З А К О Н

РЕСПУБЛИКИ АРМЕНИЯ

Принят 28 сентября 2004 года

ОБ ИНКАССАЦИИ

Г Л А В А  1

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Настоящий Закон регулирует понятия инкассационной деятельности и инкассационной организации, порядок осуществления инкассационной деятельности на территории Республики Армения, а также устанавливает нарушения законодательства инкассационными организациями в процессе этой деятельности и применяемые по ним меры ответственности.

Настоящий Закон распространяется на отношения с участием банков и кредитных организаций, действующих на территории Республики Армения.

Осуществляемая на территории Республики Армения инкассационная деятельность регулируется настоящим Законом, международными договорами Республики Армения, другими законами Республики Армения, а в предусмотренных законом случаях - также иными правовыми актами.

Если международными договорами Республики Армения установлены иные нормы, нежели предусмотренные настоящим Законом, то применяются нормы международных договоров.

Основными понятиями, используемыми в настоящем Законе, являются:

инкассационная организация - коммерческое юридическое лицо, имеющее лицензию на деятельность по оказанию инкассационных услуг, в порядке, установленном настоящим Законом и Законом Республики Армения ,,О лицензировании”;

наличные деньги - находящиеся в обращении, а также отозванные и изъятые из обращения, но подлежащие обмену деньги Республики Армения, а также наличная иностранная валюта, стандартизированные слитки драгоценных металлов;

другие ценности - ценные бумаги, платежно-учетные документы, а также имущество, которое заказчик желает транспортировать;

банк - действующие на территории Республики Армения банк, головное отделение банка, территориальные подразделения банка;

кредитная организация - действующие на территории Республики Армения кредитная организация, головное отделение кредитной организации, территориальные подразделения кредитной организации;

клиент - лицо, пользующееся услугами банков, кредитных организаций;

заказчик - лицо, заключившее с инкассационной организацией договор об инкассации наличных денег и (или) других ценностей.

1. Инкассационной деятельностью на территории Республики Армения считается транспортировка наличных денег, процесс их приема и передачи в банках и кредитных организациях для безопасной транспортировки, их временное хранение, а также деятельность по сбору, транспортировке и передаче наличных денежных поступлений клиентов банков и кредитных организаций в кассы банков, кредитных организаций.

Инкассационной деятельностью не считается предусмотренная настоящей частью деятельность, которая не осуществляется в качестве предпринимательской деятельности.

2. Инкассационную деятельность могут осуществлять только коммерческие юридические лица, имеющие в установленном законом Республики Армения ,,О лицензировании” порядке лицензию на деятельность по оказанию инкассационных услуг, уставной капитал которых составляет не менее 20 миллионов драмов.

3. Инкассационные организации и их специализированные сотрудники в целях выполнения своих функциональных обязанностей имеют право на использование гражданского и служебного оружия, а в отдельных случаях – отдельных видов боевого оружия, предоставленного полицией во временное пользование. Вид, тип, модель и количество гражданского и служебного оружия, используемого сотрудниками организаций, осуществляющих инкассационную деятельность, устанавливается Правительством.

4. Инкассационная организация должна иметь по крайней мере одну единицу бронированного автотранспортного средства. Оно должно иметь цветовое отличие, быть оснащено радиосвязью, а также специальными звуковыми и световыми сигналами в виде проблесковых маячков желтого цвета.

5. Инкассационная организация не имеет прав на осуществление другой деятельности, если иное не предусмотрено законом.

1. Лицензирование инкассационной организации осуществляется в порядке, установленном Законом Республики Армения ,,О лицензировании” и Правительством Республики Армения.

2. Порядок проверки квалификации и профессионального соответствия специализированных сотрудников инкассационной организации устанавливается законами Республики Армения ,,О лицензировании”, ,,Об оружии” и установленным Правительством порядком лицензирования, который согласовывается с Центральным банком Республики Армения (далее - Центральный банк).

3. Удостоверение о квалификации и профессиональном соответствии специализированных сотрудников инкассационной организации выдается сроком на три года и продлевается на срок до пяти лет после каждой проверки, установленной Законом Республики Армения ,,Об организации и проведении проверок в Республике Армения”.

4. Специализированные сотрудники инкассационной организации проходят также проверки по специальной подготовке, порядок и условия проведения которых устанавливаются Законом Республики Армения ,,Об оружии”.

Контроль за соблюдением требований или условий лицензии на деятельность по оказанию инкассационных услуг осуществляет уполномоченный Правительством орган в порядке, установленном законами Республики Армения ,,Об оружии” и ,,Об организации и проведении проверок в Республике Армения”.

Г Л А В А  2

ИНКАССАЦИЯ НАЛИЧНЫХ ДЕНЕГ И ДРУГИХ ЦЕННОСТЕЙ

1. Инкассацию наличных денег, превышающих установленный Центральным банком для лицензированных им организаций максимально допустимый лимит, в обязательном порядке осуществляют инкассационные организации.

2. Транспортировка других ценностей может осуществляться свободно лицами, не имеющими лицензии на деятельность по оказанию инкассационных услуг.

1. Прием и передача наличных денег инкассационной организацией производятся в порядке и на условиях, установленных Советом Центрального банка.

2. Прием и передача других ценностей инкассационной организацией производятся в порядке и на условиях, установленных совместно Советом Центрального банка и уполномоченным Правительством органом.

Инкассационная организация обязана страховать за свой счет транспортируемые ею наличные деньги, а также жизнь и здоровье специализированных сотрудников инкассационной организации. Периодическое страхование на определенный период времени и на одинаковых условиях различных партий наличных денег с согласия страхователя и инкассационной организации может осуществляться одним договором страхования со страхователем - посредством главного полиса.

Страхование других ценностей производится по желанию клиента.

Г Л А В А  3

НАРУШЕНИЯ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА И ПРИМЕНЯЕМЫЕ ПО НИМ МЕРЫ ОТВЕТСТВЕННОСТИ

В отношении инкассационной организации могут применяться следующие меры ответственности:

а) предупреждение и предписание об устранении нарушения;

б) приостановление действия лицензии;

в) прекращение действия лицензии.

В отношении инкассационной организации могут применяться меры ответственности, установленные статьей 10 настоящего Закона, если:

а) размер уставного капитала инкассационной организации не соответствует размеру уставного капитала, установленному настоящим Законом;

б) инкассационная организация осуществила деятельность, не предусмотренную настоящим Законом;

в) были нарушены установленные государственным уполномоченным органом требования к проведению мероприятий, обеспечивающих требуемое состояние подготовки личного состава и технических средств инкассационной организации;

г) инкассационная организация не выполнила в установленный государственным уполномоченным органом срок предписание государственного уполномоченного органа об устранении нарушений, установленных настоящим Законом;

д) Законом Республики Армения ,,О лицензировании” предусмотрены другие случаи.

1. Предупреждением фиксируется допущенное нарушение, и инкассационная организация информируется об этом.

2. Предупреждение предусматривает также обязательное для исполнения предписание о принятии мер, направленных на устранение допущенного нарушения в срок, установленный государственным уполномоченным органом, или на недопущение подобного нарушения впредь.

3. Предупреждение в качестве меры ответственности может применяться, если за данное правонарушение настоящим Законом не предусмотрено приостановление действия лицензии или прекращение действия лицензии.

За один вид правонарушения, предусмотренного настоящим Законом, может применяться одна мера ответственности.

Лицензия на инкассационную деятельность может быть приостановлена в установленных Законом Республики Армения ,,О лицензировании” случаях приостановления действия лицензии, а также в случае, предусмотренном пунктом ,,г” статьи 11 настоящего Закона.

1. Действие лицензии на инкассационную деятельность инкассационной организации может быть прекращено в установленных Законом Республики Армения ,,О лицензировании” случаях прекращения действия лицензии, а также в случае, предусмотренном пунктом ,,б” статьи 11 настоящего Закона.

Действие лицензии на инкассационную деятельность инкассационной организации может быть прекращено также в случае невыполнения предписаний государственного уполномоченного органа об устранении нарушения, допущенного по пункту ,,а” статьи 11 настоящего Закона.

2. Действие лицензии инкассационной организации также прекращается в случае неосуществления деятельности в течение одного года со дня получения лицензии инкассационной организацией.

3. Действие лицензии на инкассационную деятельность инкассационной организации может быть прекращено в судебном порядке.

Г Л А В А  4

ПЕРЕХОДНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Настоящий Закон вступает в силу через шесть месяцев после его опубликования.

2. Установить, что инкассационные организации, созданные и лицензируемые до вступления настоящего Закона в силу, обязаны в шестимесячный срок привести свою деятельность в соответствие с требованиями настоящего Закона.

3. Установить, что государственный уполномоченный орган и Центральный банк принимают нормативно-правовые акты, вытекающие из настоящего Закона, в трехмесячный срок с момента вступления настоящего Закона в силу.