«Գրանցված է»
ՀՀ արդարադատության
նախարարության կողմից
11 մայիսի 2005 թ.
Պետական գրանցման թիվ 05005183
ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅԱՆ
ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿԻ ԽՈՐՀՈՒՐԴ
|
12 ապրիլի 2005 թ. |
N 145-Ն |
Ո Ր Ո Շ ՈՒ Մ
«ԲԱՆԿԱՅԻՆ ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ՈԼՈՐՏՈՒՄ ԼԻՑԵՆԶԱՎՈՐՄԱՆ, ԳՐԱՆՑՄԱՆ, ՀԱՄԱՁԱՅՆՈՒԹՅԱՆ ԵՎ ԹՈՒՅԼՏՎՈՒԹՅԱՆ ՏՐԱՄԱԴՐՄԱՆ, ՄԱՍՆԱԳԻՏԱԿԱՆ ՀԱՄԱՊԱՏԱՍԽԱՆՈՒԹՅԱՆ ՍՏՈՒԳՄԱՆ ԵՎ ՈՐԱԿԱՎՈՐՄԱՆ ԿԱՐԳԵՐԸ» ԿԱՆՈՆԱԿԱՐԳ 1-Ը ՀԱՍՏԱՏԵԼՈՒ ՄԱՍԻՆ
(վերնագիրը խմբ. 15.07.14 թիվ 190-Ն)
Հիմք ընդունելով «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 18-րդ, 22-րդ, 23-33.1-րդ և 41-րդ հոդվածները, «Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 22-րդ հոդվածի 2-րդ մասը, ղեկավարվելով «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 20-րդ հոդվածի դրույթներով՝ Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհուրդը որոշում է.
(նախաբանը փոփ. 14.09.10 թիվ 239-Ն, լրաց. 29.03.11 թիվ 83-Ն)
1. Հաստատել «Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության և թույլտվության տրամադրման, մասնագիտական համապատասխանության ստուգման և որակավորման կարգերը» կանոնակարգ 1-ը՝ համաձայն հավելված 1-ի:
(1-ին կետը փոփ. 28.11.23 թիվ 199-Ն)
2. Հաստատել բանկային գործունեության լիցենզիայի (այսուհետև՝ լիցենզիա) միասնական ձևը՝ համաձայն հավելված 2-ի:
2.1. Օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի բանկային գործունեության ռիսկայնությունը զսպելու նպատակով սահմանել, որ ավանդային, վարկային, ֆինանսական գործառնությունների և ներդրումների իրականացման համար օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի գործունեության ամբողջ ընթացքում պետք է պահպանվեն հետևյալ պահանջները.
1) մասնաճյուղն ստեղծած օտարերկրյա բանկի վարկանիշը չպետք է նվազի սույն որոշմամբ հաստատված կանոնակարգի 5-րդ կետով սահմանված վարկանիշից,
2) մասնաճյուղն ստեղծած օտարերկրյա բանկը չպետք է խախտի օտարերկրյա բանկի գրանցման վայրի երկրի բանկային գործունեության կարգավորումը և (կամ) վերահսկողությունն իրականացնող մարմնի կողմից սահմանված տնտեսական նորմատիվների պահանջները,
3) մասնաճյուղն ստեղծած օտարերկրյա բանկի գրանցման վայրի երկիրը համարվում է փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի իմաստով համագործակցող երկիր և տվյալ երկրի համար Ֆինանսական միջոցառումների աշխատանքային խմբի (Financial Action Task Force) (այսուհետ՝ ՖԱԹՖ) կամ նմանատիպ գործունեությամբ զբաղվող այլ միջազգային կառույցի կողմից փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման համակարգի անհամապատասխանության վերաբերյալ չի հրապարակվել որևէ հայտարարություն,
4) Կենտրոնական բանկի և մասնաճյուղն ստեղծած օտարերկրյա բանկի գրանցման երկրի բանկային վերահսկողությունն իրականացնող մարմնի միջև առկա է համաձայնագիր (փոխըմբռնման հուշագիր) բանկային վերահսկողության ոլորտում համագործակցության վերաբերյալ:
(2-րդ կետը լրաց. 14.09.10 թիվ 239-Ն)
3. Սույն որոշումն ուժի մեջ մտնելու պահից ուժը կորցրած ճանաչել Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 2002 թվականի փետրվարի 19-ի ««Բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի գրանցումն ու լիցենզավորումը, մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների գրանցումը» կանոնակարգ 1-ը (նոր խմբագրությամբ) հաստատելու մասին» թիվ 49 որոշումը:
4. Սույն որոշումն ուժի մեջ մտնելու պահից ուժը կորցրած ճանաչել Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 2004 թվականի մայիսի 4-ի ««Բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի լուծարման դեպքում ուժը կորցրած ճանաչված բանկային գործունեության լիցենզիան Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկ վերադարձնելու կարգը» հաստատելու մասին» թիվ 112 որոշումը:
5. Սույն որոշումն ուժի մեջ է մտնում հրապարակմանը հաջորդող 10-րդ օրվանից:
|
ՀՀ կենտրոնական |
Տ. Սարգսյան |
|
|
|
|
Հավելված 1 | |
|
|
Կ Ա Ն Ո Ն Ա Կ Ա Ր Գ 1
ԲԱՆԿԱՅԻՆ ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ՈԼՈՐՏՈՒՄ ԼԻՑԵՆԶԱՎՈՐՄԱՆ, ԳՐԱՆՑՄԱՆ, ՀԱՄԱՁԱՅՆՈՒԹՅԱՆ ԵՎ ԹՈՒՅԼՏՎՈՒԹՅԱՆ ՏՐԱՄԱԴՐՄԱՆ, ՄԱՍՆԱԳԻՏԱԿԱՆ ՀԱՄԱՊԱՏԱՍԽԱՆՈՒԹՅԱՆ ՍՏՈՒԳՄԱՆ ԵՎ ՈՐԱԿԱՎՈՐՄԱՆ ԿԱՐԳԵՐԸ
(վերնագիրը խմբ. 15.07.14 թիվ 190-Ն)
ԲԱԺԻՆ I. ԸՆԴՀԱՆՈՒՐ ԴՐՈՒՅԹՆԵՐ ԵՎ ՀԻՄՆԱԿԱՆ ՀԱՍԿԱՑՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐ
ԳԼՈՒԽ 1. ԸՆԴՀԱՆՈՒՐ ԴՐՈՒՅԹՆԵՐ
1. Սույն կանոնակարգը սահմանում է.
1) Բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի լիցենզիա ստանալու նախնական հավանության, գրանցման և լիցենզավորման կարգը,
2) Բանկերի՝ Հայաստանի Հանրապետության տարածքում ստեղծվող մասնաճյուղերի, բանկերի և ներկայացուցչությունների գրանցման կարգը,
3) Հայաստանի Հանրապետության տարածքից դուրս բանկերի մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների ստեղծման համար Կենտրոնական բանկի կողմից համաձայնություն ստանալու կարգը,
4) Վարկային կազմակերպությունների գործունեության տեսակի փոփոխման, վարկային կազմակերպություններին գրանցման վկայականի և բանկային գործունեության լիցենզիայի տրամադրման կարգը,
5) Բանկերի մասնաճյուղերի, բանկերի և օտարերկրյա բանկերի ներկայացուցչությունների գործունեության ժամանակավոր դադարեցման կարգը,
6) Բանկերի մասնաճյուղերի, բանկերի և օտարերկրյա բանկերի ներկայացուցչությունների գործունեության դադարեցման կարգը,
7) Գրանցման վկայականի և բանկային գործունեության լիցենզիայի կորստի, ոչնչացման և օգտագործման համար ոչ պիտանի դառնալու դեպքերում կրկնօրինակի ստացման կարգը,
8) Գրանցման վկայականը և բանկային գործունեության լիցենզիան Կենտրոնական բանկ վերադարձնելու կարգը,
9) Բանկի կանոնադրական կապիտալում իրավաբանական անձանց, միջազգային կազմակերպությունների, պետությունների և ֆիզիկական անձանց կողմից ուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու նախնական համաձայնությունն ստանալու համար ներկայացվող փաստաթղթերը,
10) Բանկի կանոնադրական կապիտալում իրավաբանական անձանց, միջազգային կազմակերպությունների, պետությունների և ֆիզիկական անձանց կողմից անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու նախնական համաձայությունն ստանալու համար ներկայացվող փաստաթղթերը,
11) Բանկի կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցության հետ կապված այլ դրույթները,
12) Բանկի կանոնադրական կապիտալում այլ մասնակցություն ձեռք բերելու նախնական համաձայությունն ստանալու համար ներկայացվող փաստաթղթերը,
13) Բանկի և օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ունեցող և նրանց հետ փոխկապակցված անձանց վերաբերյալ պարբերաբար ներկայացվող հաշվետվությունները,
14) Ղեկավարների որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության չափանիշները և գրանցման կարգը,
15) Գրանցման ենթակա փոփոխությունները Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու կարգը,
16) Գրանցման ոչ ենթակա փոփոխությունները Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու կարգը,
17) Ներդրումային գործունեության հետ կապված գործարքի կամ գործառնությունների իրականացման համար Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունն ստանալու կարգը,
18) Բանկի տարածքից դուրս ֆինանսական գործառնությունների իրականացման կարգը,
19) Բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի, բանկի տարածքային ստորաբաժանումների տարածքի և տեխնիկական հագեցվածության պահանջները:
(1-ին կետը խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
2. Սույն կանոնակարգով պահանջվող փաստաթղթերը (բացառությամբ՝ ղեկավարների վերաբերյալ միջնորդագրերի և ղեկավարների կամ դրանց կազմի փոփոխությունների գրանցման գործընթացի շրջանակներում ներկայացվող մյուս փաստաթղթերի) Կենտրոնական բանկ են ներկայացվում էլեկտրոնային տարբերակով՝ Սի-Բի-Էյ-նեթ համակարգի միջոցով, իսկ անհնարինության դեպքում՝ էլեկտրոնային կրիչով, պատվիրված նամակով կամ առձեռն Կենտրոնական բանկ մուտքագրելու միջոցով:
3. Սույն կանոնակարգով պահանջվող բոլոր փաստաթղթերը (բացառությամբ՝ ղեկավարների վերաբերյալ տեղեկանքների) Կենտրոնական բանկ են ներկայացվում հայերենով (բացառությամբ՝ սույն կանոնակարգով նախատեսված դեպքերի), Յունիկոդ տառատեսակով և «Փի Դի Էֆ» ֆորմատով, բացառությամբ՝ ներկայացուցչության ղեկավարի վերաբերյալ տեղեկանքի և տնտեսական ծրագրերին կից ներկայացվող հաշվետվությունների, որոնք ներկայացվում են էքսել (excel) ֆորմատով: Բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի տնտեսական ծրագրին կից աղյուսակները ներկայացվում են Կենտրոնական բանկի կողմից ուղարկված պաշտպանված ֆայլերով:
4. Գործող բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի ղեկավարների վերաբերյալ տեղեկանքները Կենտրոնական բանկ են ներկայացվում Կենտրոնական բանկի կողմից սահմանված ինտերնետային կայքում նախատեսված համակարգի միջոցով՝ առցանց ռեժիմով տվյալները հայերենով մուտքագրելով, ընդ որում, ղեկավարների կամ դրանց կազմի փոփոխությունների գրանցման գործընթացի շրջանակներում սույն կանոնակարգով պահանջվող մյուս փաստաթղթերը ամրակցվում են համակարգում նշված դաշտում: Տվյալ համակարգ մուտք գործելու համար ղեկավարների տեղեկանքները հաստատելու իրավասություններ ունեցող պատասխանատու աշխատակցին Կենտրոնական բանկի կողմից տրամադրվում են մուտքի տվյալներ (անուն և ծածկագիր):
5. Նոր ստեղծվող բանկերի, ինչպես նաև օտարերկրյա բանկերի նոր ստեղծվող մասնաճյուղերի ղեկավարների կամ դրանց կազմի փոփոխությունների գրանցման վերաբերյալ միջնորդագրերը և տվյալ գործընթացի շրջանակներում սույն կանոնակարգով պահանջվող մյուս փաստաթղթերը ներկայացվում են էլեկտրոնային կրիչով, ընդ որում, ղեկավարների վերաբերյալ տեղեկանքները ներկայացվում են էքսել (excel) ֆորմատով, իսկ սույն կետում նշված մյուս փաստաթղթերը «Փի Դի Էֆ» ֆորմատով:
6. Գործող բանկերի և դրանց տարածքային ստորաբաժանումների, ինչպես նաև օտարերկրյա բանկերի Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների կանոնադրությունները (դրանցում փոփոխությունները, լրացումները) Կենտրոնական բանկ են ներկայացվում Կենտրոնական բանկի կողմից տրամադրված էլեկտրոնային-թվային ստորագրությամբ:
7. Նոր ստեղծվող բանկերի, ինչպես նաև օտարերկրյա բանկերի նոր ստեղծվող մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների վրա սույն կանոնակարգի 6-րդ կետով սահմանված պահանջը տարածվում է Կենտրոնական բանկի կողմից էլեկտրոնային-թվային ստորագրություն ստանալու պահից։ Ընդ որում, սույն կետով նախատեսված անձինք պարտավոր են նաև էլեկտրոնային-թվային ստորագրությամբ Կենտրոնական բանկ կրկին ներկայացնել նախկինում առանց էլեկտրոնային-թվային ստորագրության ներկայացված կանոնադրությունները՝ համապատասխան ստորագրությունն ստանալու օրվանից հետո երեք աշխատանքային օրվա ընթացքում:
8. Կենտրոնական բանկի կողմից գրանցված կանոնադրությունները (դրանց փոփոխությունները, լրացումները) տրամադրվում են բանկին էլեկտրոնային տարբերակով` Սի-Բի-Էյ-նեթ համակարգի միջոցով, իսկ անհնարինության դեպքում` էլեկտրոնային կրիչով: Բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի և ներկայացուցչության գրանցված կանոնադրությունների, ինչպես նաև դրանցում փոփոխությունների ու լրացումների էլեկտրոնային տարբերակները Կենտրոնական բանկի կողմից տեղադրվում են www.cba.am ինտերնետային կայքում` կանոնադրությունները (դրանցում փոփոխությունները, լրացումները) Կենտրոնական բանկում գրանցվելուց հետո` 5 աշխատանքային օրվա ընթացքում: Ընդ որում, նոր ստեղծվող բանկերի, ինչպես նաև օտարերկրյա բանկերի նոր ստեղծվող մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների համար սույն կետով սահմանված հնգօրյա ժամկետը հաշվարկվում է կանոնադրությունների էլեկտրոնային-թվային ստորագրությամբ տարբերակները Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու օրվանից:
9. Սույն կանոնակարգով սահմանված ոչ հայերեն փաստաթղթերը Կենտրոնական բանկ են ներկայացվում իրավասու մարմնի կողմից հաստատված կամ նոտարական կարգով վավերացված հայերեն թարգմանության հետ: Ընդ որում, հայերեն և ոչ հայերեն փաստաթղթերի միջև հակասություն կամ անհամապատասխանություն հայտնաբերվելու դեպքում առաջնահերթությունը տրվում է հայերեն տարբերակին:
10. Սույն կանոնակարգով սահմանված փաստաթղթերը, ինչպես նաև ի լրումն ներկայացվող փաստաթղթերն ու տեղեկությունները Կենտրոնական բանկ են ներկայացվում կից միջնորդագրով (դիմումով)՝ ստորագրված կառավարման իրավասու մարմնի կողմից: Կենտրոնական բանկ ներկայացվող միջնորդագրում (դիմումում) (բացառությամբ՝ սույն կանոնակարգով սահմանված միջնորդագրի (դիմումի)) միջնորդագիրը (դիմումը) ստորագրող անձը նշում է, որ կից ներկայացվող փաստաթղթերն ու տեղեկությունները արժանահավատ և ամբողջական են, ինչպես նաև գիտակցում է, որ որևէ փաստի սխալ ներկայացումը և (կամ) բացթողումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված պատասխանատվության և միջնորդագրի (դիմումի) մերժմանը:
11. Կենտրոնական բանկ էլեկտրոնային եղանակով ներկայացվող միջնորդագրի (դիմումի) ֆայլի անվանումը պետք է ունենա հետևյալ կառուցվածքը`
|
Բանկի անվանումը |
գծիկ |
փաստաթղթի տեսակը |
գծիկ |
Փաստաթղթի բովանդակությունը (12 նիշի սահմաններում) |
գծիկ |
ամսաթիվ` (օօաատտ ֆորմատով) |
կետ |
ընդլայնում |
Օրինակ. կանոնադրության փոփոխության վերաբերյալ միջնորդագիրը պետք է ունենա հետևյալ կառուցվածքը.
| ԱԲԳ | _ | միջնորդագիր | _ | Կանոնադր փոփ | _ | 250914 | . |
12. Սույն կանոնակարգի համաձայն ներկայացված փաստաթղթերում թերությունների (վրիպումներ, ոչ իրավաբանական անճշտություններ, թվաբանական սխալներ և/կամ նման այլ բացթողումների) առկայության դեպքում Կենտրոնական բանկը այդ թերությունների մասին տեղեկացնում է դիմումը ներկայացրած անձին: Համապատասխան դիմումը ներկայացված է համարվում ճշգրտված տեղեկությունները և փաստաթղթերը Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու պահից, ընդ որում, դիմումի մերժման համար հիմք կարող է հանդիսանալ փաստաթղթերի կրկին թերի ներկայացումը:
13. Նախնական հավանության, գրանցման և լիցենզավորման, համաձայնության և թույլտվության տրամադրման, ինչպես նաև սույն կանոնակարգի համաձայն Կենտրոնական բանկի կողմից ընդունվող այլ որոշումների համար «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքով սահմանված ժամկետների հաշվարկն սկսում է բոլոր պահանջվող փաստաթղթերը պատշաճ ձևով Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու պահից։
14. Սույն կանոնակարգով սահմանված նախնական հավանության ստացման, գրանցման, լիցենզավորման կամ այլ գործընթացի համար սույն կանոնակարգի համաձայն ներկայացման ենթակա այն տեղեկատվությունը, որը նախկինում (տվյալ կամ այլ գործընթացի շրջանակներում) արդեն ներկայացվել է Կենտրոնական բանկ, կրկին Կենտրոնական բանկ ներկայացվում է միայն փոփոխված լինելու դեպքում՝ փոփոխությունների մասով: Ընդ որում, սույն կետի համաձայն համապատասխան փոփոխությունները չներկայացվելու կամ միայն փոփոխությունների մասով ներկայացվելու դեպքում միջնորդագրում (դիմումում) նշվում է այդ մասին:
15. Եթե սույն կանոնակարգով պահանջվող փաստաթղթերով ներկայացված տեղեկատվությունը մինչև համապատասխան գործընթացով որոշման կայացումը փոխվել է, ապա բանկը Կենտրոնական բանկ պետք է կրկին ներկայացնի փոփոխված փաստաթուղթը 3 աշխատանքային օրվա ընթացքում:
16. Կենտրոնական բանկը սույն կանոնակարգով պահանջվող տեղեկությունների և հաշվետվությունների պարզաբանման և (կամ) մեկնաբանման կարիք ունեցող կետերի վերաբերյալ, ինչպես նաև առանձին վերլուծական և (կամ) վերահսկողական նպատակներից ելնելով, կարող է պահանջել լրացուցիչ տեղեկություններ և (կամ) պարզաբանումներ: Կենտրոնական բանկի կողմից «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի համաձայն՝ դիմումի (միջնորդագրի) քննության ժամկետի կասեցման դեպքում քննության վերսկսման որոշման պահից քննության ժամկետը չպետք է գերազանցի մինչև կասեցումն ընկած օրերի և քննության համար սահմանված ժամկետի տարբերությամբ առաջացող օրերի քանակը:
17. Սույն կանոնակարգով պահանջվող ֆինանսական հաշվետվությունները կազմվում են.
1) հաշվապահական հաշվառման այն ստանդարտների համապատասխան, որոնք համաձայն «Հաշվապահական հաշվառման մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի՝ պետք է կիրառվեն տվյալ կազմակերպության կողմից հաշվապահական հաշվառումը վարելիս և ֆինանսական հաշվետվությունները կազմելիս և ներկայացնելիս կամ
2) օտարերկրյա իրավաբանական անձանց դեպքում՝ Ֆինանսական հաշվետվությունների միջազգային ստանդարտների կամ միջազգայնորեն ճանաչված այլ ստանդարտների համապատասխան:
18. Սույն կանոնակարգով պահանջվող օտարերկրյա իրավաբանական անձանց ֆինանսական հաշվետվություններին կից անկախ աուդիտորական եզրակացությունները ներկայացվում են դրանց առկայության դեպքում, բացառությամբ բանկի կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցության ձեռք բերման համար իրավաբանական անձանցից պահանջվող ֆինանսական հաշվետվություններին կից ներկայացվող անկախ աուդիտորական եզրակացությունների:
19. (կետն ուժը կորցրել է 15.12.15 թիվ 257-Ն)
20. Սույն կանոնակարգով սահմանված դեպքերում միջազգային վարկանշային գործակալությունների և Ա. Մ. Բեստ վարկանշային կազմակերպության (այսուհետ՝ սույն կետում վարկանշային կազմակերպություն) կողմից տրված վարկանիշերը կիրառվում են հետևյալ սկզբունքով (եթե սույն կանոնակարգով այլ բան նախատեսված չէ).
1) Եթե կազմակերպությունն ունի միայն մեկ վարկանշային կազմակերպության կողմից տրված վարկանիշ, ապա հիմք է ընդունվում տվյալ վարկանիշը:
2) Եթե կազմակերպությունն ունի երկու տարբեր վարկանիշ` տրամադրված տարբեր վարկանշային կազմակերպության կողմից, ապա հիմք է ընդունվում ամենացածր վարկանիշը:
3) Եթե կազմակերպությունն ունի երեք և ավելի վարկանիշ` տրամադրված տարբեր վարկանշային կազմակերպությունների կողմից, ապա հիմք է ընդունվում երկու ամենաբարձր վարկանիշերից առավել ցածր վարկանիշը:
21. Բանկի հիմնադիրները (բանկը) կանոնադրական կապիտալի համալրման, իսկ դրանից հետո կանոնադրական կապիտալի յուրաքանչյուր ավելացման նպատակով Կենտրոնական բանկ են ներկայացնում կուտակային հաշվի բացման (ավելացման) դիմում` համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 1-ի:
(21-րդ կետը փոփ. 16.12.14 թիվ 351-Ն)
21.1.Բանկի մասնաճյուղի՝ «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 34-րդ հոդվածի 1-ին կետի միայն 5-րդ ենթակետով նախատեսված ֆինանսական գործառնությունները (բացառությամբ՝ բանկային հաշիվների, ներառյալ՝ բանկերի թղթակցային հաշիվների բացման, վարման, սպասարկման) և/կամ 11-րդ ենթակետով նախատեսված ֆինանսական գործառնությունները իրականացնելու դեպքում բանկի մասնաճյուղի կառավարիչը կարող է միաժամանակ հանդիսանալ նաև այլ՝ սույն կետով նախատեսված գործառնություններ իրականացնող մասնաճյուղերի կառավարիչ:
(21.1-ին կետը լրաց. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
21.2.Եթե բանկի մասնաճյուղն իրականացնում է սույն կանոնակարգի 21.1-ին կետով նախատեսված ֆինանսական գործառնություններից բացի այլ գործառնություններ, ապա այդ մասնաճյուղի կառավարիչը չի կարող միաժամանակ հանդիսանալ նաև այլ մասնաճյուղերի կառավարիչ:
(21.2-րդ կետը լրաց. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
21.3.Բանկի գլխամասի և բանկի մասնաճյուղի միջև իրական ժամանակի ռեժիմով (մասնաճյուղում կատարվող գործարքները ակնթարթային արտացոլվում են ընդհանուր տեղեկատվական բազայում և բանկի հաշվեկշռում) գործունեություն ծավալելու համար կապի առկայության դեպքում՝ բանկի մասնաճյուղը կարող է չունենալ գլխավոր հաշվապահ:
(21.3-րդ կետը լրաց. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
21.4.Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 2013 թվականի փետրվարի 19-ի «Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերի որոշ աշխատակիցներին ղեկավար համարելու և Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 2005 թվականի ապրիլի 12-ի թիվ 145-Ն որոշման մեջ լրացումներ կատարելու մասին» թիվ 41Ն որոշման 1-ին կետով սահմանված դիլերի որակավորման և մասնագիտական չափանիշներին համապատասխանության ստուգումն իրականացվում է բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ներքին կանոնակարգերի համաձայն։ Ընդ որում, սույն կետով նախատեսված անձինք բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ներքին կանոնակարգերի համաձայն որակավորման չափանիշներին բավարարելու դեպքում համարվում են «Արժեթղթերի շուկայի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքով նախատեսված մասնագիտական որակավորում ունեցող։
(21.4-րդ կետը լրաց. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
Գ Լ ՈՒ Խ 2.
ՍՈՒՅՆ ԿԱՆՈՆԱԿԱՐԳՈՒՄ ՕԳՏԱԳՈՐԾՎՈՂ ՀԱՍԿԱՑՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԸ
22. Սույն կանոնակարգում օգտագործվող հասկացությունները կիրառվում են հետևյալ իմաստով.
1) «Կենտրոնական բանկ»` Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկ:
2) «Բանկ»՝ Հայաստանի Հանրապետության տարածքում ստեղծվող կամ գործող բանկ:
3) «Օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղ»՝ օտարերկրյա բանկի՝ Հայաստանի Հանրապետության տարածքում ստեղծվող կամ գործող մասնաճյուղ:
4) «Ղեկավար»՝ Կենտրոնական բանկում գրանցվող ղեկավարներ, մասնավորապես, բանկի խորհրդի անդամներ, գործադիր տնօրեն (վարչության նախագահ), նրա տեղակալներ, բանկի տնօրինության (վարչության) անդամներ, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կառավարիչ, գլխավոր հաշվապահ, ներքին աուդիտի ղեկավար, ռիսկերի կառավարման գործառույթի իրականացման համար պատասխանատու անձ, համապատասխանության ապահովման գործառույթի իրականացման համար պատասխանատու անձ, փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման կանխարգելման գործառույթներ իրականացնող ստորաբաժանման ղեկավար (այսուհետ` ներքին դիտարկումների մարմնի ղեկավար), Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 2005 թվականի ապրիլի 12-ի ««Ֆինանսական կազմակերպության կառավարման մարմինների կողմից որոշումների կայացման հարցում որևէ ազդեցություն ունեցող կամ ինքնուրույն որոշումներ կայացնող անձին ֆինանսական կազմակերպության ղեկավար ճանաչելու չափանիշները» հաստատելու մասին» թիվ 146-Ն որոշման հիման վրա և Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 2013 թվականի փետրվարի 19-ի «Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերի որոշ աշխատակիցներին ղեկավար համարելու և Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 2005 թվականի ապրիլի 12-ի թիվ 145-Ն որոշման մեջ լրացումներ կատարելու մասին» թիվ 41-Ն որոշմամբ ղեկավար ճանաչված անձինք։
5) «Ֆինանսական վիճակի վատթարացման առկայություն կամ հնարավորություն»՝ այնպիսի իրավիճակ, երբ Կենտրոնական բանկի կողմից հաշվարկված բանկի գործունեության ամփոփ գնահատականը վատթարացել է կամ կարող է վատթարանալ սահմանված չափից:
6) «Ֆինանսական խումբ (միություն)»` ՖՀՄՍ 10՝ «Համախմբված ֆինանսական հաշվետվություններ» ստանդարտով կամ միջազգայնորեն ընդունված այլ ստանդարտով սահմանված դեպքերում համախմբված ֆինանսական հաշվետվություններ ներկայացնող սուբյեկտ:
7) «Ֆինանսական հաշվետվություններ»՝ Ֆինանսական վիճակի մասին հաշվետվություն, Համապարփակ ֆինանսական արդյունքների մասին հաշվետվություն, Դրամական միջոցների հոսքերի մասին հաշվետվություն, Սեփական կապիտալում փոփոխությունների մասին հաշվետվություն, Ֆինանսական հաշվետվություններին կից ծանոթագրություններ:
8) «Ֆինանսական կազմակերպություն»` բանկ, վարկային կազմակերպություն, ապահովագրական ընկերություն, ներդրումային ընկերություն, ներդրումային ֆոնդի կառավարիչ, կորպորատիվ ներդրումային ֆոնդ, «Հայաստանի ավտոապահովագրողների բյուրո» իրավաբանական անձանց միություն, վճարահաշվարկային կազմակերպություն:
9) «Միջազգային վարկանշային գործակալություններ»՝ Մուդիզ Ինվեստորս Սերվիս, Ստանդարտ և Փուրզ, Ֆիտչ Ռեյտինգս վարկանշային կազմակերպություններ:
10) «Անձնագրի տվյալներ»՝ անձնագրի սերիան և անձնագրի համարը, իսկ անձնագրի բացակայության դեպքում՝ անձը հաստատող այլ փաստաթղթի տվյալները:
11) «Հանրային ծառայությունների համարանիշ»՝ Հայաստանի Հանրապետության կողմից անձին տրամադրված հանրային ծառայությունների համարանիշը (սոցիալական ապահովության քարտի համարը), հանրային ծառայությունների համարանիշ չստանալու վերաբերյալ տեղեկանքի համարը:
12) (ենթակետն ուժը կորցրել է 28.11.23 թիվ 199-Ն)
13) ««Արդյունավետ բանկային վերահսկողության հիմնարար սկզբունքներին» բավարարում»՝ Արժույթի միջազգային հիմնադրամի և Համաշխարհային բանկի կողմից ֆինանսական հատվածի գնահատման ծրագրի շրջանակներում (ԷՖՍԱՓ) տրված գնահատականի համաձայն՝ երկրի բանկային վերահսկողության՝ Բանկային վերահսկողության բազելյան կոմիտեի կողմից մշակված բոլոր հիմնարար սկզբունքներին` Բանկային վերահսկողության բազելյան կոմիտեի կողմից սահմանված գնահատման սանդղակի առաջին (համապատասխանող) կամ երկրորդ (մեծամասամբ համապատասխանող) մակարդակով բավարարումը:
14) (ենթակետն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
15) «Ղեկավարի ժամանակավոր պաշտոնակատար»՝ անձ, որն առանց համապատասխան ղեկավար պաշտոնում Կենտրոնական բանկում գրանցման իրականացնում է այդ ղեկավարի պարտականությունները, և որի վրա տարածվում են «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 22-րդ հոդվածի 2-րդ մասի պահանջները, բացառությամբ 2-րդ մասի «դ» կետի, եթե օրենքով այլ բան նախատեսված չէ:
16) (ենթակետն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
17) «Հանձնաժողով»՝ Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողով:
18) «Որակավորման չափանիշներ»՝ բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ղեկավարի մասնագիտական գիտելիքը հավաստող չափանիշներ:
19) «Մասնագիտական համապատասխանության չափանիշներ»՝ ղեկավարի կրթությունը, հմտությունը, փորձառությունն ու բարեվարքությունը բնութագրող չափանիշներ:
20) «Որակավորող կազմակերպություն»՝ որակավորման չափանիշների ստուգում իրականացնող՝ բանկի կողմից ընտրված կազմակերպություն։
21) «Ֆինանսական գործառնությունների իրականացման ավտոմատ սարք (ՖԳԻԱՍ)» (այսուհետ նաև՝ ավտոմատ սարք)` ըստ Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 2023 թվականի նոյեմբերի 28-ի թիվ 196-Ն որոշմամբ հաստատված «Ավտոմատ ինքնասպասարկման սարքերի միջոցով ֆինանսական գործառնությունների իրականացման կարգով» սահմանված նշանակության:
(22-րդ կետը լրաց. 16.12.14 թիվ 351-Ն, խմբ., փոփ., լրաց. 14.12.22 թիվ 214-Ն, փոփ., լրաց. 28.11.23 թիվ 199-Ն)
23. Սույն կանոնակարգում օգտագործված այլ հասկացություններն ունեն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքում կիրառվող նշանակությունը:
ԲԱԺԻՆ II.ԲԱՆԿԱՅԻՆ ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ԼԻՑԵՆԶԻԱ ՍՏԱՆԱԼՈՒ ՆԱԽՆԱԿԱՆ ՀԱՎԱՆՈՒԹՅԱՆ, ԳՐԱՆՑՄԱՆ ԵՎ ԼԻՑԵՆԶԻԱ ՏՐԱՄԱԴՐԵԼՈՒ ԿԱՐԳԵՐԸ
ԳԼՈՒԽ 3. ԲԱՆԿԱՅԻՆ ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ԼԻՑԵՆԶԻԱ ՍՏԱՆԱԼՈՒ ՆԱԽՆԱԿԱՆ ՀԱՎԱՆՈՒԹՅԱՆ ԿԱՐԳԸ
24. Բանկային գործունեության լիցենզիա ստանալու նախնական հավանության համար նախաձեռնող անձանց կողմից Կենտրոնական բանկ են ներկայացվում հետևյալ փաստաթղթերը.
1) «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 25-րդ հոդվածով սահմանված փաստաթղթերը, ընդ որում՝
ա. նախաձեռնող անձանց կամ օտարերկրյա բանկի միջնորդագիրը ներկայացվում է՝ համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 2-ի կամ Հավելված 3-ի,
բ. ստեղծվող բանկի կամ ստեղծվող օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գործունեության տնտեսական ծրագիրը ներկայացվում է՝ համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 4-ի,
գ. ստեղծվող բանկի կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ձեռքբերող անձանց վերաբերյալ տեղեկություններն ու փաստաթղթերը ներկայացվում են՝ համաձայն սույն կանոնակարգի 14-րդ և 15-րդ գլուխների,
դ. այն իրավաբանական անձանց վերաբերյալ, որոնցում ստեղծվող բանկի կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ձեռքբերող անձը նույնպես հանդիսանում է նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձ, պահանջվող փաստաթղթերը ներկայացվում են՝ համաձայն սույն կանոնակարգի 15-րդ գլխի,
2) ստեղծվող բանկի հիմնադիր պայմանագիրը,
3) ստեղծվող բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ներքին իրավական այն ակտերը (դրանց նախագծերը), որոնց հղում է կատարվում ներկայացվող կանոնադրության նախագծում,
4) պատշաճ կարգով տրված լիազորագիրը, եթե նախաձեռնող անձինք կամ օտարերկրյա բանկը հանդես են գալիս լիազոր ներկայացուցչի միջոցով,
5) ստեղծվող բանկի կամ օտարերկրյա բանկի (օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի դեպքում) հետ փոխկապակցված իրավաբանական և ֆիզիկական անձանց վերաբերյալ տեղեկություններ` համաձայն սույն կանոնակարգի համապատասխանաբար Հավելված 5-ի կամ Հավելված 6-ի,
6) ստեղծվող բանկի կամ օտարերկրյա բանկի (օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի դեպքում) հետ փոխկապակցված իրավաբանական և ֆիզիկական անձանց հետ փոխկապակցված իրավաբանական և ֆիզիկական անձանց վերաբերյալ տեղեկություններ` համաձայն սույն կանոնակարգի համապատասխանաբար Հավելված 5-ի և Հավելված 6-ի,
7) ստեղծվող բանկի կամ օտարերկրյա բանկի (օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի դեպքում) հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց վերջին ֆինանսական տարվա ֆինանսական հաշվետվությունները (մեկ տարուց պակաս գործունեություն իրականացրած իրավաբանական անձինք նշված տեղեկությունները ներկայացնում են իրականացրած գործունեության ողջ ժամկետի համար) և դրանց անկախ աուդիտորական եզրակացությունները,
8) օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի դեպքում նաև՝
ա. օտարերկրյա բանկի երկրի վերահսկող մարմնի համաձայնությունը Հայաստանի Հանրապետության տարածքում մասնաճյուղ բացելու վերաբերյալ, եթե օտարերկրյա բանկի երկրի վերահսկող մարմնի կանոններով չի սահմանված, որ վերջինիս համաձայնությունը օտարերկրյա մասնաճյուղ բացելու համար տրվում է միայն այլ երկրում օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղ ստեղծելու համար լիցենզիայի նախնական հավանությունը ստանալուց հետո,
բ. հիմնավորող փաստաթուղթ առ այն, որ մասնաճյուղ ստեղծող օտարերկրյա բանկի՝ միջազգային վարկանշային գործակալությունների կողմից տրամադրված երկարաժամկետ ավանդների ներգրավման վարկանիշն առնվազն եղել է ԱԱ- (Աա3)` սույն կետում նշված դիմումը Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու օրվա դրությամբ: Ընդ որում, եթե օտարերկրյա բանկն ունի երկու կամ երեք միջազգային վարկանշային գործակալությունների կողմից տրված վարկանիշեր, ապա հիմք է ընդունվում դրանցից խստագույնը (ամենացածրը),
գ. մասնաճյուղ ստեղծող օտարերկրյա բանկի գրանցման վայրի երկրի բանկային վերահսկողություն իրականացնող մարմնի կողմից տրված հավաստումն առ այն, որ օտարերկրյա բանկը չի խախտել տվյալ երկրի բանկային գործունեության կարգավորումը և (կամ) վերահսկողությունն իրականացնող մարմնի կողմից սահմանված տնտեսական նորմատիվների պահանջները սույն կետում նշված դիմումը Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու օրվան նախորդող երկու տարվա ընթացքում, իսկ եթե մասնաճյուղ ստեղծող օտարերկրյա բանկի գործունեությունը պակաս է երկու տարուց, ապա` գործունեության ողջ ընթացքում,
դ. հիմնավորող փաստաթուղթ առ այն, որ մասնաճյուղ ստեղծող օտարերկրյա բանկի գրանցման վայրի երկրի բանկային վերահսկողությունը բավարարում է Բանկային վերահսկողության բազելյան կոմիտեի կողմից մշակված «Արդյունավետ բանկային վերահսկողության հիմնարար սկզբունքներին»: Ընդ որում, երկրի բանկային վերահսկողությանը գնահատականը պետք է տրված լինի սույն կետում նշված դիմումը Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու օրվանից ոչ շուտ, քան 5 տարվա ընթացքում,
ե. հայտարարություն այն մասին, որ օտարերկրյա բանկի գրանցման վայրի երկիրը համարվում է փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի իմաստով համագործակցող երկիր և տվյալ երկրի համար ՖԱԹՖ-ի և/կամ նմանատիպ գործունեությամբ զբաղվող այլ միջազգային կառույցի կողմից փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման համակարգի անհամապատասխանության վերաբերյալ չի հրապարակվել որևէ հայտարարություն,
զ. հայտարարություն այն մասին, որ Կենտրոնական բանկի և մասնաճյուղ ստեղծող օտարերկրյա բանկի գրանցման երկրի բանկային վերահսկողությունն իրականացնող մարմնի միջև առկա է համաձայնագիր (փոխըմբռնման հուշագիր) բանկային վերահսկողության ոլորտում համագործակցության վերաբերյալ,
է. մասնաճյուղ ստեղծող օտարերկրյա բանկի կողմից տրված պարտավորագիր (երաշխավորագիր)` Հայաստանի Հանրապետության տարածքում օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կողմից այդ մասնաճյուղի գործունեությունից բխող պարտավորությունները չկատարելու դեպքում այդ պարտավորությունները օտարերկրյա բանկի կողմից առանց որևէ պայմանի (նախապայմանի) անհապաղ կատարելու վերաբերյալ,
ը. օտարերկրյա բանկի կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձանց վերաբերյալ սույն կանոնակարգի 14-րդ գլխով նախատեսված փաստաթղթերն ու տեղեկությունները, բացառությամբ միջնորդագրի, որի փոխարեն ներկայացվում է նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձանց վերաբերյալ տեղեկանքը՝ համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 7-ի:
25. Սույն կանոնակարգի 24-րդ կետի 4-րդ և 5-րդ ենթակետերով սահմանված տեղեկությունները չեն ներկայացվում սույն կանոնակարգի 14-րդ կետով սահմանված հիմքերով, ինչպես նաև` հետևյալ ենթակետերում նշված այն անձանց համար, որոնք
1) «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի համաձայն վերահսկվում են Կենտրոնական բանկի կողմից,
2) հանդիսանում են միջազգային կազմակերպություն,
3) հանդիսանում են միջազգային համբավ ունեցող և/կամ միջազգային վարկանշային գործակալությունների կողմից սահմանված «Ա-» և/կամ «Ա3» կամ ավելի բարձր վարկանիշ ունեցող կազմակերպություններ, եթե առկա է Կենտրոնական բանկի խորհրդի համաձայնությունը:
(25-րդ կետը փոփ. 15.12.15 թիվ 257-Ն)
26. Սույն կանոնակարգի 24-րդ կետի 6-րդ ենթակետով սահմանված հաշվետվությունները չեն ներկայացվում սույն կանոնակարգի 14-րդ կետով սահմանված հիմքերով, ինչպես նաև այն անձանց համար, որոնք հանդիսանում են Կենտրոնական բանկի կողմից վերահսկվող անձինք, որոնք օրենքով կամ այլ իրավական ակտերով սահմանված պարբերականությամբ և կարգով Կենտրոնական բանկ են ներկայացնում իրենց Ֆինանսական վիճակի մասին և Համապարփակ ֆինանսական արդյունքների մասին հաշվետվությունները:
(26-րդ կետը փոփ. 15.12.15 թիվ 257-Ն)
27. Բանկը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում այն փոխկապակցված իրավաբանական անձանց անվանումները, ինչպես նաև այն փոխկապակցված ֆիզիկական անձանց անունները, ազգանունները, անձնագրի տվյալները և հանրային ծառայության համարանիշները ներառող ցուցակը, որոնց վերաբերյալ տեղեկատվություն չի ներկայացնում՝ համաձայն սույն կանոնակարգի 25-րդ կետի (բացառությամբ՝ 2-րդ և 3-րդ ենթակետերի) և 26-րդ կետի:
28. Ստեղծվող բանկի կամ օտարերկրյա բանկի (օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի դեպքում) հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց համար, որոնք ընդգրկված են որևէ խմբի/միության կամ ցանկացած այլ հիմքով իրենց ֆինանսական հաշվետվությունները համախմբող անձանց կազմում, չեն ներկայացվում սույն կանոնակարգի 24-րդ կետի 7)-րդ ենթակետով սահմանված հաշվետվությունները, այլ ներկայացվում են սույն կետում նշված հաշվետվությունները (տեղեկությունները), ընդ որում` միևնույն խմբում (միությունում) կամ ցանկացած այլ հիմքով իրենց ֆինանսական հաշվետվությունները համախմբող անձանց կազմում այլ փոխկապակցված անձի կամ նշանակալից մասնակցի առկայության դեպքում սույն կետով պահանջվող հաշվետվությունները (տեղեկությունները) ներկայացվում են նրանցից որևէ մեկի կողմից.
1) խմբի (միության) կառուցվածքը,
2) խմբի (միության) վերջին ֆինանսական տարվա ֆինանսական հաշվետվությունները (մեկ տարուց պակաս գործունեություն իրականացրած իրավաբանական անձինք նշված տեղեկությունները ներկայացնում են իրականացրած գործունեության ողջ ժամկետի համար) և դրանց անկախ աուդիտորական եզրակացությունը:
29. Կենտրոնական բանկը կարող է բանկի հետ փոխկապակցված անձանց հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց մասով պահանջել սույն կանոնակարգի 24-րդ կետի 7)-րդ ենթակետով, իսկ եթե բանկի հետ փոխկապակցված անձանց հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձն ընդգրկված է որևէ խմբի (միության) կամ ցանկացած այլ հիմքով իրենց ֆինանսական հաշվետվությունները համախմբող անձանց կազմում, ապա սույն կանոնակարգի 28-րդ կետով սահմանված հաշվետվությունները (տեղեկությունները):
30. Կենտրոնական բանկը լիցենզիա ստանալու նախնական հավանության տրամադրման միջնորդագիրը մերժելու՝ «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 26-րդ հոդվածի 1-ին կետի «բ» ենթակետով նախատեսված հիմքի առկայության վերաբերյալ կարծիքը հիմնավորելիս ղեկավարվում է հետևյալ չափանիշներով.
1) նոր հիմնադրվող բանկի կապիտալի մեծությունը համարժեք չէ գործունեության սկզբնական շրջանում ծագող բանկային ռիսկերին (այդ թվում` շուկայական, տոկոսային, վարկային և այլն) դիմակայելու համար, կամ հավանական է կորուստների, վնասների ի հայտ գալը կամ հիմնական տնտեսական նորմատիվների խախտումը: Սույն չափանիշը չի տարածվում այն հիմնադրվող բանկերի վրա, որոնց նախաձեռնող անձինք Կենտրոնական բանկ են ներկայացրել բանկի ֆինանսական վիճակի վատթարացման դեպքում լրացուցիչ ֆինանսական օժանդակություն տրամադրելու պատրաստակամության վերաբերյալ պարտավորագիրը,
2) տնտեսական ծրագրում առկա է ներկայացված տվյալների անհամապատասխանություն կամ անարժանահավատություն, կամ ծրագրում կատարված էական կանխատեսումներն անիրատեսական են,
3) բանկի առաջարկվող ներքին կազմակերպական կառուցվածքը կամ գործառնական համակարգը բավարար չեն բանկի ռիսկերի կառավարման համար,
4) բանկի տնտեսական ծրագրով հստակ չեն տարանջատվում բանկի կառավարման մարմինների կամ կառուցվածքային ստորաբաժանումների իրավասությունները և պարտականությունները,
5) բանկի առաջարկվող ներքին հսկողության համակարգը բավարար չէ բանկի տնտեսական ծրագրի պահանջների իրականացման և բանկի ռիսկերի կառավարման համար, ինչպես նաև չի բավարարում բանկերում ներքին հսկողության համակարգի նկատմամբ առկա Կենտրոնական բանկի պահանջներին,
6) ծրագրում ճիշտ չեն գնահատված բանկի առջև ծառացող հնարավոր ռիսկերը, կամ տնտեսական ծրագրում չեն ներկայացված ռիսկերի վերլուծության և գնահատման իրականացման համար օգտագործվող տեղեկատվության աղբյուրները,
7) տնտեսական ծրագրում չեն ներկայացված նպատակային շուկաների վերլուծության և տարբեր տիպի կանխատեսումների և ենթադրությունների իրականացման համար օգտագործվող տեղեկատվության աղբյուրները,
8) պոտենցիալ հաճախորդներին ներկայացնելուց բանկը չի ներկայացրել բավարար հիմնավորումներ այդ անձանց կողմից բանկի հաճախորդը դառնալու մտադրության կամ շարժառիթների (շահագրգռվածության) վերաբերյալ,
9) ծրագրում սխալ կամ ոչ ամբողջական են ներկայացված բանկի հիմնական և պոտենցիալ մրցակիցները,
10) մարքետինգային ծրագրով նախատեսված միջոցառումները բավարար չեն տնտեսական ծրագրի պահանջները իրականացնելու համար,
11) իրատեսական չէ բանկի կապիտալիզացիայի ռազմավարությունը:
ԳԼՈՒԽ 4. ԲԱՆԿԵՐԻ ԵՎ ՕՏԱՐԵՐԿՐՅԱ ԲԱՆԿԵՐԻ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԵՐԻ ԳՐԱՆՑՈՒՄԸ
31. Բանկի հիմնադիրները կամ օտարերկրյա բանկը (օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի դեպքում) Կենտրոնական բանկի կողմից բանկին կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղին գրանցելու համար ներկայացնում են հետևյալ փաստաթղթերը.
1) «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 27-րդ հոդվածի 1-ին կետով նախատեսված փաստաթղթերը, ընդ որում.
ա. Գրանցման դիմումը ներկայացվում է՝ համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 8-ի կամ Հավելված 9-ի:
բ. Ստեղծվող բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ղեկավար գրանցելու վերաբերյալ միջնորդագիրը և ղեկավարի գործունեության վերաբերյալ տեղեկանքը՝ համաձայն սույն կանոնակարգի համապատասխանաբար Հավելված 10-ի և Հավելված 11-ի, ընդ որում Հավելված 11-ում ներառվում է նաև ղեկավարի վավերացված ստորագրության նմուշը:
բ.1. Ոչ ռեզիդենտ ղեկավարի դեպքում ներկայացվում է նաև անձը հաստատող փաստաթղթի պատճենը և իր ռեզիդենտության երկրի համապատասխան մարմնի կողմից տրված հավաստում առ այն, որ տվյալ անձը դիտավորությամբ կատարված հանցագործության համար չունի օրենքով սահմանված կարգով չմարված կամ չհանված դատվածություն, քրեական գործով ներգրավված չէ որպես մեղադրյալ, ճանաչված չէ սնանկ։
գ. Կանոնադրությունը պետք է ունենա սույն կանոնակարգի Հավելված 12-ով սահմանված ձևի տիտղոսաթերթ:
դ. Ստեղծվող բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձանց համար «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 18-րդ հոդվածով նախատեսված հիմքերի բացակայության մասին հայտարարությունը ներառվում է սույն ենթակետի «ա» պարբերությամբ նախատեսված դիմումում:
ե. Ստեղծվող բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռքբերող անձանց վերաբերյալ տեղեկություններն ու փաստաթղթերը ներկայացվում են՝ համաձայն սույն կանոնակարգի 14-րդ և 15-րդ գլուխների:
զ.Այն իրավաբանական անձանց վերաբերյալ, որոնցում ստեղծվող բանկի կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ձեռքբերող անձը նույնպես հանդիսանում է նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձ, պահանջվող փաստաթղթերը ներկայացվում են` համաձայն սույն կանոնակարգի 15-րդ գլխի:
է. Ստեղծվող բանկի ֆիրմային անվանման գրանցման հայտը (օտարերկրյա բանկի ֆիրմային անվանման գրանցման վկայականի պատճենը, ինչպես նաև դրա` նոտարական կարգով վավերացված հայերեն թարգմանությունը) և այլ պահանջվող փաստաթղթերը ներկայացվում են` համաձայն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 27-րդ հոդվածի 1-ին մասի «գ1» կետով սահմանված՝ Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի և Հայաստանի Հանրապետության արդարադատության նախարարի կողմից համատեղ սահմանված կարգի:
2) Ստեղծվող բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ներքին իրավական այն ակտերը, որոնց ներկայացվող կանոնադրության մեջ հղումներ են կատարվել:
3) Ստեղծվող բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գրանցման պետական տուրքի վճարման անդորրագիրը:
4) Պատշաճ կարգով տրված լիազորագիրը, եթե նախաձեռնող անձինք կամ օտարերկրյա բանկը հանդես են գալիս լիազոր ներկայացուցչի միջոցով:
(31-րդ կետը լրաց. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
32. Բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գրանցման վկայականը տրվում է մեկ օրինակով՝ համաձայն սույն կանոնակարգի համապատասխանաբար Հավելված 13-ի կամ Հավելված 14-ի:
ԳԼՈՒԽ 5. ԲԱՆԿԱՅԻՆ ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ԼԻՑԵՆԶԻԱՅԻ ՏՐԱՄԱԴՐՈՒՄԸ
33. Բանկային գործունեության լիցենզիա ստանալու համար գրանցված բանկը կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը բացի «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 29-րդ հոդվածի 1-ին կետով նախատեսված պայմաններից պետք է բավարարի նաև հետևյալ պայմաններին.
1) Ներկայացվել է սույն կանոնակարգի 32-րդ գլխով նախատեսված պահանջներին բավարարող առանձնացված տարածքի նկատմամբ բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի սեփականության, անհատույց օգտագործման կամ վարձակալության (ենթավարձակալության) իրավունքի պետական գրանցման վկայականի պատճենը և համապատասխան պետական մարմնում գրանցված վարձակալության (ենթավարձակալության) պայմանագրի պատճենը: Ենթավարձակալության պայմանագրի դեպքում ներկայացնել է նաև հիմնական վարձակալության պայմանագրի պատճենը:
2) Բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գործունեությունը կանոնակարգող ներքին իրավական ակտերը բավարար են բանկի տնտեսական ծրագրի պահանջների իրականացման և բանկի ռիսկերի կառավարման համար, ինչպես նաև բավարարում են բանկերում ներքին հսկողության համակարգի նկատմամբ առկա Կենտրոնական բանկի պահանջներին:
3) Բավարարված են բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի տնտեսական ծրագրի բոլոր այլ պայմանները:
4) Վճարվել է լիցենզիա ստանալու պետական տուրքը:
5) Օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի դեպքում նաև`
ա. ներկայացվել է օտարերկրյա բանկի գրանցման կամ հիմնական գործունեության վայրի երկրում բանկային վերահսկողության պետական մարմնի համաձայնությունը Հայաստանի Հանրապետությունում բանկային գործունեություն իրականացնելու համար, եթե նախնական հավանության փուլում այն չի ներկայացվել,
բ. Կենտրոնական բանկում կամ Կենտրոնական բանկի համաձայնությամբ Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող որևէ բանկում մասնաճյուղ ստեղծող օտարերկրյա բանկի անունով ներդրվել է ավանդ` առնվազն 200 միլիոն Հայաստանի Հանրապետության դրամի կամ ավանդը ներդրվելու օրվա դրությամբ 200 միլիոն Հայաստանի Հանրապետության դրամին համարժեք արտարժույթի չափով, ընդ որում, ավանդի պայմանագրով պետք է նախատեսված լինի, որ ավանդը ավանդատուի պահանջով ենթակա է վերադարձման բացառապես Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնության դեպքում: Միևնույն ժամանակ, մասնաճյուղ ստեղծող օտարերկրյա բանկն ստանձնել է անվերապահ պարտավորություն, համաձայն որի` այն դեպքում, երբ օրենքի համաձայն, ավանդի գումարը ենթակա է անվերապահ վերադարձման` անկախ կողմերի համաձայնությունից, վերադարձված գումարը համապատասխան բանկից ստանալուց հետո պարտավոր է 5 աշխատանքային օրվա ընթացքում որպես ավանդ մուծել Կենտրոնական բանկում կամ Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող այլ բանկում՝ սույն ենթակետով սահմանված պայմաններով:
34. Կենտրոնական բանկը բանկին կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղին լիցենզիան տրամադրելիս ծանուցում է, որ բանկային գործունեությունը կարգավորող նորմատիվ իրավական ակտերի ցանկը գտնվում է Կենտրոնական բանկի պաշտոնական ինտերնետային կայքում:
35. Բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի լիցենզիան տրվում է մեկ օրինակով՝ համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 15-ի:
ԳԼՈՒԽ 6. ԲԱՆԿԻ՝ ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅԱՆ ՏԱՐԱԾՔՈՒՄ ՍՏԵՂԾՎՈՂ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԵՐԻ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ԿԱՐԳԸ
36.Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերը Հայաստանի Հանրապետության տարածքում ստեղծվող մասնաճյուղ գրանցելու համար Կենտրոնական բանկ են ներկայացնում.
1) «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 28-րդ հոդվածի 1-ին կետով նախատեսված փաստաթղթերը, ընդ որում.
ա. Բանկի միջնորդագիրը ներկայացվում է՝ համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 16-ի, ընդ որում, միջնորդագրում ներառվում է բանկի մասնաճյուղի գործունեության տարածքը Կենտրոնական բանկի սահմանած չափանիշներին համապատասխանելու մասին հայտարարությունը:
բ. Մասնաճյուղի կանոնադրությունը պետք է ունենա սույն կանոնակարգի Հավելված 12-ով սահմանված ձևի տիտղոսաթերթ:
գ. (պարբերությունն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
դ. Ստեղծվող մասնաճյուղի գործունեության տնտեսական ծրագիրը ներկայացվում է՝ համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 17-ի:
ե. Որպես մասնաճյուղին տարածք տրամադրելու մասին փաստաթուղթ ներկայացվում է մասնաճյուղի՝ համապատասխան առանձնացված տարածքի նկատմամբ բանկի սեփականության, անհատույց օգտագործման կամ վարձակալության (ենթավարձակալության) իրավունքի պետական գրանցման վկայականի պատճենը և համապատասխան պետական մարմնում գրանցված վարձակալության (ենթավարձակալության) պայմանագրի պատճենը (ենթավարձակալության պայմանագրի դեպքում` նաև հիմնական վարձակալության պայմանագրի պատճենը):
զ. Որպես մասնաճյուղի տեխնիկական հագեցվածությունը Կենտրոնական բանկի կողմից սահմանված չափանիշներին համապատասխանելու մասին փաստաթուղթ ներկայացվում է սույն կանոնակարգի 32-րդ գլխով սահմանված պահանջներին մասնաճյուղի տարածքի և տեխնիկական հագեցվածության համապատասխանությունը հիմնավորող փաստաթղթերը, բացառությամբ, եթե սույն կետով սահմանված միջնորդագրում կատարվել է նշագրում՝ մասնաճյուղի տարածքը և տեխնիկական հագեցվածությունը միջնորդագրում նշված ժամկետում համապատասխանեցնելու մասին:
2) Մասնաճյուղի գրանցման պետական տուրքի վճարման անդորրագիրը, մասնաճյուղի գործունեության համար տարեկան տուրքի անդորրագիրը։
3) (ենթակետն ուժը կորցրել է 20.12.16 թիվ 239-Ն)
(36-րդ կետը փոփ., խմբ. 20.12.16 թիվ 239-Ն, լրաց., փոփ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
37. Կենտրոնական բանկի կողմից բանկի մասնաճյուղի գրանցման վկայականը բանկին տրամադրվում է գրանցման մասին որոշումն ընդունվելուց հետո՝ 5 աշխատանքային օրվա ընթացքում, մեկ օրինակով՝ համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 18-ի:
38. Կենտրոնական բանկը «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 28-րդ հոդվածի 6-րդ կետով նախատեսված հիմքերից բացի մասնաճյուղի գրանցման միջնորդագիրը կարող է մերժել նաև, եթե մասնաճյուղի գործունեության տնտեսական ծրագիրը չի համապատասխանում Կենտրոնական բանկի պահանջներին, մասնավորապես.
1) Տնտեսական ծրագրում առկա է ներկայացված տվյալների անհամապատասխանություն կամ անարժանահավատություն, կամ ծրագրում կատարված էական կանխատեսումներն անիրատեսական են:
2) Մասնաճյուղի առաջարկվող ներքին կազմակերպական կառուցվածքը և գործառնական համակարգը բավարար չեն բանկի ռիսկերի կառավարման համար:
3) Մասնաճյուղի առաջարկվող ներքին հսկողության համակարգը բավարար չէ մասնաճյուղի տնտեսական ծրագրի պահանջների իրականացման և մասնաճյուղի ռիսկերի կառավարման համար, ինչպես նաև չի բավարարում բանկերում ներքին հսկողության համակարգի նկատմամբ առկա՝ Կենտրոնական բանկի պահանջներին:
4) Տնտեսական ծրագրում ճիշտ չեն գնահատված մասնաճյուղի առջև ծառացող հնարավոր ռիսկերը, կամ չեն ներկայացված ռիսկերի վերլուծության և գնահատման իրականացման համար օգտագործվող տեղեկատվության աղբյուրները:
5) Ծրագրում սխալ կամ ոչ ամբողջական են ներկայացված մասնաճյուղի հիմնական և պոտենցիալ մրցակիցները:
6) Տնտեսական ծրագրում չեն ներկայացված նպատակային շուկաների վերլուծության և տարբեր տիպի կանխատեսումների և ենթադրությունների իրականացման համար օգտագործվող տեղեկատվության աղբյուրները,
7) Պոտենցիալ հաճախորդներին ներկայացնելուց բանկը չի ներկայացրել բավարար հիմնավորումներ այդ անձանց կողմից բանկի հաճախորդը դառնալու մտադրության կամ շարժառիթների (շահագրգռվածության) վերաբերյալ:
ԳԼՈՒԽ 7. ԲԱՆԿԻ ԵՎ ՕՏԱՐԵՐԿՐՅԱ ԲԱՆԿԻ՝ ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅԱՆ ՏԱՐԱԾՔՈՒՄ ՍՏԵՂԾՎՈՂ ՆԵՐԿԱՅԱՑՈՒՑՉՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ԳՐԱՆՑՈՒՄԸ
39. Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերը և օտարերկրյա բանկերը Հայաստանի Հանրապետության տարածքում ստեղծվող ներկայացուցչություն գրանցելու համար Կենտրոնական բանկ են ներկայացնում.
1) «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 28-րդ հոդվածի 2-րդ կետով նախատեսված փաստաթղթերը, ընդ որում՝
ա. ներկայացուցչության գրանցման համար միջնորդագիրը ներկայացվում է համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 19-ի, որում ներառվում է ներկայացուցչություն բացելու հիմնավորումը,
բ. հիմնադիր բանկի կանոնադրության պատճենը ներկայացվում է, եթե որպես հիմնադիր հանդես է գալիս օտարերկրյա բանկը,
գ. ներկայացուցչության կանոնադրությունը պետք է ունենա սույն կանոնակարգի Հավելված 12-ով սահմանված ձևի տիտղոսաթերթ,
2) Բանկի կամ օտարերկրյա բանկի կառավարման իրավասու մարմնի որոշումը կամ արձանագրությունից քաղվածք՝ ներկայացուցչություն ստեղծելու մասին:
3) Կառավարման իրավասու մարմնի որոշումը կամ արձանագրությունից քաղվածք՝ ներկայացուցչության ղեկավար նշանակելու մասին (օտարերկրյա բանկի համար)։
4) Ներկայացուցչության ղեկավարի վերաբերյալ տեղեկանքը՝ համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 20-ի (օտարերկրյա բանկի համար):
5) Ներկայացուցչության գրանցման պետական տուրքի վճարման անդորրագիրը, ներկայացուցչության գործունեության համար տարեկան տուրքի անդորրագիրը, եթե օրենսդրությամբ նախատեսված է տուրքի վճարում:
6) Ներկայացուցչության տարածքի նկատմամբ բանկի սեփականության, անհատույց օգտագործման կամ վարձակալության (ենթավարձակալության) իրավունքի պետական գրանցման վկայականի պատճենը և համապատասխան պետական մարմնում գրանցված վարձակալության (ենթավարձակալության) պայմանագրի պատճենը (ենթավարձակալության պայմանագրի դեպքում` նաև հիմնական վարձակալության պայմանագրի պատճենը):
(39-րդ կետը խմբ., լրաց. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
40. Կենտրոնական բանկի կողմից բանկի ներկայացուցչության գրանցման վկայականը բանկին տրվում է գրանցման մասին որոշումն ընդունվելուց հետո՝ 5 աշխատանքային օրվա ընթացքում, մեկ օրինակով՝ համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 21-ի:
41. Կենտրոնական բանկը «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 28-րդ հոդվածի 7-րդ կետով նախատեսված հիմքերից բացի բանկի կամ օտարերկրյա բանկի՝ Հայաստանի Հանրապետության տարածքում ստեղծվող ներկայացուցչության գրանցման միջնորդագիրը կարող է մերժել նաև հետևյալ դեպքերում.
1) Կենտրոնական բանկի կարծիքով ներկայացուցչություն բացելու հիմնավորումները բավարար չեն,
2) միջնորդագրի տրման պահին, ինչպես նաև միջնորդագրի քննարկման ժամանակահատվածի ընթացքում բանկը խախտել է Կենտրոնական բանկի սահմանած հիմնական տնտեսական նորմատիվներից առնվազն մեկը:
ԳԼՈՒԽ 8. ԲԱՆԿԻ՝ ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅՈՒՆԻՑ ԴՈՒՐՍ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԵՐԻ ԵՎ ՆԵՐԿԱՅԱՑՈՒՑՉՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ՍՏԵՂԾՄԱՆ ԿԱՐԳԸ
42. Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկը Հայաստանի Հանրապետության տարածքից դուրս մասնաճյուղ ստեղծելիս Կենտրոնական բանկի համաձայնությունն ստանալու համար ներկայացնում է հետևյալ փաստաթղթերը.
1) «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 28-րդ հոդվածի 3-րդ կետով նախատեսված փաստաթղթերը, ընդ որում`
ա. Բանկի միջնորդագիրը ներկայացվում է՝ համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 22-ի:
բ. Ստեղծվող մասնաճյուղի գործունեության տնտեսական ծրագիրը ներկայացվում է՝ համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 17-ի:
2) Մասնաճյուղի կանոնադրությունը:
3) Բանկի մասնաճյուղի ղեկավարների վերաբերյալ տեղեկանք՝ համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 20-ի։
4) (ենթակետն ուժը կորցրել է 20.12.16 թիվ 239-Ն)
5) Մասնաճյուղի տարածքի նկատմամբ իրավունքներ ունեցող անձի կողմից տրամադրված պարտավորությունը հավաստող փաստաթուղթ, որով նա պարտավորվել է բանկի մասնաճյուղի գրանցման (և (կամ) լիցենզավորման) պահից այդ տարածքը նրան տրամադրել սեփականության կամ անհատույց օգտագործման իրավունքով կամ վարձակալությամբ (ենթավարձակալությամբ), ինչպես նաև պարտավորագիր տված անձի՝ այդ տարածքի նկատմամբ սեփականության, վարձակալության (ենթավարձակալության) կամ անհատույց օգտագործման իրավունքի պետական գրանցման վկայականի պատճենը և վարձակալության (ենթավարձակալության) պայմանագրի պատճենը (ընդ որում, ենթավարձակալության դեպքում անհրաժեշտ է ներկայացնել նաև հիմնական վարձակալության պայմանագրի պատճենը):
6) Սույն կանոնակարգի 32-րդ գլխով սահմանված պահանջներին մասնաճյուղի տարածքի և տեխնիկական հագեցվածության համապատասխանությունը հիմնավորող փաստաթղթերը, բացառությամբ, եթե սույն կետով սահմանված միջնորդագրում կատարվել է նշագրում՝ մասնաճյուղի տարածքը և տեխնիկական հագեցվածությունը միջնորդագրում նշված ժամկետում համապատասխանեցնելու մասին:
(42-րդ կետը փոփ. խմբ., 20.12.16 թիվ 239-Ն, փոփ. 03.02.17 թիվ 30-Ն, խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
43. Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկը Հայաստանի Հանրապետության տարածքից դուրս ներկայացուցչություն ստեղծելիս Կենտրոնական բանկի համաձայնությունն ստանալու համար ներկայացնում է հետևյալ փաստաթղթերը.
1) «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 28-րդ հոդվածի 3-րդ կետով նախատեսված միջնորդագիրը՝ համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 23-ի,
2) Ներկայացուցչության կանոնադրությունը, որը պետք է ունենա սույն կանոնակարգի Հավելված 12-ով սահմանված ձևի տիտղոսաթերթ,
3) Բանկի կառավարման իրավասու մարմնի որոշումը կամ արձանագրությունից քաղվածքը՝ ներկայացուցչության ղեկավար ընտրելու կամ նշանակելու մասին,
4) Ներկայացուցչության ղեկավարի վերաբերյալ տեղեկանքը՝ համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 20-ի,
5) Ներկայացուցչության տարածքի նկատմամբ իրավունքներ ունեցող անձի կողմից տրամադրված պարտավորությունը հավաստող փաստաթուղթ, որով նա պարտավորվել է բանկի ներկայացուցչության գրանցման (և (կամ) լիցենզավորման) պահից այդ տարածքը նրան տրամադրել սեփականության կամ անհատույց օգտագործման իրավունքով կամ վարձակալությամբ (ենթավարձակալությամբ), ինչպես նաև պարտավորագիր տված անձի՝ այդ տարածքի նկատմամբ սեփականության, վարձակալության (ենթավարձակալության) կամ անհատույց օգտագործման իրավունքի պետական գրանցման վկայականի պատճենը և վարձակալության (ենթավարձակալության) պայմանագրի պատճենը (ընդ որում, ենթավարձակալության դեպքում անհրաժեշտ է ներկայացնել նաև հիմնական վարձակալության պայմանագրի պատճենը)։
44. «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 28-րդ հոդվածի 3-րդ կետով նախատեսված գրանցման (լիցենզավորման, արտոնագրման) փաստը վկայող փաստաթուղթը ներկայացվում է Կենտրոնական բանկ՝ մասնաճյուղի կամ ներկայացուցչության գրանցվելուց (լիցենզավորվելուց, արտոնագրվելուց) հետո տասնօրյա ժամկետում՝ կցելով մասնաճյուղի կամ ներկայացուցչության գրանցված կանոնադրությունը:
45. Կենտրոնական բանկը կարող է համաձայնություն չտալ Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկի՝ Հայաստանի Հանրապետության տարածքից դուրս մասնաճյուղի կամ ներկայացուցչության ստեղծմանը՝ համաձայն սույն կանոնակարգի՝ համապատասխանաբար 38-րդ և 41-րդ կետերով նախատեսված հիմքերի:
ԳԼՈՒԽ 9. ՎԱՐԿԱՅԻՆ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ՏԵՍԱԿԻ ՓՈՓՈԽՄԱՆ, ՎԱՐԿԱՅԻՆ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻՆ ԲԱՆԿԱՅԻՆ ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆԻ ԵՎ ԼԻՑԵՆԶԻԱՅԻ ՏՐԱՄԱԴՐՄԱՆ ԿԱՐԳԸ
46. Վարկային կազմակերպության կառավարման բարձրագույն մարմնի կողմից վարկային կազմակերպության գործունեության տեսակի փոփոխման մասին որոշման ընդունման դեպքում վարկային կազմակերպությունը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում «Վարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 22.2-րդ հոդվածի 3-րդ կետով սահմանված փաստաթղթերը, ընդ որում.
1) Վարկային կազմակերպության գործունեության տեսակը փոփոխելու մասին միջնորդագիրը ներկայացվում է՝ համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 24-ի:
2) Վարկային կազմակերպության կառավարման բարձրագույն մարմնի կողմից հաստատված գործունեության տեսակի փոփոխման ծրագիրը ներկայացվում է՝ համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 25-ի:
47. Սույն կանոնակարգի 46-րդ կետի 2)-րդ ենթակետով նախատեսված ծրագրի վերաբերյալ իր կարծիքը հիմնավորելիս Կենտրոնական բանկը ղեկավարվում է սույն կանոնակարգի 30-րդ կետով սահմանված չափանիշներով։
48.Կենտրոնական բանկի կողմից սույն կանոնակարգի 46-րդ կետում նշված միջնորդագրին համաձայնություն տալու դեպքում վարկային կազմակերպությանը բանկային գործունեության լիցենզիա ստանալու նախնական հավանությունը համարվում է տրված: Սույն կետում նշված հավանությունը տրամադրելու հետ մեկտեղ Կենտրոնական բանկը տրամադրում է նաև նոր ստեղծվող բանկի մասնակիցների նշանակալից մասնակցությանը իր նախնական համաձայնությունը:
49.Բանկ գրանցվելու և բանկային գործունեության լիցենզիա ստանալու նպատակով դիմում ներկայացնելու պահին վարկային կազմակերպության մասնաճյուղերը և ներկայացուցչությունները (առկայության դեպքում) պետք է բավարարեն բանկի համապատասխանաբար մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների համար Կենտրոնական բանկի նորմատիվ իրավական ակտերով սահմանված բոլոր պահանջներին (բացառությամբ դրանց վերաբերյալ Կենտրոնական բանկ ներկայացվող փաստաթղթերի պահանջների), ընդ որում, համապատասխանության մասին վարկային կազմակերպության հայտարարությունը պետք է ներառվի դիմումի մեջ: Վարկային կազմակերպությունը դիմումին կից Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում նաև հետևյալ փաստաթղթերը.
1) վարկային կազմակերպության փոփոխված կանոնադրությունը, որը պետք է ունենան սույն կանոնակարգի Հավելված 26-ով սահմանված ձևի տիտղոսաթերթ,
2) ստեղծվող բանկի ներքին իրավական այն ակտերը, որոնց ներկայացվող կանոնադրության մեջ հղումներ են կատարվել,
3) ստեղծվող բանկի ֆիրմային անվանման գրանցման հայտը և այլ պահանջվող փաստաթղթերը` համաձայն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 27-րդ հոդվածի 1-ին մասի «գ1» կետով սահմանված՝ Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի և Հայաստանի Հանրապետության արդարադատության նախարարի կողմից համատեղ սահմանված կարգի,
4) բանկի գրանցման և լիցենզիա ստանալու պետական տուրքի վճարման անդորրագիրը,
5) վարկային կազմակերպության իրավասու մարմնի որոշումը կամ արձանագրությունից քաղվածք` բանկային գործունեության լիցենզիա ստանալու դեպքում վարկային կազմակերպության բոլոր մասնաճյուղերը և ներկայացուցչությունները` որպես բանկի համապատասխան մասնաճյուղ և ներկայացուցչություն գրանցելու կամ դրանց մի մասի գործունեությունը դադարեցնելու վերաբերյալ,
6) յուրաքանչյուր մասնաճյուղի և ներկայացուցչության փոփոխված կանոնադրությունը, որոնք պետք է ունենան սույն կանոնակարգի Հավելված 26-ով սահմանված ձևի տիտղոսաթերթ:
7) ներկայացուցչության ղեկավարի վերաբերյալ տեղեկանքը՝ համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 20-ի։
8) վարկային կազմակերպության իրավասու մարմնի որոշումը կամ արձանագրությունից քաղվածք` բանկի ղեկավարներ ընտրելու կամ նշանակելու մասին:
9) սույն կանոնակարգի 32-րդ գլխով նախատեսված պահանջներին բավարարող առանձնացված տարածքի նկատմամբ բանկի սեփականության, անհատույց օգտագործման կամ վարձակալության (ենթավարձակալության) իրավունքի պետական գրանցման վկայականի պատճենը և համապատասխան պետական մարմնում գրանցված վարձակալության (ենթավարձակալության) պայմանագրի պատճենը (ենթավարձակալության պայմանագրի դեպքում` նաև հիմնական վարձակալության պայմանագրի պատճենը):
(49-րդ կետը խմբ. 14.10.16 թիվ 167-Ն, 20.12.16 թիվ 239-Ն, խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
50.Նախնական հավանությունը ստացած վարկային կազմակերպությունը որպես բանկ գրանցվելու և բանկային գործունեության լիցենզիա ստանալու համար պետք է բավարարի սույն կանոնակարգի 5-րդ գլուխով սահմանված պահանջներին:
51. Սույն կանոնակարգի 49-րդ կետում նշված փաստաթղթերը Կենտրոնական բանկ ներկայացնելիս վարկային կազմակերպությունը կարող է Կենտրոնական բանկում բացված հաշվում չապահովել համապատասխան չափով միջոցների առկայությունը, եթե վարկային կազմակերպության համալրված կանոնադրական կապիտալը և ընդհանուր կապիտալը սույն կետում նշված փաստաթղթերը Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու օրվա դրությամբ բավարարում են Կենտրոնական բանկի կողմից սահմանված` բանկի համար հաշվարկվող կանոնադրական կապիտալի նվազագույն չափի և ընդհանուր կապիտալի նվազագույն չափի պահանջներին:
52. Սույն կանոնակարգի 49-րդ կետերում նշված փաստաթղթերի ուսումնասիրությունը և որոշման կայացումը Կենտրոնական բանկն իրականացնում է բանկային գործունեության լիցենզիայի տրամադրման նպատակով Կենտրոնական բանկի կողմից իրականացվող քննության` սույն կանոնակարգով սահմանված ժամկետներում և կարգով:
53. Վարկային կազմակերպության` որպես բանկ գրանցելու և բանկային գործունեության լիցենզիա տրամադրելու և վարկային կազմակերպության գործունեության լիցենզիան ուժը կորցրած ճանաչելու Կենտրոնական բանկի որոշումը ստանալու օրվան հաջորդող 3 աշխատանքային օրվա ընթացքում Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացվեն վարկային կազմակերպության գործունեության լիցենզիան և վարկային կազմակերպության և դրա մասնաճյուղերի ու ներկայացուցչությունների գրանցման վկայականները:
54. Վարկային կազմակերպության գործունեության տեսակի փոփոխման հետ կապված սույն գլխով չկանոնակարգված հարաբերությունները կարգավորվում են սույն կանոնակարգի համապատասխան դրույթներով:
54.1. Որպես բանկ վերագրանցվելու պահից հետո ողջամիտ ժամկետում բանկը մինչև վերագրանցումը գործող վարկային կազմակերպության հաճախորդներին ծանուցում է վարկային կազմակերպության գործունեության տեսակի փոփոխման գործընթացի ավարտի վերաբերյալ, հաճախորդների հետագա սպասարկման ընթացակարգերի մասին, ինչպես նաև գործող հեռախոսահամարներ, որոնց միջոցով հաճախորդները կկարողանան սպառիչ տեղեկատվություն ստանալ նշված ընթացակարգերի վերաբերյալ:
(54.1-ին կետը լրաց. 14.10.16 թիվ 167-Ն)
ԳԼՈՒԽ 10. ԲԱՆԿԻ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԵՐԻ, ԲԱՆԿԻ ԵՎ ՕՏԱՐԵՐԿՐՅԱ ԲԱՆԿԻ ՆԵՐԿԱՅԱՑՈՒՑՉՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ԺԱՄԱՆԱԿԱՎՈՐ ԴԱԴԱՐԵՑՄԱՆ ԿԱՐԳԸ ԵՎ ՊԱՅՄԱՆՆԵՐԸ
55. Բանկը կարող է ժամանակավորապես դադարեցնել իր մասնաճյուղի և (կամ) ներկայացուցչության գործունեությունը, բայց ոչ ավելի, քան մեկ տարի ժամկետով: Ընդ որում, բանկի մասնաճյուղի, բանկի կամ օտարերկրյա բանկի ներկայացուցչության գործունեությունը ժամանակավորապես դադարեցնելու վերաբերյալ իրավասու մարմնի որոշման մեջ անհրաժեշտ է հստակ նշել այն ժամկետը, որի ավարտից հետո մասնաճյուղի կամ ներկայացուցչության գործունեությունը համարվում է վերսկսված կամ գործունեությունը վերսկսելուց առնվազն 20 օր առաջ այդ մասին գրավոր տեղեկացնել Կենտրոնական բանկին:
56.Բանկի մասնաճյուղի գործունեության ժամանակավոր դադարեցման թույլտվությունը ստանալու համար բանկը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում հետևյալ փաստաթղթերը.
1) մասնաճյուղի գործունեության ժամանակավոր դադարեցումը թույլատրելու մասին միջնորդագիր` բանկի կառավարման մարմնի կողմից լիազորված անձի ստորագրությամբ,
2) կառավարման իրավասու մարմնի որոշումը` բանկի մասնաճյուղի գործունեության ժամանակավոր դադարեցման մասին,
3) մասնաճյուղի գործունեության ժամանակավոր դադարեցման հիմնավորումները,
4) մասնաճյուղի ակտիվների և պարտավորությունների փոխանցման ուղղությամբ բանկի կողմից իրականացվելիք միջոցառումները, գործողությունները և դրանց կատարման ժամկետները,
5) բանկի մասնաճյուղի գործունեության ժամանակավոր դադարեցման մասին որոշման ընդունման պահին մասնաճյուղի հաշվապահական հաշվեկշիռը:
57. Կենտրոնական բանկը կարող է թույլ չտալ բանկի մասնաճյուղի գործունեությունը ժամանակավոր դադարեցնել, եթե.
1) փաստաթղթերում ներկայացվել են անարժանահավատ կամ կեղծ տվյալներ,
2) փաստաթղթերը ներկայացվել են թերի,
3) Կենտրոնական բանկի հիմնավոր կարծիքով` բանկի հաճախորդների հետագա բնականոն սպասարկումն ապահովված չէ,
4) տվյալ տարածաշրջանում բանկային ծառայությունների մատուցում չի իրականացվում որևէ բանկի կողմից,
5) մասնաճյուղերի ակտիվների և պարտավորությունների փոխանցման ուղղությամբ բանկի կողմից իրականացվելիք միջոցառումները, գործողությունները և իրականացման ժամկետները անիրատեսական են:
58. Սույն կանոնակարգի 56-րդ կետով նախատեսված փաստաթղթերը ներկայացնելու օրվան հաջորդող 30-օրյա ժամկետում Կենտրոնական բանկը որոշում է կայացնում թույլ տալ ժամանակավոր դադարեցնել բանկի մասնաճյուղի գործունեությունը կամ թույլ չտալ ժամանակավոր դադարեցնել բանկի մասնաճյուղի գործունեությունը՝ մերժման հիմքերի մասին տեղեկացնելով բանկին:
59.Կենտրոնական բանկի կողմից պահանջվող որոշակի տեղեկություններ ստանալու համար բանկի մասնաճյուղի գործունեության ժամանակավոր դադարեցման միջնորդագրի քննության 30-օրյա ժամկետը կարող է կասեցվել: Անհրաժեշտ տեղեկություններ ստանալուց հետո միջնորդագրի քննության ժամկետը չպետք է գերազանցի 30-օրյա ժամկետի և մինչև կասեցումն ընկած օրերի տարբերությամբ առաջացող օրերի քանակը:
60. Կենտրոնական բանկի կողմից 30-օրյա ժամկետում միջնորդագիրը չմերժելու կամ նշված ժամկետում կասեցնելու մասին բանկին չտեղեկացնելու դեպքում բանկի մասնաճյուղի գործունեության ժամանակավոր դադարեցման թույլտվությունը համարվում է տրված:
61. Սույն կանոնակարգի 58-րդ կետով սահմանված որոշման ընդունման օրվան հաջորդող կամ սույն կանոնակարգի 60-րդ կետով նախատեսված դեպքում 30-օրյա ժամկետին հաջորդող 5 աշխատանքային օրվա ընթացքում բանկը մասնաճյուղի գործունեությունը ժամանակավոր դադարեցնելու մասին տեղեկատվությունը հրապարակում է առնվազն երկու հազար տպաքանակ ունեցող մամուլում և այդ տեղեկատվությունը պարունակող թերթի (ամսագրի) օրինակը տեղակայում է բանկի ինտերնետային կայքում, իսկ ինտերնետային կայքի խափանված լինելու դեպքում բանկը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում այդ տեղեկատվությունը պարունակող թերթի (ամսագրի) օրինակը:
62. Կենտրոնական բանկի կողմից գործունեության ժամանակավոր դադարեցման թույլտվության տրամադրման պահից սույն կանոնակարգի 56-րդ կետի 4-րդ ենթակետի համաձայն նախատեսված ժամկետներում բանկը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում բանկի մասնաճյուղի ակտիվների և պարտավորությունների փոխանցումը հաստատող փաստաթուղթը:
(62-րդ կետը փոփ. 16.12.14 թիվ 351-Ն)
63.Սույն կանոնակարգի 56-րդ կետի 4-րդ ենթակետի համաձայն նախատեսված ժամկետներում բանկի կողմից մասնաճյուղի ակտիվների և պարտավորությունների փոխանցումը հավաստող փաստաթուղթը Կենտրոնական բանկ չներկայացնելու դեպքում բանկի մասնաճյուղի գործունեության ժամանակավոր դադարեցման թույլտվությունն ուժը կորցրած է ճանաչվում:
(63-րդ կետը փոփ. 16.12.14 թիվ 351-Ն)
64.Բանկը կամ օտարերկրյա բանկը ներկայացուցչության գործունեության ժամանակավոր դադարեցման թույլտվության ստացման համար Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում հետևյալ փաստաթղթերը.
1) Բանկի կամ օտարերկրյա բանկի միջնորդագիրը ներկայացուցչության գործունեության ժամանակավոր դադարեցումը թույլատրելու մասին՝ բանկի կամ օտարերկրյա բանկի կառավարման մարմնի կողմից լիազորված անձի ստորագրությամբ,
2) Բանկի կամ օտարերկրյա բանկի իրավասու մարմնի որոշումը՝ բանկի կամ օտարերկրյա բանկի ներկայացուցչության գործունեության ժամանակավոր դադարեցման մասին:
(64-րդ կետը լրաց. 16.12.14 թիվ 351-Ն)
65. Սույն կանոնակարգի 64-րդ կետով նախատեսված փաստաթղթերը ներկայացնելուց հետո տասն աշխատանքային օրվա ընթացքում Կենտրոնական բանկը թույլ է տալիս ժամանակավոր դադարեցնել բանկի կամ օտարերկրյա բանկի ներկայացուցչության գործունեությունը կամ թույլ չի տալիս, եթե ներկայացված փաստաթղթերը թերի, անարժանահավատ կամ կեղծ են՝ մերժման հիմքերի մասին տեղեկացնելով բանկին կամ օտարերկրյա բանկին:
66. Բանկի ներկայացուցչության գործունեության ժամանակավոր դադարեցումը թույլատրելու որոշման ընդունման օրվան հաջորդող 5 աշխատանքային օրվա ընթացքում բանկը ներկայացուցչության գործունեությունը ժամանակավոր դադարեցնելու մասին տեղեկատվությունը հրապարակում է առնվազն երկու հազար տպաքանակ ունեցող մամուլում, և այդ տեղեկատվությունը պարունակող թերթի (ամսագրի) օրինակը տեղակայում է բանկի ինտերնետային կայքում, իսկ ինտերնետային կայքի խափանված լինելու դեպքում բանկը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում այդ տեղեկատվությունը պարունակող թերթի (ամսագրի) օրինակը:
(66-րդ կետը փոփ. 16.12.14 թիվ 351-Ն)
ԳԼՈՒԽ 11. ԲԱՆԿԻ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԵՐԻ, ԲԱՆԿԻ ԵՎ ՕՏԱՐԵՐԿՐՅԱ ԲԱՆԿԻ ՆԵՐԿԱՅԱՑՈՒՑՉՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ԴԱԴԱՐԵՑՄԱՆ ԿԱՐԳԸ ԵՎ ՊԱՅՄԱՆՆԵՐԸ
67. Բանկի մասնաճյուղի գործունեության դադարեցման թույլտվություն ստանալու նպատակով բանկը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում հետևյալ փաստաթղթերը`
1) մասնաճյուղի գործունեության դադարեցման թույլտվության տրամադրման մասին միջնորդագիր` բանկի կառավարման իրավասու մարմնի կողմից լիազորված անձի ստորագրությամբ,
2) մասնաճյուղի գործունեության դադարեցման մասին բանկի իրավասու մարմնի որոշումը կամ արձանագրությունից քաղվածք,
3) մասնաճյուղի գործունեության դադարեցման հիմնավորումները,
4) մասնաճյուղի ակտիվների և պարտավորությունների փոխանցման ուղղությամբ բանկի կողմից իրականացվելիք միջոցառումները, գործողությունները և դրանց կատարման ժամկետները:
5) մասնաճյուղի գործունեության դադարեցման մասին որոշման ընդունման պահին մասնաճյուղի հաշվապահական հաշվեկշիռը:
68. Սույն կանոնակարգի 67-րդ կետով նախատեսված փաստաթղթերը ներկայացնելու օրվան հաջորդող 30-օրյա ժամկետում Կենտրոնական բանկը որոշում է կայացնում թույլատրել բանկի մասնաճյուղի գործունեության դադարեցումը կամ որոշում է կայացնում թույլ չտալ ՝ մերժման հիմքերի մասին տեղեկացնելով բանկին:
(68-րդ կետը փոփ. 16.12.14 թիվ 351-Ն)
69. Կենտրոնական բանկի կողմից պահանջվող որոշակի տեղեկություններ ստանալու համար բանկի մասնաճյուղի գործունեության դադարեցման միջնորդագրի քննության 30-օրյա ժամկետը կարող է կասեցվել: Անհրաժեշտ տեղեկություններ ստանալուց հետո միջնորդագրի քննության ժամկետը չպետք է գերազանցի 30-օրյա ժամկետի և մինչև կասեցումն ընկած օրերի տարբերությամբ առաջացող օրերի քանակը:
70. Կենտրոնական բանկը կարող է թույլ չտալ դադարեցնել բանկի մասնաճյուղի գործունեությունը սույն կանոնակարգի 57-րդ կետով սահմանված հիմքերից որևէ մեկի առկայության դեպքում:
71. Կենտրոնական բանկի կողմից 30-օրյա ժամկետում միջնորդագիրը չմերժելու կամ նշված ժամկետում կասեցնելու մասին բանկին չտեղեկացնելու դեպքում բանկի մասնաճյուղի գործունեության դադարեցման թույլտվությունը համարվում է տրված:
72. Սույն կանոնակարգի 68-րդ կետով սահմանված որոշման ընդունման օրվան հաջորդող կամ սույն կանոնակարգի 71-րդ կետով նախատեսված դեպքում 30-օրյա ժամկետին հաջորդող 5 աշխատանքային օրվա ընթացքում բանկը մասնաճյուղի գործունեությունը դադարեցնելու մասին տեղեկատվությունը հրապարակում է առնվազն երկու հազար տպաքանակ ունեցող մամուլում, և այդ տեղեկատվությունը պարունակող թերթի (ամսագրի) օրինակը տեղակայում է բանկի ինտերնետային կայքում, իսկ ինտերնետային կայքի խափանված լինելու դեպքում բանկը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում այդ տեղեկատվությունը պարունակող թերթի (ամսագրի) օրինակը:
73. Կենտրոնական բանկի կողմից գործունեության դադարեցման թույլտվության տրամադրման պահից սույն կանոնակարգի 67-րդ կետի 4-րդ ենթակետի համաձայն նախատեսված ժամկետներում բանկը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում.
1) բանկի մասնաճյուղի ակտիվների և պարտավորությունների փոխանցումը հաստատող փաստաթուղթը,
2) բանկի մասնաճյուղի գրանցման վկայականը:
(73-րդ կետը փոփ. 16.12.14 թիվ 351-Ն)
74. Սույն կանոնակարգի 67-րդ կետի 4-րդ ենթակետի համաձայն նախատեսված ժամկետներում սույն կանոնակարգի 73-րդ կետով սահմանված փաստաթղթերը Կենտրոնական բանկ չներկայացնելու դեպքում բանկի մասնաճյուղի գործունեության դադարեցման թույլտվությունն ուժը կորցրած է ճանաչվում:
(74-րդ կետը խմբ. 16.12.14 թիվ 351-Ն)
75. Կենտրոնական բանկը բանկի մասնաճյուղի գործունեության դադարեցման մասին որոշում է ընդունում, եթե մասնաճյուղը վեց ամսվա ընթացքում չի իրականացրել բանկային գործունեություն:
76. Բանկի կամ օտարերկրյա բանկի ներկայացուցչության գործունեության դադարեցման դեպքում բանկը կամ օտարերկրյա բանկը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում հետևյալ փաստաթղթերը.
1) բանկի կամ օտարերկրյա բանկի ներկայացուցչության գործունեության դադարեցումը թույլատրելու մասին միջնորդագիր՝ բանկի կամ օտարերկրյա բանկի կառավարման իրավասու մարմնի կողմից լիազորված անձի ստորագրությամբ,
2) բանկի կամ օտարերկրյա բանկի ներկայացուցչության գործունեության դադարեցման մասին կառավարման իրավասու մարմնի որոշումը կամ արձանագրությունից քաղվածք,
3) բանկի կամ օտարերկրյա բանկի ներկայացուցչության գրանցման վկայականը:
(76-րդ կետը փոփ. 16.12.14 թիվ 351-Ն)
77. Սույն կանոնակարգի 76-րդ կետով նախատեսված փաստաթղթերը ներկայացնելուց հետո տասն աշխատանքային օրվա ընթացքում Կենտրոնական բանկը որոշում է կայացնում թույլ տալ բանկի կամ օտարերկրյա բանկի ներկայացուցչության գործունեության դադարեցումը կամ թույլ չտալ գործունեության դադարեցումը, եթե ներկայացված փաստաթղթերը թերի, անարժանահավատ կամ կեղծ են, հիմքերի մասին տեղեկացնելով բանկին կամ օտարերկրյա բանկին:
78. Բանկի ներկայացուցչության գործունեության դադարեցումը թույլատրելու մասին որոշման ընդունման օրվան հաջորդող 5 աշխատանքային օրվա ընթացքում բանկը ներկայացուցչության գործունեության դադարեցման մասին տեղեկատվությունը հրապարակում է առնվազն երկու հազար տպաքանակ ունեցող մամուլում, և այդ տեղեկատվությունը պարունակող թերթի (ամսագրի) օրինակը տեղակայում է բանկի ինտերնետային կայքում, իսկ ինտերնետային կայքի խափանված լինելու դեպքում բանկը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում այդ տեղեկատվությունը պարունակող թերթի (ամսագրի) օրինակը:
(78-րդ կետը փոփ. 16.12.14 թիվ 351-Ն)
79. Բանկը հինգ աշխատանքային օրվա ընթացքում Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում Հայաստանի Հանրապետության տարածքից դուրս ստեղծված մասնաճյուղին կամ ներկայացուցչությանը՝ այլ երկրի համապատասխան իրավասու մարմնի կողմից գրանցումից հանելու փաստը վկայող փաստաթուղթը: Սույն կետով նշված փաստաթուղթը ստանալուց հետո հինգ աշխատանքային օրվա ընթացքում Կենտրոնական բանկը այդ մասին ծանուցում է իրավաբանական անձանց գրանցումն իրականացնող պետական լիազորված մարմնին՝ վերջինիս կողմից համապատասխան գրառում կատարելու համար:
ԳԼՈՒԽ 12. ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆԻ ԵՎ ԲԱՆԿԱՅԻՆ ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ԼԻՑԵՆԶԻԱՅԻ ԿՐԿՆՕՐԻՆԱԿԻ ՍՏԱՑՄԱՆ ԿԱՐԳԸ
80. Գրանցման վկայականը և (կամ) բանկային գործունեության լիցենզիան օգտագործման համար ոչ պիտանի դառնալու (վնասվելու, պատռվելու, անընթեռնելի դառնալու և այլն), ոչնչանալու կամ կորելու դեպքում բանկը կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը Կենտրոնական բանկ դիմում է ներկայացնում գրանցման վկայականի կամ բանկային գործունեության լիցենզիայի կրկնօրինակը ստանալու և կորստի մասին Կենտրոնական բանկի կայքում հրապարակելու համար: Դիմումին կից ներկայացվում է նաև լիցենզիայի և (կամ) գրանցման վկայականի բնօրինակը (բացառությամբ կորստի, ոչնչացման դեպքի), լիցենզիայի կրկնօրինակը ստանալու համար պետական տուրքի վճարման անդորրագիրը:
81. Կենտրոնական բանկը բանկին կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղին տրամադրում է կորած, ոչ պիտանի դարձած կամ ոչնչացած գրանցման վկայականի և (կամ) բանկային գործունեության լիցենզիայի կրկնօրինակը՝ դիմումը Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու օրվան հաջորդող 10 աշխատանքային օրվա ընթացքում:
82. Կորած գրանցման վկայականը և (կամ) բանկային գործունեության լիցենզիան գտնելու դեպքում բանկը կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը գտնված գրանցման վկայականը և (կամ) բանկային գործունեության լիցենզիան վերադարձնում է Կենտրոնական բանկ:
83.Գրանցման վկայականի կամ բանկային գործունեության լիցենզիայի կրկնօրինակի վերին աջ անկյունում կատարվում է «Կրկնօրինակ» նշագրումը:
84.Գրանցման վկայականի և (կամ) բանկային գործունեության լիցենզիայի կրկնօրինակի կորստի, ոչնչացման կամ օգտագործման համար ոչ պիտանի դառնալու դեպքում գրանցման վկայականի կամ բանկային գործունեության լիցենզիայի նոր կրկնօրինակը տրամադրվում է սույն գլխով սահմանված կարգով:
ԳԼՈՒԽ 13. ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆԸ ԿԱՄ ԼԻՑԵՆԶԻԱՆ ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿ ՎԵՐԱԴԱՐՁՆԵԼՈՒ ԿԱՐԳԸ
85.Օտարերկրյա բանկի ներկայացուցչության, բանկի` Հայաստանի Հանրապետության տարածքում ստեղծված տարածքային ստորաբաժանման գործունեության դադարեցման դեպքում երեք աշխատանքային օրվա ընթացքում կից գրությամբ Կենտրոնական բանկ են վերադարձվում համապատասխան գրանցման վկայականները:
86. Օրենքով սահմանված հիմքերով բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գործունեության լիցենզիան ուժը կորցրած ճանաչվելու դեպքում, լիցենզիան ուժը կորցրած ճանաչելու մասին Կենտրոնական բանկի խորհրդի որոշման կայացման պահից 5 աշխատանքային օրվա ընթացքում` բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը կից գրությամբ լիցենզիան, իսկ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի դեպքում` նաև օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գրանցման վկայականը վերադարձնում է Կենտրոնական բանկ:
87. Բանկի լուծարային հաշվեկշիռը Կենտրոնական բանկի կողմից հաստատելու մասին որոշումը կայացնելու պահից 5 աշխատանքային օրվա ընթացքում բանկը կից գրությամբ բանկի, բանկի` Հայաստանի Հանրապետությունում գործող բոլոր տարածքային ստորաբաժանումների, ինչպես նաև բանկի ֆիրմային անվանման գրանցման վկայականները վերադարձնում է Կենտրոնական բանկ:
88. Լիցենզիան ուժը կորցրած ճանաչելու, բանկի լուծարային հաշվեկշիռը հաստատելու, տարածքային ստորաբաժանման գործունեությունը դադարելու մասին Կենտրոնական բանկի որոշման բողոքարկումը հիմք չէ սահմանված ժամկետում համապատասխան լիցենզիան կամ գրանցման վկայականը չվերադարձնելու համար:
ԲԱԺԻՆ III. ԲԱՆԿԻ ԿԱՆՈՆԱԴՐԱԿԱՆ ԿԱՊԻՏԱԼՈՒՄ ՆՇԱՆԱԿԱԼԻՑ ԿԱՄ ԱՅԼ ՄԱՍՆԱԿՑՈՒԹՅՈՒՆ ՁԵՌՔ ԲԵՐԵԼՈՒ ՆԱԽՆԱԿԱՆ ՀԱՄԱՁԱՅՆՈՒԹՅՈՒՆՆ ՍՏԱՆԱԼՈՒ ԿԱՐԳԸ
ԳԼՈՒԽ 14. ԲԱՆԿԻ ԿԱՆՈՆԱԴՐԱԿԱՆ ԿԱՊԻՏԱԼՈՒՄ ՈՒՂՂԱԿԻ ՆՇԱՆԱԿԱԼԻՑ ՄԱՍՆԱԿՑՈՒԹՅՈՒՆ ՁԵՌՔ ԲԵՐԵԼՈՒ ՆԱԽՆԱԿԱՆ ՀԱՄԱՁԱՅՆՈՒԹՅՈՒՆՆ ՍՏԱՆԱԼՈՒ ՀԱՄԱՐ ՆԵՐԿԱՅԱՑՎՈՂ ՓԱՍՏԱԹՂԹԵՐԸ
89. Իրավաբանական անձը նոր ստեղծվող կամ գործող բանկի կանոնադրական կապիտալում ուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու նախնական համաձայնությունն ստանալու համար Կենտրոնական բանկ է դիմում համապատասխան բանկի միջնորդությամբ՝ ներկայացնելով հետևյալ փաստաթղթերը.
1) Իր կողմից բանկի կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու համար դիմում ` համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 27-ի:
2) Իր կանոնադրությունը (ոչ ռեզիդենտ ուղղակի նշանակալից մասնակցի դեպքում):
3) Իր իրավասու մարմնի որոշումը տվյալ բանկի կանոնադրական կապիտալում ուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու մասին:
4) Իր միջոցով անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձի վերաբերյալ սույն կանոնակարգի 15-րդ գլխով սահմանված փաստաթղթերը, եթե տվյալ իրավաբանական անձի միջոցով որևէ այլ անձ բանկում անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձի կարգավիճակ է ձեռքբերում:
5) Իր վերջին երեք տարիների (երեք տարուց պակաս գործունեություն իրականացրած լինելու դեպքում՝ իր գործունեության ողջ ժամկետի համար) ու վերջին միջանկյալ ֆինանսական հաշվետվությունները և վերջին ֆինանսական տարվա ֆինանսական հաշվետվությունների անկախ աուդիտորական եզրակացությունը:
6) Իր հետ փոխկապակցված իրավաբանական և (կամ) ֆիզիկական անձանց մասին տեղեկանքներ՝ համաձայն սույն կանոնակարգի համապատասխանաբար Հավելված 28-ի և Հավելված 29-ի:
90. Եթե իրավաբանական անձը ընդգրկված է որևէ խմբի (միության) կամ ցանկացած այլ հիմքով իրենց ֆինանսական հաշվետվությունները համախմբող անձանց կազմում, ապա սույն կանոնակարգի 89-րդ կետի 5)-րդ ենթակետով սահմանված հաշվետվությունների փոխարեն Կենտրոնական բանկ են ներկայացվում հետևյալ հաշվետվությունները (տեղեկությունը) (ընդ որում, տվյալ խմբում (միությունում) կամ ցանկացած այլ հիմքով իրենց ֆինանսական հաշվետվությունները համախմբող անձանց կազմում այլ նշանակալից մասնակցի կամ փոխկապակցված անձի առկայության դեպքում դրանք ներկայացվում են նրանցից որևէ մեկի կողմից)`
ա. խմբի (միության) կառուցվածքը,
բ.խմբի (միության) վերջին երեք ֆինանսական տարիների ֆինանսական հաշվետվությունները և վերջին ֆինանսական տարվա ֆինանսական հաշվետվությունների անկախ աուդիտորական եզրակացությունը:
91. «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի 18-րդ հոդվածի 5-րդ կետով նախատեսված իրավաբանական անձինք բանկի կանոնադրական կապիտալում մասնակցություն ձեռք բերելուն (անկախ մասնակցության չափից) նախնական համաձայնություն ստանալու համար Կենտրոնական բանկ են ներկայացնում սույն կանոնակարգի 89-րդ կետով սահմանված փաստաթղթերը:
92. Միջազգային կազմակերպությունները, իսկ Կենտրոնական բանկի խորհրդի համաձայնությամբ՝ նաև միջազգային համբավ և (կամ) միջազգային վարկանշային գործակալությունների կողմից «Ա-» («Ա3») կամ ավելի բարձր վարկանիշ ունեցող կազմակերպությունները բանկի կանոնադրական կապիտալում ուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելուն նախնական համաձայնություն ստանալու համար Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացնեն սույն կանոնակարգի 89-րդ կետով սահմանված փաստաթղթերը, բացառությամբ սույն կանոնակարգի 89-րդ կետի 6-րդ ենթակետով սահմանված տեղեկությունների:
93. (կետն ուժը կորցրել է 15.12.15 թիվ 257-Ն)
94.Պետությունը նոր ստեղծվող կամ գործող բանկի կանոնադրական կապիտալում ուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու նախնական համաձայնությունն ստանալու համար Կենտրոնական բանկ է դիմում համապատասխան բանկի միջնորդությամբ՝ ներկայացնելով հետևյալ փաստաթղթերը.
1) Բանկի կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու դիմումը` համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 30-ի:
2) Իր կառավարման իրավասու մարմնի որոշումը տվյալ բանկի կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու մասին:
95. Ֆիզիկական անձը նոր ստեղծվող կամ գործող բանկի կանոնադրական կապիտալում ուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու նախնական համաձայնությունն ստանալու համար Կենտրոնական բանկ է դիմում համապատասխան բանկի միջնորդությամբ՝ ներկայացնելով հետևյալ փաստաթղթերը.
1) Իր կողմից բանկի կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու համար դիմումը` համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 31-ի, ոչ ռեզիդենտ ֆիզիկական անձի դեպքում ներկայացվում է նաև անձը հաստատող փաստաթղթի պատճենը և իր ռեզիդենտության երկրի համապատասխան մարմնի կողմից տրված հավաստում առ այն, որ տվյալ անձը դիտավորությամբ կատարված հանցագործության համար չունի օրենքով սահմանված կարգով չմարված կամ չհանված դատվածություն, ճանաչված չէ սնանկ,
2) Իր միջոցով անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձի վերաբերյալ սույն կանոնակարգի 15-րդ գլխով սահմանված փաստաթղթերը, եթե տվյալ ֆիզիկական անձի միջոցով որևէ այլ անձ բանկում անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձի կարգավիճակ է ձեռք բերում:
3) Իր հետ փոխկապակցված իրավաբանական և (կամ) ֆիզիկական անձանց մասին տեղեկանքներ՝ համաձայն սույն կանոնակարգի համապատասխանաբար Հավելված 28-ի և Հավելված 29-ի:
(95-րդ կետը լրաց. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
96. «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 18-րդ հոդվածի 5-րդ կետով նախատեսված ֆիզիկական անձը բանկի կանոնադրական կապիտալում մասնակցություն ձեռք բերելու համար (անկախ մասնակցության չափից) մինչև տվյալ մասնակցությունը ձեռք բերելը նախնական համաձայնություն ստանալու համար պետք է համապատասխան բանկի միջնորդությամբ դիմի Կենտրոնական բանկ` ներկայացնելով սույն կանոնակարգի 95-րդ կետով սահմանված փաստաթղթերը:
ԳԼՈՒԽ 15. ԲԱՆԿԻ ԿԱՆՈՆԱԴՐԱԿԱՆ ԿԱՊԻՏԱԼՈՒՄ ԱՆՈՒՂՂԱԿԻ ՆՇԱՆԱԿԱԼԻՑ ՄԱՍՆԱԿՑՈՒԹՅՈՒՆ ՁԵՌՔ ԲԵՐԵԼՈՒ ՆԱԽՆԱԿԱՆ ՀԱՄԱՁԱՅՆՈՒԹՅՈՒՆՆ ՍՏԱՆԱԼՈՒ ՀԱՄԱՐ ՆԵՐԿԱՅԱՑՎՈՂ ՓԱՍՏԱԹՂԹԵՐԸ
97. Իրավաբանական անձը նորաստեղծ կամ գործող բանկի կանոնադրական կապիտալում անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու նախնական համաձայնությունն ստանալու համար Կենտրոնական բանկ է դիմում համապատասխան բանկի միջնորդությամբ՝ ներկայացնելով հետևյալ փաստաթղթերը.
1) Իր կողմից բանկի կանոնադրական կապիտալում անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու համար դիմումը` համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 27-ի:
2) Իր կանոնադրությունը (ոչ ռեզիդենտ անուղղակի նշանակալից մասնակցի դեպքում):
3) Իր միջոցով անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձի վերաբերյալ սույն կետով, սույն կանոնակարգի 98-րդ և (կամ) 100-րդ կետերով սահմանված փաստաթղթերը, եթե տվյալ իրավաբանական անձի միջոցով որևէ այլ անձ բանկում ձեռք է բերում անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձի կարգավիճակ:
4) Իր վերջին երեք տարիների (երեք տարուց պակաս գործունեություն իրականացրած լինելու դեպքում՝ իր գործունեության ողջ ժամկետի համար) ու վերջին միջանկյալ ֆինանսական հաշվետվությունները և վերջին ֆինանսական տարվա ֆինանսական հաշվետվությունների անկախ աուդիտորական եզրակացությունը:
5) Իր հետ փոխկապակցված իրավաբանական և (կամ) ֆիզիկական անձանց մասին տեղեկանքները՝ համաձայն սույն կանոնակարգի համապատասխանաբար Հավելված 28-ի և Հավելված 29-ի:
98. Միջազգային կազմակերպությունները, իսկ Կենտրոնական բանկի խորհրդի համաձայնությամբ՝ նաև միջազգային համբավ և (կամ) վարկանշային գործակալությունների կողմից «Ա-» («Ա3») կամ ավելի բարձր վարկանիշ ունեցող կազմակերպությունները բանկի կանոնադրական կապիտալում անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու նախնական համաձայնությունն ստանալու համար Կենտրոնական բանկ են դիմում համապատասխան բանկի միջնորդությամբ՝ ներկայացնելով սույն կանոնակարգի 97-րդ կետի 1)-4)-րդ ենթակետերով սահմանված փաստաթղթերը:
99. Պետությունը նորաստեղծ կամ գործող բանկի կանոնադրական կապիտալում անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու նախնական համաձայնությունն ստանալու համար Կենտրոնական բանկ է դիմում համապատասխան բանկի միջնորդությամբ՝ ներկայացնելով սույն կանոնակարգի 94-րդ կետով սահմանված փաստաթղթերը:
100. Ֆիզիկական անձը նորաստեղծ կամ գործող բանկի կանոնադրական կապիտալում անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու նախնական համաձայնությունն ստանալու համար Կենտրոնական բանկ է դիմում համապատասխան բանկի միջնորդությամբ՝ ներկայացնելով հետևյալ փաստաթղթերը.
1) Իր կողմից բանկի կանոնադրական կապիտալում անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու համար դիմումը` համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 31-ի, ոչ ռեզիդենտ ֆիզիկական անձի դեպքում ներկայացվում է նաև անձը հաստատող փաստաթղթի պատճենը և իր ռեզիդենտության երկրի համապատասխան մարմնի կողմից տրված հավաստում առ այն, որ տվյալ անձը դիտավորությամբ կատարված հանցագործության համար չունի օրենքով սահմանված կարգով չմարված կամ չհանված դատվածություն, ճանաչված չէ սնանկ,
2) Իր միջոցով անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձի վերաբերյալ սույն կետով, սույն կանոնակարգի 97-րդ և (կամ) 98-րդ կետերով սահմանված փաստաթղթերը, եթե տվյալ ֆիզիկական անձի միջոցով որևէ այլ անձ բանկում ձեռք է բերում անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձի կարգավիճակ:
3) Իր հետ փոխկապակցված իրավաբանական և (կամ) ֆիզիկական անձանց մասին տեղեկանքները՝ համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 28-ի և Հավելված 29-ի:
(100-րդ կետը լրաց. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ԳԼՈՒԽ 16. ԲԱՆԿԻ ԿԱՆՈՆԱԴՐԱԿԱՆ ԿԱՊԻՏԱԼՈՒՄ ՆՇԱՆԱԿԱԼԻՑ ՄԱՍՆԱԿՑՈՒԹՅԱՆ ՁԵՌՔԲԵՐՄԱՆ ՀԵՏ ԿԱՊՎԱԾ ԱՅԼ ԴՐՈՒՅԹՆԵՐ
101. Եթե բանկի կանոնադրական կապիտալում ուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու մտադրություն ունեցող անձի միջոցով բանկի կանոնադրական կապիտալում անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք են բերում մի քանի անձինք, ապա անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու համաձայնություն ստանալու համար ներկայացվում է «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքով և սույն կանոնակարգով պահանջվող փաստաթղթերը միայն այն անձի վերաբերյալ, որի միջոցով որևէ այլ անձ այդ բանկում նշանակալից մասնակցություն ձեռք չի բերում: Անհրաժեշտության դեպքում Կենտրոնական բանկը կարող է պահանջել փաստաթղթեր նաև այն անձանցից, որոնց միջոցով բանկում նշանակալից մասնակցություն է ձեռք բերվում:
102. Եթե բանկը տիրապետում է իր կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող կամ ունեցող անձանց վերաբերյալ այնպիսի տեղեկատվության, որը Կենտրոնական բանկի կողմից տիրապետելու դեպքում կարող էր հանգեցնել բանկի կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցության ձեռքբերման նախնական համաձայնություն ստանալու դիմումի մերժմանը կամ նշանակալից մասնակցության ձեռքբերման նախնական համաձայնության գործողության դադարեցմանը օրենքով սահմանված կարգով, ապա բանկը տեղեկատվությունը ստանալուց հետո երեք աշխատանքային օրվա ընթացքում այդ մասին տեղեկացնում է Կենտրոնական բանկին:
103. Ուղղակի նշանակալից մասնակցի միջոցով ձեռք բերվող անուղղակի նշանակալից մասնակցությունը բանկի կանոնադրական կապիտալում համարվում է մերժված, եթե մերժվել է ուղղակի նշանակալից մասնակցության դիմումը:
104. Անձի և նրա հետ փոխկապակցված անձանց՝ բանկի կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու նախնական համաձայնությունը Կենտրոնական բանկի կողմից տրվում է եռամսյա ժամկետով, եթե գործողության ավելի երկար ժամկետ նախատեսված չէ տվյալ որոշմամբ: Գործարքի իրականացումը հաստատող փաստաթղթերը ներկայացվում են Կենտրոնական բանկ: Եթե սույն կետով սահմանված ժամկետում գործարքը չի իրականացվում, կամ գործարքի իրականացումը հաստատող փաստաթղթերը չեն ներկայացվում Կենտրոնական բանկ, ապա Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունը ուժը կորցրած է ճանաչվում:
105. Այն դեպքում, երբ նշանակալից մասնակցությունը ձեռք են բերում միմյանց հետ փոխկապակցված անձինք, ապա սույն կանոնակարգի 15-րդ գլխում սահմանված փաստաթղթերը պահանջվում են նրանցից յուրաքանչյուրից:
105.1. Ուղղակի կամ անուղղակի նշանակալից մասնակցի և նրա հետ փոխկապակցված անձանց՝ բանկի կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցության փոփոխության դեպքում՝ բանկը պարտավոր է կենտրոնական բանկ ներկայացնել նշանակալից մասնակցի փոփոխության հիմնավորումը (մասնակցի կողմից իր մասնակցության օտարման պատճառներն ու հանգամանքները):
(105.1-ին կետը լրաց. 20.12.16 թիվ 239-Ն)
105.2. Ուղղակի կամ անուղղակի նշանակալից ոչ ռեզիդենտ ֆիզիկական անձ մասնակցի և նրա հետ փոխկապակցված ոչ ռեզիդենտ ֆիզիկական անձանց՝ բանկի կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցության ձեռքբերման դեպքում՝ բանկը պարտավոր է կենտրոնական բանկ ներկայացնել ոչ ռեզիդենտ նշանակալից մասնակցի անձը հաստատող փաստաթուղթը:
(105.2-րդ կետը լրաց. 20.12.16 թիվ 239-Ն)
ԳԼՈՒԽ 17. ԲԱՆԿԻ ԿԱՆՈՆԱԴՐԱԿԱՆ ԿԱՊԻՏԱԼՈՒՄ ԱՅԼ ՄԱՍՆԱԿՑՈՒԹՅՈՒՆ ՁԵՌՔ ԲԵՐԵԼՈՒ ՆԱԽՆԱԿԱՆ ՀԱՄԱՁԱՅՆՈՒԹՅՈՒՆՆ ՍՏԱՆԱԼՈՒ ՀԱՄԱՐ ՆԵՐԿԱՅԱՑՎՈՂ ՓԱՍՏԱԹՂԹԵՐԸ
106. Անձը բանկի կանոնադրական կապիտալում այլ մասնակցություն ձեռք բերելու նախնական համաձայնությունն ստանալու համար Կենտրոնական բանկ է դիմում համապատասխան բանկի միջնորդությամբ՝ ներկայացնելով հետևյալ փաստաթղթերը.
1) Իր կողմից բանկի կանոնադրական կապիտալում այլ մասնակցություն ձեռք բերելու համար դիմումը` համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 32-ի:
2) Կանոնադրական կապիտալում այլ մասնակցություն ձեռք բերող իրավաբանական անձի կամ պետության իրավասու մարմնի որոշումը:
3) Այլ մասնակցություն ձեռք բերելու վերաբերյալ հիմնավորումը (մասնակցի կողմից իր մասնակցության օտարման պատճառներն ու հանգամանքները):
(106-րդ կետը լրաց. 20.12.16 թիվ 239-Ն)
107. Եթե բանկի կանոնադրական կապիտալում այլ մասնակցություն ձեռք բերելու հետևանքով անձը կհանդիսանա բանկի նշանակալից մասնակից, ապա պետք է Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունը ստանալու համար ներկայացնի նշանակալից մասնակցություն ակնկալող մասնակիցների համար սույն կանոնակարգով նախատեսված փաստաթղթերը:
ԳԼՈՒԽ 17.1. ԲԱՆԿԻ ԵՎ ՕՏԱՐԵՐԿՐՅԱ ԲԱՆԿԻ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԻ ԻՐԱԿԱՆ ՇԱՀԱՌՈՒ ՀԱՆԴԻՍԱՑՈՂ ԱՆՁԱՆՑ ՀԱՅՏՆԱԲԵՐՈՒՄԸ, ԲԱՑԱՀԱՅՏՈՒՄԸ, ՆՐԱՆՑ ՎԵՐԱԲԵՐՅԱԼ ՆԵՐԿԱՅԱՑՎՈՂ ՏԵՂԵԿՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԸ
(գլուխը լրաց. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
107.1. Բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը (այսուհետ սույն գլխում՝ բանկ) պարտավոր է տիրապետել արժանահավատ տեղեկությունների իր՝ «Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքով սահմանված չափանիշներով բանկի իրական շահառու հանդիսացող անձանց և նրանց՝ բանկի իրական շահառու հանդիսանալու հիմքերի վերաբերյալ։
107.2. Սույն կանոնակարգի 107.1-ին կետով նախատեսված տեղեկությունների բացահայտման համար բանկը պարտավոր է պարբերաբար, բայց ոչ պակաս, քան տարին մեկ անգամ, իրականացնել պատշաճ ուսումնասիրություն՝ պահպանելով իրականացված ուսումնասիրությանն առնչվող բոլոր փաստաթղթերը։ Իրական շահառուների հայտնաբերմանն առնչվող փաստաթղթերը ենթակա են պահպանման առնվազն հինգ տարի ուսումնասիրության իրականացման պահից, բայց ոչ պակաս, քան հինգ տարի՝ սկսած այն պահից, երբ անձը, որին դրանք առնչվում են, դադարում է լինել բանկի իրական շահառու։
107.3.Սույն կանոնակարգի 107.2-րդ կետով նախատեսված պատշաճ ուսումնասիրության իրականացման ընթացքում բանկը պարտավոր է հարցումներով դիմել այն անձանց, որոնց իրական շահառու հանդիսանալու վերաբերյալ առկա են կասկածներ, ինչպես նաև բանկի մասնակիցներին կամ մասնակից իրավաբանական անձանց ներկայացուցիչներին, որոնք կարող են տիրապետել բանկի իրական շահառուների վերաբերյալ տեղեկությունների։ Բանկին արժանահավատ և ամբողջական տեղեկատվություն տրամադրելու պարտականությունը կրում են սույն կետով նախատեսված հարցում ստացած անձինք։
107.4.Բանկը պարտավոր է իրական շահառու հանդիսացող անձանց վերաբերյալ Կենտրոնական բանկ ներկայացնել հայտարարագիր՝ համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 45-ի։
107.5.Սույն կանոնակարգի 107.4-րդ կետով սահմանված հայտարարագիրը ենթակա է ներկայացման Կենտրոնական բանկ ֆիզիկական անձի՝ բանկի իրական շահառու համարվելու մասին բանկի տեղեկանալու պահից 10 աշխատանքային օրվա ընթացքում։
107.6.Անկախ սույն կանոնակարգի 107.5-րդ կետով նախատեսված ժամկետներից՝ մինչև յուրաքանչյուր տարվա փետրվարի 20-ը բանկը պարտավոր է Կենտրոնական բանկ ներկայացնել՝
1) հաստատում առ այն, որ իրական շահառուների վերաբերյալ Կենտրոնական բանկ ներկայացված վերջին հայտարարագրերը պարունակում են արդիական տեղեկություններ նախորդ տարվա դեկտեմբերի 31-ի դրությամբ, կամ
2) փոփոխված տեղեկություններ բանկի իրական շահառուների վերաբերյալ։
ԲԱԺԻՆ IV. ԲԱՆԿԻ ԵՎ ՕՏԱՐԵՐԿՐՅԱ ԲԱՆԿԻ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԻ ԿՈՂՄԻՑ ՊԱՐԲԵՐԱԲԱՐ ՆԵՐԿԱՅԱՑՎՈՂ ՀԱՇՎԵՏՎՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԸ ԵՎ ՏԵՂԵԿՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԸ
ԳԼՈՒԽ 18. ԲԱՆԿԻ ԵՎ ՕՏԱՐԵՐԿՐՅԱ ԲԱՆԿԻ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԻ ԿՈՂՄԻՑ ՊԱՐԲԵՐԱԲԱՐ ՆԵՐԿԱՅԱՑՎՈՂ ՀԱՇՎԵՏՎՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԸ ԵՎ ՏԵՂԵԿՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԸ
108. Բանկերը, օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերը հետևյալ հաշվետվությունները (տեղեկությունները) Կենտրոնական բանկի վիճակագրության վարչություն են ներկայացնում մինչև յուրաքանչյուր տարվա հունիսի 1-ը` ռեզիդենտների համար, մինչև յուրաքանչյուր տարվա օգոստոսի 1-ը` ոչ ռեզիդենտների համար.
1) Բանկի և օտարերկրյա բանկի կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ունեցող իրավաբանական անձանց վերջին ֆինանսական տարվա ֆինանսական հաշվետվությունները և անկախ աուդիտորական եզրակացությունները (մեկ տարուց պակաս գործունեություն իրականացրած իրավաբանական անձինք նշված տեղեկությունները ներկայացնում են իրականացրած գործունեության ողջ ժամկետի համար):
2) Բանկի և օտարերկրյա բանկի (օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի դեպքում) հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց վերջին ֆինանսական տարվա ֆինանսական հաշվետվությունները (մեկ տարուց պակաս գործունեություն իրականացրած իրավաբանական անձինք նշված տեղեկությունները ներկայացնում են իրականացրած գործունեության ողջ ժամկետի համար) և դրանց անկախ աուդիտորական եզրակացությունները:
3) Բանկի և օտարերկրյա բանկի հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց, ինչպես նաև բանկի հետ փոխկապակցված անձանց հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց ղեկավարների անունը, ազգանունը և պաշտոնը ներառող ցուցակը (բացառությամբ սույն կանոնակարգի 25-րդ կետով սահմանված դեպքերի):
4) Բանկի և օտարերկրյա բանկի հետ փոխկապակցված ֆիզիկական անձանց, ինչպես նաև բանկի հետ փոխկապակցված անձանց հետ փոխկապակցված ֆիզիկական անձանց անունը, ազգանունը ներառող ցուցակը:
109. Սույն կանոնակարգի 108-րդ կետի 1)-ին ենթակետով սահմանված հաշվետվությունների (տեղեկությունների) փոխարեն Կենտրոնական բանկ են ներկայացվում հետևյալ տեղեկությունները (հաշվետվությունները), եթե բանկի և օտարերկրյա բանկի կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ունեցող իրավաբանական անձն ընդգրկված է որևէ խմբի (միության) կամ ցանկացած այլ հիմքով իրենց ֆինանսական հաշվետվությունները համախմբող անձանց կազմում.
ա. խմբի (միության) կառուցվածքը,
բ. խմբի (միության) վերջին ֆինանսական տարվա ֆինանսական հաշվետվությունները (մեկ տարուց պակաս գործունեություն իրականացրած իրավաբանական անձինք նշված տեղեկությունները ներկայացնում են իրականացրած գործունեության ողջ ժամկետի համար) և անկախ աուդիտորական եզրակացությունը:
110. Սույն կանոնակարգի 108-րդ 2)-րդ ենթակետով սահմանված հաշվետվությունների (տեղեկությունների) փոխարեն Կենտրոնական բանկ են ներկայացվում հետևյալ տեղեկությունները (հաշվետվությունը), եթե բանկի և օտարերկրյա բանկի հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձն ընդգրկված է որևէ խմբի (միության) կամ ցանկացած այլ հիմքով իրենց ֆինանսական հաշվետվությունները համախմբող անձանց կազմում.
ա.խմբի (միության) կառուցվածքը,
բ. խմբի (միության) վերջին ֆինանսական տարվա ֆինանսական հաշվետվությունները (մեկ տարուց պակաս գործունեություն իրականացրած իրավաբանական անձինք նշված տեղեկությունները ներկայացնում են իրականացրած գործունեության ողջ ժամկետի համար) և անկախ աուդիտորական եզրակացությունը:
111. Սույն կանոնակարգի 108-րդ կետի 1)-ին և 2)-րդ ենթակետերով սահմանված հաշվետվությունները (տեղեկությունները) Կենտրոնական բանկ չեն ներկայացվում, եթե համապատասխանաբար բանկի կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ունեցող իրավաբանական անձը և բանկի հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձը հանդիսանում են Կենտրոնական բանկի կողմից վերահսկվող անձինք, որոնք օրենքով կամ այլ իրավական ակտերով սահմանված պարբերականությամբ և կարգով Կենտրոնական բանկ են ներկայացնում իրենց Ֆինանսական վիճակի մասին և Համապարփակ ֆինանսական արդյունքների մասին հաշվետվությունները: Տվյալ դեպքում Կենտրոնական բանկ է ներկայացվում սույն կետում նշված անձանց անվանումները ներառող ցուցակը:
(111-րդ կետը փոփ. 15.12.15 թիվ 257-Ն)
112. Կենտրոնական բանկը կարող է պահանջել բանկից և օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղից սույն կանոնակարգի 108-րդ կետի 2)-րդ և 3)-րդ ենթակետերով սահմանված հաշվետվությունները (տեղեկությունները) սահմանված պարբերականությամբ ներկայացնել Կենտրոնական բանկ նաև բանկի կամ օտարերկրյա բանկի հետ փոխկապակցված անձանց հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց մասով:
113. Սույն գլխում սահմանված հաշվետվությունները և տեղեկությունները հայերենով, ռուսերենով կամ անգլերենով ինտերնետային կայքում տեղակայված լինելու դեպքում հաշվետվությունների կամ տեղեկությունների փոխարեն Կենտրոնական բանկ է ներկայացվում համապատասխան ինտերնետային կայքի (տնային էջի) հասցեն մինչև տվյալ հաշվետվությունները կամ տեղեկությունները Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու վերջնաժամկետը, ընդ որում, իրավաբանական անձինք ապահովում են պահանջվող հաշվետվությունների (տեղեկությունների) առկայությունը ինտերնետային կայքում առնվազն 1 տարվա ընթացքում:
113.1. Այն դեպքում, երբ սույն կանոնակարգի 108-րդ, 109-րդ և (կամ) 110-րդ կետերով նախատեսված հաշվետվությունների համար այդ կետերով սահմանված անձանց գրանցման երկրի օրենսդրությամբ չի պահանջվում անկախ աուդիտորական եզրակացություն, ապա դրանց փոխարեն Կենտրոնական բանկ են ներկայացվում ֆինանսական հաշվետվությունները՝ առանց աուդիտորական եզրակացության։ Ընդ որում, եթե գրանցման երկրի օրենսդրությամբ ֆինանսական հաշվետվությունների աուդիտորական եզրակացության համար սահմանված է ավելի ուշ ժամկետ, քան նախատեսված է սույն կանոնակարգի 108-րդ կետով, ապա բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում համապատասխան ֆինանսական հաշվետվություններն ու աուդիտորական եզրակացությունը՝ գրանցման երկրի օրենսդրությամբ ֆինանսական հաշվետվությունների աուդիտորական եզրակացության համար սահմանված ժամկետից հետո 5 (հինգ) աշխատանքային օրվա ընթացքում։
(113.1-ին կետը լրաց. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ԲԱԺԻՆ V. ՂԵԿԱՎԱՐՆԵՐԻ ՈՐԱԿԱՎՈՐՄԱՆ ԿԱՐԳԸ, ՄԱՍՆԱԳԻՏԱԿԱՆ ՀԱՄԱՊԱՏԱՍԽԱՆՈՒԹՅԱՆ ՉԱՓԱՆԻՇՆԵՐԸ ԵՎ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ԿԱՐԳԸ
(վերնագիրը խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ԳԼՈՒԽ 19. ՂԵԿԱՎԱՐՆԵՐԻ ՎԵՐԱԲԵՐՅԱԼ ԸՆԴՀԱՆՈՒՐ ԴՐՈՒՅԹՆԵՐ
114.Ղեկավարները պետք է բավարարեն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 22-րդ հոդվածով սահմանված պահանջներին, սույն կանոնակարգով սահմանված մասնագիտական համապատասխանության չափանիշներին, ունենան բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կողմից սահմանված որակավորման չափանիշներին համապատասխանության վերաբերյալ հավաստիացում և գրանցվեն Կենտրոնական բանկում։
(114-րդ կետը խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
115․Ղեկավարների որակավորման չափանիշներին համապատասխանության ստուգման գործընթացը կազմակերպում է բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը՝ համաձայն ներքին կանոնակարգերի։ Բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը պետք է ունենա և Կենտրոնական բանկ ներկայացնի կառավարման իրավասու մարմնի կողմից հաստատված ներքին կանոնակարգ, որով առնվազն պետք է սահմանվեն՝
1. ղեկավարների որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության չափանիշները, դրանց համապատասխանության գնահատման սկզբունքները և ընթացակարգերը,
2. ղեկավարների գրանցման մերժման հիմքերը ստուգելու գործընթացները, վերջիններիս նկատմամբ սահմանված պահանջների պահպանման մեխանիզմները։
(115-րդ կետը խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
116. Բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը ղեկավարների որակավորման չափանիշներին համապատասխանության ստուգման գործընթացը կազմակերպում է ինքնուրույն կամ պատվիրակում է որակավորող կազմակերպությանը։
(116-րդ կետը խմբ. 16.12.14 թիվ 351-Ն, 14.12.22 թիվ 214-Ն)
116.1.Որակավորման չափանիշներին համապատասխանության ստուգման գործընթացը պատվիրակելու դեպքում բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը իր կողմից հաստատված ներքին կանոնակարգով պետք է սահմանի որակավորող կազմակերպությանը ներկայացվող չափանիշները և ընտրության կարգը։
(116.1-ին կետը լրաց. 16.12.14 թիվ 351-Ն, խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
116.2.Սույն կանոնակարգով սահմանված ղեկավարի մասնագիտական և որակավորման համապատասխանության չափանիշները և Կենտրոնական բանկում գրանցման պահանջները և ընթացակարգերը տարածվում են ՀՀ կենտրոնական բանկի խորհրդի 2005 թվականի ապրիլի 12-ի «Ֆինանսական կազմակերպության կառավարման մարմինների կողմից որոշումների կայացման հարցում որևէ ազդեցություն ունեցող կամ ինքնուրույն որոշումներ կայացնող անձին ֆինանսական կազմակերպության ղեկավար ճանաչելու չափանիշները» հաստատելու մասին» թիվ 146-Ն որոշման հիման վրա ղեկավար ճանաչված անձի վրա (բացառությամբ` բանկում որոշում կայացնող դիլերի, որի վրա տարածվում են միայն սույն կանոնակարգով սահմանված որակավորման համապատասխանության չափանիշները՝ համաձայն սույն կանոնակարգի 21․4-րդ կետի):
(116.2-րդ կետը լրաց. 16.12.14 թիվ 351-Ն, խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
117.Նոր ստեղծվող բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ղեկավարների որակավորման չափանիշների համապատասխանության ստուգման գործընթացն իրականացվում է հիմնադիրների կողմից կամ հիմնադիրների որոշմամբ՝ որակավորող կազմակերպության կողմից։
(117-րդ կետը լրաց., փոփ. 16.12.14 թիվ 351-Ն, խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
118.Սույն կանոնակարգով սահմանված ղեկավարների ցանկում չներառված և «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքով ղեկավար համարվող անձանց որակավորման և մասնագիտական չափանիշներին համապատասխանության ստուգումն իրականացվում է բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ներքին կանոնակարգերի համաձայն՝ ինքնուրույն կամ պատվիրակում է որակավորող կազմակերպությանը։
(118-րդ կետը փոփ. 16.12.14 թիվ 351-Ն, խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
118.1. (կետն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
119. (կետն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
120. Բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի խորհրդի անդամը պետք է ունենա ռազմավարական մտածողություն, իսկ խորհրդի կազմը պետք է ապահովի խորհրդի անդամների միջև գիտելիքի, փորձառության, հմտությունների փոխլրացման և կոլեկտիվ համապատասխանության սկզբունքի կիրառելիությունը։
(120-րդ կետը խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
121.Կենտրոնական բանկը կարող է բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ղեկավարների համար սահմանել տվյալ պաշտոնին համապատասխան միջազգային որակավորում ունենալու պահանջ, եթե Կենտրոնական բանկի հիմնավոր կարծիքով բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կառավարումը տվյալ ոլորտում արդյունավետ չի իրականացվում։
(121-րդ կետը խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
122. (կետն ուժը կորցրել է 02.02.18 թիվ 11-Ն)
122.1. Բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացնեն ոչ ռեզիդենտ ֆիզիկական անձ ղեկավարների դեպքում` անձը հաստատող փաստաթուղթ:
(122.1-ին կետը լրաց. 20.12.16 թիվ 239-Ն, խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ԳԼՈՒԽ 20. ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿԻ ԵՎ ՈՐԱԿԱՎՈՐՈՂ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅԱՆ ԿՈՂՄԻՑ ՂԵԿԱՎԱՐՆԵՐԻՆ ՏՐՎՈՂ ՈՐԱԿԱՎՈՐՈՒՄՆԵՐԻՆ ՀԱՎԱՍԱՐԵՑՎՈՂ ՈՐԱԿԱՎՈՐՈՒՄՆԵՐԸ, ԴԻՊԼՈՄՆԵՐԸ ԿԱՄ ՀԱՎԱՍՏԱԳՐԵՐԸ
(գլուխն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ԳԼՈՒԽ 21. ԽՈՐՀՐԴԻ ԱՆԴԱՄՆԵՐԻ ՈՐԱԿԱՎՈՐՄԱՆ ՍՏՈՒԳՄԱՆ ԿԱՐԳԸ
(գլուխն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ԳԼՈՒԽ 22. ԲԱՆԿՈՒՄ ՈՐՈՇՈՒՄ ԿԱՅԱՑՆՈՂ ԴԻԼԵՐՆԵՐԻ ՈՐԱԿԱՎՈՐՄԱՆ ՍՏՈՒԳՄԱՆ ԿԱՐԳԸ
(գլուխն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ԳԼՈՒԽ 23. ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿՈՒՄ ՈՐԱԿԱՎՈՐՄԱՆ ՍՏՈՒԳՈՒՄ ԱՆՑՆՈՂ ՂԵԿԱՎԱՐՆԵՐԻ ՔՆՆՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ԱՆՑԿԱՑՄԱՆ ԿԱՐԳԸ
(գլուխն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ԳԼՈՒԽ 24. ՂԵԿԱՎԱՐՆԵՐԻ (ԲԱՑԱՌՈՒԹՅԱՄԲ՝ ԽՈՐՀՐԴԻ ՆԱԽԱԳԱՀԻ, ԽՈՐՀՐԴԻ ՆԱԽԱԳԱՀԻ ՏԵՂԱԿԱԼԻ, ԽՈՐՀՐԴԻ ԱՆԴԱՄՆԵՐԻ ԵՎ ԲԱՆԿՈՒՄ ՈՐՈՇՈՒՄ ԿԱՅԱՑՆՈՂ ԴԻԼԵՐՆԵՐԻ) ՈՐԱԿԱՎՈՐՄԱՆ ԹԵՍՏԵՐԸ
(գլուխն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ԳԼՈՒԽ 25. ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿՈՒՄ ՈՐԱԿԱՎՈՐՄԱՆ ՍՏՈՒԳՈՒՄ ԱՆՑՆՈՂ ՂԵԿԱՎԱՐՆԵՐԻ ԹԵՍՏԵՐԻ ԳՆԱՀԱՏՈՒՄԸ ԵՎ ՔՆՆՈՒԹՅԱՆ ԱՐԴՅՈՒՆՔՆԵՐԻ ԲՈՂՈՔԱՐԿՈՒՄԸ
(գլուխն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ԳԼՈՒԽ 26. ՈՐԱԿԱՎՈՐՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆՆԵՐԻ ՏՐԱՄԱԴՐՄԱՆ ԿԱՐԳԸ
(գլուխն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ԳԼՈՒԽ 27. ՈՐԱԿԱՎՈՐՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆՈՎ ՏՐՎՈՂ ԼՐԱՑՈՒՑԻՉ ԼԻԱԶՈՐՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ՇՐՋԱՆԱԿԸ
(գլուխն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ԳԼՈՒԽ 28. ՂԵԿԱՎԱՐՆԵՐԻ ՄԱՍՆԱԳԻՏԱԿԱՆ ՀԱՄԱՊԱՏԱՍԽԱՆՈՒԹՅԱՆ ՉԱՓԱՆԻՇՆԵՐԸ
178.Բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ղեկավարը պետք է.
1) ունենա բարի համբավ, ազնվություն, անաղարտություն,
2) ունենա բավարար կրթություն, հմտություններ և փորձառություն, առողջ դատելու և անկախ որոշումներ կայացնելու ունակություն, պատկերացնի բանկի գործունեության բիզնես մոդելը, միջավայրը, իր դերն ու պարտականությունները՝ տվյալ պաշտոնին համապատասխանելու համար։
(178-րդ կետը խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
179. (կետն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
180. (կետն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
181. (կետն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
182. (կետն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ԳԼՈՒԽ 29. ՂԵԿԱՎԱՐՆԵՐԻ ԳՐԱՆՑՈՒՄԸ
(վերնագիրը խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
183.Կենտրոնական բանկում գրանցվում են միայն սույն կանոնակարգով ղեկավար համարվող անձանց կազմում կատարված փոփոխությունները։
(183-րդ կետը խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
184.Ղեկավարների գրանցումը ներառում է՝
1) թեկնածուի մասնագիտական համապատասխանության գնահատում՝ սույն կանոնակարգով պահանջվող փաստաթղթերով ներկայացվող տեղեկատվության (ներառյալ՝ որակավորման չափանիշներին համապատասխանության վերաբերյալ հավաստիացում), ինչպես նաև օրենքով սահմանված մերժման հիմքերի ուսումնասիրության միջոցով,
2) թեկնածուի հետ հարցազրույցի անցկացում՝ սույն կանոնակարգով սահմանված մասնագիտական համապատասխանության չափանիշներին վերջինիս համապատասխանությունը ստուգելու նպատակով, բացառությամբ սույն կանոնակարգի 195-րդ կետով սահմանված դեպքերի:
(184-րդ կետը խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
185.Անձին որպես ղեկավար գրանցելու կամ ղեկավարների կազմում փոփոխությունները գրանցելու համար բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը Կենտրոնական բանկ են ներկայացնում հետևյալ փաստաթղթերը՝
1) անձին որպես ղեկավար գրանցելու կամ ղեկավարների կազմում փոփոխություն կատարելու մասին միջնորդագիրը՝ Հավելված 10-ի,
2) ղեկավարի և նրա գործունեության վերաբերյալ տեղեկանքը՝ համաձայն Հավելված 11-ի, ոչ ռեզիդենտ ղեկավարի դեպքում նաև՝ այն երկրի, որի ռեզիդենտն է հանդիսանում գրանցվող ղեկավարը, համապատասխան մարմնի կողմից տրված հավաստում, որ տվյալ անձը դիտավորությամբ կատարված հանցագործության համար չունի օրենքով սահմանված կարգով չմարված կամ չհանված դատվածություն, քրեական գործով ներգրավված չէ որպես մեղադրյալ, ճանաչված չէ սնանկ,
3) կառավարման իրավասու մարմնի որոշումը ղեկավարի նշանակման կամ ղեկավարների կազմում փոփոխություն կատարելու մասին,
4) հիմնավորումներ և (կամ) վերլուծություններ ղեկավարի կողմից համապատասխան պարտականությունները կատարելու ունակության, արդյունավետ գործունեություն իրականացնելու հնարավորության, ինչպես նաև որակավորման և մասնագիտական չափանիշներին ղեկավարի համապատասխանության մասին։ Հիմնավորումները և (կամ) վերլուծությունները պետք է հնարավորություն տան Կենտրոնական բանկին համակողմանի կերպով գնահատել ղեկավարների՝ որակավորման և մասնագիտական սահմանված պահանջներին համապատասխանությունը:
(185-րդ կետը խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
186.Կենտրոնական բանկը սույն կանոնակարգի 184-րդ կետով սահմանված հարցազրույցի անցկացման օրվա վերաբերյալ նախապես տեղեկացնում է թեկնածուին:
(186-րդ կետը լրաց. 16.12.14 թիվ 351-Ն, 20.12.16 թիվ 239-Ն, խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
186.1. (կետն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
187. (կետն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
188.Ղեկավարների կամ նրանց կազմում կատարված փոփոխությունները գրանցվում են Կենտրոնական բանկի որոշմամբ։ Ընդ որում, ղեկավարների գրանցման որոշման ընդունմամբ ղեկավարը միաժամանակ համարվում է որակավորման վկայական ունեցող՝ համաձայն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի։
(188-րդ կետը խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
189. (կետն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
190. (կետն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
191. (կետն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
192. (կետն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
193. (կետն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
194. Կենտրոնական բանկի կողմից պահանջվող որոշակի փաստեր պարզաբանելու նպատակով, ինչպես նաև ղեկավարի թեկնածուի կողմից պահանջվող փաստաթղթերը թերի ներկայացնելու դեպքում, ղեկավարների գրանցման օրենքով սահմանված ժամկետը կարող է կասեցվել առավելագույնը երեք ամիս ժամկետով: Ընդ որում, օրենքով սահմանված ժամկետի կասեցման դեպքում կասեցվում է նաև սույն կանոնակարգի 204-րդ կետով սահմանված եռամսյա ժամկետը: Ընդ որում, կասեցումը դադարեցնելուց հետո ղեկավարի ժամանակավոր պաշտոնակատարի պաշտոնավարման ժամկետը չի կարող գերազանցել եռամսյա ժամկետի և ժամանակավոր պաշտոնավարման` մինչև կասեցումն ընկած օրերի տարբերությամբ առաջացող օրերի քանակը:
195.Սույն կանոնակարգի 184-րդ կետով սահմանված ընթացակարգով գրանցելիս ղեկավարների թեկնածուները հարցազրույցի կարող են չհրավիրվել, եթե առկա է Կենտրոնական բանկի հիմնավոր կարծիքը անձին հարցազրույցի չհրավիրելու անհրաժեշտության վերաբերյալ։
(195-րդ կետը խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
196. (կետն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
197. (կետն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
198.Բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի խորհրդի նախագահ կամ խորհրդի նախագահի տեղակալ ընտրված խորհրդի անդամը լրացուցիչ գրանցման ենթակա չէ, և բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը Կենտրոնական բանկին տեղեկացնում է նրա՝ որպես խորհրդի նախագահ կամ խորհրդի նախագահի տեղակալ ընտրվելու մասին՝ համապատասխան փոփոխությունները տեղի ունենալուց հետո՝ հինգ աշխատանքային օրվա ընթացքում՝ կից ներկայացնելով կառավարման իրավասու մարմնի որոշումը:
(198-րդ կետը խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
199.Անձին որպես ղեկավար գրանցումը մերժվում է Կենտրոնական բանկի որոշմամբ, եթե.
1) ներկայացված փաստաթղթերը թերի են, անարժանահավատ կամ չեն համապատասխանում օրենքի, այլ իրավական ակտերի, այդ թվում՝ Կենտրոնական բանկի կողմից սահմանված պահանջներին,
2) անձը Կենտրոնական բանկի խորհրդի 2003 թվականի մարտի 25-ի ««Ֆինանսական կազմակերպությունում ղեկավար լինելու կամ նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու ուղեցույց» հաստատելու մասին» թիվ 114-Ն որոշման համաձայն չի կարող զբաղեցնել այդ պաշտոնը,
3) անձը չի համապատասխանում օրենքով և սույն կանոնակարգով ղեկավարի նկատմամբ սահմանված պահանջներին,
4) անձը փոխկապակցված է տվյալ բանկի ղեկավարների հետ (միայն ներքին դիտարկումների մարմնի ղեկավարի թեկնածուի համար)։ Փոխկապակցվածությունը դիտարկվում է համաձայն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 8-րդ հոդվածի 2-րդ մասի։
(199-րդ կետը խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
200.Բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ղեկավարները գրանցված և որակավորված են համարվում մինչև տվյալ բանկում, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղում համապատասխան պաշտոնում գրանցումից հանելու մասին Կենտրոնական բանկի որոշման ուժի մեջ մտնելը։ Ընդ որում, բանկի խորհրդի անդամը 5 տարի անընդմեջ բանկում տվյալ պաշտոնում պաշտոնավարելու դեպքում հրավիրվում է Կենտրոնական բանկ հարցազրույցի՝ մասնագիտական համապատասխանության գնահատման նպատակով: Կենտրոնական բանկը հարցազրույցի արդյունքներով կարող է որոշում կայացնել խորհրդի անդամին հանել գրանցումից, եթե վերջինս չի համարվում տվյալ պաշտոնին համապատասխան։
(200-րդ կետը խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ԳԼՈՒԽ 30. ՂԵԿԱՎԱՐՆԵՐԻՆ ԳՐԱՆՑՈՒՄԻՑ ՀԱՆԵԼՈՒ ԿԱՐԳԸ
201.Կենտրոնական բանկի որոշմամբ ղեկավարը հանվում է գրանցումից՝
1) եթե բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը դիմել է համապատասխան միջնորդությամբ,
2) բանկի լուծարային հանձնաժողովի նախագահի նշանակման պահից,
3) եթե խախտվել են օրենքներով և այլ իրավական ակտերով ղեկավարների նկատմամբ սահմանված պահանջները,
4) եթե անձը Կենտրոնական բանկի խորհրդի 2003 թվականի մարտի 25-ի ««Ֆինանսական կազմակերպությունում ղեկավար լինելու կամ նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու ուղեցույց» հաստատելու մասին» թիվ 114-Ն որոշման համաձայն չի կարող զբաղեցնել այդ պաշտոնը,
5) եթե ղեկավարը զրկվել է որակավորումից,
6) եթե լրացել է բանկի խորհրդի անդամի պաշտոնավարման 5 տարին և հարցազրույցի հիման վրա՝ Կենտրոնական բանկի հիմնավոր կարծիքով խորհրդի անդամը չի համապատասխանում տվյալ պաշտոնին:
(201-րդ կետը խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
202. Բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի միջնորդությամբ ղեկավարին Կենտրոնական բանկում գրանցումից հանելու համար բանկը կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը գրանցումից հանելու վերաբերյալ իր իրավասու մարմնի կողմից ընդունված որոշման ուժի մեջ մտնելու պահից 10 աշխատանքային օրվա ընթացքում (բացառությամբ այն դեպքերի, երբ բանկը կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղն ունի ներքին դիտարկումների մարմնի մեկ աշխատակից, որի վերաբերյալ փոփոխությունը ներկայացվում է համապատասխան որոշման ուժի մեջ մտնելու պահից 3 աշխատանքային օրվա ընթացքում, բայց ոչ ուշ, քան մինչև «Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին» ՀՀ օրենքով սահմանված առաջին հաշվետվության տրամադրումը) Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում հետևյալ փաստաթղթերը.
1) ղեկավարին գրանցումից հանելու վերաբերյալ միջնորդագիր (գրանցումից հանելու պատճառների հիմնավորումներով)` բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կառավարման իրավասու մարմնի կողմից լիազորված անձի ստորագրությամբ,
2) կառավարման իրավասու մարմնի որոշում կամ արձանագրությունից քաղվածք` փոփոխություններ կատարելու վերաբերյալ, առկայության դեպքում` ժամանակավոր պաշտոնակատարի նշանակման վերաբերյալ, բացառությամբ այն դեպքերի, երբ բանկը կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղն ունի ներքին դիտարկումների մարմնի մեկ աշխատակից, որին պաշտոնից հանելու մասին իրավասու մարմնի որոշումը կամ արձանագրությունից քաղվածք ներկայացնելու հետ միաժամանակ Կենտրոնական բանկ է ներկայացվում ժամանակավոր պաշտոնակատար նշանակելու մասին իրավասու մարմնի որոշումը կամ արձանագրությունից քաղվածքը:
(202-րդ կետը փոփ. 16.12.14 թիվ 351-Ն)
203. Եթե բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ղեկավարը հանվել է գրանցումից սույն կանոնակարգի 201-րդ կետի 5-րդ ենթակետի հիման վրա, ապա ղեկավարին գրանցումից հանելու մասին Կենտրոնական բանկի որոշման ընդունման պահից երեք տարվա ընթացքում չի կարող գրանցվել որպես սույն կանոնակարգի Հավելված 11-ի 1.2-րդ ենթակետում նշված կազմակերպությունների ղեկավար։
(203-րդ կետը խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ԳԼՈՒԽ 31. ՂԵԿԱՎԱՐՆԵՐԻ ԺԱՄԱՆԱԿԱՎՈՐ ՊԱՇՏՈՆԱԿԱՏԱՐՆԵՐԻ ՆՇԱՆԱԿՄԱՆ ԵՎ ՊԱՇՏՈՆԱՎԱՐՄԱՆ ԿԱՐԳԸ
204. Բանկի և օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ղեկավարների պաշտոնները կարող են զբաղեցվել ժամանակավոր պաշտոնակատարների կողմից և(կամ) թափուր մնալ ոչ ավելի քան 3 ամիս՝ սկսած բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կողմից ղեկավարին պաշտոնից փաստացի ազատելու պահից:
(204-րդ կետը փոփ. 16.12.14 թիվ 351-Ն)
205.Մինչև 90 օր ժամկետով ղեկավարի ժամանակավոր պաշտոնակատար նշանակելու դեպքում բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը նախապես գրավոր տեղեկացնում է Կենտրոնական բանկին տվյալ ժամանակավոր պաշտոնակատարի մասին՝ ներկայացնելով ժամանակավոր պաշտոնակատարի անուն, ազգանունը և անձնագրի տվյալները, հանրային ծառայության համարանիշը (հանրային ծառայության համարանիշ չստանալու վերաբերյալ տեղեկանքի համարը), կրթության և վերջին 10 տարվա աշխատանքային փորձի վերաբերյալ տեղեկություններ (եթե ժամանակավոր պաշտոնակատար է նշանակվում Կենտրոնական բանկի կողմից գրանցված անձը, ապա կրթության և աշխատանքային փորձի վերաբերյալ տեղեկությունները չեն ներկայացվում):
(205-րդ կետը խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
206.Կենտրոնական բանկը իրավասու է չընդունել սույն կանոնակարգի 205-րդ կետի համաձայն ժամանակավոր պաշտոնակատարի նշանակումը՝ այդ մասին գրավոր ձևով տեղեկացնելով բանկին, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղին, եթե Կենտրոնական բանկի հիմնավոր կարծիքով անձը՝ որպես բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ղեկավարի ժամանակավոր պաշտոնակատար չի կարող պատշաճ կերպով իրականացնել իր պարտականությունները: Այդ դեպքում բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը պարտավոր է Կենտրոնական բանկի գրավոր տեղեկացումը ստանալու պահից եռօրյա ժամկետում տվյալ անձին ազատել նշված այդ պաշտոնում ժամանակավոր պաշտոնակատարի պարտականություններից։
(206-րդ կետը խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
207. (կետն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
208. (կետն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
209. (կետն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
210. (կետն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
211. Սույն կանոնակարգի 204-րդ կետում նշված եռամսյա ժամկետը սահմանվում է տվյալ ղեկավարի պաշտոնում նշանակվող բոլոր ժամանակավոր պաշտոնակատարների համար, այսինքն` միևնույն պաշտոնի նոր ժամանակավոր պաշտոնակատարի նշանակումը, ինչպես նաև տվյալ պաշտոնի թափուր մնալը չի ընդհատում կամ վերսկսում եռամսյա ժամկետը:
212. Բանկի խորհրդի նախագահի, խորհրդի նախագահի տեղակալի, խորհրդի անդամների ժամանակավոր պաշտոնակատարներ չեն նախատեսվում:
(212-րդ կետը փոփ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ԲԱԺԻՆ VI. ՏԱՐԱԾՔԻ ԵՎ ՏԵԽՆԻԿԱԿԱՆ ՀԱԳԵՑՎԱԾՈՒԹՅԱՆ ՆԿԱՏՄԱՄԲ ՊԱՀԱՆՋՆԵՐԸ
ԳԼՈՒԽ 32. ԲԱՆԿԻ, ՕՏԱՐԵՐԿՐՅԱ ԲԱՆԿԻ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԻ, ԲԱՆԿԻ ՏԱՐԱԾՔԱՅԻՆ ՍՏՈՐԱԲԱԺԱՆՈՒՄՆԵՐԻ ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ՏԱՐԱԾՔԻ ԵՎ ՏԵԽՆԻԿԱԿԱՆ ՀԱԳԵՑՎԱԾՈՒԹՅԱՆ ՆԿԱՏՄԱՄԲ ՊԱՀԱՆՋՆԵՐ
213. Բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը և բանկի տարածքային ստորաբաժանումը պետք է ունենա բանկին սեփականության իրավունքով պատկանող, վարձակալության (ենթավարձակալությամբ) կամ անհատույց օգտագործման իրավունքով իրեն պատկանող առանձնացված տարածք:
214. Այն դեպքում, երբ բանկերը, Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնության հիման վրա, կնքել են միացման պայմանագիր, ապա միացվող բանկերի գլխամասային գրասենյակների և տարածքային ստորաբաժանումների միջև սույն կանոնակարգի 213-րդ կետով սահմանված տարածքների առանձնացվածության պահանջը պարտադիր չէ` միացման պայմանագիրը կնքելու օրվանից սկսած 6 ամսվա ընթացքում:
215. Բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը և բանկի մասնաճյուղը (բացառությամբ` մաքսատների, մաքսակետերի տարածքներում տեղակայված բանկի մասնաճյուղի) պետք է ունենան.
1) Կանխիկ դրամով և այլ արժեքներով գործառնություններ կատարելու, հաճախորդների դրամարկղային սպասարկումն իրականացնելու, կանխիկ դրամի ու այլ արժեքների հուսալի պահպանության համար դրամարկղային հանգույց (առանձնացված բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կամ բանկի մասնաճյուղի մյուս կառուցվածքային ստորաբաժանումներից)՝ դրամապահոց և դրամարկղ: Դրամապահոցը կանխիկ դրամի և այլ արժեքների, գրավադրված և ի պահ ընդունված արժեքների պահպանության հիմնական վայրն է՝ իր նախադրամապահոցով: Դրամապահոցի բացակայության դեպքում անհրաժեշտ է ինկասացիոն կազմակերպության հետ կնքված պայմանագիր՝ նշված միջոցների ամենօրյա տեղափոխման, հանձնման համար, ինչպես նաև որևէ բանկի կամ վարկային կազմակերպության հետ կնքված պայմանագիր, եթե նշված միջոցները այլ բանկի, վարկային կազմակերպության կամ դրանց տարածքային ստորաբաժանումների պահպանման են հանձնվելու: Ընդ որում, բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը, բանկի մասնաճյուղը կանխիկ դրամը պահպանության կարող են հանձնել բացառապես բանկին, վարկային կազմակերպությանը կամ դրանց տարածքային ստորաբաժանումներին: Դրամապահոցի բացակայության պարագայում բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը, բանկի մասնաճյուղը կարող է չիրականացնել դրամարկղում առկա կանխիկ դրամի ինկասացում, եթե դրամարկղում կանխիկ դրամի տվյալ օրվա մնացորդը չի գերազանցում 5 միլիոն ՀՀ դրամը (կամ դրան համարժեք արտարժույթը՝ հաշվարկված Կենտրոնական բանկի կողմից հրապարակված՝ արտարժութային շուկայում ձևավորված տվյալ օրվա միջին փոխարժեքի հիման վրա), և մասնաճյուղում տեղադրված է հատուկ չհրկիզվող պահարան, որն ամրացված է դրամարկղի հատակին և (կամ) պատին: Եթե բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կամ բանկի մասնաճյուղի կանոնադրությամբ նախատեսված է, որ վերջինս «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 34-րդ հոդվածով նախատեսված գործառնություններն իրականացնում է բացառապես անկանխիկ ձևով, ապա դրամարկղային հանգույցի առկայությունը պարտադիր չէ:
2) Հրդեհի ազդարարման ինքնաշխատ և անվտանգության ահազանգման շուրջօրյա գործուն համակարգ, որի էլեկտրասնուցումը կատարվում է տարբեր աղբյուրներից, որոնցից մեկը կարող է լինել տեղային (լոկալ): Ընդ որում, հրդեհի ազդարարման ինքնաշխատ շուրջօրյա համակարգը պետք է տեղադրված լինի բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի և բանկի մասնաճյուղի ամբողջ տարածքում և բանկի գլխամասի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի համար միացված լինի Հայաստանի Հանրապետության արտակարգ իրավիճակների նախարարության Ճգնաժամային կառավարման կենտրոնի «911» ծառայությանը: Բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի և բանկի մասնաճյուղի տարածքում պետք է տեղադրված լինեն պիտանելիության ժամկետում գտնվող կրակմարիչներ ըստ տարածքի մակերեսի: Անվտանգության ահազանգման շուրջօրյա համակարգը պետք է տեղադրված լինի առնվազն բոլոր արտաքին դռներին և պատուհաններին և միացված լինի ոստիկանության կամ արտոնագրված պահակախմբի համակարգին` հիմնավորված համապատասխան փաստաթղթերով: Եթե բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը և բանկի մասնաճյուղը գտնվում են ներքին շուրջօրյա պահակային (անվտանգության) ծառայություն կամ անվտանգության ահազանգման շուրջօրյա համակարգ ունեցող տարածքներում, ապա բանկի տարածքի անվտանգության ահազանգման շուրջօրյա համակարգը պետք է միացված լինի շուրջօրյա պահակային (անվտանգության) ծառայությանը կամ անվտանգության ահազանգման շուրջօրյա համակարգին հիմնավորված համապատասխան փաստաթղթերով:
3) Բանկը և բանկի մասնաճյուղը պետք է միացված լինեն միմյանց կապող համակարգչային ցանցի հետ: Մասնաճյուղը գլխամասի հետ կապող համակարգչային ցանցը միացվում է մասնաճյուղի գրանցվելուց հետո՝ մասնաճյուղի գրանցման մասին Կենտրոնական բանկի նախագահի որոշմամբ սահմանված ժամկետում, իսկ այն մասնաճյուղերի համար, որոնք, ըստ սույն կանոնակարգի 121-րդ կետի, կարող են չունենալ գլխավոր հաշվապահ, համակարգչային ցանցը պետք է միացվի մասնաճյուղին վերջինիս գրանցման փաստաթղթերի ներկայացման պահին: Բանկի՝ Հայաստանի Հանրապետության տարածքից դուրս հիմնվող մասնաճյուղերի համար մասնաճյուղը գլխամասի հետ կապող համակարգչային ցանցը միացվում է մասնաճյուղը օտարերկրյա պետությունում գրանցվելուց հետո՝ մասնաճյուղ հիմնելուն Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունը տրամադրելու մասին որոշմամբ սահմանված ժամկետում, իսկ այն մասնաճյուղերի համար, որոնք, ըստ սույն կանոնակարգի 121-րդ կետի, կարող են չունենալ գլխավոր հաշվապահ, համակարգչային ցանցը պետք է միացվի մասնաճյուղին վերջինիս՝ օտարերկրյա պետությունում գրանցման պահից:
(215-րդ կետը խմբ. 20.12.16 թիվ 239-Ն, լրաց. 03.02.17 թիվ 30-Ն)
215.1. Սույն կանոնակարգի 215-րդ կետով սահմանված պահանջները կարող են չկիրառվել բանկի՝ Հայաստանի Հանրապետության տարածքից դուրս հիմնվող մասնաճյուղերի նկատմամբ, եթե տվյալ օտարերկրյա պետության բանկային համակարգը կարգավորող մարմնի կողմից բանկի մասնաճյուղի տեխնիկական հագեցվածության նկատմամբ սահմանված են համանման պահանջներ:
(215.1-ին կետը լրաց. 03.02.17 թիվ 30-Ն)
216. Մաքսատների կամ մաքսակետերի տարածքներում տեղակայված բանկի մասնաճյուղը պետք է ունենա՝
1) բանկին սեփականության իրավունքով պատկանող, հավատարմագրային կառավարմամբ, վարձակալությամբ կամ անհատույց օգտագործման իրավունքով վերցված առանձնացված տարածք, որը պետք է գտնվի մաքսատների և մաքսակետերի տարածքներում: Մասնաճյուղում պարտադիր պետք է տեղադրված լինի չհրկիզվող պահարան, որը պետք է ամրացված լինի հատակին և (կամ) պատին:
2) ինկասացիոն կազմակերպության հետ կնքված պայմանագիր նշված միջոցների տեղափոխման և հանձնման համար:
217. Բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը կարող են սույն կանոնակարգի 215-րդ կետի 1)-ին և 2)-րդ ենթակետերով սահմանված տեխնիկական հագեցվածության պահանջների փոխարեն ունենալ Բանկերս Բլանկետ Բոնդ (Bankers-Blanket-Bond (այսուհետ՝ BBB)) պայմանագիր՝ առնվազն հետևյալ ռիսկերի գծով.
1) ավազակության, գողության, կողոպուտի, յուրացման, վատնման, խարդախության, այդ թվում՝ կեղծ փողեր, արժեթղթեր և վճարային փաստաթղթեր իրացնելու կամ կեղծ պայմանագրեր ներկայացնելու հետևանքով ընկերության գույքի հափշտակության ռիսկը,
2) բանկի գույքի կորստի կամ վնասվածքի ռիսկը, այդ թվում բանկի տարածքում գտնվող կամ փոխադրվող կանխիկ դրամի, արժեթղթերի, վճարային փաստաթղթերի և այլ արժեքավոր գույքի կորստի կամ վնասվածքի ռիսկը:
218. Սույն կանոնակարգի 217-րդ կետում նշված ռիսկերի գծով ապահովագրության պայմանագրում ապահովագրական գումարը չի կարող փոքր լինել բանկի ակտիվների 1 տոկոսից:
219. «Բանկերս Բլանկետ Բոնդ (BBB)» ապահովագրություն իրականացնող ոչ ռեզիդենտ ապահովագրական ընկերությունը պետք է ունենա միջազգային վարկանշային գործակալություններից և Ա. Մ. Բեստ վարկանշային կազմակերպությունից առնվազն մեկի կողմից տրված վարկանիշ, որը պետք է ցածր չլինի «A-» («A3») վարկանիշից:
220. Բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կամ բանկի մասնաճյուղի տեղեկատվական տեխնոլոգիաների համակարգերը պետք է համապատասխանեն Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 2013 թվականի հուլիսի 9-ի թիվ 173-Ն որոշմամբ հաստատված «Տեղեկատվական անվտանգության ապահովման նվազագույն պահանջների սահմանման վերաբերյալ կարգի» պահանջներին:
ԲԱԺԻՆ VII. ՓՈՓՈԽՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԸ ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿ ՆԵՐԿԱՅԱՑՆԵԼՈՒ ԿԱՐԳԸ
ԳԼՈՒԽ 33. ԳՐԱՆՑՄԱՆ ԵՆԹԱԿԱ ՓՈՓՈԽՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԸ ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿ ՆԵՐԿԱՅԱՑՆԵԼՈՒ ԿԱՐԳԸ
221. Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղերը և օտարերկրյա բանկի ներկայացուցչությունները փոփոխությունները տեղի ունենալուց հետո Կենտրոնական բանկի գրանցմանն են ներկայացնում`
1) բանկի և օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի, օտարերկրյա բանկի ներկայացուցչության, բանկի՝ Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող տարածքային ստորաբաժանումների (մասնաճյուղերի, ներկայացուցչությունների), կանոնադրություններում կատարված փոփոխությունները (փոփոխություն(ներ)ը և (կամ) լրացում(ներ)ը) կամ նոր խմբագրությամբ կանոնադրությունը,
2) սույն կանոնակարգի համաձայն Կենտրոնական բանկի գրանցմանը ենթակա ղեկավարների կազմում կատարված փոփոխությունները:
(221-րդ կետը փոփ., լրաց .16.12.14 թիվ 351-Ն)
222. Բանկի և օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի և ներկայացուցչության, բանկի՝ Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող տարածքային ստորաբաժանումների կանոնադրություններում կատարված փոփոխությունները Կենտրոնական բանկում գրանցելու համար բանկերը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղերը և օտարերկրյա բանկի ներկայացուցչությունները ներկայացնում են հետևյալ փաստաթղթերը.
1) կատարված փոփոխությունները գրանցելու մասին միջնորդագիր` բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի, օտարերկրյա բանկի ներկայացուցչության (օտարերկրյա բանկի) կառավարման իրավասու մարմնի լիազոր անձի ստորագրությամբ,
2) բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի (օտարերկրյա բանկի) կառավարման իրավասու մարմնի որոշումը կամ արձանագրությունից քաղվածք բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի (ներկայացուցչության), բանկի՝ Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող տարածքային ստորաբաժանման կանոնադրությունում կատարված փոփոխությունների վերաբերյալ,
3) բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի (ներկայացուցչության) կամ բանկի՝ Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող տարածքային ստորաբաժանման կանոնադրության փոփոխված դրույթները (փոփոխություն(ներ)ը և (կամ) լրացում(ներ)ը) կամ նոր խմբագրությամբ կանոնադրությունը, որը պետք է ունենա սույն կանոնակարգի Հավելված 26-ով սահմանված ձևի տիտղոսաթերթ,
4) եթե կանոնադրության փոփոխությունը առաջացնում է լիցենզիայի և (կամ) գրանցման վկայականի վերաձևակերպման անհրաժեշտություն, ապա միջնորդագրում նշվում է վերաձևակերպման անհրաժեշտության վերաբերյալ, ինչպես նաև կից ներկայացվում է հին լիցենզիայի և (կամ) գրանցման վկայականի բնօրինակը և պետական տուրքի վճարման անդորրագիրը:
(222-րդ կետը փոփ.16.12.14 թիվ 351-Ն)
223.Եթե բանկի, բանկի տարածքային ստորաբաժանման կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի (ներկայացուցչության) կանոնադրության փոփոխությունը պայմանավորված է գործունեության վայրի փոփոխությամբ, ապա սույն կանոնակարգի 222-րդ կետում նշված փաստաթղթերից բացի Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացվեն նաև գործունեության նոր տարածքի սեփականության, անհատույց օգտագործման կամ վարձակալության (ենթավարձակալության) իրավունքի պետական գրանցման վկայականի պատճենը և համապատասխան պետական մարմնում գրանցված վարձակալության (ենթավարձակալության) պայմանագրի պատճենը (ենթավարձակալության պայմանագրի դեպքում` նաև հիմնական վարձակալության պայմանագրի պատճենը), ընդ որում սույն կանոնակարգի 222-րդ կետի 1)-ին ենթակետում նշված միջնորդագրում նշվում է բանկի հայտարարությունն այն մասին, որ տարածքը համապատասխանում է սույն կանոնակարգով սահմանված չափանիշներին, իսկ անհնարինության դեպքում` պարտավորագիր առ այն, որ գրանցման մասին Կենտրոնական բանկի որոշումն ուժի մեջ մտնելու պահից երեք աշխատանքային օրվա ընթացքում կապահովվի դրանց համապատասխանությունը, և Կենտրոնական բանկ կներկայացվեն տարածքի և տեխնիկական հագեցվածության համապատասխանությունը հիմնավորող փաստաթղթերը:
(223-րդ կետը լրաց.16.12.14 թիվ 351-Ն)
224. Բանկի կանոնադրության փոփոխությունը ֆիրմային անվանման փոփոխությամբ պայմանավորած լինելու դեպքում բացի սույն կանոնակարգի 222-րդ կետում նշված փաստաթղթերից Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացվեն նաև բանկի ֆիրմային անվանման գրանցման հայտը (օտարերկրյա բանկի ֆիրմային անվանման գրանցման վկայականի պատճենը, ինչպես նաև դրա` նոտարական կարգով վավերացված հայերեն թարգմանությունը) և այլ պահանջվող փաստաթղթերը` համաձայն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 27-րդ հոդվածի 1-ին մասի «գ1» կետով սահմանված՝ Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի և Հայաստանի Հանրապետության արդարադատության նախարարի կողմից համատեղ սահմանված կարգի:
225. Բանկի և օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի, բանկի՝ Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող մասնաճյուղի ղեկավարների կազմում կատարված փոփոխությունները Կենտրոնական բանկում գրանցվում են սույն կանոնակարգի 29-րդ գլխով սահմանված կարգով:
226. Փոփոխությունները գրանցվում են, կամ փոփոխությունների գրանցումը մերժվում է Կենտրոնական բանկի որոշմամբ, ընդ որում, կանոնադրության փոփոխության գրանցման վերաբերյալ որոշումը ձևակերպվում է գրանցման ներկայացված փոփոխության տիտղոսաթերթի վրա Կենտրոնական բանկի նախագահի էլեկտրոնային-թվային ստորագրությունը դնելու միջոցով:
227. Գրանցման վկայականի և (կամ) լիցենզիայի նոր օրինակը բանկին տրամադրվում է կանոնադրության փոփոխությունը գրանցելուց հետո տասն աշխատանքային օրվա ընթացքում:
ԳԼՈՒԽ 34. ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՈՉ ԵՆԹԱԿԱ ՓՈՓՈԽՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԸ ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿ ՆԵՐԿԱՅԱՑՆԵԼՈՒ ԿԱՐԳԸ
228. Բանկը կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը լիցենզիա ստանալուց, իսկ օտարերկրյա բանկի ներկայացուցչությունը գրանցվելուց հետո սույն կետում նշված փոփոխությունները տեղի ունենալու դեպքում` փոփոխության օրվան հաջորդող տասն աշխատանքային օրվա ընթացքում Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում հետևյալ փոփոխությունները.
1) Բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գործունեությունը կարգավորող նոր ներքին իրավական ակտերի ընդունման կամ գործող ներքին իրավական ակտերի փոփոխության դեպքում՝ նոր ընդունված ներքին իրավական ակտերը կամ գործող ներքին իրավական ակտերի փոփոխությունները և այդ փոփոխությունները ներառող ներքին իրավական ակտերը (բանկի գործունեությունը կարգավորող կանոնակարգերը, կարգերը, ընթացակարգերը, ծրագրերը և նմանատիպ այլ փաստաթղթերը):
2) Բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի` սույն կանոնակարգի գլուխ 32-ով սահմանված տարածքի և տեխնիկական հագեցվածության յուրաքանչյուր փոփոխության դեպքում՝ այդ փոփոխությունների վերաբերյալ գրություն, որը պարունակում է հայտարարություն առ այն, որ փոփոխված տարածքը և տեխնիկական հագեցվածությունը համապատասխանում են սույն կանոնակարգի 32-րդ գլխով սահմանված չափանիշներին:
3) Բանկի՝ Հայաստանի Հանրապետության տարածքից դուրս ստեղծված մասնաճյուղի կամ ներկայացուցչության կանոնադրության փոփոխությունների դեպքում՝ տվյալ փոփոխությունները:
4) Բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի խորհրդի նախագահի և (կամ) խորհրդի նախագահի տեղակալի պաշտոնանկության դեպքում` համապատասխան գրություն, որտեղ նշվում են կառավարման իրավասու մարմնի կողմից որոշման կայացման և փոփոխության իրականացման ամսաթվերը:
5) օտարերկրյա բանկի ներկայացուցչության ղեկավարների փոփոխության դեպքում՝ ներկայացուցչության ղեկավարների մասին տեղեկանք՝ համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 20-ի։
6) բանկում որոշում կայացնող դիլերների փոփոխության դեպքում՝ բանկում որոշում կայացնող դիլերների փոփոխության վերաբերյալ տեղեկությունները, որոնք առնվազն ներառում են՝
ա. (պարբերությունն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
բ. բանկում որոշում կայացնող դիլերի տվյալ բանկում աշխատանքից ազատվելու կամ աշխատանքի անցնելու ժամկետները,
գ. հայտարարություն, որ բանկում որոշում կայացնող դիլերը չունի դատվածություն դիտավորությամբ կատարված հանցագործությունների համար, դատարանի կողմից ֆինանսական, հարկային, մաքսային, առևտրային, տնտեսական, իրավական ոլորտներում պաշտոններ վարելու իրավունքից զրկված չէ, սնանկ ճանաչված չէ և չունի չմարված (չներված) պարտավորություններ, քրեական գործով ներգրավված չէ որպես կասկածյալ, մեղադրյալ կամ ամբաստանյալ (հայտարարությունը չի ներկայացվում բանկում որոշում կայացնող դիլերի պաշտոնից ազատվող անձի համար),
7) բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի իրական շահառու հանդիսացող անձանց վերաբերյալ Կենտրոնական բանկ ներկայացված տեղեկությունների փոփոխությունների դեպքում՝ տվյալ փոփոխությունները ներառող հայտարարագիրը՝ փոփոխությունները տեղի ունենալուց հետո 10 աշխատանքային օրվա ընթացքում՝ համաձայն Հավելված 45-ի։
(228-րդ կետը խմբ., փոփ., լրաց. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
229. Բանկը կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը սույն կանոնակարգի Հավելված 11-ով սահմանված տեղեկանքի 2.3-րդ, 3.6-րդ, 3.8-3.9-րդ, 4.1-րդ, 4.3-րդ ենթակետերով և (կամ) 5-9-րդ կետերով սահմանված տեղեկությունների փոփոխության դեպքում երեք աշխատանքային օրվա ընթացքում ներկայացնում է այդ փոփոխությունները:
(229-րդ կետը փոփ.16.12.14 թիվ 351-Ն, խմբ. 20.12.16 թիվ 239-Ն, փոփ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
229.1.Բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը յուրաքանչյուր տարի՝ վճարումն իրականացնելուց հետո երեք աշխատանքային օրվա ընթացքում Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում բանկի մասնաճյուղի գործունեության համար տարեկան տուրքի անդորրագիրը կամ բանկի, օտարերկրյա բանկի ներկայացուցչության գործունեության համար տարեկան տուրքի անդորրագիրը, եթե օրենսդրությամբ նախատեսված է տուրքի վճարում:
(229.1-ին կետը լրաց. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ԲԱԺԻՆ VIII. ԱՅԼ ԴՐՈՒՅԹՆԵՐ
ԳԼՈՒԽ 35. ՆԵՐԴՐՈՒՄԱՅԻՆ ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ՀԵՏ ԿԱՊՎԱԾ ԳՈՐԾԱՐՔԻ ԿԱՄ ԳՈՐԾԱՌՆՈՒԹՅԱՆ ԻՐԱԿԱՆԱՑՄԱՆ ՀԱՄԱՐ ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿԻ ՆԱԽՆԱԿԱՆ ՀԱՄԱՁԱՅՆՈՒԹՅՈՒՆԸ ՍՏԱՆԱԼՈՒ ԿԱՐԳԸ
230. «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 35-րդ հոդվածի 2-րդ մասով սահմանված գործարքների կամ գործառնությունների իրականացման համար Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունը ստանալու նպատակով բանկը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում հետևյալ փաստաթղթերը.
1) ներդրումային գործարքի իրականացման վերաբերյալ Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունը ստանալու վերաբերյալ դիմումը` համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 40-ի,
2) բանկի կառավարման իրավասու մարմնի որոշումը` «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 35-րդ հոդվածի 2-րդ մասով սահմանված գործարքի կամ գործառնության իրականացման վերաբերյալ,
3) «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 35-րդ հոդվածի 2-րդ մասով սահմանված գործարքի կամ գործառնության իրականացման վերաբերյալ բանկի ծրագիրը, որը պետք է ներառի գործարքի կամ գործառնության իրականացման արդյունքում բանկի` հաջողության հասնելու հավանականության մասին տեղեկություններ, ծրագրում պետք է հիմնավորվի, որ նախատեսվող գործարքը համատեղելի է բանկի ֆինանսական վիճակի հետ և այն կնպաստի ֆինանսական շուկայում բանկի գործունեության զարգացմանը, ինչպես նաև ծրագիրը պետք է պարունակի վերլուծություն առկա ու սպասվող ռիսկերի վերաբերյալ և ներկայացնի դրանց կառավարման մեխանիզմները: Ընդ որում, ծրագիրը պետք է լինի իրատեսական և ծրագրում ներառված բոլոր կանխատեսումները պետք է հիմնավորված լինեն կոնկրետ հաշվարկներով,
4) տվյալ անձի համաձայնությունը՝ իր ֆինանսական հաշվետվությունները Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու նպատակով բանկին տրամադրելու վերաբերյալ,
5) «Արժեթղթերի շուկայի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքով սահմանված ազդագրի (առևտրի ազդագրի) բացակայության դեպքում այն իրավաբանական անձանց վերաբերյալ, որոնց կանոնադրական կապիտալում բանկը ցանկանում է ձեռք բերել մասնակցություն, ինչպես նաև այն իրավաբանական անձանց վերաբերյալ, որոնց կանոնադրական կապիտալում բանկը նախկինում ձեռք է բերել մասնակցություն, որի արդյունքում ի հայտ են եկել «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 35-րդ հոդվածի 2-րդ կետով սահմանված դեպքերը, ներկայացվում են հետևյալ փաստաթղթերը (տեղեկությունները).
ա. իրավաբանական անձի կանոնադրությունը՝ ոչ ռեզիդենտ իրավաբանական անձի դեպքում, իսկ ռեզիդենտ իրավաբանական անձի դեպքում՝ պետական գրանցման վկայականի համարը,
բ. իրավաբանական անձի` վերջին երեք տարիների և վերջին միջանկյալ` ֆինանսական հաշվետվությունները (երեք տարուց պակաս գործունեություն իրականացրած իրավաբանական անձանց նշված տեղեկությունները ներկայացնում են իրականացրած գործունեության ողջ ժամկետի համար), ընդ որում վերջին տարեկան ֆինանսական հաշվետվությունները ներկայացվում են անկախ աուդիտորական եզրակացությամբ:
(230-րդ կետը լրաց. 20.12.16 թիվ 239-Ն)
231. Սույն կանոնակարգի 230-րդ կետի 5-րդ ենթակետով պահանջվող փաստաթղթերը (տեղեկությունները) չեն ներկայացվում, եթե տվյալ իրավաբանական անձը հանդիսանում է Կենտրոնական բանկի կողմից վերահսկվող անձ, որը օրենքով կամ այլ իրավական ակտերով սահմանված պարբերականությամբ և կարգով Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում 230-րդ կետի 5-րդ ենթակետով պահանջվող փաստաթղթերը:
232. Բանկը «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 35-րդ հոդվածի 2-րդ մասով սահմանված դեպքերում նախատեսվող գործարքի վերաբերյալ Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունը կարող է ստանալ, եթե.
1) ներկայացված փաստաթղթերում չեն արտացոլվել անարժանահավատ կամ կեղծ տվյալներ,
2) նախնական համաձայնություն ստանալու վերաբերյալ դիմում Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու պահին նախորդող մեկ տարվա ընթացքում բանկը չի խախտել հիմնական տնտեսական նորմատիվները,
3) տվյալ գործարքը համատեղելի է բանկի ֆինանսական վիճակի հետ,
4) տվյալ գործարքը կնպաստի ֆինանսական շուկայում տվյալ բանկի զարգացմանը.
5) առկա չեն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 35-րդ հոդվածի 2-րդ մասով սահմանված հիմքերը.
6) տվյալ գործարքի արդյունքում բանկի մոտ ի հայտ չեն գա չհիմնավորված ռիսկեր և բանկը կունենա համարժեք կազմակերպչական ռեսուրսներ տվյալ գործարքի իրականացման համար:
(232-րդ կետը լրաց. 20.12.16 թիվ 239-Ն)
233. Սույն գլխով սահմանված կարգով Կենտրոնական բանկի համաձայնությունը ստանալուց հետո 3 ամսվա ընթացքում գործարքը չիրականացնելու դեպքում այդ համաձայնությունը համարվում է չտրված:
ԳԼՈՒԽ 36. ԲԱՆԿԻ ՏԱՐԱԾՔԻՑ ԴՈՒՐՍ ՖԻՆԱՆՍԱԿԱՆ ԳՈՐԾԱՌՆՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ԻՐԱԿԱՆԱՑՄԱՆ ԿԱՐԳԸ
233.1. Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերին և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերին թույլատրվում է սույն գլխով սահմանված կարգով իրենց գործունեության տարածքից դուրս իրականացնել՝
1) օրենքով նախատեսված ծառայությունների մատուցում ֆինանսական գործառնությունների իրականացման ավտոմատ սարքերի (ՖԳԻԱՍ) միջոցով,
2) իրականացնել գյուղերում բանկի աշխատակցի կողմից վարկերի տրամադրման (վճարային քարտերի միջոցով) կամ հավաքագրման գործընթացներ:
(233.1-ին կետը լրաց. 28.11.23 թիվ 199-Ն)
234. Իրենց գործունեության տարածքից դուրս բանկերը կարող են իրականացնել գյուղերում վարկերի տրամադրման կամ հավաքագրման գործընթացներ՝ հետևյալ բոլոր պայմանների միաժամանակ առկայության դեպքում.
1) (ենթակետն ուժը կորցրել է 28.11.23 թիվ 199-Ն)
2) Գյուղերից կանխիկ միջոցների՝ բանկ, բանկի մասնաճյուղ տեղափոխումն իրականացվում է զինված ոստիկանի ուղեկցությամբ կամ ինկասատորի միջոցով՝ Հայաստանի Հանրապետության ներքին գործերի նախարարության կամ ինկասացիոն կազմակերպության հետ կնքված պայմանագրի հիման վրա:
3) Բանկը գրավոր տեղեկացնում է Կենտրոնական բանկին գյուղում սույն կետով նշված գործունեությունն սկսելու կամ դադարեցնելու որոշման մասին՝ համապատասխան որոշումն ընդունելուց հետո՝ 3 աշխատանքային օրվա ընթացքում: Ընդ որում, գյուղում սույն կետով նշված գործունեությունը սկսելու մասին գրավոր ծանուցմանը կցվում է Հայաստանի Հանրապետության ոստիկանության կամ ինկասացիոն կազմակերպության հետ կնքված համապատասխան պայմանագրի պատճենները:
4) Հայաստանի Հանրապետության ոստիկանության կամ ինկասացիոն ծառայության հետ կնքված սույն կետում նշված պայմանագրերի ժամկետները լրանալուց հետո բանկը անմիջապես երկարաձգում է կնքված պայմանագրի ժամկետը կամ կնքում է նոր պայմանագիր, ընդ որում, բանկը 15 օրվա ընթացքում Կենտրոնական բանկ է ներկայացվում պայմանագրի ժամկետների երկարաձգումը հավաստող փաստաթուղթը կամ նոր պայմանագիրը:
5) Բանկի աշխատակիցներից, զինված ոստիկանից կամ ինկասատորից կազմված մեկ խմբի մոտ առկա գումարը օրվա ընթացքում չի գերազանցում 5 միլիոն Հայաստանի Հանրապետության դրամը:
(234-րդ կետը փոփ., խմբ. 28.11.23 թիվ 199-Ն)
234.1. Բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը կարող է տեղադրել ավտոմատ սարք, որն իրականացնում է միայն արտարժույթի առքի կամ վաճառքի գործառնություններ բացառապես հետևյալ վայրերում (ընդ որում, ավտոմատ սարքից սույն կետի 2-7-րդ ենթակետերով սահմանված վայրերում հնարավոր է օգտվել բացառապես այդ վայրի ներսից).
1) բանկի գլխամասի, մասնաճյուղի տարածքում, այդ թվում՝ գլխամասի, մասնաճյուղի արտաքին պատին ներկառուցված,
2) առնվազն վեց հարյուր քառակուսի մետր ընդհանուր տարածքով խանութում, որից առնվազն չորս հարյուր քառակուսի մետր մակերեսը պետք է զբաղեցնի գործող առևտրի (սպասարկման) սրահը: Խանութի առևտրի (սպասարկման) սրահ է համարվում խանութի այն տարածքը, որտեղ ցուցադրված են ապրանքները և ծառայությունները, և հաճախորդը հնարավորություն ունի ընտրություն կատարել և վճարել ձեռք բերված ապրանքների և ծառայությունների համար: Ընդ որում` խանութի ընդհանուր տարածքը տարբեր սենյակներում կամ հարկերում տեղակայված լինելու դեպքում` սենյակները և հարկերը պետք է հարակից լինեն և ունենան ներքին կապ (դուռ, աստիճանավանդակ, վերելակ և այլն),
3) առնվազն երկու հազար քառակուսի մետր տարածքով փակ (ոչ բացօթյա) առևտրի կենտրոնում,
4) առնվազն հազար քառակուսի մետր տարածքով հյուրանոցում,
5) օդանավակայանի տարածքում,
6) երկաթուղային կայարանի տարածքում,
7) մետրոպոլիտենի կայարանի տարածքում։
(234.1-ին կետը լրաց. 28.11.23 թիվ 199-Ն)
234.2. Այն դեպքում, երբ ավտոմատ սարքը արտարժույթի առքի կամ վաճառքի գործառնություններից բացի իրականացնում է կանխիկ դրամական միջոցների մուտքագրման կամ տրամադրման այլ գործառնություն ևս, ապա բանկը կարող է ավտոմատ սարքը տեղադրել նաև սույն կանոնակարգի 234.1-րդ կետով նախատեսված վայրերից տարբերվող վայրերում։
(234.2-րդ կետը լրաց. 28.11.23 թիվ 199-Ն)
234.3. Անկախ ավտոմատ սարքի տեղադրման վայրից՝ բանկը չի կարող դրանց միջոցով իրականացնել արտարժույթի մուտքագրման կամ տրամադրման գործառնություններ, բացառությամբ բանկի կողմից արտարժույթի առքի կամ վաճառքի գործարքների։
(234.3-րդ կետը լրաց. 28.11.23 թիվ 199-Ն)
ԳԼՈՒԽ 37. ԱՆՑՈՒՄԱՅԻՆ ԴՐՈՒՅԹՆԵՐ
235. (կետն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
236. (կետն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
237. Սույն որոշումն ուժի մեջ մտնելու պահի դրությամբ գործող բանկը և բանկի մասնաճյուղը պարտավոր են բավարարել սույն կանոնակարգի 32-րդ գլխով սահմանված` գործունեության տարածքի և տեխնիկական հագեցվածության նկատմամբ սահմանված պահանջներին սույն որոշումն ուժի մեջ մտնելուց հետո` 3 ամսվա ընթացքում, իսկ մինչ այդ պարտավոր են բավարարել հետևյալ պահանջներին.
«1) Բանկը, (բացառությամբ` մաքսատների, մաքսակետերի տարածքներում տեղակայված բանկի մասնաճյուղի) կամ բանկի տարածքային ստորաբաժանումը պետք է ունենա.
ա. բանկին սեփականության իրավունքով պատկանող, վարձակալությամբ կամ անհատույց օգտագործման իրավունքով վերցված առանձնացված տարածք: Այն դեպքում, երբ բանկերը, Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնության հիման վրա, կնքել են միացման պայմանագիր, ապա միացվող բանկերի գլխամասային գրասենյակների և տարածքային ստորաբաժանումների միջև տարածքների առանձնացվածության պահանջը պարտադիր չէ` միացման պայմանագիրը կնքելու օրվանից սկսած 6 ամսվա ընթացքում:
բ. կանխիկ դրամով և այլ արժեքներով գործառնություններ կատարելու, հաճախորդների դրամարկղային սպասարկումն իրականացնելու, կանխիկ դրամի ու այլ արժեքների հուսալի պահպանության համար դրամարկղային հանգույց՝ դրամապահոց և գործառնական դրամարկղ: Դրամապահոցը կանխիկ դրամի և այլ արժեքների, գրավադրված և ի պահ ընդունված արժեքների պահպանության հիմնական դրամապահոց է՝ իր նախադրամապահոցով: Դրամապահոցի բացակայության դեպքում անհրաժեշտ է ինկասացիոն ծառայության հետ կնքված պայմանագիր՝ նշված միջոցների ամենօրյա տեղափոխման, հանձնման համար, ինչպես նաև որևէ բանկի հետ կնքված պայմանագիր, եթե նշված միջոցները պահպանման են հանձնվելու այլ բանկ կամ այլ բանկի տարածքային ստորաբաժանում: Դրամապահոցի բացակայության պարագայում բանկը կարող է չիրականացնել դրամարկղում առկա կանխիկ դրամի ինկասացում, եթե դրամարկղում կանխիկ դրամի՝ տվյալ օրվա մնացորդը չի գերազանցում 5 միլիոն ՀՀ դրամը, և մասնաճյուղում տեղադրված է հատուկ չհրկիզվող պահարան, որն ամրացված է դրամարկղի հատակին ու պատին: Եթե բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կամ տարածքային ստորաբաժանման կանոնադրությամբ նախատեսված է, որ վերջինս «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 34-րդ հոդվածով նախատեսված գործառնություններն իրականացնում է բացառապես անկանխիկ ձևով, ապա դրամարկղային հանգույցի առկայությունը պարտադիր չէ:
գ. Շուրջօրյա պահպանիչ-հակահրդեհային ազդարարման և շուրջօրյա անվտանգության ահազանգման համակարգեր: Ընդ որում, շուրջօրյա պահպանիչ-հակահրդեհային ազդարարման համակարգը պետք է միացված լինի համապատասխան կազմակերպությանը, իսկ շուրջօրյա անվտանգության ահազանգման համակարգը պետք է միացված լինի ոստիկանության կամ արտոնագրված պահակախմբի հետ՝ հիմնավորված համապատասխան փաստաթղթերով: Եթե բանկերի մասնաճյուղերը գտնվում են ներքին շուրջօրյա պահակային (անվտանգության) ծառայություն կամ շուրջօրյա անվտանգության ահազանգման համակարգ ունեցող տարածքներում, ապա բանկի տարածքի շուրջօրյա ահազանգման համակարգը պետք է միացված լինեի շուրջօրյա պահակային (անվտանգության) ծառայությանը կամ շուրջօրյա անվտանգության ահազանգման համակարգին՝ հիմնավորված համապատասխան փաստաթղթերով:
դ. Բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը կամ բանկի տարածքային ստորաբաժանումը պետք է միացված լինեն միմյանց կապող համակարգչային ցանցի հետ: Մասնաճյուղը գլխամասի հետ կապող համակարգչային ցանցը միացվում է մասնաճյուղի գրանցվելուց հետո` մասնաճյուղի գրանցման մասին Կենտրոնական բանկի նախագահի որոշմամբ սահմանված ժամկետում, իսկ այն մասնաճյուղերի համար, որոնք կարող են չունենալ գլխավոր հաշվապահ, համակարգչային ցանցը պետք է միացվի մասնաճյուղին վերջինիս գրանցման փաստաթղթերի ներկայացման պահին:
2) Մաքսատների կամ մաքսակետերի տարածքներում տեղակայված բանկի մասնաճյուղը պետք է ունենա`
ա. բանկին սեփականության իրավունքով պատկանող, վարձակալությամբ կամ անհատույց օգտագործման իրավունքով վերցված առանձնացված տարածք, որը պետք է գտնվի մաքսատների և մաքսակետերի տարածքներում: Մասնաճյուղում պարտադիր պետք է տեղադրված լինի չհրկիզվող պահարան, որը պետք է ամրացված լինի հատակին և պատին:
բ. Ինկասացիոն ծառայության հետ կնքված պայմանագիր` նշված միջոցների տեղափոխման և հանձնման համար:
3) Բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը կարող են սույն կետի 1-ին ենթակետով կետով սահմանված տեխնիկական հագեցվածության պահանջների փոխարեն ունենալ «Բանկերս Բլանկետ Բոնդ (BBB)» ապահովագրության պայմանագիր հետևյալ ռիսկերի գծով.
ա. ավազակության, գողության, կողոպուտի, յուրացման, վատնման, խարդախության, այդ թվում՝ կեղծ փողեր, արժեթղթեր և վճարային փաստաթղթեր իրացնելու կամ կեղծ պայմանագրեր ներկայացնելու հետևանքով ընկերության գույքի հափշտակության ռիսկը,
բ. բանկի գույքի կորստի կամ վնասվածքի ռիսկը, այդ թվում բանկի տարածքում գտնվող կամ փոխադրվող կանխիկ դրամի, արժեթղթերի, վճարային փաստաթղթերի և այլ արժեքավոր գույքի կորստի կամ վնասվածքի ռիսկը:
Նշված ռիսկերի գծով ապահովագրության պայմանագրում ապահովագրական գումարը չի կարող փոքր լինել բանկի ակտիվների 1 տոկոսից:
Ընդ որում, «Բանկերս Բլանկետ Բոնդ (BBB)» ապահովագրություն իրականացնող ոչ ռեզիդենտ ապահովագրական ընկերությունը պետք է ունենա ստորև նշված միջազգային վարկանշող կազմակերպություններից առնվազն մեկի կողմից տրված վարկանիշ, որը պետք է ցածր չլինի`
|
- |
Ստանդարտ և Փուրզ |
«A-» |
|
- |
Մուդիզ |
«A3» |
|
- |
Ա. Մ. Բեստ |
«A-» |
|
- |
Ֆիտչ |
«A-» |
4) Բանկի արտասահմանյան տարածքային ստորաբաժանման տարածքի և տեխնիկական հագեցվածությունը պետք է համապատասխանի Կենտրոնական բանկի և արտասահմանյան վերահսկող մարմնի կողմից սահմանված տարածքի և տեխնիկական հագեցվածության պահանջներից ամենախիստին:
5) Բանկը, բանկի մասնաճյուղը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը արտարժույթի առուվաճառքի գործառնություններ իրականացնելիս փոխարժեքներն արտացոլող վահանակը տեղադրում է բանկի տարածքում: Բանկը, բանկի մասնաճյուղը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը փոխարժեքներն արտացոլող վահանակը տեղադրում է այնպես, որպեսզի այն փակ տարածքից դուրս տեսանելի չլինի: Բանկից դուրս վահանակ ունենալու դեպքում, վահանակի վրա նշվում են միայն լիցենզավորված անձի անվանումը, լիցենզիայի համարը, աշխատանքային օրերը և ժամերը:»:
238. Բանկի այն աշխատակիցները, ովքեր ներքին դիտարկումների մարմնի աշխատակցի պարտականություններ են իրականացրել Կենտրոնական բանկի խորհրդի 2011 թվականի մարտի 29-ի «Բանկի ղեկավար համարելու և Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 2005 թվականի ապրիլի 12-ի թիվ 145-Ն որոշման մեջ լրացումներ և փոփոխություններ կատարելու մասին» թիվ 83-Ն որոշումն ուժի մեջ մտնելու պահին և շարունակում են իրականացնել նշված պարտականությունները մինչև սույն կանոնակարգն ուժի մեջ մտնելու պահը, համարվում են Կենտրոնական բանկի կողմից գրանցված:
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 1
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
Դ Ի Մ ՈՒ Մ
ԿՈՒՏԱԿԱՅԻՆ ՀԱՇԻՎ ԲԱՑԵԼՈՒ ՎԵՐԱԲԵՐՅԱԼ
Հայաստանի Հանրապետության
Կենտրոնական բանկի նախագահ
_________
Հարգելի ………………
Խնդրում ենք ------------------------------------------------------------------------------------------------------
(կազմակերպության (հիմնադրվող կազմակերպության) լրիվ անվանումը)
համար բացել կուտակային հաշիվ` օրենքով և այլ իրավական ակտերով սահմանված կարգով կանոնադրական կապիտալի համալրում իրականացնելու համար:
Վճարման հանձնարարական տալու իրավունք ունի (ունեն)
___________________________________________________________________
(անուն, ազգանուն, հայրանուն, անձնագրի տվյալներ, ստորագրություն)
______________________________________________________________________
(անուն, ազգանուն, հայրանուն, անձնագրի տվյալներ, ստորագրություն)
______________________________________________________________________
(անուն, ազգանուն, հայրանուն, անձնագրի տվյալներ, ստորագրություն)
Խնդրում ենք Կենտրոնական բանկի կողմից բանկի գրանցման մերժման, լիցենզիայի տրամադրման կամ լիցենզիայի տրամադրման մերժման, կանոնադրության փոփոխության գրանցման կամ գրանցման մերժման դեպքում Կենտրոնական բանկում բացված կուտակային հաշվին առկա միջոցները փոխանցել հետևյալ հաշվին
_______________________________________________
(բանկի անվանումը, հաշվեհամարը)
_______________________________________________
(իրավասու անձի(անձանց) հայեցողությամբ այլ նշումներ)
Իրավասու անձ (անձինք)`
_____________________________________________________________________________
/կազմակերպության (հիմնադրվող կազմակերպության) իրավասու անձի անունը, ազգանունը, ստորագրությունը/
______________________________________________________________________________
/կազմակերպության (հիմնադրվող կազմակերպության) իրավասու անձի անունը, ազգանունը, ստորագրությունը/
_______________________________________________________________________________
/կազմակերպության (հիմնադրվող կազմակերպության) իրավասու անձի անունը, ազգանունը, ստորագրությունը/
__ _____________ 20 թ.
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 2
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
ԲԱՆԿԱՅԻՆ ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ԼԻՑԵՆԶԻԱՅԻ ՆԱԽՆԱԿԱՆ ՀԱՎԱՆՈՒԹՅՈՒՆ ՍՏԱՆԱԼՈՒ ՄԻՋՆՈՐԴԱԳԻՐ
Հայաստանի Հանրապետության
Կենտրոնական բանկի նախագահ
-------------------------
Հարգելի ……………………...
Մենք (Ես)՝ ներքոստորագրյալներս (ներքոստորագրյալս), որոշում ենք (եմ) կայացրել _____________________________________________
բանկի կազմակերպական-իրավական տեսակը և անվանումը
ստեղծելու մասին:
Խնդրում ենք (եմ) տրամադրել բանկային գործունեության լիցենզիա ստանալու Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի նախնական հավանությունը:
Համաձայն Հայաստանի Հանրապետության օրենքների և այլ իրավական ակտերի՝ կից ներկայացնում ենք (եմ) բանկային գործունեության լիցենզիա ստանալու նախնական հավանության համար անհրաժեշտ փաստաթղթերը (կից՝ ____ էջ):
Ներկայացնում ենք (եմ) նաև ստեղծվող բանկի կոնտակտային անձի (անձանց)՝ տվյալները (անուն, ազգանուն, հեռախոսահամար,փոստային հասցե, էլ. հասցե)_______________ :
Մենք (Ես)՝ ներքոստորագրյալներս (ներքոստորագրյալս), հավաստիացնում ենք (եմ), որ մանրակրկիտ դիտարկել ենք (եմ) սույն միջնորդագրին կից ներկայացված յուրաքանչյուր փաստաթղթում արտացոլված տեղեկատվությունը: Հավաստիացնում ենք (եմ), որ տեղեկատվությունը արժանահավատ է ու ամբողջական, և գիտակցում ենք (եմ), որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական, վարչական և կարգապահական պատասխանատվության:
Բանկի ստեղծումը նախաձեռնող անձինք (անձ)՝
|
Ստորագրություն |
Անուն, ազգանուն (անվանում) |
Անձնագրի տվյալները, հանրային ծառայությունների համարանիշը (ՀՎՀՀ) | ||
|
_________________ |
_________________________ |
____________________________ | ||
|
_________________ |
_________________________ |
____________________________ |
__ _____________ 20_ թ.
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 3
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
ԲԱՆԿԱՅԻՆ ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ԼԻՑԵՆԶԻԱՅԻ ՆԱԽՆԱԿԱՆ ՀԱՎԱՆՈՒԹՅՈՒՆ ՍՏԱՆԱԼՈՒ ՄԻՋՆՈՐԴԱԳԻՐ
Հայաստանի Հանրապետության
Կենտրոնական բանկի նախագահ
……………………………
Հարգելի …………………
_________________________________________________________________ բանկի
օտարերկրյա բանկի անվանումը
__________________________________________________________ որոշում է ընդունել
կառավարման իրավասու մարմնի անվանումը
ՀՀ տարածքում մասնաճյուղ ստեղծելու վերաբերյալ:
Խնդրում ենք տրամադրել բանկային գործունեության լիցենզիա ստանալու Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի նախնական հավանությունը:
Համաձայն Հայաստանի Հանրապետության օրենքների և այլ իրավական ակտերի՝ կից ներկայացնում ենք բանկային գործունեության լիցենզիա ստանալու նախնական հավանության համար անհրաժեշտ փաստաթղթերը (կից՝ էջ):
Հավաստիացնում ենք, որ մանրակրկիտ դիտարկվել է սույն միջնորդագրին կից ներկայացված յուրաքանչյուր փաստաթղթում արտացոլված տեղեկատվությունը: Հավաստիացնում ենք, որ տեղեկատվությունը արժանահավատ է ու ամբողջական, և գիտակցում ենք, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական, վարչական և կարգապահական պատասխանատվության:
__________________________________________________
Օտարերկրյա բանկի իրավասու անձի անունը, ազգանունը, ստորագրությունը
__ ___________ 20 թ.
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 4
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
Բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի
գործունեության տնտեսական ծրագրի ձև
Բաժին 1. Ընդհանուր դրույթներ
Բաժին 2. Ֆինանսական հեռանկարային զարգացման միտումներ
Բաժին 3. Ներդրումների համար կանխատեսվող շուկաների նկարագրություն
Բաժին 4. Միջոցների ներգրավման հիմնական գործիքներ
Բաժին 5. Մրցակցությանը դիմակայելու մեթոդներ
Բաժին 6. Բանկի ներքին կազմակերպական կառուցվածք և կառավարման սկզբունքներ
Բաժին 7. Կապիտալ, եկամուտների և ծախսերի հաշվարկ
Բաժին 8. Հնարավոր ռիսկերի գնահատում
Բաժին 9. Խորհրդի կողմից տնտեսական ծրագրի իրականացման նկատմամբ հսկողության սահմանում
Բաժին 10. Այլընտրանքային տնտեսական ծրագիրը (պարտադիր չէ, ներկայացվում է Կենտրոնական Բանկի պահանջով)
Բաժին 11. Այլ դրույթներ
Ենթահավելվածներ
Բաժին 1. Ընդհանուր դրույթներ
1. Բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի (այսուհետև՝ բանկ) գործունեության տնտեսական ծրագիրը կոնկրետ հաշվարկներով, վերլուծություններով և ելակետային տվյալներով հիմնավորված, ծրագրի ներկայացման ընթացիկ տարվա և հաջորդող երկու լրիվ ֆինանսական տարիների համար կազմված, բանկի տնտեսական գործունեությունը և ներքին կազմակերպական կառուցվածքը նկարագրող և հիմնավորող փաստաթուղթ է:
2. Բանկի գործունեության տնտեսական ծրագրի ընդհանուր դրույթներում պետք է նշվեն՝
1) ստեղծվող բանկի անվանումը և գտնվելու վայրը,
2) նախաձեռնող անձանց կողմից նոր բանկի ստեղծման նախադրյալները,
3) բանկի առաքելությունը,
4) բանկի նպատակները,
5) բանկի կազմակերպաիրավական տեսակը (օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի համար հիմնադիր բանկի կազմակերպաիրավական տեսակը),
6) բանկի մասնակիցների կազմը և մասնակցության չափը,
7) բանկի առաջարկվող ղեկավարների ցանկը:
Բաժին 2. Ֆինանսական հեռանկարային զարգացման միտումներ
3. Սույն բաժնում ներկայացվում են՝
1) բանկի գործունեության հիմնական ուղղությունները, նախատեսվող ֆինանսական գործառնությունների ցանկը և դրանց համառոտ նկարագիրը,
2) բանկի կողմից ֆինանսական շուկայում նոր տիպի ծառայությունների ներդրումը (առկայության դեպքում),
3) բանկի հնարավոր դուստր կազմակերպությունները, դրանց կողմից իրականացվող գործառնությունները,
4) բանկի շուկայում հնարավոր դերը, մասնաբաժինը, սպասարկման տարածքը,
5) բանկի պոտենցիալ հաճախորդների բնութագիրը և ենթադրվող թիվը, խոշոր հաճախորդների անունները,
6) բանկի նախատեսվող մասնաճյուղերի ցանցը, նրանց տեղակայվածությունը (միայն ՀՀ բանկերի համար),
7) բանկի զարգացման և ընդլայնման հեռանկարները, ներառյալ լրացուցիչ մասնաճյուղերի բացումը, այլ կազմակերպությունների հետ միացումը և/կամ դրանց ձեռք բերումը (միայն ՀՀ բանկերի համար),
8) բանկի հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց գործունեությունը, դրանց կազմակերպական կառուցվածքը, բանկի և նրա հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց փոխհարաբերությունները,
9) բանկի և նրա հետ փոխկապակցված անձանց գործարքները (օրինակ բանկի կողմից փոխկապակցված անձանց ֆինանսավորումը), եթե այդպիսիք նախատեսվում են,
10) միջոցների տեղաբաշխման նախատեսվող ուղիները, գործառնությունների տեսակները (ներդրումներ արժեթղթերում, տարբեր տեսակի վարկավորում և այլն), տալ դրանց բնութագիրը, միջոցների տեղաբաշխման պայմանները, գնահատել բանկի մրցունակությունը միջոցների տեղաբաշխման տեսանկյունից,
11) բանկի վարկավորման ծրագրերը (օրինակ՝ հիպոթեքային վարկավորման ծրագիր և այլն): Տեղեկացնել բանկի կողմից ռիսկային վարկավորում (անբարեխիղճ վարկառուներ, բլանկային վարկերի տրամադրում, այլ) իրականացնելու մտադրության մասին, առկայության դեպքում նկարագրել գործընթացը,
12) բանկային գործառույթների իրականացմանը միջնորդ կազմակերպությունների (օրինակ՝ խանութներ, ավտո-դիլերներ և այլ) ներգրավված լինելու դեպքում՝ այդ տիպի գործարքների իրականացման գործընթացը, դրանց շրջանակները, նախատեսվող ծավալները՝ գումարային արտահայտությամբ, վարկավորման պայմանները, այլ անհրաժեշտ տեղեկատվություն:
Բաժին 3. Ներդրումների համար կանխատեսվող շուկաների նկարագրություն
4. Կանխատեսվող շուկաների վերլուծությունը պետք է հիմնված լինի թվային շարքերի և այլ փաստացի ցուցանիշների վրա: Տեղեկատվության աղբյուրները, տնտեսական, մրցակցային և այլ բնույթի ենթադրությունների և կանխատեսումների հիմքերը և նախապայմանները նույնպես պետք է նշվեն:
5. Սույն բաժնում նկարագրվում են՝
1) ֆինանսական այն շուկաները (նպատակային շուկաները), որոնցում բանկը պատրաստվում է ծավալել իր գործունեությունը, մասնավորապես.
ա. շուկաների տնտեսական բնութագիրը (նրա ծավալները, ոլորտի եկամտաբերությունը և այլն), հեռանկարային զարգացման միտումները,
բ. շուկաներում (օրինակ՝ փոխատվական կապիտալի, վարկավորման, արժեթղթերի) բանկի գործարար ակտիվության կանխատեսումն, դրա որակական և քանակական գնահատումը,
գ. շուկայի տարածքային ընդգրկվածությունը,
դ. բանկի կողմից շուկայում նոր տիպի գործիքների կիրառման, ծառայությունների ներդրման հնարավորությունները (եթե նախատեսվում է):
2) բանկի նպատակային շուկաների և կանխատեսվող հաճախորդների կախվածությունը տնտեսության այլ ճյուղերից, այդ ճյուղերի զարգացման միտումները,
3) երեք տարվա կտրվածքով տնտեսական միջավայրի փոփոխման կանխատեսումները, մասնավորապես՝ սղաճ, գործազրկություն, տոկոսադրույքների մակարդակը, ֆիսկալ և դրամավարկային քաղաքականությունը:
4) տնտեսական միջավայրի փոփոխման առավել հավանական սցենարները և գնահատի հնարավոր տնտեսական անկումները, դրանց ազդեցությունը բանկի վրա,
5) թե ինչպես տնտեսության մեջ հնարավոր փոփոխությունները կարող են ազդել բանկի նպատակային շուկաների վրա, ինչպես նաև բանկի կողմից իրականացվող գործառույթների և մատուցվող ծառայությունների վրա:
Բաժին 4. Միջոցների ներգրավման հիմնական գործիքներ
6. Սույն բաժնում նկարագրվում են՝
1) միջոցների ներգրավման հիմնական գործիքները (ավանդներ, դեպոզիտներ և այլն), տալ դրանց բնութագիրը (հնարավորության դեպքում՝ ըստ միջին մեծության և ժամկետայնության), միջոցների ներգրավման պայմանները (տոկոսադրույքներ և այլն), գնահատել բանկի մրցունակությունը միջոցների ներգրավման տեսանկյունից,
2) փոխառությունների ներգրավման հիմնական աղբյուրները և մեթոդները, ներկայացնել փոխատվական կապիտալի շուկայում մրցակցության գնահատումը, դրան դիմակայելու մեթոդները,
3) ինտերնետի միջոցով ծառայությունների տրամադրման ծրագրերը,
4) բանկի գովազդային ռազմավարությունը (գովազդելու հաճախականությունը, տեսակները և այլն), որն ուղղված է նպատակային շուկան գրավելուն, ապրանքանիշի ստեղծմանը և այլն,
5) անհրաժեշտ մարկետինգային ծախսերը նպատակային շուկան գրավելու համար:
Բաժին 5. Մրցակցությանը դիմակայելու մեթոդներ
7. Սույն բաժնում համեմատվում են նպատակային շուկայում(-րում) բանկի տրամադրվող ծառայությունները և մարքետինգային ռազմավարությունը այդ շուկայում բանկի հիմնական մրցակիցների հետ, հիմնավորվում է բանկի մրցունակությունը, ինչպես նաև նկարագրվում են՝
1) բանկի հիմնական մրցակիցների նկատմամբ բանկի հարաբերական առավելությունը և թերությունները (օրինակ՝ գնային քաղաքականություն, համբավ, շուկայի մասնաբաժին և այլն),
2) մրցակցությանը դիմակայելու մեթոդները,
3) նպատակային շուկայում բանկի պոտենցիալ մրցակիցները:
Բաժին 6. Բանկի ներքին կազմակերպական կառուցվածք և կառավարման սկզբունքներ
8. Սույն բաժնում ներկայացվում են՝
1) բանկի ներքին կազմակերպական կառուցվածքը, կառուցվածքային ստորաբաժանումների և ծառայությունների անվանումներն ու հիմնական ֆունկցիաները, դրանց միջև փոխհարաբերությունները, բանկի ղեկավարների և աշխատակիցների քանակը, ընդ որում պետք է հիմնավորել ներկայացված կազմակերպական կառուցվածքը բանկի կողմից սույն տնտեսական ծրագրի իրականացման տեսանկյունից,
2) բանկի կառավարման մարմինները (մասնակիցների ընդհանուր ժողովը, խորհուրդը, գործադիր մարմինը, վարչությունը), դրանց միջև փոխհարաբերությունները, կառավարման մարմինների իրավասությունները և պարտականությունները (միայն ՀՀ բանկերի համար),
3) կառավարման մարմինների մոտավոր կազմը,
4) բանկի խորհրդի կողմից ստեղծվող կոմիտեների (օրինակ՝ ներդրումային, վարկային և այլն) գործունեությունը, դրանց իրավասություններն ու պարտականությունները,
5) աշխատանքի կազմակերպման հիմնական սկզբունքները, էթիկական պահանջները,
6) բանկի խորհրդի անդամների փոխհատուցման նախատեսվող չափը և ձևը (միայն ՀՀ բանկերի համար),
7) բանկի գործադիր ղեկավարների և այլ աշխատակիցների աշխատավարձերը՝ ըստ հաստիքների,
8) բանկի կառավարման և անձնակազմի աշխատանքների որակի բարձրացմանն ուղղված ծրագրերը, մասնավորապես անձնակազմի վերապատրաստման և այլ ծրագրերը,
9) բանկի ներքին հսկողության համակարգը, հաշվապահական և վճարահաշվարկային համակարգերի, ներառյալ էլեկտրոնային-տեղեկատվական համակարգերի ներդրման ծրագրերը,
10) տեխնիկական վերազինման, բանկային տեխնոլոգիաների ներդրման միջոցառումների ծրագիրը,
11) բանկի ներսում տեղեկատվական հոսքերը՝ հաշվետվական համակարգը ներառյալ,
12) ներքին աուդիտի գործառույթները, ընդ որում պետք է մանրամասն ներկայացվի այդ ստորաբաժանման անկախության ապահովման ուղիները, աուդիտի աշխատանքների շրջանակները և հաճախականությունը,
13) ներքին աուդիտի անձնակազմի նկատմամբ ներկայացվող պահանջները, կրթվածությունը և աշխատանքային փորձը,
14) բոլոր ընթացակարգերը և միջոցառումները, որոնք ուղղված են ապահովելու բանկի գործունեության համապատասխանեցումը ՀՀ օրենքների, այլ իրավական ակտերի, ինչպես նաև բանկի գործունեությունը կարգավորող ներքին ակտերի (քաղաքականություն, կարգեր և այլ) պահանջներին,
15) բանկի հաճախորդների բողոքներին արձագանքելու միջոցառումները,
16) անկախ աուդիտորական կազմակերպության ընտրման սկզբունքները:
Բաժին 7. Կապիտալ, եկամուտների և ծախսերի հաշվարկ
9. Սույն բաժնում ներկայացվում են՝
1) բանկի կապիտալի նպատակային մեծությունը և կառուցվածքը, դրանց հասնելու ուղիները, ինչպես նաև նորմատիվային կապիտալի պահանջների բավարարման հետ կապված ծրագրերը,
2) բանկի կապիտալիզացիայի ռազմավարությունը (ներառյալ՝ ընդհանուր կապիտալի նախատեսվող մեծության ապահովումը արտաքին և ներքին աղբյուրների հաշվին, կապիտալի համարժեքության ապահովմանն ուղղվող հիմնական միջոցառումները),
3) եկամտաբերության նախանշված մակարդակը, ակտիվների եկամտաբերության, զուտ տոկոսային մարժայի կամ շահութաբերության այլ չափանիշներին հասնելու ռազմավարությունները,
4) եկամուտների և ծախսերի կանխատեսումներն առաջին երեք տարիների համար՝ հիմնված շուկայի վերլուծության արդյունքների վրա (Ենթահավելված 1),
5) ֆինանսական կանխատեսումներից ելնելով գնահատել ներքին և արտաքին ռիսկերի ազդեցությունը կապիտալի համարժեքության վրա,
6) շահաբաժինների բաշխման վերաբերյալ քաղաքականությունը:
Բաժին 8. Հնարավոր ռիսկերի գնահատում
10. Վարկային ռիսկի գծով ներկայացվում են՝
1) բանկի վարկային պորտֆելի մոտավոր նկարագիրը (օրինակ՝ ճյուղային և ժամկետային կառուցվածքը, այլ), վարկային ռիսկի կառավարման (ռիսկի բացահայտում, գնահատում և հսկում) ծրագրերը, ռիսկի ընդունելու մակարդակի գնահատումը,
2) բանկի վարկերի գնահատման ծրագրերը, մասնավորապես անձնակազմի անաչառության և հմտության ապահովման տեսանկյունից,
3) վարկային պորտֆելի որակի ստուգման գործընթացը, հաճախականությունը և շրջանակները,
4) վարկերի և դեբիտորական պարտքերի դասակարգման և հնարավոր կորուստների պահուստների ձևավորման հիմնական սկզբունքները,
5) վարկառուի վարկունակության գնահատման մեթոդաբանությունը:
11. Իրացվելիության ռիսկի գծով ներկայացվում են ՝
1) բանկի իրացվելիության (ակտիվների և պասիվների կառավարման) ռազմավարությունը,
2) բանկի իրացվելիության ռիսկի կառավարման (ռիսկի բացահայտում, գնահատում և հսկում) ծրագրերը, ռիսկի ընդունելի մակարդակի գնահատումը,
3) բանկի կողմից բանկի հետ փոխկապակցված անձանցից (մասնակից չհանդիսացող) միջոցների ներգրավման նկատմամբ մոտեցումները, ներառյալ դրանց ծավալները, տոկոսադրույքների ընդունելի մակարդակը և այլ պայմանները,
4) նախատեսվող ակտիվների ու պարտավորությունների կառուցվածքը ըստ ժամկետայնության,
5) ներգրավված և տեղաբաշխված միջոցների ժամկետայնության ճեղքվածքի կառավարման մեթոդները (GAP):
12. Շուկայական ռիսկի գծով ներկայացվում են ՝
1) ներդրումային (ինվեստիցիոն) քաղաքականության հիմնական ուղղությունները (պետական և ոչ պետական արժեթղթերում, պարտատոմսերում և այլն), շուկայական ռիսկի կառավարման (ռիսկի բացահայտում, գնահատում և հսկում) ծրագրերը, ռիսկի ընդունելի մակարդակի գնահատումը,
2) արտարժութային գործառնությունները, արտարժութային ռիսկի կառավարման (ռիսկի բացահայտում, գնահատում և հսկում) ծրագրերը, ռիսկի ընդունելի մակարդակի գնահատումը,
3) բանկի շուկայական ռիսկի նկատմամբ զգայուն ակտիվների և պարտավորությունների պորտֆելը և գների հնարավոր փոփոխությունների ազդեցությունը եկամտաբերության, կապիտալի և պորտֆելի զուտ արժեքի վրա,
4) բանկի կողմից հեջավորման գործիքների կիրառումը (օրինակ՝ ֆյուչերս, օպցիոն, տոկոսադրույքի սվոպ և այլն):
13. Սույն բաժնում ներկայացվում են նաև բանկի համար կարևոր այլ ռիսկերը:
Բաժին 9. Խորհրդի կողմից տնտեսական ծրագրի իրականացման նկատմամբ հսկողության սահմանում
14. Սույն բաժնում ներկայացվում են՝
1) բանկի խորհրդի կողմից տնտեսական ծրագրի իրագործմանը հետևելու գործընթացը,
2) բանկի խորհրդի կողմից տնտեսական ծրագրում փոփոխություններ կատարելու կարգը:
Բաժին 10. Այլընտրանքային տնտեսական ծրագիրը (պարտադիր չէ. ներկայացվում է Կենտրոնական Բանկի պահանջով)
15. Այլընտրանքային տնտեսական ծրագիրը պետք է նկարագրի բանկի գործողությունները շուկայական պայմանների անբարենպաստ փոփոխության դեպքում: Այլընտրանքային տնտեսական ծրագիրը պետք է ընդգրկի ռիսկերի կառավարման առավել խիստ գործընթացներ: Ծրագիրը պետք է ներառի ապագայում անհրաժեշտության դեպքում բանկի կապիտալի մեծացման վերաբերյալ մոտեցումներ, ինչպես նաև բանկի արտակարգ իրավիճակների համար պահուստների ձևավորման և օգտագործման կարգը: Ծրագրում պետք է նկարագրված լինի անսպասելի կորուստների առաջացման դեպքում բանկի ֆինանսական պաշտպանվածության ապահովման ուղիները:
Բաժին 11. Այլ դրույթներ
16. Բանկի տնտեսական ծրագիրը պետք է վերանայվի միջավայրի փոփոխություններին համարժեք:
17. Սույն հավելվածով պահանջվող այն տեղեկությունները, որոնց վերաբերյալ ձևեր սահմանված չեն, կարող են ներկայացվել ազատ ոճով:
18. Ֆինանսական ծրագրավորման ժամանակ հիմնական կանխատեսումները իրականացնելիս սթրես թեստերի կիրառումը խրախուսելի է:
19. Բանկի լիցենզավորման պահի դրությամբ բանկի գործունեության համար ձեռք բերված կամ վարձակալված տարածքը և տեխնիկական հագեցվածությունը անհրաժեշտ է նկարագրել:
20. Տնտեսական ծրագրին կցվում են`
1) բանկի կապիտալի հաշվարկը առաջիկա երեք տարվա համար
(Ենթահավելված 1),
2) հաշվեկշռի հաշվարկային նախագծերը գործունեության առաջին երեք տարիների համար (Ենթահավելված 2),
3) եկամուտների և ծախսերի կանխատեսումներն առաջին երեք տարիների համար (Ենթահավելված 3),
4) բանկի ապագա ղեկավարների ցուցակը, կրճատ կենսագրական տվյալներ,
5) հայտարարագրեր բանկի ապագա ղեկավարների և նրանց հետ փոխկապակցված անձանց ստանձնած բոլոր ֆինանսական և գույքային պարտավորությունների, այդ թվում՝ ժամկետանց և վերաձևակերպված պարտավորությունների վերաբերյալ:
21. Տնտեսական ծրագիրը կարող է պարունակել նաև այնպիսի տեղեկություն, որը չի պահանջվում սույն հավելվածով, սակայն կարևորվում է նախաձեռնող անձանց կողմից:
|
Հավելված 4-ի Ենթահավելված 1 |
ԲԱՆԿԻ ԿԱՊԻՏԱԼԻ ՀԱՇՎԱՐԿԸ
(կանխատեսում)
|
(հազ. դրամ) |
|
ԿԱՊԻՏԱԼ |
|||
|
1-ին տարի |
2-րդ տարի |
3-րդ տարի | |
|
Ընդհանուր կապիտալ՝ |
|||
|
Առաջին մակարդակի կապիտալ՝ |
|||
|
Առաջին մակարդակի հիմնական կապիտալ՝ |
|||
|
Սովորական բաժնետոմսեր (այդ թվում՝ գումարած էմիսիոն |
|||
|
Չբաշխված շահույթ կամ վնաս |
|||
|
Այլ համապարփակ եկամուտ և պահուստներ |
|||
|
Առաջին մակարդակի լրացուցիչ կապիտալ՝ |
|||
|
Արտոնյալ բաժնետոմսեր (այդ թվում՝ գումարած էմիսիոն |
|||
|
Երկրորդ մակարդակի կապիտալ |
|||
|
Ներգրավված երկարաժամկետ ստորադաս փոխառություններ |
|||
|
Հնարավոր կորուստների ընդհանուր պահուստ |
|||
|
Որակական գնահատականներ |
|||
|
1. Առաջին մակարդակի հիմնական կապիտալի համարժեքության նորմատիվ |
|||
|
2. Առաջին մակարդակի կապիտալի համարժեքության նորմատիվ |
|||
|
3. Ընդհանուր կապիտալի համարժեքության նորմատիվ |
|||
(ենթահավելվածը խմբ. 30.05.23 թիվ 74-Ն)
Հավելված 4-ի
Ենթահավելված 2
ՀԱՇՎԵԿՇՌԻ ՀԱՇՎԱՐԿԱՅԻՆ ՆԱԽԱԳԾԵՐ
(կանխատեսումներ)
|
(հազ. դրամ) | |||
|
ԱԿՏԻՎՆԵՐ |
1-ին |
2-րդ |
3-րդ |
|
Կանխիկ դրամական միջոցներ |
|||
|
Մնացորդներ ՀՀ կենտրոնական բանկում |
|||
|
Թղթակցային հաշիվներ |
|||
|
Առևտրական նպատակներով պահվող ֆինանսական ակտիվներ |
|||
|
Պահանջներ բանկերի և այլ ֆին. կազմակերպությունների նկատմամբ |
|||
|
Ռեպո համաձայնագրեր |
|||
|
Վաճառքի համար մատչելի ֆինանսական ակտիվներ |
|||
|
Հաճախորդներին տրված վարկեր և այլ փոխատվություններ |
|||
|
Այլ գործառնությունների գծով ստացվելիք գումարներ, այդ թվում՝ |
|||
|
Ակրեդիտիվներ և բանկային երաշխիքներ |
|||
|
Ֆինանսական վարձակալություն |
|||
|
Ստացվելիք շահաբաժիններ |
|||
|
Դեբիտորական պարտքեր և կանխավճարներ |
|||
|
Մինչև մարման ժամկետը պահվող ներդրումներ |
|||
|
Ներդրումներ այլ անձանց կանոնադրական կապիտալներում |
|||
|
Հիմնական միջոցներ (հանած մաշվածքը) |
|||
|
Ոչ նյութական ակտիվներ (հանած մաշվածքը) |
|||
|
Այլ ակտիվներ |
|||
|
Ընդամենը՝ ակտիվներ |
|||
|
ՊԱՍԻՎՆԵՐ |
|||
|
Պարտավորություններ |
|||
|
Պարտավորություններ ՀՀ կենտրոնական բանկի նկատմամբ |
|||
|
Բանկերից ներգրաված ավանդներ և ստացված վարկեր |
|||
|
Թղթակցային հաշիվներ |
|||
|
Պարտավորություններ այլ ավանդատուների նկատմամբ |
|||
|
Բանկի կողմից թողարկված արժեթղթեր |
|||
|
Կրեդիտորական պարտքեր և տարանցիկ հաշիվներ |
|||
|
Պահուստներ |
|||
|
Ստորադաս փոխառություններ |
|||
|
Այլ պարտավորություններ |
|||
|
Կապիտալ |
|||
|
Կանոնադրական հիմնադրամ |
|||
|
Հետ գնված և չվճարված կապիտալ |
|||
|
Գլխավոր պահուստ |
|||
|
Չբաշխված շահույթ |
|||
|
Այլ համապարփակ եկամուտ |
|||
|
Կապիտալի այլ հոդվածներ |
|||
|
Ընդամենը՝ պասիվներ |
|||
Հավելված 4-ի
Ենթահավելված 3
ԵԿԱՄՈՒՏՆԵՐԻ ԵՎ ԾԱԽՍԵՐԻ ՆԱԽԱՀԱՇՎԱՐԿՆԵՐ
(կանխատեսումներ)
|
(հազ. դրամ) | ||||
|
1-ն |
2-րդ |
3-րդ | ||
|
1 |
Տոկոսային եկամուտներ |
x |
x |
X |
|
1.1 |
Թղթակցային հաշիվներից ստացված տոկոսներ |
|||
|
1.2. |
ՀՀ ԿԲ-ում տեղաբաշխված միջոցներից |
|||
|
1.3. |
Բանկերում և այլ ֆինանսավարկային կազմակերպություններում տեղաբաշխված միջոցներից ստացված տոկոսներ |
|||
|
1.4. |
Տեղաբաշխված վարկերից ստացված տոկոսներ |
|||
|
1.5. |
Օվերդրաֆտից, օվերնայթից ստացված տոկոսներ |
|||
|
1.6. |
Վարկային քարտերից ստացված տոկոսներ |
|||
|
1.7. |
Բանկի հետ կապված անձանց և աշխատակիցներին տրամադրված միջոցներից |
|||
|
1.8. |
Պետական գանձապետական արժեթղթերից ստացված տոկոսներ, այդ թվում՝ հետգնման պայմանագրերով տնօրինվող արժեթղթերից |
|||
|
1.9. |
Այլ արժեթղթերից ստացված տոկոսներ |
|||
|
1.10. |
Լիզինգից ստացված տոկոսներ |
|||
|
1.11. |
Այլ տոկոսային եկամուտներ |
|||
|
Ընդամենը տոկոսային եկամուտներ |
||||
|
2. |
Տոկոսային ծախսեր |
x |
x |
x |
|
2.1. |
Թղթակցային հաշիվների, ցպահանջ ավանդների և այլ ցպահանջ պարտավորությունների դիմաց վճարված տոկոսներ |
|||
|
2.2. |
ՀՀ ԿԲ-ից ներգրաված միջոցների դիմաց վճարված տոկոսներ |
|||
|
2.3. |
Հետգնման պայմանագրերի գծով պարտավորությունների դիմաց վճարված տոկոսներ |
|||
|
2.4. |
Բանկերից և այլ ֆինանսավարկային կազմակերպություններից ներգրաված միջոցների դիմաց վճարված տոկոսներ |
|||
|
2.5. |
Ներգրավված ժամկետային ավանդների դիմաց վճարված տոկոսներ |
|||
|
2.6. |
Միջազգային ֆին. կազմակերպություններից ներգրաված միջոցների դիմաց վճարված տոկոսներ |
|||
|
2.7. |
Օվերդրաֆտի, օվերնայթի դիմաց վճարված տոկոսներ |
|||
|
2.8. |
Տոկոսային ծախսեր բանկի կողմից թողարկված արժեթղթերի գծով |
|||
|
2.9. |
Լիզինգի դիմաց վճարված տոկոսներ |
|||
|
2.10. |
Տոկոսային ծախսեր ավանդների ապահովագրության դիմաց |
|||
|
2.11. |
Ստորադաս փոխառությունների դիմաց վճարված տոկոսներ |
|||
|
2.12. |
Այլ տոկոսային ծախսեր |
|||
|
Ընդամենը տոկոսային ծախս |
||||
|
Զուտ տոկոսային եկամուտներ |
||||
|
3. |
Ոչ տոկոսային եկամուտներ |
x |
x |
x |
|
3.1. |
Ստացված միջնորդավճարներ |
|||
|
3.2. |
Երաշխիքներից, ակրեդիտիվներից, հավատարմագրային կառավարումից ստացված եկամուտներ |
|||
|
3.3. |
Գանձապետարանի սպասարկումից ստացված եկամուտներ |
|||
|
3.4. |
Ածանցյալ գործիքներից զուտ եկամուտներ |
|||
|
3.5. |
Ֆակտորինգից ստացված զուտ եկամուտներ |
|||
|
3.6. |
Այլ կազմակերպություններում ներդրումներից ստացված եկամուտներ |
|||
|
3.7. |
Արժեթղթերի վաճառքից ստացված զուտ եկամուտներ |
|||
|
3.8. |
Հետգնման պայմանագրերով ձեռք բերված արժեթղթերի վերավաճառքից ստացված զուտ եկամուտներ |
|||
|
3.9. |
Արտարժույթի առք ու վաճառքից ստացված զուտ եկամուտներ |
|||
|
3.10. |
Արտարժույթի վերագնահատումից ստացված դրական (բացասական) փոխարժեքային տարբերություն |
|||
|
3.11. |
Հիմնական միջոցների օտարումից ստացված զուտ եկամուտներ |
|||
|
3.12. |
Հիմնական միջոցների վերագնահատումից ստացված զուտ եկամուտներ |
|||
|
3.13. |
Շահույթ կամ վնասով վերաչափվող իրական արժեքով հաշվառվող և վաճառքի համար մատչելի ֆինանսական ակտիվների վերագնահատումից ստացված զուտ եկամուտներ |
|||
|
3.14. |
Ստացված տույժեր, տուգանքներ |
|||
|
3.15. |
Այլ ոչ տոկոսային եկամուտներ |
|||
|
Ընդամենը ոչ տոկոսային եկամուտներ |
||||
|
4. |
Ոչ տոկոսային ծախսեր |
x |
x |
x |
|
4.1. |
Աշխատավարձ և դրան հավասարեցված այլ վճարումներ |
|||
|
4.2. |
Գործուղման ծախսեր |
|||
|
4.3. |
Հատկացումներ ՀՀ սոցիալական ապահովագրության հիմնադրամին |
|||
|
4.4. |
Հարկեր, տուրքեր և այլ պարտադիր վճարներ |
|||
|
4.5. |
Ամորտիզացիոն մասհանումներ |
|||
|
4.6. |
Բանկի շենքի և այլ հիմնական միջոցների վարձակալության վճար |
|||
|
4.7. |
Շենքերի տնտեսական պահպանության ծախսեր |
|||
|
4.8. |
Վարկերի տրամադրման և վերադարձման ծախսեր |
|||
|
4.9. |
Գովազդային, ներկայացուցչական ծախսեր |
|||
|
4.10. |
Աուդիտային և խորհրդատվական ծառայությունների գծով ծախսեր |
|||
|
4.11. |
Համակարգչային ծրագրերի, սարքավորումների սպասարկման և պահպանման գծով ծախսեր |
|||
|
4.12. |
Տրանսպորտային ծախսեր |
|||
|
4.13. |
Կապի և հաղորդակցական միջոցների գծով ծախսեր |
|||
|
4.14. |
Վճարված տույժեր, տուգանքներ |
|||
|
4.15. |
Ուսուցման ծախսեր |
|||
|
4.16. |
Այլ ոչ տոկոսային ծախսեր |
|||
|
Ընդամենը ոչ տոկոսային ծախսեր |
||||
|
Զուտ ոչ տոկոսային եկամուտներ |
||||
|
5. |
Հատկացումներ ակտիվների հնարավոր կորուստների պահուստներին |
x |
x |
x |
|
5.1 |
Վարկերի և դեբիտորական պարտքերի հնարավոր կորուստների ընդհանուր պահուստին |
|||
|
5.2 |
Վարկերի և դեբիտորական պարտքերի հնարավոր կորուստների հատուկ պահուստին |
|||
|
5.3 |
Արժեթղթերի հնարավոր կորուստների ծածկման պահուստին |
|||
|
5.4 |
Երաշխիքների և այլ պայմանական պարտավորությունների պահուստին |
|||
|
Ընդամենը հատկացումներ |
||||
|
6. |
Պահուստներին կատարված մասհանումների վերադարձ |
x |
x |
x |
|
6.1 |
Վարկերի և դեբիտորական պարտքերի հնարավոր կորուստների ընդհանուր պահուստից |
|||
|
6.2. |
Վարկերի և դեբիտորական պարտքերի հնարավոր կորուստների հատուկ պահուստից |
|||
|
6.3. |
Արժեթղթերի հնարավոր կորուստների պահուստից |
|||
|
6.4 |
Բանկային երաշխիքների և այլ պայմանական պարտավորությունների պահուստներից |
|||
|
Ընդամենը վերադարձ |
||||
|
Զուտ մասհանումներ |
||||
|
Շահույթ՝ մինչև հարկվելը |
||||
|
Շահութահարկ |
||||
|
Զուտ շահույթ |
||||
|
Հաշվարկված շահաբաժիններ |
||||
|
այդ թվում՝արտոնյալ բաժնետոմսերի գծով |
||||
|
սովորական բաժնետոմսերի գծով |
||||
|
Չբաշխված շահույթ (վնաս) |
||||
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 5
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
ՏԵՂԵԿԱՆՔ
ԲԱՆԿԻ ԵՎ ՕՏԱՐԵՐԿՐՅԱ ԲԱՆԿԻ ՀԵՏ ՓՈԽԿԱՊԱԿՑՎԱԾ ԻՐԱՎԱԲԱՆԱԿԱՆ ԱՆՁԱՆՑ, ԻՆՉՊԵՍ ՆԱԵՎ ԲԱՆԿԻ ԵՎ ՕՏԱՐԵՐԿՐՅԱ ԲԱՆԿԻ ՀԵՏ ՓՈԽԿԱՊԱԿՑՎԱԾ ԱՆՁԱՆՑ ՀԵՏ ՓՈԽԿԱՊԱԿՑՎԱԾ ԻՐԱՎԱԲԱՆԱԿԱՆ ԱՆՁԱՆՑ ՄԱՍԻՆ
|
1. Փոխկապակցվածության հիմքը (Այստեղ նշվում են այն անձի մասին տվյալներ, որի միջոցով իրավաբանական անձը հանդիսանում է փոխկապակցված անձ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
Անձի անվանումը,(անունը, ազգանունը, անձնագրի տվյալները) _____________________________________________________________
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2. Փոխկապակցված իրավաբանական անձի (կազմակերպության) տվյալներ (Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի 8-րդ հոդվածի համաձայն, ընդ որում` սույն տեղեկանքի լրացման ժամանակ միևնույն ընտանիքի անդամ են համարվում ծնողները, ամուսինը և երեխաները:) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.4 Փոխկապակցվածության տեսակ_________________________ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3. Տեղեկություններ փոխկապակցված իրավաբանական անձի նշանակալից մասնակիցների վերաբերյալ (ԿԲ կողմից կարող են լրացուցիչ պահանջվել 3.1 կետում նշված կազմակերպությունների ֆինանսական հաշվետվությունները): | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3.1. Ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս ունեցող իրավաբանական անձինք. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3.2. Ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս ունեցող ֆիզիկական անձինք | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
4. Տեղեկություններ փոխկապակցված իրավաբանական անձի ղեկավարների (խորհրդի նախագահի և անդամների, գործադիր տնօրենի և գլխավոր հաշվապահի) վերաբերյալ (ԿԲ կողմից կարող է լրացուցիչ պահանջվել, որ կազմակերպության ղեկավարների համար լրացվի նաև սույն կանոնակարգի հավելված 11-ը): | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5. Այլ տեղեկատվություն | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
5.2 Այլ` Ձեր կարծիքով կարևոր տեղեկատվություն
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
6. Հավաստիացնում եմ, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության: Համաձայն եմ՝ իմ կողմից ներկայացված վերոնշյալ տեղեկատվության որևիցե փոփոխության դեպքում տեղեկացնել Կենտրոնական բանկին:
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 6
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
ՏԵՂԵԿԱՆՔ
ԲԱՆԿԻ ԵՎ ՕՏԱՐԵՐԿՐՅԱ ԲԱՆԿԻ ՀԵՏ ՓՈԽԿԱՊԱԿՑՎԱԾ ՖԻԶԻԿԱԿԱՆ ԱՆՁԱՆՑ, ԻՆՉՊԵՍ ՆԱԵՎ ԲԱՆԿԻ ԵՎ ՕՏԱՐԵՐԿՐՅԱ ԲԱՆԿԻ ՀԵՏ ՓՈԽԿԱՊԱԿՑՎԱԾ ԱՆՁԱՆՑ ՀԵՏ ՓՈԽԿԱՊԱԿՑՎԱԾ ՖԻԶԻԿԱԿԱՆ ԱՆՁԱՆՑ ՎԵՐԱԲԵՐՅԱԼ
|
1. Փոխկապակցվածության հիմքը (Այստեղ նշվում է այն անձի մասին տվյալներ, որի միջոցով ֆիզիկական անձը հանդիսանում է փոխկապակցված անձ) | ||||||||||||||||||
|
Անձի անվանումը,(անունը, ազգանունը, անձնագրի տվյալները) _____________________________________________________________ | ||||||||||||||||||
|
2. Փոխկապակցված ֆիզիկական անձի տվյալները(Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի 8-րդ հոդվածի համաձայն, ընդ որում` սույն տեղեկանքի լրացման ժամանակ միևնույն ընտանիքի անդամ են համարվում ծնողները, ամուսինը և երեխաները:) | ||||||||||||||||||
| 2.1.Անունը, ազգանունը________________________________
2.2. Բնակության վայրը ---------------------------------------------------- | ||||||||||||||||||
|
| ||||||||||||||||||
|
2.4 Փոխկապակցվածության տեսակ------------------------------------- | ||||||||||||||||||
|
3. Այլ տեղեկատվություն | ||||||||||||||||||
|
3.1. Արդյո՞ք փոխկապակցված ֆիզիկական անձն ունի 30 օր և ավելի ժամկետանց (չմարված) պարտավորություններ: □ Այո □ Ոչ «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները: | ||||||||||||||||||
|
3.2 Այլ` Ձեր կարծիքով կարևոր տեղեկատվություն | ||||||||||||||||||
|
4. Հավաստիացնում եմ, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության: Համաձայն եմ՝ իմ կողմից ներկայացված վերոնշյալ տեղեկատվության որևիցե փոփոխության դեպքում տեղեկացնել Կենտրոնական բանկին: | ||||||||||||||||||
| ||||||||||||||||||
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 7
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնությանև թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
ՏԵՂԵԿԱՆՔ
ՕՏԱՐԵՐԿՐՅԱ ԲԱՆԿԻ ԿԱՆՈՆԱԴՐԱԿԱՆ ԿԱՊԻՏԱԼՈՒՄ ՆՇԱՆԱԿԱԼԻՑ ՄԱՍՆԱԿՑՈՒԹՅՈՒՆ ՈՒՆԵՑՈՂ ԱՆՁԱՆՑ ՎԵՐԱԲԵՐՅԱԼ
|
1. Օտարերկրյա բանկի կանոնադրական կապիտալում ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս ունեցող իրավաբանական անձանց, պետությունների և միջազգային կազմակերպությունների վերաբերյալ տեղեկություններ՝ | ||||||||
|
Կազմակերպության (պետության) անվանումը |
Գտնվելու վայրը |
Մասնակցության չափը (դրամով) |
Մասնակցության չափը (%) | |||||
|
2.Օտարերկրյա բանկի կանոնադրական կապիտալում ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս ունեցող ֆիզիկական անձանց վերաբերյալ տեղեկություններ՝ | ||||||||
|
Անունը, ազգանունը, |
Բնակության վայրը |
Մասնակցության չափը (դրամով) |
Մասնակցության չափը (%) | |||||
|
3. Օտարերկրյա բանկի իրավաբանական անձ հանդիսացող անուղղակի նշանակալից մասնակիցների վերաբերյալ տեղեկություններ (Կենտրոնական բանկի կողմից կարող են պահանջվել լրացուցիչ տեղեկություններ)՝ | ||||||||
|
Կազմակերպության անվանումը |
Գտնվելու վայրը |
Նշվում են այն անձի մասին հետևյալ տվյալներ, որի միջոցով իրավաբանական անձը հանդիսանում է անուղղակի նշանակալից՝ անձի անվանումը կամ անունը, ազգանունը և անձնագրի տվյալները՝) |
Նշվում է «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» օրենքի 9-րդ հոդվածի 3-րդ կետի այն պարբերությունը, որի հիմքով անձը հանդիսացել է անուղղակի նշանակալից | |||||
|
4. Օտարերկրյա բանկի ֆիզիկական անձ հանդիսացող անուղղակի նշանակալից մասնակիցների վերաբերյալ տեղեկություններ (Կենտրոնական բանկի կողմից կարող են պահանջվել լրացուցիչ տեղեկություններ) | ||||||||
|
Անունը, ազգանունը, |
Բնակության վայրը |
Նշվում են այն անձի մասին հետևյալ տվյալներ, որի միջոցով ֆիզիկական անձը հանդիսանում է անուղղակի նշանակալից՝ անձի անվանումը կամ անունը, ազգանունը և անձնագրի տվյալները՝) |
Նշվում է «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» օրենքի 9-րդ հոդվածի 3-րդ կետի այն պարբերություն, որի հիմքով անձը հանդիսացել է անուղղակի նշանակալից | |||||
|
5. Արդյո՞ք սույն տեղեկանքում նշված անձինք ունեն 30 օր և ավելի ժամկետանց/չմարված պարտավորությունները: □ Այո □ Ոչ «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները: | ||||||||
|
6.Հավաստիացնում ենք, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունն արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում ենք, որ որևէ տեղեկատվություն կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության: Համաձայն ենք՝ մեր կողմից ներկայացված վերոնշյալ տեղեկատվության որևիցե փոփոխության դեպքում տեղեկացնել Կենտրոնական բանկին: Օտարերկրյա բանկի իրավասու անձի անունը, ազգանունը______________________________ Ստորագրություն _______________________________ ________________________
| ||||||||
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 8
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
ԲԱՆԿԻ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ԴԻՄՈՒՄ
Հայաստանի Հանրապետության
Կենտրոնական բանկի նախագահ
……………………………
Հարգելի ……………….
Մենք (Ես)՝ ________________________________________________________________________
բանկի անվանումը և կազմակերպական-իրավական տեսակը
| ստեղծումը նախաձեռնող ներքոստորագրյալներս (ներքոստորագրյալս), | _____________ |
| ստացել ենք (եմ) բանկային | օր/ամիս/տարի |
Խնդրում ենք (եմ) գրանցել բանկը:
Համաձայն Հայաստանի Հանրապետության օրենքների և այլ իրավական ակտերի՝ կից ներկայացնում ենք (եմ) բանկի գրանցման համար անհրաժեշտ փաստաթղթերը (կից՝ ------ էջ):
Ներկայացնում ենք (եմ) նաև գրանցվող բանկի կոնտակտային անձի (անձանց)՝ տվյալները (անուն, ազգանուն, հեռախոսահամար, էլ. հասցե) ____________:
Փոստային հասցե՝ _______________
Մենք (Ես)՝ ներքոստորագրյալներս (ներքոստորագրյալս), հավաստիացնում ենք (եմ), որ մանրակրկիտ դիտարկել ենք (եմ) սույն դիմումին կից ներկայացված յուրաքանչյուր փաստաթղթում արտացոլված տեղեկատվությունը: Հավաստիացնում ենք (եմ), որ տեղեկատվությունը արժանահավատ է ու ամբողջական, և գիտակցում ենք (եմ), որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական, վարչական և կարգապահական պատասխանատվության:
Բանկի ստեղծումը նախաձեռնող անձինք (անձ)՝
|
Ստորագրություն |
Անուն, ազգանուն (անվանում) |
Անձնագրի տվյալները, հանրային ծառայությունների համարանիշը (ՀՎՀՀ) | ||
|
_________________ |
___________________________ |
________________________________ | ||
|
_________________ |
___________________________ |
________________________________ |
________________________ 20 թ.
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 9
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
ՕՏԱՐԵՐԿՐՅԱ ԲԱՆԿԻ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԻ ԳՐԱՆՑՄԱՆ
ԴԻՄՈՒՄ
Հայաստանի Հանրապետության
Կենտրոնական բանկի նախագահ
……………………………
Հարգելի ……………….
|
_________________________________________ |
_______________ |
|
օտարերկրյա բանկի անվանումը |
օր/ամիս/տարի |
ստացել է Հայաստանի Հանրապետության տարածքում մասնաճյուղ հիմնադրելու համար բանկային գործունեության լիցենզիայի նախնական հավանություն:
Խնդրում եմ գրանցել բանկի մասնաճյուղը:
Համաձայն Հայաստանի Հանրապետության օրենքների և այլ իրավական ակտերի՝ կից ներկայացնում եմ բանկի մասնաճյուղի գրանցման համար անհրաժեշտ փաստաթղթերը (կից՝ _________էջ):
Ներկայացնում եմ նաև բանկի գրանցվող մասնաճյուղի կոնտակտային անձի (անձանց)՝ տվյալները (անուն, ազգանուն, հեռախոսահամար, էլ. հասցե)________________:
Փոստային հասցեն՝ ___________________:
Հավաստիացնում եմ, որ ----------------------------------------------------------- գրանցման
(օտարերկրյա բանկի անվանումը)
երկիր բանկային վերահսկողության իրականացնող մարմնի և Կենտրոնական բանկի միջև առկա է համաձայնագիր (փոխըմբռնման հուշագիր) բանկային վերահսկողության ոլորտում համագործակցության վերաբերյալ:
Հավաստիացնում եմ, որ մանրակրկիտ դիտարկել եմ սույն դիմումին կից ներկայացված յուրաքանչյուր փաստաթղթում արտացոլված տեղեկատվությունը: Հավաստիացնում եմ, որ տեղեկատվությունը արժանահավատ է ու ամբողջական, և գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական, վարչական և կարգապահական պատասխանատվության:
Օտարերկրյա բանկի իրավասու անձի անունը, ազգանունը, ստորագրությունը
_________________________________ _______________
___ __________ 20 __ թ.
|
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 10 «Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության ստուգման կարգերը» կանոնակարգ 1-ի |
ՄԻՋՆՈՐԴԱԳԻՐ
ՂԵԿԱՎԱՐԻ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՎԵՐԱԲԵՐՅԱԼ
Հայաստանի Հանրապետության
կենտրոնական բանկի նախագահ
_____________________ին
Հարգելի __________________
Խնդրում ենք _________________________________________________ գրանցել որպես
(անուն, ազգանուն, հայրանուն)
_______________________________________:
(բանկի անվանումը, ղեկավարի պաշտոնը)
Կից ներկայացնում ենք Հայաստանի Հանրապետության օրենսդրությամբ պահանջվող տեղեկությունները:
Հավաստիացնում ենք, որ վերոնշյալ անձը համապատասխանում է Հայաստանի Հանրապետության օրենսդրությամբ սահմանված պահանջներին, ինչպես նաև բանկի կողմից սահմանված որակավորման չափանիշներին և վերջինիս ստորագրությունը, որն ամրակցվում է ղեկավարի վերաբերյալ ներկայացվող տեղեկանքին, համապատասխանում է իսկականի հետ:
Բանկի (օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի)
կառավարման մարմնի իրավասու անձ`
________________________________________________
(անուն, ազգանուն, ստորագրություն)
«___» _________ 20 թ.:
(հավելվածը խմբ.16.12.14 թիվ 351-Ն, 14.12.22 թիվ 214-Ն)
|
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 11 «Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության ստուգման կարգերը» կանոնակարգ 1-ի |
ՏԵՂԵԿԱՆՔ
Ղեկավարի և նրա գործունեության վերաբերյալ
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
□ Այս վանդակում նշում է կատարվում, եթե միջնորդագրում ներկայացվում են միայն փոփոխությունները | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
1. Կազմակերպության վերաբերյալ տվյալները (Այս բաժնում նշվում են այն կազմակերպության տվյալները, որի ղեկավար դուք պետք է հանդիսանաք:) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
1.1. Կազմակերպության անվանումը և կոդը (առկայության դեպքում) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
1.2. Կազմակերպության տեսակ o բանկ o օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղ o վարկային կազմակերպություն o ապահովագրական ընկերություն o օտարերկրյա ապահովագրական ընկերության մասնաճյուղ o ապահովագրական բրոքեր o ներդրումային ընկերություն o օտարերկրյա ներդրումային ընկերության մասնաճյուղ o կարգավորվող շուկայի օպերատոր o Կենտրոնական դեպոզիտարիա o ֆոնդի կառավարիչ o օտարերկրյա ֆոնդի կառավարչի մասնաճյուղ o Բյուրո o վճարահաշվարկային կազմակերպություն | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2. Ղեկավար պաշտոն | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2.1 Ղեկավար պաշտոն, որը Դուք պետք է զբաղեցնեք 1.1 ենթակետում նշված կազմակերպությունում o տնօրենների (դիտորդ) խորհրդի անդամ (խորհրդի անդամ), o գործադիր տնօրեն (վարչության նախագահ, տնօրինության ղեկավար, գործադիր մարմնի ղեկավար) o գործադիր տնօրենի (վարչության նախագահի) տեղակալ o տնօրինության (վարչության, գործադիր մարմնի) անդամ o գլխավոր հաշվապահ o ներքին աուդիտի ղեկավար o ռիսկերի կառավարման գործառույթների իրականացման համար պատասխանատու անձ o համապատասխանության ապահովման գործառույթի իրականացման համար պատասխանատու o վերստուգիչ (վերստուգող) հանձնաժողովի նախագահ (ղեկավար) o օպերատորի կարգապահական հանձնաժողովի նախագահ o օպերատորի վերահսկող ծառայության ղեկավար o պատասխանատու ակտուար o բանկի ներքին դիտարկումների մարմնի ղեկավար | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2.2 Նկարագրեք Ձեր առանցքային իրավասություններն ու պատասխանատվության ոլորտները որպես ղեկավար՝ ըստ Ձեր աշխատատեղի նկարագրի, աշխատանքային պայմանագրի: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3. Անձնական տվյալներ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.1 Անուն, ազգանուն, հայրանուն | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.2 Սեռ` o արական o իգական | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.3 Ծննդյան ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.4 Ծննդավայր (երկիր, մարզ, համայնք) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.5 Նշեք՝ o Հաշվառման հասցե o Փաստացի բնակության հասցե | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.6 Քաղաքացիություն | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.7 Նշեք՝ o Անձնագրի տվյալները o Գործող այլ անձնագրի տվյալները (առկայության դեպքում) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.8 Նշեք՝ o Հանրային ծառայությունների համարանիշը o Կիրառելի չէ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.9 Նշեք հեռախոսահամար o բջջային o այլ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.10 Էլեկտրոնային փոստի հասցե | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.11 Նշեք նախկինում Ձեր ունեցած մյուս բոլոր անունները, ազգանունները, հայրանունները, դրանք կրելու ժամանակաշրջանները, Անուն, ազգանուն, հայրանուն Կրելու ժամանակաշրջան (օր/ամիս/տարի) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
4. Կրթություն, որակավորում, աշխատանքային գործունեություն | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
4.1
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
4․2 Նշեք գիտելիքը հիմնավորող տեղեկությունները/փաստաթղթերը
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
4.3 Ի՞նչ լեզուների եք տիրապետում o հայերեն o անգլերեն o ռուսերեն o այլ (նշել լեզուն) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
4.4 Նշել վերջին առնվազն 10 տարվա ընթացքում աշխատանքային գործունեության վերաբերյալ հետևյալ տվյալները.(ընդ որում, պետք է նշել փաստացի աշխատանքային գործունեության վերաբերյալ տվյալները՝ անկախ դրանց՝ աշխատանքային գրքույկում ներառված լինելու կամ չլինելու հանգամանքից:
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
4.5 Նշեք o Ձեզ անձամբ ճանաչող առավելագույնը 3 անձանց վերաբերյալ տվյալներ (ներկայացման պահի դրությամբ), որոնք անհրաժեշտության դեպքում կարող են տրամադրել երաշխավորություն Ձեր անձի վերաբերյալ։ Ընդ որում, այդ անձանցից մեկը պետք է լինի Ձեր վերջին աշխատատեղից (վերջին աշխատատեղ համարվում է նախորդ կազմակերպությունը, որտեղ Դուք աշխատել եք), իսկ մյուս երկուսը չպետք է լինեն այն կազմակերպությունից, որտեղ նախատեսում եք անցնել աշխատանքի, բայց աշխատում են կամ աշխատել են ֆինանսական համակարգում:
o Կիրառելի չէ, եթե սույն կետում պահանջվող անձինք չկան: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5. Ղեկավարի (պատասխանատու անձի) վերաբերյալ այլ տեղեկություններ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.1 Արդյո՞ք Դուք Հայաստանի Հանրապետության կամ այլ պետությունների օրենսդրությամբ սահմանված կարգով ճանաչվել եք անգործունակ կամ սահմանափակ գործունակ: o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի), իրավական հիմքեր) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.2 Արդյո՞ք Դուք ունեցել եք դատվածություն դիտավորությամբ կատարված հանցագործությունների համար: o Ոչ, o Այո, (ներկայացնել մանրամասներ, այդ թվում դատվածությունը օրենքով սահմանված կարգով հանված կամ մարված լինելու վերաբերյալ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.3 Արդյո՞ք դատարանի կողմից Դուք զրկված եք ֆինանսական, հարկային, մաքսային, առևտրային, տնտեսական, իրավական ոլորտներում պաշտոններ վարելու իրավունքից: o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի), իրավական հիմքեր) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.4 Արդյո՞ք Դուք ճանաչվել եք սնանկ կամ ունեք չմարված (չներված) պարտավորություններ կամ Ձեր սնանկության վերաբերյալ դիմումը Դատարանը ընդունել է վարույթ։ o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի), իրավական հիմքեր) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.5 Արդյո՞ք Դուք ՀՀ կամ այլ պետությունների իրավապահ մարմինների կողմից քրեական գործով ներգրավված եք կամ նախկինում ներգրավված եք եղել որպես մեղադրյալ։ o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.6 Արդյո՞ք Դուք ՀՀ քրեական օրենսգրքով կամ այլ պետությունների քրեական օրենսդրությամբ նախատեսված հանցագործության համար ենթարկվել եք քրեական պատասխանատվության: o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի), իրավական հիմքեր) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.7 Արդյո՞ք Դուք հարկային, մաքսային, ֆինանսական ոլորտներում վերջին 5 տարվա ընթացքում ենթարկվել եք վարչական պատասխանատվության: o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի), իրավական հիմքեր) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.8 Արդյո՞ք սույն միջնորդագրի 1.2 կետում չնշված կազմակերպությունում Ձեր պաշտոնավարման կամ գործունեության ընթացքում (Հայաստանի Հանրապետությունում կամ օտարերկրյա պետությունում) տվյալ կազմակերպությունը ճանաչվել է անվճարունակ կամ սնանկ: o Ոչ o Այո, ներկայացնել մանրամասներ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.9 Արդյո՞ք սույն միջնորդագրի 1.2 կետում նշված կազմակերպությունում (այսուհետ՝ կազմակերպություն) Ձեր պաշտոնավարման կամ գործունեության ընթացքում (Հայաստանի Հանրապետությունում կամ օտարերկրյա պետությունում) տվյալ կազմակերպությունը ճանաչվել է անվճարունակ կամ սնանկ, կամ ՀՀ տարածքում գործող կազմակերպության ֆինանսական վիճակը, համաձայն ՀՀ կենտրոնական բանկի խորհրդի կողմից հաստատված չափանիշների, վատթարացել է: o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.10 Արդյո՞ք որպես կազմակերպության ղեկավար Ձեր պաշտոնավարման ընթացքում Ձեր նկատմամբ Կենտրոնական բանկի կամ տվյալ կազմակերպության կողմից կիրառվել է որևէ պատասխանատվության միջոց վերջին 5 տարվա ընթացքում: o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.11 Արդյո՞ք Դուք զրկվել եք որակավորման վկայականից (որակավորումից) կամ կարգապահական այլ պատժամիջոցներ են կիրառվել Ձեր նկատմամբ կազմակերպության, նաև՝ 1․2-րդ ենթակետում չնշված, գործունեությունը կարգավորող համապատասխան օրենսդրությամբ սահմանված կարգով և հիմքերով: o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (այդ թվում` որակավորման վկայականից զրկվելու կամ կարգապահական պատժամիջոցների կիրառման հիմքերը) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.12 Արդյո՞ք ՀՀ տարածքում կամ այլ պետություններում գործող կազմակերպություններում Ձեր պաշտոնավարման կամ գործունեության ընթացքում տվյալ կազմակերպությունը ունեցել է գրանցման, լիցենզավորման, թույլտվության մերժման դեպքեր, կամ կազմակերպության նկատմամբ կիրառվել է պատասխանատվության միջոց: o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի), իրավական հիմքեր, մերժած կամ պատասխանատվության միջոց կիրառած մարմնի անվանումը) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.13 Արդյո՞ք Դուք նախորդ աշխատանքից ազատվել եք գործատուի նախաձեռնությամբ՝ ՀՀ աշխատանքային օրենսգրքի 113.3-րդ, 113.5-րդ, 113.6-րդ, 113.8-րդ, 113.9-րդ հոդվածներով նախատեսված հիմքերից որևէ մեկով։ o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
6. Նշանակալից մասնակցություն և փոխկապակցվածություն | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
6.1 Նշեք՝ o այն կազմակերպությունների, ինչպես նաև հաշվետու թողարկող այն ընկերությունների վերաբերյալ աղյուսակում պահանջվող տվյալները, որոնց կանոնադրական հիմնադրամում (կապիտալում) ունեք կամ վերջին 5 տարվա ընթացքում ունեցել եք նշանակալից մասնակցություն.
Մասնակցությունները նշել սկսած ներկայումս առկա ամենախոշորներից (Ընդ որում` 6.1-6.3 կետերում հաշվետու թողարկողներին վերաբերող դրույթները լրացվում են միայն ներդրումային ծառայություններ մատուցող անձանց, կարգավորվող շուկայի օպերատորի, Կենտրոնական դեպոզիտարիայի, ֆոնդի պահառուների ղեկավարների, ինչպես նաև ֆոնդի կառավարչի անունից կամ կազմում ֆոնդի կառավարման գործունեություն իրականացնող ֆիզիկական անձանց և ֆոնդի պահառուի աշխատակցի կողմից)
o Կիրառելի չէ, եթե սույն կետում նշված մասնակցությունը չունեք կամ չեք ունեցել: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
6.2 Նշեք՝ o այն կազմակերպությունների, ինչպես նաև հաշվետու թողարկող այն ընկերությունների վերաբերյալ աղյուսակում պահանջվող տվյալները, որոնց կանոնադրական հիմնադրամում (կապիտալում) Ձեզ հետ փոխկապակցված անձինք ունեն կամ վերջին 5 տարվա ընթացքում ունեցել են նշանակալից մասնակցություն, (Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի 1.1-ին կետում նշված կազմակերպության գործունեությունը կարգավորող համապատասխան օրենքի, հաշվետու թողարկողների դեպքում` «Արժեթղթերի շուկայի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի համաձայն: Սույն կետում ընտանիքի անդամների վերաբերյալ տեղեկությունները լրացվում են միայն ծնողների, ամուսնու, երեխաների, քրոջ և եղբոր (եթե համատեղ տնտեսություն են վարում) վերաբերյալ:) Մասնակցությունները նշել սկսած ներկայումս առկա ամենախոշորներից
o Կիրառելի չէ, եթե սույն կետում նշված փոխկապակցված անձ չկա, o Իրազեկ չեմ, եթե սույն կետում նշված տվյալներին չեք տիրապետում: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
6.3 Նշեք՝ o ֆինանսական համակարգում, ինչպես նաև հաշվետու թողարկող ընկերություններում աշխատող կամ աշխատած հետևյալ անձանց վերաբերյալ տվյալները՝ ծնողներ, տատ, պապ, 18 տարին լրացած թոռ, 18 տարին լրացած զավակ ու նրա ամուսին, 18 տարին լրացած քույր, եղբայր ու նրանց ամուսիններ և 18 տարին լրացած նրանց զավակներ, ամուսնու ծնողներ, ամուսնու՝ 18 տարին լրացած զավակ․
o Կիրառելի չէ, եթե սույն կետում նշված անձ չկա: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
7. Դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
7.1 Արդյո՞ք Դուք ունեք դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ այն կազմակերպության նկատմամբ, որի ղեկավար պետք է հանդիսանաք օ Ոչ , օ Այո, ներկայացնել մանրամասներ (գումար, ժամկետ, այլ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
7.2 Արդյո՞ք Ձեզ հետ փոխկապակցված անձինք ունեն դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ այն կազմակերպության նկատմամբ, որի ղեկավար պետք է հանդիսանաք: (Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի 1.1-ին կետում նշված ֆինանսական կազմակերպության գործունեությունը կարգավորող համապատասխան օրենքի, հաշվետու թողարկողների դեպքում` «Արժեթղթերի շուկայի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի համաձայն: Սույն կետում լրացվում են միայն համատեղ տնտեսություն վարող կամ համատեղ ապրող ընտանիքի անդամների վերաբերյալ տեղեկությունները:) օ Ոչ , օ Այո, ներկայացնել մանրամասներ (գումար, ժամկետ, այլ) օ Իրազեկ չեմ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
7.3 Արդյո՞ք Դուք ունեք կամ ունեցել եք ՀՀ տարածքում գործող կազմակերպությունների հանդեպ ժամկետանց պարտավորություններ։ օ Ոչ, օ Այո, ներկայացնել մանրամասներ (կազմակերպության անվանումը, գումար, ժամկետ, այլ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
7.4. Արդյո՞ք Ձեզ հետ փոխկապակցված անձինք ունեն կամ ունեցել են ՀՀ տարածքում գործող կազմակերպությունների հանդեպ ժամկետանց պարտավորություններ։ (Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի 1.1-ին կետում նշված ֆինանսական կազմակերպության գործունեությունը կարգավորող համապատասխան օրենքի, հաշվետու թողարկողների դեպքում` «Արժեթղթերի շուկայի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի համաձայն: Սույն կետում լրացվում են միայն համատեղ տնտեսություն վարող կամ համատեղ ապրող ընտանիքի անդամների վերաբերյալ տեղեկությունները:) օ Ոչ , օ Այո, ներկայացնել մանրամասներ (գումար, ժամկետ, այլ) օ Իրազեկ չեմ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8. Այլ տեղեկություններ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.1 Նշեք՝ o Ձեզ հետ փոխկապակցված ֆիզիկական անձանց վերաբերյալ հետևյալ տվյալները․ (Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի 1.1-ին կետում նշված ֆինանսական կազմակերպության գործունեությունը կարգավորող համապատասխան օրենքի, հաշվետու թողարկողների դեպքում` «Արժեթղթերի շուկայի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի համաձայն: Սույն կետում լրացվում են միայն համատեղ տնտեսություն վարող կամ համատեղ ապրող ընտանիքի անդամների վերաբերյալ տեղեկությունները:)
o Կիրառելի չէ, եթե սույն կետում նշված փոխկապացված անձ չկա: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.2 Նշեք՝ o Ձեզ հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց վերաբերյալ հետևյալ տվյալները:
o Կիրառելի չէ, եթե սույն կետում նշված փոխկապակցված անձ չկա: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
9. Շահերի բախման վերաբերյալ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
9.1 Արդյո՞ք Դուք 1.1-ին կետում նշված կազմակերպության, դրա մայր կամ դուստր ձեռնարկության ղեկավարների հետ ունեք փոխկապակցվածություն։ o Ոչ o Այո, ներկայացնել մանրամասները | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
9.2 Արդյո՞ք Դուք 1.1-ին կետում նշված կազմակերպության, դրա մայր կամ դուստր ձեռնարկության հետ ունեք կամ վերջին 5 տարվա ընթացքում ունեցել եք մասնագիտական կամ առևտրային հարաբերություններ։ o Ոչ o Այո, ներկայացնել մանրամասները | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
9.3 Նշեք այլ տեղեկություններ Ձեր կարծիքով հնարավոր շահերի բախման (առկայության դեպքում) և դրանց կառավարման մեթոդների վերաբերյալ։ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
10. Ձեր կարծիքով արդյո՞ք առկա են այլ կարևոր տեղեկություններ, որոնք կցանկանայիք նշել o Ոչ o Այո, ներկայացնել մանրամասները | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
11. Այլ փաստաթղթեր | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
12. Այս կետը լրացվում է միայն բանկի և ապահովագրական ընկերության խորհրդի անդամների կողմից. Ծանոթացել եմ Կանոնակարգ 1-ի Հավելված 41-ով կամ Կանոնակարգ 3/01-ի Հավելված 43-ով սահմանված «Խորհրդի անդամների գործունեության ուղեցույց» փաստաթղթի հետ: o Այո o Ոչ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
13. Հավաստիացնում եմ, որ ա. սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական, Համաձայն եմ, որ սույն տեղեկանքով ներկայացված տեղեկատվության իսկությունը ստուգելու համար Կենտրոնական բանկը դիմի համապատասխան իրավասու մարմիններին՝ պահպանելով տեղեկատվության գաղտնիությունը:
|
(հավելվածը փոփ.16.12.14 թիվ 351-Ն, լրաց. 20.12.16 թիվ 239-Ն, խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 12
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
ԿԱՆՈՆԱԴՐՈՒԹՅԱՆ ՏԻՏՂՈՍԱԹԵՐԹԻ ՁԵՎ
|
(հավելվածը խմբ.16.12.14 թիվ 351-Ն)
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 13
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
ԲԱՆԿԻ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆԻ ՁԵՎ
|
ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅԱՆ ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿ
ԲԱՆԿԻ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆ
Ք. ԵՐԵՎԱՆ
|
Գրանցված է
ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆ թիվ ___
Համաձայն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» և «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքների՝ սույն վկայականը տրվում է
_________________________________ բանկին: (անվանումը, կազմակերպական-իրավական տեսակը)
Բանկի գտնվելու վա յրը ____________ Գրանցման համարը ________________ Գրանցման օրը, ամիսը, տարեթիվը_________ Հարկ վճարողի հաշվառման համարը______ Հայաստանի Հանրապետության
…………………... ……20 ... թ. |
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 14
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
ՕՏԱՐԵՐԿՐՅԱ ԲԱՆԿԻ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԻ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆԻ ՁԵՎ
|
ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅԱՆ ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿ
ՕՏԱՐԵՐԿՐՅԱ ԲԱՆԿԻ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԻ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆ
Ք. ԵՐԵՎԱՆ |
Գրանցված է
ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆ թիվ ___
Համաձայն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» և «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքների՝ սույն վկայականը տրվում է
___________________________ օտարերկրյա բանկին (անվանումը, կազմակերպական-իրավական տեսակը) _______________________________ մասնաճյուղին: (մասնաճյուղի անվանումը)
Օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գործունեության հասցեն __________________ Գրանցման համարը _________________
Գրանցման օրը, ամիսը, տարեթիվը __________ ______ Հարկ վճարողի հաշվառման համարը_________ Հայաստանի Հանրապետության
…………………... ……20 ... թ. |
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 15
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
ԲԱՆԿԱՅԻՆ ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ԼԻՑԵՆԶԻԱՅԻ ՁԵՎ
|
Հայաստանի Հանրապետության Կենտրոնական բանկի նախագահ …………………………… ----- ------------------------20----թ.
Բանկային գործունեության լիցենզիա թիվ …..
Սույն լիցենզիան տրվում է ________________________________________________ (բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի լրիվ ֆիրմային անվանումը)
«Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքով նախատեսված՝ Հայաստանի Հանրապետության դրամով և արտարժույթով բանկային գործունեություն և ֆինանսական գործառնություններ իրականացնելու համար:
Գրանցման համարը_____ |
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 16
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
ԲԱՆԿԻ՝ ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅԱՆ ՏԱՐԱԾՔՈՒՄ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂ ԳՐԱՆՑԵԼՈՒ ՄԻՋՆՈՐԴԱԳԻՐ
Կենտրոնական բանկի նախագահ
__________________ ին
Հարգելի ______________
__________________________________________________________
(բանկի լրիվ անվանումը)
որոշում է կայացրել Հայաստանի Հանրապետությունում մասնաճյուղ բացելու մասին:
Համաձայն Հայաստանի Հանրապետության օրենքների և այլ իրավական ակտերի՝ կից ներկայացնում ենք բանկի մասնաճյուղի գրանցման համար անհրաժեշտ փաստաթղթերը: Կից` —- էջ:
Խնդրում ենք Հայաստանի Հանրապետության օրենսդրությամբ սահմանված կարգով գրանցել բանկի մասնաճյուղը:
□
Հավաստիացնում ենք, որ -----------------------------------------------------------------------տարածքը(մասնաճյուղի անվանումը)
և տեխնիկական հագեցվածության չափանիշները համապատասխանեցված են Կանոնակարգ 1-ի 32-րդ գլխով սահմանված պահանջներին, կամ
□
Պարտավորվում ենք, որ --------------------------------------------------------------------------------------(մասնաճյուղի անվանումը)
տարածքը և տեխնիկական հագեցվածության չափանիշները գրանցվելուց հետո -------------- ժամկետում կհամապատասխանեցվեն Կանոնակարգ 1-ի 32-րդ գլխով սահմանված պահանջներին, և Կենտրոնական բանկ կներկայացվեն մասնաճյուղի տարածքի և տեխնիկական հագեցվածության համապատասխանությունը հիմնավորող փաստաթղթերը:
Հավաստիացնում ենք, որ մանրակրկիտ դիտարկել ենք սույն միջնորդագրում և միջնորդագրին կից ներկայացված յուրաքանչյուր փաստաթղթում արտացոլված տեղեկատվությունը: Հավաստիացնում ենք, որ մասնաճյուղի ղեկավարը համապատասխանում է Հայաստանի Հանրապետության օրենսդրությամբ սահմանված պահանջներին, ինչպես նաև բանկի կողմից սահմանված որակավորման չափանիշներին: Հավաստիացնում ենք, որ տեղեկատվությունը արժանահավատ է ու ամբողջական, և գիտակցում ենք, որ որևէ փաստի սխալ ներկայացումը կամ բացթողումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված պատասխանատվության և միջնորդագրի մերժմանը:
Բանկի գործադիր տնօրենի (վարչության նախագահի) անունը, ազգանունը, ստորագրությունը
_____________________________________________________________
______ ___20 թ.
(հավելվածը լրաց. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 17
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
Բանկի մասնաճյուղի գործունեության
տնտեսական ծրագրի ձև
Բաժին 1. Ընդհանուր դրույթներ
Բաժին 2.Նախատեսվող ֆինանսական գործառնությունները և գործունեության հիմնական ուղղությունները
Բաժին 3. Նպատակային շուկաների նկարագրություն, մրցունակություն
Բաժին 4. Մասնաճյուղի ներքին կազմակերպական կառուցվածք
Բաժին 5. Բանկի կողմից տնտեսական ծրագրի իրականացման նկատմամբ հսկողության սահմանում
Բաժին 6. Այլ դրույթներ
Բաժին 1. Ընդհանուր դրույթներ
1. Բանկի մասնաճյուղի գործունեության տնտեսական ծրագիրը կոնկրետ հաշվարկներով, վերլուծություններով և ելակետային տվյալներով հիմնավորված, ծրագրի ներկայացման ընթացիկ տարվա և հաջորդող մեկ լրիվ ֆինանսական տարվա համար կազմված, տնտեսական գործունեությունը և ներքին կազմակերպական կառուցվածքը նկարագրող և հիմնավորող փաստաթուղթ է:
2. Բանկի մասնաճյուղի գործունեության տնտեսական ծրագիրը հաստատվում է հիմնադիր բանկի իրավասու մարմնի կողմից:
3. Բանկի մասնաճյուղի գործունեության տնտեսական ծրագրի ընդհանուր դրույթներում պետք է նշվեն՝
1) ստեղծվող մասնաճյուղի անվանումը և գտնվելու վայրը,
2) հիմնադիր բանկի կողմից նոր մասնաճյուղի ստեղծման նախադրյալները, նպատակները,
3) այն շուկաների նկարագիրը, որոնցում մասնաճյուղը պատրաստվում է ծավալել իր գործունեությունը,
4) տեղեկություններ մասնաճյուղին տարածք տրամադրելու և նրա տեխնիկական հագեցվածության մասին,
5) մասնաճյուղի առաջարկվող ղեկավարների ցանկը:
Բաժին 2.Նախատեսվող ֆինանսական գործառնությունները և գործունեության հիմնական ուղղությունները
4. Սույն բաժնում ներկայացվում են՝
1) մասնաճյուղի գործունեության հիմնական ուղղությունները, նախատեսվող ֆինանսական գործառնությունների ցանկը և դրանց համառոտ նկարագիրը,
2) մասնաճյուղի կողմից ֆինանսական շուկայում նոր տիպի ծառայությունների ներդրումը,
3) մասնաճյուղի պոտենցիալ հաճախորդների բնութագիրը և ենթադրվող թիվը, խոշոր հաճախորդների անունները, սպասարկման տարածքը,
4) մասնաճյուղի զարգացման հեռանկարները:
Բաժին 3. Նպատակային շուկաների նկարագրությունը և մրցունակությունը
5. Կանխատեսվող շուկաների վերլուծությունը պետք է հիմնված լինի թվային շարքերի և այլ փաստացի ցուցանիշների վրա: Տեղեկատվության աղբյուրները, տնտեսական, մրցակցային և այլ բնույթի ենթադրությունների և կանխատեսումների հիմքերը և նախապայմանները նույնպես պետք է նշվեն ծրագրում:
6. Սույն բաժնում ներկայացվում են նաև՝
1) միջոցների ներգրավման հիմնական գործիքները (ավանդներ, դեպոզիտներ և այլն), դրանց բնութագիրը (հնարավորության դեպքում՝ ըստ միջին մեծության և ժամկետայնության), մասնաճյուղի մրցունակության գնահատումը իր սպասարկման տարածքում՝ միջոցների ներգրավման տեսանկյունից,
2) միջոցների տեղաբաշխման նախատեսվող ուղիները, գործառնությունների տեսակները (ներդրումներ արժեթղթերում, տարբեր տեսակի վարկավորում և այլն), դրանց բնութագիրը, միջոցների տեղաբաշխման պայմանները, մասնաճյուղի մրցունակության գնահատումը միջոցների տեղաբաշխման տեսանկյունից,
3) մասնաճյուղի վարկավորման ծրագրերը,
4) ակտիվների ու պասիվների կազմը և կառուցվածքը առաջիկա երկու ֆինանսական տարվա կտրվածքով, հիմնական միջոցների, եկամտաբեր ակտիվների տեսակարար կշիռը,
5) մասնաճյուղը գովազդելուն ուղղված միջոցառումները (գովազդելու հաճախականությունը, տեսակները և այլն), անհրաժեշտ մարկետինգային ծախսերը,
6) այն տարածքը/շուկաները, որոնցում մասնաճյուղը պատրաստվում է ծավալել իր գործունեությունը, մասնավորապես.
ա. սպասարկման տարածքում բնակչության խտությունը, նոր բնակելի, առևտրային կամ մշակութային օբյեկտների կառուցումը, մասնաճյուղի հասանելիություն,
բ. մասնաճյուղի գործարար ակտիվության կանխատեսումն, դրա որակական և քանակական գնահատումը,
գ. մասնաճյուղի կողմից շուկայում նոր տիպի գործիքների կիրառման, ծառայությունների ներդրման հնարավորությունները:
7) նպատակային շուկայում մասնաճյուղի ապրանքային ռազմավարությունը այդ շուկայում մասնաճյուղի հիմնական մրցակիցների հետ,
8) մասնաճյուղի հիմնական մրցակիցների նկատմամբ մասնաճյուղի հարաբերական առավելությունը և թերությունները (օրինակ՝ սպասարկման որակ, մատուցվող ծառայությունների ցանկ և այլն), մասնաճյուղի մրցունակությունը,
9) մրցակցությանը դիմակայելու մեթոդները,
10) նպատակային շուկայում մասնաճյուղի պոտենցիալ մրցակիցներին:
Բաժին 4. Մասնաճյուղի ներքին կազմակերպական կառուցվածք
7. Սույն բաժնում ներկայացվում են՝
1) մասնաճյուղի ներքին կազմակերպական կառուցվածքը, ստորաբաժանումների և ծառայությունների անվանումներն ու հիմնական ֆունկցիաները, դրանց միջև փոխհարաբերությունները, մասնաճյուղի աշխատակիցների քանակը,
2) մասնաճյուղի ղեկավարների (կառավարիչ, գլխավոր հաշվապահ) իրավունքներն ու պարտականությունները,
3) մասնաճյուղի ղեկավարների և այլ աշխատակիցների աշխատավարձերը` ըստ հաստիքների,
4) մասնաճյուղի ներքին հսկողության համակարգը,
5) տեխնիկական վերազինման, բանկային տեխնոլոգիաների ներդրման միջոցառումների ծրագիրը,
6) բանկի գլխամասի և մասնաճյուղի միջև տեղեկատվական հոսքերը` հաշվետվական համակարգը ներառյալ,
7) մասնաճյուղերում ներքին աուդիտի իրականացման հաճախականությունը և շրջանակները,
8) այն բոլոր ընթացակարգերը և միջոցառումները, որոնք ուղղված են ապահովելու մասնաճյուղի գործունեության համապատասխանեցումը ՀՀ օրենքների, այլ իրավական ակտերի, ինչպես նաև բանկի (կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի) գործունեությունը կարգավորող ներքին ակտերի (քաղաքականություն, կարգեր և այլ) պահանջներին,
9) մասնաճյուղի հաճախորդների բողոքներին արձագանքելու միջոցառումները:
Բաժին 5. Բանկի կողմից տնտեսական ծրագրի իրականացման նկատմամբ հսկողության սահմանում
8. Սույն բաժնում ներկայացվում են ՝
1) բանկի կողմից տնտեսական ծրագրի իրագործմանը հետևելու գործընթացը,
2) խորհրդի կողմից տնտեսական ծրագրում փոփոխություններ կատարելու կարգը:
Բաժին 6. Այլ դրույթներ
9. Մասնաճյուղի տնտեսական ծրագիրը պետք է վերանայել միջավայրի փոփոխություններին համարժեք, ընդ որում ծրագրի վերանայված տարբերակը Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացնել բանկի խորհրդի կողմից հաստատվելուց հետո 10 աշխատանքային օրվա ընթացքում:
10. Սույն հավելվածով պահանջվող այն տեղեկությունները, որոնց վերաբերյալ ձևեր սահմանված չեն, կարող են ներկայացվել ազատ ոճով:
11. Ֆինանսական ծրագրավորման ժամանակ հիմնական կանխատեսումները իրականացնելիս բանկի կողմից ստրես թեսթերի կիրառումը խրախուսելի է:
12. Մասնաճյուղի գրանցման պահի դրությամբ բանկի գործունեության համար անհրաժեշտ ձեռք բերված կամ վարձակալված տարածքը և տեխնիկական հագեցվածությունը պետք է նկարագրվի:
13. Տնտեսական ծրագրին կցվում են՝
1) հաշվեկշռի նախագիծը գործունեության առաջին երկու տարվա համար (Ենթահավելված 1),
2) եկամուտների և ծախսերի կանխատեսումներն առաջին երկու տարվա համար (Ենթահավելված 2),
3) մասնաճյուղի ղեկավարների առաջարկվող թեկնածուների ցուցակը, կրճատ կենսագրական տվյալներ,
4) հայտարարագրեր մասնաճյուղի ղեկավարների և նրանց հետ փոխկապակցված անձանց ստանձնած բոլոր ֆինանսական և գույքային պարտավորությունների, այդ թվում՝ ժամկետանց և վերաձևակերպված պարտավորությունների վերաբերյալ:
14. Տնտեսական ծրագիրը կարող է պարունակել նաև այնպիսի տեղեկություն, որը չի պահանջվում սույն հավելվածով, սակայն կարևորվում է նախաձեռնող անձանց կողմից:
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 17-ի
Ենթահավելված 1
ՀԱՇՎԵԿՇՌԻ ՀԱՇՎԱՐԿԱՅԻՆ ՆԱԽԱԳԾԵՐ
(կանխատեսումներ)
|
(հազ. դրամ) |
|
ԱԿՏԻՎՆԵՐ |
1-ին |
2-րդ |
|
Կանխիկ դրամական միջոցներ |
||
|
Հաշվարկներ բանկի և իր մասնաճյուղերի միջև |
||
|
Առևտրական նպատակներով պահվող ֆինանսական ակտիվներ |
||
|
Պահանջներ բանկերի և այլ ֆին. կազմակերպությունների նկատմամբ |
||
|
Վաճառքի համար մատչելի ֆինանսական ակտիվներ |
||
|
Հաճախորդներին տրված վարկեր և այլ փոխատվություններ |
||
|
Այլ գործառնությունների գծով ստացվելիք գումարներ, այդ թվում` |
||
|
Դեբիտորական պարտքեր և կանխավճարներ |
||
|
Մինչև մարման ժամկետը պահվող ներդրումներ |
||
|
Հիմնական միջոցներ (հանած մաշվածքը) |
||
|
Ոչ նյութական ակտիվներ (հանած մաշվածքը) |
||
|
Այլ ակտիվներ |
||
|
Ընդամենը` ակտիվներ |
||
|
ՊԱՍԻՎՆԵՐ |
||
|
Բանկերից ներգրավված ավանդներ և ստացված վարկեր |
||
|
Հաշվարկներ բանկի և իր մասնաճյուղերի միջև |
||
|
Պարտավորություններ այլ ավանդատուների նկատմամբ |
||
|
Կրեդիտորական պարտքեր և տարանցիկ հաշիվներ |
||
|
Պահուստներ |
||
|
Այլ պարտավորություններ |
||
|
Եկամուտների պահուստներ |
||
|
Վերագնահատման պահուստներ |
||
|
Այլ պահուստներ |
||
|
Ընդամենը` պասիվներ |
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 17-ի
Ենթահավելված 2
ԵԿԱՄՈՒՏՆԵՐԻ ԵՎ ԾԱԽՍԵՐԻ ՆԱԽԱՀԱՇՎԱՐԿՆԵՐ
(կանխատեսումներ)
|
(հազ. դրամ) |
|
1-ին |
2-րդ | ||
|
1 |
Տոկոսային եկամուտներ |
x |
x |
|
1.1. |
Բանկերում և այլ ֆինանսավարկային կազմակերպություններում տեղաբաշխված միջոցներից ստացված տոկոսներ |
||
|
1.2. |
Տեղաբաշխված վարկերից ստացված տոկոսներ |
||
|
1.3. |
Օվերդրաֆտից, օվերնայթից ստացված տոկոսներ |
||
|
1.4. |
Վարկային քարտերից ստացված տոկոսներ |
||
|
1.5. |
Բանկի հետ կապված անձանց և աշխատակիցներին տրամադրված միջոցներից |
||
|
1.6. |
Արժեթղթերից ստացված տոկոսներ |
||
|
1.7. |
Այլ տոկոսային եկամուտներ |
||
|
Ընդամենը տոկոսային եկամուտներ |
|||
|
2. |
Տոկոսային ծախսեր |
x |
x |
|
2.1. |
Թղթակցային հաշիվների, ցպահանջ ավանդների և այլ ցպահանջ պարտավորությունների դիմաց վճարված տոկոսներ |
||
|
2.2. |
Հետգնման պայմանագրերի գծով պարտավորությունների դիմաց վճարված տոկոսներ |
||
|
2.3. |
Բանկերից և այլ ֆինանսավարկային կազմակերպություններից ներգրավված միջոցների դիմաց վճարված տոկոսներ |
||
|
2.4. |
Ներգրավված ժամկետային ավանդների դիմաց վճարված տոկոսներ |
||
|
2.5. |
Այլ տոկոսային ծախսեր |
||
|
Ընդամենը տոկոսային ծախս |
|||
|
Զուտ տոկոսային եկամուտներ |
|||
|
3. |
Ոչ տոկոսային եկամուտներ |
x |
x |
|
3.1. |
Ստացված միջնորդավճարներ |
||
|
3.2. |
Երաշխիքներից, ակրեդիտիվներից, հավատարմագրային կառավարումից ստացված եկամուտներ |
||
|
3.3. |
Գանձապետարանի սպասարկումից ստացված եկամուտներ |
||
|
3.4. |
Արժեթղթերի վաճառքից ստացված զուտ եկամուտներ |
||
|
3.5. |
Արտարժույթի առքուվաճառքից ստացված զուտ եկամուտներ |
||
|
3.6. |
Արտարժույթի վերագնահատումից ստացված դրական (բացասական) փոխարժեքային տարբերություն |
||
|
3.7. |
Հիմնական միջոցների վերագնահատումից ստացված զուտ եկամուտներ |
||
|
3.8. |
Այլ ոչ տոկոսային եկամուտներ |
||
|
Ընդամենը ոչ տոկոսային եկամուտներ |
|||
|
4. |
Ոչ տոկոսային ծախսեր |
x |
x |
|
4.1. |
Աշխատավարձ և դրան հավասարեցված այլ վճարումներ |
||
|
4.2. |
Գործուղման ծախսեր |
||
|
4.3. |
Ամորտիզացիոն մասհանումներ |
||
|
4.4. |
Մասնաճյուղի շենքի և այլ հիմնական միջոցների վարձակալության վճար |
||
|
4.5. |
Շենքերի տնտեսական պահպանության ծախսեր |
||
|
4.6. |
Վարկերի տրամադրման և վերադարձման ծախսեր |
||
|
4.7. |
Տրանսպորտային ծախսեր |
||
|
4.8. |
Կապի և հաղորդակցական միջոցների գծով ծախսեր |
||
|
4.9. |
Ուսուցման ծախսեր |
||
|
4.10. |
Այլ ոչ տոկոսային ծախսեր |
||
|
Ընդամենը ոչ տոկոսային ծախսեր |
|||
|
Զուտ ոչ տոկոսային եկամուտներ |
|||
|
5. |
Հատկացումներ ակտիվների հնարավոր կորուստների պահուստներին |
x |
x |
|
5.1 |
Վարկերի և դեբիտորական պարտքերի հնարավոր կորուստների ընդհանուր պահուստին |
||
|
5.2 |
Վարկերի և դեբիտորական պարտքերի հնարավոր կորուստների հատուկ պահուստին |
||
|
5.3 |
Արժեթղթերի հնարավոր կորուստների ծածկման պահուստին |
||
|
5.4 |
Երաշխիքների և այլ պայմանական պարտավորությունների պահուստին |
||
|
Ընդամենը հատկացումներ |
|||
|
6. |
Պահուստներին կատարված մասհանումների վերադարձ |
x |
x |
|
6.1 |
Վարկերի և դեբիտորական պարտքերի հնարավոր կորուստների ընդհանուր պահուստից |
||
|
6.2 |
Վարկերի և դեբիտորական պարտքերի հնարավոր կորուստների հատուկ պահուստից |
||
|
6.3 |
Արժեթղթերի հնարավոր կորուստների պահուստից |
||
|
6.4 |
Բանկային երաշխիքների և այլ պայմանական պարտավորությունների պահուստներից |
||
|
Ընդամենը վերադարձ |
|||
|
Զուտ մասհանումներ |
|||
|
Շահույթ (վնաս) |
|||
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 18
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
ԲԱՆԿԻ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԻ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆԻ ՁԵՎ
|
ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅԱՆ ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿ
ԲԱՆԿԻ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԻ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆ
|
Գրանցված է ՀՀ կենտրոնական բանկի նախագահի ---- թվականի թիվ --- որոշմամբ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆ թիվ --- Համաձայն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» և «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքների՝ սույն վկայականը տրվում է ------------------------------------------------------------------ բանկի (անվանումը, կազմակերպական-իրավական տեսակը)
------------------------------------------------------ մասնաճյուղին: (մասնաճյուղի անվանումը)
Մասնաճյուղի գործունեության վայրը _______________
Գրանցման համարը ________________
Գրանցման օրը, ամիսը, տարեթիվը ____________
Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի նախագահ _______________
…………………... ……20 ... թ.
|
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 19
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
ԲԱՆԿԻ (ՕՏԱՐԵՐԿՐՅԱ ԲԱՆԿԻ) ՆԵՐԿԱՅԱՑՈՒՑՉՈՒԹՅԱՆ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ԴԻՄՈՒՄ
Կենտրոնական բանկի նախագահ
……………………………-ին
Հարգելի --------------------
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
(բանկի (օտարերկրյա բանկի) անվանումը)
որոշում է կայացրել Հայաստանի Հանրապետությունում ներկայացուցչություն բացելու մասին:
Խնդրում ենք Հայաստանի Հանրապետության օրենսդրությամբ սահմանված կարգով գրանցել բանկի (օտարերկրյա բանկի) ---------------------------------------------ներկայացուցչությունը:
Ներկայացուցչություն բացելու հիմնավորումը.
__________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________
Համաձայն Հայաստանի Հանրապետության օրենքների և այլ իրավական ակտերի` կից ներկայացնում ենք բանկի (օտարերկրյա բանկի) ներկայացուցչության գրանցման համար անհրաժեշտ փաստաթղթերը: Առդիր` --- էջ:
Մենք` ներքոստորագրյալներս, հավաստիացնում ենք, որ մանրակրկիտ դիտարկել ենք սույն դիմումին կից ներկայացված յուրաքանչյուր փաստաթղթում արտացոլված տեղեկատվությունը: Հավաստիացնում ենք, որ տեղեկատվությունը արժանահավատ է ու ամբողջական, և գիտակցում ենք, որ որևէ փաստի սխալ ներկայացումը կամ բացթողումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված պատասխանատվության և դիմումի մերժմանը:
Բանկի (օտարերկրյա բանկի) իրավասու անձի անունը, ազգանունը, ստորագրությունը
_______________________ ____________________________________________________
(հեռախոս)
______ ____________ 20 թ.
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 20
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
ՏԵՂԵԿԱՆՔ
Մասնաճյուղի և ներկայացուցչության ղեկավարի վերաբերյալ
(վերնագիրը փոփ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
|
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
□ Այս վանդակում նշում է կատարվում, եթե տեղեկանքում ներկայացվում են միայն փոփոխությունները | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
1. Ֆինանսական կազմակերպության վերաբերյալ տվյալները (այստեղ նշվում են այն կազմակերպության տվյալները, որի մասնաճյուղի կամ ներկայացուցչության ղեկավար դուք պետք է հանդիսանաք:) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
1.2 Ֆինանսական կազմակերպության անվանումը և կոդը(առկայության դեպքում) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
1.2. Ֆինանսական կազմակերպության տեսակ
o բանկ o վարկային կազմակերպություն o ապահովագրական ընկերություն o ներդրումային ընկերություն o վճարահաշվարկային կազմակերպություն o ֆոնդի կառավարիչ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
1.3 Նկարագրեք Ձեր իրավասություններն ու պատասխանատվության ոլորտները որպես ղեկավար՝ ըստ Ձեր աշխատատեղի նկարագրի, աշխատանքային պայմանագրի: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2. Անձնական տվյալներ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2.1 Անուն, ազգանուն, հայրանուն | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2.2 Սեռ` o արական o իգական | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2.3 Ծննդյան ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2.4 Ծննդավայր | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2.5 Քաղաքացիություն | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2.6 Նշեք՝ o Անձնագրի տվյալները ______________ o Գործող այլ անձնագրի տվյալները (առկայության դեպքում) ______________ o Հին անձնագրի տվյալները (առկայության դեպքում) ______________ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2.7 Նշեք՝ o Հանրային ծառայության համարանիշը ______________ o Կիրառելի չէ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2.8 Նշեք՝ o Հաշվառման վայր ______________ o Փաստացի բնակության վայր ______________ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2.9 Նշեք հեռախոսահամար o բջջային ______________ o տնային ______________ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2.10 Էլեկտրոնային փոստի հասցե ______________ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2.11 Նշեք նախկինում Ձեր ունեցած մյուս բոլոր անունները, ազգանունները, հայրանունները, դրանք կրելու ժամանակաշրջանը: Անուն, ազգանուն, հայրանուն Կրելու ժամանակաշրջան (օր/ամիս/տարի)
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.Կրթություն, որակավորում, աշխատանքային գործունեություն | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.1
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.2 Նշել վերջին 10 տարվա ընթացքում աշխատանքային գործունեության վերաբերյալ հետևյալ տվյալները. (ընդ որում, պետք է նշել փաստացի աշխատանքային գործունեության վերաբերյալ տվյալները` անկախ դրանց` աշխատանքային գրքույկում ներառված լինելու կամ չլինելու հանգամանքից):
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
4. Հավաստիացնում եմ, որ` ● սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական,● մասնաճյուղի ղեկավարը համապատասխանում է Հայաստանի Հանրապետության օրենսդրությամբ սահմանված պահանջներին, ինչպես նաև բանկի կողմից սահմանված որակավորման չափանիշներին, և ● վերոնշյալ անձի ստորագրությունը համապատասխանում է իսկականի հետ: և վերոնշված անձի ստորագրությունը համապատասխանում է իսկականի հետ: Ֆինանսական կազմակերպության կառավարման մարմնի կողմից
--------------------------------
Մասնաճյուղի (ներկայացուցչության) ղեկավարի ստորագրություն ------------------------------------------
օր/ ամիս/տարի) |
(հավելվածը փոփ., լրաց., խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 21
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
ԲԱՆԿԻ ՆԵՐԿԱՅԱՑՈՒՑՉՈՒԹՅԱՆ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆԻ ՁԵՎ
|
ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅԱՆ ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿ
ԲԱՆԿԻ ՆԵՐԿԱՅԱՑՈՒՑՉՈՒԹՅԱՆ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆ
|
Գրանցված է ՀՀ կենտրոնական բանկի նախագահի ---- թվականի թիվ --- որոշմամբ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆ թիվ --- Համաձայն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» և «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքների` սույն վկայականը տրվում է ------------------------------------------------------------------------- բանկի (անվանումը, կազմակերպական-իրավական տեսակը)
-------------------------------------------------- ներկայացուցչությանը: (ներկայացուցչության անվանումը)
Ներկայացուցչության գործունեության վայրը________
Գրանցման համարը ________________________
Գրանցման օրը, ամիսը, տարեթիվը ______________
Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի նախագահ_______________ …………………... …….20 ... թ. |
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 22
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
ԲԱՆԿԻ՝ ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅՈՒՆԻՑ ԴՈՒՐՍ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԻ ԲԱՑՄԱՆ ՆԱԽՆԱԿԱՆ ՀԱՄԱՁԱՅՆՈՒԹՅՈՒՆ ՍՏԱՆԱԼՈՒ ՄԻՋՆՈՐԴԱԳԻՐ
Կենտրոնական բանկի նախագահ
________________________ ին
Հարգելի ______________
__________________________________________________________
(բանկի լրիվ անվանումը)
որոշում է կայացրել ______________________________________ մասնաճյուղ բացելու մասին:
(մասնաճյուղի բացման պետությունը)
Խնդրում ենք Հայաստանի Հանրապետության օրենսդրությամբ սահմանված կարգով տրամադրել Հայաստանի Հանրապետության տարածքից դուրս մասնաճյուղի բացման նախնական համաձայնությունը:
Համաձայն Հայաստանի Հանրապետության օրենքների և այլ իրավական ակտերի՝ կից ներկայացնում ենք բանկի մասնաճյուղի բացման նախնական համաձայնություն ստանալու համար անհրաժեշտ փաստաթղթերը: Կից` —- էջ:
□
Հավաստիացնում ենք, որ ---------------------------------------տարածքը
| (մասնաճյուղի անվանումը) |
և տեխնիկական հագեցվածության չափանիշները համապատասխանեցված են Կանոնակարգ 1-ի 32-րդ գլխով սահմանված պահանջներին, կամ
□
Պարտավորվում ենք, որ --------------------------------------------------------------------------(մասնաճյուղի անվանումը)
տարածքը և տեխնիկական հագեցվածության չափանիշները գրանցվելուց հետո -------------- ժամկետում կհամապատասխանեցվեն Կանոնակարգ 1-ի 32-րդ գլխով սահմանված պահանջներին, և Կենտրոնական բանկ կներկայացվեն մասնաճյուղի տարածքի և տեխնիկական հագեցվածության համապատասխանությունը հիմնավորող փաստաթղթերը:
Հավաստիացնում ենք, որ մանրակրկիտ դիտարկել ենք սույն միջնորդագրում և միջնորդագրին կից ներկայացված յուրաքանչյուր փաստաթղթում արտացոլված տեղեկատվությունը: Հավաստիացնում ենք, որ տեղեկատվությունը արժանահավատ է ու ամբողջական, և գիտակցում ենք, որ որևէ փաստի սխալ ներկայացումը կամ բացթողումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված պատասխանատվության և միջնորդագրի մերժմանը:
Բանկի գործադիր տնօրենի (վարչության նախագահի) անունը, ազգանունը, ստորագրությունը
_____________________________________________________________
______ ___20 թ.
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 23
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
ԲԱՆԿԻ՝ ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅՈՒՆԻՑ ԴՈՒՐՍ ՆԵՐԿԱՅԱՑՈՒՑՉՈՒԹՅՈՒՆ ԲԱՑԵԼՈՒ ՆԱԽՆԱԿԱՆ ՀԱՄԱՁԱՅՆՈՒԹՅՈՒՆՆ ՍՏԱՆԱԼՈՒ ՄԻՋՆՈՐԴԱԳԻՐ
Կենտրոնական բանկի նախագահ
__________________ ին
Հարգելի ______________
_____________________________________________ որոշում է կայացրել
(բանկի լրիվ անվանումը)
____________________________ ________________________ անվանմամբ
| (պետության անունը) | (ներկայացուցչության անվանում) |
ներկայացուցչություն բացելու մասին:
Ներկայացուցչություն բացելու հիմնավորումը.
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
Խնդրում ենք Հայաստանի Հանրապետության օրենսդրությամբ սահմանված կարգով տրամադրել Հայաստանի Հանրապետության տարածքից դուրս ներկայացուցչություն բացելու նախնական համաձայնությունը:
Հավաստիացնում ենք, որ մանրակրկիտ դիտարկել ենք սույն միջնորդագրում և միջնորդագրին կից ներկայացված յուրաքանչյուր փաստաթղթում արտացոլված տեղեկատվությունը: Հավաստիացնում ենք, որ տեղեկատվությունը արժանահավատ է ու ամբողջական, և գիտակցում ենք, որ որևէ փաստի սխալ ներկայացումը կամ բացթողումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված պատասխանատվության և միջնորդագրի մերժմանը:
Բանկի գործադիր տնօրենի (վարչության նախագահի) անունը, ազգանունը, ստորագրությունը
_____________________________________________________________
______ ___20 թ.
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 24
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
Հայաստանի Հանրապետության
կենտրոնական բանկի նախագահ
…………………………
ՄԻՋՆՈՐԴԱԳԻՐ
ՎԱՐԿԱՅԻՆ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅԱՆ ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ՏԵՍԱԿԸ ՓՈՓՈԽԵԼՈՒ ՄԱՍԻՆ
Հարգելի ……………………...
------------------------------------------------------------------- վարկային կազմակերպության
(նշվում է վարկային կազմակերպության լրիվ անվանումը)
կառավարման բարձրագույն մարմինը (նշվում է մարմնի անվանումը) --/--/----թ. թիվ որոշմամբ որոշել է փոփոխել վարկային կազմակերպության գործունեության տեսակը և դիմել Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկ` որպես բանկ գրանցվելու և բանկային գործունեության լիցենզիա ստանալու նպատակով:
Հիմք ընդունելով «Վարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 22.2-րդ հոդվածը և ղեկավարվելով վերոնշյալ որոշմամբ` խնդրում եմ համաձայնություն տալ սույն միջնորդագրին:
Համաձայն Հայաստանի Հանրապետության օրենքների և այլ իրավական ակտերի պահանջների` կից ներկայացնում եմ վարկային կազմակերպության գործունեության տեսակի փոփոխման համաձայնությունը ստանալու համար անհրաժեշտ փաստաթղթերը (կից` ___էջ):
Ես` ներքոստորագրյալս, հավաստիացնում եմ, որ մանրակրկիտ դիտարկել եմ սույն միջնորդագրին կից ներկայացված յուրաքանչյուր փաստաթղթում արտացոլված տեղեկատվությունը: Հավաստիացնում եմ, որ տեղեկատվությունը արժանահավատ է ու ամբողջական, և գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված պատասխանատվության:
----------------------------------------------------------------- վարկային կազմակերպության
(վարկային կազմակերպության լրիվ անվանումը)
գործադիր մարմնի ղեկավար` ---------------------- --------------------------------
| (ստորագրություն) | (Անուն, Ազգանուն) |
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 25
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
Ծրագիր
վարկային կազմակերպության գործունեության տեսակը փոփոխելու վերաբերյալ
Սույն ծրագիրը բաղկացած է 2 մասից: Առաջին մասում ներկայացվում է վարկային կազմակերպության գործունեության տեսակի փոփոխման ընթացիկ տարվա և հաջորդող երկու տարիների համար բանկի գործունեության տնտեսական ծրագիրը, իսկ երկրորդ մասում որպես բանկ գրանցվելու և լիցենզավորվելու համար ձեռնարկվող անհրաժեշտ միջոցառումները, բանկային գործունեություն իրականացնելու համար անհրաժեշտ պայմանների ապահովմանն ուղղված գործընթացի իրականացման նկարագրությունը:
Մաս 1:
Բաժին 1. Ընդհանուր դրույթներ
Բաժին 2. Ֆինանսական հեռանկարային զարգացման միտումներ
Բաժին 3. Ներդրումների համար կանխատեսվող շուկաների նկարագրություն
Բաժին 4. Միջոցների ներգրավման հիմնական գործիքներ
Բաժին 5. Մրցակցությանը դիմակայելու մեթոդներ
Բաժին 6. Ներքին կազմակերպական կառուցվածք և կառավարման սկզբունքներ
Բաժին 7. Կապիտալ, եկամուտների և ծախսերի հաշվարկ
Բաժին 8. Հնարավոր ռիսկերի գնահատում
Բաժին 9. Բանկի մասնաճյուղերը
Բաժին 10. Ծրագրի իրականացման նկատմամբ հսկողության սահմանում
Բաժին 11. Այլընտրանքային տնտեսական ծրագիրը (պարտադիր չէ. ներկայացվում է Կենտրոնական Բանկի պահանջով)
Մաս 2:
Բաժին 1. Անհրաժեշտ միջոցառումների իրականացում
Բաժին 2. Անհրաժեշտ միջոցառումների կատարման նկատմամբ հսկողությունը
Բաժին 3. Այլ դրույթներ
Ենթահավելվածներ:
ՄԱՍ 1
Բաժին 1. Ընդհանուր դրույթներ
1. Սույն ծրագրի 1-ին մասը կոնկրետ հաշվարկներով, վերլուծություններով և ելակետային տվյալներով հիմնավորված, վարկային կազմակերպության գործունեության տեսակը փոփոխվելու (որպես բանկ գրանցվելու և բանկային գործունության լիցենզիա ստանալուն) ընթացիկ տարվա և հաջորդող երկու լրիվ ֆինանսական տարիների համար կազմված, բանկի տնտեսական գործունեությունը կազմակերպական կառուցվածքը նկարագրող և հիմնավորող փաստաթուղթ է:
2. Ծրագրի 1-ին մասի ընդհանուր դրույթներում նշվում են`
1) վարկային կազմակերպության գործունեության տեսակը փոփոխելու պատճառները և նպատակները,
2) ստեղծվող բանկի լրիվ անվանումը, կազմակերպական-իրավական ձևը և գտնվելու վայրը,
3) բանկի առաքելությունը,
4) բանկի նպատակները,
5) վարկային կազմակերպության մասնակիցների կազմում և մասնակցության չափի ծրագրվող փոփոխությունները` առկայության դեպքում:
Բաժին 2. Ֆինանսական հեռանկարային զարգացման միտումներ
3. Սույն բաժնում ներկայացվում են՝
1) բանկի գործունեության հիմնական ուղղությունները, նախատեսվող ֆինանսական գործառնությունների ցանկը և դրանց նկարագիրը,
2) բանկի կողմից ֆինանսական շուկայում նոր տիպի ծառայությունների ներդրումը (առկայության դեպքում),
3) բանկի հնարավոր դուստր կազմակերպությունները, դրանց կողմից իրականացվող գործառնությունները,
4) նշում այն մասին, թե վարկային կազմակերպության առկա մասնաճյուղերից որոնք են նախատեսվում դառնալ բանկի մասնաճյուղեր,
5) բանկի զարգացման և ընդլայնման հեռանկարները, ներառյալ լրացուցիչ մասնաճյուղերի բացումը և տեղակայվածությունը, այլ կազմակերպությունների հետ միացումը և/կամ դրանց ձեռք բերումը,
6) բանկի հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց գործունեությունը, դրանց կազմակերպական կառուցվածքը, բանկի և նրա հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց փոխհարաբերությունները,
7) բանկի և նրա հետ փոխկապակցված անձանց գործարքները (բանկի կողմից փոխկապակցված անձանց ֆինանսավորումը), եթե այդպիսիք նախատեսվում են,
8) բանկի վարկավորման ծրագրերը (հիփոթեքային վարկավորման ծրագիր և այլն), ընդ որում նշվում է բանկի կողմից ռիսկային վարկավորում (անբարեխիղճ վարկառուներ, բլանկային վարկերի տրամադրում, այլ) իրականացնելու մտադրության մասին, առկայության դեպքում նկարագրել գործընթացը,
9) բանկային գործառույթների իրականացմանը միջնորդ կազմակերպությունների (խանութներ, ավտո-դիլերներ և այլ) ներգրավված լինելու դեպքում՝ այդ տիպի գործարքների իրականացման գործընթացը, դրանց շրջանակները, նախատեսվող ծավալները` գումարային արտահայտությամբ, վարկավորման պայմանները, այլ անհրաժեշտ տեղեկատվություն:
Բաժին 3. Ներդրումների համար կանխատեսվող շուկաների նկարագրություն
4. Կանխատեսվող շուկաների վերլուծությունը պետք է հիմնված լինի թվային շարքերի և այլ փաստացի ցուցանիշների վրա: Տեղեկատվության աղբյուրները, տնտեսական, մրցակցային և այլ բնույթի ենթադրությունների և կանխատեսումների հիմքերը և նախապայմանները նույնպես նշվում են ծրագրում:
5. Սույն բաժնում ներկայացվում են՝
1) միջոցների տեղաբաշխման նախատեսվող ուղիները, գործառնությունների տեսակները (ներդրումներ արժեթղթերում, տարբեր տեսակի վարկավորում և այլն) բնութագիրը, միջոցների տեղաբաշխման պայմանները,
2) ֆինանսական այն շուկաները (նպատակային շուկաները), որոնցում բանկը պատրաստվում է ծավալել իր ակտիվային գործունեությունը (ըստ յուրաքանչյուր ֆինանսական ծառայության տեսակի), մասնավորապես.
ա. շուկաների տնտեսական բնութագիրը (նրա ծավալները, ոլորտի եկամտաբերությունը և այլն), հեռանկարային զարգացման միտումները,
բ. շուկաներում (վարկավորման, արժեթղթերի և այլն) բանկի գործարար ակտիվության կանխատեսումը, դրա որակական և քանակական գնահատումը, շուկայում բանկի հնարավոր մասնաբաժինը
գ. շուկայի տարածքային ընդգրկվածությունը,
դ. բանկի պոտենցիալ հաճախորդների բնութագիրը և ենթադրվող թիվը, խոշոր հաճախորդների անունները,
3) երեք տարվա կտրվածքով տնտեսական միջավայրի փոփոխման կանխատեսումները, մասնավորապես` գնաճ, գործազրկություն, տոկոսադրույքների մակարդակը, ֆիսկալ և դրամավարկային քաղաքականությունը: Ծրագիրը ներառում է տնտեսական միջավայրի փոփոխման առավել հավանական սցենարները և գնահատի հնարավոր տնտեսական անկումները, դրանց ազդեցությունը բանկի վրա,
4) ինչպես տնտեսության մեջ հնարավոր փոփոխությունները կարող են ազդել բանկի նպատակային շուկաների վրա, ինչպես նաև բանկի կողմից իրականացվող գործառույթների և մատուցվող ծառայությունների վրա:
Բաժին 4. Միջոցների ներգրավման հիմնական գործիքներ
6. Սույն բաժնում ներկայացվում են՝
1) միջոցների ներգրավման հիմնական գործիքները (ավանդներ, փոխառություններ և այլն), տալ դրանց բնութագիրը (հնարավորության դեպքում` ըստ միջին մեծության և ժամկետայնության), միջոցների ներգրավման պայմանները (տոկոսադրույքներ և այլն),
2) փոխառությունների ներգրավման հիմնական աղբյուրները և մեթոդները:
Բաժին 5. Մրցակցությանը դիմակայելու մեթոդներ
7. Սույն բաժնում ներկայացվում են՝
1). բանկի ակտիվային և պասիվային գործունեության նպատակային շուկաներում բանկի հիմնական մրցակիցներին,
2). բանկի ակտիվային և պասիվային գործունեության նպատակային շուկաներում բանկի տրամադրվող ծառայությունների վերաբերյալ մարքետինգային ռազմավարությունը, և համեմատել այն բանկի հիմնական մրցակիցների հետ,
3). բանկի հիմնական մրցակիցների նկատմամբ բանկի հարաբերական առավելությունը և թերությունները (գնային քաղաքականություն, համբավ, շուկայի մասնաբաժին և այլն), բանկի մրցունակության հիմնավորումը, մրցակցությանը դիմակայելու մեթոդները,
4). անհրաժեշտ մարկետինգային ծախսերը նպատակային շուկաները գրավելու համար,
5). ինտերնետի միջոցով ծառայությունների տրամադրման ծրագրերը,
6). բանկի գովազդային ռազմավարությունը (գովազդելու հաճախականությունը, տեսակները և այլն), որն ուղղված է նպատակային շուկան գրավելուն, ապրանքանիշի ստեղծմանը և այլն,
7). նպատակային շուկայում բանկի պոտենցիալ մրցակիցներին:
Բաժին 6. Ներքին կազմակերպական կառուցվածք և կառավարման սկզբունքներ
8. Սույն բաժնում ներկայացվում են՝
1) բանկի ներքին կազմակերպական կառուցվածքը, կառուցվածքային ստորաբաժանումների և ծառայությունների անվանումներն ու հիմնական ֆունկցիաները, դրանց միջև փոխհարաբերությունները, բանկի ղեկավարների և աշխատակիցների քանակը,
2) վերը նկարագրված կազմակերպական կառուցվածքի հիմնավորումը բանկի կողմից ծրագրվող գործունեության իրականացման տեսանկյունից,
3) բանկի կառավարման մարմինները (մասնակիցների ընդհանուր ժողովը, խորհուրդը, գործադիր մարմինը, վարչությունը), դրանց միջև փոխհարաբերությունները, կառավարման մարմինների իրավասությունները և պարտականությունները,
4) կառավարման մարմինների կազմը,
5) բանկի խորհրդի կողմից ստեղծվող կոմիտեների (ներդրումային, վարկային և այլն) գործունեությունը, դրանց իրավասություններն ու պարտականությունները,
6) աշխատանքի կազմակերպման հիմնական սկզբունքները, էթիկական պահանջները,
7) բանկի խորհրդի անդամների փոխհատուցման նախատեսվող չափը և ձևը,
8) բանկի ղեկավարների և այլ աշխատակիցների աշխատավարձերը` ըստ հաստիքների,
9) բանկի կառավարման և անձնակազմի աշխատանքների որակի բարձրացմանն ուղղված ծրագրերը, մասնավորապես անձնակազմի վերապատրաստման և այլ ծրագրերը,
10) բանկի ներքին հսկողության համակարգը, հաշվապահական և վճարահաշվարկային համակարգերի, ներառյալ էլեկտրոնային-տեղեկատվական համակարգերի ներդրման ծրագրերը,
11) տեխնիկական վերազինման, բանկային տեխնոլոգիաների ներդրման միջոցառումների ծրագիրը,
12) նկարագրել բանկի ներսում տեղեկատվական հոսքերը` հաշվետվական համակարգը ներառյալ,
13) ներքին աուդիտի գործառույթները, ընդ որում նկարագրությունում պետք է ամրագրված լինի այդ ստորաբաժանման անկախության ապահովման ուղիները, աուդիտի աշխատանքների շրջանակները և հաճախականությունը,
14) ներքին աուդիտի անձնակազմի նկատմամբ ներկայացվող պահանջները, կրթվածությունը և աշխատանքային փորձը ներառյալ,
15) այն բոլոր ընթացակարգերը և միջոցառումները, որոնք ուղղված են ապահովելու բանկի գործունեության համապատասխանեցումը ՀՀ օրենքների, այլ իրավական ակտերի, ինչպես նաև բանկի գործունեությունը կարգավորող ներքին ակտերի (քաղաքականություն, կարգեր և այլ) պահանջներին,
16) բանկի հաճախորդների բողոքների քննման և արձագանքելու միջոցառումները,
17) անկախ աուդիտորական կազմակերպության ընտրման սկզբունքները,
18) բանկի կողմից տեղեկատվության հրապարակման և տրամադրման քաղաքականությունը, տեղեկատվության հրապարակման ուղիները, թիրախը, թարմացման հաճախականությունը:
(8-րդ կետը փոփ., լրաց. 14.10.16 թիվ 167-Ն)
Բաժին 7. Կապիտալ, եկամուտների և ծախսերի հաշվարկ
9. Սույն բաժնում ներկայացվում են՝
1) բանկի կապիտալի նպատակային մեծությունը և կառուցվածքը, դրանց հասնելու ուղիները, ինչպես նաև նորմատիվային կապիտալի պահանջների բավարարման հետ կապված ծրագրերը,
2) բանկի կապիտալիզացիայի ռազմավարությունը (ներառյալ` ընդհանուր կապիտալի նախատեսվող մեծության ապահովումը արտաքին և ներքին աղբյուրների հաշվին, կապիտալի համարժեքության ապահովմանն ուղղվող հիմնական միջոցառումները),
3) եկամտաբերության նախանշված մակարդակը, ակտիվների եկամտաբերության, զուտ տոկոսային մարժայի կամ շահութաբերության այլ չափանիշներին հասնելու ռազմավարությունները,
4) ֆինանսական կանխատեսումներից ելնելով` ներքին և արտաքին ռիսկերի ազդեցության գնահատումը կապիտալի համարժեքության վրա,
5) շահաբաժինների բաշխման վերաբերյալ քաղաքականությունը:
Բաժին 8. Հնարավոր ռիսկերի գնահատում
10. Վարկային ռիսկի վերաբերյալ ներկայացվում են՝
1) բանկի վարկային պորտֆելի մոտավոր նկարագիրը (ճյուղային և ժամկետային կառուցվածքը, այլ), վարկային ռիսկի կառավարման (ռիսկի բացահայտում, գնահատում և հսկում) ծրագրերը, ռիսկի ընդունելու մակարդակի գնահատումը,
2) բանկի վարկերի գնահատման ծրագրերը, մասնավորապես անձնակազմի անաչառության և հմտության ապահովման տեսանկյունից,
3) վարկային պորտֆելի որակի ստուգման գործընթացը, հաճախականությունը և շրջանակները,
4) վարկերի և դեբիտորական պարտքերի դասակարգման և հնարավոր կորուստների պահուստների ձևավորման հիմնական սկզբունքները,
5) վարկառուների վարկունակության գնահատման մեթոդաբանությունը:
11. Իրացվելիության ռիսկի վերաբերյալ ներկայացվում են՝
1) բանկի իրացվելիության (ակտիվների և պասիվների կառավարման) ռազմավարությունը,
2) բանկի իրացվելիության ռիսկի կառավարման (ռիսկի բացահայտում, գնահատում և հսկում) ծրագրերը, ռիսկի ընդունելի մակարդակի գնահատումը,
3) բանկի կողմից բանկի հետ փոխկապակցված անձանցից (մասնակից չհանդիսացող) միջոցների ներգրավման նկատմամբ մոտեցումները` ներառյալ դրանց ծավալների, տոկոսադրույքների ընդունելի մակարդակը և այլ պայմանները,
4) նախատեսվող ակտիվների ու պարտավորությունների կառուցվածքը ըստ ժամկետայնության,
5) ներգրավված և տեղաբաշխված միջոցների ժամկետայնության ճեղքվածքի կառավարման մեթոդները (GAP):
12. Շուկայական ռիսկ գծով ներկայացվում են՝
1) ներդրումային քաղաքականության հիմնական ուղղությունները (պետական և ոչ պետական արժեթղթերում, պարտատոմսերում և այլն), շուկայական ռիսկի կառավարման (ռիսկի բացահայտում, գնահատում և հսկում) ծրագրերը, ռիսկի ընդունելի մակարդակի գնահատումը,
3) արտարժութային գործառնությունները, արտարժութային ռիսկի կառավարման (ռիսկի բացահայտում, գնահատում և հսկում) ծրագրերը, գնահատել ռիսկի ընդունելի մակարդակը,
4) բանկի շուկայական ռիսկի նկատմամբ զգայուն ակտիվների և պարտավորությունների պորտֆելը և քննարկել գների հնարավոր փոփոխությունների ազդեցությունը եկամտաբերության, կապիտալի և պորտֆելի զուտ արժեքի վրա,
5) բանկի կողմից հեջավորման գործիքների կիրառումը (օրինակ` ֆյուչերս, օպցիոն, տոկոսադրույքի սվոպ և այլն):
13. Սույն բաժնում պետք է նկարագրել նաև վարկային կազմակերպության գործունեության տեսակի փոփոխության դեպքում առաջացող հնարավոր իրավական ռիսկերը, դրանց կառավարումը, ինչպես նաև բանկի համար էական նշանակություն ունեցող այլ ռիսկերը:
Բաժին 9. Բանկի մասնաճյուղերը
14. Սույն բաժնում ներկայացվում են այն մասնաճյուղերի վերաբերյալ տեղեկատվությունը, որոնք պետք է գրանցվեն որպես բանկի մասնաճյուղեր վարկային գործունեության տեսակի փոփոխման լիցենզիան ստանալու դեպքում:
15. Սույն բաժնում նկարագրվում են.
1) մասնաճյուղի գործունեության հիմնական ուղղությունները, նախատեսվող ֆինանսական գործառնությունների ցանկը և դրանց համառոտ նկարագիրը,
2) մասնաճյուղի պոտենցիալ հաճախորդների բնութագիրը և ենթադրվող թիվը, խոշոր հաճախորդների անունները, սպասարկման տարածքը,
3) մասնաճյուղի վարկավորման ծրագրերը,
4) այն տարածքը/շուկաները, որոնցում մասնաճյուղը պատրաստվում է ծավալել իր գործունեությունը
5) մասնաճյուղի գործարար ակտիվության կանխատեսումն, դրա որակական և քանակական գնահատումը,
6) մասնաճյուղի հիմնական մրցակիցների նկատմամբ մասնաճյուղի հարաբերական առավելությունը և թերությունները (սպասարկման որակ, մատուցվող ծառայությունների ցանկ և այլն), մասնաճյուղի մրցունակության հիմնավորումը,
7) մասնաճյուղի ներքին կազմակերպական կառուցվածքը, ստորաբաժանումների և ծառայությունների անվանումներն ու հիմնական ֆունկցիաները, դրանց միջև փոխհարաբերությունները, մասնաճյուղի աշխատակիցների քանակը,
8) մասնաճյուղի ղեկավարների և այլ աշխատակիցների աշխատավարձերը` ըստ հաստիքների:
9) մասնաճյուղի ներքին հսկողության համակարգը,
10) բանկի գլխամասի և մասնաճյուղի միջև տեղեկատվական հոսքերը` հաշվետվական համակարգը ներառյալ,
11) մասնաճյուղերում ներքին աուդիտի իրականացման հաճախականությունը և շրջանակները:
Բաժին 10. Ծրագրի իրականացման նկատմամբ հսկողության սահմանում
16. Սույն բաժնում նկարագրվում է ծրագրի 1-ին մասով նախատեսված ծրագրում փոփոխություններ կատարելու կարգը և բանկի կառավարման բարձրագույն մարմնի կողմից ծրագրի 1-ին մասի իրագործման հսկողության գործընթացը, այդ թվում`
1) ծրագրված միջոցառումների իրականացման պատասխանատու (կառավարող/ համակարգող) անձը և/կամ ստորաբաժանումը,
2) պատասխանատու անձի կամ ստորաբաժանման կողմից բանկի գործադիր մարմնին և խորհրդին կատարման ընթացքի վերաբերյալ հաշվետվության տրամադրման պարբերականությունը (որն առնվազն պետք է ներառի վերլուծություն` բանկի ուժեղ/թույլ կողմերի, հնարավորությունների/սպառնալիքների, ընթացիկ տարվա առաջադրանքների կատարողականի, համակարգում բանկի դիրքի, ֆինանսական ցուցանիշների միտումների վերաբերյալ, համեմատական պլանային ցուցանիշների և փաստացի ցուցանիշների միջև),
3) բանկի գործադիր մարմնի և խորհրդի կողմից հաշվետվությունների (status reports (ստատուս ռեփորթս)) քննարկումը և հաստատումը, ժամկետները:
Բաժին 11. Այլընտրանքային տնտեսական ծրագիրը (պարտադիր չէ. ներկայացվում է Կենտրոնական Բանկի պահանջով)
17. Այլընտրանքային տնտեսական ծրագիրը պետք է նկարագրի բանկի գործողությունները շուկայական պայմանների անբարենպաստ փոփոխության դեպքում: Այլընտրանքային տնտեսական ծրագիրը պետք է ընդգրկի ռիսկերի կառավարման առավել խիստ գործընթացներ: Ծրագիրը պետք է ներառի ապագայում անհրաժեշտության դեպքում բանկի կապիտալի մեծացման վերաբերյալ մոտեցումներ, ինչպես նաև բանկի արտակարգ իրավիճակների համար պահուստների ձևավորման և օգտագործման կարգը: Ծրագրում պետք է նկարագրված լինի անսպասելի կորուստների առաջացման դեպքում բանկի ֆինանսական պաշտպանվածության ապահովման ուղիները:
ՄԱՍ 2: ՄԻՋՈՑԱՌՈՒՄՆԵՐԻ ԻՐԱԿԱՆԱՑՈՒՄ
Բաժին 1. Անհրաժեշտ միջոցառումների իրականացում
18. Ծրագրի սույն բաժնում պետք է նկարագրվեն այն բոլոր միջոցառումների նկարագրությունը, որոնք անհրաժեշտ են վարկային կազմակերպության գործունեության տեսակը փոփոխելու, սույն ծրագրով սահմանված նպատակներին հասնելու և որպես բանկ գրանցվելու և բանկային գործունեության լիցենզիայի ստացման դիմումը ներկայացնելու պահին «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքով և Կենտրոնական բանկի իրավական ակտերով բանկերին ներկայացվող բոլոր պահանջներն ու պայմանները բավարարելու համար: Այդ միջոցառումներն ընդգրկում են`
1) գլխամասի և մասնաճյուղերի տարածքի և տեխնիկական հագեցվածության պահանջների ապահովումը,
2) ներքին կազմակերպական կառուցվածքում անհրաժեշտ փոփոխությունների իրականացումը,
3) գործառնական համակարգի ձևավորումը/կատարելագործումը (համապատասխան ծրագրերի ձեռքբերումը և տեղադրումը),
4) ներքին հսկողության համակարգի ներդրումը/ կատարելագործումը,
5) աշխատակիցների վերապատրաստումը,
6) նոր ղեկավարների գրանցումը,
7) վճարահաշվարկային ծառայությունների լիցենզիա ստանալու համար անհրաժեշտ միջոցառումների իրականացումը,
8) ներքին իրավական ակտերի մշակումը,
9) բանկային գործունեություն իրականացնելու համար անհրաժեշտ այլ պայմանների ապահովմանն ուղղված գործընթացի իրականացման նկարագրությունը,
10) կապիտալի անհրաժեշտ և բավարար մակարդակի ապահովման համար իրականացվելիք միջոցառումները, դրանց աղբյուրները,
11) Այլ անհրաժեշտ միջոցառումներ:
19. Միջոցառումների իրականացման ծրագրում յուրաքանչյուր միջոցառման (գործընթացի) մասով պետք է նշվեն`
1) միջոցառման իրականացման վերջնական նպատակը,
2) միջոցառման սկիզբը, տևողությունը և վերջնաժամկետը,
3) միջոցառման իրականացման շրջանակները (որ մասնաճյուղերին, ստորաբաժանումներին է վերաբերում միջոցառումը),
4) միջոցառման նպատակներին հասնելու համար անհրաժեշտ գործողությունների նկարագրությունը,
5) գործողությունների համար պահանջվող աշխատանքային ռեսուրսների քանակը, իսկ պատվիրակման դեպքում` նաև կապալառու կազմակերպությունների անվանումը և հանձնարարվող աշխատանքների բնույթը,
6) յուրաքանչյուր գործողության կատարման սկիզբը, տևողությունը և կատարման վերջնաժամկետը,
7) յուրաքանչյուր գործողության իրականացման ծախսերի գնահատականը,
8) միջոցառման ընդհանուր բյուջեն և դրա ֆինանսավորման աղբյուրները,
9) յուրաքանչյուր միջոցառման իրականացման հնարավոր ռիսկերի բացահայտումը և դրանց կառավարմանն ուղղված գործողությունները,
10) միջոցառման (կամ առանձին գործողությունների) համար սահմանված որակական և(կամ) քանակական պահանջները,
11) միջոցառման իրականացման պատասխանատու անձը և/կամ ստորաբաժանումը:
Վերոնշյալ ծրագրում միջոցառումները և դրանց համապատասխան գործողությունները պետք է ներկայացվեն ըստ կատարման ժամկետի հաջորդականության: Խրախուսվում է միջոցառումների ծրագրի ներկայացումը կից գծապատկերների, բլոկսխեմաների միջոցով (օրինակ` կազմված MS Project ծրագրով):
Բաժին 2. Անհրաժեշտ միջոցառումների կատարման նկատմամբ հսկողությունը
20.Սույն բաժնում ներկայացվում է միջոցառումների կատարման նկատմամբ հսկողությունը, որը ենթադրում է միջոցառումների կատարման ընթացքի և որակի հետևում, կարգավորում և հսկողություն, խնդիրների բացահայտում, անհրաժեշտության դեպքում ծրագրում փոփոխություններ կատարելու նպատակահարմարության որոշում և փոփոխությունների կատարում: Սույն բաժնում առնվազն նկարագրվում են.
1) միջոցառումների և գործողությունների նկատմամբ հսկողության իրականացման կարգը և պատասխանատու անձինք և/կամ ստորաբաժանումները: Հսկողությունը ենթադրում է միջոցառումների և ծրագրերի կատարման շրջանակների, ժամկետների, որակի, ծախսումների, առաջացած ռիսկերի և դրանց նվազեցման գծով կատարված աշխատանքների նկատմամբ հսկողություն:
2) Միջոցառումների պատասխանատու անձանց, վարկային կազմակերպության գործադիր մարմնին, խորհրդին, ինչպես նաև այլ անձանց և/կամ ստորաբաժանումներին միջոցառումների կատարման ընթացքի վերաբերյալ հաշվետվությունների (status reports, progress meausrement) տրամադրման կարգը, պարբերականությունը և պատասխանատու անձինք:
3) Միջոցառումների պատասխանատու անձանց, վարկային կազմակերպության գործադիր մարմնի, խորհրդի, ինչպես նաև այլ անձանց և/կամ ստորաբաժանումների հետ հանդիպումների և քննարկումների իրականացման հաճախականությունը, դրանց արձանագրումը:
4) Վարկային կազմակերպության կառավարման բարձրագույն մարմնի կողմից միջոցառումների կատարման ծրագրում փոփոխություններ կատարելու կարգը:
5) Յյուրաքանչյուր միջոցառումը և/կամ գործողությունը կատարելուց հետո կատարման որակի, սահմանված նպատակներին հասնելու գնահատման կարգը և կատարված միջոցառումը (գործողությունը) հաստատելու կարգը:
Բաժին 3. Այլ դրույթներ
21. Սույն հավելվածով պահանջվող այն տեղեկությունները, որոնց վերաբերյալ ձևեր սահմանված չեն, կարող են ներկայացվել ազատ ոճով:
22. Ֆինանսական ծրագրավորման ժամանակ հիմնական կանխատեսումները իրականացնելիս սթրես թեսթերի կիրառումը խրախուսելի է:
23.Ծրագիրը կարող է պարունակել նաև այնպիսի տեղեկություն, որը չի պահանջվում սույն կանոնակարգով, սակայն կարևորվում է նախաձեռնող անձանց կողմից:
24.Ծրագրին կցվում են՝
1) կապիտալի հաշվարկը առաջիկա երեք ֆինանսական տարվա համար (ձև 1),
2) հաշվեկշռի հաշվարկային նախագծերը գործունեության առաջին երեք ֆինանսական տարիների համար (ձև 2),
3) եկամուտների և ծախսերի կանխատեսումներն առաջին երեք տարիների համար (ձև 3):
4) բանկերի համար Կենտրոնական բանկի կողմից սահմանված նորմատիվների վերաբերյալ վարկային կազմակերպության հաշվետվությունը` Կենտրոնական բանկի խորհրդի 2008 թվականի փետրվարի 26-ի թիվ 50-Ն որոշմամբ հաստատված «Բանկերի հաշվետվությունները, դրանց ներկայացումը և հրապարակումը» կանոնակարգ 3-ի թիվ 3 հաշվետվության ձևին և լրացման կարգին համապատասխան, կազմված վարկային կազմակերպության գործունեության տեսակը փոփոխելու մասին վարկային կազմակերպության կառավարման բարձրագույն մարմնի որոշման ընդունման օրվան նախորդող 2 ամիսների համար: Սույն ենթակետում նշված հաշվետվության մեջ չեն հաշվարկվում իրացվելիության նորմատիվները:
5) առկա և նոր մասնակիցների (առկայության դեպքում) վերաբերյալ Կանոնակարգ 1-ի 24-րդ կետով սահմանված փաստաթղթերը:
Ձև 1
ԲԱՆԿԻ ԿԱՊԻՏԱԼԻ ՀԱՇՎԱՐԿԸ
(կանխատեսում)
|
(հազ. դրամ) |
|
ԿԱՊԻՏԱԼ |
Առաջիկա տարիներ | ||
|
1-ին տարի |
2-րդ տարի |
3-րդ տարի | |
|
Ընդհանուր կապիտալ՝ |
|||
|
Առաջին մակարդակի կապիտալ՝ |
|||
|
Առաջին մակարդակի հիմնական կապիտալ՝ |
|||
|
Սովորական բաժնետոմսեր (այդ թվում՝ գումարած էմիսիոն եկամուտ և նվազեցրած զեղչ) |
|||
|
Չբաշխված շահույթ կամ վնաս |
|||
|
Այլ համապարփակ եկամուտ և պահուստներ |
|||
|
Առաջին մակարդակի լրացուցիչ կապիտալ՝ |
|||
|
Արտոնյալ բաժնետոմսեր (այդ թվում՝ գումարած էմիսիոն եկամուտ և նվազեցրած զեղչ) |
|||
|
Երկրորդ մակարդակի կապիտալ |
|||
|
Ներգրավված երկարաժամկետ ստորադաս փոխառություններ |
|||
|
Հնարավոր կորուստների ընդհանուր պահուստ |
|||
|
Որակական գնահատականներ |
|||
|
1. Առաջին մակարդակի հիմնական կապիտալի համարժեքության նորմատիվ |
|||
|
2. Առաջին մակարդակի կապիտալի համարժեքության նորմատիվ |
|||
|
3. Ընդհանուր կապիտալի համարժեքության նորմատիվ |
|||
(ձևը խմբ. 30.05.23 թիվ 74-Ն)
Ձև 2
ՀԱՇՎԵԿՇՌԻ ՀԱՇՎԱՐԿԱՅԻՆ ՆԱԽԱԳԾԵՐ
(կանխատեսումներ)
|
(հազ. դրամ) |
|
ԱԿՏԻՎՆԵՐ |
1-ին |
2-րդ |
3-րդ |
|
Կանխիկ դրամական միջոցներ, վճարային փաստաթղթեր և բանկային հաշիվներ |
|||
|
Առևտրական նպատակներով պահվող և վաճառքի համար մատչելի ֆինանսական ակտիվներ |
|||
|
Մինչև մարման ժամկետը պահվող ներդրումներ |
|||
|
Պահանջներ բանկերի և այլ ֆինանսական կազմակերպությունների նկատմամբ |
|||
|
Վարկային ներդրումներ |
|||
|
Ներդրումներ այլ անձանց կանոնադրական կապիտալներում |
|||
|
Կապիտալ ներդրումներ հիմնական միջոցներում և ոչ նյութական ակտիվներում |
|||
|
Ոչ նյութական ակտիվներ (հանած մաշվածքը և արժեզրկումը) |
|||
|
Հիմնական միջոցներ (հանած մաշվածքը և արժեզրկումը) |
|||
|
Այլ ակտիվներ (նշել) |
|||
|
Ընդամենը` ակտիվներ |
|||
|
ՊԱՍԻՎՆԵՐ |
|||
|
Պարտավորություններ |
|||
|
Բանկերից և այլ ֆինանսական կազմակերպություններից ներգրաված փոխառություններ և ստացված վարկեր |
|||
|
Միջազգային ֆինանսական կազմակերպություններից ներգրաված միջոցներ |
|||
|
Պարտավորություններ այլ փոխատուների նկատմամբ |
|||
|
Այլ վճարվելիք գումարներ (կրեդիտորական պարտքեր և այլն) |
|||
|
Այլ պարտավորություններ (նշել) |
Ձև 3
Եկամուտների և ծախսերի նախահաշվարկներ
(կանխատեսումներ)
|
(հազ. դրամ) |
|
1-ին |
2-րդ |
3-րդ | ||
|
1 |
Տոկոսային եկամուտներ |
x |
x |
x |
|
1.1. |
Առևտրային բանկերում և այլ ֆինանսական կազմակերպություններում տեղաբաշխված միջոցներից |
|||
|
1.2. |
Ֆիզիկական անձանց և անհատ ձեռնարկատերերին տրված վարկերից (փոխատվություններից) |
|||
|
1.3. |
Իրավաբանական անձանց և հիմնարկներին տրված վարկերից (փոխատվություններից) |
|||
|
1.4. |
Վարկային քարտերից |
|||
|
1.5. |
Վարկային կազմակերպության հետ կապված անձանց մոտ տեղաբաշխված միջոցներից |
|||
|
1.6. |
Արժեթղթերում կատարված ներդրումներից ստացված տոկոսներ |
|||
|
1.7. |
Այլ տոկոսային եկամուտներ (նշել) (Այլ տոկոսային եկամուտների տարրերը նշվում են առանձին-առանձին միայն այն դեպքում, երբ դրանց գծով կանխատեսված գումարները գերազանցում են տոկոսային եկամուտների կանխատեսված մեծության 10%-ը, հակառակ դեպքում ներկայացվում են մեկ թվով) |
|||
|
Ընդամենը տոկոսային եկամուտներ |
||||
|
2. |
Տոկոսային ծախսեր |
x |
x |
x |
|
2.1. |
Առևտրային բանկերից և այլ ֆինանսական կազմակերպություններից ներգրաված վարկերի և փոխառությունների դիմաց |
|||
|
2.3. |
Միջազգային ֆինանսական կազմակերպություններից ներգրաված միջոցների դիմաց |
|||
|
2.5. |
Ստացված այլ փոխառությունների դիմաց |
|||
|
2.7. |
Տոկոսային ծախսեր վարկային կազմակերպության կողմից թողարկված արժեթղթերի գծով |
|||
|
2.9. |
Ստորադաս փոխառությունների դիմաց վճարված տոկոսներ |
|||
|
2.10. |
Այլ տոկոսային ծախսեր (նշել) |
|||
|
Ընդամենը տոկոսային ծախս |
||||
|
Զուտ տոկոսային եկամուտներ |
||||
|
3. |
Ոչ տոկոսային եկամուտներ |
x |
x |
x |
|
3.1. |
Ստացված միջնորդավճարներ |
|||
|
3.5. |
Այլ կազմակերպություններում ներդրումներից ստացված եկամուտներ |
|||
|
3.6. |
Արժեթղթերի վաճառքից ստացված զուտ եկամուտներ |
|||
|
3.9. |
Արտարժույթի վերագնահատումից ստացված դրական (բացասական) փոխարժեքային տարբերություն |
|||
|
3.10. |
Հիմնական միջոցների և ոչ նյութական ակտիվների օտարումից ստացված զուտ եկամուտներ |
|||
|
3.14. |
Ստացված տույժեր, տուգանքներ |
|||
|
3.15. |
Այլ ոչ տոկոսային եկամուտներ (նշել) |
|||
|
Ընդամենը ոչ տոկոսային եկամուտներ |
||||
|
4. |
Ոչ տոկոսային ծախսեր |
x |
x |
x |
|
4.1. |
Հաշվարկված աշխատավարձ և դրան հավասարեցված այլ վճարումներ, հատկացումներ ՀՀ սոցիալական ապահովագրության հիմնադրամին |
|||
|
4.2. |
Գործուղման ծախսեր |
|||
|
4.4. |
Հարկեր, տուրքեր և այլ պարտադիր վճարներ |
|||
|
4.5. |
Ամորտիզացիոն մասհանումներ |
|||
|
4.6. |
Շենքի և այլ հիմնական միջոցների վարձակալության վճար |
|||
|
4.7. |
Շենքերի տնտեսական պահպանության և անվտանգության ապահովման ծախսեր |
|||
|
4.8. |
Վարկերի տրամադրման և վերադարձման ծախսեր |
|||
|
4.9. |
Գովազդային, ներկայացուցչական ծախսեր |
|||
|
4.10. |
Գրասենյակային և տպագրական ծախսեր |
|||
|
4.11. |
Աուդիտային և խորհրդատվական ծառայությունների գծով ծախսեր |
|||
|
4.12. |
Համակարգչային ծրագրերի, սարքավորումների սպասարկման և պահպանման գծով ծախսեր |
|||
|
4.13. |
Ծառայությունների դիմաց ծախսեր (տրանսպորտային, Կապի և հաղորդակցական միջոցների գծով և այլ ծախսեր) |
|||
|
4.14 |
Վճարված տույժեր, տուգանքներ |
|||
|
4.15. |
Ուսուցման, վերապատրաստման ծախսեր |
|||
|
4.16. |
Ապահովագրության գծով ծախսեր |
|||
|
4.17. |
Այլ ոչ տոկոսային ծախսեր (նշել) |
|||
|
Ընդամենը ոչ տոկոսային ծախսեր |
||||
|
Զուտ ոչ տոկոսային եկամուտներ |
||||
|
5. |
Զուտ հատկացումներ ակտիվների հնարավոր կորուստների պահուստներին |
x |
x |
x |
|
5.1. |
Վարկերի և դեբիտորական պարտքերի հնարավոր կորուստների ընդհանուր պահուստին |
|||
|
5.2. |
Վարկերի և դեբիտորական պարտքերի հնարավոր կորուստների հատուկ պահուստին |
|||
|
5.3. |
Արժեթղթերի հնարավոր կորուստների ծածկման պահուստին |
|||
|
5.4. |
Երաշխիքների և այլ պայմանական պարտավորությունների պահուստին |
|||
|
Ընդամենը զուտ հատկացումներ |
||||
|
Շահույթ` մինչև հարկվելը |
||||
|
Շահութահարկ |
||||
|
Զուտ շահույթ |
||||
|
Հաշվարկված շահաբաժիններ |
||||
|
այդ թվում` արտոնյալ բաժնետոմսերի գծով |
||||
|
սովորական բաժնետոմսերի գծով |
||||
|
Չբաշխված շահույթ (վնաս) |
||||
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 26
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
ԿԱՆՈՆԱԴՐՈՒԹՅԱՆ ՓՈՓՈԽՈՒԹՅԱՆ ՏԻՏՂՈՍԱԹԵՐԹԻ ՁԵՎ
|
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 27
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
ԴԻՄՈՒՄ
Իրավաբանական անձի կողմից բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու համար
Հայաստանի Հանրապետության
կենտրոնական բանկի նախագահ
-------------------------------------ին
Հարգելի -----------------------
Խնդրում ենք Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունը
__________________________________________________________ կողմից
(նշվում է նշանակալից մասնակցություն ակնկալող մասնակցի անվանումը)
_____________________________________բանկի կանոնադրական հիմնադրամում
(նշվում է բանկի անվանումը)
_________________________________ նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու համար:
(նշվում է ուղղակի կամ անուղղակի)
ՄԱՍ 1.
(Լրացվում է բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ակնկալող իրավաբանական անձ հանդիսացող մասնակցի կողմից)
|
1. Իրավաբանական անձի տվյալները | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
1.1. Անվանումը _____________________________________________________ 1.2. Գտնվելու վայրը __________________________________________________ 1.3. Գրանցման ամսաթիվը ____________ վայրը __________ համարը ___________
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2. Ձեռքբերման ենթակա բաժնետոմսեր (փայեր) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2.2. Յուրաքանչյուր բաժնետոմսի (փայի) ձեռքբերման գինը ______________________________
2.3. Բաժնետոմսի (փայի) ընթացիկ շուկայական արժեքը ______________________________ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3. Մասնակցության ձեռքբերման ժամկետները և պայմանները, ներդրման աղբյուրները (սեփական, փոխառու) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.1. Նշեք մասնակցության ձեռքբերման ժամկետները և պայմանները.
3.2. Նշեք ներդրման աղբյուրները (սեփական, փոխառու)` Եթե ներդրումը կատարվում է փոխառության կամ վարկի ստացմամբ, լրացնել 3.3 կետը
3.3. Փոխառության կամ վարկի ստացմամբ կատարվող ներդրումների համար նշել` ա) Վարկ/փոխառություն տրամադրողի անունը/անվանումը ____________________________ բ) Գտնվելու/բնակության վայրը ________________________________________________________________ գ) Վարկի/փոխառության գու_________________ դ) Գրավի առարկան ________________ ե) Վարկի/փոխառության ստացման պայմանները և ժամկետները զ) Ի՞նչ աղբյուրներից վարկը/փոխառությունը պետք է մարվի 3.4. Եթե նշանակալից մասնակցությունը ձեռք է բերվում այլ մասնակցից անմիջականորեն (ոչ թե կարգավորվող շուկայի միջոցով), ապա նշել. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
4. Ներդրվող միջոցների ծագման օրինականության վերաբերյալ բավարար և ամբողջական հիմնավորումներ: (Կենտրոնական բանկի կողմից կարող են լրացուցիչ պահանջվել համապատասխան փաստաթղթեր, տեղեկություններ և այլն): | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5. Տեղեկություններ այլ անձանց կանոնադրական հիմնադրամում մասնակցությունների վերաբերյալ: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.1. Ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս մասնակցության համար` | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
Սույն կետում նշված անձանց համար լրացնել սույն կանոնակարգի Հավելված 28-ը: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.2. Այլ մասնակցության համար` | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
6. Տեղեկություններ կազմակերպության ղեկավարների (խորհրդի նախագահ, խորհրդի անդամ, գործադիր տնօրեն և գլխավոր հաշվապահ) վերաբերյալ ԿԲ կողմից կարող է լրացուցիչ պահանջվել, որ կազմակերպության ղեկավարների համար լրացվի նաև Հավելված 11-ը (բանկի Մասնակցի գործադիր տնօրենի և գլխավոր հաշվապահի համար Հավելված 11-ը պարտադիր է) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
7. Տեղեկություններ փոխկապակցված անձանց վերաբերյալ Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի 8-րդ հոդվածի համաձայն: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
Կազմակերպության անվանումը կամ անձի անունը, ազգանունը, անձնագրի տվյալները, հանրային ծառայության համարանիշը |
Գտնվելու (բնակության) վայրը |
Փոխկապակցվածության տեսակը | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
1. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8. Տեղեկություններ նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող իրավաբանական անձի մասնակիցների վերաբերյալ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
9. Այլ տեղեկատվություն | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
9.1. Արդյո՞ք կազմակեպությունն ունի 30 օր և ավելի ժամկետանց/չմարված պարտավորությունները: □ Այո □ Ոչ «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
9.2. Արդյո՞ք կազմակերպության մոտ բացակայում են «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 18-րդ հոդվածի 2-րդ Մասի, ինչպես նաև դրա հիման վրա ընդունված նորմատիվ իրավական ակտերով սահմանված հիմքերը:
«Ոչ» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
9.3 Արդյո՞ք բանկի կողմից Կենտրոնական բանկ ներկայացված տնտեսական ծրագրում և «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 42.1-րդ հոդվածով նախատեսված` բանկի հեռանկարային զարգացման ծրագրում Ձեր կողմից առաջարկվում են որևէ փոփոխություններ: □ Այո □ Ոչ «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
9.4. Արդյո՞ք կազմակերպությունը պատրաստ է բանկի ֆինանսական վիճակի վատթարացման դեպքում (կապիտալի կտրուկ նվազում, իրացվելիության խնդիրների առաջացում, խոշոր վնասներ, արտակարգ իրավիճակներ) տրամադրել լրացուցիչ ֆինանսական օժանդակություն: □ Այո □ Ոչ □ Այլ «Այլ» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
9.5. Այլ` Ձեր կարծիքով կարևոր տեղեկատվություն | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
10.Հավաստիացնում եմ, որ ա) սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունն արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվություն կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության: բ) բացակայում են «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 18-րդ հոդվածով նախատեսված հիմքերը:
Հայտարարում եմ, որ իմ մասնակցության միջոցով որևէ այլ անձ բանկում անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձի կարգավիճակ ձեռք չի բերում, հակառակ դեպքում` ներկայացնում եմ օրենքով և կանոնակարգերով պահանջվող տեղեկատվությունը և փաստաթղթերը իմ միջոցով անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձանց վերաբերյալ:
Ես համաձայն եմ` իմ կողմից ներկայացված վերոնշյալ տեղեկատվության որևիցե փոփոխության դեպքում տեղեկացնել Կենտրոնական բանկին, ինչպես նաև Կանոնակարգ 1-ի 18-րդ գլխով սահմանված հաշվետվությունները (տեղեկությունները) կանոնակարգով սահմանված ժամկետներից առնվազն 5 աշխատանքային օր առաջ ներկայացնել բանկ (բանկի մասնաճյուղ): Տնօրենի անունը, ազգանունը ______________________________________________________ Ստորագրություն ________________________________ _________________ օր/ամիս/տարի | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ՄԱՍ II
Լրացվում է բանկի կողմից
|
1. Խնդրում ենք Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունը __________________________________________________ կողմից (նշվում է նշանակալից մասնակցություն ակնկալող իրավաբանական անձի անվանումը)
_________________________________________________ բանկի կանոնադրական (նշվում է բանկի անվանումը)
կապիտալում _________________________________________________ (նշվում է ուղղակի կամ անուղղակի)
նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու համար:
2. Հավաստիացնում ենք, որ _____________________________________ բանկի (նշվում է բանկի անվանումը)
կանոնադրական կապիտալում բանկի մասնակցի` բաժնեմասը (բաժնետոմսը) գնելու նախապատվության իրավունքի կիրառման` օրենքով և այլ իրավական ակտերով նախատեսված կանոնները պահպանված են: (Սույն կետը չի լրացվում բանկի մասնակցի բաժնեմասը նվիրատվությամբ ձեռք բերելու դեպքում:)
Բանկի կառավարման մարմնի իրավասու անձի անունը և ազգանունը ------------------------------------------
Ստորագրություն ______________________________ --------------------- (օր,ամիս,տարի) |
(հավելվածը փոփ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 28
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
ՏԵՂԵԿԱՆՔ
ԲԱՆԿԻ ԿԱՆՈՆԱԴՐԱԿԱՆ ՀԻՄՆԱԴՐԱՄՈՒՄ ՆՇԱՆԱԿԱԼԻՑ ՄԱՍՆԱԿՑՈՒԹՅՈՒՆ ՁԵՌՔ ԲԵՐՈՂ ԱՆՁԻ ՀԵՏ ՓՈԽԿԱՊԱԿՑՎԱԾ ԻՐԱՎԱԲԱՆԱԿԱՆ ԱՆՁԱՆՑ ՄԱՍԻՆ
|
1. Նշանակալից մասնակիցը | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
1. Անվանումը (անունը, ազգանունը) ____________________________ 1.1. Կազմակերպության անվանումը, որում մասնակիցն ակնկալում է ձեռք բերել նշանակալից մասնակցություն ___________________________________ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2. Փոխկապակցված իրավաբանական անձի (կազմակերպության) տվյալներ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2.1.Անվանումը_________
2.2. Գտնվելու վայրը ____________________________________
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3. Տեղեկություններ փոխկապակցված իրավաբանական անձի նշանակալից մասնակիցների վերաբերյալ (Կենտրոնական բանկի կողմից կարող են լրացուցիչ պահանջվել 3.1 կետում նշված կազմակերպությունների ֆինանսական հաշվետվությունները) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.1. Ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս ունեցող իրավաբանական անձինք. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.2. Ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս ունեցող ֆիզիկական անձինք | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
4. Տեղեկություններ փոխկապակցված իրավաբանական անձի ղեկավարների (խորհրդի նախագահի և անդամների, գործադիր տնօրենի և գլխավոր հաշվապահի) վերաբերյալ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5. Այլ տեղեկատվություն | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.1 Արդյո՞ք փոխկապակցված իրավաբանական անձն ունի 30 օր և ավելի ժամկետանց (չմարված) պարտավորություններ: □ Այո □ Ոչ «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.2 Արդյո՞ք անձի մոտ բացակայում են «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության □ Այո □ Ոչ
օրենքի 18-րդ հոդվածի 2-րդ մասի, ինչպես նաև դրանց հիման վրա
ընդունված նորմատիվ իրավական ակտերով սահմանված հիմքերը:
«Ոչ» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.3 Այլ՝ Ձեր կարծիքով կարևոր տեղեկատվություն | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
6. Հավաստիացնում եմ, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության: Համաձայն եմ՝ իմ կողմից ներկայացված վերոնշյալ տեղեկատվության որևիցե փոփոխության դեպքում տեղեկացնել Կենտրոնական բանկին:
Բանկի կառավարման մարմնի իրավասու անձի անունը, անունը, ազգանունը __________________________________________
Ստորագրություն______________________ _______________
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 29
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
ՏԵՂԵԿԱՆՔ
ԲԱՆԿԻ ԿԱՆՈՆԱԴՐԱԿԱՆ ԿԱՊԻՏԱԼՈՒՄ ՆՇԱՆԱԿԱԼԻՑ ՄԱՍՆԱԿՑՈՒԹՅՈՒՆ ՁԵՌՔԲԵՐՈՂ ԱՆՁԻ ՀԵՏ ՓՈԽԿԱՊԱԿՑՎԱԾ ՖԻԶԻԿԱԿԱՆ ԱՆՁԱՆՑ ՄԱՍԻՆ
|
1. Նշանակալից մասնակիցը | ||||||||||
|
1. Անվանումը (անունը, ազգանունը)______________________________________ 1.1.Կազմակերպության անվանումը, որում մասնակիցն ակնկալում է ձեռք բերել նշանակալից մասնակցություն __________________________________________ | ||||||||||
|
2. Փոխկապակցված ֆիզիկական անձի տվյալներ
Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի 8-րդ հոդվածի համաձայն:
Ֆիզիկական անձի համար փոխկապակցված անձինք են համարվում հայրը, մայրը, ամուսինը և չափահաս երեխաները: | ||||||||||
|
2.1. Անունը, ազգանունը ______________________________________________
2.2. Բնակության վայրը _______________________________________
2.3.Անձնագրի տվյալները ____________________
2.4 Փոխկապակցվածության տեսակ ______________________________
| ||||||||||
|
3. Այլ տեղեկատվություն | ||||||||||
|
3.1. Արդյո՞ք ֆիզիկական անձն ունի 30 օր և ավելի ժամկետանց (չմարված): պարտավորություններ: □ Այո □ Ոչ «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները: | ||||||||||
|
3.2. Արդյո՞ք անձի մոտ բացակայում են «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 18-րդ հոդվածի 2-րդ մասի, ինչպես նաև դրանց հիման վրա ընդունված նորմատիվ իրավական ակտերով սահմանված հիմքերը:
□ Այո □ Ոչ «Ոչ» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները: | ||||||||||
|
3.3 Այլ՝ Ձեր կարծիքով կարևոր տեղեկատվություն | ||||||||||
|
4. Հավաստիացնում եմ, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության: Համաձայն եմ՝ վերոնշյալ տեղեկատվության որևիցե փոփոխության դեպքում տեղեկացնել Կենտրոնական բանկին:
Բանկի կառավարման մարմնի իրավասու անձի անունը, ազգանունը -----------------------------------------------
Ստորագրություն __________________ _________________
| ||||||||||
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 30
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
Հայաստանի Հանրապետության
կենտրոնական բանկի նախագահ
-------------------------------------ին
ԴԻՄՈՒՄ
Պետության կողմից բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու համար
Հարգելի -----------------------
Խնդրում ենք Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունը ________________________________
| (նշվում է պետության անվանումը) |
կողմից __________________________ բանկի
| (նշվում է բանկի անվանումը) |
կանոնադրական հիմնադրամում ____________________________________________ նշանակալից
(նշվում է ուղղակի կամ անուղղակի)
մասնակցություն ձեռք բերելու համար:
ՄԱՍ 1.
(Լրացվում է բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ակնկալող պետության անունից հանդես գալու իրավունք ունեցող մարմնի կողմից)
|
1. Արդյո՞ք բանկի կողմից Կենտրոնական բանկ ներկայացված տնտեսական ծրագրում և «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 42.1 հոդվածով նախատեսված` բանկի հեռանկարային զարգացման ծրագրում Ձեր կողմից առաջարկվում են որևէ փոփոխություններ: | |||||||||||
|
| |||||||||||
|
2. Հավաստիացնում ենք, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում ենք, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության:
Պետության անունից հանդես գալու իրավունք ունեցող մարմնի ղեկավարի անունը, ազգանունը __________________________________
Ստորագրություն ____________________ ____________________
| |||||||||||
ՄԱՍ II
Լրացվում է բանկի կողմից
|
1. Խնդրում ենք Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունը __________________________________________________ կողմից (նշվում է պետության անվանումը)
_________________________ բանկում ______________________նշանակալից
մասնակցություն ձեռք բերելու համար:
2. Հավաստիացնում ենք, որ _____________________________________ բանկի (նշվում է բանկի անվանումը)
կանոնադրական կապիտալում բանկի մասնակցի` բաժնեմասը (բաժնետոմսը) գնելու նախապատվության իրավունքի կիրառման` օրենքով և այլ իրավական ակտերով նախատեսված կանոնները պահպանված են:
Բանկի խորհրդի նախագահի կամ բանկի գործադիր տնօրենի կամ վարչության նախագահի (եթե այդ լիազորությունները վերապահված է նրանց բանկի կանոնադրությամբ կամ ընդհանուր ժողովի կողմից) անունը և ազգանունը ---------------------------------------------
Ստորագրություն ______________________________ Ամսաթիվ -----------------------
|
|
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 31 «Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության ստուգման կարգերը» կանոնակարգ 1-ի |
ԴԻՄՈՒՄ
Ֆիզիկական անձի կողմից բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու համար
Հայաստանի Հանրապետության
կենտրոնական բանկի նախագահ
-------------------------------------ին
Հարգելի -----------------------
Ես` _________________________, խնդրում եմ Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունը
_________________________ բանկի կանոնադրական հիմնադրամում
(նշվում է բանկի անվանումը)
_______________________________ նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու համար:
(նշվում է ուղղակի կամ անուղղակի)
ՄԱՍ 1.
Լրացվում է բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ակնկալող ֆիզիկական անձ հանդիսացող մասնակցի կողմից:
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
1.1.Անունը,ազգանունը,հայրանունը ____________________________________ ● փաստացի բնակության վայր _____________
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2. Կրթություն, որակավորում, աշխատանքային գործունեությունը | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2.1 Կրթություն, որակավորում | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2.2. Ի՞նչ լեզուների եք տիրապետում o հայերեն o անգլերեն o ռուսերեն o այլ (նշել լեզուն)----------------------------- | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2.3 Նշել վերջին 10 տարվա ընթացքում աշխատանքային գործունեության վերաբերյալ հետևյալ տվյալները. (ընդ որում, պետք է նշել փաստացի աշխատանքային գործունեության վերաբերյալ տվյալները` անկախ դրանց` աշխատանքային գրքույկում ներառված լինելու կամ չլինելու հանգամանքից):
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3. Ձեռքբերման ենթակա բաժնետոմսեր (փայեր) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.2. Յուրաքանչյուր բաժնետոմսի (փայի) ձեռքբերման գինը ______________________________ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
4. Մասնակցության ձեռքբերման ժամկետները և պայմանները, ներդրման աղբյուրները (սեփական, փոխառու) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
4.1. Նշեք մասնակցության ձեռքբերման ժամկետները և պայմանները.
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5. Ներդրվող միջոցների ծագման օրինականության վերաբերյալ բավարար և ամբողջական հիմնավորումներ: (Կենտրոնական բանկի կողմից կարող են լրացուցիչ պահանջվել համապատասխան փաստաթղթեր, տեղեկություններ և այլն): | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
6. Տեղեկություններ այլ անձանց կանոնադրական հիմնադրամում մասնակցությունների վերաբերյալ: Կենտրոնական բանկի կողմից կարող են լրացուցիչ պահանջվել նաև նշված կազմակերպությունների ֆինանսական հաշվետվությունները:
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
6.1. Ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս մասնակցության համար` | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
Սույն կետում նշված անձանց համար լրացնել սույն կանոնակարգի Հավելված 28-ը: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
6.2. Այլ մասնակցության համար`
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
7. Տեղեկություններ փոխկապակցված անձանց վերաբերյալ Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի 8-րդ հոդվածի համաձայն
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8. Այլ տեղեկատվություն |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.1 Արդյո՞ք Դուք (կամ Ձեր հետ փոխկապակցված անձինք) ունեք դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ այն բանկի նկատմամբ, որի կանոնադրական հիմնադրամում մտադիր եք ձեռք բերել նշանակալից մասնակցություն: |
□ Այո □ Ոչ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.2. Արդյո՞ք Դուք (կամ Ձեզ հետ փոխկապակցված անձինք) ունեք կամ ունեցել եք ՀՀ տարածքում գործող որևէ բանկի նկատմամբ 30 և ավելի օր ժամկետանց (չմարված) պարտավորություններ. |
□ Այո □ Ոչ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.3. Արդյո՞ք Դուք պատրաստ եք բանկի ֆինանսական վիճակի վատթարացման դեպքում (կապիտալի կտրուկ նվազում, իրացվելիության խնդիրների առաջացում, խոշոր վնասներ, արտակարգ իրավիճակներ) տրամադրել լրացուցիչ ֆինանսական օժանդակություն. |
□ Այո □ Ոչ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.4. Արդյո՞ք բանկի կողմից Կենտրոնական բանկ ներկայացված տնտեսական ծրագրում Ձեր կողմից առաջարկվում են որևէ փոփոխություններ. |
□ Այո □ Ոչ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.5. Արդյո՞ք Դուք Հայաստանի Հանրապետության կամ այլ պետությունների օրենսդրությամբ սահմանված կարգով ճանաչվել եք անգործունակ կամ սահմանափակ գործունակ: |
□ Այո □ Ոչ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.6. Արդյո՞ք Դուք ունեցել եք դատվածություն դիտավորությամբ կատարված հանցագործությունների համար: |
□ Այո □ Ոչ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.7. Արդյո՞ք դատարանի կողմից Դուք զրկված եք ֆինանսական, հարկային, մաքսային, առևտրային, տնտեսական, իրավական ոլորտներում պաշտոններ վարելու իրավունքից: |
□ Այո □ Ոչ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.8. Արդյո՞ք Դուք ճանաչվել եք սնանկ կամ ունեք չմարված (չներված) պարտավորություններ կամ ունեք դատարանի կողմից ընդունված վարույթ՝ կամավոր կամ սնանկության հայցի վերաբերյալ։ |
□ Այո □ Ոչ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.9․ Արդյո՞ք Դուք ՀՀ կամ այլ պետությունների իրավապահ մարմինների կողմից քրեական գործով ներգրավված եք կամ նախկինում ներգրավված եք եղել որպես մեղադրյալ։ |
□ Այո □ Ոչ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.10. Արդյո՞ք Դուք ՀՀ քրեական օրենսգրքով կամ այլ պետությունների քրեական օրենսդրությամբ նախատեսված հանցագործության համար ենթարկվել եք քրեական պատասխանատվության: |
□ Այո □ Ոչ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.11. Արդյո՞ք Դուք հարկային, մաքսային, ֆինանսական ոլորտներում վերջին 5 տարվա ընթացքում ենթարկվել եք վարչական պատասխանատվության: |
□ Այո □ Ոչ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.12. Արդյո՞ք Հայաստանի Հանրապետությունում կամ օտարերկրյա պետությունում գրանցված կազմակերպությունում Ձեր պաշտոնավարման կամ գործունեության ընթացքում տվյալ կազմակերպությունը ճանաչվել է անվճարունակ կամ սնանկ կամ ՀՀ տարածքում գործող կազմակերպության ֆինանսական վիճակը, համաձայն ՀՀ կենտրոնական բանկի խորհրդի կողմից հաստատված չափանիշների, վատթարացել է: |
□ Այո □ Ոչ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.13. Արդյո՞ք ՀՀ տարածքում կամ այլ պետություններում գործող կազմակերպություններում Ձեր պաշտոնավարման կամ գործունեության ընթացքում տվյալ կազմակերպությունը ունեցել է գրանցման, լիցենզավորման, թույլտվության մերժման դեպքեր, կամ կազմակերպության նկատմամբ կիրառվել է պատասխանատվության միջոց: |
□ Այո □ Ոչ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.14. Այլ` Ձեր կարծիքով կարևոր տեղեկատվություն |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
9.Հավաստիացնում եմ, որ
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ՄԱՍ II
Լրացվում է բանկի կողմից
1. Խնդրում ենք Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունը
__________________________________________________ կողմից
(նշվում է նշանակալից մասնակցություն ակնկալող
ֆիզիկական անձի անունը և ազգանունը)
____________________________________________________ բանկի կանոնադրական կապիտալում
նշվում է բանկի անվանումը)
________________________ նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու համար:
(նշվում է ուղղակի կամ անուղղակի)
2. Հավաստիացնում ենք, որ _____________________________________ բանկի
(նշվում է բանկի անվանումը)
կանոնադրական կապիտալում բանկի մասնակցի` բաժնեմասը (բաժնետոմսը) գնելու նախապատվության իրավունքի կիրառման` օրենքով և այլ իրավական ակտերով նախատեսված կանոնները պահպանված են:
(Սույն կետը չի լրացվում բանկի մասնակցի բաժնեմասը նվիրատվությամբ ձեռք բերելու դեպքում:)
Բանկի կառավարման մարմնի իրավասու անձի
անունը և ազգանունը ------------------------------------------
Ստորագրություն ______________________________
----------------------
(օր,ամիս,տարի)
(հավելվածը խմբ. 16.12.14 թիվ 351-Ն, փոփ. 20.12.16 թիվ 239-Ն, խմբ. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 32
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
ԴԻՄՈՒՄ
Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ձեռք բերելու վերաբերյալ
Հայաստանի Հանրապետության
Կենտրոնական բանկի նախագահ
------------------------------------ին
Հարգելի -----------------------
Խնդրում եմ Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունը
__________________________________________________ բանկի կանոնադրական
(նշվում է բանկի անվանումը)
հիմնադրամում այլ մասնակցություն ձեռք բերելու համար:
ՄԱՍ 1.
(Լրացվում է բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ակնկալող անձի կողմից)
|
1. Բանկում այլ մասնակցություն ակնկալող անձի անվանումը կամ անունը, ազգանունը __________________ | ||||||||||
|
2. Ձեռքբերման ենթակա բաժնետոմսեր (փայեր) | ||||||||||
|
2.1. Բաժնետոմսերի (փայերի) ընդհանուր թիվը _________________ ___________________
2.2. Յուրաքանչյուր բաժնետոմսի (փայի) ձեռքբերման գինը ______________________________
2.3. Բաժնետոմսի (փայի) ընթացիկ շուկայական արժեքը ______________________________ 2.4. Նշանակալից մասնակցի մասնակցությունը բանկի կանոնադրական կապիտալում գործարքի արդյունքում կկազմի ___________________________ ___________________
| ||||||||||
|
3. Ներկայացվում են ներդրվող միջոցների ծագման օրինականության վերաբերյալ տեղեկատվություն: (Կենտրոնական բանկը կարող է պահանջվել համապատասխան փաստաթղթեր, տեղեկություններ և այլն): | ||||||||||
|
4. Ներկայացվում է բանկի մասնակիցների հետ՝ այլ մասնակցություն ձեռք բերող անձի փոխկապակցության վերաբերյալ տեղեկատվություն: | ||||||||||
|
5. Հավաստիացնում ենք, որ ա) սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում ենք, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության: բ) բացակայում են «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 18.1-րդ հոդվածով նախատեսված հիմքերը: գ) բանկի կանոնադրական կապիտալում մասնակցի բաժնեմասը (բաժնետոմսը) գնելու նախապատվության իրավունքի կիրառման՝ օրենքով և այլ իրավական ակտերով նախատեսված կանոնները պահպանված են: | ||||||||||
|
Տնօրենի (անձի) անունը, ազգանունը ____________________________
Ստորագրություն _______________________ _____________________
| ||||||||||
ՄԱՍ II
Լրացվում է բանկի կողմից
Հարգելի պարոն -----------------------
Խնդրում ենք Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունը ____________________________________________________________________ կողմից
(նշվում է այլ մասնակցություն ակնկալող անձի անվանումը կամ անունը, ազգանունը)
____________________________________________________ բանկում այլ
(նշվում է բանկի անվանումը)
մասնակցություն ձեռք բերելու համար:
Բանկի կառավարման մարմնի
իրավասու անձի անունը և ազգանունը ------------------------------------------
|
Ստորագրություն ______________________________ |
----------------------- |
| (օր,ամիս,տարի) |
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 33
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
Միջազգային ֆինանսական կազմակերպությունների ցանկ
(հավելվածն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 34
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
ԲԱՆԿԻ ՂԵԿԱՎԱՐՆԵՐԻ ՈՐԱԿԱՎՈՐՄԱՆ ՍՏՈՒԳՄԱՆ ՔՆՆՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ԹԵՄԱՆԵՐԻ ՑԱՆԿ
(հավելվածն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 35
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
ԴԻՄՈՒՄ
ԲԱՆԿԻ ԴԻԼԵՐԻ ՈՐԱԿԱՎՈՐՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆ ՍՏԱՆԱԼՈՒ ՀԱՄԱՐ
(հավելվածն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 36
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
Դ Ի Մ ՈՒ Մ
ՈՐԱԿԱՎՈՐՄԱՆ ՔՆՆՈՒԹՅԱՆ ԱՐԴՅՈՒՆՔՆԵՐԻ ԲՈՂՈՔԱՐԿՄԱՆ ՎԵՐԱԲԵՐՅԱԼ
(հավելվածն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 37
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
ԲԱՆԿԻ ՂԵԿԱՎԱՐԻ
ՈՐԱԿԱՎՈՐՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆԻ ՁԵՎ
(հավելվածն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 38
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
ՂԵԿԱՎԱՐԻ
ՈՐԱԿԱՎՈՐՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆԻ ՁԵՎ
(հավելվածն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 39
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
Ղեկավարների գրանցման ընթացակարգի տեսակները
(հավելվածն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 40
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
ԴԻՄՈՒՄ
ՆԵՐԴՐՈՒՄԱՅԻՆ ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ՀԵՏ ԿԱՊՎԱԾ ԳՈՐԾԱՐՔԻ ԿԱՄ ԳՈՐԾԱՌՆՈՒԹՅԱՆ ԻՐԱԿԱՆԱՑՄԱՆ ՀԱՄԱՐ ՆԱԽՆԱԿԱՆ ՀԱՄԱՁԱՅՆՈՒԹՅՈՒՆ ՍՏԱՆԱԼՈՒ ՄԱՍԻՆ
Հայաստանի Հանրապետության
Կենտրոնական բանկի նախագահ
_____________________________ին
Հարգելի ________________
Խնդրում ենք Ձեր նախնական համաձայնությունը
--------------------------------------------------------------------------------------- կողմից
(բանկի անվանումը և կազմակերպական-իրավական տեսակը)
____________________________ կազմակերպության կանոնադրական կապիտալում
(կազմակերպության լրիվ անվանումը)
____________________________________________________________________ -ի չափով
(մասնակցության ընդհանուր գումարը)
մասնակցություն ձեռք բերելու վերաբերյալ, որի արդյունքում
●
բանկի մասնակցությունը ______________________________________________(կազմակերպության լրիվ անվանումը)
կազմակերպության կանոնադրական կապիտալում կկազմի ………………. տոկոս,
●
բանկի մասնակցությունը տվյալ կազմակերպության կանոնադրական կապիտալում կկազմի բանկի ընդհանուր կապիտալի ………………. տոկոսը,
●
այլ անձանց կանոնադրական կապիտալներում բանկի մասնակցությունը կկազմի բանկի ընդհանուր կապիտալի ………………….. տոկոսը:
Ձեզ ենք ներկայացնում նաև գործարքի և այն իրավաբանական անձի վերաբերյալ հետևյալ տեղեկությունները, որի կանոնադրական կապիտալում բանկը ցանկանում է ձեռք բերել մասնակցություն.
|
1. Իրավաբանական անձի տվյալները | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
1.1. Անվանումը___________________________________________ 1.2. Գտնվելու վայրը
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2. Ձեռքբերման ենթակա բաժնետոմսերը (փայերը) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
այդ թվում` ձայնի իրավունք տվող
2.2. Յուրաքանչյուր բաժնետոմսի (փայի) ձեռքբերման գինը __________ 2.3. Բաժնետոմսի (փայի) ընթացիկ շուկայական արժեքը ___________ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3. Մասնակցության ձեռքբերման ժամկետները և պայմանները, ձեռքբերման եղանակը | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.1. Նշեք մասնակցության ձեռքբերման ժամկետները և պայմանները. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.2. Եթե մասնակցությունը ձեռք է բերվում կազմակերպության մասնակցից անմիջականորեն (ոչ թե կարգավորող շուկայի միջոցով), ապա նշել. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
4. Տեղեկություններ կազմակերպության մասնակիցների վերաբերյալ. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
4.1. Ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս մասնակցության համար` | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
Սույն կետում նշված անձանց համար կարող է պահանջվել լրացնել սույն կանոնակարգի Հավելված 27-ը կամ Հավելված 31-ը: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5. Տեղեկություններ կազմակերպության ղեկավարների (խորհրդի նախագահ, խորհրդի անդամ, գործադիր տնօրեն և գլխավոր հաշվապահի) վերաբերյալ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
6. Տեղեկություններ փոխկապակցված անձանց վերաբերյալ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
Կազմակերպության անվանումը |
Գտնվելու |
Փոխկապակցվածության | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
1. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
7. Այլ տեղեկատվություն | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
7.1. Արդյո՞ք կազմակերպությունն ունի 30 օր
«Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
7.3. Այլ` Ձեր կարծիքով կարևոր տեղեկատվություն | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8. Հավաստիացնում եմ, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության:
Բանկի գործադիր տնօրենի (վարչության նախագահի) անունը, ազգանունը___________________________________
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 41
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
Խորհրդի անդամների գործունեության ուղեցույց
______________________________________
1. Սույն ուղեցույցը սահմանում է «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի գլուխ 2-ով և գլուխ 7-ով սահմանված` խորհրդի, խորհրդի անդամների և նրանց գործունեության նկատմամբ նվազագույն պահանջները:
2. Բանկի խորհուրդը իրականացնում է բանկի գործունեության ընդհանուր ղեկավարումը: Բանկի խորհուրդը որոշում է բանկի գործունեության հիմնական ուղղությունները, հաստատում է բանկի հեռանկարային զարգացման ծրագիրը, վերահսկում է գործադիր մարմնի գործունեությունը և հաշվետու է բանկի բաժնետերերին:
1. Խորհրդի անդամների գործնական որակները և բիզնես վարքը
3. Յուրաքանչյուր խորհրդի անդամ պետք է հավասարակշռող դեր ստանձնի բանկի և բանկի բաժնետերերի միջև, լինի բարեխիղճ և լիովին իրազեկ, որոշումների ընդունման ժամանակ կիրառի անկախ և խելամիտ դատողություն:
1) Որոշումներ ընդունելիս խորհրդի անդամի կողմից անկախ դատողության կիրառումը նշանակում է, որ նա դրսևորում է անկողմնակալություն և անաչառ է խնդրահարույց ու շահերի բախում առաջացնող իրավիճակներում: Օրինակ՝ հաշվի է առնում բաժնետերերի փոքրամասնության շահերը, օբյեկտիվորեն է գնահատում խորհրդի և գործադիր մարմնի կատարողականները, ընդունում արդար որոշումներ գործադիրի և խորհրդի վարձատրության որոշման ժամանակ, բանկի վերակազմավորման և այլ դեպքերում:
2) Անկախ որոշումների ընդունման ապահովման նպատակով խորհրդի անդամը չպետք է որևէ տնտեսական, ընտանեկան կամ այլ կապերի միջոցով փոխկապակցված լինի մյուս խորհրդի անդամների և գործադիր մարմնի անդամների հետ: Խորհրդի անդամը չի կարող միաժամանակ լինել բանկի այլ աշխատակից: Խորհրդի անդամը չի կարող միաժամանակ լինել նաև այլ բանկի կամ վարկային կազմակերպության խորհրդի անդամ, գործադիր մարմնի անդամ կամ այլ աշխատակից: Բացառություն է կազմում միայն այն դեպքը, երբ տվյալ բանկը և այլ բանկը կամ վարկային կազմակերպությունը միմյանց հետ փոխկապակցված անձինք են:
3) Խորհրդի անդամը պետք է ամբողջովին տեղյակ լինի բանկի ընթացիկ գործունեությանը, բանկին հատուկ ռիսկերին, երկարաժամկետ զարգացման ծրագրերին և բանկային գործունեությունը կարգավորող օրենսդրական դաշտին, մասնավորապես, «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքին, «ՀՀ կենտրոնական բանկի մասին» ՀՀ օրենքին, «Բանկային գաղտնիքի մասին» ՀՀ օրենքին, բանկի կազմակերպական-իրավական ձևը կարգավորող օրենսդրությանը, արժեթղթերի շուկան կարգավորող օրենսդրությանը, հարկային օրենսդրությանը, բանկային գործունեությունը կանոնակարգող նորմատիվ ակտերին, բանկի կանոնադրությանը, բանկի ընդհանուր ժողովի և խորհրդի հաստատած քաղաքականություններին, կանոնակարգերին և ընթացակարգերին:
4. Յուրաքանչյուր խորհրդի անդամ պետք է հատկացնի բավարար ժամանակ իր պարտականությունների պատշաճ և արդյունավետ կատարման համար:
1) Բանկի խորհրդի անդամը պետք է գիտակցի, որ խորհրդի անդամի պաշտոնի համատեղումն այլ գործունեության հետ կարող է բացասաբար անդրադառնալ իր պարտականությունների պատշաճ կատարման, բանկի ընդհանուր կառավարման վրա:
5. Յուրաքանչյուր խորհրդի անդամ պետք է մշտապես կատարելագործի իր որակավորումը:
1) Պարտականությունները պատշաճ կատարելու, ինչպես նաև խորհրդի գործունեությունը և կատարողականը բարելավելու նպատակով խորհրդի անդամը պետք է մշտապես ընդլայնի և կատարելագործի իր գիտելիքները՝ մասնակցելով վերապատրաստման ծրագրերին, ինչպես նաև ինքնուսուցման միջոցով: Վերջինս վերաբերում է նաև նոր օրենսդրության և կարգավորման պահանջներին ու բանկի փոփոխվող իրավիճակին ու ընթացիկ ռիսկերին իրազեկ լինելուն:
2. Խորհրդի առաքելությունը և խորհրդի անդամների՝ օրենքով սահմանված իրավասությունները
6. Բանկի խորհրդի առաքելությունն է՝ բաժնետերերի ներդրումային արժեքի առավելագույն ավելացումը (բաժնետոմսերի շուկայական գնի ավելացումը) և բանկի այլ շահագրգիռ անձանց շահերի պաշտպանությունը: Դրանից ելնելով՝ խորհուրդն իր գործունեության ընթացքում ներկայացնում, պաշտպանում և ուղղորդվում է բաժնետերերի ու շահագրգիռ անձանց (բոլոր անձինք, որոնք իրենց ներդրումով՝ մարդկային, մասնագիտական, փողային, այլ, աջակցում են բանկի երկարաժամկետ առաջընթացին և մրցակցությանը, այդ թվում՝ բանկի ներդրողները, վարկատուները, աշխատակիցները և այլն) շահերով:
7. Խորհրդի բացառիկ իրավասությունները ներառում են՝
1) բանկի գործունեության հիմնական ուղղությունների որոշումը, ներառյալ` բանկի հեռանկարային զարգացման ծրագրի հաստատումը.
2) ընդհանուր ժողովի տարեկան և արտահերթ նիստերի գումարումը, օրակարգի հաստատումը, ինչպես նաև դրանց գումարման և անցկացման կազմակերպման հետ կապված՝ նախապատրաստական աշխատանքների իրականացման ապահովումը.
3) բանկի գործադիր մարմնի անդամների նշանակումը, նրանց լիազորությունների վաղաժամկետ դադարեցումը և վարձատրության պայմանների հաստատումը.
4) բանկում ներքին հսկողության ստանդարտների սահմանումը, բանկի ներքին աուդիտի ստորաբաժանման ձևավորումը, նրա տարեկան աշխատանքային ծրագրի հաստատումը, ներքին աուդիտի աշխատակիցների լիազորությունների վաղաժամկետ դադարեցումը և վարձատրության պայմանների հաստատումը.
5) բանկի տարեկան ծախսերի նախահաշվի ու կատարողականի հաստատումը.
6) բանկի ներքին վարչակազմակերպական կառուցվածքի հաստատումը.
7) բանկի կանոնադրական հիմնադրամի ավելացումը, եթե կանոնադրությամբ կամ ընդհանուր ժողովի որոշմամբ նրան տրված է այդպիսի լիազորություն.
8) շահութաբաժինների վճարման վերաբերյալ ընդհանուր ժողովին առաջարկությունների ներկայացումը, այդ թվում` շահութաբաժինների յուրաքանչյուր վճարման համար շահութաբաժիններ ստանալու իրավունք ունեցող բանկի մասնակիցների ցուցակի կազմումը: Բացի այդ, միջանկյալ (եռամսյակային և կիսամյակային) շահութաբաժինների վճարման, շահութաբաժնի չափի և դրա վճարման ձևի մասին որոշման ընդունումը.
9) բանկի տարեկան ֆինանսական հաշվետվությունների նախնական հաստատումը և ընդհանուր ժողովին ներկայացումը.
10) ընդհանուր ժողովի հաստատմանը բանկի արտաքին աուդիտն իրականացնող անձի ներկայացումը.
11) բանկի արտաքին աուդիտն իրականացնող անձին վճարման չափի սահմանումը.
12) բանկում իրականացված աուդիտորական կամ այլ ստուգումների արդյունքում անհրաժեշտության դեպքում բացահայտված թերությունների վերացմանն ուղղված միջոցառումների նախաձեռնումն ու դրանց իրականացման վերահսկումը.
13) բանկի կողմից «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքով սահմանված ֆինանսական գործառնությունների իրականացման կարգը սահմանող ներքին իրավական ակտերի ընդունումը.
14) բանկի տարածքային և ինքնուրույն կառուցվածքային ստորաբաժանումների կանոնադրությունների հաստատումը, բանկի ինքնուրույն կառուցվածքային ստորաբաժանումների միջև գործառութային պարտականությունների բաշխումը.
15) հետևյալ հարցերի ներկայացումը ընդհանուր ժողովի քննարկմանը.
ա. բանկի վերակազմակերպումը,
բ. դուստր կամ կախյալ ընկերությունների ստեղծումը,
գ. դուստր և կախյալ ընկերություններին մասնակցությունը,
դ. առևտրային կազմակերպությունների միությունների հիմնադրումը,
ե. առևտրային կազմակերպությունների միություններին մասնակցությունը,
զ. խորհրդի անդամների վարձատրության չափի սահմանումը,
է. բանկի պարտատոմսերի և այլ արժեթղթերի տեղաբաշխման մասին որոշման ընդունումը.
16) բանկի պարտատոմսերի և այլ արժեթղթերի տեղաբաշխման մասին որոշման ընդունումը.
17) բանկի պահուստային և այլ հիմնադրամների օգտագործումը.
18) բանկի մասնաճյուղերի, ներկայացուցչությունների և հիմնարկների ստեղծումը.
19) բանկի հաշվապահական հաշվառման քաղաքականության` հաշվապահական հաշվառում վարելու և ֆինանսական հաշվետվություններ կազմելու նպատակով կիրառվող սկզբունքների, հիմունքների, եղանակների, կանոնների, ձևերի և կարգերի սահմանումը:
8. Խորհրդի բացառիկ իրավասությունները չեն կարող փոխանցվել բանկի կառավարման այլ մարմիններին կամ այլ անձանց:
9. Խորհրդի բացառիկ իրավասություններ են նաև՝
1) Խոշոր գործարք (խոշոր գործարք են հանդիսանում «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի «Բանկի գույքի ձեռքբերման և օտարման հետ կապված խոշոր գործարքները» հոդված 39. 1-ում սահմանված գործարքները) կնքելու մասին որոշման ընդունումը, որի առարկան է գույքը, և որի արժեքը գործարքը կնքելու մասին որոշումն ընդունելու պահի դրությամբ կազմում է բանկի ակտիվների հաշվեկշռային արժեքի 25-ից 50 տոկոսը: Ընդ որում, տվյալ որոշումը պետք է խորհրդի կողմից ընդունվի միաձայն: Եթե գործարք կնքելու մասին որոշումը խորհրդի կողմից չի ընդունվել, ապա խորհուրդն իրավունք ունի որոշում ընդունելու` հարցն ընդհանուր ժողովում քննարկելու մասին:
2) Բանկի և նրա հետ կապված անձանց (բանկի հետ կապված անձանց թվին են դասվում՝ «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի հոդված 39-ում սահմանված անձինք). միջև ստորև նշված գործարքների (բանկի գործադիր տնօրենի ներկայացմամբ) հաստատումը՝
ա. ցպահանջ և ժամկետային ավանդների ընդունում,
բ. վարկերի տրամադրում,
գ. պարտքի կամ առևտրային գործարքների ֆինանսավորում, ֆակտորինգ,
դ. բանկային երաշխիքների և ակրեդիտիվների տրամադրում,
ե. արժեթղթերի թողարկում, առք ու վաճառք, նման այլ գործառնությունների կատարում,
զ. ինվեստիցիոն (ներդրումային) և բաժանորդագրական գործունեության իրականացում,
է. ֆինանսական գործակալի (ներկայացուցչի) ծառայությունների մատուցում,
ը. այլ անձանց արժեթղթերի ու ներդրումների (հավատարմագրային) կառավարում,
թ. թանկարժեք մետաղների բանկային (ստանդարտացված) ձուլակտորների և հուշադրամների առք ու վաճառք և կառավարում,
ժ. ֆինանսական վարձակալություն (լիզինգ),
ժա. ֆինանսական և ինվեստիցիոն խորհրդատվության մատուցում,
ժբ. պարտքերի հետստացման հատուկ գործընթացների իրականացում:
10. Խորհրդի իրավասություններն են նաև՝
1) Ընդհանուր ժողովին բանկի խորհրդի անդամների թեկնածուների վերաբերյալ առաջարկությունների ներկայացումը,
2) բանկի աշխատատեղերը հաստատելու իրավասությունը,
3) Բանկի կանոնադրությամբ կամ Ընդհանուր ժողովի որոշմամբ խորհրդին վերապահված լինելու դեպքում՝
ա. դուստր կամ կախյալ ընկերությունների ստեղծումը,
բ. դուստր և կախյալ ընկերություններին մասնակցությունը,
գ. առևտրային կազմակերպությունների միությունների հիմնադրումը,
դ. առևտրային կազմակերպությունների միություններին մասնակցությունը,
ե. խորհրդի անդամների վարձատրության չափի սահմանումը,
զ. բանկի կանոնադրական հիմնադրամի ավելացումը,
է. շահագրգռվածությամբ (շահագրգռվածության առկայությամբ գործարքներ են հանդիսանում «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի «Բանկի գործարքներում շահագրգիռ անձինք» հոդված 39.3-ում սահմանված անձանց հետ կնքված գործարքները) գործարքը կնքելու մասին որոշման ընդունումը:
Ընդ որում, բանկի շահագրգռվածությամբ գործարքների վերաբերյալ որոշում ընդունելիս, այն խորհրդի անդամը, որը շահագրգիռ անձ է նշված գործարքում, պարտավոր է չմասնակցել քվեարկությանը: Եթե խորհրդի անդամը շահագրգիռ անձ է ճանաչվել, և նրա պատճառով բանկը վնասներ է կրել, ապա վերջինս բանկի առջև պատասխանատվություն է կրում բանկին պատճառած վնասների չափով: Անձն ազատվում է սույն մասով սահմանված պատասխանատվությունից, եթե գործել է բարեխիղճ. չգիտեր կամ չէր կարող իմանալ, որ գործարքի կնքմամբ բանկը կկրի վնասներ:
11. Բանկի խորհուրդն ունի նաև հետևյալ պարտականությունները՝
1) եթե բանկի խորհրդին ներկայացվող հաշվետվությունները բացահայտում են օրենքների, այլ նորմատիվ իրավական և բանկի ներքին իրավական ակտերի խախտումներ, ապա խորհուրդը պարտավոր է ձեռնարկել միջոցներ այդ խախտումները վերացնելու և հետագայում չկրկնելու նպատակով:
2) առնվազն տարին մեկ անգամ բանկի խորհուրդն իր նիստում պետք է քննարկի արտաքին աուդիտն իրականացնող անձի հաշվետվությունը (նամակ ղեկավարությանը), ինչպես նաև քննարկի և անհրաժեշտության դեպքում վերանայի բանկի գործունեության հիմնական ուղղությունները, ռազմավարությունը, կարգերն ու ներքին իրավական այլ ակտերը:
3) առնվազն եռամսյակը մեկ անգամ բանկի խորհուրդը պետք է քննարկի բանկի ներքին աուդիտի ստորաբաժանման, գործադիր տնօրենի (տնօրինության) և գլխավոր հաշվապահի հաշվետվությունները՝ խորհրդի սահմանած կարգով և ձևով:
3. Տեղեկատվության հասանելիությունը խորհրդի անդամներին: Խորհրդի անդամների կողմից տեղեկատվության բացահայտումը
12. Խորհրդի անդամը իր պարտականությունները պատշաճ կատարելու համար պահանջում է ճշգրիտ, ամբողջական և ժամանակին տեղեկատվություն բանկի գործունեության մասին` մասնավորապես հաստատելով բանկի խորհրդին ներկայացվող հաշվետվությունների ձևերը, ներկայացման կարգը և պարբերականությունը: Նշված տեղեկատվությունը պետք է լինի բավարար՝ արդյունավետ որոշումների ընդունման շարունակական գործընթացը ապահովելու համար:
13. Խորհրդի անդամն իրազեկ է, որ իրեն վերաբերող հետևյալ տեղեկատվությունը հրապարակվելու է և հասանելի է հասարակությանը.
1) անունը, ծննդյան ամսաթիվը, կենսագրությունը,
2) նախորդող տարվա ընթացքում խորհրդի անդամի և նրա հետ փոխկապակցված անձանց («Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի «Փոխկապակցված անձինք» հոդված 8–ում սահմանված անձինք) կողմից բանկից ստացված վարկերի և այլ փոխառությունների (այդ թվում՝ նաև մարված) վերաբերյալ տվյալներ,
3) բանկի նկատմամբ խորհրդի անդամի ունեցած ընդհանուր պարտավորությունները՝ վարկերի և այլ փոխառությունների գծով:
14. Խորհրդի անդամը իրազեկ է, որ իր նախորդ տարվա ընթացքում բանկից ստացված ամբողջ վարձատրության վերաբերյալ տեղեկատվությունը հասանելի է բանկի բոլոր մասնակիցներին:
4. Խորհրդի անդամի աշխատանքային գործընթացի կազմակերպումը, օրենքով սահմանված իրավունքներն ու պարտականությունները
15. Խորհրդի անդամը մասնակցում է բանկի խորհրդի նիստերին: Բանկի խորհրդի նիստերի գումարման և անցկացման կարգը սահմանվում է բանկի կանոնադրությամբ: Համաձայն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի (այսուհետ՝ օրենք)՝ բանկի խորհրդի նիստերը պետք է գումարվեն առնվազն երկու ամիսը մեկ անգամ: Ընդ որում, յուրաքանչյուր խորհրդի անդամ խորհրդի արտահերթ նիստ գումարելու իրավունք ունի:
16. Խորհրդի անդամը քվեարկության ժամանակ ունի միայն մեկ ձայն, ընդ որում ձայնի և քվեարկության իրավունքի փոխանցումն այլ անձի, այդ թվում՝ այլ խորհրդի անդամի, չի թույլատրվում:
17. Խորհրդի անդամը, որը մասնակցել է նիստին, ստորագրում է նիստի արձանագրությունը և օրենքով սահմանված պատասխանատվություն է կրում արձանագրությունում առկա տեղեկությունների ճշտության և հավաստիության համար: Արձանագրությունում մասնավորապես նշվում են` քվեարկության դրված հարցերը, քվեարկության արդյունքները՝ ըստ նիստին մասնակցած խորհրդի յուրաքանչյուր անդամի, քվեարկության դրված հարցերի վերաբերյալ խորհրդի անդամների և խորհրդի նիստին մասնակցող այլ անձանց կարծիքները:
18. Բանկի խորհուրդն իր աշխատանքն արդյունավետ կազմակերպելու, ինչպես նաև շուկայի մասնակիցներին՝ իրենց շահերի պաշտպանության համար լրացուցիչ երաշխիքով ապահովելու նպատակով կարող է ստեղծել խորհրդին կից հանձնաժողովներ: Օրինակ՝ «աուդիտ կոմիտե կամ հանձնաժողով», «ռիսկերի կառավարման հանձնաժողով», «վարձատրման և նշանակման կոմիտե» և այլն: Այդ հանձնաժողովներում կարող են ընդգրկվել ինչպես բանկի խորհրդի անդամները, այնպես էլ բանկի այլ ղեկավարները կամ աշխատակիցները:
5. Խորհրդի անդամի՝ օրենքով սահմանված պաշտոնավարման ժամկետը և լիազորությունների դադարեցումը
19. Բանկի խորհրդի անդամը վարձատրվում է բանկի կողմից: Բանկի խորհրդի անդամների վարձատրությունը սահմանվում է ընդհանուր ժողովի կողմից, եթե այդ իրավասությունը չի փոխանցվել խորհրդին:
20. Բանկի խորհրդի անդամի պաշտոնավարման ժամկետը սահմանվում է բանկի կանոնադրությամբ, սակայն, Օրենքի համաձայն, այն չի կարող մեկ տարուց պակաս լինել:
21. Խորհրդի անդամի լիազորությունները կարող են վաղաժամկետ դադարեցվել Ընդհանուր ժողովի կողմից՝ իր դիմումի համաձայն: Լիազորությունները կարող են դադարեցվել նաև, եթե առկա են հետևյալ հիմքերը՝
1) խորհրդի անդամը դատարանի օրինական ուժի մեջ մտած վճռով ճանաչվել է անգործունակ կամ սահմանափակ գործունակ,
2) խորհրդի անդամի պաշտոնավարման ընթացքում ի հայտ են եկել այնպիսի հանգամանքներ, որոնց ուժով տվյալ անձին արգելվում է լինել բանկի խորհրդի անդամ (բանկի ղեկավար),
3) խորհրդի անդամը մեկ տարվա ընթացքում բացակայել է խորհրդի նիստերի առնվազն 1/4-ից անհարգելի պատճառներով կամ ընդհանուր առմամբ (ներառյալ՝ հարգելի և անհարգելի բացակայությունները) նիստերի առնվազն կեսից,
4) օրենքով սահմանված կարգով խորհրդի անդամը որակազրկվել է կամ զրկվել է որոշակի պաշտոն վարելու իրավունքից:
22. Խորհրդի անդամի լիազորությունները վաղաժամկետ կարող են դադարեցվել նաև լիազորությունների կատարմանը մնացած ժամանակահատվածի (իսկ եթե այդ ժամանակահատվածը մեկ տարուց ավելի է, ապա՝ մեկ տարվա) համար սահմանված աշխատավարձը բանկի կողմից նրան փոխհատուցելու պայմանով: Բանկն իրավունք ունի խորհրդի անդամի պաշտոնից ազատված անձից դատական կարգով հետ պահանջել նրան փոխհատուցված աշխատավարձը՝ դատարանում ապացուցելով խորհրդի անդամի կողմից պաշտոնեական պարտականությունների թերացման փաստը:
6. Խորհրդի անդամի՝ օրենքով սահմանված պատասխանատվությունը
23. Խորհրդի անդամն իր պարտականությունների կատարման ընթացքում պետք է գործի՝ ելնելով բանկի շահերից, իրականացնի իր իրավունքները և կատարի բանկի նկատմամբ իր պարտականությունները բարեխիղճ ու ողջամիտ կերպով:
24. Խորհրդի անդամը բանկի առջև պատասխանատվություն է կրում իր դիտավորյալ գործողությունների (անգործության) հետևանքով բանկին պատճառած իրական վնասի համար՝ Հայաստանի Հանրապետության օրենսդրության համաձայն: Բանկին հասցված վնասի համար պատասխանատվությունից ազատվում են այն խորհրդի անդամները, որոնք բանկին վնաս պատճառած որոշման ընդունմանը դեմ են քվեարկել կամ նիստին ներկա չեն եղել:
25. Խորհրդի անդամների պատասխանատվությունը ներառում է, սակայն չի սահմանափակում հետևյալ հնարավոր դեպքերը՝
1) երբ մեկ փոխառուի, խոշոր փոխառուների, բանկի հետ կապված անձանց գծով սահմանված նորմատիվների խախտումով տրամադրված վարկերի, փոխառությունների կամ այլ կնքված գործարքների (որոնց կնքման համար օրենքով պահանջվում է խորհրդի որոշում( հետևանքով բանկը վնաս է կրում, բանկին պատճառված իրական վնասների հատուցման համար համապարտ պատասխանատվություն են կրում բանկի խորհրդի անդամները և գործադիր տնօրենը,
2) եթե բանկի խորհրդին ներկայացվող հաշվետվությունները բացահայտել են օրենքների, այլ նորմատիվ իրավական և բանկի ներքին իրավական ակտերի խախտումներ, և հետագայում բանկը կրել է նույն խախտումներով պայմանավորված վնաս, ապա խորհրդի անդամները համապարտ պատասխանատվություն են կրում այդ իրական վնասների հատուցման համար` բացառությամբ, եթե խորհրդի անդամն իր իրավասությունների սահմաններում ձեռնարկել է այդ խախտումները կանխելու ուղղությամբ բավարար և խելամիտ գործողություններ
26. Խորհրդի անդամը ազատվում է բանկին պատճառված վնասի համար պատասխանատվությունից, եթե գործել է բարեխիղճ՝ այն համոզմունքով, որ իր գործողությունները ելնում են բանկի շահերից: Մասնավորապես`
1) եթե ողջամիտ գործարար տրամաբանությունից ելնելով կայացվել են որոշումներ, նույնիսկ եթե դրանք բանկին հետագայում հասցրել են այնպիսի վնասներ, որոնց առաջացումն այդ որոշումն ընդունելիս հստակորեն հաշվի է առնվել որպես բիզնես ռիսկ,
2) եթե խորհրդի անդամի կողմից սխալ կամ թերի որոշումների ընդունումը եղել է բարեխիղճ` առանց վնաս պատճառելուն հատկապես ուղղված միտման, և եթե այդ որոշումների ընդունմամբ չեն խախտվել օրենքների կամ այլ իրավական ակտերի պահանջները:
27. Բանկի խորհրդի անդամի պաշտոնից ազատվելը չի ազատում նրան իր մեղքով բանկին պատճառած վնասի համար պատասխանատվությունից:
28. Բանկի խորհրդի անդամին Կենտրոնական բանկը հանում է գրանցումից, եթե վերջինս`
1) ունի դատվածություն՝ դիտավորությամբ կատարված հանցագործությունների համար,
2) դատարանի կողմից զրկվել է ֆինանսական, բանկային, հարկային, մաքսային, առևտրային, տնտեսական, իրավական ոլորտներում պաշտոններ վարելու իրավունքից,
3) ճանաչվել է սնանկ և ունի չմարված (չներված) պարտավորություններ,
4) որակավորմամբ կամ մասնագիտական գիտելիքների առումով չի համապատասխանում Կենտրոնական բանկի սահմանած մասնագիտական չափանիշներին,
5) անցյալում կատարել է այնպիսի արարք, որը Կենտրոնական բանկի կարծիքով հիմք է տալիս կասկածելու, որ տվյալ անձը՝ որպես բանկի ղեկավար, չի կարող պատշաճորեն կառավարել բանկի գործունեության համապատասխան ոլորտը, կամ նրա գործողությունները կարող են հանգեցնել բանկի սնանկացմանը, ֆինանսական վիճակի վատթարացմանը կամ հեղինակության և գործարար համբավի վարկաբեկմանը,
6) քրեական գործով ներգրավված է որպես կասկածյալ, մեղադրյալ կամ ամբաստանյալ:
7. Խորհրդի նախագահի՝ օրենքով սահմանված պարտականությունները
29. Բանկի խորհրդի նախագահը միաժամանակ չի կարող լինել բանկի գործադիր տնօրեն: Բանկի խորհրդի նախագահը ընտրվում է խորհրդի կողմից՝ խորհրդի անդամների կազմից:
30. Բանկի խորհրդի նախագահը՝
1) կազմակերպում է խորհրդի աշխատանքները,
2) գումարում և նախագահում է խորհրդի նիստերը,
3) կազմակերպում է խորհրդի նիստերի արձանագրությունների վարումը,
4) նախագահում է բանկի ընդհանուր ժողովում,
5) կազմակերպում է խորհրդին կից հանձնաժողովների աշխատանքը:
Խորհրդի նախագահը նաև ստորագրում է խորհրդի որոշումները և պատասխանատվություն կրում որոշումների մեջ առկա տեղեկությունների հավաստիության համար:
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 42
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման կարգերը» կանոնակարգ 1-ի
Մ Ի Ջ Ն Ո Ր Դ Ա Գ Ի Ր
ՂԵԿԱՎԱՐԻ ՀԱՄԱՊԱՏԱՍԽԱՆՈՒԹՅԱՆ ԵՎ ԳՐԱՆՑԵԼՈՒ ՎԵՐԱԲԵՐՅԱԼ
(հավելվածն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 43
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման,
համաձայնության և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և
մասնագիտական համապատասխանության ստուգման կարգերը» կանոնակարգ 1-ի
ԲԱՆԿԵՐԻ ԿՈՂՄԻՑ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԻ ՂԵԿԱՎԱՐՆԵՐԻ ԸՆՏՐՈՒԹՅԱՆ, ԱՆԱՂԱՐՏՈՒԹՅԱՆ ԵՎ ՄԱՍՆԱԳԻՏԱԿԱՆ ՈՐԱԿՆԵՐԻ ԳՆԱՀԱՏՄԱՆ ԸՆԹԱՑԱԿԱՐԳԵՐԻ ՈՒՂԵՆԻՇԱՅԻՆ ՆՎԱԶԱԳՈՒՅՆ ՊԱՀԱՆՋՆԵՐԸ
(հավելվածն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 44
«Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման,
համաձայնության և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և
մասնագիտական համապատասխանության ստուգման կարգը» կանոնակարգ 1-ի
ՏԵՂԵԿԱՆՔ
ՂԵԿԱՎԱՐԻ ԵՎ ՆՐԱ ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ՎԵՐԱԲԵՐՅԱԼ
(հավելվածն ուժը կորցրել է 14.12.22 թիվ 214-Ն)
|
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 45 «Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության ստուգման կարգերը» կանոնակարգ 1-ի |
ՀԱՅՏԱՐԱՐԱԳԻՐ
____________________________________________________________________________________________
(բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի անվանումը)
իրական շահառուի վերաբերյալ
|
1. Անուն, ազգանուն, հայրանուն | ||||||||||
|
2. Քաղաքացիություն | ||||||||||
|
3. Ծննդյան ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի) | ||||||||||
|
4. Անձը հաստատող փաստաթղթի տվյալները o Անձնագրի տվյալները o Գործող այլ անձնագրի տվյալները (առկայության դեպքում) | ||||||||||
|
5. Նշեք o Հանրային ծառայությունների համարանիշ / Հանրային ծառայության համարանիշ չստանալու վերաբերյալ տեղեկանքի համարը o Կիրառելի չէ | ||||||||||
|
6. Նշեք o Հաշվառման վայր o Փաստացի բնակության վայր | ||||||||||
|
7. Կապի միջոցները o Նշեք հեռախոսահամար
o Էլեկտրոնային փոստի հասցե | ||||||||||
|
8. Իրական շահառու դառնալու ամսաթիվը (օր/ամիս/տարի) | ||||||||||
|
9. Իրական շահառու հանդիսանալու հիմքերը՝ համաձայն «Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին» ՀՀ օրենքի (ներկայացնել մանրամասներ, սույն կետի 1-ից 4 ենթակետերի լրացման դեպքում նշել նաև մասնակցության չափը): Մեկից ավելի հիմքերով իրական շահառու հանդիսանալու դեպքում նշում է կատարվում բոլոր հիմքերի մասով՝ համապատասխան կետերում․ o 1) ուղղակի տիրապետում է տվյալ իրավաբանական անձի՝ ձայնի իրավունք տվող բաժնեմասերի (բաժնետոմսերի, փայերի) 20 և ավելի տոկոսին, կամ | ||||||||||
|
10. Միջանկյալ իրավաբանական անձանց վերաբերյալ տվյալներ (միջանկյալ իրավաբանական անձը բանկ, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղ և իրական շահառու շղթայում գործող ցանկացած այլ իրավաբանական անձ է)․ o իրավաբանական անձի պետական գրանցման տվյալները, o իրավաբանական անձի գործադիր մարմնի ղեկավարի անունը, ազգանունը։ | ||||||||||
|
11. Այլ՝ Ձեր կարծիքով կարևոր տեղեկատվություն | ||||||||||
|
12. Սույնով հավաստիացնում ենք, որ տեղեկացված ենք և միաժամանակ տեղեկացրել ենք սույն հավելվածով իրական շահառու հանդիսացող անձին առ այն, որ ● սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունն արժանահավատ է և ամբողջական,● տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության, ● հայտարարագրով ներկայացված տվյալները՝ այդ թվում անձնական, Կենտրոնական բանկի կողմից կարող են փոխանցվել կամ բացահայտվել իրավաբանական անձանց պետական գրանցում իրականացնող մարմնին, ● ներկայացված տեղեկատվության որևիցե փոփոխության դեպքում բանկը (օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը) կտեղեկացնի Կենտրոնական բանկին:
|
բջջային(հավելվածը լրաց. 14.12.22 թիվ 214-Ն)
(հավելվածը փոփ. 10.05.05 N 211-Ն, խմբ., լրաց. 25.10.05 N 517-Ն, փոփ., խմբ., լրաց. 06.06.06 N 237-Ն, խմբ., լրաց. 21.11.06 N 692-Ն, խմբ. 17.04.07 N 128-Ն, լրաց., փոփ., խմբ. 10.07.07 N 217-Ն, խմբ., լրաց. 18.09.07 N 280-Ն, խմբ. 16.11.07 N 355-Ն, լրաց. 12.12.07 N 406-Ն, 25.03.08 թիվ 76-Ն, փոփ., լրաց., խմբ. 01.07.08 թիվ 189-Ն, 10.03.09 թիվ 55-Ն, խմբ. 30.03.09 թիվ 68-Ն, խմբ., լրաց. 22.09.09 թիվ 276-Ն, խմբ. 08.09.09 թիվ 260-Ն, փոփ., լրաց., խմբ. 01.12.09 թիվ 358-Ն, 20.07.10 թիվ 160-Ն, լրաց., խմբ. 14.09.10 թիվ 239-Ն, խմբ. 29.03.11 թիվ 77-Ն, լրաց., խմբ. 29.03.11 թիվ 83-Ն, խմբ. 02.05.11 թիվ 121-Ն, լրաց. 06.12.11 թիվ 330-Ն, փոփ., լրաց., խմբ. 20.12.11 թիվ 353-Ն, փոփ., խմբ. 07.02.12 թիվ 35-Ն, խմբ., լրաց., փոփ. 25.12.12 թիվ 371-Ն, խմբ., լրաց. 19.02.13 թիվ 41-Ն, խմբ., փոփ. 13.11.12 թիվ 310-Ն, խմբ. 15.07.14 թիվ 190-Ն, խմբ., լրաց. 07.10.14 թիվ 281-Ն, փոփ., լրաց., խմբ. 16.12.14 թիվ 351-Ն, փոփ. 15.12.15 թիվ 257-Ն, խմբ., լրաց., փոփ. 14.10.16 թիվ 167-Ն, 20.12.16 թիվ 239-Ն, փոփ., լրաց. 03.02.17 թիվ 30-Ն, փոփ. 02.02.18 թիվ 11-Ն, խմբ., լրաց., փոփ. 14.12.22 թիվ 214-Ն, խմբ. 30.05.23 թիվ 74-Ն, փոփ., լրաց., խմբ. 28.11.23 թիվ 199-Ն)