З А К О Н

 

РЕСПУБЛИКИ АРМЕНИЯ

Принят 15 ноября 2005 года

 

 О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ АРМЕНИЯ „О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ”

 

Статья 1. В части второй статьи 2 Закона Республики Армения „О банках и банковской деятельности” (от 30-го июня 1996 года, ЗР-68) слова „О банкротстве банков” заменить словами „О банкротстве банков и кредитных организаций”.

 

Статья 2. В статье 8 Закона:

 

а) пункт „в” части первой перед словами „другого лица” дополнить словами „какого-либо”, эту же часть дополнить пунктом „г” следующего содержания:

 „г) они действовали согласованно, исходя из общих экономических интересов, или если они признаны таковыми по мотивированному мнению Центрального банка.”;

б) часть вторую после слова „аффилированными,” дополнить словами „если они признаны таковыми по мотивированному мнению Центрального банка или”;

в) часть третью изложить в следующей редакции:

 „3. По смыслу настоящего Закона и иных законов, регулирующих деятельность банков, физические и юридические лица считаются аффилированными, если они действовали согласованно, исходя из общих экономических интересов, или если они признаны таковыми по мотивированному мнению Центрального банка, или если данное физическое лицо или член его семьи является:

 а) участником, владеющим более чем 20 процентами акций данного юридического лица;

 б) лицом, имеющим возможность предопределять решения юридического лица иным не запрещенным законом способом;

 в) председателем совета, заместителем председателя совета, членом совета, исполнительным директором, его заместителем, председателем правления, членом правления, главным бухгалтером, его заместителем, руководителем, членом подразделения внутреннего аудита или председателем контрольной комиссии, членом контрольной комиссии либо членом других подобных органов данного юридического лица;

 г) таким сотрудником юридического лица или его территориального подразделения или сотрудником того структурного подразделения (в том числе департамента, управления, отдела), который согласно уставу или иным внутренним правовым актам юридического лица, обоснованным установленными Советом Центрального банка критериями, или по мнению Совета Центрального банка каким-либо образом связан с основной деятельностью юридического лица или работает под непосредственным руководством исполнительного директора либо имеет какое-либо существенное влияние в вопросе принятия решений органами управления юридического лица.”.

 

Статья 3. Статью 9 Закона изложить в следующей редакции:

 

„Статья 9.

Значительное участие

 

1. По смыслу настоящего Закона и иных законов, регулирующих деятельность банков, значительное участие в уставном фонде юридического лица может быть прямым или косвенным.

2. По смыслу настоящего Закона и иных законов, регулирующих деятельность банков, прямым значительным участием считается такое участие в уставном фонде юридического лица, при котором участник имеет 10 и более процентов голосующих акций данного юридического лица.

3. По смыслу настоящего Закона и иных законов, регулирующих деятельность банков, косвенным значительным участием считается такое участие в уставном фонде юридического лица, при котором:

а) участник не имеет участия (акции, доли или пая) в уставном фонде юридического лица либо имеет до 10 процентов голосующих акций данного юридического лица или участие без права голоса, однако этим участием, мотивированным установленными Советом Центрального банка критериями, имеет возможность своей деловой репутацией и авторитетом прямо или косвенно предопределять решения органов управления данного юридического лица, существенным образом влиять на принятие (применение) их решений или предопределять направления, сферы деятельности данного юридического лица;

б) участник не имеет участия (акции, доли или пая) в уставном фонде юридического лица либо участник имеет до 10 процентов голосующих акций данного юридического лица или участие без права голоса, однако в силу имеющегося у него права требования в отношении данного юридического лица имеет возможность предопределять решения органов управления данного юридического лица, существенным образом влиять на принятие (применение) их решений или предопределять направления, сферы деятельности данного юридического лица;

в) участник имеет в уставном капитале юридического лица, имеющего значительное участие в уставном фонде юридического лица, участие в размере 50 и более процентов голосующих акций;

г) участник имеет или не имеет участие в уставном фонде юридического лица, имеющего значительное участие в уставном фонде юридического лица, и по установленным Советом Центрального банка критериями имеет возможность своей деловой репутацией и авторитетом предопределять решения органов управления данного юридического лица, существенным образом влиять на принятие (применение) их решений или предопределять направления, сферы деятельности данного юридического лица.”.

 

Статья 4. Абзац второй части четвертой статьи 11 Закона признать утратившим силу.

 

Статья 5. Абзац четвертый части третьей статьи 12 Закона признать утратившим силу.

 

Статья 6. Статью 13 Закона дополнить частью четвертой следующего содержания:

 

„4. Реестр участников действующих на территории Республики Армения банков, являющихся акционерными обществами, ведет Центральный депозитарий, а реестр банков, являющихся кооперативными обществами или обществами с ограниченной ответственностью, – Центральный банк.”.

 

Статья 7. В статье 17 Закона:

 

а) первое предложение части первой изложить в следующей редакции: „Размер уставного фонда (уставного капитала) банка фиксируется его уставом.”;

б) в части второй слова „в деньгах (как в валюте Республики Армения, так и в видах валюты, установленных Центральным банком)” заменить словами „в валюте Республики Армения”.

 

Статья 8. В статье 18 Закона:

 

а) часть первую изложить в следующей редакции:

„1. Лицо или аффилированные лица могут вследствие одной или нескольких сделок приобретать значительное участие в уставном фонде банка только с предварительного согласия Центрального банка.

Для получения предварительного согласия на приобретение значительного участия в уставном фонде банка лицо по ходатайству банка представляет в Центральный банк заявление о том, что посредством его участия какое-либо другое лицо не приобретает статус лица, имеющего косвенное значительное участие в создаваемом банке, в противном случае это лицо обязано представить также установленные Центральным банком документы относительно лиц, приобретающих косвенное значительное участие. Для приобретения статуса косвенного значительного участника в установленном настоящем статьей порядке требуется предварительное согласие Центрального банка.

Для получения предварительного согласия на приобретение значительного участия в уставном фонде банка лицо по ходатайству банка должно представить в Центральный банк также достаточные и полные обоснования законности возникновения инвестируемых средств (документы, сведения и т.д.), а также данные по установленной Центральным банком форме о тех юридических лицах (в том числе наименование, место нахождения, финансовые отчеты, сведения о руководителях, сведения о лицах, имеющих значительное участие), в которых лицо, приобретающее значительное участие в уставном фонде банка, является лицом, имеющим значительное участие.

Перечень, форму установленных вторым и третьим абзацами настоящей части документов, а также иных документов, сведений, представляемых по ходатайству банка в Центральный банк лицом или аффилированными лицами для получения предварительного согласия на приобретение значительного участия в уставном фонде банка, порядок и условия их представления устанавливаются Центральным банком.

Центральный банк по получении всех испрашиваемых в установленном настоящей частью порядке документов рассматривает их в месячный срок. В целях уточнения определенных фактов, испрашиваемых Центральным банком, месячный срок может быть приостановлен решением Совета Центрального банка. Согласие считается данным в случае неуведомления Центральным банком лица о неотклонении заявления в месячный срок или о приостановлении месячного срока.”;

б) часть вторую после пункта „з” дополнить пунктами „и” и „к” следующего содержания:

 „и) вследствие данной сделки участник, приобретающий значительное участие в уставном фонде банка, или аффилированное с ним лицо по мотивированному мнению Центрального банка находится в плохом финансовом положении, либо ухудшение финансового положения значительного участника или аффилированных с ним лиц может явиться причиной ухудшения финансового положения банка, либо деятельность лиц, приобретающих значительное участие в уставном фонде банка, и (или) аффилированных с ними лиц или характер их взаимоотношений с банком по мотивированному мнению Центрального банка может препятствовать осуществлению Центральным банком эффективного контроля или не позволяет выявлять риски банка или эффективно управлять этими рисками;

 к) лицо не представляет достаточного и полного обоснования (документы, сведения и др.) законности возникновения инвестируемых им средств.”;

 л) в части шестой второе слово „или” заменить словосочетанием „и (или)”, перед цифрой „20” дополнить цифрой „10,”, слова и цифру „и 50 процентов” заменить словами и цифрами „ ,50 и 75 процентов”.

 

Статья 9. Закон дополнить статьей 18¹ следующего содержания:

 

„Статья 181.

Приобретение иного участия в уставном фонде банка

 

1. Лицо или аффилированные лица могут вследствие одной или нескольких сделок приобретать в уставном фонде банка иное (незначительное) участие только с предварительного согласия Центрального банка. По смыслу настоящей статьи иным (незначительным) участием в уставном фонде банка является участие, которое лицо или аффилированные лица приобретают у значительного участника банка, в результате чего участие в банке значительного участника банка уменьшается. Предварительное согласие Центрального банка требуется в случае осуществления каждой сделки или сделок, в результате которых размер участия в уставном фонде банка лица, имеющего значительное участие в банке, станет меньше соответственно 75, 50, 25 или 10 процентов. Договор приобретения иного участия без предварительного согласия Центрального банка ничтожен.

Перечень, форму документов, сведений, представляемых по ходатайству банка в Центральный банк лицом или аффилированными лицами для получения установленного настоящей частью предварительного согласия, порядок и условия их представления устанавливаются Центральным банком.

Центральный банк рассматривает все истребованные в установленном настоящей частью порядке документы в порядке и сроки, установленные статьей 18 настоящего Закона.

2. Центральный банк отклоняет заявление с уведомлением заявителя в десятидневный срок, если имеется одно из оснований, предусмотренных частью второй статьи 18 настоящего Закона, или одно из следующих оснований:

 а) будут нарушаться основные экономические нормативы банка;

 б) по мнению Совета Центрального банка, мотивированному утвержденным Советом Центрального банка Указателем, имеются основания подозревать, что вследствие сделки могут возникнуть тенденции ухудшения финансового положения банка, дискредитации его авторитета или деловой репутации.

3. Ограничения, установленные настоящей статьей, не распространяются на случаи приобретения участия у значительного участника, являющегося согласно Закону Республики Армения „О регулировании рынка ценных бумаг” подотчетным эмитентом, если оно осуществлялось на фондовой бирже и не превышает 20 процентов уставного фонда банка, а в случае превышения предварительное согласие Центрального банка приобретается в порядке, установленном настоящей статьей.”.

 

Статья 10. В пункте „д” части второй статьи 20 Закона исключить слово „объявленный”, а пункт „з” перед словом „сведения” дополнить словами „ ,по усмотрению банка – ” .

 

Статья 11. Статью 21 Закона изложить в следующей редакции:

 

„Статья 21.

Органы управления банком

 

1. Органами управления банком являются:

 а) общее собрание участников банка (далее – также общее собрание);

 б) совет банка (далее – также совет);

 в) исполнительный директор или председатель правления банка (далее – исполнительный директор), в предусмотренном уставом банка случае – дирекция или правление банка (далее – дирекция).

2. Порядок формирования, деятельности и пределы компетенции органов управления банком устанавливаются Законом Республики Армения „Об акционерных обществах” и уставом банка, если настоящим Законом не предусмотрено иное.

3. Банки, независимо от их организационно-правового вида, обязаны иметь органы управления, предусмотренные частью первой настоящей статьи, главного бухгалтера и подразделение внутреннего аудита.”.

 

Статья 12. Закон дополнить статьями 21¹–21¹² следующего содержания:

 

„Статья 211.

Общее собрание участников банка. Компетенция общего собрания

 

1. Общее собрание участников банка является высшим органом управления банком.

2. К исключительной компетенции общего собрания банка относятся:

 а) утверждение устава банка, внесение в него изменений и дополнений;

 б) реорганизация банка;

 в) ликвидация банка;

 г) утверждение сводного, промежуточного и ликвидационного балансов, назначение ликвидационной комиссии;

 д) утверждение численного состава совета, подбор его членов и досрочное прекращение их полномочий. Вопросы утверждения численного состава совета и подбора его членов обсуждаются исключительно на общих годовых собраниях. Вопрос подбора членов совета может обсуждаться на внеочередном общем собрании, если последним принято решение о досрочном прекращении полномочий совета или его отдельных членов;

 е) установление максимального размера объема объявленных акций (долей, паев), а также увеличение уставного фонда банка;

 ж) утверждение по представлению совета лица, осуществляющего внешний аудит банка;

 з) утверждение годовых финансовых отчетов, распределения прибылей и убытков банка. Принятие решения о выплате годовых дивидендов и утверждение размера годовых дивидендов;

 и) утверждение порядка ведения общего собрания;

 к) формирование счетной комиссии;

 л) объединение и разделение акций;

 м) создание дочерних или зависимых обществ;

 н) участие в дочерних и зависимых обществах;

 о) учреждение союзов коммерческих организаций;

 п) участие в союзах коммерческих организаций;

 р) установление размера вознаграждения членов совета;

 с) принятие в предусмотренных законом случаях решения о неприменении преимущественного права приобретения акций;

 т) иные предусмотренные законом вопросы в рамках утвержденной повестки.

3. Принятие решений по вопросам, перечисленным в части второй настоящей статьи, отнесено к исключительной компетенции общего собрания и не может делегироваться совету банка, а также исполнительному директору банка, его заместителям, членам дирекции банка, главному бухгалтеру банка (далее также – членам исполнительного органа) или иному лицу, за исключением вопросов, перечисленных в пунктах „м-р” части второй настоящей статьи, и вопроса увеличения уставного фонда банка, принятие решений по которым уставом банка или решением общего собрания может быть передано совету.

 

Статья 212.

Организация деятельности общего собрания

 

1. Решения общего собрания могут также приниматься посредством заочного голосования (опроса), за исключением вопросов, указанных в пунктах „б”, „в” и „з” части второй статьи 21¹ настоящего Закона. Годовое общее собрание не может проводиться посредством голосования в заочном порядке (в порядке опроса). Заочные заседания общего собрания банка созываются согласно порядку созыва и проведения заседаний в заочном порядке, установленном уставом банка. При этом решения общего собрания могут приниматься на таком заседании, во время которого участники общего собрания могут сообщаться друг с другом посредством телефонной, телевизионной или иной связи - в режиме реального времени. Такое заседание не считается заседанием, проведенным в заочном порядке (в порядке опроса).

2. Право принимать участие в общем собрании имеют:

 а) участники, являющиеся владельцами простых (обычных) акций (долей, паев) банка, с принадлежащим им количеством голосов, а также номинальные держатели, если они представляют наименования участников представляемого ими банка и документы, обосновывающие количество принадлежащих им акций (долей, паев);

 б) акционеры, являющиеся владельцами привилегированных акций банка, с количеством голосов, соответствующим количеству и номинальной стоимости принадлежащих им привилегированных акций, - в случаях , установленных законом и уставом банка, а также номинальные держатели этих акций, если они представляют наименования участников представляемого ими банка и документы, обосновывающие количество принадлежащих им акций;

 в) члены совета и исполнительного органа банка, не являющиеся его участниками, - с правом совещательного голоса;

 г) члены подразделения внутреннего аудита банка, – в качестве наблюдателей;

 д) лицо, осуществляющее внешний аудит банка, – в качестве наблюдателя (если его заключение имеется среди вопросов повестки созываемого общего собрания);

 е) представители Центрального банка – в качестве наблюдателей;

 ж) другие лица, предусмотренные уставом.

3. Список участников банка, имеющих право участвовать в общем собрании, составляется по состоянию на установленные советом число, месяц, год – на основании данных реестра участников банка.

Число, месяц, год составления списка участников банка, имеющих право участвовать в общем собрании, не могут устанавливаться ранее принятия решения о созыве общего собрания и позднее чем за 45 дней до созыва общего собрания.

Если общее собрание созывается заочным голосованием, то число, месяц, год составления списка участников банка, имеющих право участвовать в нем, устанавливаются по меньшей мере за 35 дней до даты созыва общего собрания.

Банки уведомляют Центральный банк о проведении общего собрания своих участников не позднее чем за 15 дней до его проведения.

4. Для составления списка участников банка, имеющих право участвовать в общем собрании, номинальный держатель акций обязан представить данные по состоянию на число, месяц, год составления списка о лицах, в целях представления интересов которых он распоряжается акциями.

5. Список участников банка, имеющих право участвовать в общем собрании, должен содержать данные об имени (наименовании), о месте нахождения (проживания) каждого участника банка и о принадлежащем ему участии в уставном фонде банка. В списке участников акционерного банка, имеющих право участвовать в общем собрании, данные о принадлежащем акционеру участии в уставном фонде должны содержаться по видам и классам акций.

6. Список участников банка, имеющих право участвовать в общем собрании, в целях ознакомления должен предоставляться тем участникам банка, которые зарегистрированы в реестре участников банка.

Банк по требованию участника банка обязан выдать ему справку о его включении в список участников, имеющих право участвовать в общем собрании.

7. Изменения в список участников банка, имеющих право участвовать в общем собрании, могут вноситься только в целях исправления ошибок, допущенных в ходе составления списка, или восстановления нарушенных прав и законных интересов не включенных в него участников банка.

 

Статья 213.

Совет банка. Формирование совета банка

 

1. Совет банка осуществляет общее руководство деятельностью банка в пределах вопросов, отнесенных законом к компетенции совета. Совет банка должен состоять не менее чем из 5 и не более чем из 15 членов.

Члены совета избираются на годовом общем собрании банка присутствующими участниками банка, а в случае досрочного прекращения полномочий члена совета банка - на внеочередном общем собрании банка присутствующими участниками банка в порядке, установленном законом и уставом.

Предложения по кандидатурам членов совета банка общему собранию могут представлять участники банка, а также совет (за исключением случая формирования совета впервые).

2. Участники банка, которые по состоянию на день составления списка участников, имеющих право участвовать в общем собрании, владеют 10 и более процентами размещенных голосующих акций (долей, паев) банка, имеют право включения в состав совета без выборов или назначения в него своего представителя.

3. Участники банка, которые по состоянию на день составления списка участников, имеющих право участвовать в общем собрании, владеют до 10 процентов размещенных голосующих акций (долей, паев) банка, могут объединяться и в случае восполнения 10 и более процентов размещенных голосующих акций (долей, паев) банка и включать в состав совета своего представителя без избрания его общим собранием.

Включение в совет представителя способом, указанным в абзаце первом настоящей части, возможно только в случае наличия соответствующего договора о создании группы участников банка и уведомления об этом договоре общего собрания.

Договор, указанный в абзаце втором настоящей части, должен содержать следующие условия и сведения:

 а) данные об объединяющихся участниках банка, включая и количество принадлежащих им размещенных голосующих акций (долей, паев) банка;

 б) сведения о предлагаемой объединяющимися участниками кандидатуре в члены совета, установленные частью пятой статьи 43 настоящего Закона;

 в) условие о том, что договор заключается по крайней мере на срок в один год и не подлежит изменению или расторжению до истечения этого срока;

 г) другие условия по усмотрению объединяющихся участников.

Копии договора предоставляются всем участникам общего собрания не позднее чем за 30 дней до дня проведения общего собрания, а в случае голосования в заочном порядке – до последнего дня срока, установленного для принятия банком заполненных бюллетеней.

4. Участники, имеющие в уставном фонде банка незначительное участие, имеют право включать в состав совета банка своего представителя, представляющего их интересы.

По смыслу применения настоящей части участником, имеющим незначительное участие в уставном фонде банка, считается тот владеющий менее чем 10 процентами размещенных голосующих акций (долей, паев) участник данного банка, который не заключил договор, указанный в части третьей настоящей статьи. Единый представитель участников, имеющих незначительное участие в уставном фонде банка, должен выдвигаться ими и включаться в состав совета без его избрания общим собранием.

В избрании представителя участников, имеющих незначительное участие в уставном фонде банка, участвуют только присутствующие на заседании общего собрания участники, имеющие незначительное участие, или их представители, если даже они будут в единственном числе. В избрании представителя участников, имеющих незначительное участие в уставном фонде банка, не участвуют участники банка, заключившие договор, указанный в части третьей настоящей статьи.

Порядок подбора, выдвижения и включения в совет банка представителя участников, имеющих незначительное участие в уставном фонде банка, устанавливается уставом. При этом требуемая законом информация о представителе, выдвинутом участниками, имеющими незначительное участие в уставном фонде банка, представляется советом всем участникам общего собрания не позднее чем за 30 дней до дня проведения общего собрания, а в случае голосования в заочном порядке – до последнего дня срока, установленного для принятия банком заполненных бюллетеней.

 

Статья 214.

Члены совета

 

1. Члены совета не должны быть взаимосвязаны друг с другом. Члены совета и члены исполнительного органа данного банка не могут являться аффилированными лицами.

2. Члены совета получают вознаграждение.

Срок пребывания в должности членов совета устанавливается общим собранием и не может составлять менее года.

 

Статья 215.

Председатель совета банка

 

Председатель совета банка избирается советом банка из состава членов совета банка.

Председатель совета банка:

а) организует работу совета;

б) созывает заседания совета и председательствует на них;

в) организует ведение протоколов заседаний совета;

г) председательствует на общем собрании банка;

д) организует работу комиссий при совете.

 

Статья 216.

Компетенция совета банка

 

1. К компетенции совета банка относится:

 а) определение основных направлений деятельности банка, включая и утверждение программы перспективного развития банка;

 б) созыв, утверждение повестки дня годового и внеочередного заседаний общего собрания, а также обеспечение осуществления подготовительных работ в связи с их созывом и организацией их проведения;

 в) назначение членов исполнительного органа банка, досрочное прекращение их полномочий и утверждение условий их вознаграждения;

 г) установление внутренних стандартов контроля в банке, формирование подразделения внутреннего аудита банка, утверждение его годовой рабочей программы, досрочное прекращение полномочий и утверждение условий вознаграждения сотрудников внутреннего аудита;

 д) утверждение сметы годовых расходов банка и ее исполнения;

 е) утверждение внутренней административно-организационной структуты и рабочих мест банка;

 ж) увеличение уставного фонда банка, если такое полномочие предоставлено ему уставом или решением общего собрания;

 з) представление общему собранию предложений по выплате дивидендов, в том числе и составление для каждой выплаты дивидендов списка участников банка, имеющих право получения дивидендов, в который должны быть включены те участники банка, которые включены в реестр участников банка по состоянию на день составления списка участников банка, имеющих право участвовать в годовом общем собрании банка;

 и) предварительное утверждение и представление общему собранию годовой финансовой отчетности банка;

 к) представление на утверждение общего собрания лица, осуществляющего внешний аудит банка;

 л) установление размера вознаграждения лица, осуществляющего внешний аудит банка;

 м) инициация мероприятий, направленных на ликвидацию недостатков, выявленных в случае необходимости в результате осуществленных в банке аудиторских или иных проверок, и контроль за их выполнением;

 н) принятие внутренних правовых актов, устанавливающих порядок осуществления банком установленных настоящим Законом финансовых функций;

 о) утверждение уставов территориальных и самостоятельных структурных подразделений банка, распределение функциональных обязанностей между самостоятельными структурными подразделениями банка;

 п) вынесение на обсуждение общего собрания вопросов, предусмотренных пунктами „б”, „м-р” части второй статьи 21¹ настоящего Закона;

 р) принятие решение о размещении облигаций и других ценных бумаг банка;

 с) использование резервного и иных фондов банка;

 т) создание филиалов, представительств и учреждений банка;

 у) установление принципов, основ, способов, правил, форм и категорий политики бухгалтерского учета банка, применяемых в целях ведения бухгалтерского учета и составления финансовой отчетности;

 ф) принятие иных решений, предусмотренных законом.

2. Принятие решений по вопросам, перечисленным в части первой настоящей статьи, относится к исключительной компетенции совета банка и не может передаваться иным органам управления банком или иным лицам, за исключением случая, установленного абзацем вторым настоящей части.

Полномочие по утверждению установленных пунктом „е” части первой настоящей статьи рабочих мест в банке в рамках утвержденной советом сметы годовых расходов банка уставом банка или решением общего собрания может передаваться исполнительному директору (дирекции) банка.

3. Совет банка не реже чем раз в год на своем заседании должен обсуждать отчет (письмо руководству) лица, осуществляющего внешний аудит, а также обсуждать и в случае необходимости пересматривать основные направления деятельности, стратегию, регламенты и иные внутренние правовые акты банка.

Совет банка не реже чем раз в квартал в установленных им самим порядке и форме должен обсуждать отчеты подразделения внутреннего аудита, исполнительного директора (дирекции) и главного бухгалтера банка.

 

Статья 217.

Заседания совета

 

1. Заседания совета банка должны созываться не реже одного раза в два месяца. Порядок созыва и проведения заседаний совета банка устанавливается уставом банка.

Заседания совета банка созывает председатель совета банка по своему письменному требованию, письменному требованию члена совета, исполнительного директора (дирекции), руководителя подразделения внутреннего аудита банка, лица, осуществляющего внешний аудит банка, Совета Центрального банка, а также участника (участников), имеющего 5 или более процентов голосующих акций (долей, паев) банка.

2. Заседания совета банка могут созываться в заочном порядке согласно установленному уставом банка порядку созыва и проведения заседаний в заочном порядке. Совет может принимать решения на таком заседании, во время которого все участники заседания совета могут сообщаться друг с другом посредством телефонной, телевизионной или иной связи в режиме реального времени. Такое заседание не считается заседанием, проведенным в заочном (опросном) порядке. Утверждение вопросов, указанных в пунктах „в”, „г”, „к” и „о” части первой статьи 21⁶ настоящего Закона, а также программы перспективного развития банка, избрание председателя совета банка во время заочных заседаний совета банка производиться не могут.

3. Кворум заседаний совета устанавливается уставом банка, но не может составлять менее половины членов совета. Решения совета принимаются большинством голосов присутствующих на заседании членов совета, если настоящим Законом не установлено иное либо уставом или утвержденным общим собранием регламентом совета не предусмотрено большее количество голосов. Во время голосования каждый член совета обладает только одним голосом. Передача права голоса и голосования другому лицу (в том числе другому члену совета) не допускается. При равенстве голосов голос председателя совета является решающим, если уставом не предусмотрено иное.

4. Обсуждение всех вопросов заседания совета может происходить только при обязательном участии исполнительного директора банка, за исключением вопросов досрочного прекращения полномочий исполнительного директора банка, а также утверждения условий его вознаграждения. Исполнительный директор банка участвует в заседаниях совета с правом совещательного голоса.

5. Заседания совета протоколируются. Протокол заседания составляется в 10-дневный срок после окончания заседания. В протоколе указываются:

 а) число, месяц, год, час и место созыва заседания;

 б) лица, участвующие в заседании;

 в) повестка дня заседания;

 г) вопросы, вынесенные на голосование, а также результаты голосования по каждому члену совета, принявшему участие в заседании;

 д) мнения членов совета и других участвующих в заседании совета лиц по вынесенным на голосование вопросам;

 е) принятые на заседании решения.

Протокол заседания совета подписывают все участвующие в заседании члены, которые и несут ответственность за точность и достоверность имеющихся в протоколе сведений.

Заседания совета ведет председатель совета, который подписывает решения заседания. Председатель совета несет ответственность за достоверность имеющихся в решении сведений.

 

Статья 218.

Комиссии при совете банка

 

Совет банка в целях эффективной организации своей работы может создавать комиссии. В комиссии при совете банка могут включаться члены совета банка и другие руководители или сотрудники банка. Решения комиссий при совете банка имеют консультативный характер.

 

Статья 219.

Основания досрочного прекращения полномочий члена совета

 

1. Полномочия члена совета прекращаются досрочно общим собранием по его собственному заявлению или если:

 а) он признан недееспособным или ограниченно дееспособным вступившим в законную силу решением суда;

 б) в ходе его пребывания в должности выявлены такие обстоятельства, в силу которых ему запрещено являться членом совета банка (руководителем банка);

 в) он в течение одного года отсутствовал по крайней мере на 1/4 заседаний совета по неуважительной причине или в общем целом по крайней мере на половине заседаний (включая и уважительные и неуважительные отсутствия). По смыслу настоящего пункта установленное уставом банка заочное участие в режиме реального времени считается полноценным участием;

 г) он в установленном законом порядке дисквалифицирован или лишен права занимать определенную должность.

2. Полномочия члена совета могут быть прекращены досрочно также с условием возмещения ему банком установленной заработной платы за оставшийся период полномочий, а если этот период составляет более одного года, то за один год.

Банк имеет право потребовать в судебном порядке от лица, освобожденного от должности члена совета, возврата возмещенной ему согласно абзацу первому настоящей части заработной платы, доказав в суде факт нерадивого исполнения членом совета своих должностных обязанностей.

 

Статья 2110.

Исполнительный директор банка, дирекция банка

 

1. Руководство текущей деятельностью банка осуществляют исполнительный директор банка и в предусмотренном уставом банка случае – дирекция банка. Исполнительный директор может иметь заместителей. Исполнительный директор банка (члены дирекции) назначается (назначаются) советом, заместители исполнительного директора – советом, по представлению исполнительного директора. Структура дирекции банка устанавливается уставом банка.

Если уставом предусматривается наличие дирекции, то уставом должны четко разграничиваться компетенции исполнительного директора и дирекции.

2. Дирекция действует на основании устава, а также утвержденных советом банка внутренних документов (положений, регламентов и других документов), которые устанавливают сроки и порядок созыва и проведения заседаний дирекции, а также порядок принятия ею решений.

В структуру дирекции в обязательном порядке включаются исполнительный директор банка, его заместитель (заместители), главный бухгалтер.

Заседания дирекции протоколируются. Протоколы заседаний дирекции представляются совету, внутреннему аудиту, лицу, осуществляющему внешний аудит банка, - по их требованию. Протокол заседания составляется в 10-дневный срок после завершения заседания. В протоколе указываются:

а) число, месяц, год, час и место созыва заседания;

б) лица, участвующие в заседании;

в) повестка дня заседания;

г) вынесенные на голосование вопросы, а также результаты голосования - по каждому участвовавшему в заседании члену дирекции;

д) мнения членов дирекции и других участвующих в заседании дирекции лиц по вынесенным на голосование вопросам;

е) принятые на заседании решения.

Протокол заседания дирекции подписывается всеми участвующими в заседании членами, которые и несут ответственность за достоверность имеющихся в протоколе сведений.

Заседания дирекции организует и ведет исполнительный директор, который подписывает решения заседания. Исполнительный директор несет ответственность за достоверность имеющихся в решении сведений.

3. Исполнительный директор банка, в качестве своей исключительной компетенции, представляет банк в Республике Армения и иностранных государствах, заключает от имени банка сделки, действует от имени банка без доверенности, выдает доверенности.

Исполнительный директор или дирекция банка:

а) представляет на утверждение совета утверждаемые советом банка внутренние правовые акты, регламенты отдельных структурных подразделений, административно-организационную структуру банка;

б) распоряжается имуществом банка, в том числе и финансовыми средствами, издает в пределах своей компетенции приказы, инструкции, дает обязательные для исполнения указания и контролирует их выполнение;

в) принимает на работу и увольняет с работы сотрудников банка;

г) применяет меры поощрения и дисциплинарной ответственности в отношении сотрудников банка;

д) обеспечивает выполнение решений общего собрания и совета банка;

е) осуществляет иные связанные с руководством текущей деятельностью банка правомочия, предусмотренные уставом банка, а также в пределах правовых актов, установленных советом.

Вопросы, которые не установлены законом или уставом как отнесенные к компетенции общего собрания, совета или подразделения внутреннего аудита, относятся к компетенции исполнительного директора (дирекции).

Исполнительный директор (дирекция) банка в установленном советом порядке периодически, но не реже чем раз в квартал, представляют совету отчетность о своей деятельности.

Принятие решений по вопросам, отнесенным к компетенции исполнительного директора (дирекции) банка, не может передаваться другим органам управления банком, внутреннему аудиту банка, главному бухгалтеру банка или иному лицу, исключая временную передачу надлежащим образом осуществления полномочий исполнительного директора банка заменяющему его лицу. Полномочия исполнительного директора надлежащим образом временно могут быть переданы заменяющему его лицу, если последнее соответствует критериям квалификационного и профессионального соответствия, установленным Центральным банком.

4. Полномочия исполнительного директора досрочно прекращаются советом согласно его заявлению, или если:

а) он признан недееспособным или ограниченно дееспособным вступившим в законную силу решением суда;

б) во время его нахождения в должности выявлены такие обстоятельства, в силу которых ему запрещено являться исполнительным директором банка (руководителем банка);

в) он в установленном законом порядке дисквалифицирован или лишен права занимать определенную должность.

5. Полномочия исполнительного директора могут быть прекращены досрочно также с условием возмещения ему банком установленной заработной платы за оставшийся период полномочий, а если этот период составляет более одного года, то за один год.

Банк имеет право потребовать от лица, освобожденного от должности исполнительного директора, возврата возмещенной ему согласно абзацу первому настоящей части заработной платы, доказав в суде факт нерадивого исполнения исполнительным директором своих должностных обязанностей.

 

Статья 2111.

Главный бухгалтер банка

 

Главный бухгалтер банка или лицо, осуществляющее такие обязанности (в тексте – главный бухгалтер), осуществляет права и обязанности, установленные для главного бухгалтера Законом Республики Армения „О бухгалтерском учете”.

Главный бухгалтер банка назначается советом банка по представлению исполнительного директора (дирекции) банка.

Права и обязанности главного бухгалтера банка не могут передаваться общему собранию, совету, членам исполнительного органа, подразделению внутреннего аудита или иному лицу.

Главный бухгалтер банка не реже чем раз в квартал представляет совету и исполнительному директору (дирекции) банка финансовую отчетность по форме и содержанию, утвержденным советом.

Главный бухгалтер банка в соответствии с законом, иными правовыми актами и уставом банка несет ответственность за ведение бухгалтерского учета банка, его состояние и достоверность, своевременное представление финансовой и статистической отчетности в установленные законом и иными правовыми актами органы государственного управления, а также достоверность финансовой информации о банке, предоставляемой участникам, кредиторам банка и средставам печати и другим средствам массовой информации.

 

Статья 2112.

Подразделение внутреннего аудита

 

1. Руководитель и члены подразделения внутреннего аудита (далее – внутренний аудит) назначаются советом банка. Членами внутреннего аудита не могут являться члены органов управления банком, другие его руководители и сотрудники, а также аффилированные лица членов его исполнительного органа.

Руководитель и члены внутреннего аудита обязаны соблюдать трудовую дисциплину, установленную для сотрудников банка.

2. Внутренний аудит банка согласно регламенту, утвержденному советом банка:

 а) осуществляет надзор в отношении текущей деятельности и операционных рисков банка;

 б) осуществляет надзор в отношении выполнения исполнительным директором (дирекцией), территориальными и структурными подразделениями банка законов, иных правовых актов и внутренних актов банка, рекомендаций, данных исполнительному директору (дирекции);

 в) дает заключения и предложения по вопросам, представленным советом банка, а также выдвинутым по собственной инициативе.

Вопросы, отнесенные к компетенции внутреннего аудита, не могут передаваться органам управления банком или другим лицам для их решения.

3. Руководитель внутреннего аудита представляет совету и исполнительному директору (дирекции) следующую отчетность:

 а) очередную - о результатах проверок, установленных годовой программой;

 б) внеочередную, если по обоснованному мнению внутреннего аудита выявлены существенные нарушения; при этом, если нарушения являются следствием действий или бездействия исполнительного директора (дирекции) или совета, то отчетность представляется непосредственно председателю совета.

В случаях, предусмотренных настоящей частью, отчетность представляется максимум в течение двух рабочих дней после выявления нарушения.

Внутренний аудит в случае выявления нарушений законов, иных правовых актов обязан представить их совету банка, одновременно предложив намечаемые меры по устранению этих нарушений и их неповторению в будущем.

4. Ревизионная комиссия в банках не создается.”.

 

Статья 13. В статье 22 Закона:

 

а) часть первую изложить в следующей редакции:

 „1. Руководителями банка считаются председатель совета банка, его заместитель и члены совета, исполнительный директор, его заместители, главный бухгалтер, его заместитель, руководитель внутреннего аудита, его члены, члены дирекции банка, а также руководители территориальных подразделений и руководители структурных подразделений банка – департамента, управления, отдела банка, а также сотрудники банка, по мнению Совета Центрального банка, мотивированному установленными Советом Центрального банка критериями, каким-либо образом связанные с основной деятельностью банка, или работающие под непосредственным руководством исполнительного директора, или имеющие какое-либо влияние в вопросе вынесения решений органами управления банком”;

б) часть третью изложить в следующей редакции:

 „3. Центральный банк имеет право устанавливать порядок квалификации и критерии профессионального соответствия руководителей банка.”;

в) дополнить часть пятую следующего содержания:

 „4. Председатель совета банка или член совета не может одновременно являться членом исполнительного органа или иным сотрудником данного банка, а также членом совета, членом исполнительного органа или иным сотрудником другого банка или кредитной организации, за исключением случая, если данный банк и другой банк или кредитная организация являются аффилированными лицами.

Исполнительный директор, заместитель исполнительного директора, главный бухгалтер, члены дирекции, руководитель или члены подразделения внутреннего аудита банка не могут одновременно являться исполнительным директором, заместителем исполнительного директора, главным бухгалтером, членом дирекции, руководителем или членами подразделения внутреннего аудита другого банка.

Члены исполнительного органа банка кроме научной, педагогической и творческой работы, могут выполнять другую оплачиваемую работу только по согласию совета банка.”.

 

Статья 14. Статью 25 Закона дополнить пунктами „в¹” и „в²” следующего содержания:

 

„в¹) установленные Центральным банком данные о лицах, приобретающих значительное участие в уставном фонде создаваемого банка, по установленным Центральным банком форме, перечню, порядку и условиям, в том числе и заявления данных лиц, имеющих значительное участие, о том, что какое-либо лицо посредством их участия не приобретает в создаваемом банке статус косвенного значительного участника; в противном случае эти лица, имеющие значительное участие, обязаны представить также установленные Центральным банком документы о лицах, имеющих косвенное значительное участие;

в²) данные по установленным Центральным банком форме, перечню, порядку и условиям о тех юридических лицах (в том числе наименование, место нахождения, финансовая отчетность, сведения о руководителях, сведения о лицах, имеющих значительное участие), в которых лицо, приобретающее значительное участие в уставном фонде банка, является лицом, имеющим значительное участие.”.

 

Статья 15. В части первой статьи 26 Закона:

 

а) в пункте „в” слова „осуществляют надлежащий контроль” заменить словами „не осуществляют надлежащий контроль”;

б) дополнить пункт “г” следующего содержания:

 „г) лицо, приобретающее значительное участие в уставном фонде банка, или его аффилированное юридическое лицо по мотивированному мнению Центрального банка находится в плохом финансовом положении, либо ухудшение финансового положения лица, приобретающего значительное участие, или аффилированных с ним лиц может явиться причиной ухудшения финансового положения банка, либо деятельность лиц, приобретающих значительное участие в уставном фонде банка, и (или) аффилированных с ним лиц или характер их взаимоотношений с банком по мотивированному мнению Центрального банка может препятствовать осуществлению Центральным банком эффективного контроля или не позволять выявлять риски банка или эффективно управлять рисками банка.”.

 

Статья 16. В статье 27 Закона:

 

а) часть первую дополнить пунктами „д¹” и „д²”:

„д¹) установленные Центральным банком данные о лицах, приобретающих значительное участие в уставном фонде создаваемого банка, по установленной Центральным банком форме, в том числе и заявления данных лиц, имеющих значительное участие, о том, что какое-либо лицо посредством их участия не приобретает в создаваемом банке статус косвенного значительного участника; в противном случае эти лица, имеющие значительное участие, обязаны представить также установленные Центральным банком документы о лицах, имеющих косвенное значительное участие;

д²) данные по установленной Центральным банком форме о тех юридических лицах (в том числе наименование, место нахождения, финансовая отчетность, сведения о руководителях, сведения о лицах, имеющих значительное участие), в которых лицо, приобретающее значительное участие в уставном фонде банка, является лицом, имеющим значительное участие.”;

б) часть третью дополнить словами “, или лицо, приобретающее значительное участие в уставном фонде банка, или аффилированное с ним юридическое лицо по мотивированному мнению Центрального банка находится в плохом финансовом положении, либо ухудшение финансового положения лица, приобретающего значительное участие в уставном фонде банка, или аффилированных с ним лиц может явиться причиной ухудшения финансового положения банка, либо деятельность лиц, приобретающих значительное участие в уставном фонде банка, и (или) аффилированных с ним лиц или характер их взаимоотношений с банком по мотивированному мнению Центрального банка может препятствовать осуществлению Центральным банком эффективного контроля или не позволять выявлять риски банка или эффективно управлять рисками банка.”.

 

Статья 17. В статье 28 Закона:

 

а) в пункте „а” первой части слова „общего собрания участников или иного компетентного органа управления” заменить словом „совета”;

б) предложение второе части четвертой после слова “регистрации” дополнить словами “или даче согласия”, а в предложении третьем слова “предварительное одобрение” заменить словами “регистрация или согласие”.

 

Статья 18. Статью 36 Закона изложить в следующей редакции:

 

„Статья 36.

Распределение дивидендов, уменьшение уставного фонда банка

 

1. Банк имеет право принимать (объявлять) решение о выплате своим участникам квартальных, полугодовых или годовых дивидендов, если настоящим Законом и уставом не предусмотрено иное.

2. Решение о выплате промежуточных (квартальных, полугодовых) дивидендов, размере дивиденда и форме его выплаты принимает совет. Решение о выплате годового дивиденда, размере дивиденда и форме его выплаты по предложению совета принимает общее собрание участников банка. Размер промежуточных дивидендов не может превышать 50 процентов дивиденда, распределенного по итогам предыдущего финансового года. Размер годовых дивидендов не может быть меньше размера уже выплаченных промежуточных дивидендов.

Если размер годовых дивидендов решением общего собрания устанавливается равным размеру уже выплаченных промежуточных дивидендов, то годовые дивиденды не выплачиваются.

Если размер годовых дивидендов решением общего собрания устанавливается больше размера уже выплаченных промежуточных дивидендов, то годовые дивиденды выплачиваются в размере разницы сумм установленного годового дивиденда и уже выплаченных в данном году промежуточных дивидендов.

Общее собрание имеет право принимать решение о невыплате дивидендов, а также о выплате в неполном размере дивидендов по привилегированным акциям являющегося акционерным обществом банка, размер выплачиваемых дивидендов по которым установлен уставом.

3. Срок выплаты годовых дивидендов устанавливается уставом или решением общего собрания о выплате дивидендов. Срок выплаты промежуточных дивидендов устанавливается решением совета о выплате промежуточных дивидендов, но не ранее, чем через 30 дней после принятия данного решения.

Для каждой выплаты дивидендов советом составляется список участников, имеющих право получения дивидендов, в который должны включаться:

а) участники банка, включенные в реестр участников банка по крайней мере за 10 дней до дня вынесения решения о выплате промежуточных дивидендов – в случае выплаты промежуточных дивидендов;

б) участники банка, включенные в реестр участников банка по состоянию на день составления списка участников, имеющих право участвовать в годовом общем собрании участников банка – в случае выплаты годовых дивидендов.

4. Распределение дивидендов участникам банка запрещается, если понесенные банком потери (убытки) равны или превышают сумму чистой прибыли, имеющейся на этот момент в банке.

5. Уменьшение фактически оплаченного уставного фонда банка в течение его деятельности путем распределения за его счет дивидендов или иными способами запрещается, за исключением случаев, установленных в части шестой настоящей статьи.

6. Собственники (участники) голосующих акций банка имеют право потребовать от банка определения цены выкупа участия и выкупа принадлежащих им акций (долей, паев) или их части, если:

 а) принято решение о реорганизации, приостановлении приоритетного права банка или заключении крупной сделки, и данные участники проголосовали против реорганизации, приостановления приоритетного права банка или заключения крупной сделки или не участвовали в голосовании по этим вопросам;

 б) в устав внесены изменения и дополнения или утвержден устав в новой редакции, вследствие чего были ограничены права указанных участников, и они голосовали против или в голосовании не участвовали.

Список участников, имеющих право требования выкупа своего участия у банка, составляется на основании данных реестра участников банка по состоянию на день составления списка участников, имеющих право участвовать в общем собрании, повестка дня которого содержит вопросы, принятие которых привело к указанному в абзаце первом настоящей части ограничению прав участников.

Выкуп участия банком производится по его рыночной стоимости, которая определяется без учета оценки участия и изменений, возникающих вследствие действий банка, дающего право требования выкупа.

Уменьшение уставного фонда банка допускается также в случае, установленном Законом Республики Армения „О банкротстве банков и кредитных организаций”.

7. Для выкупа участия необходимо согласие Совета Центрального банка. Центральный банк может отклонить дачу такого согласия, если:

 а) в случае выкупа участия банк будет не в состоянии полностью удовлетворить требования своих кредиторов;

 б) будут нарушены основные экономические нормативы;

 в) выкуп участия приведет к дестабилизации банковской системы Республики Армения.

8. В случае выкупа банком своих акций (долей, паев) решение об уменьшении уставного фонда или о реализации данных акций (долей, паев) принимается общим собранием 3/4 голосов участвующих в нем собственников голосующих акций (долей, паев), но не менее чем 2/3 голосов собственников голосующих акций (долей, паев).”.

 

Статья 19. Часть первую статьи 37 Закона после слов „за исключением” дополнить словами „случаев приобретения банком своих акций (долей, паев) в соответствии с частью шестой статьи 36 настоящего Закона, а также”.

 

Статья 20. В статье 39 Закона:

 

а) часть первую изложить в следующей редакции:

 „1. Сделки, заключаемые с лицами, связанными с банками, не могут предусматривать для последних более благоприятные условия (в том числе и возможность заключения сделки, цену, проценты, срок и др.), чем такие же сделки, заключенные с иными физическими лицами, не являющимися сотрудниками банка, а также с юридическими лицами. Сделки с лицами, связанными с банком, заключаются с соблюдением внутренних процедур, предусмотренных банком для заключения соответствующих сделок. При этом заключение между банком и связанным с ним лицом сделок, установленных частью первой статьи 34 настоящего Закона (за исключением пунктов „г”, „д”, „к” и „м” этой части), утверждается советом банка по представлению исполнительного директора банка.

Сделки, заключенные в нарушение настоящей части с лицами, связанными с банком, ничтожны.”;

б) в пункте „в” части второй перечисление “а” и „б” заменить словами “а” и (или) „б”.

 

Статья 21. Закон дополнить статьями 39¹ – 39⁷ следующего содержания:

 

„Статья 391.

Крупные сделки банка, связанные с приобретением и отчуждением имущества

 

1. Крупными считаются:

 а) одна или несколько взаимосвязанных сделок, которые, за исключением сделок, совершаемых в рамках нормальной экономической деятельности банка, прямо или косвенно связаны с приобретением, отчуждением имущества либо возможностью приобретения имущества или возможностью отчуждения имущества банком, и стоимость которых по состоянию на момент принятия решения о заключении сделки составляет 25 и более процентов балансовой стоимости активов банка;

 б) одна или несколько взаимосвязанных сделок, предметом которых является размещение простых (обычных) акций или конвертируемых привилегированных акций простых (обычных) акций банка, которое составляет 25 и более процентов уже размещенных банком простых (обычных) акций.

2. Стоимость имущества, являющегося предметом крупной сделки, определяется в порядке, установленном статьей 39⁷ настоящего Закона.

 

Статья 392.

Заключение крупных сделок банка, связанных с приобретением и отчуждением имущества

 

1. Решение о заключении крупной сделки, предметом которой является имущество и стоимость которой по состоянию на момент принятия решения о заключении сделки составляет от 25 до 50 процентов балансовой стоимости активов банка, должно приниматься советом единогласно.

Если решение о заключении сделки советом не принято, то совет имеет право принять решение о рассмотрении вопроса на общем собрании.

2. В случае, установленном абзацем вторым части первой настоящей статьи, а также, если стоимость являющегося предметом сделки имущества по состоянию на момент принятия решения о заключении сделки составляет более 50 процентов балансовой стоимости активов банка, решение о заключении сделки принимается общим собранием 3/4 голосов участвующих в нем собственников (участников) голосующих акций.

3. Несоблюдение требований настоящей статьи влечет недействительность сделки.

Несоблюдение установленных настоящей статьей требований при заключении крупной сделки не влечет недействительности сделки, если лицо, заключившее с банком сделку, действовало добросовестно, не знало или не могло знать о несоблюдении банком указанных требований.

 

Статья 393.

Лица, заинтересованные в сделках банка

 

Лицами, заинтересованными в сделках банка, считаются член совета, лицо, занимающее иную должность в органах управления банка, или участник банка, который вместе с аффилированными с ним лицами владеет 10 и более процентами голосующих акций (долей, паев) банка, если эти лица или аффилированные лица:

а) являются стороной сделки либо участвуют в сделке в качестве посредника или представителя;

б) владеют 20 и более процентами голосующих акций (долей, паев) юридического лица, являющегося стороной сделки, посредником или представителем в ней;

в) занимают должности в органах управления юридического лица, являющегося стороной сделки, посредником или представителем в ней.

 

Статья 394.

Информация о заинтересованности в сделках банка

 

Лица, указанные в статье 39³ настоящего Закона, обязаны предоставить совету, внутреннему аудиту и лицу, осуществляющему внешний аудит, сведения:

а) о юридических лицах, в которых они самостоятельно или совместно с аффилированным с ними лицом (лицами) владеют 20 и более процентами голосующих акций (долей, паев);

б) о юридических лицах, в органах управления которых они занимают должности;

в) об известных им заключенных или предусмотренных к заключению сделках, в которых они могут являться заинтересованным лицом.

 

Статья 395.

Порядок заключения сделок банка в случае наличия заинтересованности

 

1. Решение банка о заключении сделки, в которой имеется заинтересованность, принимает совет - большинством голосов членов совета, не имеющих заинтересованности в заключении сделки.

2. Совет для принятия решения о заключении сделки с наличием заинтересованности должен прийти к заключению о том, что:

 - платеж, полученный банком вследствие заключения сделки, не меньше исчисленной в установленном статьей 39⁷ настоящего Закона порядке рыночной цены имущества, передаваемого банком в результате сделки другой стороне сделки, предоставленной им услуги или выполненной им работы, либо

 - платеж за приобретенное банком в результате заключения сделки имущество, полученную им услугу или за выполненную для банка работу не превышает исчисленной в установленном статьей 39⁷ настоящего Закона порядке рыночной цены указанных имущества, услуги или работы.

3. Решение о заключении сделки, в которой имеется заинтересованность, принимает общее собрание большинством голосов участников, являющихся собственниками голосующих акций (долей, паев) и не имеющих заинтересованности в совершении сделки, если сделка и (или) взаимосвязанные сделки заключаются в целях размещения голосующих акций банка или иных ценных бумаг банка, преобразованных в голосующие акции, количество которых составляет больше 2 процентов количества уже размещенных голосующих акций банка.

4. Заключение сделки, в которой имеется заинтересованность и которая удовлетворяет требованиям, установленным частью третьей настоящей статьи, может быть заключено без решения общего собрания, если:

 а) сделка является займом, предоставляемым банку заинтересованным лицом;

 б) сделка, которая заключена до признания заинтересованности в соответствии с положениями статьи 39³ настоящего Закона между банком и другой стороной, является результатом нормальной экономической деятельности (решение не требуется до дня созыва следующего общего собрания).

Если по состоянию на день проведения общего собрания в ходе нормальной экономической деятельности банка и другой стороны сделки возможность заинтересованности предусмотреть невозможно, то требования части третьей настоящей статьи считаются выполненными, если об установлении договорных отношений между банком и другой стороной общим собранием будет принято решение, которым будут установлены характер заключаемых сделок и максимальная стоимость сделок.

5. Если все члены совета признаны заинтересованными лицами, то решение о заключении сделки принимается общим собранием - большинством голосов участников, не имеющих заинтересованности в сделке.

6. Если сделка, в которой имеется заинтересованность, в то же самое время является крупной сделкой банка по отчуждению или приобретению имущества, то ее заключение осуществляется с учетом также положений статей 39¹ и 39² настоящего Закона.

 

Статья 396.

Последствия невыполнения требований к заключению сделок банка в случае наличия заинтересованности

 

1. Сделка, в которой имеется заинтересованность и которая заключена с нарушением установленных статьей 39⁵ настоящего Закона требований, не влечет недействительности сделки, если лицо, заключившее с банком сделку, действовало добросовестно - не знало и не могло знать о несоблюдении банком указанных требований.

2. Лицо, признанное заинтересованным, несет ответственность перед банком в размере причиненных банку убытков. Если ответственности подлежат несколько лиц, то они несут перед банком солидарную ответственность.

Лицо освобождается от установленной настоящей частью ответственности, если оно действовало добросовестно - не знало и не могло знать, что с заключением сделки банк понесет убытки.

3. В случае наличия заинтересованности требования статей 39³ - 39⁶ настоящего Закона в отношении заключения сделок банка не применяются, если:

 а) всеми акционерами осуществляется приоритетное право приобретения акций;

 б) осуществляется преобразование акций в иные преобразуемые ценные бумаги;

 в) в случае приобретения банком участия в уставном фонде, если все собственники данного вида (класса) акций (долей, паев) имеют равное право на пропорциональную продажу принадлежащего им данного вида (класса) акций (долей, паев).

4. Несоблюдение требований настоящей статьи влечет недействительность сделки.

 

Статья 397.

Порядок определения рыночной стоимости имущества банка

 

1. Рыночной стоимостью имущества (включая и стоимость акций и других ценных бумаг банка) считается цена, по которой продавец, имеющий необходимые сведения о стоимости имущества и не имеющий обязательства по его продаже, согласился бы продать это имущество, а покупатель, имеющий все необходимые сведения о стоимости имущества и не имеющий обязательства по его приобретению, согласился бы приобрести это имущество.

2. Рыночная стоимость имущества определяется решением совета, за исключением установленных законом случаев, когда рыночная стоимость определяется судом, иным органом или лицом.

Если заинтересованным лицом в одной или нескольких сделках, для которых требуется установить рыночную стоимость имущества, является член совета, то рыночная стоимость имущества устанавливается решением тех членов совета, которые не имеют заинтересованности в указанной сделке.

3. Для определения рыночной стоимости имущества банк, независимо от услуг оценщика, может воспользоваться решением совета.

4. Определение рыночной стоимости имущества независимым оценщиком является обязательным в установленных частью шестой статьи 36 настоящего Закона случаях выкупа участия, которое имеют в уставном фонде банка участники банка.

5. В случае необходимости определения рыночной стоимости акций или других ценных бумаг банка учитываются сведения, касающиеся цен приобретения этих акций, а также предложения и спроса на них, и периодически публикуемые в соответствующих средствах массовой информации.

В случае определения рыночной стоимости простых (обычных) акций банка необходимо учитывать стоимость чистых активов (основного капитала) банка, а также цену, которую за все размещенные простые (обычные) ценные бумаги банка согласен уплатить покупатель, имеющий все сведения об имуществе банка, а также другие факторы, которые сочтет важными орган (лицо), устанавливающий рыночную стоимость имущества банка.

Определяемая настоящей частью рыночная стоимость простых (обычных) акций не может быть меньше цены, исчисленной на основании стоимости чистых активов (основного капитала) банка.”.

 

Статья 22. Статью 43 Закона изложить в следующей редакции:

 

„Статья 43.

Сведения и их опубликование

 

1. Банки обязаны постоянно публиковать в интернете – на домашней странице банка:

 а) финансовую отчетность банка (по крайней мере – последнюю годовую и последнюю квартальную) и копию заключения по отчетности внешнего аудита. При этом банки обязаны также публиковать финансовую отчетность в печати в срок, установленный статьей 59 настоящего Закона, а также публиковать ее в форме отдельной брошюры или в иной доступной для общественности форме (в головном офисе банка, филиалах и представительствах банка);

 б) объявление о созыве годового общего собрания – в установленный законом срок. При этом банки обязаны публиковать объявление о созыве годового общего собрания также в печати;

 в) копии решений о выплате дивидендов, а также копии актов, устанавливающих дивидендную политику банка, - при их наличии;

 г) информацию об участниках, имеющих значительное участие в банке: их имя (наименование), размер их участия в банке (за исключением лиц, имеющих косвенное значительное участие, которые не имеют участия в уставном фонде банка – акцию, долю или пай), данные о полученных из банка в течение предыдущего года ими или аффилированными с ними лицами кредитах и иных займах (в том числе и погашенных), в том числе об их размере, процентной ставке и сроке;

 д) список и персональные данные членов совета, исполнительного органа банка - их имя, дату рождения, биографию, размер всего полученного из банка членами совета, исполнительным директором и главным бухгалтером банка в течение предыдущего года вознаграждения (включая и премиальные, выплаты за выполнение для банка определенной работы, иные приравненные к заработной плате доходы), данные о полученных из банка ими и аффилированными с ними лицами кредитах и иных займах (в том числе и погашенных), в том числе об их размере, процентной ставке и сроке.

Кроме сведений, указанных в пунктах „а-д” настоящей части, Центральный банк может потребовать от банка опубликования с установленной Советом Центрального банка периодичностью и в установленном им порядке в интернете - на домашней странице банка, в печати или других средствах массовой информации также других сведений, за исключением сведений, составляющих коммерческую, банковскую или иную тайну.

Банки обязаны публиковать изменения, имеющие место в сведениях, указанных в пунктах „а-е” настоящей части, в течение 10 рабочих дней, следующих за днем, когда они имеют место.

Банки обязаны публиковать в интернете - на домашней странице банка и в форме отдельной брошюры или в иной доступной для общественности форме (в головном офисе банка, филиалах и представительствах банка) обновленные в ежедневном аспекте сведения о приеме ими вкладов, предоставлении кредитов, а также обо всех других оказываемых услугах и об осуществляемых для клиентов финансовых операциях, в том числе и о процентных ставках, посреднической плате за услуги, обусловленности сроком и других существенных условиях.

2. Банк обязан также по требованию любого лица предоставлять ему:

 а) копии свидетельства о государственной регистрации банка и устава банка;

 б) копию проспекта об эмиссии акций банка – в случае открытой подписки на акции;

 в) сведения в объеме и порядке, установленных Законом Республики Армения „О регулировании рынка ценных бумаг”, а также принятыми на его основании нормативными правовыми актами – в случае публичного размещения выпущенных банком облигаций и других ценных бумаг;

 г) сведения или копии документов, указанные в части первой настоящей статьи.

Плата, взимаемая за предоставление указанных в настоящей части сведений, не может быть больше произведенных фактических расходов на их подготовку и (или) почтовую пересылку.

Банк обязан вывешивать на видном месте в своем головном офисе, филиалах и представительствах банка объявление о возможности получения указанных в настоящей части сведений и порядке, месте и сроке получения этих сведений.

3. Совет Центрального банка может устанавливать порядок опубликования (предоставления) сведений, указанных в частях первой и второй настоящей статьи.

4. Каждый участник банка имеет право бесплатно получать копии последнего годового отчета банка и заключения внешнего аудита.

Банк по требованию каждого участника (участников), владеющего (владеющих) 2 и более процентами размещенных голосующих акций (долей, паев) банка, должен бесплатно предоставить ему следующие сведения (даже если они составляют банковскую, коммерческую или иную тайну):

а) сведения о совете банка, исполнительном директоре и главном бухгалтере, указанные в части пятой настоящей статьи;

б) о размере всего полученного из банка членами совета, исполнительным директором и главным бухгалтером банка в течение предыдущего года вознаграждения (включая и премиальные, выплаты за выполнение для банка определенной работы, иные приравненные к заработной плате доходы); данные о полученных из банка ими и аффилированными лицами кредитах и иных займах (в том числе и погашенных), в том числе об их размере, процентной ставке и сроке; информацию об участниках, имеющих значительное участие в банке: их имя (наименование), размер их участия в банке (за исключением тех лиц, имеющих косвенное значительное участие, которые не имеют участия в уставном фонде банка – акцию, долю или пай); данные о полученных в течение предыдущего года ими или аффилированными с ними лицами кредитах и иных займах (в том числе и погашенных), в том числе об их размере, процентной ставке и сроке;

в) о крупных сделках, заключенных между банком и связанными с ним лицами, а также о сделках, которые заключены в течение двух лет, предшествующих предъявлению требования о получении этих сведений и связаны с осуществлением банком какой-либо из функций, установленных пунктами „а-в”, „и”, „к” и „л” статьи 34 настоящего Закона;

г) об обязательствах, принятых банком в отношении лица, связанного с банком;

д) о наличии договоров, направленных на создание групп участников банка, осуществляющих сходную политику, а также имена (наименования) участников банка, являющихся сторонами этих договоров;

е) копии документов, удостоверяющих имущественные права банка в отношении имущества, отраженного в балансе банка, внутренних актов банка, утвержденных общим собранием и другими органами управления, уставов выделенных подразделений и учреждений банка, финансовой и статистической отчетности, представляемых банком в органы государственного управления, протоколов заседаний общего собрания, совета, дирекции, заключений ревизий, осуществленных Центральным банком; копии решений Центрального банка о санкциях, примененных Центральным банком в отношении банка и (или) руководителя банка; копии отчетов, представленных совету и исполнительному директору (дирекции) руководителем внутреннего аудита;

ж) список юридических лиц, в уставном капитале которых руководители банка или аффилированные с ними лица имеют участие в размере 20 и более процентов или возможность воздействия на решения этих лиц.

Всем участникам банка должны предоставляться протоколы счетной комиссии.

Согласно настоящей статье полученные участником банка сведения не могут быть им переданы другим лицам, а также они не могут быть использованы для компрометации деловой репутации банка, нарушения прав и законных интересов участников и клиентов банка или в иных сходных целях. В противном случае они подлежат ответственности в порядке, установленном законами Республики Армения и иными нормативными правовыми актами.

5. Раскрываемая для участников банка информация о членах совета, исполнительном директоре, главном бухгалтере, а также о кандидатах в члены совета банка должна включать также:

 а) их фамилию имя, число, месяц, год рождения;

 б) их профессию и образование;

 в) должности, занимаемые ими в последние 10 лет;

 г) число, месяц, год назначения (избрания) на должность и число, месяц, год освобождения от должности;

 д) количество переизбраний в данной должности;

 е) количество голосующих акций (долей, паев) банка, принадлежащих являющимися участниками банка члену совета, исполнительному директору, главному бухгалтеру или кандидату в члены совета или аффилированным с ними лицам;

 ж) сведения о тех юридических лицах, в которых данное лицо занимает руководящие должности;

 з) характер взаимоотношений с данным банком и с лицами, связанными с банком;

 и) другие данные, предусмотренные уставом банка.

6. Банки не имеют права использовать в своих рекламах, публичной оферте или в каком-либо объявлении от их имени такие дезориентирующие сведения или заявления, сделанные другими лицами в отношении банка, которые могут дать повод для искаженного предположения относительно финансового положения данного банка, занимаемого им положения, его авторитета, деловой репутации или правового статуса на финансовом рынке.

7. Публикуемые или предоставляемые банком согласно настоящей статье сведения должны быть полными и достоверными.”.

 

Статья 23. В статье 55 Закона:

 

а) в части первой слова „и квартальные финансовые” заменить словами „ ,квартальные финансовые и другие”;

б) дополнить третью и четвертую части следующего содержания:

 „3. Каждый банк в установленных Центральным банком форме, случаях, порядке и сроки, но не реже чем раз в год, обязан представлять в Центральный банк:

 а) финансовую отчетность юридических лиц, имеющих значительное участие в уставном фонде банка, сведения о руководителях этих юридических лиц и лицах, имеющих значительное участие;

 б) финансовую отчетность юридических лиц, лиц, аффилированных с лицами, имеющими значительное участие в уставном фонде банка, сведения о руководителях этих аффилированных юридических лиц и лицах, имеющих значительное участие;

 в) объявления лиц, имеющих значительное участие в уставном фонде банка, о том, что посредством их участия каким-либо новым лицом не приобретен статус лица, имеющего косвенное значительное участие в банке. Если другое лицо приобрело в банке косвенное значительное участие, то банк в целях получения согласия Центрального банка обязан в десятидневный срок со дня приобретения этим лицом косвенного значительного участия в банке представить в Центральный банк установленные Центральным банком документы относительно лиц, имеющих косвенное значительное участие в банке, а также документы (в том числе и наименование, место нахождения, финансовую отчетность, сведения о руководителях, сведения о лицах, имеющих значительное участие) относительно тех юридических лиц, в которых лицо, имеющее косвенное значительное участие в банке, является лицом, имеющим значительное участие.

Обязанность представления в банк установленных настоящей частью отчетности и сведений несут лица, имеющие значительное участие в уставном фонде банка.

4. Представляемые банком в Центральный банк отчетность и другие сведения должны быть полными и достоверными.”.

 

Статья 24. В статье 57 Закона:

 

а) часть четвертую после слов „за созданным в его стране” дополнить словами „дочерним банком или”, а после слов „в его стране” – словами „на создание дочернего банка или”;

б) дополнить часть шестую следующего содержания:

 „6. Если в процессе лицензирования или во время приобретения значительного участия в Центральный банк представляются недостоверные, ложные или неполные сведения, а также, если банком или лицом, имеющим значительное участие в уставном фонде банка, не осуществляются требования части третьей статьи 55 настоящего Закона, а также, если в процессе осуществления контроля в отношении банка бывают получены такие обоснованные сведения, согласно которым выявлены факты ухудшения финансового положения лиц, связанных с банком (а в случае связанного с банком юридического лица – также его участника), которые могут отразиться на финансовом положении банка либо иным образом подвергать опасности интересы вкладчиков банка или других кредиторов, то Центральный банк имеет право:

 а) предлагать лицу, имеющему значительное участие в уставном фонде банка, чтобы оно в установленный Центральным банком срок произвело отчуждение своих имеющихся в банке вкладов или имеющегося у него права требования в отношении банка, в силу которого оно может влиять на деятельность банка, на том основании, что это может угрожать финансовому положению банка;

 б) применять в отношении банка одну из санкций, установленных статьей 61 настоящего Закона.

В случае невыполнения предложения Центрального банка, предусмотренного пунктом „а” настоящей части, лицо, имеющее значительное участие в уставном фонде банка, со дня, следующего за установленным Центральным банком сроком, не пользуется предоставленным ему в силу участия правом голоса, получения дивидендов и включения его в состав совета без выборов или назначения в него своего представителя, пока не будут устранены факты, являющиеся основанием для предусмотренного пунктом „а” настоящей части предложения Центрального банка.

Если лицо, имеющее косвенное значительное участие, не получило согласия Центрального банка в соответствии с пунктом „в” части третьей статьи 55 настоящего Закона, то лицо, имеющее значительное участие в банке, через посредство которого данное лицо приобрело косвенное значительное участие в банке, обязано произвести отчуждение своего участия в банке в сроки, установленные Центральным банком.”.

 

Статья 25. Статью 58 Закона изложить в следующей редакции:

 

„Статья 58.

Внешний аудит банка

 

1. Банк в целях проверки финансово-экономической деятельности банка ежегодно должен привлекать лицо, имеющее в установленном законами и иными правовыми актами порядке право осуществления аудиторских услуг, осуществляющее независимый аудит (далее – также внешний аудит), заключив с ним соответствующий договор. Внешний аудит банка выбирается общим собранием – в порядке, установленном Центральным банком. Размер суммы, выплачиваемой за услуги внешнего аудита, определяется советом банка.

Проверка финансово-экономической деятельности банка внешним аудитом может быть осуществлена также по требованию участников-собственников не менее чем 5 процентов голосующих акций (долей, паев) банка. В этом случае лицо, осуществляющее внешний аудит банка, избирают, заключают с ним договор, производят оплату за оказанные им услуги участники, потребовавшие проверку; при этом они могут потребовать от банка возмещения произведенных ими расходов, если эта проверка признана оправданной для банка решением общего собрания.

Внешний аудит банка может быть приглашен в любое время также советом банка – за счет средств банка.

2. В договоре, заключаемом с лицом, осуществляющим внешний аудит, банк кроме составления аудиторского заключения должен предусматривать также составление аудиторского отчета (письмо руководству банка). В договоре, заключаемом с лицом, осуществляющим внешний аудит, банк должен предусматривать также проверку достоверности отчетности, представляемой им в Центральный банк.

В случае выявления внешним аудитом в процессе осуществления в банке аудита фактов существенного, по его мнению, ухудшения финансового положения, а также недостатков внутренних систем (в том числе и системы внутреннего контроля) банка, внешний аудит обязан незамедлительно поставить в известность о них Центральный банк.

3. Центральный банк может обязать банк привлечь внешний аудит в течение четырех месяцев и опубликовать его заключение.

Центральный банк имеет право потребовать от банка замены им лица, осуществляющего внешний аудит, и назначения другого лица, осуществляющего внешний аудит.

4. Заключение внешнего аудита представляется Центральному банку до 1-го мая года, следующего за данным финансовым годом.

5. Внешний аудит обязан по требованию Центрального банка представить Центральному банку необходимые документы, относящиеся к аудиторской проверке банка, даже если они составляют коммерческую, банковскую или иную тайну. За невыполнение установленных настоящей частью обязательств аудиторская организация несет ответственность, установленную законодательством Республики Армения.”.

 

Статья 26. В статье 59 Закона:

 

а) в заглавии исключить слово „баланса”;

б) в части первой исключить слова „своем балансе и”;

в) в части первой слова „краткую сводку об аудиторском заключении” заменить словами „аудиторское заключение”.

 

Статья 27. В статье 60 Закона:

 

а) пункт „б” после слова “иных” дополнить словом „нормативных”, а после слова „актов” словами “, а также внутренних правовых актов банка”;

б) пункт „д” после слова “финансовых” дополнить словами „или иных”;

в) в пункте „з” слова „гарантии возмещения” заменить словами „гарантировании возмещения”;

г) дополнить пункт „и” следующего содержания:

 „и) имеются основания, установленные в части шестой статьи 57 настоящего Закона.”.

 

Статья 28. Закон дополнить статьей 60¹ следующего содержания:

 

„Статья 601.

Ответственность руководителей банка

 

1. Руководители банка в процессе выполнения своих обязанностей должны действовать исходя из интересов банка, добросовестно и разумным образом осуществлять свои права и выполнять свои обязанности в отношении банка.

Если представляемая совету банка отчетность выявляет нарушения законов, иных нормативных правовых актов и внутренних правовых актов банка, то совет обязан принимать меры по устранению и неповторению этих нарушений в дальнейшем.

2. Руководители банка несут в отношении банка ответственность за причиненный банку вследствие их умышленных действий (бездействия) реальный ущерб – согласно законодательству Республики Армения. Если причинившее банку ущерб деяние осуществлено более чем одним руководителем банка, то они несут перед банком солидарную ответственность. От ответственности за ущерб, причиненный банку, освобождаются те руководители банка, которые проголосовали против принятия решения, причинившего ущерб банку, или не присутствовали на заседании. Ответственность руководителей банка включает, однако не ограничивает следующие возможные случаи:

 а) ответственность за компенсацию реального ущерба, причиненного банку вследствие кредитов, займов, предоставленных в нарушение нормативов, установленных для одного заемщика, крупных заемщиков, лиц связанных с банком, или вследствие иных заключенных сделок несет исполнительный директор банка, а если для заключения данной сделки по закону требуется решение совета, то члены совета и исполнительный директор;

 б) члены исполнительного органа обязаны также компенсировать реальный ущерб, причиненный банку вследствие сделок, заключенных с нарушением принятых советом банка внутренних правовых актов;

 в) если представленная совету банка отчетность выявляет нарушения законов, иных нормативных правовых актов и внутренних правовых актов банка, и впоследствии банк понес ущерб, обусловленный теми же нарушениями, то члены совета несут солидарную ответственность за компенсацию этого реального ущерба, за исключением случая, если членом совета в пределах своей компетенции предприняты достаточные и разумные действия по предотвращению этих нарушений;

 г) если совету банка не представляются сведения о нарушениях законов, иных правовых актов, выявленных по результатам проверок, проведенных внутренним аудитом, и впоследствии банк понес ущерб, обусловленный теми же нарушениями, то руководитель внутреннего аудита обязан компенсировать этот реальный ущерб;

 д) если сделка с лицом, связанным с банком, заключена на основании положительного заключения, представленного совету с нарушением внутренних процедур банка, то ответственность за компенсацию реального ущерба, причиненного банку вследствие этой сделки, несет исполнительный директор банка.

3. Лицо освобождается от ответственности за ущерб, причиненный банку, если оно действовало добросовестно, с убеждением, что его действия вытекают из интересов банка. В частности, если:

 а) вынесены решения исходя из разумной деловой логики, если они даже впоследствии причинили банку такой ущерб, возникновение которого при принятии этих решений четко учитывалось как бизнес-риск;

 б) принятие руководителем неверных или неполных решений являлось добросовестным – без особо направленного намерения на причинение ущерба, и если принятием этих решений не нарушены требования законов или иных правовых актов.

Увольнение руководителей банка с должности не освобождает их от ответственности за ущерб, причиненный банку по их вине.

4. Банк или участник (участники) банка, который (которые совместно) распоряжается (распоряжаются) одним или более процентами размещенных простых (обычных) акций (участием в уставном фонде) банка, имеет (имеют) право обращаться в суд с иском против руководителя банка – с требованием о компенсации ущерба, причиненного банку.”.

 

Статья 29. В части третьей статьи 61 Закона слово „законодательства” заменить словами „законов или иных правовых актов”, а слова „(за исключением членов совета)” исключить.

 

Статья 30. В статье 63 Закона:

 

а) часть вторую дополнить словами „а также в случае, установленном в части шестой статьи 57 настоящего Закона”;

б) часть пятую после слов “связанных с банком,” дополнить словами „нарушение других основных экономических нормативов”; после слов „в установленном настоящим Законом порядке,” дополнить словами „нарушение руководителем банка законов или иных правовых актов”, а слова „(за исключением членов совета)” исключить.

 

Статья 31. В статье 72 Закона:

 

 а) пункт „в” части первой и часть вторую после слова „банков” дополнить словами „и кредитных организаций”;

 б) в пункте „г” части первой слова „в случае самоликвидации” заменить словами „решением общего собрания”.

 

Статья 32. Статью 73 Закона изложить в следующей редакции:

.

„Статья 73.

Ликвидация банка решением общего собрания

 

1. Общее собрание вправе вынести решение о ликвидации банка, если банк не имеет обязательств в отношении вкладчиков, владельцев банковских счетов, а также лиц, являющихся кредиторами в сделках по денежным переводам.

2. В целях ликвидации банка решением общего собрания банк на основании решения об обращении в Центральный банк для получения предварительного согласия общего собрания на ликвидацию представляет в Центральный банк заявку на получение предварительного согласия на ликвидацию банка, прилагая документы, обосновывающие ликвидацию, перечень которых устанавливает Совет Центрального банка.

Совет Центрального банка рассматривает заявку в трехмесячный срок и вправе отклонить ее, если мотивированным мнением Совета Центрального банка ликвидация может повлечь дестабилизацию банковской системы Республики Армения. В этом случае Совет Центрального банка может продлить деятельность банка на срок до двух лет.

3. Банк в случае получения предварительного согласия Центрального банка на ликвидацию банка может принять меры по прекращению обязательств банка в отношении вкладчиков, владельцев банковских счетов, а также лиц, являющихся кредиторами в сделках по денежным переводам.

4. После прекращения обязательств, указанных в части третьей настоящей статьи, решение о ликвидации может принимать только общее собрание. Банк непосредственно после принятия этого решения представляет в Центральный банк заявку на получение согласия на ликивидацию, прилагая документы, обосновывающие ликвидацию, перечень которых устанавливает Совет Центрального банка.

Совет Центрального банка вправе отклонить заявку на получение согласия на ликвидацию, если банк имеет обязательства в отношении вкладчиков, владельцев банковских счетов, а также лиц, являющихся кредиторами в сделках по денежным переводам, или если банк не в состоянии удовлетворить требования своих кредиторов.

5. Центральный банк в целях проверки отсутствия оснований отклонения заявлений, представленных банком в соответствии с частями второй или четвертой настоящей статьи, может проводить в банке, принявшем решение о ликвидации, проверку в порядке, установленном Законом Республики Армения „О Центральном банке Республики Армения”.

6. Центральный банк в случае дачи разрешения на ликвидацию принимает также решение о признании лицензии банка утратившей силу.

7. Порядок ведения и закрытия корреспондентских счетов банков, ликвидируемых решением общего собрания, устанавливается Советом Центрального банка.”.

 

Статья 33. Часть первую статьи 74 Закона после второго предложения дополнить новым предложением следующего содержания: „Председателем и членом ликвидационной комиссии могут быть только лица, получившие соответствующую квалификацию в Центральном банке.”.

 

Статья 34. Статью 75 Закона изложить в следующей редакции:

 

„Статья 75.

Процедура ликвидации банка. Меры, осуществляемые ликвидационной комиссией

 

1. Органы управления банком обязаны в трехдневный срок после вынесения решения о формировании ликвидационной комиссии передать ликвидационной комиссии печать, штампы, документы, материальные и иные ценности банка.

Председатель ликвидационной комиссии в трехдневный срок после назначения ликвидационной комиссии обращается в государственный уполномоченный орган - для включения в фирменное наименование ликвидируемого банка слов „ликвидируемый банк”. Государственный уполномоченный орган в трехдневный срок после получения заявления вносит изменение в фирменное наименование ликвидируемого банка, включив слова „ликвидируемый банк”.

Ликвидационная комиссия после внесения в фирменное наименование ликвидируемого банка изменения обязана в порядке, установленном абзацем вторым настоящей части, заменить в разумные сроки печать, штамп, пломбу, бланки ликвидируемого банка, включив слова „ликвидируемый банк”.

2. Ликвидационная комиссия в течение установленного частью третьей статьи 74 настоящего Закона срока предъявления кредиторами требований:

 а) принимает необходимые меры по возврату переданного банку на хранение имущества его собственникам и произведению в этой связи окончательных расчетов. Ликвидационная комиссия направляет уведомления собственникам имущества. Собственники имущества обязаны в месячный срок после получения уведомления ликвидационной комиссии получить переданное банку на хранение имущество. Если в установленный настоящей частью месячный срок собственники имущества не обращаются в банк, то ликвидационная комиссия передает имущество на хранение, заключив в установленном законом порядке договор;

 б) описывает и оценивает активы и пассивы ликвидируемого банка;

 в) принимает необходимые меры по установлению кредиторов банка и возврату дебиторской задолженности перед банком, досрочному возврату кредитов, предоставленных ликвидируемым банком;

 г) принимает меры по реализации активов ликвидируемого банка с наибольшей выгодой;

 д) принимает меры по обеспечению исполнения обязательств, имеющихся в отношении ликвидируемого банка;

 е) определяет порядок распределения между участниками средств, оставшихся после исполнения обязательств банка.

 3. Ликвидационная комиссия в недельный срок после окончания срока предъявления кредиторами требований составляет, утверждает и публикует в печати с тиражом не менее чем 2000 экземпляров промежуточный ликвидационный баланс, который содержит сведения:

 а) о составе имущества ликвидируемого банка;

 б) о перечне требований, предъявленных кредиторами, в том числе об общей сумме требований, отраженных в балансе банка или предъявленных банку, о размере суммы, причитающейся каждому вкладчику, кредитору или иному заимодателю, и об установленной статьей 75¹ настоящего Закона очередности удовлетворения требований, а также об отдельном перечене отклоненных им требований;

 в) о результатах рассмотрения этих требований;

 г) иные установленные Центральным банком сведения.

4. Ликвидационная комиссия обязана в день опубликования представить в Центральный банк один экземпляр газеты, опубликовавшей в установленном частью третьей настоящей статьи порядке промежуточный ликвидационный баланс. Совет Центрального банка вправе обязать ликвидационную комиссию опубликовать промежуточный ликвидационный баланс в другом печатном издании с тиражом не менее чем 2000 экземпляров.

5. Ликвидационная комиссия удовлетворяет требования кредиторов в очередности, установленной статьей 75¹ настоящего Закона, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его опубликования.”.

 

Статья 35. Закон дополнить статьей 75¹ следующего содержания:

 

„Статья 751.

Очередность удовлетворения требований

 

1. Обязательства, обеспеченные залогом, удовлетворяются вне очереди из суммы, полученной от реализации предмета залога, являющегося средством обеспечения данного обязательства. Если стоимость обязательства превышает стоимость реализации предмета залога, являющегося средством обеспечения данного обязательства, то часть обязательства, не обеспеченная залогом, удовлетворяется вместе с обязательствами, имеющимися в отношении других кредиторов.

2. Обязательства банка погашаются за счет ликвидных средств в следующей очередности:

в первую очередь - расходы, необходимые для осуществления членами ликвидационной комиссии полномочий, установленных настоящим Законом, и обоснованные расходы, в том числе заработная плата;

во вторую очередь - банковские вклады и остатки на банковских счетах граждан Республики Армения и иностранных граждан, а также лиц без гражданства. В случае наличия у одного из лиц в банке более чем одного вклада (счета), его вклады объединяются и их общий итог считается одним вкладом;

в третью очередь - иные обязательства банка, не включенные в четвертую и пятую очереди;

в четвертую очередь - обязательства банка в отношении государственного бюджета и муниципальных бюджетов, иные установленные законодательством Республики Армения обязательные платежи;

в пятую очередь - требования участников банка.

Исключение из числа кредиторов второй и третьей очереди, определенных по установленной настоящей частью очередности удовлетворения требований кредиторов банка, составляют участники банка и связанные с банком лица, обязательства банка в отношении которых удовлетворяются в пятую очередь.

 Кредиторы одной и той же очереди имеют равные права на удовлетворение их требований.

 Требования кредиторов одной и той же очереди удовлетворяются после полного удовлетворения всех требований предыдущей очереди.

3. При отклонении ликвидационной комиссией требований кредитора или уклонении от их рассмотрения кредитор до утверждения ликвидационного баланса банка вправе опротестовать действия ликвидационной комиссии. При этом, если требование кредитора подлежит удовлетворению в очереди, по которой ликвидационная комиссия на этот момент осуществляет удовлетворение требований, то суд может приостановить удовлетворение ликвидационной комиссией требований данной очереди до вынесения им решения.

Если кредитор предъявил требование после окончания установленного настоящим Законом срока предъявления требований кредиторов, то его требование будет удовлетворено за счет ликвидных средств, оставшихся после удовлетворения своевременно предъявленных требований кредиторов.

Если кредитор, предъявивший требование и взятый на учет ликвидационной комиссией, не является для получения своего требования до последнего дня срока удовлетворения требований данной очереди, объявленного ликвидационной комиссией в печати или иных средствах массовой информации, то предназначаемые такому кредитору средства или имущество в установленном законом порядке передаются на хранение в депозит нотариуса или другому банку.

Ликвидационная комиссия до начала удовлетворения требований каждой очереди публикует в печати и (или) иных средствах массовой информации информацию о месте, порядке и сроках удовлетворения требований данной очереди. Основные сведения о месте, порядке и сроках удовлетворения требований, а также их изменения получают юридическую силу на следующий день после их опубликования в печати и (или) иных средствах массовой информации.

Срок удовлетворения требований, включенных во вторую очередь части второй настоящей статьи, не может быть меньше 21 дня. При этом установленный срок удовлетворения требований не подлежит восстановлению по какой-либо мотивации причины его упущения.

4. Требования, отклоненные ликвидационной комиссией, если кредитор не обратился с иском в суд, а также требования, отклоненные решением суда, считаются прощенными.”.

 

Статья 36. Статьи 76 и 77 Закона изложить в следующей редакции:

 

„Статья 76.

Контроль за ликвидируемым банком. Отчет ликвидационной комиссии

 

1. Центральный банк в целях осуществления контроля за процессом ликвидации банка может осуществлять проверку в банке, находящемся в процессе ликвидации.

2. Ликвидационная комиссия обязана представлять в Центральный банк отчеты в порядке, по форме, с периодичностью и в сроки, установленные Центральным банком.

3. Ликвидационная комиссия обязана в порядке, по перечню и форме, установленным Центральным банком, периодически, но не реже одного раза в месяц, публиковать в печати сведения о своей деятельности.

4. Центральный банк вправе требовать от ликвидационной комиссии любые сведения, касающиеся его деятельности.

 

Статья 77.

Утверждение ликвидационного баланса. Прекращение деятельности ликвидационной комиссии

 

1. Ликвидационная комиссия по окончании расчетов с кредиторами составляет ликвидационный баланс, который в трехдневный срок после его утверждения общим собранием ликвидируемого банка представляется ликвидационной комиссией в Центральный банк.

2. Центральный банк в десятидневный срок выносит решение об утверждении или отклонении утверждения ликвидационного баланса - с указанием оснований отказа. Центральный банк отклоняет утверждение ликвидационного баланса, если ликвидационная комиссия нарушила требования настоящего Закона.

3. В случае неутверждения Центральным банком ликвидационного баланса ликвидационная комиссия в десятидневный срок аннулирует основания отклонения утверждения Центральным банком ликвидационного баланса и после утверждения ликвидационного баланса общим собранием ликвидируемого банка представляет в Центральный банк новое заявление об его утверждении. Центральный банк рассматривает это заявление в порядке, установленном частью второй настоящей статьи.

4. Центральный банк в трехдневный срок после вынесения Центральным банком решения об утверждении ликвидационного баланса вносит в Книгу регистрации банков запись о снятии с регистрации ликвидируемого банка, после чего банк считается ликвидированным, а его деятельность прекращенной. Центральный банк уведомляет об этом орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц.

5. Ликвидационная комиссия в трехдневный срок после вынесения Центральным банком решения об утверждении ликвидационного баланса публикует по установленной Центральным банком форме справку о ликвидации банка, после чего ликвидационная комиссия освобождается от обязательств, связанных с ликвидацией банка.”.

 

Статья 37. Статью 79 Закона дополнить новыми абзацами следующего содержания:

 

„Совет Центрального банка при неисполнении или ненадлежащем исполнении председателем и (или) членами ликвидационной комиссии обязанностей, установленных настоящим Законом, иными законами и правовыми актами, может признать их квалификационные свидетельства утратившими силу. В этом случае общее собрание банка в недельный срок назначает нового председателя или члена (членов) ликвидационной комиссии, в противном случае нового председателя или члена (членов) ликвидационной комиссии назначает Совет Центрального банка.

Действия ликвидационной комиссии могут быть опротестованы в суд - кредиторами, должниками банка, Центральным банком.”.

 

Статья 38. Банки, действующие на территории Республики Армения, в шестимесячный срок после вступления настоящего Закона в силу обязаны:

 

а) привести в соответствие с требованиями настоящего Закона свои структуру и деятельность;

б) представить в Центральный банк Республики Армения сведения, требуемые настоящим Законом.

 

Статья 39. Настоящий Закон вступает в силу с 1-го января 2006 года.

 

Президент Республики Армения	Р. Кочарян
13 декабря 2005 года гор. Ереван ЗР-227-Н