«Գրանցված է»
ՀՀ արդարադատության
նախարարության կողմից
18 օգոստոսի 2005 թ.
Պետական գրանցման թիվ 05005331

ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅԱՆ

 

ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿԻ ԽՈՐՀՈՒՐԴ

 

24 մայիսի 2005 թ. ք. Երևան

N 240-Ն

 

Ո Ր Ո Շ ՈՒ Մ

«ԴՐԱՄԱԿԱՆ (ՓՈՂԱՅԻՆ) ՓՈԽԱՆՑՈՒՄՆԵՐ ԻՐԱԿԱՆԱՑՆՈՂ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ԼԻՑԵՆԶԱՎՈՐՈՒՄԸ, ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԵՐԻ ԵՎ ՆԵՐԿԱՅԱՑՈՒՑՉՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ՀԱՇՎԱՌՈՒՄԸ, ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ԿԱՐԳԱՎՈՐՈՒՄԸ, ՂԵԿԱՎԱՐՆԵՐԻ ՈՐԱԿԱՎՈՐՈՒՄԸ» ԿԱՆՈՆԱԿԱՐԳ 16-Ը ՀԱՍՏԱՏԵԼՈՒ ՄԱՍԻՆ

 

Հիմք ընդունելով «Վճարահաշվարկային համակարգերի և վճարահաշվարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 19-րդ, 20-րդ, 21-րդ, 22-րդ, 23-րդ հոդվածների դրույթները և ղեկավարվելով «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 20-րդ հոդվածի «ե» կետով` Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհուրդը որոշում է.

1. Հաստատել «Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների լիցենզավորումը, մասնաճյուղերի հաշվառումը, գործունեության կարգավորումը, ղեկավարների որակավորումը» կանոնակարգ 16-ը` համաձայն հավելված 1-ի (կցվում է):

2. Սույն որոշումն ուժի մեջ է մտնում հրապարակմանը հաջորդող տասներորդ օրվանից:

 

ՀՀ կենտրոնական բանկի նախագահ`	Տ. Սարգսյան
2005 թ. մայիսի 27  Երևան

     

Հավելված 1 Հայաստանի Հանրապետության  կենտրոնական բանկի խորհրդի 2005 թվականի մայիսի 24-ի թիվ 240-Ն որոշման

 

Կ Ա Ն Ո Ն Ա Կ Ա Ր Գ  16

 

ԴՐԱՄԱԿԱՆ (ՓՈՂԱՅԻՆ) ՓՈԽԱՆՑՈՒՄՆԵՐ ԻՐԱԿԱՆԱՑՆՈՂ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ԼԻՑԵՆԶԱՎՈՐՈՒՄԸ, ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԵՐԻ ԵՎ ՆԵՐԿԱՅԱՑՈՒՑՉՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ՀԱՇՎԱՌՈՒՄԸ, ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ԿԱՐԳԱՎՈՐՈՒՄԸ, ՂԵԿԱՎԱՐՆԵՐԻ ՈՐԱԿԱՎՈՐՈՒՄԸ

Գ լ ու խ  1

 

Ընդհանուր դրույթներ

 

1. Սույն կանոնակարգը սահմանում է Հայաստանի Հանրապետության տարածքում դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների լիցենզավորման, գործունեության կարգավորման և վերահսկողության, լիցենզիայի գործողության կասեցման և դադարեցման, պարտավորությունների մարման, մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների հաշվառման, ղեկավարների որակավորման ընթացակարգերը, ինչպես նաև դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների գործունեության վայրին ներկայացվող տեխնիկական հագեցվածության, ծրագրային և անվտանգության պահանջները:

2. Սույն կանոնակարգը տարածվում է Հայաստանի Հանրապետության տարածքում հիմնադրվող կամ գործող, և «Վճարահաշվարկային համակարգերի և վճարահաշվարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքով սահմանված դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող վճարահաշվարկային կազմակերպությունների, դրանց մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների վրա:

3. Սույն կանոնակարգը չի տարածվում Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերի, դրանց մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների, ինչպես նաև այն անձանց վրա, որոնք Հայաստանի Հանրապետության օրենքների և միջազգային պայմանագրերի հիման վրա իրավունք ունեն որպես ձեռնարկատիրական գործունեություն երրորդ անձանց համար իրականացնել վճարումների ընդունումը և կատարումը` առանց բանկային հաշիվների բացման:

3.1. Սույն կանոնակարգով պահանջվող բոլոր փաստաթղթերը Կենտրոնական բանկ են ներկայացվում տպագիր և հայերեն: Ներկայացվող փաստաթղթերի պատճենները պետք է ստորագրված լինեն դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության իրավասու անձի կողմից, ընդ որում, պատճենները պետք է ներկայացվեն «իսկականի հետ ճիշտ է» մակագրությամբ:

(3.1 կետը լրաց. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

 

Գ լ ու խ  2

 

Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների լիցենզավորումը

 

4. Կազմակերպությունը դրամական (փողային) փոխանցումների լիցենզիա ստանալու համար պետք է բավարարի հետևյալ պահանջներին և պայմաններին`

ա) կազմակերպությունը պետք է որպես իրավաբանական անձ գրանցված լինի ՀՀ պետական ռեգիստրում,

բ) կազմակերպությունը չի կարող իրականացնել առևտրային, արտադրական և այլ տիպի գործունեություն, բացառությամբ օրենքներով և իրավական այլ ակտերով սահմանված կարգով համապատասխան լիցենզիայի հիման վրա արտարժույթի դիլերային առուվաճառքից, արտարժույթի առուվաճառքից կամ փոստային ծառայությունների մատուցումից,

գ) կազմակերպության ղեկավարները կամ թեկնածուները պետք է համապատասխանեն սույն կանոնակարգի 85-րդ կետով սահմանված որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության չափանիշներին,

դ) կազմակերպության գործունեության վայրը պետք է համապատասխանի սույն կանոնակարգի գլուխ 8-ով և գլուխ 9-ով սահմանված տեխնիկական հագեցվածության, ծրագրային, անվտանգության պահանջներին, և կազմակերպությունը պետք է կարողանա ապահովել իր կողմից մատուցվող վճարահաշվարկային ծառայությունների իրականացման համար սահմանված պայմանները, պահանջները, ժամկետները,

ե) պետք է դեպոնացված լինեն սույն կանոնակարգի Գլուխ 3-ով սահմանված անհրաժեշտ դրամական միջոցներ կամ արժեթղթեր, կամ ներկայացվի անվերադարձելի բանկային երաշխիք:

(4-րդ կետը փոփ. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

5. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնելու լիցենզիա ստանալու համար կազմակերպության հիմնադիրները կամ նրանց կողմից լիազորված անձը Հայաստանի Հանրապետության Կենտրոնական բանկ (այսուհետ` Կենտրոնական բանկ) են ներկայացնում հետևյալ փաստաթղթերը`

ա) լիցենզիա ստանալու մասին հայտ` համաձայն հավելված 1-ի,

բ) դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության կանոնադրությունը և դրա պատճենները երկու օրինակից,

գ) դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության իրավասու մարմնի որոշումը` վճարահաշվարկային կազմակերպության ղեկավարներ նշանակելու մասին, ինչպես նաև Կենտրոնական բանկի կողմից տրված` ղեկավարի (ղեկավարների) մասնագիտական որակավորման վկայականի(ների) պատճենը(ները)` համաձայն սույն կանոնակարգի 95-րդ կետով սահմանված պահանջների,

դ) դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության մասնակիցների մասին տեղեկանքները` համաձայն հավելված 2.1-ի և հավելված 2.2-ի,

ե) լիցենզիա ստանալու համար պետական տուրքի վճարումը հավաստող անդորրագիրը,

զ) դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության գործունեության կանոնակարգը, ինչպես նաև դրամական միջոցների ինկասացիայի իրականացման ընթացակարգը, որը հաստատում է նրա կառավարման բարձրագույն մարմինը և ներառում է նրանց կողմից մատուցվող վճարահաշվարկային ծառայությունների տեսակները, դրանց իրականացման կարգն ու պայմանները,

է) Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերից մեկում սույն կանոնակարգի 4-րդ, 5-րդ և 6-րդ գլուխներով սահմանված անհրաժեշտ դրամական միջոցների կամ արժեթղթերի դեպոնացման մասին պայմանագրի պատճենը կամ անվերադարձելի բանկային երաշխիքը, ինչպես նաև տեղեկանք` փաստացի դեպոնացված միջոցների վերաբերյալ,

ը) դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության ղեկավարների մասին տեղեկություններ՝ համաձայն հավելված 9-ի:

(5-րդ կետը փոփ., խմբ., լրաց. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

6. Կենտրոնական բանկը սույն կանոնակարգի 5-րդ կետով սահմանված փաստաթղթերն ու տեղեկություններն ստանալուց հետո քննում է դրանք և օրենքով սահմանված երկամսյա ժամկետում որոշում է կայացնում կազմակերպությանը (հայտատուին) դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնելու լիցենզիա տալու կամ լիցենզիա ստանալու հայտի մերժման վերաբերյալ:

7. Եթե լիցենզավորվող վճարահաշվարկային կազմակերպության (այսուհետ` լիցենզավորվող կազմակերպություն) կողմից ներկայացված փաստաթղթերը թերի են (ամբողջական չեն), Կենտրոնական բանկը, ոչ ուշ, քան փաստաթղթերի ներկայացման 30-րդ օրը, այդ մասին գրավոր տեղեկացնում է լիցենզավորվող կազմակերպությանը, որը պարտավոր է տեղեկացմանը հաջորդող տասնօրյա ժամկետում Կենտրոնական բանկ ներկայացնել շտկված և (կամ) բացակայող փաստաթղթերը: Վերոնշյալ ժամկետի ընթացքում անհրաժեշտ շտկումների (փաստաթղթերի, նյութերի կամ պարզաբանումների) չներկայացման դեպքում լիցենզիա ստանալու հայտը մերժվում է` փաստաթղթերը թերի լինելու հիմքով:

8. Կազմակերպությունը լիցենզավորվում է, եթե բավարարվել են հետևյալ պայմանները և ներկայացվել են համապատասխան փաստաթղթերը.

ա) դեպոնացված են սույն կանոնակարգի Գլուխ 3-ով սահմանված անհրաժեշտ դրամական միջոցներ կամ արժեթղթեր, կամ ներկայացված է անվերադարձելի բանկային երաշխիք,

բ) Կենտրոնական բանկի կողմից տեղում ստուգման արդյունքում հաստատվել է, որ դրամական (փողային) փոխանցումների գործունեության համար ձեռք բերված կամ վարձակալված տարածքը, տեխնիկական հագեցվածությունը, անվտանգությունը, ծրագրային միջոցների կիրառման պայմանները համապատասխանում են սույն կանոնակարգի 8-րդ և 9-րդ գլուխներով սահմանած պահանջներին,

գ) լիցենզավորվող կազմակերպության ղեկավարները բավարարում են սույն կանոնակարգի 17-րդ գլխով սահմանված որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության պահանջներին,

դ) բացակայում են «Վճարահաշվարկային համակարգերի և վճարահաշվարկային կազմակերպությունների մասին» ՀՀ օրենքի հոդված 20-ի 5-րդ մասով սահմանված հիմքերը:

9. Լիցենզավորվող կազմակերպությանը լիցենզիա տրամադրելու մասին որոշման ընդունման պահից եռօրյա ժամկետում Կենտրոնական բանկը տվյալ կազմակերպությանը տալիս է դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնելու լիցենզիա` համաձայն հավելված 3.1-ի:

(9-րդ կետը փոփ. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

10. Կենտրոնական բանկը մերժում է լիցենզիա ստանալու հայտը, եթե`

ա) ներկայացվել են կեղծ կամ անարժանահավատ տեղեկություններ,

բ) ներկայացված փաստաթղթերը թերի են, ամբողջական չեն կամ հակասում են Հայաստանի Հանրապետության օրենքներին և այլ իրավական ակտերին,

գ) չեն պահպանվել «Վճարահաշվարկային համակարգերի և վճարահաշվարկային կազմակերպությունների մասին» ՀՀ օրենքի հոդված 20-ի 2-րդ մասով սահմանված պահանջներն ու պայմանները,

դ) Կենտրոնական բանկի սահմանված հետևյալ չափանիշների համաձայն կազմակերպության լիցենզավորումը կարող է առաջացնել ռիսկեր` կապված այն երկրներ ուղղված դրամական (փողային) փոխանցումների իրականացման հետ, որոնք ներառված են Կենտրոնական բանկի խորհրդի կողմից հաստատված «Հանցավոր ճանապարհով ստացված եկամուտների օրինականացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի վերաբերյալ օրենսդրության բացակայությամբ պետությունների և տարածքների ցանկ»-ում:

11. Լիցենզավորման հայտը մերժելու դեպքում Կենտրոնական բանկն այդ մասին գրավոր տեղեկացնում է հայտատուին` նշելով մերժման պատճառները և իրավական հիմքերը:

Լիցենզիայի հայտը մերժելու դեպքում հայտատուն իրավունք ունի լիցենզիա ստանալու նոր հայտ ներկայացնել ընդհանուր կարգով:

 

Գ լ ու խ  3

 

Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների կողմից դեպոնացված դրամական միջոցների, արժեթղթերի, բանկային երաշխիքի կիրառման ընդհանոՒր պայմանները եվ դրանց նվազագույն չափը

 

12. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության կողմից որպես դրամական (փողային) փոխանցումների գծով պարտավորությունների մարումն երաշխավորող միջոց (այսուհետ` երաշխավորող միջոց) կարող են հանդիսանալ`

ա) դեպոնացված դրամական միջոցները (փող),

բ) դեպոնացված արժեթղթերը,

գ) անվերադարձելի բանկային երաշխիքը:

13. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունը կարող է օգտագործել վերը նշված երաշխավորող միջոցներից ցանկացածը, ինչպես նաև կիրառել մի քանի միջոց միաժամանակ` պայմանով, որ վերջիններիս ծավալային մեծությունների հանրագումարը չպետք է փոքր լինի, քան սույն կանոնակարգի 15-րդ կետով սահմանված գումարը:

14. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունը կարող է փոխարինել իր կողմից կիրառված երաշխավորող միջոցը` սույն կանոնակարգով սահմանված կանոնների համաձայն նախօրոք ներկայացնելով այլ երաշխավորող միջոց` այդ մասին գրավոր տեղեկացնելով Կենտրոնական բանկին:

15. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության կողմից կիրառվող երաշխավորող միջոցների նվազագույն չափը կազմում է 500 000 ՀՀ դրամ:

 

Գ լ ու խ  4

 

Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների կողմից դեպոնացվող դրամական միջոցների դեպոնացման կարգը, պայմանները, ժամկետները

 

16. Դրամական միջոցների դեպոնացումն իրականացվում է միայն ՀՀ դրամով:

17. Դրամական միջոցների դեպոնացումն իրականացվում է ՀՀ տարածքում գործող բանկերից մեկում բացված հատուկ բանկային հաշվի միջոցով` դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության և տվյալ բանկի միջև կնքված բանկային հաշվի սպասարկման պայմանագրի հիման վրա:

18. Բանկային հաշվի սպասարկման պայմանագրում պետք է հստակ սահմանված լինեն սպասարկման հետևյալ պայմանները`

ա) հաշվում առկա դրամական միջոցները հանդիսանում են դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության` դրամական (փողային) փոխանցումների գծով պարտավորությունների մարման երաշխավորման միջոց, որը չի կարող գրավադրվել կամ օգտագործվել դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության ընթացիկ տնտեսական գործունեության ժամանակ,

բ) հաշիվը վարվում է ՀՀ դրամով,

գ) հաշվի վրա միջոցների մուտքագրման սահմանափակումներ չկան,

դ) հաշվից ելքերը կարող են կատարվել հաշվետեր դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության գրավոր կարգադրությամբ` միայն Կենտրոնական բանկի թույլտվության առկայության դեպքում, որը կարող է դրվել կարգադրության վրա կամ ներկայացվել Կենտրոնական բանկի կողմից վավերացված առանձին նամակով,

ե) հաշիվը չի կարող փակվել առանց Կենտրոնական բանկի թույլտվության,

զ) դեպոնացված միջոցների բանկային հաշիվը վարող բանկը չի կարող տվյալ հաշվից մարել կազմակերպության` իր կամ այլ անձանց նկատմամբ եղած պարտավորությունները,

է) դեպոնացված միջոցները կարող են օգտագործվել բացառապես Կենտրոնական բանկի կողմից սույն կանոնակարգի 7-րդ գլխով սահմանված կարգով:

19. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում դեպոնացման համար բացված բանկային հաշվի պայմանագրի պատճենը և փաստացի դեպոնացումը վկայող տեղեկանք` համաձայն հավելված 4-ի:

20. Դեպոնացման ենթակա գումարի մեծության փոփոխման վերաբերյալ որոշումն ուժի մեջ մտնելուց առնվազն մեկ ամիս առաջ Կենտրոնական բանկը տեղեկացնում է այդ մասին դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությանը:

 

Գ լ ու խ  5

 

Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների կողմից դեպոնացվող արժեթղթերի տեսակները, դեպոնացման կարգը, պայմանները, ժամկետները

 

21. Դրամական (փողային) փոխանցումների գծով պարտավորությունների մարման երաշխավորման համար դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունը կարող է դեպոնացնել միայն Կենտրոնական բանկի կողմից թողարկված արժեթղթեր:

22. Դեպոնացվող արժեթղթերի մեծությունը հաշվարկվում է արժեթղթերի անվանական արժեքով:

23. Սույն կանոնակարգի 21-րդ կետով սահմանված արժեթղթերի դեպոնացումն իրականացվում է Կենտրոնական բանկի կողմից թողարկված արժեթղթերի դիլեր հանդիսացող բանկի մոտ բացված հատուկ դեպո հաշվի միջոցով` դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության և տվյալ բանկի միջև կնքված դեպո հաշվի պայմանագրի հիման վրա:

24. Դեպո հաշվի պայմանագրում պետք է հստակ սահմանված լինեն հետևյալ պայմանները`

ա) դեպո հաշվում առկա արժեթղթերը հանդիսանում են դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության` դրամական (փողային) փոխանցումների գծով պարտավորությունների մարման երաշխավորման միջոց և չեն կարող օտարվել, գրավադրվել կամ այլ կերպ օգտագործվել կազմակերպության ընթացիկ գործունեության ժամանակ,

բ) դեպո հաշվի վրա արժեթղթերի մուտքագրման սահմանափակումներ չկան,

գ) դեպո հաշվից արժեթղթերի ելքագրում (բացառությամբ արժեթղթերի մարման) կարող է իրականացվել հաշվետեր դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության գրավոր կարգադրությամբ` միայն Կենտրոնական բանկի թույլտվության առկայության դեպքում, որը կարող է դրվել կարգադրության վրա կամ ներկայացվել Կենտրոնական բանկի կողմից վավերացված առանձին նամակով,

դ) դեպո հաշվում առկա արժեթղթերը կարող են փոխարինվել նույն անվանական արժեքի սույն կանոնակարգով սահմանված այլ արժեթղթերով` հաշվետեր դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության կողմից նախօրոք մուտքագրելով փոխարինող արժեթղթերը դեպո հաշվի վրա, այնուհետև ներկայացնելով փոխարինվող արժեթղթերի ելքագրման կարգադրություն (արժեթղթերի փոխարինման դեպքում Կենտրոնական բանկի թույլտվությունը չի պահանջվում),

ե) դեպո հաշիվը չի կարող փակվել առանց Կենտրոնական բանկի թույլտվության,

զ) դեպոնացված արժեթղթերի դեպո հաշիվը վարող բանկը չի կարող տվյալ հաշվից մարել կազմակերպության` իր կամ այլ անձանց նկատմամբ եղած պարտավորությունները,

է) դեպոնացված արժեթղթերը կարող են օգտագործվել բացառապես Կենտրոնական բանկի կողմից սույն կանոնակարգի 7-րդ գլխով սահմանված կարգով,

ը) դեպոնացված արժեթղթերի արժեկտրոնային եկամուտները կարող են ազատ տնօրինվել հաշվետեր դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության կողմից,

թ) դեպոնացված արժեթղթերի մարման դեպքում մարման արդյունքում ստացված դրամական միջոցները դեպոնացնող բանկի կողմից մուտքագրվում են հաշվետեր դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության անունով բացված հատուկ դրամային հաշվի վրա` տեղեկացնելով այդ մասին հաշվետեր կազմակերպությանը, որը պարտավոր է 5 բանկային օրվա ընթացքում տալ կարգադրություն դեպոնացնող բանկին` մարված արժեթղթերի անվանական արժեքին հավասար անվանական արժեքով այլ արժեթղթեր ձեռք բերել` հատուկ դրամային հաշվում առկա միջոցների հաշվին: Ձեռք բերված արժեթղթերը մուտքագրվում են դեպոնացված արժեթղթերի դեպո հաշվի վրա, որից հետո հատուկ դրամային հաշվում առկա մնացորդային գումարը կարող է ազատ տնօրինվել հաշվետեր դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության կողմից: 5 բանկային օրվա ընթացքում դեպոնացնող բանկին կարգադրություն չներկայացնելը համարվում է դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության համաձայնությունը հատուկ դրամային հաշվում առկա գումարը սույն կանոնակարգի 4-րդ գլխի համաձայն դեպոնացնելու և համապատասխան բանկային հաշվի պայմանագրի բացակայության պարագայում` այդ պայմանագիրը կնքելու և դեպոնացվող դրամական միջոցների բանկային հաշիվ բացելու համար:

25. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում արժեթղթերի դեպոնացման համար բացված դեպո հաշվի պայմանագրի պատճենը և արժեթղթերի փաստացի դեպոնացումը վկայող տեղեկանք` համաձայն հավելված 5-ի:

 

Գ լ ու խ  6

 

Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների կողմից ներկայացված անվերադարձելի բանկային երաշխիքի պայմանները

 

26. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունը որպես դրամական (փողային) փոխանցումների գծով պարտավորությունների մարման երաշխավորող միջոց կարող է ներկայացնել սույն գլխով սահմանված պահանջներին բավարարող անվերադարձելի (անհետկանչելի) բանկային երաշխիք:

27. Երաշխիքը կարող է տրամադրվել միայն ՀՀ տարածքում գործող բանկերի կողմից:

28. Տրամադրվող անվերադարձելի բանկային երաշխիքը պետք է պարունակի հետևյալ դրույթները`

ա) երաշխիքը հանդիսանում է դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության` դրամական (փողային) փոխանցումների գծով չմարված պարտավորությունների երաշխավորող միջոց,

բ) երաշխիքի բենեֆիցիար հանդիսանում է Կենտրոնական բանկը,

գ) երաշխիքը պետք է տրամադրված լինի առնվազն մեկ տարի ժամկետով,

դ) երաշխիքը կարող է օգտագործվել բացառապես Կենտրոնական բանկի կողմից սույն կանոնակարգի 7-րդ գլխով սահմանված կարգով:

29. Դրամական (փողային) փոխանցումների գծով պարտավորությունների երաշխավորման գործընթացի անընդհատելիության ապահովման համար երաշխիքի ժամկետը լրանալուց առնվազն 2 աշխատանքային օր առաջ դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում նույն գումարի և նույն պայմաններին բավարարող նոր անվերադարձելի բանկային երաշխիք կամ դրամական (փողային) միջոցների կամ արժեթղթերի դեպոնացումը հավաստող տեղեկանք` սույն կանոնակարգի գլուխ 4-ի և գլուխ 5-ի համաձայն:

 

Գ լ ու խ  7

 

Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների կողմից պարտավորությունների չկատարման պարագայում Կենտրոնական բանկի կողմից երաշխավորող միջոցների օգտագործման կարգը, պայմանները, ժամկետները

 

30. Եթե դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունն ի վիճակի չէ բավարարել իր պարտատերերի պահանջները, ապա նա պարտավոր է այդ մասին դիմում ներկայացնել Կենտրոնական բանկ` դիմումին կցելով պարտատերերի ցուցակը, որում պետք է նշված լինեն նրանց անունները (անվանումները), բնակության (գտնվելու) վայրը, պարտավորությունների չափը: Այդ ցուցակում պետք է ներառել նաև այն պարտատերերի վերաբերյալ տեղեկություններ, որոնց նկատմամբ պարտավորությունների կատարման ժամկետը չի լրացել:

31. Կենտրոնական բանկը, ստանալով դիմումը և կից փաստաթղթերը, ուսումնասիրում է դրանք, օրենքով սահմանված կարգով կատարում ստուգումներ:

32. Կենտրոնական բանկը, դիմումը և կից փաստաթղթերը ստանալուց հետո եռամսյա ժամկետում որոշում է ընդունում դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության կողմից ներկայացված դիմումը մերժելու կամ դիմումը բավարարելու մասին:

Կենտրոնական բանկը մերժում է դիմումը, եթե ստուգման արդյունքում չեն հայտնաբերվում դրամական (փողային) փոխանցումների գծով չմարված պարտավորություններ:

33. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության կողմից ներկայացված դիմումը Կենտրոնական բանկի կողմից բավարարվելու դեպքում Կենտրոնական բանկը որոշում է ընդունում տվյալ կազմակերպության կողմից պարտատերերի պահանջները բավարարելու ի վիճակի չլինելու մասին: Որոշման մեջ նշվում են պարտատերերի պահանջների բավարարման չափը` ըստ արժույթների, պարտատերերի անունները (անվանումները), բնակության (գտնվելու) վայրը: Որոշումը կազմվում է երկու օրինակից: Որոշման մեկ օրինակը ընդունման պահից 5 աշխատանքային օրվա ընթացքում ուղարկվում է տվյալ դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությանը:

Կենտրոնական բանկը որոշման ընդունման պահից 5 աշխատանքային օրվա ընթացքում որոշման մեկ օրինակը ուղարկվում է նաև այն բանկին, որտեղ գտնվում են դեպոնացված դրամական միջոցները, արժեթղթերը կամ որը տրամադրել է երաշխիքը:

34. Դրամական միջոցների դեպքում բանկը Կենտրոնական բանկի որոշումը ստանալու պահից 3 բանկային օրվա ընթացքում կատարում է պարտատերերին վճարում` սույն կանոնակարգի 33-րդ կետով սահմանված Կենտրոնական բանկի որոշման մեջ նշված ցանկի համաձայն:

Բանկային երաշխիքի դեպքում Կենտրոնական բանկը կարգադրություն է ներկայացնում երաշխիք տված բանկին` հանձնարարելով եռօրյա ժամկետում վճարել երաշխիքով սահմանված գումարը սույն կանոնակարգի 33-րդ կետով սահմանված Կենտրոնական բանկի որոշման մեջ նշված ցանկի համաձայն:

Արժեթղթերի դեպքում Կենտրոնական բանկը նախաձեռնում է դեպոնացված արժեթղթերի հետ գնում և դրանից ստացված միջոցները փոխանցում է դեպոնացնող բանկի հաշվի վրա` կարգադրելով վճարել պարտատերերին` սույն կանոնակարգի 33-րդ կետով սահմանված Կենտրոնական բանկի որոշման մեջ նշված ցանկի համաձայն:

35. Կենտրոնական բանկի որոշմամբ հաստատված պարտատերերի ցուցակներում ընդգրկված պարտատերերը երաշխավորող միջոցների հաշվին փոխհատուցման պահանջներ կարող են ներկայացնել դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության լիցենզիան ուժը կորցրած ճանաչվելու պահից 6 ամսվա ընթացքում:

36. Սույն գլխով սահմանված կարգով պարտատերերի ցուցակում չընդգրկված, ինչպես նաև սույն գլխի 35-րդ կետով սահմանված ժամկետից ուշ պահանջներ ներկայացնող պարտատերերի պահանջները չեն բավարարվում:

37. Դեպոնացված միջոցներն անբավարար լինելու դեպքում սույն գլխում նշված պարտատերերի միջև դրանք բաշխվում են պահանջների գումարներին համամասնորեն:

38. Այն դեպքում, երբ պարտատերերի պահանջները դեպոնացված միջոցների հաշվին ամբողջությամբ չեն բավարարվում, ապա դրանք կարող են բավարարվել «Անվճարունակության (սնանկության) մասին» ՀՀ օրենքով սահմանված կարգով:

39. Պարտատերերի պահանջների բավարարման արդյունքում մնացած դրամական միջոցները կամ պարտատերերի չհայտնաբերման դեպքում երաշխավորող միջոցները կարող են տնօրինվել կազմակերպության լիցենզիան ուժը կորցրած ճանաչելու պահից 6 ամիս հետո:

 

Գ լ ու խ  8

 

Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների գործունեության վայրին ներկայացվող տեխնիկական հագեցվածության եվ անվտանգության պահանջները

(Գլուխը խմբ. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

 

40. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունները և դրանց մասնաճյուղերը պետք է ունենան սեփականության իրավունքով պատկանող կամ վարձակալության (ենթավարձակալության) կամ անհատույց օգտագործման իրավունքով վերցված տարածք: Տարածքի վարձակալության (ենթավարձակալության) կամ անհատույց օգտագործման պայմանագրից բխող իրավունքները պետք է գրանցված լինեն Հայաստանի Հանրապետության կառավարությանն առընթեր անշարժ գույքի կադաստրի պետական կոմիտեում, և պայմանագիրը պետք է կնքված լինի Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու պահից առնվազն մեկ տարի ժամկետով:

40.1. Շարժական բջջային կապի կամ ֆիքսված հեռախոսակապի օպերատորի (այսուհետ՝ հեռահաղորդակցման օպերատոր) տարածքում մասնաճյուղերի գրանցման նպատակով 40-րդ կետով նշված տարածքի վարձակալության կամ անհատույց օգտագործման պայմանագիր չի պահանջվում, եթե ապահովվում են ստորև նշված բոլոր պահանջները.

ա) առկա է պայմանագիր հեռահաղորդակցման օպերատորի հետ՝ տվյալ տարածքում փոխանցումների կատարման ծառայություններ մատուցելու վերաբերյալ,

բ) մասնաճյուղի տարածքում կատարվում է տեսագրում, որն ապահովում է վճարումը կատարող անձի և գործարքի կատարման ընթացքի նկարահանումը,

գ) սույն կետի «բ» ենթակետով նախատեսված տեսագրությունները պահպանվում են առնվազն 90 օր և հասանելի են առաջին իսկ պահանջի դեպքում:

Սույն կետի «բ» և «գ» ենթակետերով նախատեսված պահանջները պետք է ներառվեն հեռահաղորդակցման օպերատորի հետ կնքված պայմանագրում:

40.2. Գյուղական համայնքի նստավայրի (այսուհետ՝ գյուղապետարան) շենքում մասնաճյուղերի գրանցման նպատակով 40-րդ կետով նշված տարածքի վարձակալության կամ անհատույց օգտագործման պայմանագիր չի պահանջվում, եթե առկա է պայմանագիր՝ տվյալ տարածքում փոխանցումների կատարման ծառայություններ մատուցելու վերաբերյալ։

41. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության գլխամասի և դրա մասնաճյուղերի տարածքը (գործունեության վայրը), որտեղ լիցենզիայով նախատեսված գործունեության հետ կապված գործառնությունները իրականացվում են կանխիկ, պետք է գտնվի փակ տարածքում:

Կազմակերպության գլխամասի և մասնաճյուղերի տարածքը պետք է առանձնացված լինի վերջինիս հարող այլ տարածքներից: Գլխամասը հարակից տարածքներից պետք է առանձնացված լինի քար-բետոնե հիմքից պատերով, իսկ մասնաճյուղը՝ առնվազն շինանյութից կառուցված պատերով՝ սույն գլխով սահմանված դրամապահոցին (չհրկիզվող պահարանների սենյակին) ներկայացվող պահանջների համաձայն՝ բացառությամբ սույն կանոնակարգի 41.1-րդ և 41.2-րդ կետերով նախատեսված դեպքերի:

41.1. Հեռահաղորդակցման օպերատորի տարածքում գտնվող մասնաճյուղը պետք է առանձնացված լինի հարակից տարածքներից՝ սույն կանոնակարգի 42.1-րդ կետով դրամարկղին ներկայացվող պահանջների համաձայն, եթե մասնաճյուղում առկա չէ դրամապահոց (չհրկիզվող պահարանների սենյակ):

41.2. Գյուղական համայնքի նստավայրի (այսուհետ՝ գյուղապետարան) շենքում բացվող մասնաճյուղը վերջինիս հարող այլ տարածքներից պետք է առանձնացված լինի պատերով (քար-բետոնե հիմքով):

41.3. Գյուղապետարանի շենքում բացվող մասնաճյուղը պետք է առանձնացված լինի հարակից տարածքներից, ունենա կողպվող դուռ, արտաքին պատի պատուհանները պետք է լինեն ճաղապատված: Մասնաճյուղի դուռը պետք է լինի երկաթյա, իսկ եթե մասնաճյուղի մուտքը գյուղապետարանի շենքի ներսից է, այն կարող է լինել փայտե, եթե լրացուցիչ կողպվում է վանդակաճաղ դռնով: Մասնաճյուղի տակ նկուղային հարկի առկայությունն անթույլատրելի է, իսկ առաստաղը, պատերը և հատակը պետք է լինեն քար-բետոնե հիմքով:

41.4. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների և դրանց մասնաճյուղերի տարածքը (կանխիկ միջոցներով գործառնությունների իրականացման դեպքում) պետք է ունենա.

ա) գործառնական դրամարկղ (այսուհետ՝ դրամարկղ),

բ) դրամապահոց (իր նախադրամապահոցով) կամ չհրկիզվող պահարանների սենյակ։

Դրամապահոցը (չհրկիզվող պահարանների սենյակը) և գործառնական դրամարկղը միասին կազմում են դրամարկղային հանգույցը, որը նախատեսված է կանխիկ դրամով գործառնություններ կատարելու, հաճախորդների դրամարկղային սպասարկումն իրականացնելու, կանխիկ դրամի ու այլ արժեքների հուսալի պահպանության համար,

գ) հաճախորդի սպասարկման սրահ,

 դ) անվտանգության ազդարարման գործող համակարգ:

42. Դրամարկղը հարակից տարածքներից պետք է լինի առանձնացված: Այն պետք է ունենա առանձին մուտք՝ կողպվող դռնով, պայմանով, որ տվյալ տարածք հնարավոր է մուտք գործել միայն հիշյալ դռնով: Դրամարկղի դիմային մասի պատը պետք է ունենա 1-1.2 մ բարձրություն, որից հետո սկսվում է ապակե մասը: Դրամարկղի դիմային ապակին պետք է տեղակայված լինի այնպես, որ բացառի հաճախորդի և գանձապահի անմիջական շփումը, ինչպես նաև ապահովի կանխիկ դրամը հաշվելու դիտողական հսկողություն՝ թե մեկ, թե մյուս կողմից (հաճախորդի հսկողությունը գանձապահի նկատմամբ և գանձապահի հսկողությունը հաճախորդի նկատմամբ):

42.1. Հեռահաղորդակցման օպերատորների տարածքում բացվող մասնաճյուղերի համար սույն կանոնակարգի 42-րդ կետի պահանջը կհամարվի բավարարված, եթե դրամարկղը հարակից տարածքներից լինի առանձնացված, ունենա առանձին ծառայողական մուտք, որը կարող է լինել ընդհանուր հեռահաղորդակցման օպերատորի աշխատակիցների համար: Դրամարկղի դիմային մասը պետք է ունենա 1-1.2մ բարձրություն, իսկ ապակե մասը կարող է բացակայել:

42.2. Գյուղապետարանի շենքում բացվող մասնաճյուղի համար սույն կանոնակարգի 42-րդ կետի պահանջը կհամարվի բավարարված, եթե դրամարկղի դիմային մասը ունենա 1-1.2մ բարձրություն, դիմային մասում սպասարկման սեղանն ունենա 0.4-0.5մ լայնություն, իսկ ապակե մասը կարող է բացակայել:

43. Դրամապահոցի կամ չհրկիզվող պահարանների սենյակի առկայությունը պարտադիր չէ, եթե ինկասացիոն ծառայության կամ ինկասացիոն ծառայություն ունեցող Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող որևէ բանկի (բանկի մասնաճյուղի) հետ կնքված են համապատասխան պայմանագրեր կանխիկ դրամի ամենօրյա տեղափոխման և հանձնման վերաբերյալ: Դրամական միջոցները կարող են պահպանվել նաև բանկի (բանկի մասնաճյուղի) դրամապահոցում համապատասխան պայմանագրի առկայության դեպքում, կամ իր գլխամասային գրասենյակում, որտեղ առկա է դրամապահոց (չհրկիզվող պահարանների սենյակ): Նշված պայմանագրերի ժամկետները լրանալուց հետո անմիջապես կնքվում են նոր պայմանագրեր, և 15-օրյա ժամկետում Կենտրոնական բանկ են ներկայացվում դրանք կամ նախկին պայմանագրերի ժամկետների երկարաձգումը հավաստող փաստաթղթեր:

Կանխիկ դրամական միջոցները մինչև ինկասացիայի իրականացումը պետք է պահվեն դրամարկղում գտնվող չհրկիզվող պահարանում:

43.1. Չհրկիզվող պահարանների սենյակը պետք է ունենա մեկ կողպվող դուռ, իսկ մուտքը լինի միայն դրամարկղից: Չհրկիզվող պահարանների սենյակը պետք է առանձնացված լինի հարակից տարածքներից, պատերը լինեն քար-բետոնե հիմքով, արտաքին պատի պատուհանները (առկայության դեպքում) պետք է լինեն ճաղապատված:

43.2. Դրամապահոցը կառուցվում է առանց պատուհանների, քար-բետոնե հիմքով և պետք է ունենա մեկ զրահապատ չհրկիզվող դուռ: Դրամապահոցի մուտքը պետք է լինի միայն դրամարկղից:

43.3. Դրամապահոցը չպետք է ունենա ընդհանուր պատ շենքի արտաքին և նույն շենքում տեղակայված այլ հաստատությունների պատերի հետ: Դրամապահոցը շենքի արտաքին կամ այլ հաստատությունների պատերին կից կառուցելու դեպքում դրանց միջև պետք է լինի դիտողական միջանցք, որը հնարավորություն կտա դիտել և հսկել դրամապահոցի պատերի ամբողջականությունը (հսկելու անվտանգությունը):

Շենքի առաջին հարկում դրամապահոցի տակ նկուղային հարկի առկայությունն անթույլատրելի է: Եթե դրամապահոցի վերևում տեղակայված է այլ կազմակերպություն (կամ այն գտնվում է շենքի վերջին հարկում), ապա դրամապահոցը առաստաղից պետք է բաժանված լինի դիտողական միջանցքով, որը հնարավորություն կտա դիտել և հսկել առաստաղի ամբողջականությունը:

43.4. Դրամապահոցի բացակայության պարագայում կազմակերպությունը կարող է չիրականացնել դրամարկղում առկա կանխիկ դրամի ինկասացում, եթե դրամարկղում կանխիկ դրամի մնացորդը օրվա վերջում չի գերազանցում 3 միլիոն ՀՀ դրամը (գյուղապետարաններում գործող մասնաճյուղերի համար 2 միլիոն ՀՀ դրամը), և տեղադրված է հատուկ չհրկիզվող պահարան, որն ամրացված է դրամարկղի հատակին և/կամ պատին:

44. Հաճախորդի սպասարկման սրահը պետք է գտնվի փակ տարածքում, առանձնացված լինի արտաքին միջավայրից և ապահովի հաճախորդի անվտանգությունը գործարքի ժամանակ: Այդ ենթատա-րածքի առկայությունը պարտադիր չէ հեռահաղորդակցման օպերատորի տարածքում բացվող մասնաճյուղերի համար:

45. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունը պետք է ունենա շուրջօրյա պահպանիչ-հակահրդեհային ազդարարման և շուրջօրյա անվտանգության ահազանգման համակարգեր: Ընդ որում, շուրջօրյա պահպանիչ-հակահրդեհային ազդարարման համակարգը պետք է միացված լինի համապատասխան կազմակերպությանը, իսկ շուրջօրյա անվտանգության ահազանգման համակարգը պետք է միացված լինի ոստիկանության կամ արտոնագրված պահակախմբի հետ՝ հիմնավորված համապատասխան փաստաթղթերով:

Եթե կազմակերպության գլխամասը/մասնաճյուղերը գտնվում են ներքին շուրջօրյա պահակային (անվտանգության) ծառայություն կամ շուրջօրյա անվտանգության ահազանգման կամ պահպանիչ-հակահրդեհային ազդարարման համակարգ ունեցող տարածքներում, ապա սույն կետի պահանջը կհամարվի ապահովված, եթե դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության տարածքի շուրջօրյա ահազանգման և պահպանիչ-հակահրդեհային համակարգերը միացված են շուրջօրյա պահակային (անվտանգության) ծառայությանը կամ շուրջօրյա անվտանգության ահազանգման համակարգին և պահպանիչ-հակահրդեհային ազդարարման համակարգին՝ հիմնավորված համապատասխան փաստաթղթերով:

45.1. Գյուղապետարանի շենքում բացվող մասնաճյուղի վրա սույն կանոնակարգի 45-րդ կետի պահանջը չի տարածվում: Այդ մասնաճյուղերում պարտադիր է կրակմարիչների առկայությունը, որոնք պետք է տեղադրվեն հակահրդեհային կանոնների համաձայն:

45.2. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության գլխամասի և մասնաճյուղի տարածքում պետք է կատարվի տեսագրում, որն ապահովում է վճարում կատարող անձի և գործարքի կատարման ընթացքի նկարահանումը: Տեսագրությունները պետք է պահպանվեն առնվազն 90 օր և հասանելի լինեն առաջին իսկ պահանջի դեպքում:

Սույն կետի պահանջը պարտադիր չէ գյուղապետարանի շենքում բացվող մասնաճյուղերի համար:

46. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների գլխամասի և դրանց մասնաճյուղերի համար անհրաժեշտ է հետևյալ տեխնիկական հագեցվածությունը՝

ա) չհրկիզվող պահարան (եթե գործառնություններն իրականացնում են կանխիկ),

բ) դրամանիշի իսկությունը ստուգող սարք (եթե գործառնություններն իրականացնում են կանխիկ),

գ) վահանակ, որտեղ նշվում են լիցենզավորված անձի անվանումը, աշխատանքային օրերը և ժամերը,

դ) կապ տվյալ մասնաճյուղի և իր գլխամասի միջև, որը թույլ կտա ապահովել մասնաճյուղում կատարվող գործարքների արտացոլումը ընդհանուր տեղեկատվական բազայում և կազմակերպության հաշվեկշռում,

ե) տեխնիկածրագրային միջոցները (համակարգիչ, սերվեր և այլն) պետք է լինեն կապարակնքված, բացառելով/սահմանափակելով անմիջապես աշխատակցի կողմից տեղեկատվության և ծրագրային ապահովման դուրսբերումը, տեղադրումը արտաքին կրիչների, ինչպես նաև այլ միջոցներով:

46.1. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության հաճախորդների սպասարկման սրահում, իսկ կանխիկով գործառնությունների կատարման դեպքում՝ դրամարկղի դիմային մասում, հաճախորդների համար տեսանելի տեղում պետք է փակցված լինեն Կենտրոնական բանկի կողմից տրամադրված լիցենզիայի պատճենը (լիցենզավորումից հետո), դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության անվանումը (վահանակի տեսքով), մատուցվող ծառայությունների տեսակները և սակագները, աշխատանքային օրերը և ժամերը, հեռախոսահամարը, ինչպես նաև սույն կանոնակարգի 104.1-րդ կետի «ա» կամ «բ» ենթակետերում սահմանված փոխարկման գործառնությունների իրականացման դեպքում՝ արտարժույթի փոխարկման փոխարժեքները:

47. Դրամական (փողային) փոխանցում իրականացնող կազմակերպության գլխամասային գրասենյակի և մասնաճյուղերի համար պարտադիր է սույն գլխի դրույթներով սահմանված պահանջների ապահովումը: Սահմանված պահանջներն ըստ կիրառելիության և ըստ սուբյեկտների ամփոփ տեսքով բերված են հավելված 13-ում, որը կրում է ուղեցույցային բնույթ:

47.1. Սույն գլխի պահանջները չեն տարածվում կազմակերպության գլխամասից և մասնաճյուղերից դուրս տեղակայված ավտոմատ ինքնասպասարկման սարքավորումների վրա:

(Գլուխը լրաց. 20.12.05 N 570-Ն, 19.12.06 N 721-Ն, 25.03.08 թիվ 78-Ն, խմբ. 30.03.09 թիվ 69-Ն, 04.11.09 թիվ 319-Ն)

 

Գ լ ու խ  9

 

Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպություններին ներկայացվող տեխնիկածրագրային պահանջներ, որոնք պահանջվում են լիցենզավորման, մասնաճյուղերի հաշվառման փուլում

(Գլուխը խմբ. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

 

48. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունն իր ընթացիկ կամ հիմնական գործառնությունների կատարումը, հաշվառումը և տվյալների պահպանումը ապահովում է «Գործառնական օր» ծրագրի միջոցով, որն առնվազն պետք է առկա լինի գլխամասային գրասենյակում:

«Գործառնական օր» ծրագրային համակարգն իրենից ներկայացնում է ավտոմատ եղանակով հաղորդագրությունների մշակման, փոխանցումների իրականացման, հաշվառման և այլ գործառնությունների իրականացման տեխնիկածրագրային համալիր:

48.1. Այն դեպքում, երբ կազմակերպության ծրագրային համակարգերը մշակվել են այլ կազմակերպության կողմից (մշակումը պատվիրակվել է այլ կազմակերպության), պետք է առկա լինեն.

ա) կազմակերպության կողմից կիրառվող ծրագրային ապահովման վերաբերյալ տվյալ կազմակերպության և մշակող կազմակերպության միջև կնքված պայմանագիրը,

բ) նոր մշակված ծրագրային ապահովման տեստավորման արձանագրությունը և այլ փաստաթղթեր, որոնք պարունակում են տեստավորման արդյունքները, տեստավորող խմբի մասնակիցների եզրակացությունը, գործադիր տնօրենի և մնացած մասնակիցների ստորագրությունները,

գ) կազմակերպության և ծրագրային ապահովումը մշակող կազմակերպության կողմից ստորագրված ընդունման-հանձնման ակտը,

դ) մշակող կազմակերպության տեղեկատվական տեխնոլոգիաների վերաբերյալ աուդիտորական կազմակերպության եզրակացությունը (որտեղ հստակ պետք է նշվի, որ անցկացվել է տեղեկատվական տեխնոլոգիաների աուդիտ, և դրա վերաբերյալ տրված մանրամասն եզրակացությունը) կամ մշակող կազմակերպության՝ միջազգային ընդունված չափանիշներին (ԻՍՕ27000:2005/8՝ տեղեկատվական տեխնոլոգիաների անվտանգության սերտիֆիկատ) համապատասխանությունը հավաստող վկայագիր կամ գրանցված որևէ ապահովագրական ընկերությունում ծրագրային համակարգի որպես ոչ նյութական ակտիվի ապահովագրվածությունը հավաստող փաստաթուղթ:

Ընդ որում, աուդիտորական եզրակացությունը պետք է տրված լինի ՀՀ տարածքում գործող աուդիտորական կազմակերպության կամ միջազգային ճանաչում ունեցող աուդիտորական կազմակերպության կողմից: ՀՀ տարածքում գործող աուդիտորական կազմակերպությունը պետք է ունենա առնվազն 3 տարվա աուդիտորական աշխատանքի փորձ:

48.2. Ծրագրային ապահովման պատվիրակման պայմանագրերը պետք է ներառեն դրույթներ հետևյալ պահանջների մասին.

ա) մշակող կազմակերպության կողմից ծրագրային ապահովման սպասարկման պայմանագրից հրաժարվելու դեպքում՝ մշակող կազմակերպությունն առնվազն 3 ամիս առաջ տեղեկացնում է կազմակերպությանը,

բ) համակարգի սպասարկման աշխատանքների հետ կապված հարցումների կատարման նվազագույն ժամանակահատվածի մասին,

գ) կազմակերպության և մշակող կազմակերպության միջև ծրագրային տեքստերի սեփականության իրավունքի մասին,

դ) համակարգը մշակող կազմակերպությունը կազմակերպում է ուսուցում և (կամ) տրամադրում է համակարգի օգտագործման ձեռնարկներ:

48.3. Այն դեպքում, երբ կազմակերպությունն ինքնուրույն է մշակել իր կողմից շահագործվող ծրագրային համակարգերը, պետք է առկա լինեն.

ա) հստակ մշակված տեխնիկական առաջադրանքը և պահանջները,

բ) ծրագրային համակարգի մշակման մասնակիցների ցուցակը, մասնակիցների զբաղեցրած պաշտոնները և մասնագիտական կրթությունը,

գ) ծրագրի մշակման լեզուն,

դ) ծրագրային կոդի գտնվելու վայրը,

ե) ծրագրային կոդի մեջ փոփոխություններ կատարելու հնարավորություններ ունեցող աշխատակիցների ցուցակը,

զ) տեստավորող խմբի անդամների ցուցակը, մասնագիտական որակավորումը, տեստավորման արձանագրությունը, տեստավորող խմբի մասնակիցների եզրակացությունը, գործադիր տնօրենի և մնացած մասնակիցների ստորագրությունները,

է) այդ ծրագիրը օգտագործող ստորաբաժանումների աշխատակիցների՝ տեստավորմանը մասնակցությունը հավաստող փաստաթղթերը,

ը) ծրագրային ապահովման օգտագործողների ուղեցույցը կամ այլ ուղղորդող գրքեր, փաստաթղթեր:

49. Կազմակերպությունը պետք է ապահովի նաև հետևյալ պահանջների ապահովումը.

1) Արխիվների պահպանման համար նախատեսված չհրկիզվող պահարանի առկայություն:

2) Սերվերների առկայության դեպքում՝

ա. կազմակերպության կողմից դրանք ինքնուրույն սպասարկման/կառավարման դեպքում պահանջվում է առանձին սերվերային սենյակ, որը պետք է համապատասխանի հետևյալին.

- Առանձնացված լինի կազմակերպության ընդհանուր տարածքից,

- Ունենա կողպվող դուռ,

- Հակահրդեհային համակարգ, շարժման տվիչներ, պատուհանների առկայության դեպքում` կոտրման տվիչներ,

- Օդի ջերմության կարգավորիչ համակարգ, օդափոխման համակարգ,

- Պատուհանի առկայության դեպքում` ճաղավանդակներ,

բ. դրանք ի պահ հանձնելու (պատվիրակման) դեպքում՝ կազմակերպությունը պետք է ունենա պատվիրակման պայմանագիր և տեսահսկման համակարգ, որը տեղադրված կլինի սերվերային սենյակում և կնկարահանի առնվազն կազմակերպության սերվեր համակարգիչ(ներ)ը, հարակից տարածքը այնպես, որ տեսանելի լինեն այդ համակարգիչ(ներ)ին մոտեցող անձինք, տվյալ նկարահանումները պետք է կատարվեն և արխիվացվեն լիցենզավորվող կազմակերպության կողմից և պահպանվեն առնվազն 90 օր:

3) Պահուստային սերվեր կամ համակարգիչ, որի տեղեկատվությունը պետք է թարմացվի ամեն օր:

4) Էլեկտրասնուցման պահուստային համակարգ (գեներատոր շարժիչ, արևային մարտկոց կամ այլ հավասարազոր համակարգ):

5) Հիմնականից պահուստային էլեկտրասնուցման համակարգի անցման տեստավորման արդյունքները (փաստաթղթավորված):

6) Անխափան էներգասնուցման սարքեր (յու-փի-էս), որոնց ինքնուրույն աշխատանքի ժամանակը պետք է թույլատրի իրականացնելու անցումը էլեկտրասնուցման հիմնականից պահուստային տարբերակի:

7) Բոլոր համակարգիչներում պետք է առկա լինի հակավիրուսային որևէ համակարգ, որի տվյալների հենքը պետք է լինի թարմացված առնվազն երկշաբաթյա ժամկետով:

8) Եթե կազմակերպության աշխատակիցները ունեն միջազգային համակարգչային ցանցից (ինտերնետ) օգտվելու հնարավորություն, ապա պետք է առկա լինեն միջցանցային էկրաններ (ֆայերվոլ), համապատասխան կանոններով սահմանված, որը կկատարի որոշակի տիպի տեղեկատվության հոսքի ֆիլտրացում:

(Գլուխը լրաց. 29.01.08 թիվ 22-Ն, 08.04.08 թիվ 106-Ն, խմբ. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

 

Գ լ ու խ  9.1

 

Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպություններին ներկայացվող տեխնիկածրագրային պահանջներ
(Գլուխը լրաց. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

 

50. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունը պարտավոր է բավարարել Կենտրոնական բանկի խորհրդի 2008 թվականի մարտի 18-ի թիվ 71-Ն որոշմամբ հաստատված «Բանկերի ներքին հսկողության իրականացման նվազագույն պայմանների» գլուխ VII-ով սահմանված պահանջներին:

50.1. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունն իր գործունեությունը պարտավոր է համապատասխանեցնել սույն կանոնակարգի 50-րդ կետով սահմանված պահանջներին Կենտրոնական բանկի կողմից լիցենզիա ստանալուց հետո եռամսյա ժամկետում, եթե Կենտրոնական բանկի կողմից այլ ժամկետ չի սահմանվել տվյալ կազմակերպության լիցենզավորման ընթացքում:

(Գլուխը լրաց. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

 

Գ լ ու խ  10

 

Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների լիցենզիաների գրանցամատյանի ձեվը, վարման կարգը, ներառվող տեղեկությունները

 

51. Կենտրոնական բանկը վարում է տրամադրված լիցենզիաների գրանցամատյանը, որը բաց է համընդհանուր ծանոթացման համար:

52. Լիցենզիաների ձևաթղթերը խիստ հաշվառման փաստաթղթեր են, ունեն հաշվառման համար, սերիա և հաշվառվում ու պահպանվում են Կենտրոնական բանկի` լիցենզավորման գործընթացով զբաղվող համապատասխան ստորաբաժանման կողմից:

Կենտրոնական բանկի` լիցենզավորման գործընթացով զբաղվող համապատասխան ստորաբաժանման կողմից վարվում են դրամական (փողային) փոխանցումների իրականացման լիցենզիաների գրանցամատյան, որում պետք է նշվեն հետևյալ տեղեկությունները.

ա) լիցենզավորված իրավաբանական անձի անվանումը և գտնվելու վայրը,

բ) լիցենզիայի համարը,

գ) լիցենզիա տալու ամսաթիվը և գրանցման համարը,

դ) գործունեության այն տեսակը, որի իրականացման համար տրվել է լիցենզիան,

ե) գործունեության իրականացման վայրը,

զ) տեղեկություններ` գրանցամատյանում լիցենզիայի վերաձևակերպման, լիցենզիայի գործողության կասեցման և գործողության դադարեցման մասին

Գրանցամատյանի ձևը սահմանվում է` համաձայն հավելված 11-ի:

53. Կենտրոնական բանկի` լիցենզավորման գործընթացով զբաղվող համապատասխան ստորաբաժանումը դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող յուրաքանչյուր կազմակերպության համար կազմում է անհատական գործ, որին կարվում է նաև լիցենզիայի գործողության դադարեցման հետևանքով վերադարձված լիցենզիան:

54. Լիցենզիաների գրանցամատյանից այլ անձանց վերաբերյալ տեղեկությունները ֆիզիկական և իրավաբանական անձանց տրամադրվում են պետական տուրքի վճարման դեպքում` 3 օրվա ընթացքում:

55. Լիցենզիաների գրանցամատյանից իրենց վերաբերյալ տեղեկատվությունը դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպություններին տրամադրվում է անվճար` 3 օրվա ընթացքում:

 

Գ լ ու խ  11

 

 Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների լիցենզիայի կրկնօրինակի տրամադրումը
(վերնագիրը փոփ. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

 

56. Լիցենզիայի կորստի (կորցնելու, ոչնչանալու և այլն) դեպքում դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունը դրա մասին հայտ է ներկայացնում Կենտրոնական բանկ` կրկնօրինակը ստանալու համար և հայտարարություն է տալիս զանգվածային լրատվության որևէ միջոցով:

Կենտրոնական բանկը կորած լիցենզիայի կրկնօրինակը դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությանը տալիս է զանգվածային լրատվության որևէ միջոցով հայտարարության հրապարակման օրվանից 15 օր հետո` 3 աշխատանքային օրվա ընթացքում:

(56-րդ կետը փոփ. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

57. Լիցենզիան օգտագործման համար ոչ պիտանի դառնալու դեպքում դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունը դրա մասին հայտ է ներկայացնում Կենտրոնական բանկ` կրկնօրինակը ստանալու համար: Կրկնօրինակը դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությանը տրվում է նրա կողմից դիմումը տալու օրվան հաջորդող երրորդ աշխատանքային օրը, միաժամանակ` նրանից վերցվում է ոչ պիտանի դարձած լիցենզիան:

(57-րդ կետը փոփ. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

58. Լիցենզիաների կրկնօրինակների վերին աջ անկյունում կատարվում է «Կրկնօրինակ» նշագրում:

(58-րդ կետը փոփ. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

 

Գ լ ու խ  12

 

Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների լիցենզիայի վերաձեվակերպումը

 

59. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության վերակազմակերպման, գտնվելու վայրի կամ անվանման փոփոխման դեպքում դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունը պարտավոր է այդ փոփոխություններն իրավական ուժ ստանալու օրվանից 15-օրյա ժամկետում Կենտրոնական բանկ ներկայացնել լիցենզիայի վերաձևակերպման համար հայտ` կցելով նշված տեղեկությունները հավաստող համապատասխան փաստաթղթերը:

60. Լիցենզիայի վերաձևակերպումն իրականացվում է դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության համապատասխան հայտը Կենտրոնական բանկ մուտք լինելու օրվան հաջորդող երրորդ աշխատանքային օրը:

61. Լիցենզիայի վերաձևակերպման ժամանակ Կենտրոնական բանկը լիցենզիաների գրանցամատյանում կատարում է համապատասխան փոփոխություններ:

62. Լիցենզիայի վերաձևակերպման հայտերը մերժվում են սույն կանոնակարգի 10-րդ կետով նախատեսված դեպքերում:

63. Լիցենզիայի վերաձևակերպման հայտերի վերաբերյալ որոշումները կայացվում են առանց Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովի եզրակացության: Սակայն հայտի մերժման հիմքի առկայության դեպքում կամ հայտատուի պահանջով իրականացվում է հայտի քննարկում` լսումների կարգով, որը սույն կանոնակարգի իմաստով` իրականացվում է Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովում:

64. Լիցենզիայի վերաձևակերպման, լիցենզիայի կրկնօրինակ տալու համար գանձվում է պետական տուրք` «Պետական տուրքի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքով սահմանված կարգով:

 

Գ լ ու խ  13

 

Լրացումների կամ փոփոխությունների գրանցումը

 

65. Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունները պարտավոր են Կենտրոնական բանկ գրանցման ներկայացնել հետևյալ փոփոխությունները`

ա) դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության, նրա մասնաճյուղի, կամ ներկայացուցչության գործունեության վայրի փոփոխությունները,

բ) նոր մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների բացման մասին որոշումը,

գ) ղեկավարների կազմում կատարված փոփոխությունները,

դ) դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության աշխատանքի կանոնակարգում իրականացվող լրացումները կամ փոփոխությունները:

 

Գ լ ու խ  14

 

Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության, նրա մասնաճյուղերի, ներկայացուցչությունների գործունեության վայրի փոփոխման, ինչպես նաեվ նոր մասնաճյուղերի եվ ներկայացուցչությունների բացման եվ հաշվառման կարգը. հաշվառման համար պահանջվող տեղեկությունների եվ փաստաթղթերի ցանկը

 

66. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունը իր, իր մասնաճյուղերի կամ ներկայացուցչությունների գործունեության վայրի փոփոխման համար պարտավոր է այդ մասին որոշումը ներկայացնել Կենտրոնական բանկ համաձայնեցման:

Նոր մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների բացման համար դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունը պետք է ներկայացնի դրանք հաշվառման:

Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության գլխամասի, մասնաճյուղերի գրանցումը (հաշվառումը) կատարվում է «Վճարահաշվարկային համակարգերի և վճարահաշվարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի և սույն կանոնակարգի դրույթների համաձայն, իսկ տեղադրված (կազմակերպության համակարգին միացված) ավտոմատ ինքնասպասարկման տերմինալների հաշվառումը կատարվում է Կենտրոնական բանկ համապատասխան հաշվետվության ներկայացման միջոցով:

(66-րդ կետը լրաց. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

66.1. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունը կարող է գործունեություն իրականացնել միայն Կենտրոնական բանկում գրանցված իր գլխամասի և մասնաճյուղերի տարածքում, ինչպես նաև տեղադրված ավտոմատ ինքնասպասարկման տերմինալներով, որի միջոցով գործարքների կատարումը իրականացվում է ավտոմատ՝ հաճախորդի կողմից մուտքագրված անմիջական հրահանգների համաձայն:

(66.1 կետը լրաց. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

67. Հայաստանի Հանրապետության տարածքում դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության, նրա մասնաճյուղերի կամ ներկայացուցչությունների գործունեության վայրի փոփոխման, ինչպես նաև նոր մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների բացման համար կազմակերպությունը Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացնի հետևյալ փաստաթղթերը`

ա) կազմակերպության կառավարման իրավասու մարմնի համապատասխան որոշումը,

բ) մասնաճյուղ կամ ներկայացուցչություն բացելու դիմում` համաձայն հավելված 6-ի, կամ գործունեության վայրի փոփոխման դիմում` համաձայն հավելված 7-ի,

գ) գրավոր հայտարարություն` նախկինում ներկայացված փաստաթղթերում կատարված փոփոխությունների մասին (առկայության դեպքում),

դ) կատարված փոփոխությունները (առկայության դեպքում),

ե) մասնաճյուղի (ներկայացուցչության) տարածքի սեփականության իրավունքի վկայականի պատճենը կամ համապատասխան պետական մարմնում գրանցված վարձակալության (ենթավարձակալության) պայմանագիր: Ենթավարձակալության պայմանագրի դեպքում անհրաժեշտ է ներկայացնել նաև հիմնական վարձակալության պայմանագրի պատճենը,

զ) մասնաճյուղի տարածքի, տեխնիկական հագեցվածության, անվտանգության, ծրագրային պայմանների սույն կանոնակարգի 8-րդ և 9-րդ գլխով սահմանված չափանիշներին համապատասխանելու մասին փաստաթղթերը` կազմված Կենտրոնական բանկի կողմից տեղերում տարածքի և տեխնիկական հագեցվածության, փաստաթղթերի առկայության ստուգման արդյունքների հիման վրա,

Սույն կետի զ) ենթակետերով սահմանված փաստաթղթի ներկայացման պահանջը չի տարածվում դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության ներկայացուցչության վրա:

68. Օտարերկրյա պետությունում մասնաճյուղ կամ ներկայացուցչություն ստեղծելիս դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունը ստանում է Կենտրոնական բանկի համաձայնությունը` ներկայացնելով սույն կանոնակարգի 67-րդ կետի ա)-դ) ենթակետերում սահմանված փաստաթղթերը, իսկ համապատասխան երկրի օրենսդրությամբ սահմանված կարգով այլ երկրում գրանցվելուց (լիցենզավորվելուց, արտոնագրվելուց կամ համապատասխան գործունեություն իրականացնող կազմակերպության հետ գործակալության կամ տվյալ երկրի օրենսդրությամբ սահմանված նման այլ պայմանագիր կնքելուց) հետո հաշվառվում է Կենտրոնական բանկում` ներկայացնելով գրանցման (լիցենզավորման, արտոնագրման, պայմանագրի կնքման) փաստը վկայող փաստաթղթերը:

Անհրաժեշտության դեպքում, Կենտրոնական բանկի պահանջով դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունը ներկայացնում է օտարերկրյա պետության դրամական միջոցների փոխանցումը կարգավորող իրավական ակտերը:

69. Կենտրոնական բանկը սույն կանոնակարգի 67-րդ կամ 68-րդ կետերով սահմանված փաստաթղթերն ստանալու պահից մեկամսյա ժամկետում գրանցում է սույն կանոնակարգի 66-րդ կետով ներկայացվող փոփոխությունները կամ մերժում է գրանցումը: Նախատեսվող փոփոխությունները ներկայացնում են Կենտրոնական բանկի նախագահի հաստատմանը:

70. Կենտրոնական բանկը մերժում է հայտը «Վճարահաշվարկային համակարգերի և վճարահաշվարկային կազմակերպությունների մասին» ՀՀ օրենքի 21-րդ հոդվածի 4-րդ մասով սահմանված դեպքերում: Կենտրոնական բանկի կողմից մեկամսյա ժամկետում գրանցումը չմերժելու դեպքում փոփոխությունները համարվում են գրանցված:

71. Դիմումի բավարարման դեպքում Կենտրոնական բանկը հաշվառում է մասնաճյուղը կամ ներկայացուցչությունը և տալիս է հաշվառման վկայական համաձայն հավելված 12-ի` իրականացնելով լրացումներ և փոփոխություններ լիցենզիայի գրանցամատյաններում, իսկ մերժելու դեպքում մերժման հիմքերի մասին հնգօրյա ժամկետում տեղեկացնում է դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությանը:

 

Գ լ ու խ  15

 

Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության աշխատանքի կանոնակարգում իրականացվող լրացումների կամ փոփոխությունների` Կենտրոնական բանկ ներկայացման տեխնիկական պայմաններն ու ձեվը

 

72. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության կառավարման մարմնի կողմից հաստատված աշխատանքի կանոնակարգում լրացումներ կամ փոփոխություններ կատարելու դեպքում վճարահաշվարկային կազմակերպությունը պարտավոր է լրացումներ ու փոփոխություններ կատարելու վերաբերյալ որոշումը ներկայացնել Կենտրոնական բանկ համաձայնեցման:

73. Աշխատանքի կանոնակարգում փոփոխությունների և (կամ) լրացումների իրականացման համար դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունը Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացնի հետևյալ փաստաթղթերը`

ա) կազմակերպության աշխատանքի կանոնակարգում լրացումների և փոփոխությունների իրականացման համար դիմում` կազմակերպության կառավարման մարմնի կողմից լիազորված անձի ստորագրությամբ` վավերացված կազմակերպության կնիքով (առկայության դեպքում),

բ) կազմակերպության կառավարման մարմնի որոշումը` աշխատանքի կանոնակարգում լրացումների և (կամ) փոփոխությունների իրականացման վերաբերյալ,

գ) աշխատանքի փոփոխված կանոնակարգի պատճենը և փոփոխման անհրաժեշտության հիմնավորումը:

(73-րդ կետը լրաց. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

74. Նախատեսվող փոփոխությունները ներկայացնում են Կենտրոնական բանկի հաստատմանը:

75. Կենտրոնական բանկը վերոնշյալ փաստաթղթերը ստանալու պահից տասնհինգ աշխատանքային օրվա ընթացքում տալիս է իր համաձայնությունը կամ մերժում է համաձայնության տրամադրումը:

76. Կենտրոնական բանկի կողմից 15-օրյա ժամկետում գրանցումը չմերժելու դեպքում փոփոխությունները համարվում են գրանցված:

77. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության կառավարման մարմնի կողմից հաստատված աշխատանքի կանոնակարգում լրացումներ կամ փոփոխություններ կատարելու` Կենտրոնական բանկի կողմից տրված համաձայնության դեպքում կազմակերպության անհատական գործին կցվում են սույն կանոնակարգի 73-րդ կետով սահմանված փաստաթղթերը:

78. Կենտրոնական բանկը մերժում է լրացումների կամ փոփոխությունների իրականացումը, եթե առկա են սույն կանոնակարգի 10-րդ կետով սահմանված հիմքերը:

Կազմակերպության աշխատանքի կանոնակարգում լրացումների և փոփոխությունների իրականացման մերժման դեպքում Կենտրոնական բանկը մերժման հիմքերի մասին տեղեկացնում է դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությանը:

 

Գ լ ու խ  16

 

Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության ղեկավարների փոփոխման կարգը. փոփոխությունների իրականացման համար պահանջվող տեղեկությունների եվ փաստաթղթերի ցանկը

 

79. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության ղեկավարների կազմում փոփոխություններ կատարելու դեպքում կազմակերպությունը նոր նշանակվող կամ ընտրվող ղեկավարների թեկնածուներին նախապես ներկայացնում է Կենտրոնական բանկ` սույն կանոնակարգի գլուխ 18-ի համաձայն որակավորման վկայական ստանալու համար:

80. Նշված պաշտոններում առանց որակավորման վկայականի որպես ղեկավարի ժամանակավոր պաշտոնակատարի պաշտոնավարման ժամկետ կարող է սահմանվել ոչ ավելի, քան 3 ամիս, ընդ որում՝ նշված եռամսյա ժամկետը սահմանվում է տվյալ ղեկավարի պաշտոնին նշանակվող բոլոր ժամանակավոր պաշտոնակատարների համար, այսինքն՝ միևնույն պաշտոնին նոր ժամանակավոր պաշտոնակատարի նշանակումը եռամսյա ժամկետի ընդհատում և վերսկսում չի նշանակում:

(80-րդ կետը խմբ. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

81. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության ղեկավարներին գրանցելու կամ փոփոխելու համար Կենտրոնական բանկ են ներկայացվում հետևյալ փաստաթղթերը.

ա) ղեկավարներին գրանցելու կամ ղեկավարների կազմում փոփոխություն կատարելու մասին միջնորդագիրը՝ համաձայն հավելված 9-ի,

բ) իրավասու մարմնի որոշումը ղեկավարների նշանակման կամ ղեկավարների կազմում փոփոխություն կատարելու մասին:

Միջնորդագիրը և իրավասու մարմնի որոշման սքան արված տարբերակը կազմակերպության կողմից ներկայացվում են միայն էլեկտրոնային տարբերակով՝ Սի-Բի-Էյ-նեթ ցանցի միջոցով:

(81-րդ կետը խմբ. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

81.1. Որպես դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության ղեկավար գրանցվելու համար անձը պետք է ունենա Կենտրոնական բանկի կողմից տրամադրված համապատասխան որակավորման վկայական:

(81.1-րդ կետը լրաց. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

81.2. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության ղեկավարի գրանցման համար առաջարկվող թեկնածուի հետ անցկացվում է հարցազրույց Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովի նիստում: Գրանցման պահին դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության ղեկավարը պետք է իրազեկ լինի դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների գործունեությունը կարգավորող օրենքներին, այլ իրավական ակտերին, ինչպես նաև տվյալ կազմակերպության գործունեությունը կանոնակարգող ներքին ակտերին: Բացի այդ, գրանցման պահին ղեկավարի թեկնածուն (գործադիր տնօրենը, գործադիր տնօրենի տեղակալը, գլխավոր հաշվապահը) պետք է ունենա բարձրագույն կրթություն և առնվազն 2 տարվա աշխատանքային փորձ:

(81.2-րդ կետը լրաց. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

81.3. Եթե ղեկավարի թեկնածուն չունի սույն կանոնակարգի 81.2-րդ կետով նախատեսված աշխատանքային փորձ և (կամ) բարձրագույն կրթություն, ապա նա իրավունք ունի Կենտրոնական բանկ ներկայացնել համապատասխան պաշտոններում աշխատելու համար իր մոտ բավարար գիտելիքների ու հմտությունների առկայության վերաբերյալ համապատասխան փաստաթղթեր, տեղեկություններ և (կամ) այլ հիմնավորումներ: Ներկայացված փաստաթղթերի, տեղեկությունների և (կամ) այլ հիմնավորումների հիման վրա Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովի դրական եզրակացության դեպքում՝ Կենտրոնական բանկի նախագահի որոշմամբ ղեկավարի թեկնածուն գրանցվում է համապատասխան պաշտոնում:

(81.3-րդ կետը լրաց. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

81.4. Եթե ղեկավարը, որը նախկինում գրանցվել է Կենտրոնական բանկում՝ հետագայում դիմում է գրանցման ղեկավար պաշտոնում (նույն կազմակերպությունում կամ մեկ այլ դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունում), ապա նա հրավիրվում է Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովի նիստին, եթե Կենտրոնական բանկը դա անհրաժեշտ է համարում:

(81.4-րդ կետը լրաց. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

81.5. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության մասնաճյուղը կարող է չունենալ գլխավոր հաշվապահ, եթե տվյալ մասնաճյուղի և գլխամասի միջև առկա է կապ, որը հնարավորություն է տալիս գործունեությունը ծավալել իրական ժամանակի ռեժիմով, այսինքն՝ ապահովում է մասնաճյուղում կատարվող գործարքների արտացոլումն ընդհանուր տեղեկատվական բազայում և կազմակերպության հաշվեկշռում տվյալ աշխատանքային օրվա ընթացքում:

(81.5-րդ կետը լրաց. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

81.6. Կազմակերպության մասնաճյուղի ղեկավարների որակավորման վկայականի առկայության, ինչպես նաև Կենտրոնական բանկի կողմից մասնաճյուղի ղեկավարների գրանցման պահանջը չի տարածվում կազմակերպության մասնաճյուղերի գրանցման գործընթացի վրա:

(81.6-րդ կետը լրաց. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

81.7. Կազմակերպության մասնաճյուղի ղեկավարների գրանցում ՀՀ կենտրոնական բանկի կողմից չի կատարվում: Սակայն կազմակերպությունը պարտավոր է մասնաճյուղերի ղեկավարների նշանակման և փոփոխման մասին իրավասու մարմնի կողմից որոշում ընդունելու պահից տասը աշխատանքային օրվա ընթացքում տեղեկացնել Կենտրոնական բանկին:

(81.7-րդ կետը լրաց. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

82. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության ղեկավարները գրանցվում են Կենտրոնական բանկի նախագահի որոշմամբ, սույն կանոնակարգի 81-րդ կետով սահմանված փաստաթղթերը ստանալուց տասնօրյա ժամկետում:

(82-րդ կետը խմբ. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

83. Կազմակերպության նոր ղեկավարների գրանցումը մերժվում է, եթե.

ա) ղեկավարների թեկնածուները չեն բավարարում սույն կանոնակարգի 85-րդ կետով սահմանված որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության չափանիշներին,

բ) սույն կանոնակարգի 81-րդ կետով սահմանված փաստաթղթերը կեղծ են կամ թերի են ներկայացված:

83.1. Կենտրոնական բանկի նախագահի որոշմամբ դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության ղեկավարը հանվում է գրանցումից, եթե.

1) որակավորման վկայականի ժամկետը լրացել է, և ղեկավարը չի ստացել նոր որակավորման վկայական,

2) ղեկավարը զրկվել է որակավորման վկայականից,

3) կազմակերպությունը դիմել է համապատասխան միջնորդությամբ,

4) ի հայտ են եկել «Վճարահաշվարկային համակարգերի և վճարահաշվարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 22-րդ հոդվածի 2-րդ մասով սահմանված հիմքերը:

Կազմակերպությունն իր ղեկավարներին աշխատանքից ազատելու դեպքում, տասը աշխատանքային օրվա ընթացքում պարտավոր է դիմել Կենտրոնական բանկ՝ ղեկավարին գրանցումից հանելու միջնորդությամբ:

(83.1-րդ կետը լրաց. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

83.2. Կազմակերպության միջնորդությամբ ղեկավարին Կենտրոնական բանկում գրանցումից հանելու համար այդ կազմակերպությունը պարտավոր է փոփոխություններ կատարելու վերաբերյալ իրավասու մարմնի կողմից որոշում ընդունելու պահից տասը աշխատանքային օրվա ընթացքում Կենտրոնական բանկ ներկայացնել հետևյալ փաստաթղթերը.

1) ղեկավարին գրանցումից հանելու վերաբերյալ միջնորդագիր (գրանցումից հանելու պատճառների հիմնավորումներով)՝ կազմակերպության կառավարման մարմնի կողմից լիազորված անձի ստորագրությամբ՝ վավերացված կազմակերպության կնիքով (առկայության դեպքում),

2) իրավասու մարմնի որոշումը կամ համապատասխան արձանագրությունից քաղվածք՝ փոփոխություններ կատարելու մասին, ինչպես նաև ժամանակավոր պաշտոնակատարի նշանակման վերաբերյալ՝ թեկնածուի առկայության դեպքում:

(83.2-րդ կետը լրաց. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

83.3. Եթե դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության ղեկավարը զրկվել է որակավորման վկայականից, ապա ղեկավարին որակավորման վկայականից զրկելու մասին Կենտրոնական բանկի որոշման ընդունման պահից երեք տարվա ընթացքում նա չի կարող գրանցվել որպես դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության ղեկավար:

(83.3-րդ կետը լրաց. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

 

Գ լ ու խ  17

 

Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության ղեկավարներին ներկայացվող որակավորման եվ մասնագիտական համապատասխանության չափանիշները

 

84. Անձը կարող է դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության ղեկավար աշխատել սույն կանոնակարգի գլուխ 16-ով կամ գլուխ 18-ով կամ գլուխ 19-ով սահմանված ընթացակարգերի համաձայն Կենտրոնական բանկում գրանցվելու պահից:

(84-րդ կետը լրաց. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

85. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության ղեկավարները բավարարում են որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության չափանիշներին, եթե`

ա) առկա է սույն կանոնակարգի 95-րդ կետով սահմանված որակավորման վկայականը,

բ) բացակայում են «Վճարահաշվարկային համակարգերի և վճարահաշվարկային կազմակերպությունների մասին» ՀՀ օրենքի հոդված 22-ի 2-րդ մասով սահմանված ղեկավարների թեկնածության մերժման հիմքերը,

գ) սույն կանոնակարգի 81.2-րդ կետի համաձայն Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովում հարցազրույցի արդյունքում տրվել է դրական եզրակացություն:

(85-րդ կետը լրաց. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

 

Գ լ ու խ  18

 

Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության ղեկավարների թեկնածուների որակավորման, մասնագիտական համապատասխանության ստուգման կարգը

 

86. Լիցենզավորված անձի լիցենզիայի ներդիրում նշված ղեկավարների` գործադիր տնօրենի, գործադիր տնօրենի տեղակալի, գլխավոր հաշվապահի (այսուհետև` թեկնածուներ) թեկնածուների որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության ստուգումը կատարում է Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովը` դռնբաց եղանակով:

87. Թեկնածուների որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության ստուգումն անցկացվում է երկու ձևով`

ա) գրավոր (տեստային) քննություն, որն իրականացվում է համակարգչով` Կենտրոնական բանկի մեկ համակարգչային մասնագետի մասնակցությամբ, կամ

բ) բանավոր հարցազրույցի ձևով, որն անցկացվում է Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովի նիստում:

88. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների ղեկավարների որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության գրավոր քննություն անցնում են բարձրագույն տնտեսագիտական, տեխնիկական կամ իրավաբանական կրթություն ունեցող անձինք:

Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների ղեկավարների որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության բանավոր հարցազրույց անցնում են բարձրագույն տնտեսագիտական, տեխնիկական կամ իրավաբանական կրթություն ունեցող այն անձինք, ովքեր լիցենզավորման համար դիմելուն նախորդող վերջին հինգ տարվա ընթացքում առնվազն երեք տարի աշխատել են վճարահաշվարկային ոլորտում ղեկավար պաշտոններում:

89. Կենտրոնական բանկում որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության գրավոր և բանավոր քննությանը դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների ղեկավարների թեկնածուների մասնակցության համար ներկայացվում են հետևյալ փաստաթղթերը`

ա) ղեկավարի թեկնածուի դիմումը` համաձայն հավելված 8-ի,

բ) բարձրագույն կրթության դիպլոմի (վկայականի) պատճենը, գիտական աստիճանը հաստատող փաստաթղթի (առկայության դեպքում) պատճենը,

գ) կենսագրական տվյալներ` համաձայն հավելված 9-ի,

դ) որակավորման ստուգման համար «Պետական տուրքի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքով սահմանված պետական տուրքի վճարման անդորրագիրը:

90. Թեկնածուների որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության գրավոր քննությունն անցկացվում է տեստային եղանակով` Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովի կողմից լիազորված անձի (անձանց) ներկայությամբ:

Գրավոր քննության տեստը հարցեր պարունակող փաստաթուղթ է, որը մշակվում է Կենտրոնական բանկի կողմից և որը կազմվում է նախապես հրապարակված թեմաների ցանկի հիման վրա: Տեստերը, ինչպես նաև դրանցում կատարված լրացումները և փոփոխությունները հաստատվում են Կենտրոնական բանկի նախագահի անհատական որոշմամբ և ենթակա չեն հրապարակման:

Տեստում պարունակվող հարցերի թիվը 30 է: Տեստին պատասխանելու համար տրվում է 45 րոպե:

Տեստի հարցերից յուրաքանչյուրը պարունակում է մի քանի պատասխան, որոնցից մեկն է ճիշտ:

Տեստի հարցի ճիշտ պատասխանը գնահատվում է մեկ, իսկ սխալ պատասխանը` զրո միավոր:

Գրավոր (տեստային) քննության ժամանակ թեկնածուին արգելվում է օգտվել իրավական ակտերից և այլ նյութերից, մասնագիտական գրականությունից, տեղեկատուներից, հեռախոսակապից, երկխոսության մեջ մտնել մյուս թեկնածուների հետ:

Գրավոր քննությանը հատկացված ժամանակի ավարտից հետո թեկնածուն պարտավոր է տեստը պատասխաններով հանձնել Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովի պատասխանատու անձին:

Նյութերից օգտվելու և տեստը պատասխանատու անձին ժամանակին չհանձնելու դեպքում թեկնածուն զրկվում է քննության հետագա ընթացքին մասնակցելու իրավունքից, և նրա վերաբերյալ տրվում է բացասական եզրակացություն:

Թեկնածուներին թույլատրվում է մասնակցել քննությանը` անձնագրի կամ անձը հաստատող այլ փաստաթղթի ներկայացման դեպքում:

91. Տեստերի հարցերի պատասխանների արդյունքները քննություն անցկացնող Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովի անդամներն ամփոփում են հանձնաժողովի նիստից առնվազն կես ժամ առաջ, և ներկայացնում Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովի նիստին:

92. Տեստերի պատասխանների գնահատումն ու ամփոփումը կատարվում է հետևյալ կերպ. եթե թեկնածուն հավաքել է`

 ա) մինչև 21 միավոր, ապա Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովն արձանագրում է, որ թեկնածուն իր որակավորմամբ և մասնագիտական առումով չի համապատասխանում Կենտրոնական բանկի սահմանած չափանիշներին,

բ) 21 և ավելի միավոր, ապա Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովն արձանագրում է, որ թեկնածուն իր որակավորմամբ և մասնագիտական առումով համապատասխանում է Կենտրոնական բանկի սահմանած չափանիշներին:

93. Բանավոր հարցազրույցի արդյունքները գնահատվում են հինգ բալանոց համակարգով. երեք և ավելի բալ հավաքելու դեպքում թեկնածուն իր որակավորմամբ և մասնագիտական առումով համապատասխանում է Կենտրոնական բանկի սահմանած չափանիշներին:

94. Թեկնածուի վերաբերյալ Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովի եզրակացությունը ներկայացվում է Կենտրոնական բանկի նախագահին` Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովի նիստի օրվանից ոչ ուշ, քան երկու աշխատանքային օրվա ընթացքում: Բացասական եզրակացության դեպքում Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովը պարտավոր է մանրամասն ներկայացնել նաև այն փաստերը, որոնց ուսումնասիրության արդյունքում հանգել է տվյալ եզրակացությանը:

95. Որակավորման քննության կամ հարցազրույցի դրական արդյունքների դեպքում ղեկավարի թեկնածուին տրվում է որակավորման վկայական` համաձայն հավելված 10-ի: Եթե թեկնածուն որակավորմամբ և մասնագիտական առումով չի համապատասխանում Կենտրոնական բանկի սահմանած չափանիշներին, ապա նա կարող է կրկին դիմել` որակավորման և մասնագիտական քննություն անցնելու համար:

96. Տեստավորման արդյունքների մասին որակավորվող անձին պատշաճ ձևով հայտնվում է, կամ դրանք նրան ուղարկվում են ոչ ուշ, քան ստուգումների ավարտի օրվան հաջորդող 5 օրվա ընթացքում:

97. Որակավորման ստուգման արդյունքները կարող են բողոքարկվել Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովին կամ դատարան: Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովին բողոքարկումը Կենտրոնական բանկում իրականացվում է լսումների կարգով` բողոքը ստանալու պահից երեսնօրյա ժամկետում: Որակավորման ստուգման արդյունքները կարող են բողոքարկվել Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովին` որակավորման բացասական եզրակացությունը ստանալու պահից մեկամսյա ժամկետում:

98. Ղեկավարները կամ վկայական ունեցող անձինք որակավորման վկայականը կորցնելու դեպքում կարող են տասնօրյա ժամկետում այդ մասին գրավոր հայտնել Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովին: Կորցրած վկայականը Կենտրոնական բանկի կողմից համարվում է անվավեր, իսկ դրա փոխարեն տրվում է որակավորման նոր վկայական` «Կրկնօրինակ» նշագրումով:

99. Տրված որակավորման վկայականների հաշվառման մատյանում գրառվում են վկայական ստացած անձանց անունը, ազգանունը, հասցեն, Կենտրոնական բանկի նախագահի համապատասխան որոշման համարը և ամսաթիվը, Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովի համապատասխան արձանագրության համարը և ամսաթիվը, որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության վկայականի համարը և տրվելու ամսաթիվը:

100. Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովը քննություններն անցկացնում է փաստաթղթերի փաթեթը ներկայացնելու պահից տասնհինգ աշխատանքային օրվա ընթացքում:

101. Որակավորման վկայականները տրվում են դրանց տրամադրման պահից հաշված հինգ տարի ժամկետով:

Կենտրոնական բանկը, հաշվի առնելով դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության գործադիր տնօրենի, նրա տեղակալի, գլխավոր հաշվապահի որակավորման վկայականի գործողության ընթացքում դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության կողմից դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների գործունեությունը կարգավորող Հայաստանի Հանրապետության օրենքների և այլ իրավական ակտերի խախտումների, ինչպես նաև նշված ղեկավարների նկատմամբ կիրառված պատասխանատվության միջոցների բացակայությունը, կարող է դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության ղեկավարի որակավորման վկայականի գործողության ժամկետը երկարաձգել հինգ տարով` առանց որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության ստուգման:

 

Գ լ ու խ  19

 

Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության ղեկավարների գրանցումը

 

102. Սույն կանոնակարգի 9-րդ կետի համաձայն` կազմակերպությանը դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնելու լիցենզիա տրամադրելիս կազմակերպության ղեկավարների վերաբերյալ ներկայացված փաստաթղթերի հիման վրա Կենտրոնական բանկը միաժամանակ գրանցում է դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության ղեկավարին սույն կանոնակարգի 85-րդ կետով սահմանված չափանիշների բավարարման դեպքում: Ընդ որում, դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության ղեկավարի փոփոխության դեպքում՝ նոր ղեկավարը աշխատելու իրավունք է ստանում սույն կանոնակարգի գլուխ 16-ի համաձայն Կենտրոնական բանկում գրանցվելու պահից:

(102-րդ կետը խմբ. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

103. Որակավորման վկայականի գործողության ժամկետը լրանալուց անմիջապես հետո Կենտրոնական բանկը գրանցումից հանում է դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության ղեկավարին, եթե վերջինս չի ստացել որակավորման նոր վկայական:

 

Գ լ ու խ  20

 

Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների գործունեության կարգավորումը

 

104. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունները կարող են իրականացնել հայկական դրամով և (կամ) արտարժույթով ֆիզիկական և իրավաբանական անձանցից և (կամ) անձանց ուղղված վճարումների ընդունումը և կատարումը` առանց բանկային հաշիվների, այն է`

ա) հաճախորդներից դրամական միջոցներ (կանխիկ կամ անկանխիկ) և շահառուների օգտին վճարում կատարելու կարգադրության ընդունում և կատարման ապահովում, այդ թվում` հանձնարարության, կոմիսիայի, կամ գործակալության պայմանագրի հիման վրա պայմանագրի կողմ հանդիսացող անձից դրամական միջոցներ և որոշակի ցանկով սահմանված շահառուների օգտին վճարում կատարելու կարգադրության ընդունում և կատարում,

բ) շահառու հանդիսացող հաճախորդներին ուղղված վճարումների (կանխիկ կամ անկանխիկ) ընդունում և կատարում, այդ թվում` հանձնարարության, կոմիսիայի, կամ գործակալության պայմանագրի հիման վրա պայմանագրի կողմ հանդիսացող շահառուի օգտին վճարումների հավաքագրում (օրինակ` կոմունալ վճարումների, բյուջեին ուղղված վճարումների ընդունում):

Սույն կետում նշված ծառայությունների կատարումը կարող է իրականացվել դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության մասնաճյուղային ցանցի, դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնելու իրավասություն ունեցող այլ կազմակերպության, կամ դրամական (փողային) փոխանցումների համակարգերի միջոցով:

104¹. Արտարժույթով միջոցների փոխանցումների իրականացման դեպքում վճարման ենթակա գումարների ընդունումը վճարողներից և վճարման ենթակա գումարների տրամադրումը շահառուներին դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության կողմից իրականացվում են սույն կետում նշված կանոնների համաձայն.

ա) Միջոցների փոխանցման վճարող հանդիսացող հաճախորդից արտարժույթով փոխանցում կատարելու կարգադրությունը ընդունելիս, դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունը փոխանցվող գումարը հաճախորդից ընդունում է (հաճախորդի կողմից վճարվում է) կարգադրությունում նշված արտարժույթով, իսկ հաճախորդի ցանկության դեպքում, եթե այլ բան սահմանված չէ տվյալ դրամական (փողային) փոխանցումների համակարգի կամ դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության կանոններով, փոխանցվող գումարը կարող է ընդունվել (վճարվել) ՀՀ դրամով՝ կազմակերպության կողմից սահմանված փոխարժեքով:

բ) Միջոցների փոխանցման շահառու հանդիսացող հաճախորդին արտարժույթով վճարում կատարելու կարգադրությունը ստանալիս, դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունը վճարվող գումարը հաճախորդին տրամադրում է կարգադրությունում նշված արտարժույթով, իսկ շահառուի ցանկության դեպքում, եթե այլ բան սահմանված չէ տվյալ դրամական (փողային) փոխանցումների համակարգի կամ դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության կանոններով, վճարվող գումարը կարող է տրամադրվել ՀՀ դրամով՝ կազմակերպության կողմից սահմանված փոխարժեքով:

Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունը իրավասու չէ պարտադրել իր հաճախորդին կատարել կամ ընդունել վճարումը ՀՀ դրամով, եթե միջոցների փոխանցումը կատարվում է արտարժույթով: Դրամական (փողային) փոխանցման հետ կապված ծառայության միջնորդավճարները պետք է կատարվեն միայն ՀՀ դրամով:

Սույն կետում նշված գործառնություններից տարբերվող այլ փոխարկման գործառնությունները դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունը կարող է իրականացնել միայն համապատասխան լիցենզիայի (արտարժույթի դիլերային առուվաճառքի կամ արտարժույթի առուվաճառքի) առկայության դեպքում:

(104¹ կետը լրաց. 19.12.06 N 721-Ն)

104². ՀՀ դրամով փոխանցումների իրականացման դեպքում վճարման ենթակա գումարների ընդունումը վճարողներից և վճարման ենթակա գումարների տրամադրումը շահառուներին դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության կողմից իրականացվում են միայն ՀՀ դրամով:

(104² կետը լրաց. 19.12.06 N 721-Ն)

105. Ըստ յուրաքանչյուր մատուցվող վճարահաշվարկային ծառայութան տեսակի պետք է նկարագրված լինի տվյալ ծառայության իրականացման կարգը, պայմանները, ժամկետները, աշխարհագրությունը, վերջնահաշվարկների իրականացման կանոնները:

106. Վճարահաշվարկային ծառայությունների մատուցման համար հիմք են հանդիսանում համապատասխան փաստաթղթերով (վճարահաշվարկային ծառայությունների մատուցման կանոնակարգով, դրամական (փողային) փոխանցումների համակարգերի կանոններով, պայմանագրերով և այլն) սահմանված գրավոր կարգադրությունները (թղթային, էլեկտրոնային):

107. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունը պարտավոր է հաճախորդին տրամադրել յուրաքանչյուր մատուցված ծառայության կատարման վերաբերյալ անդորրագիր:

Սույն կանոնակարգի 104¹ կետի «ա» կամ «բ» ենթակետերում սահմանված փոխարկման գործառնությունների իրականացման դեպքում հաճախորդին տրամադրվող անդորրագրում, ինչպես նաև հաճախորդի կողմից ներկայացված դրամական փոխանցման կատարման (դրամական փոխանցման ստացման) կարգադրությունում փոխանցման արժույթով գումարը նշելուց բացի, պետք է նշված լինեն փոխարժեքը և հաճախորդից ընդունված (հաճախորդին տրամադրված) գումարը ՀՀ դրամով:

(107-րդ կետը լրաց. 19.12.06 N 721-Ն)

 

Գ լ ու խ  21

 

Լիցենզիայի գործողության կասեցման ընթացակարգը

 

108. Լիցենզիայի գործողությունը կասեցնելու վերաբերյալ դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության դիմումը քննարկվում է այն ստանալու օրվանից 15 օրվա ընթացքում: Այն ստանալու օրվանից 20 օրվա ընթացքում չքննարկվելու դեպքում դիմումը համարվում է բավարարված, իսկ լիցենզիայի գործողությունը կասեցված` դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության կողմից նշված ժամկետով:

Լիցենզիայի գործողության կասեցման մասին դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության դիմումի հիման վրա դրամական (փողային) փոխանցումների իրականացման լիցենզիայի գործողության կասեցումը վերացված է համարվում կասեցման ժամկետը լրանալու օրվան հաջորդող օրվանից:

108.1. Կազմակերպության կողմից Կենտրոնական բանկ ներկայացված լիցենզիայի գործողության կասեցման դիմումի մեջ նշված առավելագույն ժամկետը 12-ամիս է:

Լիցենզիայի գործողության կասեցման մասին Կենտրոնական բանկի համաձայնությունը ստանալու համար կազմակերպությունն իր դիմումին կից Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում նաև կազմակերպության լիցենզիայի գործողության կասեցման գործընթացը հիմնավորող և բացահայտող տեղեկություններ՝ կազմված ամփոփ տեղեկանքի ձևով, որը պետք է ներառի.

- կազմակերպության լիցենզիայի գործողության կասեցման պատճառները՝ տնտեսագիտական հիմնավորմամբ,

- կազմակերպության կողմից լիցենզիայի գործողության կասեցման մասին որոշման ընդունման պահին հաշվապահական հաշվեկշիռը,

- այլ տեղեկությունները՝ ըստ անհրաժեշտության կամ Կենտրոնական բանկի պահանջի:

(108.1-րդ կետը լրաց. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

109. Որպես օրենքի խախտման հետևանք լիցենզիայի գործողության կասեցումը վերացված է համարվում պետական տուրքի վճարումը հավաստող փաստաթուղթը Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու օրվանը հաջորդող հինգերորդ օրը, եթե այդ ժամկետում Կենտրոնական բանկն այլ որոշում չի կայացնում կամ այլ ավելի կարճ ժամկետ չի սահմանում և դրա մասին պատշաճ ձևով տեղեկացնում դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությանը:

110. Լիցենզիայի գործողությունը կասեցնելու մասին Կենտրոնական բանկի խորհրդի որոշումն ուժի մեջ մտնելու պահից լիցենզավորված անձը ժամանակավորապես զրկվում է դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնելու իր բոլոր իրավունքից:

111. Դրամական (փողային) փոխանցումների իրականացման լիցենզիայի գործողությունը կասեցնելու մասին Կենտրոնական բանկի խորհրդի որոշումն ուժի մեջ մտնելու օրվան հաջորդող աշխատանքային օրը նշված որոշումը հրապարակվում է մամուլում:

 

Գ լ ու խ  22

 

Լիցենզիան ուժը կորցրած ճանաչելու ընթացակարգը

 

112. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության լիցենզիան ուժը կորցրած ճանաչելու վերաբերյալ դիմումին կից լիցենզավորված կազմակերպությունը Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացնի հայտարարագիր` պարտատերեր չունենալու վերաբերյալ: Պարտատերերի առկայության կամ Կենտրոնական բանկի ստուգման արդյունքում դրանց հայտնաբերման դեպքում կազմակերպության կողմից պարտատերերի պահանջները բավարարելու անհնարինության պարագայում Կենտրոնական բանկի կողմից նախաձեռնվում է պարտատերերի պահանջների բավարարման` սույն կանոնակարգի գլուխ 7-ով սահմանված ընթացակարգի համաձայն:

Կենտրոնական բանկի կողմից կարող է սահմանվել լիցենզիան ուժը կորցրած ճանաչելու դիմումում նշվածից ավելի ուշ ժամկետ, եթե լիցենզիան ուժը կորցրած ճանաչելու հետևանքով ուղղակի վնաս կհասցվի պետական և հասարակական անվտանգությանը, հասարակական կարգին, հանրության առողջությանն ու բարքերին, այլոց իրավունքներին և ազատություններին, պատվին ու բարի համբավին:

113. «Վճարահաշվարկային համակարգերի և վճարահաշվարկային կազմակերպությունների մասին» ՀՀ օրենքի 27-րդ հոդվածի 6-րդ մասով սահմանված ա), բ), գ) և ե) ենթակետերով նախատեսված հիմքերով լիցենզիան ուժը կորցրած ճանաչելու գործընթաց նախաձեռնելիս Կենտրոնական բանկը անհրաժեշտ միջոցներ է ձեռնարկում կազմակերպության` դրամական (փողային) փոխանցումների գծով պարտատերերի ի հայտ բերման ուղղությամբ: Վերջիններիս առկայության դեպքում պարտավորությունների մարումն իրականացվում է սույն կանոնակարգի գլուխ 7-ով սահմանված ընթացակարգով:

Հավելված 1 «Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների լիցենզավորումը, մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների հաշվառումը, գործունեության կարգավորումը, ղեկավարների որակավորումը» կանոնակարգ 16-ի

 

 

ԴՐԱՄԱԿԱՆ (ՓՈՂԱՅԻՆ) ՓՈԽԱՆՑՈՒՄՆԵՐ ԻՐԱԿԱՆԱՑՆՈՂ
ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ԼԻՑԵՆԶԻԱ ՍՏԱՆԱԼՈՒ ՀԱՅՏԻ ՁԵՎ

 

Հայաստանի Հանրապետության
կենտրոնական բանկի նախագահ
___________________ին

 

Իրավաբանական անձի անվանումը___________________________________________
Կազմակերպական-իրավական ձևը___________________________________________
Գտնվելու վայրը______________________________________________________
Փոստային հասցեն (հասցե, փոստային ինդեքս) _______________

Գործունեության վայրը__________________________________________________

Խնդրում ենք տրամադրել դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնելու լիցենզիա:
Կից ներկայացնում ենք`

 

___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________

 

 

 

Հիմնադիրներ`	____________________	____________
	____________________ (անուն, ազգանունը)	____________ (ստորագրությունը)

(Հավելվածը լրաց. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

 

Հավելված 2 «Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների լիցենզավորումը, մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների հաշվառումը, գործունեության կարգավորումը, ղեկավարների որակավորումը» կանոնակարգ 16-ի

ԴՐԱՄԱԿԱՆ (ՓՈՂԱՅԻՆ) ՓՈԽԱՆՑՈՒՄՆԵՐ ԻՐԱԿԱՆԱՑՆՈՂ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ՄԱՍՆԱԿԻՑՆԵՐԻ ԵՎ ՂԵԿԱՎԱՐՆԵՐԻ ՄԱՍԻՆ ՏԵՂԵԿԱՆՔ
(Հավելվածը լրաց. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

 

 

 

Հավելված 2.1

«Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների

լիցենզավորումը, մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների հաշվառումը,

գործունեության կարգավորումը, ղեկավարների որակավորումը» Կանոնակարգ 16-ի

 

ԴՐԱՄԱԿԱՆ (ՓՈՂԱՅԻՆ) ՓՈԽԱՆՑՈՒՄՆԵՐ ԻՐԱԿԱՆԱՑՆՈՂ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ՄԱՍՆԱԿԻՑՆԵՐԻ ՄԱՍԻՆ ՏԵՂԵԿԱՆՔ ԻՐԱՎԱԲԱՆԱԿԱՆ ԱՆՁԱՆՑ ՀԱՄԱՐ

 

1. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության մասնակից հանդիսացող իրավաբանական անձանց տվյալներ

1.1. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության անվանումը, որում իրավաբանական անձն ունի նշանակալից մասնակցություն. 1.2. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության մասնակից հանդիսացող իրավաբանական անձի անվանումը. 1.3. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության նշանակալից մասնակցի նշանակալից մասնակից հանդիսացող անձի անվանումը _______________________ 1.4. Գործունեության վայրը / ՀՎՀՀ (ռեզիդենտների համար) 1.5. Գրանցման ամսաթիվը ___________ օր/ամիս/տարի վայրը ___________ 1.6. Հիմնական գործունեության նկարագիրը

2. Տեղեկություններ այլ անձանց կանոնադրական հիմնադրամում 10 և ավելի տոկոս մասնակցությունների վերաբերյալ.

Կազմակերպության անվանումը, ՀՎՀՀ (ռեզիդենտների համար)   Գտնվելու վայրը   Մասնակցության չափը (դրամով)   Մասնակցության չափը (%) 1.             2.

3. Տեղեկություններ կազմակերպության մասնակիցների վերաբերյալ

3.1. Ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս ունեցող իրավաբանական անձինք Կազմակերպության անվանումը, ՀՎՀՀ (ռեզիդենտների համար)   Գտնվելու վայրը   Մասնակցության չափը (դրամով)   Մասնակցության չափը (%) 1.             2.

3.2. Ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս ունեցող ֆիզիկական անձինք. Անունը, ազգանունը, անձնագրի համարը, սոցիալական քարտի համարը (առկայության դեպքում)   Բնակության վայրը   Մասնակցության չափը (դրամով)   Մասնակցության չափը (%) 1.             2.

4. Այլ տեղեկություններ

4.1. Արդյո՞ք կազմակերպությունն ունի դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ որևէ բանկի կամ վարկային կազմակերպության նկատմամբ: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել կազմակերպության անվանումը, պարտավորության տեսակը, չափը, մարման ժամկետները (բացառությամբ՝ օվերդրաֆտների և վարկային քարտերի) Այո c Ոչ c

4.2. Արդյո՞ք կազմակերպությունն ունի սույն տեղեկանքի 1.1 կետում նշված բանկի հետ կնքված որևէ պայմանագիր (բացառությամբ՝ 4.1 կետում նշված դեպքերի): «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել կազմակերպության անվանումը, պայմանագրի բնույթը Այո c Ոչ c

4.3. Արդյո՞ք կազմակերպության ղեկավարները (գործադիր տնօրենը, գործադիր տնօրենի տեղակալը կամ գլխավոր հաշվապահը) ունեն դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ ՀՀ որևէ բանկի կամ վարկային կազմակերպության նկատմամբ: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել անձի անունը, ազգանունը, պաշտոնը, կազմակերպության անվանումը, պարտավորության տեսակը, չափը, մարման ժամկետները (բացառությամբ՝ օվերդրաֆտների և վարկային քարտերի) Այո c Ոչ c

4.4. Արդյո՞ք կազմակերպության նշանակալից մասնակիցն ունի դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ որևէ ՀՀ բանկի կամ վարկային կազմակերպության նկատմամբ: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մասնակցի անունը (անվանումը), կազմակերպության անվանումը, պարտավորության տեսակը, չափը, մարման ժամկետները (բացառությամբ՝ օվերդրաֆտների և վարկային քարտերի) Այո c Ոչ c

4.5. Արդյո՞ք կազմակերպության ղեկավարը (գործադիր տնօրենը, գործադիր տնօրենի տեղակալը կամ գլխավոր հաշվապահը) հանդիսանում է նաև ղեկավար ՀՀ որևէ բանկում կամ վարկային կազմակերպությունում: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել կազմակերպության անվանումը, այդ կազմակերպությունում զբաղեցրած պաշտոնը Այո c Ոչ c

4.6. Արդյո՞ք սույն տեղեկանքի 2-րդ կետում նշված կազմակերպությունները ունեն պարտավորություններ կամ այլ պայմանագրային հարաբերություններ ՀՀ որևէ բանկի կամ վարկային կազմակերպության հետ: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել կազմակերպությունների անվանումները, պարտավորության տեսակը, չափը, մարման ժամկետները (բացառությամբ՝ օվերդրաֆտների և վարկային քարտերի) կամ պայմանագրի բնույթը Այո c Ոչ c

4.7. Այլ՝ Ձեր կարծիքով կարևոր տեղեկատվություն

5. Հավաստիացնում եմ, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության: Տնօրենի անունը, ազգանունը __________________________________   Ստորագրություն _______________ Ամսաթիվ __________ օր/ամիս/տարի

(Հավելվածը  լրաց. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

 

 

Հավելված 2.2

«Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների

լիցենզավորումը, մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների հաշվառումը,

գործունեության կարգավորումը, ղեկավարների որակավորումը» կանոնակարգ 16-ի

 

ԴՐԱՄԱԿԱՆ (ՓՈՂԱՅԻՆ) ՓՈԽԱՆՑՈՒՄՆԵՐ ԻՐԱԿԱՆԱՑՆՈՂ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ՄԱՍՆԱԿԻՑՆԵՐԻ ՄԱՍԻՆ ՏԵՂԵԿԱՆՔ ՖԻԶԻԿԱԿԱՆ ԱՆՁԱՆՑ ՀԱՄԱՐ

 

1. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության մասնակից հանդիսացող ֆիզիկական անձանց տվյալներ

1.1. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության անվանումը, որում ֆիզիկական անձը ունի նշանակալից մասնակցություն.

1.2. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության մասնակից հանդիսացող ֆիզիկական անձի անունը, ազգանունը.

1.3. Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության մասնակցի նշանակալից մասնակից հանդիսացող անձի անունը, ազգանունը  _____________

_____________________ 1.4. Սեռը ______ 1.5. Ծննդյան տարեթիվը, ամիսը, ամսաթիվը օր/ամիս/տարի

1.6. Ծննդավայրը ____________________________________________

1.7. Քաղաքացիությունը _____________________________________

1.8. Անձնագրի համարը և սերիան, ում կողմից և երբ է տրված _____________ Սոցիալական քարտի համարը (առկայության դեպքում) _____________

1.9. Բնակության վայրը (մշտական և բնակության տվյալ պահին), հեռախոսահամարը

2. Տեղեկություններ այլ անձանց կանոնադրական հիմնադրամում 10 և ավելի տոկոս մասնակցությունների վերաբերյալ.

Կազմակերպության անվանումը, ՀՎՀՀ (ռեզիդենտների համար)     Գտնվելու վայրը     Մասնակցության չափը (դրամով)    Մասնակցության չափը (%) 1. 2.

3. Աշխատանքային գործունեություն (վերջին 5 տարվա դրությամբ) Այս կետը լրացնելու փոխարեն ֆիզիկական անձը կարող է ներկայացնել իր ռեզյումեն, որում նվազագույնս պետք է ներկայացվի սույն կետով սահմանված տեղեկատվությունը.

Կազմակերպության անվանումը, գտնվելու վայրը, հեռախոսը     Աշխատանքի ընդունման և ազատման ժամկետները     Պաշտոնը    Պարտականությունները

4. Այլ տեղեկություններ

4.1. Արդյո՞ք մասնակիցը ունի դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ որևէ բանկի կամ վարկային կազմակերպության նկատմամբ: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել կազմակերպության անվանումը, պարտավորության տեսակը, չափը, մարման ժամկետները (բացառությամբ՝ օվերդրաֆտների և վարկային քարտերի) Այո c Ոչ c

4.2. Արդյո՞ք մասնակիցն ունի սույն տեղեկանքի 1.1 կետում նշված բանկի հետ կնքված որևէ պայմանագիր (բացառությամբ 4.1 կետում նշված դեպքերի): «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել կազմակերպության անվանումը, պայմանագրի բնույթը Այո c Ոչ c

4.3. Արդյո՞ք սույն տեղեկանքի 2-րդ կետում նշված կազմակերպություններն ունեն պարտավորություններ կամ այլ պայմանագրային հարաբերություններ ՀՀ որևէ բանկի կամ վարկային կազմակերպության հետ: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել կազմակերպությունների անվանումները, պարտավորության տեսակը, չափը, մարման ժամկետները (բացառությամբ՝ օվերդրաֆտների և վարկային քարտերի) կամ պայմանագրի բնույթը Այո c Ոչ c

4.4. Այլ՝ Ձեր կարծիքով կարևոր տեղեկատվություն

5. Հավաստիացնում եմ, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության:   ___________________________   Ստորագրություն _______________ Ամսաթիվ __________ օր/ամիս/տարի

   

(Հավելվածը լրաց. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

 

Հավելված 3.1 «Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների լիցենզավորումը, մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների հաշվառումը, գործունեության կարգավորումը, ղեկավարների որակավորումը» կանոնակարգ 16-ի

ԴՐԱՄԱԿԱՆ (ՓՈՂԱՅԻՆ) ՓՈԽԱՆՑՈՒՄՆԵՐ ԻՐԱԿԱՆԱՑՆԵԼՈՒ ԼԻՑԵՆԶԻԱՅԻ ՁԵՎ

ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅԱՆ ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿ

 

Լիցենզիան* տրվել է

Հայաստանի Հանրապետության
 կենտրոնական բանկի խորհրդի 
_____________ 200 _ թ.
թիվ ____ որոշմամբ

 

ԴՐԱՄԱԿԱՆ (ՓՈՂԱՅԻՆ) ՓՈԽԱՆՑՈՒՄՆԵՐ ԻՐԱԿԱՆԱՑՆՈՂ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ
ԼԻՑԵՆԶԻԱ ԹԻՎ….

 

Սույն լիցենզիան տրվում է _______________________________________________

(իրավաբանական անձի անվանումը)

դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնելու համար:

 

 

Գտնվելու վայրը ___________________________________________________

Պետական գրանցման համարը___________________________________________

 

Լիցենզիան տրված է անժամկետ:

 

 

Հայաստանի Հանրապետության

կենտրոնական բանկի նախագահ` _______________

 

 

Կ.Տ.

 

______________

*Լիցենզիայում փոփոխություններ կատարելու դեպքում այդ մասին նշվում է լիցենզիայի վերին աջ անկյումում:

 

 

Հավելված 3.2 «Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների լիցենզավորումը, մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների հաշվառումը, գործունեության կարգավորումը, ղեկավարների որակավորումը» կանոնակարգ 16-ի

(Հավելվածն ուժը կորցրել է 04.11.09 թիվ 319-Ն)

 

 

Հավելված 4 «Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների լիցենզավորումը, մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների հաշվառումը, գործունեության կարգավորումը, ղեկավարների որակավորումը» կանոնակարգ 16-ի

 

ԴՐԱՄԱԿԱՆ (ՓՈՂԱՅԻՆ) ՓՈԽԱՆՑՈՒՄՆԵՐԻ ԻՐԱԿԱՆԱՑՄԱՆ ԼԻՑԵՆԶԻԱՅՈՎ ՆԱԽԱՏԵՍՎԱԾ ԴԵՊՈՆԱՑՄԱՆ ԵՆԹԱԿԱ ԴՐԱՄԱԿԱՆ ՄԻՋՈՑՆԵՐԻ ԴԵՊՈՆԱՑՄԱՆ ՄԱՍԻՆ ՀՀ ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿԻՆ ՏՐԱՄԱԴՐՎՈՂ ՏԵՂԵԿԱՆՔ

 

Սույն տեղեկանքը տրվում է ____________________________

(կազմակերպության անվանումը)

կազմակերպությանը` գրանցված______________________________________

(կազմակերպության գրանցման լրիվ հասցեն)

    
հասցեով, Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկ ներկայացման համար և վկայում է այն
մասին, որ վերոնշյալ կազմակերպությունը, դրամական (փողային) փոխանցումների իրականացման
լիցենզիա ստանալու նպատակով ս.թ._____________ մեր` _________________, բանկում

(բանկի լրիվ անվանումը)

դեպոնացրել է___________________________________________ դրամական միջոցներ:

(դեպոնացված գումարի չափը ՀՀ դրամով)

Վերոնշյալ կազմակերպության հետ կնքվել է բանկային հաշվի պայմանագիր, որտեղ սահմանված են հաշվի վարման և սպասարկման հետ կապված բոլոր պայմանները:

 

 

Հարգանքներով,

 

____________________________________ (բանկի անվանումը) ____________________________________ (բանկի բարձրագույն մարմնի պաշտոնը և անունը, ազգանունը)

      
 
                   

Կ.Տ.

 

 

Հավելված 5 «Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների լիցենզավորումը, մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների հաշվառումը, գործունեության կարգավորումը, ղեկավարների որակավորումը» կանոնակարգ 16-ի

 

ԴՐԱՄԱԿԱՆ (ՓՈՂԱՅԻՆ) ՓՈԽԱՆՑՈՒՄՆԵՐԻ ԻՐԱԿԱՆԱՑՄԱՆ ԼԻՑԵՆԶԻԱՅՈՎ
ՆԱԽԱՏԵՍՎԱԾ ԴԵՊՈՆԱՑՄԱՆ ԵՆԹԱԿԱ ԱՐԺԵԹՂԹԵՐԻ ԴԵՊՈՆԱՑՄԱՆ
ՄԱՍԻՆ ՀՀ ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿԻՆ ՏՐԱՄԱԴՐՎՈՂ ՏԵՂԵԿԱՆՔ

 

Սույն տեղեկանքը տրվում է ____________________________

(կազմակերպության անվանումը)

կազմակերպությանը` գրանցված______________________________________

(կազմակերպության գրանցման լրիվ հասցեն)

    
հասցեով, Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկ ներկայացման համար և վկայում է այն
մասին, որ վերոնշյալ կազմակերպությունը, դրամական (փողային) փոխանցումների իրականացման
լիցենզիա ստանալու նպատակով ս.թ._____________ մեր` _________________, բանկում

(բանկի լրիվ անվանումը)

դեպոնացրել է___________________________________________ անվանական արժեքով 

(անվանական արժեքի մեծությունը բառերով)

___________________:
(դեպոնացված արժեթղթի տեսակը)

 

Վերոնշյալ կազմակերպության հետ կնքվել է արժեթղթերի դեպո հաշվի վարման և սպասարկման պայմանագիր:

 

Հարգանքներով,

 

____________________________________ (բանկի անվանումը) ____________________________________ (բանկի բարձրագույն մարմնի պաշտոնը և անունը, ազգանունը)

      
 
                   

Կ.Տ.

 

 

Հավելված 6 «Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների լիցենզավորումը, մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների հաշվառումը, գործունեության կարգավորումը, ղեկավարների որակավորումը» կանոնակարգ 16-ի

ԴՐԱՄԱԿԱՆ (ՓՈՂԱՅԻՆ) ՓՈԽԱՆՑՈՒՄՆԵՐ ԻՐԱԿԱՆԱՑՆՈՂ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ԿՈՂՄԻՑ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂ
ԿԱՄ ՆԵՐԿԱՅԱՑՈՒՑՉՈՒԹՅՈՒՆ ԲԱՑԵԼՈՒ ԹՈՒՅԼՏՎՈՒԹՅՈՒՆ ՍՏԱՆԱԼՈՒ

 

Դ Ի Մ ՈՒ Մ Ի  Ձ Ե Վ

 

Հայաստանի Հանրապետության
կենտրոնական բանկի նախագահ
____________________

 

 

Խնդրում եմ թույլատրել դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնելու համար բացել

________________________ (մասնաճյուղ կամ ներկայացուցչություն)

___________________________ (գործունեության վայրը)

hասցեում:

 

Կից ներկայացնում եմ հետևյալ փաստաթղթերը`

1.______________________________________________________________

2. ______________________________________________________________

_______________________________________________________________

_______________________________________________________________

_______________________________________________________________

_______________________________________________________________

 

 

Ղեկավար`____________________(                           )

 

__ ____________200 թ.

 

Կ.Տ.

 

Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնելու լիցենզիա թիվ ______________
տրված`__ __________200 թ.

 

 

Հավելված 7 «Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների լիցենզավորումը, մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների հաշվառումը, գործունեության կարգավորումը, ղեկավարների որակավորումը» կանոնակարգ 16-ի

ԴՐԱՄԱԿԱՆ (ՓՈՂԱՅԻՆ) ՓՈԽԱՆՑՈՒՄՆԵՐ ԻՐԱԿԱՆԱՑՆՈՂ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ

ԵՎ ՆՐԱՆՑ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԵՐԻ ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ՎԱՅՐԻ ՓՈՓՈԽՄԱՆ

ԹՈՒՅԼՏՎՈՒԹՅՈՒՆ ՍՏԱՆԱԼՈՒ ԴԻՄՈՒՄԻ ՁԵՎ

 

Հայաստանի Հանրապետության
կենտրոնական բանկի նախագահ
____________________

 

Խնդրում եմ թույլատրել փոփոխել________________________________________

(գլխամասի, մասնաճյուղի կամ ներկայացուցչության հին գործունեության վայրը, փոստային ինդեքսը)

իրականացվող գործունեության վայրը` տեղափոխելով այն___________________________
_______________________________________________________________

(գլխամասի, մասնաճյուղի կամ ներկայացուցչության նոր գործունեության վայրը, փոստային ինդեքսը)
 

Կից ներկայացնում եմ հետևյալ փաստաթղթերը`

1.______________________________________________________________

2. ______________________________________________________________

_______________________________________________________________

_______________________________________________________________

_______________________________________________________________

_______________________________________________________________

 

 

Ղեկավար`____________________(                              )

__ ____________200 թ.

Կ.Տ.

 

Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնելու լիցենզիա թիվ ______________
տրված`__ __________200 թ.

 

(Հավելվածը լրաց. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

 

Հավելված 8 «Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների լիցենզավորումը, մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների հաշվառումը, գործունեության կարգավորումը, ղեկավարների որակավորումը» կանոնակարգ 16-ի

 

Հ Ա Յ Տ Ի  Ձ Ե Վ

 

 ՈՐԱԿԱՎՈՐՄԱՆ ՔՆՆՈՒԹՅԱՆԸ ՄԱՍՆԱԿՑԵԼՈՒ ՀԱՄԱՐ

Հայաստանի Հանրապետության
կենտրոնական բանկի նախագահ
____________________

 

Խնդրում եմ դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնելու լիցենզիա ստանալու նպատակով թույլատրել մասնակցել մասնագիտական որակավորման քննությանը:

 

Կից ներկայացնում եմ`
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________

 

 

Դիմող`	_____________________	_______________________
	(անունը, ազգանունը)	(ստորագրությունը)

 

Հավելված 9 «Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների լիցենզավորումը, մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների հաշվառումը, գործունեության կարգավորումը, ղեկավարների որակավորումը» Կանոնակարգ 16-ի

 

 

 

 

Միջնորդագիր

 

Ղեկավարների (որակավորվող անձի) վերաբերյալ տեղեկություններ

 

o Այս վանդակում նշում է կատարվում, եթե միջնորդագրում ներկայացվում են միայն փոփոխությունները

1. Ֆինանսական կազմակերպության վերաբերյալ տվյալները (այստեղ նշվում են այն կազմակերպության տվյալները, որի ղեկավար դուք պետք է հանդիսանաք)

1.1 Ֆինանսական կազմակերպության անվանումը և կոդը (նշել Ֆինանսական կազմակերպության անվանումը և Կենտրոնական բանկի կողմից կազմակերպությանը տրված կոդը)

1.2 Ֆինանսական կազմակերպության տեսակ o Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպություն o Վճարային գործիքների և վճարահաշվարկային փաստաթղթերի պրոցեսինգ և քլիրինգ իրականացնող կազմակերպություն o բանկ o օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղ o վարկային կազմակերպություն o ապահովագրական ընկերություն o օտարերկրյա ապահովագրական ընկերության մասնաճյուղ o ապահովագրական բրոքեր o ներդրումային ընկերություն o օտարերկրյա ներդրումային ընկերության մասնաճյուղ o կարգավորվող շուկայի օպերատոր o կենտրոնական դեպոզիտարիա

2. Անձնական տվյալներ

2.1 Անուն, ազգանուն, հայրանուն

2.2 Սեռ՝ o արական o իգական

2.3 Ծննդյան ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի)

2.4 Ծննդավայր

2.5 Քաղաքացիություն

2.6 Անձնագրի համար և սերիա, ում կողմից և երբ է տրված

2.7 Սոցիալական քարտի համար (առկայության դեպքում)

2.8 Բնակության վայր (մշտական և բնակության տվյալ պահին)

2.9 Հեռախոսահամար

2.10 Էլեկտրոնային փոստի հասցե

2.10.1 Փոստային հասցե (հասցե, փոստային ինդեքս)

2.11 Նշեք նախկինում Ձեր ունեցած մյուս բոլոր անունները, դրանք կրելու ժամանակաշրջանը,   Անուն, ազգանուն, հայրանուն   Կրելու ժամանակաշրջան (օր/ամիս/տարի)

3. Ղեկավար պաշտոն

3.1 Ղեկավար պաշտոն, որը Դուք պետք է զբաղեցնեք 1.1 կետում նշված կազմակերպությունում o գործադիր տնօրեն o գործադիր տնօրենի տեղակալ o գլխավոր հաշվապահ

3.2 Արդյո՞ ք նշանակված եք այդ պաշտոնում որպես ժամանակավոր պաշտոնակատար   o Ոչ, o Այո, նշել նշանակման ամսաթիվը (օր/ամիս/տարի)

3.3 Մանրամասնորեն նկարագրեք Ձեր իրավասություններն ու պատասխանատվության ոլորտները որպես ղեկավար.

4. Կրթություն, որակավորում, աշխատանքային գործունեություն

4.1   Ուսումնական հաստատության անվանումը Գտնվելու վայրը Սովորելու ժամանակաշրջանը (--թ-ից մինչև --թ.) Ֆակուլ-տետը Մասնագի-տությունը Գիտական աստիճանը

4.2 Ի՞նչ լեզուների եք տիրապետում o հայերեն o անգլերեն o ռուսերեն o այլ (նշել լեզուն)

4.3 Նշել վերջին 10 տարվա ընթացքում աշխատանքային գործունեության վերաբերյալ հետևյալ տվյալները.   Աշխատանքի ընդունման և ազատման ժամկետներ Կազմակերպության անվանում Գտնվելու վայր Հեռախո-սահամար Պաշտոնը Ազատման հիմքերը                                                 Նշել միջանկյալ չաշխատած ժամանակահատվածներում ինչո՞վ եք զբաղվել Չաշխատած ժամանակահատված Նկարագրություն

4.4 Նշեք Ձեզ անձամբ ճանաչող ֆինանսական համակարգում աշխատող կամ աշխատած անձանց վերաբերյալ տվյալներ (ներկայացման պահի դրությամբ), որոնք անհրաժեշտության դեպքում կարող են տրամադրել երաշխավորություն Ձեր անձի վերաբերյալ (եթե այդպիսիք կան)   Անուն, ազգանուն Աշխատանքի վայր Պաշտոն  Բնակության վայր Հեռախոսահամար

5. Ղեկավարների վերաբերյալ տեղեկություններ

5.1 Արդյո՞ք Դուք օրենքով սահմանված կարգով ճանաչվել եք անգործունակ կամ սահմանափակ գործունակ o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ

5.2 Արդյո՞ք Դուք ունեցել եք դատվածություն դիտավորությամբ կատարված հանցագործությունների համար o Ոչ, o Այո (ներկայացնել մանրամասներ, այդ թվում՝ դատվածությունը օրենքով սահմանված կարգով հանված կամ մարված լինելու վերաբերյալ)

5.3 Արդյո՞ք դատարանի կողմից Դուք զրկված եք ֆինանսական, ապահովագրական, բանկային, հարկային, մաքսային, առևտրային, տնտեսական, իրավական ոլորտներում պաշտոններ վարելու իրավունքից o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ

5.4 Արդյո՞ք Դուք ճանաչվել եք սնանկ և ունեք չմարված (չներված) պարտավորություններ   o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ

5.5 Արդյո՞ք Դուք ՀՀ կամ այլ պետությունների իրավապահ մարմինների կողմից քրեական գործով ներգրավված եք որպես կասկածյալ, մեղադրյալ կամ ամբաստանյալ   o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ

5.6 Արդյո՞ք Դուք ՀՀ քրեական օրենսգրքով կամ այլ պետությունների քրեական օրենսդրությամբ նախատեսված հանցագործության համար ենթարկվել եք քրեական պատասխանատվության o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ

Նախկինում կամ ներկայումս ֆինանսական կազմակերպության ղեկավար հանդիսացող անձինք պետք է պատասխանեն նաև 5.7-ից 5.10 կետերում նշված հարցերին: Նախկինում կամ ներկայումս ֆինանսական կազմակերպության մասնակից հանդիսացող անձինք պետք է պատասխանեն նաև 5.7 և 5.8 կետերում նշված հարցերին:

5.7 Արդյո՞ք ՀՀ տարածքում կամ այլ պետություններում գործող ֆինանսական կազմակերպություններում Ձեր պաշտոնավարման կամ գործունեության ընթացքում ֆինանսական կազմակերպությունը հայտարարվել է անվճարունակ կամ սնանկ, կամ Ձեր գործողությունների կամ անգործության հետևանքով ՀՀ տարածքում գործող ֆինանսական կազմակերպության ֆինանսական վիճակը, համաձայն ՀՀ կենտրոնական բանկի խորհրդի կողմից հաստատված չափանիշների, վատթարացել է:   o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ

5.8 Արդյո՞ք Հայաստանի Հանրապետությունում կամ օտարերկրյա պետությունում գրանցված ֆինանսական կազմակերպությունում Ձեր պաշտոնավարման ընթացքում Ձեր գործողությունների կամ անգործության հետևանքով տվյալ ֆինանսական կազմակերպությունը հայտարարվել է անվճարունակ կամ սնանկ:   o Ոչ o Այո, ներկայացնել մանրամասներ

5.9 Արդյո՞ք Դուք, հանդիսանալով ֆինանսական կազմակերպության ղեկավար, Ձեր պաշտոնավարման ընթացքում Ձեր նկատմամբ 1 տարվա ընթացքում 3 և ավելի անգամ որպես պատասխանատվության միջոց կիրառվել է տուգանք   o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ

5.10 Արդյո՞ք Դուք զրկվել եք որակավորման վկայականից 1.2 կետում նշված ֆինանսական կազմակերպության գործունեությունը կարգավորող համապատասխան օրենքով սահմանված կարգով և հիմքերով   o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (այդ թվում՝ որակավորման վկայականից զրկվելու հիմքերը)

6. Նշանակալից մասնակցություն և փախկապակցվածություն

6.1 Նշեք այն ֆինանսական կազմակերպությունները, որոնց կանոնադրական հիմնադրամում (կապիտալում) ունեք կամ ունեցել եք նշանակալից մասնակցություն Մասնակցությունները նշել սկսած ներկայումս առկա ամենախոշորներից Ֆինանսական կազմակերպու-թյան անվանումը Ժամանակահատվածը (նախկինում ունեցած մասնակցության համար նշել նշանակալից մասնակից լինելու ժամանակահատվածը) Մասնակցության չափը (%), Բաժնետոմ-սերի քանակը Ընդհանուր գումարը (դրամով)

6.2 Իրազեկ լինելու դեպքում նշեք այն ֆինանսական կազմակերպությունները, որոնց կանոնադրական հիմնադրամում (կապիտալում) Ձեզ հետ փոխկապակցված անձինք ունեն կամ ունեցել են նշանակալից մասնակցություն Մասնակցությունները նշել սկսած ներկայումս առկա ամենախոշորներից Կազմակերպության անվանումը Ժամանակահատվածը (նախկինում ունեցած մասնակցության համար նշել նշանակալից մասնակից լինելու ժամանակահատվածը) Մասնակցու-թյան չափը (%) Բաժնետոմ-սերի քանակը Ընդհանուր գումարը (դրամով)

6.3 Նշեք Ձեզ հետ փոխկապակցված՝ ֆինանսական համակարգում աշխատող կամ աշխատած անձանց վերաբերյալ հետևյալ տվյալները (եթե այդպիսիք կան) Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի 1.2 կետում նշված ֆինանսական կազմակերպության գործունեությունը կարգավորող համապատասխան օրենքի համաձայն: Սույն կանոնակարգի իմաստով միևնույն ընտանիքի անդամ են համարվում ծնողները, ամուսինը և երեխաները: Անուն, ազգանուն Ժամանակահատված (նախկինում ֆինանսական համակարգում աշխատած անձանց համար նշել համապատասխան ֆինանսական կազմակերպությունում աշխատելու ժամանակահատվածը) Անձնագրի համար Փոխկա-պակցվա-ծության ձև Աշխա-տանքի վայր Պաշտոն  Հեռա-խոսա-համար

7. Դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ

7.1 Արդյո՞ք Դուք (կամ Ձեզ հետ փոխկապակցված անձինք) ունեք դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ այն ֆինանսական կազմակերպության նկատմամբ, որի ղեկավար պետք է հանդիսանաք   o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (գումար, ժամկետ, այլ)

7.2 Արդյո՞ք Դուք (կամ Ձեզ հետ փոխկապակցված անձինք) ունեք կամ ունեցել եք ՀՀ տարածքում գործող ֆինանսական կազմակերպությունների հանդեպ ժամկետանց պարտավորություններ   o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (ֆինանսական կազմակերպության անվանումը, գումար, ժամկետ, այլ)

8. Այլ տեղեկատվություն

8.1 Այս մասում նշվում է Ձեզ հետ փոխկապակցված ֆիզիկական անձանց վերաբերյալ հետևյալ տվյալները, (բացառությամբ 6.3 կետում նշված անձանց) Անուն, ազգանուն Անձնագրի համար Փոխկապակցվա- ծության ձև Աշխա-տանքի վայր Պաշտոն Բնակության վայր Հեռախոսա-համար

8.2 Նշեք Ձեզ հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց վերաբերյալ հետևյալ տվյալները Կազմակերպու- թյան անվանում Գտնվելու վայր Փոխկապակցվա- ծության ձև Հեռախոսա- համար

9. Ձեր կարծիքով արդյոք առկա են այլ կարևոր տեղեկություններ, որոնք կցանկանայիք նշել   o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասները

10. Այլ փաստաթղթեր

10.1 Այս կետը լրացվում է միայն ֆինանսական կազմակերպության խորհրդի անդամների կողմից.   Ծանոթացել եմ «Խորհրդի անդամների գործունեության ուղեցույց» փաստաթղթի հետ   o Այո o Ոչ

11. Հավաստիացնում եմ, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական   Գրանցման ներկայացված ղեկավարի ստորագրություն ---------------------------

12. Վճարահաշվարկային կազմակերպության կառավարման մարմնի կողմից լիազորված անձի ստորագրություն և կազմակերպության կնիք (առկայության դեպքում)   Վճարահաշվարկային կազմակերպության կառավարման մարմնի կողմից լիազորված անձի անուն, ազգանուն ----------------------------   Ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի) -------------------------------   Ստորագրություն --------------------------------   Վճարահաշվարկային կազմակերպության կնիք ---------------------------------

 

(Հավելվածը խմբ. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

 

Հավելված 10 «Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների լիցենզավորումը, մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների հաշվառումը, գործունեության կարգավորումը, ղեկավարների որակավորումը» կանոնակարգ 16-ի

 

ԴՐԱՄԱԿԱՆ (ՓՈՂԱՅԻՆ) ՓՈԽԱՆՑՈՒՄՆԵՐ ԻՐԱԿԱՆԱՑՆՈՂ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ՂԵԿԱՎԱՐԻ ՈՐԱԿԱՎՈՐՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆԻ ՁԵՎ

 

ՄԱՍՆԱԳԻՏԱԿԱՆ ՈՐԱԿԱՎՈՐՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆ
 

Համաձայն Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի նախագահի_____________200 թ. թիվ__________որոշման (Կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովի__________________200 թ. թիվ _____________արձանագրություն)`     

__________________________-ին	_____________________
(անունը, ազգանունը)	(անձնագրային տվյալները)

տրվել է դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության ղեկավարի որակավորման դրական եզրակացություն:

 

 

Հայաստանի Հանրապետության
կենտրոնական բանկի նախագահ`

_____________________

Կ.Տ.

      

Հավելված 11 «Դրամական (փողային) փոխանցումներ  իրականացնող կազմակերպությունների լիցենզավորումը, մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների հաշվառումը, գործունեության կարգավորումը, ղեկավարների որակավորումը» Կանոնակարգ 16-ի

 

 

Դրամական փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների լիցենզիաների գրանցամատյան

 

Գրանցման N

Լիցենզավոր-ված իրա-վաբանական անձի անվանումը

Լիցենզիայի համարը

Լիցենզիայի տեսակը

Խորհրդի որոշման ամսաթիվը և համարը

Գտնվելու վայրը

Գործունեու-թյան իրա-կանացման վայրը

Տեղեկու-թյուններ լիցենզիա-յի վերա-ձևակերպ-ման մասին

Տեղեկու-թյուններ լիցենզիա-յի գործո-ղության կասեցման մասին

Տեղեկու-թյուններ լիցենզիայի գործողու-թյան դա-դարեցման (ուժը կորցրած ճանաչման) մասին

Այլ տեղեկու-թյուններ

Լիցենզիան տալու ամսաթիվը

Լիցենզիան ստացողի ստորա- գրությունը

 

(Հավելվածը խմբ. 04.11.09 թիվ 319-Ն)

 

Հավելված 12 «Դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպությունների լիցենզավորումը, մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների հաշվառումը, գործունեության կարգավորումը, ղեկավարների որակավորումը» կանոնակարգ 16-ի

 
 

ՀՀ զինանշան   ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅԱՆ ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿ              ԴՐԱՄԱԿԱՆ (ՓՈՂԱՅԻՆ) ՓՈԽԱՆՑՈՒՄՆԵՐ ԻՐԱԿԱՆԱՑՆՈՂ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅԱՆ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԻ (ՆԵՐԿԱՅԱՑՈՒՑՉՈՒԹՅԱՆ) ՀԱՇՎԱՌՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆ               Ք. ԵՐԵՎԱՆ

Հաշվառված է ՀՀ կենտրոնական բանկի խորհրդի            ___ թվականի թիվ ___ որոշմամբ ՀԱՇՎԱՌՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆ թիվ ___ Համաձայն «Վճարահաշվարկային համակարգերի և վճարահաշվարկային կազմակերպությունների մասին» և «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքների` սույն վկայականը տրվում է ________________________________________________ դրամական (փողային) փոխանցումներ իրականացնող կազմակերպության ________________________________________________ մասնաճյուղին (ներկայացուցչությանը): Գործունեության վայր_________________________________-  (մասնաճյուղի կամ ներկայացուցչության գործունեության վայր) Հաշվառման համարը _________________________________ Հաշվառման ամսաթիվ, ամիս, տարեթիվ _____________________ Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի նախագահ ____________________ ___ ____________ 200 __ թ. Կ.Տ.

 

Հավելված 13 «Դրամական (փողային) փոխանցումներ  իրականացնող կազմակերպությունների լիցենզավորումը,  մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների հաշվառումը, գործունեության կարգավորումը, ղեկավարների որակավորումը» Կանոնակարգ 16-ի

 

 

Պահանջներ	Գլխամասային գրասենյակի համար	Մասնաճյուղերի համար
		այլ տարածք-ներում	հեռահաղորդակցման օպերատորի տարածքում	գյուղապե-տարանի շենքում
1	2	3	4	5
1. Տարածքային պահանջներ
1.1 սեփական կամ վարձակալված տարածք /վավերացված պայմանագիր/	+	+	ոչ պարտադիր	ոչ պարտադիր
1.1.1 պայմանագիր ծառայությունների մատուցման մասին			+	+
1.2 փակ տարածքի առկայության պահանջ	+	+	+	+
1.3 այլ հարակից տարածքներից առանձնացված լինելու պահանջ	+	+	+ առնվազն ըստ 3.2 կետի պահանջի	+
1.4 դրամարկղ	+	+	+	+
1.5 դրամապահոց (չհրկիզվող պահարանների սենյակ) առկայություն	ոչ պարտադիր, եթե ապահովվում է 5.1 կետը	ոչ պարտադիր, եթե ապահովվում է 5.1 կետը	ոչ պարտադիր, եթե ապահովվում է 5.1 կետը	ոչ պարտադիր, եթե ապահովվում է 5.1 կետը
1.6 հաճախորդների սպասարկման սրահ	+	+	ոչ պարտադիր	+
1.7 կազմակերպության պատերը պետք է լինեն քար-բետոնե հիմքով	+	+ դրամապահոց/ չհրկիզվող պահարանների սենյակ		+
1.8 կազմակերպության արտաքին պատի պատուհանները պետք է լինեն վանդակաճաղ				+
1.9 կազմակերպության մուտքի դուռը պետք է լինի երկաթյա կամ վանդակաճաղ				+
2. Դրամապահոցին (չհրկիզվող պահարանների սենյակին) ներկայացվող պահանջներ /առկայության դեպքում/
2.1 չհրկիզվող պահարանների սենյակի պատուհանները պետք է լինեն վանդակաճաղ	+	+	+	+
2.2 ունենա երկաթյա դուռ	+	+	+	+
2.3 չհրկիզվող պահարանների սենյակը լինի առանձնացված	+	+	+	+
2.4 պատերը պետք է լինեն քար-բետոնե հիմքով	+	+	+	+
2.5 դրամապահոցի սենյակը պատուհանների բացակայության պահանջ	+	+	+	+
2.6 դրամապահոցը ընդհանուր պատ այլ հաստատությունների կամ դրսի հետ չպետք է ունենա	+	+	+	+
3. Դրամարկղին ներկայացվող պահանջներ
3.1 չհրկիզվող պահարանը ամրացված լինի հատակին կամ պատին	ոչ պարտադիր	ոչ պարտադիր	ոչ պարտադիր	+
3.2 դրամարկղը լինի առանձնացված հարակից տարածքներից	+	+	+	+
3.3 պետք է ունենա առանձին մուտք	+	+	+	+
3.4 դրամարկղի մուտքը ունենա կողպվող դուռ	+	+	ոչ պարտադիր	ոչ պարտադիր
3.5 դրամարկղի դիմային մասը ունենա 1.-1.2մ բարձրություն	+	+	+	+
3.6 դրամարկղի դիմային մասի սպասարկման սեղանը ունենա 0.4-0.5մ լայնություն	ոչ պարտադիր	ոչ պարտադիր	ոչ պարտադիր	+
3.7 դրամարկղի դիմային մասում ապակե մասի առկայություն	+	+	ոչ պարտադիր	ոչ պարտադիր
4. Անվտանգության պահանջներ
4.1 անվտանգության համակարգ	+	+	+	չի տարածվում
4.2 պաշտպանիչ-հակահրդեհային համակարգ	+	+	+	չի տարածվում
4.3 կրակմարիչներ	ոչ պարտադիր	ոչ պարտադիր	ոչ պարտադիր	+
4.4 գործարքի նկարահանում և պահպանում 90 օր	+	+	+	ոչ պարտադիր
5. Ինկասացիայի վերաբերյալ պահանջներ
5.1 միջոցները ինկասացվում են ինկասացման մասին պայմանագրի համաձայն	+	+	+	+
5.2 առավելագույն օրական մնացորդը դրամարկղում՝ մինչև 3 մլն դրամ	+	+	+
5.3 առավելագույն օրական մնացորդը դրամարկղում՝ մինչև 2 մլն դրամ				+
6. Տեխնիկական պահանջներ
6.1 չհրկիզվող պահարան	+	+	+	+
6.2 կապ գլխամասի հետ		+	+	+
6.3 գործառնությունների արտացոլում ընդհանուր տվյալների բազայում		+	+	+
6.4 առանց իրավասության արտաքին միջոցներով ծրագրերի բեռնում կատարելու և տեղեկատվության դուրսբերման բացառում	+	+	+	+
դրամանիշերի իսկությունը ստուգող սարք /միայն կանխիկ գործարքների կատարման դեպքում/	+	+	+	+
7. Այլ պահանջներ
7.1 կազմակերպության անվանման վահանակ	+	+	+	+
7.2 փակցված լինի ծառայությունների տեսակները և սակագները	+	+	+	+
7.3 կազմակերպության գլխամասային գրասենյակի, մասնաճյուղի հեռախոսահամարները	+	+	+	+
7.4 լիցենզիայի պատճենը առկայության դեպքում	+	+	+	+