«Գրանցված է»
ՀՀ արդարադատության
նախարարության կողմից
26 դեկտեմբերի 2002 թ.
Պետական գրանցման թիվ 05002400
ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅԱՆ
ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿԻ ԽՈՐՀՈՒՐԴ
Ո Ր Ո Շ ՈՒ Մ
|
18 նոյեմբերի 2002 թ. |
N 366-Ն |
«ՎԱՐԿԱՅԻՆ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՈՒ ԼԻՑԵՆԶԱՎՈՐՄԱՆ ՀԱՄԱՐ ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ՎԱՅՐԻՆ ՆԵՐԿԱՅԱՑՎՈՂ ՏԵԽՆԻԿԱԿԱՆ ՀԱԳԵՑՎԱԾՈՒԹՅԱՆ ՊԱՀԱՆՋՆԵՐԸ, ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԵՐԻ ԵՎ ՆԵՐԿԱՅԱՑՈՒՑՉՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ՀԱՇՎԱՌՈՒՄԸ, ՂԵԿԱՎԱՐՆԵՐԻ ՈՐԱԿԱՎՈՐՈՒՄԸ, ԿԱՆՈՆԱԴՐԱԿԱՆ ԿԱՊԻՏԱԼՈՒՄ ՆՇԱՆԱԿԱԼԻՑ ՄԱՍՆԱԿՑՈՒԹՅԱՆ ՁԵՌՔԲԵՐՈՒՄԸ» ԿԱՆՈՆԱԿԱՐԳ 13-Ը ՀԱՍՏԱՏԵԼՈՒ ՄԱՍԻՆ
Հիմք ընդունելով «Վարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 5-րդ, 7-րդ, 9-րդ, 10-րդ և «Իրավական ակտերի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 16-րդ հոդվածները, ղեկավարվելով «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 20-րդ հոդվածի «ե» կետով` Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհուրդը որոշում Է.
1. Հաստատել «Վարկային կազմակերպությունների գրանցման ու լիցենզավորման համար գործունեության վայրին ներկայացվող տեխնիկական հագեցվածության պահանջները, մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների հաշվառումը, ղեկավարների որակավորումը, կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցության ձեռքբերումը» կանոնակարգ 13-ը` համաձայն հավելված 1-ի (կցվում է):
2. Հանձնարարել Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի նախագահի, նախագահի տեղակալի, խորհրդի աշխատակազմին` սույն որոշումն ուժի մեջ մտնելու պահից եռամսյա ժամկետում կազմակերպել սույն որոշմամբ հաստատված իրավական ակտի անգլերեն և ռուսերեն պաշտոնական թարգմանությունն ու հրատարակումը:
|
Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի նախագահ |
Տ. Սարգսյան |
|
|
|
Հավելված 1 | |
|
Հաստատված է |
Կ Ա Ն Ո Ն Ա Կ Ա Ր Գ 13
ՎԱՐԿԱՅԻՆ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՈՒ ԼԻՑԵՆԶԱՎՈՐՄԱՆ ՀԱՄԱՐ ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ՎԱՅՐԻՆ ՆԵՐԿԱՅԱՑՎՈՂ ՏԵԽՆԻԿԱԿԱՆ ՀԱԳԵՑՎԱԾՈՒԹՅԱՆ ՊԱՀԱՆՋՆԵՐԸ, ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԵՐԻ ԵՎ ՆԵՐԿԱՅԱՑՈՒՑՉՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ՀԱՇՎԱՌՈՒՄԸ, ՂԵԿԱՎԱՐՆԵՐԻ ՈՐԱԿԱՎՈՐՈՒՄԸ, ԿԱՆՈՆԱԴՐԱԿԱՆ ԿԱՊԻՏԱԼՈՒՄ ՆՇԱՆԱԿԱԼԻՑ ՄԱՍՆԱԿՑՈՒԹՅԱՆ ՁԵՌՔԲԵՐՈՒՄԸ
Գ Լ ՈՒ Խ 1
ԸՆԴՀԱՆՈՒՐ ԴՐՈՒՅԹՆԵՐ
1. Սույն կանոնակարգը սահմանում է Հայաստանի Հանրապետության տարածքում վարկային կազմակերպությունների գրանցման և լիցենզավորման համար գործունեության վայրին ներկայացվող տեխնիկական հագեցվածության պահանջները, վարկային կազմակերպությունների տարածքային ստորաբաժանումների` մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների ստեղծման ու հաշվառման, վարկային կազմակերպությունների ղեկավարների որակավորման, վարկային կազմակերպության կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցության ձեռք բերման ընթացակարգերը, ինչպես նաև օրենքներով Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի (այսուհետև` Կենտրոնական բանկ) իրավասությանը վերապահված` վերոհիշյալ հարաբերությունների հետ առնչվող այլ հարցեր:
2. Սույն կանոնակարգը տարածվում է Հայաստանի Հանրապետության տարածքում հիմնադրվող կամ գործող վարկային կազմակերպությունների, այն է` վարկային միությունների, խնայողական միությունների, լիզինգային կազմակերպությունների, ֆակտորինգային կազմակերպությունների, ունիվերսալ վարկային կազմակերպությունների վրա, վերագրանցվող վարկավորում իրականացնող իրավաբանական անձանց վրա, ինչպես նաև վերոհիշյալ կազմակերպությունների` Հայաստանի Հանրապետության տարածքում հիմնադրվող և գործող մասնաճյուղերի ու ներկայացուցչությունների վրա:
Գ Լ ՈՒ Խ 2
ՎԱՐԿԱՅԻՆ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅԱՆ ՊԵՏԱԿԱՆ ԳՐԱՆՑՈՒՄՆ ՈՒ ԼԻՑԵՆԶԱՎՈՐՈՒՄԸ
3. Պետական գրանցում ստանալու և լիցենզավորվելու համար նախաձեռնող անձանց կողմից Կենտրոնական բանկ են ներկայացվում «Վարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 5-րդ հոդվածով սահմանված փաստաթղթերը` տպագիր և հայերեն, այդ թվում` վարկային կազմակերպության ղեկավարների գործունեության մասին տեղեկանքը` համաձայն հավելված 1-ի, ինչպես նաև վարկային գործունեության համար տարեկան պետական տուրքի վճարման մասին անդորրագիրը:
4. Վարկային կազմակերպությունն ունի իր հայերեն ֆիրմային անվանումը, որը պետք է բովանդակի` վարկային կազմակերպության անվանումը, կազմակերպական-իրավական ձևը, ինչպես նաև այլ տվյալներ, որոնք հիմնադիրները համարում են անհրաժեշտ:
5. Վարկային կազմակերպությունը կարող է ունենալ իր լրիվ ֆիրմային անվանումը կամ դրա կրճատ տարբերակը: Վարկային կազմակերպության կրճատ ֆիրմային անվանումը պետք է բովանդակի վարկային կազմակերպության անվանումը, կոնկրետ տեսակի «վարկային կազմակերպություն» բառը, կազմակերպաիրավական ձևը (հապավումներով):
Վարկային կազմակերպությունը կարող է ունենալ իր լրիվ ֆիրմային անվանումը կամ դրա հապավումը նաև այլ լեզուներով:
6. Վարկային կազմակերպության գտնվելու վայրը նրա մշտական գործող մարմնի գտնվելու վայրն է: Վարկային կազմակերպությունը ֆինանսական գործառնություններ է իրականացնում մշտական գործող մարմնի գտնվելու վայրում (գլխավոր գրասենյակ) և մասնաճյուղերում:
7. Սույն կանոնակարգի 3-րդ կետով նախատեսված փաստաթղթերն ստանալու պահից մեկամսյա ժամկետում Կենտրոնական բանկը քննարկում է դրանք և որոշում կայացնում գրանցման և լիցենզավորման մասին, եթե պահպանվել են «Վարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 5-րդ հոդվածի 2-րդ մասով, այդ թվում` սույն կանոնակարգի 4-րդ գլխով սահմանված գործունեության վայրի տեխնիկական հագեցվածության պահանջները: Սույն կանոնակարգի 4-րդ գլխի 21-րդ կետով սահմանված գործունեության վայրի տեխնիկական հագեցվածության պահանջները վերաբերում են միայն այն վարկային կազմակերպություններին, որոնք «Վարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 8-րդ հոդվածով սահմանված գործառնություններն իրականացնում են կանխիկ և (կամ) կանխիկ իրականացնում են միայն թանկարժեք մետաղների, քարերի, ոսկերչական իրերի, արժեթղթերի, փաստաթղթերի և այլ արժեքների ի պահ ընդունման գործառնությունը, իսկ «Վարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 5-րդ հոդվածի 2-րդ մասի «ա» կետով սահմանված պահանջը չի վերաբերում վերագրանցվող վարկավորում իրականացնող կազմակերպություններին: Կենտրոնական բանկը մերժում է գրանցումը և լիցենզավորումը, եթե առկա են «Վարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 5-րդ հոդվածի 5-րդ մասով սահմանված հիմքերը, և (կամ) ներկայացված չէ վարկային գործունեության համար տարեկան պետական տուրքի վճարման անդորրագիրը: Սույն կանոնակարգի 4-րդ գլխի 21-րդ կետով սահմանված գործունեության վայրի տեխնիկական հագեցվածության պահանջների անհամապատասխանության հիմքը մերժման հիմք չէ այն վարկային կազմակերպությունների համար, որոնք «Վարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 8-րդ հոդվածով սահմանված գործառնություններն իրականացնում են անկանխիկ և կանխիկ չեն իրականացնում թանկարժեք մետաղների, քարերի, ոսկերչական իրերի, արժեթղթերի, փաստաթղթերի և այլ արժեքների ի պահ ընդունման գործառնություն:
8. Սույն կանոնակարգի 3-րդ կետով նախատեսված փաստաթղթերը յոթ աշխատանքային օրվա ընթացքում ուսումնասիրվում են Կենտրոնական բանկի բանկային վերահսկողության համար պատասխանատու ստորաբաժանման կողմից, երեք աշխատանքային օրվա ընթացքում` իրավաբանական վարչության կողմից, ու տրվում են եզրակացություններ` ստեղծվող վարկային կազմակերպության գործունեությունն օրենքներին ու այլ իրավական ակտերին համապատասխանելու վերաբերյալ:
9. Կենտրոնական բանկի բանկային վերահսկողության համար պատասխանատու ստորաբաժանման և իրավաբանական վարչության եզրակացությունները քննարկվում են Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովի նիստում: Նախաձեռնող անձինք (նրանց լիազոր ներկայացուցիչը (ներկայացուցիչները)) նիստին մասնակցելու համար հրավիրվում են գրավոր ձևով:
10. Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովի եզրակացությունը ոչ ուշ, քան դիմումն ստանալու քսանհինգերորդ (օրացուցային) օրը, ներկայացվում է Կենտրոնական բանկի խորհրդի քննարկմանը:
11. Կենտրոնական բանկի խորհուրդը, քննարկելով Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովի եզրակացությունը, կայացնում է սույն կանոնակարգի 7-րդ կետով սահմանված որոշումներից մեկը:
12. Գրանցման և լիցենզավորման մասին որոշում կայացվելու դեպքում որոշման ընդունման պահից եռօրյա ժամկետում Կենտրոնական բանկը վարկային կազմակերպությանը տալիս է հավելված 2-ով սահմանված գրանցման վկայական և հավելված 3-ով սահմանված լիցենզիա:
Գ Լ ՈՒ Խ 3
ՎԱՐԿԱՅԻՆ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԵՐԻ ԵՎ ՆԵՐԿԱՅԱՑՈՒՑՉՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ՀԱՇՎԱՌՈՒՄԸ, ԱՎՏՈՄԱՏ ԳԱՆՁՄԱՆ ՍԱՐՔԵՐԸ
13. Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող վարկային կազմակերպությունների` Հայաստանի Հանրապետության տարածքում կամ օտարերկրյա պետություններում ստեղծվող մասնաճյուղերը և ներկայացուցչությունները, իսկ վերագրանցվող վարկավորում իրականացնող իրավաբանական անձանց դեպքում` գործող մասնաճյուղերը և ներկայացուցչությունները, հաշվառվում են Կենտրոնական բանկում և կարող են գործել հաշվառման պահից:
14. Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող վարկային կազմակերպությունները Հայաստանի Հանրապետության տարածքում և օտարերկրյա պետություններում ստեղծվող մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների, իսկ վերագրանցվող վարկավորում իրականացնող իրավաբանական անձանց դեպքում` գործող մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների հաշվառման համար Կենտրոնական բանկ են ներկայացնում հետևյալ փաստաթղթերը`
ա) վարկային կազմակերպության հաշվառման դիմումը,
բ) վարկային կազմակերպության մասնակիցների ընդհանուր ժողովի կամ կառավարման իրավասու այլ մարմնի որոշումը կամ արձանագրությունից քաղվածք` մասնաճյուղ կամ ներկայացուցչություն բացելու մասին,
գ) մասնաճյուղի կամ ներկայացուցչության հաստատված կանոնադրությունը (երեք օրինակից):
15. Մասնաճյուղի գլխամասի հետ կապող համակարգչային ցանցը միացվում է մասնաճյուղի հաշվառվելուց հետո` մասնաճյուղի հաշվառման մասին Կենտրոնական բանկի խորհրդի որոշմամբ սահմանված ժամկետում:
16. Սույն կանոնակարգի 14-րդ կետով նախատեսված փաստաթղթերն ստանալու պահից մեկամսյա ժամկետում Կենտրոնական բանկը քննարկում է դրանք և որոշում կայացնում մասնաճյուղի հաշվառման մասին կամ մերժում է հաշվառումը, եթե առկա են «Վարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 7-րդ հոդվածի 4-րդ մասով նախատեսված հիմքերը և (կամ) սույն կանոնակարգի 4-րդ գլխով սահմանված գործունեության վայրի տեխնիկական հագեցվածության պահանջների անհամապատասխանության հիմքը: Սույն կանոնակարգի 4-րդ գլխի 21-րդ կետով սահմանված գործունեության վայրի տեխնիկական հագեցվածության պահանջների անհամապատասխանության հիմքը մերժման հիմք չէ այն վարկային կազմակերպությունների մասնաճյուղերի համար, որոնք «Վարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 8-րդ հոդվածով սահմանված գործառնություններն իրականացնում են անկանխիկ և թանկարժեք մետաղների, քարերի, ոսկերչական իրերի, արժեթղթերի, փաստաթղթերի և այլ արժեքների ի պահ ընդունման գործառնությունը նույնպես կանխիկ չեն իրականացնում:
17. Սույն կանոնակարգի 14-րդ կետով նախատեսված փաստաթղթերն ստանալու պահից մեկամսյա ժամկետում Կենտրոնական բանկը քննարկում է դրանք և որոշում կայացնում ներկայացուցչության հաշվառման մասին կամ մերժում է հաշվառումը, եթե առկա են «Վարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 7-րդ հոդվածի 4-րդ մասով նախատեսված հիմքերը:
18. Վարկային կազմակերպության կողմից մասնաճյուղի կամ ներկայացուցչության հաշվառման համար անհրաժեշտ փաստաթղթերը ներկայացվելուց հետո մեկամսյա ժամկետում, Կենտրոնական բանկի խորհրդի որոշմամբ, մասնաճյուղը կամ ներկայացուցչությունը հաշվառվում է, և տրվում է հավելված 4-ով կամ հավելված 5-ով սահմանված հաշվառման վկայական, իսկ մերժելու դեպքում մերժման հիմքերի մասին հնգօրյա ժամկետում տեղեկացվում է վարկային կազմակերպությանը:
19. ՈՒնիվերսալ վարկային կազմակերպությունները կարող են տեղադրել ավտոմատ գանձման սարքեր: Վարկային կազմակերպությունը մինչև ավտոմատ գանձման սարքի (բանկոմատի) գործարկումը պարտավոր է դիմել Կենտրոնական բանկին` ավտոմատ գանձման սարքի գործարկման համար համաձայնություն ստանալու նպատակով: Վարկային կազմակերպությունը պարտավոր է միջնորդագրին կից ներկայացնել`
ա) ավտոմատ գանձման սարքի (բանկոմատի) տեղադրման վայրի մասին տեղեկատվություն (հասցեն և կոնկրետ տեղը),
բ) ավտոմատ գանձման սարքի ձեռքբերման և գործարկման համար նախատեսվող ծախսերը:
Կենտրոնական բանկը կարող է համաձայնություն չտալ վարկային կազմակերպության կողմից ավտոմատ գանձման սարքի տեղադրմանը, եթե ավտոմատ գանձման սարքի տեղադրման ծախսերը կհանգեցնեն վարկային կազմակերպության կողմից Կենտրոնական բանկի սահմանած հիմնական տնտեսական նորմատիվներից թեկուզ մեկի խախտման:
Գ Լ ՈՒ Խ 4
ՎԱՐԿԱՅԻՆ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ԵՎ ԴՐԱՆՑ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԵՐԻ ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ՎԱՅՐԻ ՏԵԽՆԻԿԱԿԱՆ ՀԱԳԵՑՎԱԾՈՒԹՅԱՆ ՊԱՀԱՆՋՆԵՐԸ
20. «Վարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 8-րդ հոդվածով սահմանված գործառնություններն անկանխիկ իրականացնող վարկային կազմակերպությունների և դրանց մասնաճյուղերի գործունեության վայրը պետք է համապատասխանի հետևյալ պահանջներին`
20.1. Սեփականության իրավունքով իրեն պատկանող կամ վարձակալությամբ վերցված առանձնացված տարածք` կողպվող դռնով: Տարածքի վարձակալության պայմանագիրը Հայաստանի Հանրապետության օրենսդրությամբ սահմանված կարգով պետք է կնքված լինի գրանցման համար փաստաթղթերը Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու պահից առնվազն հինգ տարի ժամկետով:
21. «Վարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 8-րդ հոդվածով սահմանված գործառնությունները կանխիկ իրականացնող վարկային կազմակերպությունների ու դրանց մասնաճյուղերի և (կամ) այն վարկային կազմակերպությունների և նրանց մասնաճյուղերի գործունեության վայրը, որոնք կանխիկ իրականացնում են թանկարժեք մետաղների, քարերի, ոսկերչական իրերի, արժեթղթերի, փաստաթղթերի և այլ արժեքների ի պահ ընդունման գործառնություն, պետք է համապատասխանի հետևյալ պահանջներին`
21.1. Սեփականության իրավունքով իրեն պատկանող կամ վարձակալությամբ վերցված առանձնացված տարածք` կողպվող դռնով: Տարածքի վարձակալության պայմանագիրը Հայաստանի Հանրապետության օրենսդրությամբ սահմանված կարգով պետք է կնքված լինի գրանցման համար փաստաթղթերը Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու պահից առնվազն հինգ տարի ժամկետով:
21.2. Վարկային կազմակերպությունը պետք է ունենա պահպանիչ-հակահրդեհային ազդարարման, անվտանգության ահազանգման համակարգ, որի էլեկտրասնուցումը կատարվում է տարբեր աղբյուրներից, որոնցից մեկը կարող է լինել տեղային (լոկալ):
21.3. Վարկային կազմակերպությունը պետք է ունենա կանխիկ դրամով և այլ արժեքներով գործառնություններ կատարելու, հաճախորդների դրամարկղային սպասարկումն իրականացնելու, կանխիկ դրամի ու այլ արժեքների հուսալի պահպանության համար դրամարկղային հանգույց` առանձնացված վարկային կազմակերպության կառուցվածքային մյուս ստորաբաժանումներից, որի մեջ մտնում են`
ա) Կանխիկ դրամի և այլ արժեքների, գրավադրված և ի պահ ընդունված արժեքների պահպանության հիմնական դրամապահոց` իր նախադրամապահոցով:
Դրամապահոցի բացակայության դեպքում անհրաժեշտ է ինկասացիոն ծառայության հետ կնքված պայմանագիր` նշված միջոցների ամենօրյա տեղափոխման, հանձնման համար, կամ որևէ բանկի կամ այլ վարկային կազմակերպության հետ կնքված պայմանագիր, եթե նշված միջոցները պահպանման են հանձնվելու այլ բանկ, վարկային կազմակերպություն կամ այլ բանկի, վարկային կազմակերպության տարածքային ստորաբաժանում:
Դրամապահոցը կառուցվում է առանց պատուհանների և պետք է ունենա մեկ զրահապատ, չհրկիզվող դուռ: Դրամապահոցը չպետք է ունենա ընդհանուր պատ շենքի արտաքին և նույն շենքում տեղակայված այլ կառույցների պատերի հետ: Դրամապահոցը շենքի արտաքին կամ այլ կառույցների պատերին կից կառուցվելու դեպքում դրանց միջև պետք է լինի դիտողական միջանցք, որը հնարավորություն կտա դիտել դրամապահոցի պատերի ամբողջականությունը (հսկել անվտանգությունը):
Դրամապահոցի տակ նկուղային հարկերի առկայությունն անթույլատրելի է: Եթե դրամապահոցը շենքի վերջին հարկում է, կամ դրամապահոցի վերևում տեղակայված է այլ կազմակերպություն, ապա դրամապահոցի ծածկը պետք է առաստաղից բաժանված լինի դիտողական միջանցքով, որը հնարավորություն կտա դիտել և հսկել ծածկի ամբողջականությունը:
բ) Վարկային կազմակերպությունը պետք է ունենա գործառնական դրամարկղեր, հաճախորդներից ստացված դրամի և այլ արժեքների վերահաշվարկման, ինկասատորներից կանխիկ դրամի ընդունման և նրանց կանխիկ դրամի հանձնման, վարկային կազմակերպության աշխատակցի հսկողության ներքո հաճախորդի կողմից ստացված գումարի վերահաշվարկման համար համապատասխան տարածքներ:
Գ Լ ՈՒ Խ 5
ՎԱՐԿԱՅԻՆ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅԱՆ ՂԵԿԱՎԱՐ ՊԱՇՏՈՆՆԵՐՈՒՄ ԱՇԽԱՏԵԼՈՒ ՀԱՄԱՐ ԹԵԿՆԱԾՈՒՆԵՐԻ ՈՐԱԿԱՎՈՐՄԱՆ ԵՎ ՄԱՍՆԱԳԻՏԱԿԱՆ ՀԱՄԱՊԱՏԱՍԽԱՆՈՒԹՅԱՆ ՍՏՈՒԳՄԱՆ ՈՒ ՎԿԱՅԱԿԱՆԻ ՏՐԱՄԱԴՐՄԱՆ ԿԱՐԳ
22. «Վարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 9-րդ հոդվածով սահմանված վարկային կազմակերպության նշանակվող կամ ընտրվող ղեկավարների, բացառությամբ խորհրդի նախագահի (այսուհետև` թեկնածուներ), որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության ստուգումը կատարվում է Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովի կողմից:
23. Սույն կանոնակարգի 22-րդ կետով սահմանված վարկային կազմակերպության ղեկավարների թեկնածուների որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության ստուգումն անցկացվում է երկու փուլով`
23.1. գրավոր (տեստային) քննություն, որն իրականացվում է համակարգչով` Կենտրոնական բանկի մեկ համակարգչային մասնագետի մասնակցությամբ. ընդ որում, տեստի յուրաքանչյուր հարցին պատասխանելու համար ղեկավարի թեկնածուին (հավակնորդին) հատկացվում է միջին հաշվով 1,5 րոպե,
23.2. բանավոր (հարցազրույցի ձևով) քննություն, որն անցկացվում է Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովի նիստում:
24. Կենտրոնական բանկում որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության գրավոր քննությանը վարկային կազմակերպության ղեկավարների թեկնածուների մասնակցության համար ներկայացվում են հետևյալ փաստաթղթերը`
24.1. ղեկավարի թեկնածուի դիմումը` համաձայն հավելված 6-ի,
24.2. բարձրագույն (միջնակարգ մասնագիտական) կրթության դիպլոմի (վկայականի) պատճենը, գիտական աստիճանը հաստատող փաստաթղթի (առկայության դեպքում) պատճենը,
24.3. կենսագրական տվյալներ` համաձայն հավելված 7-ի,
24.4. որակավորման ստուգման համար «Պետական տուրքի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքով սահմանված պետական տուրքի վճարման անդորրագիրը:
25. Վարկային կազմակերպությունների ղեկավարների որակավորման ու մասնագիտական համապատասխանության վկայական (այսուհետև` վկայական) տրվում է հետևյալ պաշտոններում որպես ղեկավար աշխատելու համար.
25.1. վարկային կազմակերպության գործադիր տնօրեն (վարչության նախագահ),
25.2. վարկային կազմակերպության վերստուգիչ հանձնաժողովի նախագահ,
25.3. վարկային կազմակերպության գլխավոր հաշվապահ,
25.4. վարկային կազմակերպության վերստուգիչ հանձնաժողովի անդամ:
Ընդ որում, վարկային կազմակերպության գործադիր տնօրենի (վարչության նախագահի), ժամանակավոր ադմինիստրացիայի ղեկավարի վկայական ստացած անձը կարող է աշխատել վարկային կազմակերպության վարչության անդամ, գործադիր տնօրենի տեղակալ:
Վարկային կազմակերպության վերստուգիչ հանձնաժողովի նախագահի ղեկավարի վկայական ստացած անձը կարող է աշխատել վարկային կազմակերպության վերստուգիչ հանձնաժողովի անդամ, վերստուգիչ հանձնաժողովի նախագահի տեղակալ:
Վարկային կազմակերպության գլխավոր հաշվապահի վկայական ստացած անձը կարող է աշխատել վարկային կազմակերպության գլխավոր հաշվապահի տեղակալ:
Բանկի գործադիր տնօրենի, ժամանակավոր ադմինիստրացիայի ղեկավարի, վերստուգիչ հանձնաժողովի նախագահի, գլխավոր հաշվապահի ղեկավարի վկայական ունեցող անձինք կարող են աշխատել վարկային կազմակերպության համապատասխան ղեկավար պաշտոններում: Բացի այդ, բանկի գործադիր տնօրենի և ժամանակավոր ադմինիստրացիայի ղեկավարի վկայական ունեցող անձինք կարող են աշխատել վարկային կազմակերպության վարչության նախագահի տեղակալ, վարչության անդամ, բանկի վերստուգիչ հանձնաժողովի նախագահի վկայական ունեցող անձինք կարող են աշխատել վարկային կազմակերպության վերստուգիչ հանձնաժողովի նախագահի տեղակալ, վերստուգիչ հանձնաժողովի անդամ, բանկի գլխավոր հաշվապահի վկայական ունեցող անձինք կարող են աշխատել վարկային կազմակերպության գլխավոր հաշվապահի տեղակալ:
26. Վարկային կազմակերպության խորհրդի նախագահի որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության ստուգումը կատարվում է Կենտրոնական բանկի խորհրդի նիստում` հարցազրույցի ձևով:
Հարցազրույցի արդյունքների հիման վրա Կենտրոնական բանկի խորհուրդը արձանագրում է վարկային կազմակերպության խորհրդի նախագահի համապատասխանությունը կամ անհամապատասխանությունը Կենտրոնական բանկի սահմանած չափանիշներին:
27. Վարկային կազմակերպության խորհրդի նախագահի տեղակալի, խորհրդի անդամների որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության ստուգումը կատարվում է Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովի նիստում` հարցազրույցի ձևով:
28. Վարկային կազմակերպության ղեկավարների թեկնածուների գրավոր քննությունն անցկացվում է տեստի միջոցով:
Տեստը հարցեր պարունակող փաստաթուղթ է, որը կազմվում է նախապես հրապարակված թեմաների ցանկի հիման վրա: Տեստերը, ինչպես նաև դրանցում կատարված լրացումները և փոփոխությունները հաստատվում են Կենտրոնական բանկի նախագահի կողմից և ենթակա չեն հրապարակման:
Տեստում պարունակվող հարցերի ցանկը կազմվում է` ելնելով վարկային գործունեությունը կարգավորող և հարկային օրենսդրությունից, ինչպես նաև վարկային գործունեության տեսությունից:
Տեստերը վերանայվում են ոչ պակաս, քան տարին մեկ անգամ, բացառությամբ Կենտրոնական բանկի նախագահի կողմից սահմանված դեպքերի:
29. Տեստերը և դրանցում պարունակվող հարցերի թիվը տարբերակվում են ըստ քննություն հանձնող ղեկավարների թեկնածուների հետևյալ խմբերի`
29.1. վարկային կազմակերպության գործադիր տնօրեն, վարչության նախագահ, ժամանակավոր ադմինիստրացիայի ղեկավար (100 հարց),
29.2. վարկային կազմակերպության վերստուգիչ հանձնաժողովի նախագահ (80 հարց),
29.3. վարկային կազմակերպության գլխավոր հաշվապահ (100 հարց),
29.4. վարկային կազմակերպության վարչության անդամներ, գործադիր տնօրենի տեղակալներ (80 հարց),
29.5. վարկային կազմակերպության վերստուգիչ հանձնաժողովի նախագահի տեղակալ, անդամ (80 հարց):
30. Տեստերի հարցերից յուրաքանչյուրը պարունակում է մի քանի պատասխան, որոնցից մեկն է ճիշտ:
Տեստի հարցի ճիշտ պատասխանը գնահատվում է մեկ միավոր, իսկ սխալ պատասխանը, ինչպես նաև հարցին չպատասխանելը` զրո միավոր:
31. Վարկային կազմակերպության ղեկավարների թեկնածուներին թույլատրվում է մասնակցել տեստային քննությանը` անձնագրի կամ անձը հաստատող այլ փաստաթղթի ներկայացման դեպքում: Գրավոր քննության ժամանակ թեկնածուներին (հավակնորդին) արգելվում է օգտվել իրավական ակտերից և այլ նյութերից, մասնագիտական գրականությունից, տեղեկատուներից, բջջային հեռախոսներից և երկխոսության մեջ մտնել մյուսների հետ:
Նշված պահանջներից յուրաքանչյուրի չկատարման դեպքում թեկնածուն զրկվում է քննության հետագա ընթացքին մասնակցելու իրավունքից, և նրա վերաբերյալ տրվում է բացասական եզրակացություն:
32. Տեստերի հարցերի պատասխանների արդյունքները (ելնելով համակարգչային տվյալներից) գնահատվում են մինչև Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովի նիստը:
33. Տեստերի հարցերի գնահատումը կատարվում է հետևյալ կերպ`
33.1. Եթե սույն կանոնակարգի 25-րդ կետով սահմանված ղեկավարի թեկնածուն հավաքել է միավորների առավելագույն թվի մինչև 61 տոկոսը, ապա նա չի մասնակցում հանձնաժողովի բանավոր քննությանը, և հանձնաժողովն արձանագրում է, որ առաջադրված թեկնածուն իր որակավորմամբ և մասնագիտորեն չի համապատասխանում Կենտրոնական բանկի սահմանած չափանիշներին.
33.2. Եթե սույն կանոնակարգի 25-րդ կետով նախատեսված վարկային կազմակերպության ղեկավարի թեկնածուն հավաքել է միավորների առավելագույն թվի 61 և ավելի տոկոսը, ապա նա մասնակցում է Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովի նիստին` բանավոր (հարցազրույց) ստուգում անցնելու համար:
34. Տեստային քննության արդյունքները գնահատվում են հինգ բալանոց սանդղակով: Ընդ որում, 61-68 % ճիշտ պատասխանները գնահատվում են մեկ բալ, 69-76%-ը` երկու բալ, 77-84%` երեք բալ, 85-92%-ը` չորս բալ, 93-100%` հինգ բալ:
35. Գրավոր քննությունից հետո անցկացվում է բանավոր քննություն, որի արդյունքները գնահատվում են հինգ բալանոց համակարգով:
36. Գրավոր և բանավոր քննության արդյունքում հավաքած բալերին գումարվում է` ֆինանսաբանկային համակարգում երկու տարուց ավելի մասնագիտական աշխատանքային փորձի առկայության դեպքում` մեկ բալ:
37. Տեստային և բանավոր քննության արդյունքներով Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովը տվյալ անձի որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության վերաբերյալ տալիս է հետևյալ եզրակացություններից մեկը`
37.1. դրական եզրակացություն, եթե վարկային կազմակերպության ղեկավարի թեկնածուն հավաքել է յոթ և ավելի բալ:
37.2. բացասական եզրակացություն, եթե բանկի ղեկավարի թեկնածուն հավաքել է յոթ բալից քիչ:
38. Թեկնածուի վերաբերյալ Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովի եզրակացությունը ներկայացվում է Կենտրոնական բանկի նախագահին` Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովի նիստի օրվանից ոչ ուշ, քան երկու աշխատանքային օրվա ընթացքում: Բացասական եզրակացության դեպքում Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովը պարտավոր է մանրամասն ներկայացնել նաև այն փաստերը, որոնց ուսումնասիրության արդյունքում հանգել է տվյալ եզրակացությանը:
39. Կենտրոնական բանկի նախագահի որոշման հիման վրա լրացվում, և ղեկավարի թեկնածուին տրվում է որակավորման ու մասնագիտական համապատասխանության վկայական` համաձայն հավելված 8-ի:
40. Սույն կանոնակարգի 25-րդ կետով սահմանված վարկային կազմակերպության ղեկավարները կամ վկայական ունեցող անձինք որակավորման վկայականը կորցնելու դեպքում կարող են այդ մասին գրավոր հայտնել Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովին: Կորցրած վկայականը Կենտրոնական բանկի կողմից համարվում է անվավեր, իսկ դրա փոխարեն դիմումը ստանալու պահից 10-օրյա ժամկետում տրվում է որակավորման նոր վկայական` «Կրկնօրինակ» նշագրումով:
41. Տրված որակավորման վկայականների հաշվառման մատյանում գրառվում են վկայական ստացած անձանց անունը, ազգանունը, հասցեն, համապատասխան որոշման համարն ու ամսաթիվը, Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովի համապատասխան արձանագրության համարն ու ամսաթիվը, որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության վկայականի համարը և տրման ամսաթիվը:
Վարկային կազմակերպության ղեկավարի թեկնածուն կարող է դիմել Կենտրոնական բանկ` նաև մեկից ավելի ղեկավարների համար նախատեսված քննությունների մասնակցելու և համապատասխան վկայականներ ստանալու համար:
42. Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովը քննություններն անցկացնում է փաստաթղթերի փաթեթը ներկայացնելու պահից տասնհինգ աշխատանքային օրվա ընթացքում:
43. Վարկային կազմակերպությունը ղեկավարի որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության վկայական ունեցող անձանց որպես ղեկավար Կենտրոնական բանկում գրանցելու համար ներկայացնում է հետևյալ փաստաթղթերը`
43.1. վարկային կազմակերպության միջնորդագիրը վարկային կազմակերպության ղեկավարի գրանցման վերաբերյալ,
43.2. ղեկավարի որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության վկայականի պատճենը (բացառությամբ` խորհրդի նախագահի, տեղակալի և խորհրդի անդամների),
43.3. իրավասու մարմնի որոշումը` ներկայացվող անձին որպես ղեկավար նշանակելու վերաբերյալ (եթե որոշում է կայացնում բաժնետերերի կամ մասնակիցների ժողովը, ապա պետք է ներկայացնել ժողովի արձանագրությունը):
44. Կենտրոնական բանկը, ստանալով սույն կանոնակարգի 43-րդ կետով նախատեսված փաստաթղթերը, հնգօրյա ժամկետում գրանցում է վարկային կազմակերպության ղեկավարին, որից հետո ղեկավարն իրավունք է ստանում աշխատել: Ընդ որում, վարկային կազմակերպության ղեկավարի փոփոխության դեպքում նոր ղեկավարը նույնպես իրավունք է ստանում աշխատել Կենտրոնական բանկում գրանցվելու պահից:
45. Սույն գլխով նախատեսված վարկային կազմակերպության ղեկավարների վկայականները տրվում են դրանց տրամադրման պահից հաշված երեք տարի ժամկետով:
Որակավորման վկայականի գործողության ժամկետը լրանալուց անմիջապես հետո Կենտրոնական բանկը գրանցումից հանում է վարկային կազմակերպության ղեկավարին, եթե վերջինս չի ստացել որակավորման նոր վկայական:
Կենտրոնական բանկը, հաշվի առնելով վարկային կազմակերպության վարչության նախագահի, գործադիր տնօրենի, նրա տեղակալների, վարչության անդամների, վարկային կազմակերպության գլխավոր հաշվապահի որակավորման վկայականի գործողության ընթացքում վարկային կազմակերպության կողմից վարկային կազմակերպությունների գործունեությունը կարգավորող Հայաստանի Հանրապետության օրենքների և այլ իրավական ակտերի խախտումների, ինչպես նաև նշված ղեկավարների նկատմամբ կիրառված պատժամիջոցների բացակայությունը, կարող է վարկային կազմակերպության ղեկավարի որակավորման վկայականի գործողության ժամկետը երկարաձգել 3 տարով` առանց որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության ստուգման:
Գ Լ ՈՒ Խ 6
ՎԱՐԿԱՅԻՆ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅԱՆ ԿԱՆՈՆԱԴՐԱԿԱՆ ԿԱՊԻՏԱԼՈՒՄ ՆՇԱՆԱԿԱԼԻՑ ՄԱՍՆԱԿՑՈՒԹՅՈՒՆ ՁԵՌՔ ԲԵՐԵԼՈՒ ՆԱԽՆԱԿԱՆ ՀԱՄԱՁԱՅՆՈՒԹՅՈՒՆ ՏԱԼԸ
46. «Վարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 10-րդ հոդվածով սահմանված նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու համար իրավաբանական անձը կամ փոխկապակցված անձինք վարկային կազմակերպության միջնորդությամբ դիմում են Կենտրոնական բանկ` ներկայացնելով հետևյալ փաստաթղթերը`
46.1. վարկային կազմակերպության միջնորդությունը` իրավաբանական անձի կամ փոխկապակցված անձանց կողմից վարկային կազմակերպության կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցության ձեռքբերմանը համաձայնություն տալու համար` վարկային կազմակերպության կառավարման մարմնի կողմից լիազորված անձի ստորագրությամբ` վավերացված վարկային կազմակերպության կնիքով,
46.2. իրավաբանական անձի կամ փոխկապակցված անձանց կողմից վարկային կազմակերպության կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու համար` իրավաբանական անձի միջնորդագիրը,
46.3. վարկային կազմակերպության իրավասու մարմնի որոշումը` բաժնետիրոջ ներգրավմանը կամ բաժնեմասի ավելացմանը համաձայնություն տալու մասին,
46.4. կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող իրավաբանական անձի կամ նրա հետ փոխկապակցված անձանց կառավարման բարձրագույն մարմնի որոշումը: Եթե մասնակցությունը ձեռք է բերվում իրար հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց կողմից, ապա պահանջվում է նրանցից յուրաքանչյուրի կառավարման մարմնի որոշումը,
46.5. կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող իրավաբանական անձի կամ նրա հետ փոխկապակցված անձանց կանոնադրությունը,
46.6. վարկային կազմակերպության կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող իրավաբանական անձի կամ նրա հետ փոխկապակցված անձանց բաժնետերերի կամ փայատերերի ցուցակը` համապատասխան կշիռներով,
46.7. կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող իրավաբանական անձի կամ նրա հետ փոխկապակցված անձանց ղեկավարների ցուցակն ու յուրաքանչյուր ղեկավարի կենսագրական տվյալները` համաձայն հավելված 7-ի,
46.8. իրավաբանական անձի և նրա հետ փոխկապակցված անձանց վերջին երեք տարիների հաշվետու ժամանակաշրջանի`
● հաշվապահական հաշվեկշիռը,
● ֆինանսական արդյունքների մասին հաշվետվությունը,
● դրամական միջոցների հոսքերի մասին հաշվետվությունը,
● սեփական կապիտալում փոփոխությունների մասին հաշվետվությունը,
● ֆինանսական հաշվետվությունների արժանահավատությունը հաստատող անկախ աուդիտորական եզրակացությունը` «Հաշվապահական հաշվառման մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքին (օտարերկրյա իրավաբանական անձանց համար` հաշվապահական հաշվառման միջազգային ստանդարտներին) համապատասխան,
46.9. տեղեկանք պետական լիազորված մարմնի կողմից` դատարանի որոշմամբ սնանկ ճանաչված չլինելու վերաբերյալ (օտարերկրյա իրավաբանական անձանց համար` տեղեկանք տվյալ երկրի իրավասու մարմնից),
46.10. հայտարարություն` վարկային կազմակերպության այլ բաժնետերերի հետ փոխկապակցվածության վերաբերյալ,
46.11. «Վարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 10-րդ և 14-րդ հոդվածներում նշված հիմքերի բացակայությունը հիմնավորող և դրանց հետ առնչվող այլ փաստաթղթեր,
46.12. տեղեկանք` վարկային կազմակերպության կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող իրավաբանական անձի վերաբերյալ` համաձայն հավելված 9-ի:
47. «Վարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 10-րդ հոդվածով սահմանված նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու համար ֆիզիկական անձը կամ փոխկապակցված անձինք վարկային կազմակերպության միջնորդությամբ դիմում են Կենտրոնական բանկ` ներկայացնելով հետևյալ փաստաթղթերը`
47.1. վարկային կազմակերպության միջնորդությունը` անձի կամ փոխկապակցված անձանց կողմից վարկային կազմակերպության կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցության ձեռբերմանը համաձայնություն տալու վերաբերյալ` վարկային կազմակերպության կառավարման մարմնի կողմից լիազորված անձի ստորագրությամբ` վավերացված վարկային կազմակերպության կնիքով,
47.2. ֆիզիկական անձի կամ փոխկապակցված անձանց կողմից վարկային կազմակերպության կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու համար դիմում,
47.3. վարկային կազմակերպության իրավասու մարմնի որոշումը` բաժնետիրոջ ներգրավմանը կամ բաժնեմասի ավելացմանը համաձայնություն տալու մասին,
47.4. տեղեկանք վարկային կազմակերպության կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող ֆիզիկական անձի վերաբերյալ` համաձայն հավելված 10-ի,
47.5. «Վարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 10-րդ և 14-րդ հոդվածներում նշված հիմքերի բացակայությունը հիմնավորող և դրանց հետ առնչվող այլ փաստաթղթեր,
47.6. հայտարարություն` վարկային կազմակերպության այլ բաժնետերերի հետ փոխկապակցվածության վերաբերյալ,
47.7. հայտարարագիր` ներդրվող գումարների աղբյուրների վերաբերյալ,
47.8. հայտարարություն` չմարված պարտավորությունների առկայության կամ բացակայության մասին:
48. Կենտրոնական բանկը սույն գլխով սահմանված բոլոր փաստաթղթերն ստանալու պահից մեկամսյա ժամկետում քննարկում է դրանք: Ընդ որում, սույն կետով նախատեսված ներկայացված փաստաթղթերը յոթ աշխատանքային օրվա ընթացքում քննարկվում են Կենտրոնական բանկի բանկային վերահսկողության համար պատասխանատու ստորաբաժանման և երեք աշխատանքային օրվա ընթացքում` իրավաբանական վարչության կողմից: Կենտրոնական բանկի բանկային վերահսկողության համար պատասխանատու ստորաբաժանման և իրավաբանական վարչության եզրակացությունները ոչ ուշ, քան փաստաթղթերն ստանալուց հետո տասնհինգերորդ օրը, ներկայացվում են Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովի քննարկմանը:
Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովը փաստաթղթերը քննարկելուց հետո երեք աշխատանքային օրվա ընթացքում նշանակալից մասնակցությանը համաձայնություն տալու կամ համաձայնությունը մերժելու մասին որոշման նախագիծը ներկայացնում է Կենտրոնական բանկի խորհրդի քննարկմանը, որը որոշում է կայացնում անձի կամ փոխկապակցված անձանց կողմից վարկային կազմակերպության կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցության ձեռքբերմանը համաձայնություն տալու կամ այդ մասնակցությունը մերժելու վերաբերյալ:
49. Կենտրոնական բանկի կողմից պահանջվող որոշակի փաստեր պարզաբանելու նպատակով մեկամսյա ժամկետը կարող է Կենտրոնական բանկի խորհրդի որոշմամբ կասեցվել, բայց ոչ ավել, քան երեք ամիս ժամկետով:
Անհրաժեշտ տեղեկությունների ստացումից հետո միջնորդագրի քննության ժամկետը չպետք է գերազանցի մինչև կասեցումն ընկած օրերի և մեկամսյա ժամկետի տարբերությամբ առաջացող օրերի քանակը:
Կասեցնելուց հետո անձը պարտավոր է ներկայացնել Կենտրոնական բանկի կողմից պահանջվող փաստաթղթերը վերոհիշյալ ժամկետում: Սահմանված ժամկետում տվյալ փաստաթղթերը չներկայացնելու դեպքում Կենտրոնական բանկը մերժում է միջնորդագիրը:
Կենտրոնական բանկի կողմից մեկամսյա ժամկետում դիմումը չմերժելու կամ մեկամսյա ժամկետը կասեցնելու մասին անձին չտեղեկացնելու դեպքում համաձայնությունը համարվում է տրված:
50. Կենտրոնական բանկի խորհուրդը, սույն գլխով սահմանված ժամկետում քննարկում է սույն գլխով սահմանված փաստաթղթերը, համաձայնություն է տալիս նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելուն կամ մերժում է նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու դիմումը` տասնօրյա ժամկետում ծանուցելով դիմողին, եթե առկա են «Վարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 10-րդ հոդվածի 2-րդ մասով նախատեսված հիմքերը:
51. Առանց Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնության` վարկային կազմակերպության կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցության ձեռքբերման պայմանագիրն առոչինչ է:
Գ Լ ՈՒ Խ 7
ՎԱՐԿԱՅԻՆ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ԵՎ ԴՐԱՆՑ ՏԱՐԱԾՔԱՅԻՆ ՍՏՈՐԱԲԱԺԱՆՈՒՄՆԵՐԻ ԿԱՆՈՆԱԴՐՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐՈՒՄ ԿԱՏԱՐՎԱԾ ՓՈՓՈԽՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԸ
52. Վարկային կազմակերպությունների և դրանց տարածքային ստորաբաժանումների կանոնադրությունների փոփոխություններն ուժի մեջ են մտնում Կենտրոնական բանկում գրանցման պահից:
53. Վարկային կազմակերպություններն իրենց կամ իրենց տարածքային ստորաբաժանումների կանոնադրություններում կատարված փոփոխությունները գրանցելու համար Կենտրոնական բանկ են ներկայացնում հետևյալ փաստաթղթերը`
53.1. կատարված փոփոխությունները գրանցելու մասին միջնորդագիր` վարկային կազմակերպության կառավարման մարմնի լիազոր անձի ստորագրությամբ` վավերացված վարկային կազմակերպության կնիքով,
53.2. վարկային կազմակերպության մասնակիցների ժողովի արձանագրությունը կամ իրավասու մարմնի որոշումը` վարկային կազմակերպության կամ վարկային կազմակերպության տարածքային ստորաբաժանման (ստորաբաժանումների) կանոնադրությունում կատարված փոփոխությունների վերաբերյալ,
53.3. վարկային կազմակերպության կամ վարկային կազմակերպության տարածքային ստորաբաժանման փոփոխված կանոնադրությունը (երեք օրինակից):
54. Վարկային կազմակերպության կանոնադրական կապիտալի ավելացման դեպքում վարկային կազմակերպության փոփոխված կանոնադրության գրանցման համար վարկային կազմակերպությունը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում սույն գլխի 53-րդ կետով նախատեսված փաստաթղթերը, ինչպես նաև բաժնետոմսերի վերջին թողարկման հայտարարագրի գրանցման վերաբերյալ որոշման պատճենը (բաց բաժնետիրական վարկային կազմակերպության համար):
Վարկային կազմակերպության կանոնադրական կապիտալի ավելացման դեպքում Կենտրոնական բանկը կարող է վարկային կազմակերպությունից կամ մասնակցություն ձեռք բերող անձից պահանջել կանոնադրական կապիտալում ներդրվող միջոցների ծագման օրինականության վերաբերյալ ցանկացած փաստաթուղթ կամ տեղեկատվություն: Այդ միջոցների ծագման, շրջանառության օրինականության վերաբերյալ կասկածներ ունենալու դեպքում, եթե տվյալ անձը հակառակը չի ապացուցում, Կենտրոնական բանկն իրավասու է մերժել կանոնադրության գրանցումը:
Գ Լ ՈՒ Խ 8
ԵԶՐԱՓԱԿԻՉ ԴՐՈՒՅԹՆԵՐ
55. Սույն կանոնակարգի կրճատ անվանումն է` «ԿԲ կանոնակարգ 13»:
Հավելված 1
ՎԱՐԿԱՅԻՆ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅԱՆ ՂԵԿԱՎԱՐԻ ԱՇԽԱՏԱՆՔԱՅԻՆ ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ՏԵՂԵԿԱՆՔԻ ՁԵՎ
Տ Ե Ղ Ե Կ Ա Ն Ք
__________________________________________________________
(վարկային կազմակերպության անունը)
|
վարկային կազմակերպության |
____________________________________ (ղեկավարի պաշտոնը, ղեկավարի անունը, ազգանունը) |
աշխատանքային գործունեության վերաբերյալ
Աշխատանքային գործունեությունը
|
N |
Կազմակերպության |
Գտնվելու |
Աշխատանքի |
Պաշտոնը |
Ծանոթագրություն |
|
1. |
|
|
|
|
|
|
2. |
|
|
|
|
|
|
3. |
|
|
|
|
|
|
Հայաստանի Հանրապետության |
Հավելված 2 |
|
Գրանցված է | |
|
ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅԱՆ |
ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆ թիվ ___
|
|
ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿ |
Համաձայն «Վարկային կազմակերպությունների մասին», «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքների` սույն վկայականը տրվում է |
|
վարկային կազմակերպությանը | |
|
ՎԱՐԿԱՅԻՆ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅԱՆ |
__________________________ |
|
Գրանցման համարը | |
| Գրանցման ամսաթիվ, ամիս, տարեթիվ | |
|
Հայաստանի Հանրապետության | |
|
Ք. ԵՐԵՎԱՆ |
____ ______ 200..0. թ.
Կ.Տ. |
Հավելված 3
ՎԱՐԿԱՅԻՆ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅԱՆԸ ՏՐՎՈՂ ԼԻՑԵՆԶԻԱՅԻ ՁԵՎ
Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի նախագահ
___ _____ 200 թ.
Վարկային գործունեության լիցենզիա թիվ __
Սույն լիցենզիան տրվում է
___________________________________________________________________
(վարկային կազմակերպության անվանումը և կազմակերպական-իրավական ձևը)
«Վարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքով նախատեսված
|
հետևյալ գործառնությունները
|
___________ (կանխիկ / անկանխիկ) |
իրականացնելու համար |
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
Գրանցման թիվը __________
|
Հայաստանի Հանրապետության |
Հավելված 4 |
|
Գրանցված է | |
|
ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅԱՆ |
ՀԱՇՎԱՌՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆ թիվ ___
|
|
ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿ |
Համաձայն «Վարկային կազմակերպությունների մասին» և «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքների` սույն վկայականը տրվում է |
|
_________________________________վարկային կազմակերպության _______________________ | |
|
ՎԱՐԿԱՅԻՆ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅԱՆ |
Գործունեության հասցեն |
|
|
Գրանցման համարը |
|
|
Գրանցման ամսաթիվ, ամիս, տարեթիվ |
|
|
Հայաստանի Հանրապետության |
|
Ք. ԵՐԵՎԱՆ |
____ ______ 200.. թ.
Կ.Տ. |
|
Հայաստանի Հանրապետության |
Հավելված 5 |
|
Գրանցված է | |
|
ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅԱՆ |
ՀԱՇՎԱՌՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆ թիվ ___
|
|
ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿ |
Համաձայն «Վարկային կազմակերպությունների մասին» և «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքների` սույն վկայականը տրվում է |
|
__________________վարկային կազմակերպության __________________ | |
|
ՎԱՐԿԱՅԻՆ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅԱՆ |
Գործունեության հասցեն |
|
|
Գրանցման համարը |
|
|
Գրանցման ամսաթիվ, ամիս, տարեթիվ
|
|
|
Հայաստանի Հանրապետության |
|
Ք. ԵՐԵՎԱՆ |
____ ______ 200.. թ.
Կ.Տ. |
Հավելված 6
ԴԻՄՈՒՄԻ ՁԵՎ
ՈՐԱԿԱՎՈՐՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆ ՍՏԱՆԱԼՈՒ ՀԱՄԱՐ
Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի նախագահ
________
Խնդրում եմ թույլատրել մասնակցել որակավորման քննությանը` վարկային կազմակերպության ______________________________ պաշտոնում (պաշտոններում) աշխատելու համար:
(պաշտոնի կամ պաշտոնների անվանումը)
Կից ներկայացնում եմ`
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
|
Դիմող`_____________ անուն, ազգանուն |
___________ |
Հավելված 7
Վարկային կազմակերպության առաջարկվող ղեկավարների կենսագրական տվյալներ
1. ____________________________________________________________
(առաջադրվող պաշտոնը)
|
2. Ընդհանուր տեղեկատվություն. |
|
|
Անունը, ազգանունը, հայրանունը |
__________________ |
|
Սեռը |
__________________ |
|
Ծննդյան տարեթիվը, ամիսը, ամսաթիվը |
__________________ |
|
Ծննդավայրը |
__________________ |
|
Քաղաքացիությունը |
__________________ |
|
Ընտանեկան դրությունը տվյալ պահին |
__________________ |
|
Անձնագրի սերիան և համարը (օտարերկրյա անձանց համար, օրինակ` սոցիալական պաշտպանվածության համարը) |
__________________ |
|
Հասցեն (մշտական և բնակության տվյալ պահին) |
__________________ |
|
Հեռախոսահամարներ |
__________________ |
3. Նշեք այժմ և նախկինում Ձեր ունեցած մյուս բոլոր անունները, ինչպես նաև դրանք կրելու
ժամանակաշրջանը.
Անունը, ազգանունը______________________Կրելու ժամանակաշրջանը
4. Կրթություն, որակավորում.
|
Ուսումնական հաստատության |
Գտնվելու վայրը |
Հաճախումների |
Գիտական |
|
|
|
| |
|
|
|
| |
|
|
|
|
5. Ի՞նչ օտար լեզուների եք տիրապետում.
6. Աշխատանքային գործունեությունը.
|
N |
Կազմակերպության |
Գտնվելու |
Աշխատանքի |
Պաշտոնը |
Ծանոթագրություն |
|
1. |
|
|
|
|
|
|
2. |
|
|
|
|
|
|
3. |
|
|
|
|
|
7. Հայտարարություն «Վարկային կազմակերպությունների մասին» ՀՀ օրենքի 9-րդ հոդվածի
2-րդ մասով նշված հիմքերի բացակայության մասին.
8. Մանրամասնորեն նկարագրեք Ձեր դերը և պատասխանատվության ոլորտը որպես ղեկավար.
9. Նշեք այն վարկային կազմակերպությունը (վարկային կազմակերպությունները), այլ ֆինանսական հաստատությունները, որոնց կանոնադրական կապիտալում ունեցել եք կամ ունեք նշանակալից մասնակցություն, հանդիսացել եք կամ հանդիսանում եք ղեկավար.
10. Նշեք Ձեզ անձամբ ճանաչող ֆինանսաբանկային համակարգում աշխատած կամ աշխատող անձանց վերաբերյալ տվյալները, եթե այդպիսիք կան.
|
N |
Անուն, ազգանուն |
Աշխատանքի բնույթը |
Հասցե |
Հեռախոս |
|
1. |
|
|
|
|
|
2. |
|
|
|
|
|
3. |
|
|
|
|
|
4. |
11. Այլ տեղեկություններ.
12. Հավաստիացնում եմ, որ սույն կենսագրական տվյալներում պարունակվող տեղեկատվությունը ստույգ է և լիակատար: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստի կեղծ կամ անարժանահավատ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական, վարչական և կարգապահական պատասխանատվության:
Ես համաձայն եմ` Կենտրոնական բանկին տեղեկացնել անձնական, կենսագրական և ֆինանսական տեղեկատվության մեջ տեղի ունեցող կամ ակնկալվող որևէ էական փոփոխության փաստի մասին:
|
_____________ (ստորագրություն) |
___________ |
Հավելված 8
ՈՐԱԿԱՎՈՐՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆԻ ՁԵՎ
Որակավորման վկայական թիվ __
Համաձայն Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի նախագահի_____
_______200 թ. թիվ _______որոշման (Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովի ______ 200 թ. թիվ ___ արձանագրություն)
| ________________________ին | __________________________________ |
|
(անուն, ազգանուն) |
(անձնագրային տվյալներ) |
տրվել է վարկային կազմակերպության ____________________________
(պաշտոնը կամ պաշտոնները)
պաշտոնում (պաշտոններում) աշխատելու համար որակավորման դրական եզրակացություն:
Սույն վկայականն ուժի մեջ է մինչև ___ __________ 200 թ.:
Հայաստանի Հանրապետության
կենտրոնական բանկի նախագահ
________
200 թ.
Հավելված 9
Տ Ե Ղ Ե Կ Ա Ն Ք
ՎԱՐԿԱՅԻՆ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅԱՆ ԿԱՆՈՆԱԴՐԱԿԱՆ ԿԱՊԻՏԱԼՈՒՄ ՆՇԱՆԱԿԱԼԻՑ ՄԱՍՆԱԿՑՈՒԹՅՈՒՆ ՁԵՌՔ ԲԵՐՈՂ ԻՐԱՎԱԲԱՆԱԿԱՆ ԱՆՁԻ ՎԵՐԱԲԵՐՅԱԼ
1. Նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձի անվանումը (այսուհետև` կազմակերպություն).
2. Գտնվելու վայրը.
3. Գրանցման ամսաթիվը և վայրը.
4. Վարկային կազմակերպության անվանումը, որի կանոնադրական կապիտալում կազմակերպությունը ակնկալում է ձեռք բերել նշանակալից մասնակցություն.
5. Վարկային կազմակերպության ձեռքբերման ենթակա բաժնետոմսերի (փայերի)`
|
ընդհանուր թիվը` |
__________ (գումարային) |
__________ |
|
այդ թվում` ձայնի իրավունք տվող` |
__________ (գումարային) |
__________ |
|
ա) Յուրաքանչյուր բաժնետոմսի (փայի) վաճառքի գինը. |
_________ |
|
բ) Առաջարկվող գործարքի գնման գինը. |
_________ |
|
գ) Բաժնետոմսի (փայի) ընթացիկ հաշվեկշռային արժեքը. |
_________ |
|
դ) Բաժնետոմսի (փայի) ընթացիկ շուկայական արժեքը. |
_________ |
7. Նշեք մասնակցության ձեռքբերման ժամկետները և պայմանները, ինչպես նաև այն եղանակը,
որով կատարվելու է ձեռքբերումը` կանխիկ կամ անկանխիկ (ընդգծել).
7.1. Նշեք ներդրման աղբյուրները, եթե այն կատարվում է փոխառության կամ վարկի ստացմամբ.
|
Վարկատուի կամ փոխառություն տրամադրողի անվանումը |
Հասցեն կամ գտնվելու վայրը |
Վարկի կամ փոխառության գումարը |
Գրավի առարկան |
Փոխառության կամ վարկի ստացման պայմանները և |
Միջոցները որոնց հաշվին |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7.2. Եթե նշանակալից մասնակցությունը ձեռք է բերվում այլ մասնակցից, ապա լրացրեք
ներքոհիշյալ աղյուսակը.
|
Վաճառողի/փոխանցողի |
Ներկայումս տնօրինվող |
Վաճառքի/փոխանցման |
Առաջարկից հետո մնացած |
|
|
|
|
|
|
Ընդամենը |
|
|
|
8. Ներկայացրեք վարկային կազմակերպության կանոնադրական կապիտալում մասնակցության ձեռքբերման վերաբերյալ տեղեկատվության ստացման աղբյուրները.
9. Տեղեկություններ այլ անձանց կանոնադրական կապիտալում մասնակցությունների վերաբերյալ.
|
Կազմակերպության անվանումը |
Գտնվելու վայրը |
Մասնակցության չափը | |
|
|
|
գումարային |
տոկոսային |
10. Եթե բաժնետոմսերը ձայնի իրավունք չեն տալիս, ապա պետք է նշել տվյալ բաժնետոմսերի քանակը և անվանական արժեքը.
11. Տեղեկություններ կազմակերպության իրավաբանական անձ-մասնակիցների վերաբերյալ.
|
Մասնակիցների անվանումը |
Գտնվելու վայրը |
Մասնակցության չափը | |
|
|
|
գումարային |
տոկոսային |
12. Տեղեկություններ կազմակերպության ֆիզիկական անձ-մասնակիցների վերաբերյալ.
|
Մասնակիցների անունը, ազգանունը, հայրանունը |
Հասցեն և բնակության վայրը | Անձնագրային տվյալները |
Մասնակցության չափը | |
|
գումարային |
տոկոսային | |||
13. Տեղեկություններ կազմակերպության ղեկավարների (կառավարման մարմինների անդամների և գլխավոր հաշվապահի) վերաբերյալ.
|
Ղեկավարի անունը, ազգանունը, հայրանունը |
Զբաղեցրած պաշտոնը |
Անձնագրային տվյալները |
Հասցեն և մշտական բնակության վայրը | |
14. 20%-ից ավելի մասնակցություն ունեցող յուրաքանչյուր ֆիզիկական անձ-մասնակիցների վերաբերյալ լրացվում է հետևյալ աղյուսակը.
14.1. Մասնակցի անունը, ազգանունը, անձնագրային տվյալները________
|
Մասնակցի հետ |
Անուն, |
Անձնա- |
Կազմակերպություն- |
Կազմակերպությունը, | |||
|
|
|
անվա- |
գումա- |
տոկո- |
անվանումը |
պաշտոնը | |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
հայրը |
|
|
|
|
|
|
|
|
մայրը |
|
|
|
|
|
|
|
|
ամուսինը |
|
|
|
|
|
|
|
|
ամուսնու ծնողները |
|
|
|
|
|
|
|
|
տատը |
|
|
|
|
|
|
|
|
պապը |
|
|
|
|
|
|
|
|
քույրը |
|
|
|
|
|
|
|
|
եղբայրը |
|
|
|
|
|
|
|
|
երեխաները |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
քրոջ ամուսինը |
|
|
|
|
|
|
|
|
քրոջ երեխաները |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
եղբոր կինը |
|
|
|
|
|
|
|
|
եղբոր երեխաները |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
15. Հայտարարություն «Վարկային կազմակերպությունների մասին» ՀՀ օրենքի 10-րդ հոդվածի 2-րդ մասով նախատեսված հիմքերի բացակայության մասին.
16. Հայտարարություն «Վարկային կազմակերպությունների մասին» ՀՀ օրենքի 14-րդ հոդվածում նշված միջոցների բացակայության մասին.
17. Այլ տեղեկություններ.
18. Հավաստիացնում եմ, որ սույն տեղեկատվությունը ստույգ է և լիակատար:
Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստի կեղծ կամ անարժանահավատ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական, վարչական և կարգապահական պատասխանատվության:
Ես համաձայն եմ` Կենտրոնական բանկին տեղեկացնել տեղի ունեցող կամ ակնկալվող որևէ էական փոփոխության փաստի մասին:
Տնօրենի անունը, ազգանունը
ամսաթիվ
Ստորագրություն
Կ.Տ.
Հավելված 10
Տ Ե Ղ Ե Կ Ա Ն Ք
ՎԱՐԿԱՅԻՆ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅԱՆ ԿԱՆՈՆԱԴՐԱԿԱՆ ԿԱՊԻՏԱԼՈՒՄ ՆՇԱՆԱԿԱԼԻՑ ՄԱՍՆԱԿՑՈՒԹՅՈՒՆ ՁԵՌՔ ԲԵՐՈՂ ՖԻԶԻԿԱԿԱՆ ԱՆՁԻ ՎԵՐԱԲԵՐՅԱԼ
1. Նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձի`
|
Անունը, ազգանունը, հայրանունը
|
____________ |
|
Սեռը
|
____________ |
|
Ծննդյան տարեթիվը, ամիսը, ամսաթիվը
|
____________ |
|
Ծննդավայրը
|
____________ |
|
Քաղաքացիությունը
|
____________ |
|
Ընտանեկան դրությունը տվյալ պահին
|
____________ |
|
Անձնագրի սերիան և համարը (օտարերկրյա անձանց համար, օրինակ` սոցիալական պաշտպանվածության համարը)
|
____________ |
|
Հասցեն (մշտական և բնակության տվյալ պահին)
|
____________ |
|
Հեռախոսահամարներ |
____________ |
2. Վարկային կազմակերպության անվանումը, որի կանոնադրական կապիտալում անձը ակնկալում է ձեռք բերել նշանակալից մասնակցություն.
3. Նշեք այժմ և նախկինում Ձեր ունեցած մյուս բոլոր անունները, ինչպես նաև դրանք կրելու ժամանակաշրջանը.
Անունը, ազգանունը _________________ Կրելու ժամանակաշրջանը
4. Կրթություն, որակավորում.
|
Ուսումնական հաստատության |
Գտնվելու վայրը |
Հաճախումների |
Գիտական |
|
|
|
| |
|
|
|
| |
|
|
|
|
5. Ի՞նչ օտար լեզուների եք տիրապետում.
6. Աշխատանքային գործունեությունը.
|
N |
Կազմակերպության (ձեռնարկության) |
Գտնվելու |
Աշխատանքի |
Պաշտոնը |
Ծանոթագրություն |
|
1. |
|
|
|
|
|
|
2. |
|
|
|
|
|
|
3. |
|
|
|
|
|
7. Տեղեկություններ «Վարկային կազմակերպությունների մասին» ՀՀ օրենքի 10-րդ հոդվածում նշված հիմքերի և նույն օրենքի 14-րդ հոդվածում նշված միջոցների բացակայության մասին.
8. Մանրամասնորեն նկարագրեք Ձեր դերը և պատասխանատվության ոլորտը որպես վարկային կազմակերպության մասնակից.
9. Նշեք այն բոլոր կազմակերպությունները, որոնց կանոնադրական կապիտալում ունեք մասնակցություն.
|
Կազմակերպության անվանումը |
Գտնվելու վայրը |
Մասնակցության չափը | |
|
|
|
գումարային |
տոկոսային |
10. Եթե բաժնետոմսերը ձայնի իրավունք չեն տալիս, ապա պետք է նշել տվյալ բաժնետոմսերի քանակը և անվանական արժեքը.
11. Նշեք այն բոլոր կազմակերպությունները, որտեղ ղեկավար եք (խորհրդի նախագահ, խորհրդի անդամ, գործադիր տնօրեն, նրա տեղակալ, վարչության նախագահ, վարչության անդամ, գլխավոր հաշվապահ, նրա տեղակալ, վերստուգիչ հանձնաժողովի նախագահ, վերստուգիչ հանձնաժողովի անդամ), այդ թվում` կառուցվածքային կամ տարածքային ստորաբաժանման ղեկավար.
12. Լրացրեք հետևյալ աղյուսակը` Ձեզ հետ փոխկապակցված անձանց վերաբերյալ.
|
Փոխկապակցված |
Անուն, |
Անձնա- |
Կազմակերպություն- |
Կազմակերպությունները, | |||
|
անվա- |
գումա- |
տոկո- |
անվանումը |
պաշտոնը | |||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
հայրը |
|
|
|
|
|
|
|
|
մայրը |
|
|
|
|
|
|
|
|
ամուսինը |
|
|
|
|
|
|
|
|
ամուսնու ծնողները |
|
|
|
|
|
|
|
|
տատը |
|
|
|
|
|
|
|
|
պապը |
|
|
|
|
|
|
|
|
քույրը |
|
|
|
|
|
|
|
|
եղբայրը |
|
|
|
|
|
|
|
|
երեխաները |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
քրոջ ամուսինը |
|
|
|
|
|
|
|
|
քրոջ երեխաները |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
եղբոր կինը |
|
|
|
|
|
|
|
|
եղբոր երեխաները |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
այլ անձինք, որոնց |
|||||||
|
այլ անձինք, որոնց |
|||||||
|
այլ անձինք, որոնց |
|||||||
13. Նշեք Ձեզ անձամբ ճանաչող ֆինանսաբանկային համակարգում աշխատած կամ աշխատող անձանց վերաբերյալ տվյալները, եթե այդպիսիք կան.
|
N |
Անուն, ազգանուն |
Աշխատանքի բնույթը |
Հասցե |
Հեռախոս |
|
1. |
|
|
|
|
|
2. |
|
|
|
|
|
3. |
|
|
|
|
|
4. |
14. Վարկային կազմակերպության կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձի ակնկալիքները տվյալ ներդրումից.
15. Հայտարարություն քրեական հանցանքներ և կարգապահական պատժամիջոցներ չունենալու վերաբերյալ.
16. Վարկային կազմակերպության ձեռքբերման ենթակա բաժնետոմսերի (փայերի)
|
ընդհանուր թիվը` |
______________ |
___________ |
|
այդ թվում` ձայնի իրավունք տվող` |
____________ |
|
|
ա) Յուրաքանչյուր բաժնետոմսի (փայի) վաճառքի գինը. |
___________ |
|
բ) Առաջարկվող գործարքի գնման գինը. |
___________ |
|
գ) Բաժնետոմսի (փայի) ընթացիկ հաշվեկշռային արժեքը. |
___________ |
|
դ) Բաժնետոմսի (փայի) ընթացիկ շուկայական արժեքը: |
___________ |
18. Նշեք մասնակցության ձեռքբերման ժամկետները և պայմանները, ինչպես նաև այն եղանակը, որով կատարվելու է ձեռքբերումը` կանխիկ կամ անկանխիկ (ընդգծել).
19. Նշեք ներդրման աղբյուրները, եթե այն կատարվում է փոխառության կամ վարկի ստացմամբ.
|
Վարկատուի կամ փոխատվություն տրամադրողի անվանումը |
Հասցեն կամ գտնվելու վայրը |
Վարկի կամ փոխառության գումարը |
Գրավի առարկան |
Փոխառության կամ վարկի ստացման պայմանները և |
Միջոցները, որոնց հաշվին |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
20. Նշեք ներդրման աղբյուրները, եթե այն կատարվում է սեփական միջոցների
հաշվին ______________________
21. Եթե նշանակալից մասնակցությունը ձեռք է բերվում այլ մասնակցից, ապա լրացրեք ներքոհիշյալ
աղյուսակը`
|
Վաճառողի/փոխանցողի |
Ներկայումս տնօրինվող |
Վաճառքի/փոխանցման |
Առաջարկից հետո մնացած |
|
|
|
|
|
|
Ընդամենը |
|
|
|
22. Ներկայացրեք վարկային կազմակերպության կանոնադրական կապիտալում մասնակցության ձեռքբերման վերաբերյալ տեղեկատվության ստացման աղբյուրները.
23. Այլ տեղեկություններ.
24. Հավաստիացնում եմ, որ սույն կենսագրական տվյալներում պարունակվող տեղեկատվությունը ստույգ է և լիակատար: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստի սխալ ներկայացումը կամ բացթողումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական, վարչական և կարգապահական պատասխանատվության:
Ես համաձայն եմ` Կենտրոնական բանկին տեղեկացնել անձնական, կենսագրական և ֆինանսական տեղեկատվության մեջ տեղի ունեցող կամ ակնկալվող որևէ էական փոփոխության փաստի մասին:
|
_____________ |
___________ |
