З А К О Н

РЕСПУБЛИКИ АРМЕНИЯ

Принят 23 октября 2001 года

О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ АРМЕНИЯ ,,О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ”

Статья 1. В статье 1 Закона Республики Армения ,,О банках и банковской деятельности” исключить слова ,, ,операционных контор (пунктов)”.

Статья 2. Текст статьи 5 Закона изложить в следующей редакции:

,,Банковским вкладом считается предоставленная лицу денежная сумма, условия предоставления которой соответствуют установленным для договора банковского вклада требованиям, предусмотренным Гражданским кодексом Республики Армения, и которая не предоставлена по согласию вкладчика принять риск её использования, либо не предоставлена в качестве возмещения за наем или приобретение имущества, имущественных прав, за производство работ или оказание услуг либо в качестве средства обеспечения обязательства”.

Статья 3. В статье 6 Закона:

а) из пункта 1 исключить слова ,,юридические”, ,,операционные конторы (пункты)”;

б) статью дополнить пунктом 3 следующего содержания:

,,3. Запрещается также использовать слово ,,банк” или его производные в рекламе, публичной оферте либо содействовать рекламе иным образом лицами, не имеющими лицензию на банковскую деятельность, если при использовании слова ,,банк” или его производных предполагается, что речь идет о банковской деятельности”.

Статья 4. Текст статьи 8 Закона изложить в следующей редакции:

,,1. В аспекте настоящего Закона и иных законов, регулирующих банковскую деятельность, юридические лица считаются аффилированными, если:

а) данное юридическое лицо с правом голосования владеет 20 и более процентами голосующих акций (долей, паев; далее – акция) другого лица либо имеет возможность предопределять решения другого лица в силу своего участия или в соответствии с заключенным между данными лицами договором;

б) участник (акционер) и (или) участники (акционеры) или члены их семей, владеющие более чем 20 процентами голосующих акций одного из них, либо имеющие возможность в иной не запрещенной законом форме предопределять его решения, имеют право непосредственно или опосредованно владеть (в том числе на основе купли-продажи, доверительного управления, договоров совместной деятельности, поручительства или других сделок) более чем 20 процентами голосующих акций другого лица, либо имеют возможность в иной не запрещенной законом форме предопределять решения последнего;

в) одна треть органа управления или иных исполняющих такие обязанности лиц одного из них, а также членов их семьи являются одновременно членами органа управления или иным исполняющим такие обязанности лицом другого лица.

2. В аспекте настоящего Закона и иных законов, регулирующих банковскую деятельность, физические лица считаются аффилированными, если они являются членами одной семьи, или ведут общее хозяйство, или осуществляют совместную предпринимательскую деятельность, или действовали согласованно исходя из общих хозяйственных интересов.

3. В аспекте настоящего Закона и иных законов, регулирующих банковскую деятельность, физические и юридические лица считаются аффилированными, если данное физическое лицо или член его семьи является участником, владеющим более чем 20 процентами акций данного юридического лица, либо лицом, имеющим возможность в иной не запрещенной законом форме предопределять решения юридического лица, либо является председателем совета, заместителем председателя совета, членом совета, исполнительным директором, его заместителем, председателем правления, членом правления, главным бухгалтером, его заместителем, председателем ревизионной комиссии, членом ревизионной комиссии, или членом других таких органов данного юридического лица, а также сотрудником территориальных и структурных подразделений (в том числе департамента, правления, отдела, а также, по мнению Центрального банка, мотивированному установленными Центральным банком критериями, как-то связанным с основной деятельностью юридического лица, или работающим под непосредственным руководством исполнительного директора, или оказывающим какое-либо влияние в вопросе вынесения решений органами управления юридического лица).

4. В аспекте настоящего Закона и иных законов, регулирующих банковскую деятельность, членом одной семьи считаются отец, мать, супруг (супруга), родители, бабушка, дедушка, сестра, брат, дети супруга (супруги), супруг сестры, супруга брата и их дети”.

Статья 5. Текст статьи 9 Закона изложить в следующей редакции:

,,В аспекте настоящего Закона и иных законов, регулирующих банковскую деятельность, значительным считается такое участие в уставном фонде юридического лица, при котором:

а) участник имеет 10 и более процентов голосующих акций данного юридического лица;

б) участник имеет до 10 процентов голосующих акций данного юридического лица или участие без права голоса, однако по мнению Центрального банка, мотивированному установленными Центральным банком критериями, этим участием имеет возможность своей деловой репутацией или авторитетом непосредственно или косвенно предопределять решения органов управления данного юридического лица, либо оказывать существенное влияние на вынесение или применение их решений, либо предопределять направления, сферы деятельности данного юридического лица.

В аспекте настоящего Закона и иных законов, регулирующих банковскую деятельность, имеющим значительное участие считается также лицо, имеющее возможность предопределять решения органов управления данного юридического лица, либо оказывать существенное влияние на вынесение или применение их решений, либо предопределять направления, сферы деятельности данного юридического лица в силу своего права требования в отношении данного банка.”.

Статья 6. Статью 10 Закона признать утратившей силу.

Статья 7. В статье 11 Закона:

а) пункт 1 дополнить новым абзацем следующего содержания:

,,Руководителям банка в установленном законом порядке может быть дано право ношения оружия.”;

б) часть вторую пункта 4 после слов ,,Об акционерных обществах” дополнить словами ,,и иными правовыми актами”.

Статья 8. Статью 16 Закона признать утратившей силу.

Статья 9. Пункт 2 статьи 17 Закона изложить в следующей редакции:

,,2. Уставный фонд банков пополняется в деньгах (как в валюте Республики Армения, так и в других видах иностранной валюты, установленных Центральным банком).”.

Статья 10. Текст статьи 18 Закона изложить в следующей редакции:

,,1. Лицо или аффилированные лица могут вследствие одной или нескольких сделок приобретать значительное участие в уставном фонде банка только с предварительного согласия Центрального банка. Перечень и форму документов, сведений, представляемых по ходатайству банка в Центральный банк лицом или аффилированными лицами для получения предварительного согласия на приобретение значительного участия в уставном фонде банка, устанавливает Центральный банк.

Центральный банк рассматривает их в месячный срок с момента получения в порядке, установленном настоящим пунктом, всех запрашиваемых документов. В целях уточнения определенных фактов, запрашиваемых Центральным банком, месячный срок может быть приостановлен решением Совета Центрального банка. Согласие считается данным, если Центральный банк не сообщил лицу о неотклонении заявления в месячный срок или о приостановлении месячного срока.

2. Центральный банк отклоняет заявление с уведомлением заявителя в десятидневный срок, если:

а) лицо имеет судимость за умышленно совершенное преступление;

б) лицо по вступившему в законную силу решению или приговору суда лишено права занимать должности в финансовой, банковской, налоговой, таможенной, коммерческой, хозяйственной, правовой сферах;

в) лицо признано банкротом и имеет непогашенные (непрощенные) обязательства;

г) действия лица привели в прошлом к банкротству банка или другого лица;

д) данное лицо или аффилированные лица совершили в прошлом деяние, которое, по мнению Центрального банка, мотивированному утвержденным Центральным банком Указателем, дает основание подозревать, что действия данного лица в качестве члена, имеющего право голоса, при вынесении высшим органом управления банка решений могут повлечь банкротство или ухудшение финансового состояния банка либо дискредитацию его авторитета и деловой репутации;

е) данная сделка направлена на ограничение свободной экономической конкуренции либо влечет или может повлечь ее ограничение;

ж) лицо, приобретающее вследствие данной сделки значительное участие в уставном фонде банка, и аффилированные по отношению к нему лица достигают на банковском рынке Республики Армения вследствие данной сделки господствующего положения, дающего им возможность предопределять рыночные тарифы или условия операций, установленных статьей 34 настоящего Закона, или хотя бы одной из них;

з) документы представлены с нарушениями формы и порядка, установленных Центральным банком, либо в представленных документах или сведениях отражены ложные или недостоверные сведения.

Договор приобретения значительного участия в уставном фонде банка без предварительного согласия Центрального банка ничтожен.

4. Ограничения, установленные настоящей статьей, не распространяются на приобретение участия в уставном капитале банка, являющегося согласно Закону Республики Армения ,,О регулировании рынка ценных бумаг” подотчетным эмитентом, если оно осуществлялось на фондовой бирже и не превышает 20 процентов уставного фонда банка, а в случае превышения предварительное согласие Ценрального банка может быть получено в установленном настоящей статьей порядке.

5. Физические лица, имеющие постоянное место жительства или осуществляющие деятельность на оффшорных территориях, а также созданные или зарегистрированные на этих территориях юридические лица, лица, не имеющие статуса юридического лица, или аффилированные лица по отношению к лицам, установленным настоящим пунктом, могут приобретать вследствие одной или нескольких сделок участие (независимо от размера участия) в уставном фонде банка исключительно в установленном настоящей статьей порядке с предварительного согласия Центрального банка. Перечень оффшорных территорий устанавливает Совет Центрального банка.

Юридические лица, созданные с участием установленных настоящим пунктом лиц или аффилированных по отношению к ним лиц, могут приобретать участие (независимо от его размера) в установленном фонде банка исключительно в установленном настоящей статьей порядке с предварительного согласия Центрального банка.”.

Статья 11. Статью 19 Закона признать утратившей силу.

Статья 12. В пункте 2 статьи 20 Закона:

- в подпункте ,,в” слова ,,организационно-правовой вид” заменить словами ,,организационно-правовую форму”;

- подпункт ,,з” изложить в следующей редакции:

,,з) сведения о филиалах, представительствах банка, а также порядок создания и прекращения банком деятельности филиалов и представительств;”;

- пункт дополнить подпунктами ,,и”, ,,к” и ,,л” следующего содержания:

,,и) полномочия банка, предоставленные учредительным банком (при наличии филиала иностранного банка);

к) порядок осуществления учредительным банком надзора за банком (при наличии филиала иностранного банка);

л) порядок ликвидации банка;”;

- в этой связи прежний подпункт ,,и” считать подпунктом ,,м”.

Статья 13. В статье 21 Закона:

а) название статьи дополнить словами ,, .Внутренний контроль банка”;

б) подпункт ,,б” пункта 1 после слова ,,совет” дополнить словами ,,(совет директоров или наблюдательный совет)”;

в) дополнить статью пунктами 4 и 5 следующего содержания:

,,4. Банки в целях осуществления контроля за своей текущей деятельностью создают структурное подразделение, осуществляющее внутренний контроль (группа внутреннего контроля или ревизор, контролер), которое подотчетно исполнительному органу банка. Минимальные условия осуществления банками внутреннего контроля устанавливаются Центральным банком. В структурное подразделение, осуществляющее внутренний контроль, не могут назначаться члены совета банка, члены ревизионной комиссии банка, другие руководители банка.

5. Совет Центрального банка правомочен своим решением созывать внеочередное заседание совета (директоров или наблюдательного совета) банка в целях рассмотрения вопросов, возникших в связи с банковским контролем и банковским регулированием, и вынесения по ним соответствующих решений.”.

Статья 14. В статье 22 Закона:

а) пункты 1 и 2 изложить в следующей редакции:

,,1. Руководителями банка считаются председатель совета (совета директоров или наблюдательного совета) банка, его заместитель и члены совета, исполнительный директор, его заместители, председатель и члены правления банка, главный бухгалтер, его заместитель, председатель ревизионной комиссии, его заместитель и члены ревизионной комиссии или члены органов, осуществляющих подобные полномочия, предусмотренные учредительными документами банка, а также руководители территориальных подразделений и структурных подразделений банка – департамента, правления, отдела банка, а также сотрудники подразделения банка, которые по мнению Центрального банка, мотивированному установленными Центральным банком критериями, как-то связаны с основной деятельностью банка, или работают под непосредственным руководством исполнительного директора, или как-то влияют на вынесение органами управления банка решений.

2. Руководителем банка не могут быть:

а) лица, имеющие судимость за умышленно совершенные преступления;

б) лица, лишенные судом права занимать должности в финансовой, банковской, налоговой, таможенной, коммерческой, хозяйственной, правовой сферах;

в) лица, признанные банкротами и имеющие непогашенные (непрощенные) обязательства;

г) лица, квалификация или профессиональные знания которых не соответствуют критериям профессионального или квалификационного соответствия, установленным Центральным банком;

д) лица, совершившие в прошлом такое деяние, которое по мнению Центрального банка, мотивированному утвержденным Центральным банком Указателем, дает основание подозревать, что данное лицо в качестве руководителя банка не может надлежащим образом управлять соответствующей сферой деятельности банка либо его действия могут повлечь банкротство, ухудшение финансового состояния банка или дискредитацию его авторитета и деловой репутации;

е) лица, привлеченные по уголовному делу в качестве подозреваемых, обвиняемых или подсудимых.”;

б) из пункта 3 статьи исключить слова ,,назначаемых и выборных”;

в) в пункте 4 слова ,,организационно-правового вида” заменить словами ,,организационно-правовой формы”.

Статья 15. В статье 23 Закона:

а) в первом предложении пункта 7 слова ,,банковской лицензии” заменить словами ,,лицензии на банковскую деятельность”;

б) статью дополнить пунктом 8 следующего содержания:

,,8. Процедура лицензирования банковской деятельности устанавливается настоящим Законом и правовыми актами Центрального банка. В случае, если иными законами установлены другие положения о лицензировании банковской деятельности, действуют положения настоящего Закона.”.

Статья 16. В статье 25 Закона:

- в подпункте ,,б” слова ,,положения о филиале” заменить словами ,,устава филиала”,

- подпункт ,,в” изложить в следующей редакции:

,,в) экономическая программа деятельности банка или филиала иностранного банка, создаваемого по установленной Центральным банком форме, которая должна быть составлена на предстоящие три года деятельности банка и содержать внутреннюю организационную структуру банка или филиала иностранного банка, расчет доходов и расходов, тенденции финансового развития на перспективу, описание прогнозируемых для инвестиций рынков, основные инструменты вовлечения средств, методы противодействия конкуренции, принципы управления банком и оценка возможных рисков;”,

- статью дополнить подпунктом ,,г” следующего содержания:

,,г) иные документы, установленные Центральным банком.”.

Статья 17. В статье 26 Закона:

а) в пункте 1:

- слова ,,и предварительно одобряет или отклоняет ходатайство” исключить,

- [*]

- подпункт ,,б” после слов ,,установленной Центральным банком форме” дополнить словами ,,и (или) по мнению Центрального банка, мотивированному утвержденными Центральным банком критериями, банк, действуя в соответствии с программой, будет не в состоянии осуществлять нормальную банковскую деятельность или экономическая программа является нереальной”;

б) пункт 2 изложить в следующей редакции:

,,2. Для получения определенных сведений, запрашиваемых Центральным банком, месячный срок рассмотрения ходатайства может быть приостановлен решением Совета Центрального банка. Если Центральный банк не уведомляет лицо о неотклонении в месячный срок заявления или о приостановлении месячного срока, то предварительное одобрение считается полученным. По первому же требованию представляющего ходатайство лица Центральный банк обязан в течение одного дня предоставить ему свое решение о предварительном одобрении.”;

в) статью дополнить пунктом 3 следующего содержания:

,,3. Решение Совета Центрального банка о даче предварительного одобрения или об отказе в даче предварительного одобрения не подлежит опротестованию в судебном порядке.”.

Статья 18. В статье 27 Закона:

а) в пункте 1:

- в подпункте ,,в” слова ,,положение о филиале иностранного банка, утвержденное иностранным банком” заменить словами ,,устав филиала иностранного банка, утвержденный иностранным банком”,

- из подпункта ,,б” исключить слово ,,трудовой”,

- в подпункте ,,д” слова ,,частью второй статьи” заменить словом ,,статьей”,

- статью дополнить подпунктом ,,е” следующего содержания:

,,е) иные документы, установленные Центральным банком.”;

б) пункт 2 изложить в следующей редакции:

,,2. Центральный банк в месячный срок с момента получения всей документации, установленной частью первой настоящей статьи, регистрирует банк или филиал иностранного банка либо отказывает в их регистрации. Для получения определенных сведений, запрашиваемых Центральным банком, месячный срок рассмотрения заявления о регистрации может быть приостановлен на неопределенный срок. Если Центральный банк не уведомляет лицо о неотклонении в месячный срок заявления или о приостановлении месячного срока, то банк считается зарегистрированным”;

в) статью дополнить пунктами 3 и 4 следующего содержания:

,,3. Центральный банк отклоняет ходатайство о регистрации банка или филиала иностранного банка, если в представленных документах отражены недостоверные или ложные данные либо представлена неполная или недостаточная документация.

4. Банк или филиал иностранного банка регистрируется только при наличии на открытом в Центральном банке соответствующем счете средств в установленном Центральным банком минимальном размере уставного фонда банков.”;

г) в этой связи пункты 3-5 считать пунктами 5-7;

д) из прежнего пункта 3 исключить второе предложение.

Статья 19. В статье 28 Закона:

а) в подпункте ,,в” пункта 1 слова ,,положение о филиале” заменить словами ,,устав филиала”,

- пункт 1 дополнить подпунктом ,,ж” следующего содержания:

,,ж) иные документы, установленные Центральным банком.”;

б) пункты 2, 3 и 4 изложить в следующей редакции:

,,2. Банки для регистрации на территории Республики Армения представительства банков и иностранных банков представляют в Центральный банк:

а) ходатайство банка-учредителя;

б) обоснование открытия представительства;

в) копию устава банка-учредителя;

г) устав представительства;

д) иные документы, установленные Центральным банком.

3. Банки, действующие на территории Республики Армения, при создании за пределами территории Республики Армения филиалов и представительств получают согласие Центрального банка с представлением ходатайства банка-учредителя, экономической программы по созданию филиала и иных документов, установленных Центральным банком, а после регистрации (лицензирования, патентования) в другой стране в порядке, установленном законодательством соответствующей страны, ставятся на учет в Центральном банке, представив документ, удостоверяющий факт регистрации (лицензирования, патентования).

4. В месячный срок после представления ходатайства и запрашиваемых документов, предусмотренных настоящей статьей, Центральный банк регистрирует филиал, представительство и выдает регистрационное свидетельство, а в случае отказа в регистрации в десятидневный срок информирует банк об основаниях отказа. Для получения определенных сведений, запрашиваемых Центральным банком, месячный срок рассмотрения заявления о регистрации может быть приостановлен. Если Центральный банк не уведомляет лицо о неотклонении в месячный срок заявления или о приостановлении месячного срока, то предварительное одобрение считается полученным. Основания отказа в регистрации Центральным банком филиала, представительства устанавливаются Центральным банком.”;

в) дополнить пунктами 6, 7 и 8 следующего содержания:

,,6. Центральный банк может отклонить ходатайство банка о регистрации филиала, создаваемого на территории Республики Армения или за пределами территории Республики Армения, если:

а) в представленных документах отражены недостоверные или ложные данные;

б) документы представлены неполностью;

в) территория и техническая оснащенность филиала банка не соответствуют требованиям, установленным Центральным банком;

г) профессиональные знания или квалификация руководителей филиала банка не соответствуют критериям, установленным Центральным банком;

д) банк в течение одного года, предшествовавшего моменту представления в Центральный банк документов о регистрации филиала, нарушил основные экономические нормативы, или сводная оценка показателей банка ниже размера, установленного Советом Центрального банка, или открытие филиала по критериям, установленным Центральным банком, может привести к ухудшению финансового состояния банка;

е) банк при создании филиала за пределами территории Республики Армения не приводит доказательства необходимости открытия филиала в данной стране и, по мнению Совета Центрального банка, планирует ввести в обращение средства, приобретенные преступным путем;

ж) по иным основаниям, установленным Центральным банком.

7. Центральный банк может отклонить ходатайство о регистрации представительства банка или иностранного банка, создаваемого на территории Республики Армения, или не дать согласие на создание представительства банка создаваемого за пределами территории Республики Армения, действующего на территории Республики Армения, если:

а) в представленных документах отражены недостоверные или ложные данные;

б) документы представлены неполностью;

в) по мнению Центрального банка открытие представительства приведет к ухудшению финансового состояния банка;

г) по иным основаниям, установленным Советом Центрального банка.

8. Порядок, условия прекращения, включая временное прекращение, деятельности филиалов и представительств устанавливаются Советом Центрального банка. Центральный банк может не допустить прекращения или временного прекращения деятельности филиалов и представительств в случаях, порядке и на условиях, установленных им самим.”.

Статья 20. В статье 29 Закона:

а) пункт 1 дополнить подпунктом ,,е” следующего содержания:

,,е) иные условия, установленные Центральным банком.”;

б) дополнить пунктами 2 и 3 следующего содержания:

,,2. Для получения требуемой Центральным банком лицензии на банковскую деятельность месячный срок рассмотрения заявления о выдаче лицензии может быть приостановлен для удовлетворения иных определенных условий.

3. Центральный банк может отказать банку в выдаче лицензии, если согласно установленным им условиям после предварительного одобрения получения лицензии и регистрации банка существенно изменились условия, при которых банком было получено предварительное одобрение, и (или) после регистрации банка руководителями банка были осуществлены незаконные, дискредитирующие действия, изменилось финансовое положение лиц, имеющих значительное участие в уставном фонде банка.”;

в) в этой связи прежний пункт 2 считать пунктом 4.

Статья 21. Текст статьи 30 Закона изложить в следующей редакции:

,,За регистрацию и выдачу лицензии банкам, филиалам иностранных банков, иным лицам, за регистрацию филиалов и представительств банков, а также за восстановление утерянной лицензии или регистрационного свидетельства взимается государственная пошлина в размере и порядке, установленных Законом Республики Армения ,,О государственной пошлине”. Центральный банк может взимать в установленном им размере плату за услуги с лиц, сдающих в Центральном банке экзамен на профессиональное соответствие и квалификацию.”.

Статья 22. В статье 31 Закона:

- в подпункте ,,в” слова ,,организационно-правовой вид” заменить словами ,,организационно-правовая форма”,

- в подпункте ,,г” слова ,,юридический адрес” заменить словами ,,место нахождения”,

- из подпункта ,,ж” исключить слова ,,дочернего банка,”.

Статья 23. Текст статьи 32 Закона изложить в следующей редакции:

,,1. Совет Центрального банка может признать лицензию на банковскую деятельность недействительной, если банк или филиал иностранного банка получили лицензию на основании ложных документов или сведений, представленных при процедуре лицензирования.

В аспекте настоящего Закона ложными считаются сведения или документы, на основании которых Центральный банк вынес решение, но которое не могло быть вынесено, если эти сведения или документы были бы точными и (или) достоверными.

2. Решение Совета Центрального банка о признании лицензии недействительной незамедлительно публикуется средствами массовой информации.

3. Банк лишается права осуществления банковской деятельности со дня вступления в силу решения о признании лицензии недействительной, за исключением сделок, направленных на исполнение принятых им обязательств, реализацию средств и их окончательное распределение. Банк подлежит ликвидации в установленном законом порядке с момента вступления в силу решения Центрального банка о признании лицензии недействительной.

4. Решение Совета Центрального банка о признании лицензии недействительной вместе с основаниями его вынесения должно быть незамедлительно доведено до сведения банка или филиала иностранного банка в письменной форме. Опротестование в суд решения Совета Центрального банка о признании лицензии банка на банковскую деятельность недействительной не приостанавливает действие этого решения в течение всего судебного разбирательства дела.

5. Лицензия банка на банковскую деятельность признается недействительной исключительно в порядке, установленном настоящим Законом. В случае, если другими законами установлены иные положения о признании лицензии недействительной, то действуют положения настоящего Закона.”.

Статья 24. Текст статьи 33 Закона изложить в следующей редакции:

,,1. Банки и филиалы иностранного банка, действующие на территории Республики Армения, обязаны представлять на регистрацию Центрального банка следующие изменения:

а) изменения, внесенные в уставы банка и филиала иностранного банка;

б) изменения, внесенные в состав руководителей (за исключением руководителей структурных подразделений);

в) иные изменения, установленные законом или правовыми актами Центрального банка.

2. Центральный банк в месячный срок с момента получения установленных им документов для регистрации вышеуказанных изменений, обязан зарегистрировать изменения, предусмотренные пунктом 1 настоящей статьи, или отказать в их регистрации. В целях уточнения определенных фактов, запрашиваемых Центральным банком, месячный срок может быть приостановлен. В случае, если Центральный банк не уведомляет банк о неотклонении регистрации в месячный срок или о приостановлении месячного срока, то изменение считается зарегистрированным.

Центральный банк регистрирует изменения, если они не противоречат законам и иным правовым актам и представлены в установленных порядке и форме. Порядок и форму представления на регистрацию изменений устанавливает Центральный банк.

3. Изменения, предусмотренные настоящей статьей, вступают в силу с момента их регистрации Центральным банком.

4. Действующие на территории Республики Армения банки при изменении размера уставного фонда открывают в Центральном банке накопительный счет. Средства накопительного счета замораживаются Центральным банком, и банк не может владеть, распоряжаться и пользоваться этими средствами до регистрации изменений в Центральном банке в порядке, установленном настоящей статьей.

Действующие на территории Республики Армения банки при изменении размера их уставного фонда не могут открывать накопительный счет в других банках.”.

Статья 25. Закон дополнить статьей 33¹ следующего содержания:

Статья 331.

Признание регистрации недействительной

Решение (приказ) Совета или Председателя Центрального банка, подтверждающее факты, регистрируемые в Центральном банке в установленном настоящим Законом порядке, признается недействительным решением (приказом) Совета или Председателя Центрального банка, если банк в целях регистрации филиала, представительства или изменений, установленных настоящим Законом, либо получения свидетельства о квалификационном, профессиональном соответствии руководителей банка, либо в иных установленных настоящим Законом случаях представил в Центральный банк ложные документы или сведения.”.

Статья 26. В пункте 1 статьи 34 Закона:

- подпункт ,,а” изложить в следующей редакции:

,,а) принимать вклады до востребования и срочные вклады;”,

- из пункта ,,б” исключить слова ,,банковские займы,”,

- в подпункте ,,и” слова ,,металлические деньги” заменить словами ,,памятные монеты”.

Статья 27. В статье 35 Закона:

а) в пункте 2:

- в подпункте ,,а” слова ,,значительное участие” заменить словами ,,4,99 процентов и более участия”,

- в первом предложении части второй слова ,,пунктами ,,а” и ,,б” части второй настоящей статьи” заменить словами ,,подпунктами ,,а” и ,,б” настоящего пункта”,

- второе предложение части второй изложить в следующей редакции: ,,В случае приобретения участия в уставном фонде других лиц в порядке, установленном настоящим пунктом, банк объединяет балансы данных лиц в свой баланс в порядке, установленном Центральным банком. Центральный банк в порядке и на условиях, установленных им самим, осуществляет контроль в отношении лиц, баланс которых банк в установленном настоящей статьей порядке объединяет в свой баланс (консолидированный баланс).”,

- пункт дополнить частью третьей следующего содержания:

,,Предварительное согласие Центрального банка в установленном настоящим пунктом порядке требуется при осуществлении каждой новой сделки или сделок, в результате которых участие банка в уставном фонде другого или одного и того же лица превышает 9 процентов, 15 процентов, 25 процентов, 35 процентов, 50 процентов, 70 процентов или составляет 100 процентов.”;

б) пункт 3 изложить в следующей редакции:

,,3. Центральный банк в случаях, установленных пунктом вторым настоящей статьи, в месячный срок рассматривает заявление о даче предварительного согласия на намечаемую сделку и дает согласие, если намечаемая сделка совместима с финансовым положением банка, и она согласно условиям и порядку, которые утверждены Центральным банком, будет способствовать развитию деятельности данного банка на финансовом рынке и не будет противоречить требованиям, установленным Центральным банком.”;

в) в пункте 5 слова ,,пунктом ,,а” части третьей” заменить словами ,,подпунктом ,,а” пункта 4”.

Статья 28. Текст статьи 36 Закона изложить в следующей редакции:

,,1. Банки могут выплачивать дивиденды исключительно по итогам года.

2. Уменьшение в ходе деятельности фактически укомплектованного уставного фонда банка путем распределения за счет него дивидендов, выкупа участия, выделения доли или иным образом запрещается. В случае распределения дивидендов в нарушение настоящей статьи Центральный банк признает лицензию банка на банковскую деятельность утратившей силу.

3. Центральный банк ограничивает или запрещает выплату банком участникам дивидендов, если на момент их распределения понесенные банком потери (убытки) равны или превышают сумму нераспределенной чистой прибыли, имеющейся на этот момент в банке. Распределение дивидендов акционерам банка запрещается, если понесенные банком потери (убытки) на этот момент равны или превышают сумму нераспределенной чистой прибыли, имеющейся в банке.”.

Статья 29. В статье 37 Закона:

а) название изложить в следующей редакции:

,,Статья 37.

Покупка или приобретение банком своих акций, ограничение кредитования лица в целях приобретения акций”;

б) статью дополнить пунктом 3 следующего содержания:

,,3. Банку запрещается предоставлять заемщику или аффилированным по отношению к нему лицам кредиты или иные займы с целью приобретения участия в уставном фонде банка, а также гарантировать получение кредита или займа от третьего лица либо давать гарантию на это. Сделки, заключенные с нарушением настоящей статьи, ничтожны.”.

Статья 30. В статье 39 Закона:

а) в пункте 1 слово ,,недействительны” заменить словом ,,ничтожны”;

б) в подпункте ,,в” пункта 2 слова ,,и сотрудничающие” заменить словами ,,и (или) сотрудничающие”.

Статья 31. Текст статьи 40 Закона изложить в следующей редакции:

,,Обращение в банках средств (денег, драгоценных металлов и прочих), приобретенных преступным путем, в виде участия в уставном фонде банка, открытия счета или счета по вкладу в банке, перевода или совершения иных сделок и операций с ними запрещается. Центральный банк для предотвращения обращения средств, приобретенных преступным путем, может установить порядок осуществления банковских операций, специальный порядок и формы представляемых банками отчетов, а также осуществлять иные полномочия, установленные настоящим Законом и иными правовыми актами. Центральный банк может потребовать от банка, клиента банка или участника банка любой документ или любую информацию о законности возникновения средств, предусмотренных настоящей статьей. Центральный банк при возникновении сомнений относительно возникновения, законности обращения этих средств, если данное лицо не докажет обратное, вправе отклонить установленное настоящим Законом заявление или ходатайство о предварительном согласии, согласии, одобрении, регистрации или любое подобное заявление или ходатайство, а также применить санкции, предусмотренные настоящим Законом.”.

Статья 32. В статье 41 Закона:

- слова ,,в установленном законом порядке предусмотреть ограничения для отдельных видов кредитов и вкладов” заменить словами ,,предусмотреть ограничения для операций банка по кредитам, вкладам, финансовых операций, отдельных видов вкладов”,

- второе и третье предложения признать утратившими силу.

Статья 33. Закон дополнить статьей 42¹ следующего содержания:

,,Статья 421.

Программы перспективного развития банков

Банки обязаны представлять в Центральный банк свои программы перспективного развития по форме, с периодичностью и в порядке, которые установлены Центральным банком.”.

Статья 34. Текст статьи 43 Закона изложить в следующей редакции:

,,1. Банки обязаны в установленном Центральным банком порядке периодически, но не реже, чем один раз в квартал, публиковать сведения о своей деятельности, порядке и условиях приема вкладов и предоставления кредитов.

2. Кроме сведений, установленных пунктом 1 настоящей статьи, Центральный банк может потребовать от банка опубликования в печати или в других средствах массовой информации также других сведений с периодичностью и в порядке, установленных Центральным банком, за исключением сведений, составляющих коммерческую, банковскую или иную тайну.

3. Банки уведомляют Центральный банк о проведении общего собрания своих участников не позднее, чем за 15 дней до его проведения.”.

Статья 35. В статье 44 Закона:

а) пункт 2 изложить в следующей редакции:

,,2. Основные экономические нормативы обязательны и должны быть одинаковыми для всех действующих на территории Республики Армения банков, имеющих лицензии одного и того же вида, за исключением устанавливаемого для новых создаваемых банков основного экономического норматива общего капитала, предусмотренного подпунктом ,,а” пункта 1 настоящей статьи, и других случаев, предусмотренных законом.”;

б) дополнить пунктом 4 следующего содержания:

,,4. Центральный банк может установить для отдельного банка более жесткие основные экономические нормативы, чем те, которые установлены для других банков, если сводная оценка показателей банка ниже размера сводной оценки показателей, установленного Центральным банком, или финансовые показатели данного банка ухудшились, или банк осуществляет деятельность в сферах высокого риска.”.

Статья 36. Из пункта 3 статьи 45 Закона исключить слово ,,отдельных”.

Статья 37. Статью 46 Закона дополнить пунктом 3 следующего содержания:

,,3. Центральный банк может установить иной минимальный размер общего капитала вновь создаваемых банков в виде определенной суммы. Центральный банк может пересмотреть минимальный размер общего капитала новых создаваемых банков, но не чаще, чем один раз в год. Норматив минимального размера общего капитала, устанавливаемый Центральным банком для новых создаваемых банков, вступает в силу с момента его принятия.”.

Статья 38. Текст статьи 49 Закона изложить в следующей редакции:

,,Максимальный размер риска на одного заемщика устанавливается как максимальный размер соотношения суммы кредитов, в том числе кредитования банковского счета, всех иных займов, факторинговых, лизинговых операций, задатка, аванса, предоставленных банком одному заемщику и аффилированным по отношению к нему лицам, рассроченных платежей за оказанные банком услуги или товары, аккредитивов, вкладов в акции, выпущенные заемщиком или аффилированными по отношению к нему лицами, а также суммы иных дебиторских обязательств, возникших в отношении банка на любом основании, гарантий и поручительств, выданных по их обязательствам (за исключением корреспондентских счетов банка), и общего капитала банка.”.

Статья 39. Текст статьи 50 Закона изложить в следующей редакции:

,,Максимальный размер риска в отношении лиц, связанных с банком, устанавливается как максимальный размер соотношения суммы кредитов, в том числе кредитования банковского счета, всех иных займов, факторинговых, лизинговых операций, задатка, аванса, предоставляемых банком лицам, связанным с данным банком, рассроченных платежей за оказанные банком услуги или товары, аккредитивов, вкладов в акции, выпущенные заемщиком или аффилированными по отношению к нему лицами, а также суммы иных дебиторских обязательств, возникших в отношении банка на любом основании, гарантий и поручительств, выданных по обязательствам связанных с банком лиц (за исключением корреспондентских счетов банка), и общего капитала банка.”.

Статья 40. Статью 51 Закона дополнить новым предложением следующего содержания: ,,Решение Совета Центрального банка об ужесточении минимального размера обязательных резервов вступает в силу с момента его принятия, если данным решением не установлен более поздний срок.”.

Статья 41. Из названий главы 6 и статьи 55 Закона исключить соответственно слова ,,Баланс,” и ,,Баланс и”.

Статья 42. Текст статьи 56 Закона изложить в следующей редакции:

,,Банки ведут бухгалтерский учет в соответствии со стандартами бухгалтерского учета Республики Армения в порядке, согласованном с Центральным банком и уполномоченным Правительством Республики Армения органом.”.

Статья 43. Статью 57 Закона дополнить пунктами 4 и 5 следующего содержания:

,,4. Центральный банк может сообщить в соответствующий государственный орган, имеющий исключительное право контроля банков другой страны, национальный банк или иной орган ставшие известными ему по результатам ревизии такие сведения о соответствующем банке, которые необходимы им для осуществления контроля за созданным в его стране территориальным подразделением или дачи согласия на создание в его стране территориального подразделения банка, действующего на территории Республики Армения, в порядке, установленном международным договором, заключенным между Центральным банком и соответствующим государственным органом имеющим исключительное право контроля банков данной страны. Центральный банк может представлять сведения, установленные настоящим пунктом, даже если они составляют банковскую или иную тайну.

5. Порядок формирования и использования резерва банков на возможные потери по вкладам в инвестиционные ценные бумаги, классификации кредитов и дебиторской задолженности и формирования резервов на возможные потери устанавливается уполномоченным Правительством Республики Армения органом совместно с Центральным банком.”.

Статья 44. В статье 58 Закона:

а) из пункта 1 исключить часть вторую;

б) дополнить пунктом 4 следующего содержания:

,,4. По требованию Центрального банка независимая аудиторская организация обязана представить в Центральный банк необходимые документы по аудиторской проверке банка, даже если они составляют коммерческую, банковскую или иную тайну. За неисполнение установленных настоящим пунктом обязательств аудиторская организация несет ответственность, установленную законодательством Республики Армения.”.

Статья 45. Текст статьи 60 Закона изложить в следующей редакции:

,,Центральным банком могут применяться санкции в отношении банков, если:

а) уставный фонд или другие элементы общего капитала банка укомплектованы с нарушениями законов и иных правовых актов;

б) нарушены требования настоящего Закона, иных законов, регулирующих банковскую деятельность, иных правовых актов, принятых на их основании;

в) устав банка, филиала изменен и дополнен с нарушениями законов и иных правовых актов;

г) нарушены основные экономические нормативы деятельности банка или банк, по мнению Центрального банка, осуществлял такие действия (деятельность), которые могут создавать угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка;

д) нарушены правила ведения бухгалтерского учета, а также порядок и условия представления и опубликования финансовых отчетов, и (или) в этих документах представлены ложные или недостоверные данные;

е) банк не выполнил рекомендацию, данную Центральным банком в установленном настоящим Законом порядке;

ж) сводная оценка показателей банка ниже размера сводной оценки показателей банков, установленного Центральным банком;

з) банк в порядке, установленном законами и иными правовыми актами, не выполнил уплату гарантийных платежей в гарантийный фонд банковских вкладов.”.

Статья 46. Текст статьи 61 Закона изложить в следующей редакции:

,,1. В случаях, предусмотренных статьей 60 настоящего Закона, Центральный банк может применять к банкам следующие санкции:

а) предупреждение и рекомендацию по устранению нарушений;

б) штраф;

в) лишение руководителей банка квалификационного свидетельства;

г) признание лицензии утратившей силу.

2. Применение предусмотренных настоящей статьей санкций не освобождает банки и руководителей банков от ответственности, предусмотренной законами, иными правовыми актами и договорами.

3. За каждое нарушение законодательства Центральный банк может применять по отношению к банку и (или) руководителю банка (за исключением членов совета) одновременно предупреждение с рекомендацией по устранению нарушений, и (или) штраф по отношению к банку или руководителю, и (или) лишение руководителей банка квалификационного свидетельства.”.

Статья 47. В статье 62 Закона:

а) в пункте 1 слово ,,виновный” заменить словами ,,допустивший нарушение”;

б) в пункте 2 слово ,,или” заменить словами ,,и (или)”, тот же пункт после слов ,,в дальнейшем” дополнить словами ,, ,или (и) прекращение заключаемых банком определенных сделок, операций, изменение их условий”.

Статья 48. Пункт 5 статьи 63 Закона изложить в следующей редакции:

,,5. За ведение банком необоснованно рискованной деятельности, нарушение на момент предоставления основного экономического норматива максимального размера риска на одного заемщика или максимального размера риска на лиц, связанных с банком, задержку представления отчетов или отражение в них недостоверных сведений, создание препятствий проведению Центральным банком ревизий или невыполнение рекомендаций Центрального банка, данных в установленном настоящим Законом порядке, Центральный банк может назначить в отношении руководителей банка (за исключением членов совета) штраф в размере суммы, не превышающей тысячекратную установленную минимальную заработную плату. Штраф взыскивается по иску Центрального банка решением суда, если руководитель банка не согласен с назначением штрафа или размером штрафа. Штрафы, наложенные на указанных лиц, взыскиваются из их личных средств - в пользу государственного бюджета.”.

Статья 49. Статью 64 Закона изложить в следующей редакции:

,,Статья 64.

Лишение руководителей банка квалификационного свидетельства

1. Руководители банка лишаются квалификационного свидетельства решением Центрального банка, если они:

а) умышленно нарушили законы и иные правовые акты;

б) в период пребывания в должности осуществляли необоснованную и опасную деятельность, препятствовали действиям Центрального банка, его служащих в связи с осуществлением контроля;

в) совершили действия, вследствие которых банк понес или мог понести значительный финансовый или иной урон;

г) в ходе деятельности они совершили такие вытекающие из личных интересов действия, которые противоречат интересам банка или клиентов банка;

д) проявили нечестное и недобросовестное отношение к своим служебным обязанностям, в том числе к доверительным обязанностям, принятым в отношении банка и клиентов банка;

е) не соответствуют квалификационным критериям, установленным Центральным банком;

ж) не выполнили рекомендацию Центрального банка или проигнорировали предупреждение Центрального банка.

2. С момента вступления в силу решения Центрального банка о лишении руководителя банка квалификационного свидетельства прекращаются полномочия этого лица, предоставленные законодательством Республики Армения, уставом банка и иными внутренними документами.”.

Статья 50. В пункте 2 статьи 65 Закона:

- слова ,,в порядке, установленном законами и иными правовыми актами” заменить словами ,,решением Совета Центрального банка”,

- дополнить новым предложением следующего содержания: ,,Лицензия на банковскую деятельность банка признается утратившей силу исключительно в порядке, установленном настоящим Законом. В случае, если другими законами установлены иные положения о признании лицензии утратившей силу, действуют положения настоящего Закона.”.

Статья 51. В статье 66 Закона:

а) пункт 2 после слова ,,распределение” дополнить словами ,, , и в установленном законом порядке ликвидируется”;

б) пункт 3 дополнить новым предложением следующего содержания: ,,Опротестование в суд решения Совета Центрального банка о признании лицензии банка на банковскую деятельность утратившей силу не приостанавливает действие этого решения в ходе всего судебного разбирательства дела.”.

Статья 52. Главу 8 Закона изложить в следующей редакции:

,,Г Л А В А  8

РЕОРГАНИЗАЦИЯ БАНКА

Статья 67.

Реорганизация банков

1. Банк может быть реорганизован - путем слияния банка с другим банком и преобразования банка.

2. Преобразование банка (изменение организационно-правовой формы) осуществляется в порядке, установленном Гражданским кодексом Республики Армения и иными законами.

3. Слияние банка осуществляется в порядке, установленном настоящей главой.

Статья 68.

Процедура слияния банков

1. В случае слияния банка или нескольких банков с другим банком сливающиеся банки заключают договор слияния, получив предварительное одобрение Центрального банка.

2. Для получения предварительного согласия на заключение договора слияния банк представляет в Центральный банк существенные условия сделки, необходимые документы и сведения по форме, в порядке и сроки, которые установлены Центральным банком.

3. Совет Центрального банка в месячный срок с момента получения существенных условий соответствующей сделки, необходимых документов и сведений, указанных в пункте 2 настоящей статьи, выносит решение о даче или об отказе в даче предварительного одобрения, предусмотренного пунктом 1 настоящей статьи. В случае невынесения какого-либо решения в срок, установленный настоящим пунктом, решение Совета Центрального банка об одобрении считается принятым.

4. Совет Центрального банка может не одобрить заключение договора слияния, если:

а) реорганизация банка (банков) или представленные документы противоречат законодательству Республики Армения, запрашиваемые документы не представлены в надлежащем порядке и по надлежащей форме или представлены неполностью;

б) финансовое положение сохраняемого в результате слияния банка будет подвергнуто существенной опасности;

в) банк в результате слияния приобретет господствующее или монопольное положение на банковском рынке;

г) интересы вкладчиков одной из сторон, других кредиторов в результате сделки окажутся в подвергнутся опасности.

5. В месячный срок с момента получения предварительного одобрения Центрального банка слившиеся банки представляют на утверждение Совета Центрального банка прилагаемый к ходатайству договор слияния и иные документы, установленные Центральным банком. Совет Центрального банка утверждает и регистрирует договор слияния в двухнедельный срок с момента его получения, если договор соответствует условиям полученного предварительного одобрения.

Статья 69.

Правовые последствия слияния банков

1. Банки, принявшие решение о слиянии, осуществляют предусмотренные договором слияния мероприятия в сроки, установленные договором слияния, утверждают акт передачи и вместе с уставом или дополнениями и изменениями в уставе сохраняющегося банка представляют его на регистрацию в Центральный банк в порядке, установленном настоящим Законом и правовыми актами Центрального банка.

2. С момента регистрации Центральным банком устава сохраняющегося банка или внесенных в него изменений и дополнений в Книге регистрации банков производится запись о прекращении деятельности слившегося банка. С момента произведения указанной настоящим пунктом записи сохраняющийся банк считается реорганизованным.”.

Статья 53. Статьи 70 и 71 Закона признать утратившими силу.

Статья 54. Текст статьи 72 Закона изложить в следующей редакции:

,,1. Банк ликвидируется:

а) в случае признания лицензии недействительной;

б) в случае признания лицензии утратившей силу;

в) в случаях, установленных Законом Республики Армения ,,О банкротстве банков”;

г) в случае самоликвидации банка;

д) по иным основаниям, предусмотренным законами.

2. В случаях, установленных подпунктом ,,в” пункта 1 настоящей статьи, банк ликвидируется в порядке, установленном Законом Республики Армения ,,О банкротстве банков”.”.

Статья 55. Текст статьи 74 Закона изложить в следующей редакции:

,,1. Ликвидационная комиссия банка создается не позднее чем в пятидневный срок с момента вынесения судом или Советом Центрального банка соответствующего решения в порядке, установленном статьей 72 настоящего Закона, с целью ликвидации банка, продажи его имущества (средств) и удовлетворения законных требований кредиторов в порядке, установленном уставом банка. Она формируется не менее чем из трех членов. До формирования ликвидационной комиссии полномочия ликвидационной комиссии осуществляет исполнительный директор данного банка или лицо, осуществляющее такие полномочия по управлению, если уставом банка не предусмотрено иное.

2. С момента создания ликвидационной комиссии к ней переходят полномочия по управлению ликвидируемым банком.

3. Ликвидационная комиссия в течение трех дней после создания ликвидационной комиссии дает объявление в печати и уведомляет Центральный банк о порядке и сроках ликвидации банка и предъявления кредиторами требований, которые не могут составлять менее двух месяцев.

4. В случае, если ликвидационная комиссия не создается, то ликвидационная комиссия банка создается решением Совета Центрального банка.”.

Статья 56. Пункт 3 статьи 77 Закона изложить в следующей редакции:

,,В пункте 3 статьи 77 Закона слова “Государственный регистр предприятий” заменить словами “орган, осуществляющий регистрацию юридических лиц,”.

Статья 57. Настоящий Закон вступает в силу с момента его опубликования.

[*] Подпункт не влечет изменения в тексте русского перевода, а только вносит редакционное изменение в армянский текст данного подпункта.

Президент Республики Армения	Р. Кочарян
21 ноября 2001 года гор. Ереван ЗР-253