«Գրանցված է»
ՀՀ արդարադատության
նախարարության կողմից
11 մայիսի 2005 թ.
Պետական գրանցման թիվ 05005183

ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅԱՆ
 
ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿԻ ԽՈՐՀՈՒՐԴ

12 ապրիլի 2005 թ.

N 145-Ն

Ո Ր Ո Շ ՈՒ Մ

«ԲԱՆԿԵՐԻ ԵՎ ՕՏԱՐԵՐԿՐՅԱ ԲԱՆԿԵՐԻ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԵՐԻ ԳՐԱՆՑՈՒՄՆ ՈՒ ԼԻՑԵՆԶԱՎՈՐՈՒՄԸ, ԲԱՆԿԵՐԻ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԵՐԻ ԵՎ ՆԵՐԿԱՅԱՑՈՒՑՉՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ԳՐԱՆՑՈՒՄԸ, ԲԱՆԿԵՐԻ ԵՎ ՕՏԱՐԵՐԿՐՅԱ ԲԱՆԿԵՐԻ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԵՐԻ ՂԵԿԱՎԱՐՆԵՐԻ ՈՐԱԿԱՎՈՐՈՒՄԸ ԵՎ ԳՐԱՆՑՈՒՄԸ» ԿԱՆՈՆԱԿԱՐԳ 1-Ը ՀԱՍՏԱՏԵԼՈՒ ՄԱՍԻՆ

Հիմք ընդունելով «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 18-րդ, 22-րդ, 23-33.1-րդ և 41-րդ հոդվածները, «Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 22-րդ հոդվածի 2-րդ մասը, ղեկավարվելով «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 20-րդ հոդվածի դրույթներով՝ Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհուրդը որոշում է.

(նախաբանը փոփ. 14.09.10 թիվ 239-Ն, լրաց. 29.03.11 թիվ 83-Ն)

1. Հաստատել «Բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի գրանցումն ու լիցենզավորումը, բանկերի մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների գրանցումը, բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի ղեկավարների որակավորումը և գրանցումը» կանոնակարգ 1-ը՝ համաձայն հավելված 1-ի:

2. Հաստատել բանկային գործունեության լիցենզիայի (այսուհետև՝ լիցենզիա) միասնական ձևը՝ համաձայն հավելված 2-ի:

2.1. Օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի բանկային գործունեության ռիսկայնությունը զսպելու նպատակով սահմանել, որ ավանդային, վարկային, ֆինանսական գործառնությունների և ներդրումների իրականացման համար օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի գործունեության ամբողջ ընթացքում պետք է պահպանվեն հետևյալ պահանջները.

1) մասնաճյուղն ստեղծած օտարերկրյա բանկի վարկանիշը չպետք է նվազի սույն որոշմամբ հաստատված կանոնակարգի 5-րդ կետով սահմանված վարկանիշից,

2) մասնաճյուղն ստեղծած օտարերկրյա բանկը չպետք է խախտի օտարերկրյա բանկի գրանցման վայրի երկրի բանկային գործունեության կարգավորումը և (կամ) վերահսկողությունն իրականացնող մարմնի կողմից սահմանված տնտեսական նորմատիվների պահանջները,

3) մասնաճյուղն ստեղծած օտարերկրյա բանկի գրանցման վայրի երկիրը համարվում է փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի իմաստով համագործակցող երկիր և տվյալ երկրի համար Ֆինանսական միջոցառումների աշխատանքային խմբի (Financial Action Task Force) (այսուհետ՝ ՖԱԹՖ) կամ նմանատիպ գործունեությամբ զբաղվող այլ միջազգային կառույցի կողմից փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման համակարգի անհամապատասխանության վերաբերյալ չի հրապարակվել որևէ հայտարարություն,

4) Կենտրոնական բանկի և մասնաճյուղն ստեղծած օտարերկրյա բանկի գրանցման երկրի բանկային վերահսկողությունն իրականացնող մարմնի միջև առկա է համաձայնագիր (փոխըմբռնման հուշագիր) բանկային վերահսկողության ոլորտում համագործակցության վերաբերյալ:

(2-րդ կետը լրաց. 14.09.10 թիվ 239-Ն)

3. Սույն որոշումն ուժի մեջ մտնելու պահից ուժը կորցրած ճանաչել Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 2002 թվականի փետրվարի 19-ի ««Բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի գրանցումն ու լիցենզավորումը, մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների գրանցումը» կանոնակարգ 1-ը (նոր խմբագրությամբ) հաստատելու մասին» թիվ 49 որոշումը:

4. Սույն որոշումն ուժի մեջ մտնելու պահից ուժը կորցրած ճանաչել Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 2004 թվականի մայիսի 4-ի ««Բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի լուծարման դեպքում ուժը կորցրած ճանաչված բանկային գործունեության լիցենզիան Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկ վերադարձնելու կարգը» հաստատելու մասին» թիվ 112 որոշումը:

5. Սույն որոշումն ուժի մեջ է մտնում հրապարակմանը հաջորդող 10-րդ օրվանից:

ՀՀ կենտրոնական բանկի նախագահ	Տ. Սարգսյան
2005 թ. ապրիլի 19 Երևան

	Հավելված 1
	Հաստատված է ՀՀ կենտրոնական բանկի խորհրդի 2005 թվականի ապրիլի 12-ի թիվ 145-Ն որոշմամբ

Կ Ա Ն Ո Ն Ա Կ Ա Ր Գ  1

 

ԲԱՆԿԵՐԻ ԵՎ ՕՏԱՐԵՐԿՐՅԱ ԲԱՆԿԵՐԻ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԵՐԻ ԳՐԱՆՑՈՒՄՆ ՈՒ ԼԻՑԵՆԶԱՎՈՐՈՒՄԸ, ԲԱՆԿԵՐԻ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԵՐԻ ԵՎ ՆԵՐԿԱՅԱՑՈՒՑՉՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ԳՐԱՆՑՈՒՄԸ, ԲԱՆԿԵՐԻ ԵՎ ՕՏԱՐԵՐԿՐՅԱ ԲԱՆԿԵՐԻ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԵՐԻ ՂԵԿԱՎԱՐՆԵՐԻ ՈՐԱԿԱՎՈՐՈՒՄԸ ԵՎ ԳՐԱՆՑՈՒՄԸ

 

Գ լ ու խ  1

 

Ընդհանուր դրույթներ եվ սահմանումներ

 

1. Սույն կանոնակարգը սահմանում է Հայաստանի Հանրապետության տարածքում բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի հիմնադրման, գրանցման (ներառյալ փոփոխությունների գրանցման) և լիցենզավորման, բանկերի տարածքային ստորաբաժանումների՝ մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների ստեղծման ու գրանցման, գործունեության դադարեցման (ներառյալ ժամանակավոր), բանկերի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցության ձեռքբերման, բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կողմից պարբերաբար ներկայացվող հաշվետվությունները և տեղեկությունները, ներդրումային գործունեության հետ կապված գործարքի կամ գործառնության իրականացման վերաբերյալ Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունը ստանալու, բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի ղեկավարների որակավորման և գրանցման, ինչպես նաև վերոնշյալ հարցերի հետ կապված օրենքներով Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի (այսուհետև՝ Կենտրոնական բանկ) իրավասությանը վերապահված այլ հարաբերությունները:

(1-ին կետը լրաց. 01.07.08 թիվ 189-Ն, 20.12.11 թիվ 353-Ն)

2. Սույն կանոնակարգը տարածվում է Հայաստանի Հանրապետության տարածքում հիմնադրվող կամ գործող բանկերի, դրանց մասնաճյուղերի ու ներկայացուցչությունների, օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի ու ներկայացուցչությունների, ինչպես նաև սույն կանոնակարգով սահմանված այլ անձանց վրա:

2.1. Բանկի գտնվելու վայրը նրա կանոնադրությունում նշված մշտական գործող մարմնի գտնվելու վայրն է: Բանկը ֆինանսական գործառնություններ է իրականացնում մշտական գործող մարմնի գտնվելու վայրում (գլխավոր գրասենյակ) և մասնաճյուղերում՝ բացառությամբ սույն կանոնակարգի 20.1-րդ կետով սահմանված դեպքերի:

(2.1-ին կետը լրաց. 10.07.07 N 217-Ն)

3. Սույն կանոնակարգի իմաստով՝ առկա է կամ հնարավոր է բանկի ֆինանսական վիճակի վատթարացում, եթե.

ա) (ենթակետն ուժը կորցրել է 01.07.08 թիվ 189-Ն)

բ) բանկը խախտել է կամ կխախտի հիմնական տնտեսական նորմատիվը (նորմատիվները), կամ

գ) բանկի մոտ հավանական է անվճարունակության հիմքերի առաջացումը:

4. Սույն կանոնակարգի իմաստով՝ բանկի ղեկավարներ են համարվում բանկի խորհրդի նախագահը, նրա տեղակալը, խորհրդի անդամները, գործադիր տնօրենը (վարչության նախագահը), նրա տեղակալները, բանկի տնօրինության (վարչության) անդամները, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կառավարիչը, բանկի և օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գլխավոր հաշվապահը, նրա տեղակալը, ներքին աուդիտի ղեկավարը և անդամները, դիլեր(ներ)ը, փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման կանխարգելման գործառույթներ իրականացնող աշխատակիցները (այսուհետ` ներքին դիտարկումների մարմնի աշխատակից), բանկի տարածքային ստորաբաժանումների ղեկավարները (մասնաճյուղի կառավարիչը և գլխավոր հաշվապահը): Ընդ որում, դիլեր են համարվում բանկի այն աշխատակիցները, ովքեր որոշում են արտարժույթի, «Արժեթղթերի շուկայի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքով սահմանված արժեթղթերի առքի, վաճառքի կամ փոխանակման կամ ռեպո գործարքների կնքման պայմանները (այդ թվում՝ գին, ծավալ, քանակ, տոկոսադրույք, կնքման, կատարման, մարման և այլ ժամկետներ և/կամ այլ պայմաններ): 

(4-րդ կետը խմբ. 06.06.06 N 237-Ն լրաց. 29.03.11 թիվ 83-Ն,19.02.13 թիվ 41-Ն)

4.1. Սույն կանոնակարգով պահանջվող բոլոր փաստաթղթերը Կենտրոնական բանկ են ներկայացվում տպագիր և հայերեն (եթե այլ բան նախատեսված չէ սույն կանոնակարգով)` պատվիրված նամակով, կամ առձեռն, կամ ներկայացվում են էլեկտրոնային տարբերակով Սի-Բի-Էյ-նեթ համակարգի միջոցով, բացառությամբ սույն կանոնակարգի ենթահավելված 4-ով սահմանված ղեկավարների մասին տեղեկությունների, որոնք ներկայացվում են միայն էլեկտրոնային տարբերակով Սի-Բի-Էյ-նեթ համակարգի միջոցով, իսկ անհնարինության դեպքում էլեկտրոնային կրիչով: Ընդ որում, ղեկավարների մասին տեղեկությունները ներկայացվում են էքսել (excel) ֆորմատով: Տպագիր եղանակով ներկայացվող փաստաթղթերի պատճենները ստորագրվում են համապատասխան իրավասու անձի կողմից և ներկայացվում են «իսկականի հետ ճիշտ է» մակագրությամբ:

(4.1-ին կետը լրաց. 06.06.06 N 237-Ն, խմբ. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

4.2. Գործող բանկերի, օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի, օտարերկրյա բանկերի ներկայացուցչությունների, ինչպես նաև բանկերի տարածքային ստորաբաժանումների կանոնադրությունները (դրանցում փոփոխությունները, լրացումները) Կենտրոնական բանկ են ներկայացվում էլեկտրոնային եղանակով «Փի Դի Էֆ» ֆորմատով էլեկտրոնային-թվային ստորագրությամբ` Սի-Բի-Էյ-նեթ համակարգի միջոցով, իսկ անհնարինության դեպքում` էլեկտրոնային կրիչով: Նոր ստեղծվող բանկերը, օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերը, օտարերկրյա բանկերի ներկայացուցչությունները կանոնադրությունները ներկայացնում են թղթային եղանակով, իսկ Կենտրոնական բանկի կողմից գրանցվելուց և/կամ լիցենզավորվելուց հետո, երբ միացված են լինում Սի-Բի-Էյ-նեթ ցանցին և ստանում անվտանգության համապատասխան հավաստագրերը, արդեն Կենտրոնական բանկի կողմից գրանցված կանոնադրությունները կրկին ներկայացնում են Կենտրոնական բանկ էլեկտրոնային եղանակով «Փի Դի Էֆ» ֆորմատով էլեկտրոնային-թվային ստորագրությամբ` Սի-Բի-Էյ-նեթ համակարգի միջոցով, իսկ անհնարինության դեպքում էլեկտրոնային կրիչով: Գրանցված կանոնադրությունները տրամադրվում են բանկին էլեկտրոնային տարբերակով` Սի-Բի-Էյ-նեթ համակարգի միջոցով, իսկ անհնարինության դեպքում` էլեկտրոնային կրիչով: Կանոնադրությունների (ինչպես նաև դրանցում փոփոխությունների, լրացումների) էլեկտրոնային տարբերակները Կենտրոնական բանկի կողմից տեղադրվում են file.cba.am ինտերնետային կայքում` կանոնադրությունները (դրանցում փոփոխությունները, լրացումները) Կենտրոնական բանկում գրանցվելուց հետո 3 աշխատանքային օրվա ընթացքում: Ընդ որում, նոր ստեղծվող բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի, օտարերկրյա բանկերի ներկայացուցչությունների համար սույն կետով սահմանված եռօրյա ժամկետը հաշվարկվում է կանոնադրությունների էլեկտրոնային տարբերակները Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու օրվանից:

(4.2-րդ կետը լրաց. 01.07.08 թիվ 189-Ն, խմբ. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

4.3 Սույն կանոնակարգի 42-րդ կետի «ե» ենթակետով, և 49.22-րդ կետի 6-րդ ենթակետի «ա» պարբերությամբ պահանջվող կանոնադրությունները 2012 թվականի հուլիսի 1-ից ներկայացվում են միայն օտարերկրյա իրավաբանական անձանց համար:

(4.3-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

4.4 Սույն կանոնակարգով սահմանված դեպքերում վարկանշող կազմակերպությունների կողմից տրված վարկանիշները կիրառելիս անհրաժեշտ է առաջնորդվել հետևյալ սկզբունքով (եթե սույն կանոնակարգով այլ բան նախատեսված չէ).

1) Եթե կազմակերպությունն ունի սույն կանոնակարգում նշված միայն մեկ վարկանշող կազմակերպության կողմից տրված վարկանիշ, ապա հիմք է ընդունվում միայն տվյալ վարկանիշը:

2) Եթե կազմակերպությունն ունի երկու տարբեր վարկանիշ` տրամադրված սույն կանոնակարգում նշված տարբեր վարկանշող կազմակերպությունների կողմից, ապա հիմք է ընդունվում ամենացածր վարկանիշը:

3) Եթե կազմակերպությունն ունի երեք և ավելի վարկանիշ` տրամադրված սույն կանոնակարգում նշված տարբեր վարկանշող կազմակերպությունների կողմից, ապա հիմք է ընդունվում երկու ամենաբարձր վարկանիշներից առավել ցածր վարկանիշը:

(4.4-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

4.5 Սույն կանոնակարգով սահմանված լիցենզավորման, գրանցման, նախնական համաձայնության ստացման համար Կենտրոնական բանկ ներկայացված փաստաթղթերում ոչ էական թերությունների (վրիպումներ, ոչ իրավաբանական անճշտություններ, թվաբանական սխալներ և/կամ նման այլ բացթողումներ) առկայության դեպքում Կենտրոնական բանկի կողմից համապատասխան որոշումը կայացվում է այդ թերությունները վերացնելուց հետո: Այդ դեպքում համապատասխան դիմումը ներկայացված է համարվում փոփոխված տեղեկությունները և փաստաթղթերը Կենտրոնական բանկի կողմից ստանալու պահից:

(4.5-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

4.6 Կենտրոնական բանկ սույն կանոնակարգի համաձայն փաստաթղթեր ներկայացնելիս կից ներկայացվում է նաև «Ներկայացվող փաստաթղթերի ցանկը»` համաձայն սույն կանոնակարգի ենթահավելված 33-ի, ստորագրված և կնքված (կնիքի առկայության դեպքում) իրավասու անձի կողմից: Ցանկում նշվում են սույն կանոնակարգով համապատասխան գործընթացի համար սահմանված փաստաթղթերը հերթական դասավորությամբ:

(4.6-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

 

Գ լ ու խ  2

 

Լիցենզիա ստանալու նախնական հավանությունը

 

5. Լիցենզիա ստանալու նախնական հավանության համար նախաձեռնող անձանց կողմից Կենտրոնական բանկ են ներկայացվում հետևյալ փաստաթղթերը.

ա) նախաձեռնող անձանց կամ օտարերկրյա բանկի միջնորդագիրը համաձայն ենթահավելվածներ 1 կամ 2-ի,

բ) ստեղծվող բանկի կանոնադրության նախագիծը, իսկ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի համար` օտարերկրյա բանկի հիմնադիր փաստաթղթերը և մասնաճյուղի կանոնադրության նախագիծը: Եթե ներկայացվող կանոնադրության նախագծի մեջ հղումներ են կատարվել ստեղծվող բանկի (կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի) ներքին իրավական ակտերին, ապա կից պետք է ներկայացվեն նաև համապատասխան իրավական ակտերը (նախագծերը),

գ) գործունեության առաջիկա երեք տարիների համար ստեղծվող բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գործունեության տնտեսական ծրագիրը համաձայն ենթահավելված 3-ի,

դ) եթե նախաձեռնող անձինք կամ օտարերկրյա բանկը հանդես են գալիս լիազոր ներկայացուցչի միջոցով, ապա ներկայացվում է նաև պատշաճ կարգով տրված լիազորագիրը,

ե) ստեղծվող բանկի մասնակիցների վերաբերյալ սույն կանոնակարգի 9-րդ գլխով նախատեսված փաստաթղթերը,

ե¹) սույն կանոնակարգի 9-րդ գլխի 46¹ կետով պահանջվող փաստաթղթերն այն իրավաբանական անձանց վերաբերյալ, որոնցում ստեղծվող բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակիցը նույնպես հանդիսանում է նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձ,

ե.2) ստեղծվող բանկի կամ օտարերկրյա բանկի (օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի դեպքում) հետ փոխկապակցված իրավաբանական և ֆիզիկական անձանց վերաբերյալ տեղեկություններ` համաձայն սույն կանոնակարգի համապատասխանաբար ենթահավելված 34-ի և ենթահավելված 35-ի:

ե.3) ստեղծվող բանկի կամ օտարերկրյա բանկի (օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի դեպքում) հետ փոխկապակցված իրավաբանական և ֆիզիկական անձանց հետ փոխկապակցված իրավաբանական և ֆիզիկական անձանց վերաբերյալ տեղեկություններ` համաձայն սույն կանոնակարգի համապատասխանաբար ենթահավելված 34-ի և 35-ի:

ե.4) ստեղծվող բանկի կամ օտարերկրյա բանկի (օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի դեպքում) հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց վերջին ֆինանսական տարվա ֆինանսական հաշվետվությունները (մեկ տարուց պակաս գործունեություն իրականացրած իրավաբանական անձինք նշված տեղեկությունները ներկայացնում են իրականացրած գործունեության ողջ ժամկետի համար):

ե.5) անկախ աուդիտորական եզրակացությունը, որը հավաստում է սույն կետի ե.4 ենթակետով սահմանված ֆինանսական հաշվետվությունների համապատասխանությունը հաշվապահական հաշվառման այն ստանդարտներին, որոնք համաձայն «Հաշվապահական հաշվառման մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի պետք է կիրառվեն տվյալ կազմակերպության կողմից հաշվապահական հաշվառում վարելիս և ֆինանսական հաշվետվություններ կազմելիս և ներկայացնելիս, իսկ օտարերկրյա իրավաբանական անձանց համար` ֆինանսական հաշվետվությունների միջազգային ստանդարտներին կամ միջազգայնորեն ճանաչված այլ ստանդարտներին (առկայության դեպքում): Ընդ որում, օտարերկրյա իրավաբանական անձանց համար անկախ աուդիտորական եզրակացության բացակայության դեպքում Կենտրոնական բանկ է ներկայացվում հղում այդ պետության որևէ պաշտոնական ինտերնետային էջին, որտեղ նշված է, որ տվյալ պետության հաշվապահական հաշվառման ստանդարտները համապատասխանում են ֆինանսական հաշվետվությունների միջազգային ստանդարտներին կամ միջազգայնորեն ճանաչված այլ ստանդարտներին:

զ) օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի դեպքում՝ իր երկրի վերահսկող մարմնի համաձայնությունը օտարերկյա մասնաճյուղ բացելու վերաբերյալ: Եթե օտարերկրյա բանկի երկրի վերահսկող մարմնի կանոններով վերջինիս համաձայնությունը օտարերկրյա մասնաճյուղ բացելու համար տրվում է միայն այլ երկրում օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղ ստեղծելու համար լիցենզիայի նախնական համաձայնությունը ստանալուց հետո, ապա սույն կետով նշված փաստաթուղթը չի ներկայացվում նախնական հավանություն ստանալու փուլում.

է) օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի դեպքում` հիմնավորող փաստաթուղթ առ այն, որ մասնաճյուղ ստեղծող օտարերկրյա բանկի վարկանիշն ըստ միջազգային վարկանշային գործակալությունների (Ստանդարտ և Փուրզ, Ֆիթչ կամ Մուդիզ) կողմից տրամադրած երկարաժամկետ ավանդների ներգրավման վարկանիշների առնվազն եղել է ԱԱ-(Աա3)` սույն կետում նշված դիմումը Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու օրվա դրությամբ: Ընդ որում, եթե օտարերկրյա բանկն ունի երկու կամ երեք վարկանշային գործակալությունների կողմից տրված վարկանիշեր, ապա հիմք է ընդունվում դրանցից խստագույնը (ամենացածրը),

ը) օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի դեպքում` հիմնավորող փաստաթուղթ առ այն, որ մասնաճյուղ ստեղծող օտարերկրյա բանկի գրանցման վայրի երկրի բանկային վերահսկողությունը բավարարում է Բանկային վերահսկողության բազելյան կոմիտեի կողմից մշակված «Արդյունավետ բանկային վերահսկողության հիմնարար սկզբունքներին»: Երկրի բանկային վերահսկողությունը համարվում է «Արդյունավետ բանկային վերահսկողության հիմնարար սկզբունքներին» բավարարող, եթե այն, Արժույթի միջազգային հիմնադրամի և Համաշխարհային բանկի կողմից ֆինանսական հատվածի գնահատման ծրագրի շրջանակներում (ԷՖՍԱՓ) տրված գնահատականի համաձայն, բավարարում է բոլոր հիմնարար սկզբունքներին` Բանկային վերահսկողության բազելյան կոմիտեի կողմից սահմանված գնահատման սանդղակի առաջին (համապատասխանող) կամ երկրորդ (մեծամասամբ համապատասխանող) մակարդակով: Ընդ որում, սույն ենթակետում նշված գնահատականը պետք է տրված լինի սույն կետում նշված դիմումը Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու օրվանից ոչ շուտ, քան 5 տարվա ընթացքում,

թ) օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի դեպքում` մասնաճյուղ ստեղծող օտարերկրյա բանկի կողմից տրված պարտավորագիր (երաշխավորագիր)` Հայաստանի Հանրապետության տարածքում օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կողմից այդ մասնաճյուղի գործունեությունից բխող պարտավորությունները չկատարելու դեպքում այդ պարտավորությունները օտարերկրյա բանկի կողմից առանց որևէ պայմանի (նախապայմանի) անհապաղ կատարելու վերաբերյալ,

ժ) օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի դեպքում` մասնաճյուղ ստեղծող օտարերկրյա բանկի գրանցման վայրի երկրի բանկային վերահսկողություն իրականացնող մարմնի կողմից տրված հավաստումն առ այն, որ օտարերկրյա բանկը չի խախտել տվյալ երկրի բանկային գործունեության կարգավորումը և (կամ) վերահսկողությունն իրականացնող մարմնի կողմից սահմանված տնտեսական նորմատիվների պահանջները սույն կետում նշված դիմումը Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու օրվան նախորդող երկու տարվա ընթացքում, իսկ եթե մասնաճյուղ ստեղծող օտարերկրյա բանկի գործունեությունը պակաս է երկու տարուց, ապա` գործունեության ողջ ընթացքում:

(5-րդ կետը լրաց. 06.06.06 N 237-Ն, խմբ. 21.11.06 N 692-Ն, լրաց. 14.09.10 թիվ 239-Ն, 20.12.11 թիվ 353-Ն)

5.1. Սույն կանոնակարգի 5-րդ կետի ե.2 և ե.3 ենթակետերով սահմանված տեղեկությունները չեն ներկայացվում տվյալ ենթակետերում նշված այն անձանց համար, որոնք

1) հանդիսանում են բանկի կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձ և որոնց համար ներկայացվում են սույն կանոնակարգով նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձի համար պահանջվող փաստաթղթերը (տեղեկությունները),

2) «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի համաձայն վերահսկվում են Կենտրոնական բանկի կողմից,

3) հանդիսանում են միջազգային կազմակերպություն,

4) հանդիսանում են միջազգային համբավ ունեցող և Ստանդարտ և Փուրզ կամ Մուդիզ վարկանշային գործակալությունների կողմից սահմանված «Ա-» կամ «Ա3» կամ ավելի բարձր վարկանիշ ունեցող կազմակերպություններ (Կենտրոնական բանկի խորհրդի համաձայնության առկայության դեպքում):

(5.1-ին կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

5.2. Սույն կանոնակարգի 5-րդ կետի ե.4 և ե.5 ենթակետերով սահմանված տեղեկությունները չեն ներկայացվում տվյալ ենթակետերում նշված այն անձանց համար, որոնք հանդիսանում են.

1) բանկի կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձ և որոնց համար ներկայացվում են սույն կանոնակարգով նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձի համար պահանջվող փաստաթղթերը (տեղեկությունները),

2) Կենտրոնական բանկի կողմից վերահսկվող անձ, որը օրենքով կամ այլ իրավական ակտերով սահմանված պարբերականությամբ և կարգով Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում հաշվապահական հաշվեկշիռը, ֆինանսական արդյունքների մասին հաշվետվությունը,

3) Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի կողմից «Ա» կամ «Բ» վարկանիշ ստացած կազմակերպություն, վերջիններիս կողմից Կենտրոնական բանկում առկա սույն կարգով պահանջվող տեղեկատվությունը վերահսկողական նպատակներով օգտագործելու վերաբերյալ գրավոր համաձայնության առկայության դեպքում:

(5.2-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

5.3. Բանկը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում սույն կանոնակարգի 5.1-ին կետի 1-ին և 2-րդ ենթակետերով նշված փոխկապակցված իրավաբանական անձանց անվանումները, գրանցման համարները և գտնվելու վայրերը, ինչպես նաև փոխկապակցված ֆիզիկական անձանց անունները, ազգանունները, անձնագրի սերիաները և համարները ներառող ցուցակը:

(5.3-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

5.4. Ստեղծվող բանկի կամ օտարերկրյա բանկի (օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի դեպքում) հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց համար, որոնք ընդգրկված են որևէ խմբի/միության կամ ցանկացած այլ հիմքով իրենց ֆինանսական հաշվետվությունները համախմբող անձանց կազմում, չեն ներկայացվում սույն կանոնակարգի 5-րդ կետի ե.4 և ե.5 ենթակետերով սահմանված տեղեկությունները, փոխարենը ներկայացվում են սույն կետի 1-3 ենթակետերում նշված հաշվետվությունները (տեղեկությունները), ընդ որում` միևնույն խմբում (միությունում) կամ ցանկացած այլ հիմքով իրենց ֆինանսական հաշվետվությունները համախմբող անձանց կազմում այլ փոխկապակցված անձի կամ նշանակալից մասնակցի առկայության դեպքում սույն կետի 1-ին, 2-րդ և 3-րդ ենթակետերով պահանջվող հաշվետվությունը (տեղեկությունները) ներկայացվում է նրանցից որևէ մեկի կողմից.

1) խմբի (միության) կառուցվածքը,

2) խմբի (միության) վերջին ֆինանսական տարվա ֆինանսական հաշվետվությունները (մեկ տարուց պակաս գործունեություն իրականացրած իրավաբանական անձինք նշված տեղեկությունները ներկայացնում են իրականացրած գործունեության ողջ ժամկետի համար),

3) անկախ աուդիտորական եզրակացությունը, որը հավաստում է խմբի (միության) վերջին տարեկան ֆինանսական հաշվետվությունների համապատասխանությունը հաշվապահական հաշվառման այն ստանդարտներին, որոնք համաձայն «Հաշվապահական հաշվառման մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի պետք է կիրառվեն տվյալ խմբի (միության) կողմից հաշվապահական հաշվառում վարելիս և ֆինանսական հաշվետվություններ կազմելիս ու ներկայացնելիս, իսկ օտարերկրյա խմբի (միության) համար` ֆինանսական հաշվետվությունների միջազգային ստանդարտներին կամ միջազգայնորեն ճանաչված այլ ստանդարտներին (առկայության դեպքում): Ընդ որում, օտարերկրյա խմբի (միության) համար անկախ աուդիտորական եզրակացության բացակայության դեպքում Կենտրոնական բանկ է ներկայացվում հղում այդ պետության որևէ պաշտոնական ինտերնետային էջին, որտեղ նշված է, որ տվյալ պետության հաշվապահական հաշվառման ստանդարտները համապատասխանում են ֆինանսական հաշվետվությունների միջազգային ստանդարտներին կամ միջազգայնորեն ճանաչված այլ ստանդարտներին:

(5.4-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

5.5. Կենտրոնական բանկը կարող է բանկի հետ փոխկապակցված անձանց հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց մասով պահանջել սույն կանոնակարգի 5-րդ կետի «ե.4» և «ե.5» ենթակետերով, իսկ եթե բանկի հետ փոխկապակցված անձանց հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձն ընդգրկված է որևէ խմբի (միության) կամ ցանկացած այլ հիմքով իրենց ֆինանսական հաշվետվությունները համախմբող անձանց կազմում, ապա սույն կանոնակարգի 5.4-րդ կետով սահմանված հաշվետվությունները (տեղեկությունները):

(5.5-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

5.6. Եթե սույն կանոնակարգի 5-րդ կետի ե.4 և ե.5 ենթակետերով կամ 5.4-րդ կետով սահմանված հաշվետվությունները (տեղեկությունները) տեղակայված են համապատասխանաբար իրավաբանական անձի կամ խմբի (միության) ինտերնետային կայքում, ապա դրանց փոխարեն Կենտրոնական բանկ ներկայացվում է համապատասխան կայքի (տնային էջի) հասցեն:

(5.6-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

6. Սույն կանոնակարգի 5-րդ կետով նախատեսված փաստաթղթերն ստանալուց հետո Կենտրոնական բանկը լիցենզիա ստանալու նախնական հավանություն տալու համար քննում է դրանք և օրենքով սահմանված մեկամսյա ժամկետում որոշում կայացնում: Կենտրոնական բանկը կարող է մերժել միջնորդագիրը, եթե՝

ա) ստեղծվող բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գործունեությունը կհակասի օրենքներին կամ այլ իրավական ակտերին,

բ) բանկի կանոնադրական հիմնադրամում ապագա մասնակիցների միջոցների ծագման օրինականության վերաբերյալ առաջացել են կասկածներ, համաձայն «Հանցավոր ճանապարհով ստացված եկամուտների օրինականացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի,

գ) բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գործունեության տնտեսական ծրագիրը չի համապատասխանում Կենտրոնական բանկի կողմից սահմնաված ձևին և հետևյալ չափանիշներով հիմնավորված՝ Կենտրոնական բանկի կարծիքով բանկը, գործելով ծրագրին համապատասխան, ի վիճակի չի լինի բնականոն բանկային գործունեություն իրականացնել կամ տնտեսական ծրագիրն անիրատեսական է.

- նոր հիմնադրվող բանկի կապիտալի մեծությունը համարժեք չէ գործունեության
սկզբնական շրջանում ծագող բանկային ռիսկերին (այդ թվում՝ շուկայական, տոկոսային, վարկային և այլն) դիմակայելու համար, կամ հավանական է կորուստների, վնասների ի հայտ գալը կամ հիմնական տնտեսական նորմատիվների խախտումը: Սույն չափանիշը չի տարածվում այն հիմնադրվող բանկերի վրա, որոնց նախաձեռնող անձինք Կենտրոնական բանկ են ներկայացրել բանկի ֆինանսական վիճակի վատթարացման դեպքում լրացուցիչ ֆինանսական օժանդակություն տրամադրելու պատրաստակամության վերաբերյալ պարտավորագիրը,

- տնտեսական ծրագրում առկա է ներկայացված տվյալների անհամապատասխանություն կամ անարժանահավատություն, կամ ծրագրում կատարված էական կանխատեսումներն անիրատեսական են,

- բանկի առաջարկվող ներքին կազմակերպական կառուցվածքը կամ գործառնական համակարգը բավարար չեն բանկի ռիսկերի կառավարման համար,

- բանկի տնտեսական ծրագրով հստակ չեն տարանջատվում բանկի կառավարման մարմինների կամ կառուցվածքային ստորաբաժանումների իրավասությունները և պարտականությունները,

- բանկի առաջարկվող ներքին հսկողության համակարգը բավարար չէ բանկի տնտեսական ծրագրի պահանջների իրականացման և բանկի ռիսկերի կառավարման համար, ինչպես նաև չի բավարարում բանկերում ներքին հսկողության համակարգի նկատմամբ առկա Կենտրոնական բանկի պահանջներին,

- ծրագրում ճիշտ չեն գնահատված բանկի առջև ծառացող հնարավոր ռիսկերը, կամ տնտեսական ծրագրում չեն ներկայացված ռիսկերի վերլուծության և գնահատման իրականացման համար օգտագործվող տեղեկատվության աղբյուրները,

- տնտեսական ծրագրում չեն ներկայացված նպատակային շուկաների վերլուծության և տարբեր տիպի կանխատեսումների և ենթադրությունների իրականացման համար օգտագործվող տեղեկատվության աղբյուրները,

- պոտենցիալ հաճախորդներին ներկայացնելուց բանկը չի ներկայացրել բավարար հիմնավորումներ այդ անձանց կողմից բանկի հաճախորդը դառնալու մտադրության կամ շարժառիթների (շահագրգռվածության) վերաբերյալ,

- ծրագրում սխալ կամ ոչ ամբողջական են ներկայացված բանկի հիմնական և պոտենցիալ մրցակիցները,

- մարքետինգային ծրագրով նախատեսված միջոցառումները բավարար չեն տնտեսական ծրագրի պահանջները իրականացնելու համար,

- իրատեսական չէ բանկի կապիտալիզացիայի ռազմավարությունը,

դ) օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի դեպքում՝ օտարերկրյա բանկն իրավասու չէ բանկային գործունեություն իրականացնել իր գրանցման և հիմնական գործունեության վայրի երկրում կամ Կենտրոնական բանկը գտնում է, որ օտարերկրյա բանկի գրանցման կամ հիմնական գործունեության վայրի երկրում բանկային վերահսկողության պետական մարմինը տվյալ բանկի և նրա մասնաճյուղերի՝ որպես միասնական համակարգի, գործունեության նկատմամբ պատշաճ վերահսկողություն չեն իրականացնում:

ե) բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձը կամ նրա հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձը Կենտրոնական բանկի հիմնավոր կարծիքով ֆինանսական վատ վիճակում է կամ նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձի, կամ նրա հետ փոխկապակցված անձանց ֆինանսական վիճակի վատթարացումը կարող է պատճառ հանդիսանալ բանկի ֆինանսական վիճակի վատթարացման, կամ բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձանց և (կամ) նրանց հետ փոխկապակցված անձանց գործունեությունը կամ բանկի հետ նրանց փոխհարաբերությունների բնույթը Կենտրոնական բանկի հիմնավոր կարծիքով կարող է խոչընդոտել Կենտրոնական բանկի կողմից արդյունավետ վերահսկողության իրականացմանը կամ թույլ չտալ բացահայտել կամ արդյունավետ կառավարել բանկի ռիսկերը:

(6-րդ կետը լրաց. 06.06.06 N 237-Ն)

7. Որոշակի տեղեկություններ ստանալու համար, Կենտրոնական բանկի խորհրդի որոշմամբ, միջնորդագրի քննության մեկամսյա ժամկետը կարող է կասեցվել: Անհրաժեշտ տեղեկությունների ստացումից հետո միջնորդագրի քննության վերսկսման որոշման պահից ժամկետը չպետք է գերազանցի մինչև կասեցումն ընկած օրերի և մեկամսյա ժամկետի տարբերությամբ առաջացող օրերի քանակը:

8. Նոր ստեղծվող բանկի մասնակիցներին նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու նախնական համաձայնությունը տրամադրվում է սույն կանոնակարգի 9-րդ գլխով սահմանված կարգով և ժամկետներում:

8.1. Բանկի հիմնադիրները (բանկը) կանոնադրական կապիտալի համալրման, իսկ դրանից հետո կանոնադրական կապիտալի յուրաքանչյուր ավելացման նպատակով Կենտրոնական բանկ են ներկայացնում կուտակային հաշվի բացման (ավելացման) դիմում` համաձայն ենթահավելված 30-ի:

(8.1-ին կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

 

Գ լ ու խ  3

 

Բանկերի եվ օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի գրանցումը

 

9. Բանկը կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը Կենտրոնական բանկի կողմից գրանցվելու համար ներկայացնում է հետևյալ փաստաթղթերը.

ա) գրանցման դիմումի համաձայն ենթահավելվածներ 5 և 6-ի, բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնակիցների ընդհանուր ժողովի կամ կառավարման իրավասու այլ մարմնի որոշումը կամ արձանագրությունից քաղվածք՝ բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կանոնադրությունը հաստատելու և բանկի ղեկավարներ ընտրելու (նշանակելու) վերաբերյալ,

բ) ստեղծվող բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ղեկավարների գործունեության վերաբերյալ տեղեկանք (միջնորդագրի տեսքով) համաձայն ենթահավելված 4-ի,

գ) բանկի հիմնադիր պայմանագիրը և կանոնադրությունը կամ օտարերկրյա բանկի կողմից հաստատված օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կանոնադրությունը: Եթե ներկայացվող կանոնադրության մեջ հղումներ են կատարվել բանկի (կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի) ներքին իրավական ակտերին, ապա կից պետք է ներկայացվեն նաև համապատասխան իրավական ակտերը (նախագծերը): Կանոնադրությունը պետք է ունենա սույն կանոնակարգի ենթահավելված 29-ով սահմանված ձևի տիտղոսաթերթ,

դ) բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ղեկավարների ցուցակը, վավերացված ստորագրության նմուշները,

ե) բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձանց համար՝ հայտարարագիր «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի 18-րդ հոդվածով նախատեսված հիմքերի բացակայության մասին համաձայն ենթահավելված 17-1 կամ 17-2-ի,

ե¹) ստեղծվող բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձանցից պահանջվող այն տեղեկությունները, որոնք փոփոխվել են նախնական հավանության փուլից հետո, կամ հայտարարություն դրանց չփոփոխման վերաբերյալ,

ե²) իրավաբանական անձանց (որոնցում ստեղծվող բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձը նույնպես հանդիսանում է նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձ) վերաբերյալ պահանջվող այն տեղեկությունները, որոնք փոփոխվել են նախնական հավանության փուլից հետո, կամ հայտարարություն դրանց չփոփոխման վերաբերյալ,

զ) բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գրանցման պետական տուրքի վճարման անդորրագրի պատճենը,

է) օտարերկրյա ներդնողի իրավական կարգավիճակը հաստատող համազոր փաստաթուղթ,

ը) բանկի ֆիրմային անվանման գրանցման հայտը (օտարերկրյա բանկի ֆիրմային անվանման գրանցման վկայականի պատճենը, ինչպես նաև դրա` նոտարական կարգով վավերացված հայերեն թարգմանությունը) և այլ պահանջվող փաստաթղթերը` համաձայն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 27-րդ հոդվածի 1-ին մասի «գ1» կետով սահմանված՝ Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի և Հայաստանի Հանրապետության արդարադատության նախարարի կողմից համատեղ սահմանված կարգի,

թ) փոստային հասցեի վերաբերյալ տեղեկանք, որում նշված փոստային հասցեով լիցենզավորվող անձը համաձայն կլինի ստանալ բանկային գործունեության լիցենզիան:

(9-րդ կետը լրաց. 06.06.06 N 237-Ն, խմբ. 21.11.06 N 692-Ն, լրաց. 12.12.07 N 406-Ն, խմբ., լրաց. 22.09.09 թիվ 276-Ն, լրաց. 01.12.09 թիվ 358-Ն, խմբ. 20.12.11 թիվ 353-Ն, 13.11.12 թիվ 310-Ն)

10. Կենտրոնական բանկի կողմից պահանջվող որոշակի տեղեկություններ ստանալու համար գրանցման դիմումի քննության մեկամսյա ժամկետը կարող է կասեցվել անորոշ ժամկետով: Անհրաժեշտ տեղեկությունների ստացումից հետո միջնորդագրի քննության վերսկսման որոշման պահից ժամկետը չպետք է գերազանցի մինչև կասեցումն ընկած օրերի և մեկամսյա ժամկետի տարբերությամբ առաջացող օրերի քանակը:

11. Բանկը գրանցվում է միայն Կենտրոնական բանկում բացված համապատասխան հաշվում Կենտրոնական բանկի սահմանած բանկերի կանոնադրական հիմնադրամի նվազագույն չափով միջոցների առկայության դեպքում:

(11-րդ կետը փոփ. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

12. Կենտրոնական բանկը՝ Կենտրոնական բանկի նախագահի անհատական որոշմամբ, մերժում է բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գրանցման միջնորդագիրը «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 27-րդ հոդվածի 3 կետով նշված հիմքերով:

12.1. Բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գրանցման մասին Կենտրոնական բանկի նախագահի անհատական որոշումը ընդունվելուց հետո, եռօրյա (աշխատանքային) ժամկետում, հիմնադիրներին տրվում է բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գրանցման վկայական համաձայն ենթահավելվածներ 9-ի կամ 10-ի: Գրանցման վկայականը տրվում է մեկ օրինակով:

(12.1-ին կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն, փոփ. 13.11.12 թիվ 310-Ն)

12.2. Գրանցման վկայականի կորստի կամ ոչնչացման դեպքում բանկը Կենտրոնական բանկ դիմում է ներկայացնում գրանցման վկայականի կրկնօրինակը ստանալու համար` նախօրոք այդ մասին հայտարարություն տալով զանգվածային լրատվության միջոցով: Դիմումին կցվում է գրանցման վկայականի կրկնօրինակը ստանալու համար պետական տուրքի վճարման անդորրագիրը, եթե օրենսդրությամբ նախատեսված է տուրքի վճարում:

(12.2-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

12.3. Կենտրոնական բանկը կորած կամ ոչնչացած գրանցման վկայականի կրկնօրինակը բանկին տալիս է դիմումը Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու օրվան հաջորդող 10-օրյա ժամկետում:

(12.3-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

12.4. Կորած գրանցման վկայականը գտնելու դեպքում բանկը գտնված գրանցման վկայականը վերադարձնում է Կենտրոնական բանկ:

(12.4-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

12.5. Գրանցման վկայականը օգտագործման համար ոչ պիտանի դառնալու (վնասվելու, պատռվելու, տառերը ջնջվելու և այլն) դեպքում բանկը դիմում է ներկայացնում Կենտրոնական բանկ գրանցման վկայականի կրկնօրինակը ստանալու համար` կցելով գրանցման վկայականի բնօրինակը և գրանցման վկայականի կրկնօրինակը ստանալու համար պետական տուրքի վճարման անդորրագիրը, եթե օրենսդրությամբ նախատեսված է տուրքի վճարում:

(12.5-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

12.6. Կենտրոնական բանկը ոչ պիտանի դարձած գրանցման վկայականի կրկնօրինակը բանկին տալիս է նրա կողմից պահանջվող բոլոր փաստաթղթերը Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու օրվանից հետո տասնօրյա ժամկետում:

(12.6-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

12.7. Գրանցման վկայականի կրկնօրինակի վերին աջ անկյունում կատարվում է «Կրկնօրինակ» նշագրումը:

(12.7-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

12.8. Գրանցման վկայականի կրկնօրինակի կորստի, ոչնչացման, օգտագործման համար ոչ պիտանի դառնալու դեպքում գրանցման վկայականի նոր կրկնօրինակը տրվում է սույն գլխով սահմանված կարգով:

(12.8-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

13. Եթե կանոնադրության փոփոխությունը ենթադրում է նաև գրանցման վկայականի փոփոխություն, ապա Կենտրոնական բանկի կողմից կանոնադրությունը գրանցելուց հետո անձը եռօրյա ժամկետում հին գրանցման վկայականը ներկայացնում է Կենտրոնական բանկ և ստանում գրանցման վկայականի նոր օրինակը:

(13-րդ կետը լրաց. 22.09.09 թիվ 276-Ն, խմբ. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

 

Գ Լ ՈՒ Խ  3.1

 

ՖԻՐՄԱՅԻՆ ԱՆՎԱՆՄԱՆ ԳՐԱՆՑՈՒՄԸ, ՖԻՐՄԱՅԻՆ ԱՆՎԱՆՄԱՆ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՀԱՅՏԸ ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿԻ ԿՈՂՄԻՑ ՓՈՐՁԱՔՆՆՈՒԹՅԱՆ ՆԵՐԿԱՅԱՑՆԵԼՈՒ ԿԱՐԳԸ

(գլուխն ուժը կորցրել է 13.11.12 թիվ 310-Ն)

 

Գ լ ու խ  4

 

Բանկային գործունեության լիցենզիայի տրամադրումը

 

14. Բանկը պարտավոր է Կենտրոնական բանկի նախնական հավանությունն ստանալու օրվանից մեկ տարվա ընթացքում լիցենզիա ստանալու համար դիմել Կենտրոնական բանկ: Դիմումը ստանալուց հետո մեկամսյա ժամկետում Կենտրոնական բանկը գրանցված բանկին կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղին լիցենզիա է տալիս, եթե բավարարվել են հետևյալ պայմանները և ներկայացվել են համապատասխան փաստաթղթերը.

ա) Կենտրոնական բանկի կողմից սահմանված՝ բանկերի ընդհանուր կապիտալի նվազագույն չափի լրիվ համալրումը,

բ) Կենտրոնական բանկի ֆինանսական վերահսկողության համար պատասխանատու ստորաբաժանման աշխատակիցների և պատասխանատու այլ աշխատակիցների կողմից տեղերում ստուգման արդյունքում հաստատվել է, որ բանկային գործունեության համար ձեռք բերված կամ վարձակալված տարածքը և տեխնիկական հագեցվածությունը համապատասխանում են սույն կարգի 13-րդ գլխով սահմանած պահանջներին և բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գործունեության տնտեսական ծրագրին,

գ) ստեղծվել են բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ներքին կազմակերպական կառուցվածքը և գործառնական համակարգը,

դ) բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ղեկավարների, բացառությամբ կառուցվածքային ստորաբաժանումների ղեկավարների որակավորումը, մասնագիտական համապատասխանությունը բավարարում են սույն կանոնակարգի 10-րդ գլխով սահմանված որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության պահանջներին,

ե) օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի համար՝ առկա է նաև օտարերկրյա բանկի գրանցման կամ հիմնական գործունեության վայրի երկրում բանկային վերահսկողության պետական մարմնի համաձայնությունը Հայաստանի Հանրապետությունում բանկային գործունեություն իրականացնելու համար: Եթե համաձայնությունը Կենտրոնական բանկ ներկայացվել է լիցենզիա ստանալու նախնական հավանության փուլում, սույն կարգի 5-րդ կետի «է» ենթակետի համաձայն, ապա լիցենզիա տրամադրելու ժամանակ այն չի ներկայացվում,

զ) բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գործունեությունը կանոնակարգող ներքին իրավական ակտերը բավարար են բանկի տնտեսաան ծրագրի պահանջների իրականացման և բանկի ռիսկերի կառավարման համար, ինչպես նաև բավարարում են բանկերում ներքին հսկողության համակարգի նկատմամբ առկա Կենտրոնական բանկի պահանջներին,

է) բավարարված են բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի տնտեսական ծրագրի բոլոր այլ պայմանները,

ը) վճարվել է լիցենզիա ստանալու պետական տուրքը.

թ) օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի դեպքում` մասնաճյուղ ստեղծող օտարերկրյա բանկի գրանցման վայրի երկիրը համարվում է փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի իմաստով համագործակցող երկիր և տվյալ երկրի համար ՖԱԹՖ-ի կամ նմանատիպ գործունեությամբ զբաղվող այլ միջազգային կառույցի կողմից փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման համակարգի անհամապատասխանության վերաբերյալ չի հրապարակվել որևէ հայտարարություն,

ժ) օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի դեպքում` Կենտրոնական բանկի և մասնաճյուղ ստեղծող օտարերկրյա բանկի գրանցման երկրի բանկային վերահսկողությունն իրականացնող մարմնի միջև առկա է համաձայնագիր (փոխըմբռնման հուշագիր) բանկային վերահսկողության ոլորտում համագործակցության վերաբերյալ,

ժա) օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի դեպքում՝ Կենտրոնական բանկում կամ Կենտրոնական բանկի համաձայնությամբ Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող որևէ բանկում մասնաճյուղ ստեղծող օտարերկրյա բանկի անունով ներդրվել է ավանդ` առնվազն 200 միլիոն Հայաստանի Հանրապետության դրամի կամ ավանդը ներդրվելու օրվա դրությամբ 200 միլիոն Հայաստանի Հանրապետության դրամին համարժեք արտարժույթի չափով, ընդ որում, ավանդի պայմանագրով պետք է նախատեսված լինի, որ ավանդը ավանդատուի պահանջով ենթակա է վերադարձման բացառապես Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնության դեպքում: Միևնույն ժամանակ, մասնաճյուղ ստեղծող օտարերկրյա բանկն ստանձնել է անվերապահ պարտավորություն, համաձայն որի` այն դեպքում, երբ օրենքի համաձայն, ավանդի գումարը ենթակա է անվերապահ վերադարձման` անկախ կողմերի համաձայնությունից, վերադարձված գումարը համապատասխան բանկից ստանալուց հետո պարտավոր է 5 աշխատանքային օրվա ընթացքում որպես ավանդ մուծել Կենտրոնական բանկում կամ Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող այլ բանկում՝ սույն ենթակետով սահմանված պայմաններով:

(14-րդ կետը փոփ. 01.12.09 թիվ 358-Ն, լրաց. 14.09.10 թիվ 239-Ն)

14¹. Կենտրոնական բանկը լիցենզավորված բանկին լիցենզիան տրամադրելիս ծանուցում է, որ բանկային գործունեությունը կարգավորող նորմատիվ իրավական ակտերի ցանկը գտնվում է Կենտրոնական բանկի պաշտոնական ինտերնետային կայքում:

(14¹ -րդ կետը լրաց. 01.07.08 թիվ 189-Ն, 20.12.11 թիվ 353-Ն)

14.2. Բանկին, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղին լիցենզիան տրվում է Կենտրոնական բանկի խորհրդի որոշման հիման վրա` համաձայն Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 2005 թվականի ապրիլի 12-ի թիվ 145-Ն որոշմամբ հաստատված Հավելված 2-ի:

(14.2-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

14.3. Լիցենզիան տրվում է մեկ օրինակով:

(14.3-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

15. Կենտրոնական բանկի կողմից պահանջվող բանկային գործունեության լիցենզիա ստանալու համար՝ որոշակի այլ պայմանների բավարարման համար լիցենզիա տալու դիմումի քննության մեկամսյա ժամկետը կարող է կասեցվել: Անհրաժեշտ տեղեկությունների ստացումից հետո միջնորդագրի քննության վերսկսման որոշման պահից ժամկետը չպետք է գերազանցի մինչև կասեցումն ընկած օրերի և մեկամսյա ժամկետի տարբերությամբ առաջացող օրերի քանակը:

15¹. Լիցենզիայի կորստի կամ ոչնչացման դեպքում բանկը Կենտրոնական բանկ դիմում է ներկայացնում լիցենզիայի կրկնօրինակը ստանալու համար՝ նախօրոք այդ մասին հայտարարություն տալով զանգվածային լրատվության միջոցով: Դիմումին կցվում է լիցենզիայի կրկնօրինակը ստանալու համար պետական տուրքի վճարման անդորրագիրը:

(15¹ -րդ կետը լրաց. 01.07.08 թիվ 189-Ն, փոփ., լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

15². Կենտրոնական բանկը կորած կամ ոչնչացած լիցենզիայի կրկնօրինակը բանկին տալիս է համապատասխան դիմումը Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու օրվան հաջորդող 10-օրյա ժամկետում:

(15² -րդ կետը լրաց. 01.07.08 թիվ 189-Ն)

15³. Կորած լիցենզիան գտնելու դեպքում բանկը գտնված լիցենզիայի օրինակը վերադարձնում է Կենտրոնական բանկ:

(15³ -րդ կետը լրաց. 01.07.08 թիվ 189-Ն)

15.3.1. Լիցենզիան օգտագործման համար ոչ պիտանի դառնալու (վնասվելու, պատռվելու, տառերը ջնջվելու և այլն) դեպքում բանկը դիմում է ներկայացնում Կենտրոնական բանկ (լիցենզիայի կրկնօրինակը ստանալու համար)` կցելով լիցենզիայի բնօրինակը և լիցենզիայի կրկնօրինակը ստանալու համար պետական տուրքի վճարման անդորրագիրը:

(15.3.1-ին կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

15.3.2. Կենտրոնական բանկը ոչ պիտանի դարձած լիցենզիայի կրկնօրինակը բանկին տալիս է նրա կողմից պահանջվող բոլոր փաստաթղթերը Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու օրվանից հետո տասնօրյա ժամկետում:

(15.3.2-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

15.3.3. Լիցենզիայի կրկնօրինակի վերին աջ անկյունում կատարվում է «Կրկնօրինակ» նշագրումը:

(15.3.3-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

15.3.4. Լիցենզիայի կրկնօրինակի կորստի, ոչնչացման, օգտագործման համար ոչ պիտանի դառնալու դեպքում լիցենզիայի նոր կրկնօրինակը տրվում է սույն գլխով սահմանված կարգով:

(15.3.4-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

15.4. Լիցենզիայի վերաձևակերպման համար լիցենզավորված անձը Կենտրոնական բանկ ներկայացնում է լիցենզիայի վերաձևակերպման մասին դիմում` կցելով լիցենզիայի վերաձևակերպման համար նախատեսված պետական տուրքի վճարման անդորրագիրը:

(15.4-րդ կետը լրաց. 22.09.09 թիվ 276-Ն, խմբ. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

155. Լիցենզիայի վերաձևակերպումն իրականացվում է Կենտրոնական բանկի խորհրդի որոշմամբ՝ հանձնաժողովի դրական եզրակացության հիման վրա, լիցենզավորված անձի համապատասխան դիմումը Կենտրոնական բանկ ներկայացնելուց հետո մեկամսյա ժամկետում: Ընդ որում` սույն կետով նախատեսված Կենտրոնական բանկի որոշման ընդունումից հետո լիցենզիայի նոր օրինակը տրամադրվում է լիցենզավորված անձին լիցենզիայի հին օրինակը Կենտրոնական բանկ վերադարձնելու դեպքում:

(15⁵ -րդ կետը լրաց. 22.09.09 թիվ 276-Ն, 20.12.11 թիվ 353-Ն)

15.6. Կենտրոնական բանկը կարող է կասեցնել լիցենզիայի վերաձևակերպման մեկամսյա ժամկետը մինչև մեկ ամիս ժամկետով, եթե լիցենզիայի վերաձևակերպումը պայմանավորված է օրենքով կամ սույն կանոնակարգով նախատեսված այլ գործընթացների իրականացմամբ:

(15.6-րդ կետը լրաց. 22.09.09 թիվ 276-Ն, խմբ. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

16. Կենտրոնական բանկը կարող է մերժել բանկին լիցենզիայի տրամադրումը «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 29-րդ հոդվածի 3 կետով նշված հիմքերով, այդ թվում, երբ նախնական հավանության տրամադրումից հետո.

1) օտարերկրյա բանկի վարկանիշը նվազել է սույն կանոնակարգի 5-րդ կետի «է» ենթակետով սահմանված վարկանիշից և(կամ)

2) օտարերկրյա բանկը խախտել է մասնաճյուղ ստեղծող օտարերկրյա բանկի գրանցման վայրի երկրի բանկային գործունեության կարգավորումը և (կամ) վերահսկողությունն իրականացնող մարմնի կողմից սահմանված տնտեսական որևէ նորմատիվի պահանջները և(կամ)

3) Արժույթի միջազգային հիմնադրամի և Համաշխարհային բանկի կողմից ֆինանսական հատվածի գնահատման ծրագրի շրջանակներում (ԷՖՍԱՓ) տրվել է նոր գնահատական՝ համաձայն որի մասնաճյուղ ստեղծող օտարերկրյա բանկի գրանցման վայրի երկրի բանկային վերահսկողությունը չի բավարարում Բանկային վերահսկողության Բազելյան կոմիտեի կողմից մշակված «Արդյունավետ բանկային վերահսկողության հիմնարար սկզբունքներին»՝ սույն կանոնակարգի 5-րդ կետի «ը» ենթակետով սահմանված կարգով։ Ընդ որում սույն կանոնակարգի 5-րդ կետի «ը» ենթակետով սահմանված պահանջները կիրառելի են օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի նկատմամբ նաև օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի լիցենզիայի տրամադրումից հետո։

(16-րդ կետը խմբ. 14.09.10 թիվ 239-Ն)

17. Նոր ստեղծվող բանկի ղեկավարները գրանցվում են սույն կանոնակարգի 11-րդ և 12-րդ գլուխներով սահմանված կարգով և ժամկետներում:

 

 

Գ լ ու խ  4.1

 

Վարկային կազմակերպությունների գործունեության տեսակի փոփոխումը  ԵՎ բանկային գործունեության լիցենզիայի տրամադրումը

 

17.1. Վարկային կազմակերպության կառավարման բարձրագույն մարմնի կողմից վարկային կազմակերպության գործունեության տեսակի փոփոխման մասին որոշման ընդունման դեպքում, վարկային կազմակերպությունը որոշման ընդունման պահից մեկշաբաթյա ժամկետում Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում հետևյալ փաստաթղթերը.

1) վարկային կազմակերպության գործունեության տեսակը փոփոխելու մասին միջնորդագիրը` համաձայն ենթահավելված 36-ի,

2) վարկային կազմակերպության կառավարման բարձրագույն մարմնի որոշումը` վարկային կազմակերպության գործունեության տեսակը փոփոխելու մասին,

3) վարկային կազմակերպության կառավարման բարձրագույն մարմնի կողմից հաստատված գործունեության տեսակի փոփոխման ծրագիրը` համաձայն ենթահավելված 37-ի:

17.2. Սույն կանոնակարգի 17.1-ին կետով սահմանված փաստաթղթերը ստանալուց հետո Կենտրոնական բանկը մեկամսյա ժամկետում որոշում է կայացնում` վարկային կազմակերպության կողմից ներկայացված միջնորդագրին համաձայնություն տալու կամ միջնորդագիրը մերժելու մասին, որի վերաբերյալ 3 աշխատանքային օրվա ընթացքում ծանուցում է վարկային կազմակերպությանը: Վարկային կազմակերպության գործունեության տեսակի փոփոխման համար նշանակություն ունեցող փաստեր պարզաբանելու նպատակով սույն կետում նշված մեկամսյա ժամկետը Կենտրոնական բանկի որոշմամբ կարող է կասեցվել, բայց ոչ ավելի, քան մեկ անգամ և առավելագույնը երեք ամիս ժամկետով, որի մասին Կենտրոնական բանկը 3 աշխատանքային օրվա ընթացքում ծանուցում է վարկային կազմակերպությանը: Սույն կետում նշված մեկամսյա ժամկետում վարկային կազմակերպության միջնորդագրին համաձայնություն տալու կամ միջնորդագիրը մերժելու կամ միջնորդագրի քննության ժամկետը կասեցնելու վերաբերյալ որոշում չկայացնելու դեպքում միջնորդագրին Կենտրոնական բանկի համաձայնությունը համարվում է տրված:

17.3. Կենտրոնական բանկը կարող է համաձայնություն չտալ ներկայացված միջնորդագրին «Վարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 22.2-րդ հոդվածի 5-րդ կետով սահմանված դեպքերում: Ընդ որում, «Վարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 22.2-րդ հոդվածի 5-րդ կետի «բ» ենթակետով սահմանված մերժման հիմքերի ուսումնասիրությունն իրականացվում է սույն կանոնակարգի 6-րդ կետի «գ» ենթակետին համապատասխան:

17.4. Կենտրոնական բանկի կողմից սույն կանոնակարգի 17.2-րդ կետում նշված միջնորդագրին համաձայնություն տալու դեպքում վարկային կազմակերպությանը բանկային գործունեության լիցենզիա ստանալու նախնական համաձայնությունը համարվում է տրված: Սույն կետում նշված համաձայնությունը տրամադրելու հետ մեկտեղ Կենտրոնական բանկը տրամադրում է նաև նոր ստեղծվող բանկի մասնակիցների նշանակալից մասնակցությանը իր նախնական համաձայնությունը տրամադրելու որոշումը:

17.5. Նախնական համաձայնությունը ստացած վարկային կազմակերպությունը որպես բանկ գրանցվելու և բանկային գործունեության լիցենզիա ստանալու նպատակով պետք է Կենտրոնական բանկ ներկայացնի սույն կանոնակարգի 3-րդ և 4-րդ գլուխներով պահանջվող փաստաթղթերը, ինչպես նաև բավարարի սույն կանոնակարգի 4-րդ գլխով սահմանված բոլոր պայմաններին:

17.6. Բանկ գրանցվելու և բանկային գործունեության լիցենզիա ստանալու նպատակով դիմում ներկայացնելու պահին վարկային կազմակերպության մասնաճյուղերը (առկայության դեպքում) պետք է բավարարեն բանկի մասնաճյուղերի համար Կենտրոնական բանկի նորմատիվ իրավական ակտերով սահմանված բոլոր պահանջներին, բացառությամբ դրանց վերաբերյալ Կենտրոնական բանկ ներկայացվող փաստաթղթերի պահանջների: Վարկային կազմակերպությունը 17.5-րդ կետում նշված փաստաթղթերի հետ միասին Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում հետևյալ փաստաթղթերը.

1) վարկային կազմակերպության իրավասու մարմնի որոշումը կամ արձանագրությունից քաղվածք` բանկային գործունեության լիցենզիա ստանալու դեպքում վարկային կազմակերպության յուրաքանչյուր մասնաճյուղը որպես բանկի մասնաճյուղ գրանցելու վերաբերյալ,

2) յուրաքանչյուր մասնաճյուղի փոփոխված կանոնադրությունը` սույն կանոնակարգի պահանջներին համապատասխան,

3) յուրաքանչյուր մասնաճյուղի ղեկավարների աշխատանքային գործունեության վերաբերյալ տեղեկանք (միջնորդագրի տեսքով) համաձայն ենթահավելված 4-ի,

4) յուրաքանչյուր մասնաճյուղի տարածքի և տեխնիկական հագեցվածությանը սույն կանոնակարգի 13-րդ գլխով սահմանված չափանիշներին համապատասխանելու մասին փաստաթղթերը,

5) վարկային կազմակերպության իրավասու մարմնի որոշումը կամ արձանագրությունից քաղվածք` բանկի մասնաճյուղի ղեկավարներ ընտրելու կամ նշանակելու մասին,

6) հայտարարագիր` համաձայն սույն կանոնակարգի ենթահավելված 25-ի:

17.7. Որպես բանկի ներկայացուցչություններ գրանցվելու նպատակով վարկային կազմակերպության ներկայացուցչությունները (առկայության դեպքում) պետք է բավարարեն բանկի ներկայացուցչությունների համար Կենտրոնական բանկի նորմատիվ իրավական ակտերով սահմանված բոլոր պահանջներին, բացառությամբ դրանց վերաբերյալ Կենտրոնական բանկ ներկայացվող փաստաթղթերի պահանջների: Վարկային կազմակերպությունը սույն կանոնակարգի 17.5-րդ կետում նշված փաստաթղթերի հետ միասին Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում նաև հետևյալ փաստաթղթերը.

1) վարկային կազմակերպության իրավասու մարմնի որոշումը կամ արձանագրությունից քաղվածք` բանկային գործունեության լիցենզիա ստանալու դեպքում վարկային կազմակերպության յուրաքանչյուր ներկայացուցչությունը որպես բանկի ներկայացուցչություն գրանցելու վերաբերյալ,

2) յուրաքանչյուր ներկայացուցչության փոփոխված կանոնադրությունը` սույն կանոնակարգի պահանջներին համապատասխան:

17.8. Սույն կանոնակարգի 17.5-րդ, 17.6-րդ և 17.7-րդ կետերում նշված փաստաթղթերը Կենտրոնական բանկ ներկայացնելիս վարկային կազմակերպությունը կարող է Կենտրոնական բանկում բացված հաշվում չապահովել համապատասխան չափով միջոցների առկայությունը, եթե վարկային կազմակերպության համալրված կանոնադրական կապիտալը և ընդհանուր կապիտալը սույն կետում նշված փաստաթղթերը Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու օրվա դրությամբ բավարարում են Կենտրոնական բանկի կողմից սահմանված` բանկի համար հաշվարկվող կանոնադրական հիմնադրամի նվազագույն չափի և ընդհանուր կապիտալի նվազագույն չափի պահանջներին: Այն դեպքում, երբ վարկային կազմակերպությունն իր գործունեության տեսակը փոփոխելու հետ մեկտեղ նախատեսում է կամ համաձայն Կենտրոնական բանկի նորմատիվ իրավական ակտերի պահանջների` պարտավոր է համալրել իր կանոնադրական կապիտալը, ապա որպես բանկ գրանցվելու և լիցենզավորելու նպատակով վարկային կազմակերպությունը Կենտրոնական բանկում բացված համապատասխան հաշվում ապահովում է համապատասխան չափով (չբավարարող չափով) միջոցների առկայությունը:

17.9. Սույն կանոնակարգի 17.5-րդ, 17.6-րդ և 17.7-րդ կետերում նշված փաստաթղթերի ուսումնասիրությունը Կենտրոնական բանկն իրականացնում է բանկային գործունեության լիցենզիայի տրամադրման նպատակով Կենտրոնական բանկի կողմից իրականացվող քննության` սույն կանոնակարգով սահմանված ժամկետներում:

17.10. Վարկային կազմակերպության` որպես բանկ գրանցելու և բանկային գործունեության լիցենզիա տրամադրելու և վարկային կազմակերպության գործունեության լիցենզիան ուժը կորցրած ճանաչելու Կենտրոնական բանկի որոշումը ստանալու օրվան հաջորդող 3 աշխատանքային օրվա ընթացքում Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացվեն վարկային կազմակերպության գործունեության լիցենզիան և վարկային կազմակերպության գլխամասի և մասնաճյուղերի գրանցման վկայականները: Սույն կետում նշված որոշման ընդունման օրը Կենտրոնական բանկը համապատասխան փոփոխություններ է կատարում վարկային կազմակերպությունների գրանցումների մատյանում:

17.11. Վարկային կազմակերպության գործունեության տեսակի փոփոխման հետ կապված սույն գլխով չկանոնակարգված հարաբերությունները կարգավորվում են սույն կանոնակարգի համապատասխան դրույթներով:

(գլուխը լրաց. 06.12.11 թիվ 330-Ն)

 

Գ լ ու խ  5

 

ԼԻՑԵՆԶԻԱՆ (ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆԸ) ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿ ՎԵՐԱԴԱՐՁՆԵԼՈՒ ԿԱՐԳԸ

(վերնագիրը խմբ. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

 

18. Օրենքով սահմանված հիմքերով բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գործունեության լիցենզիան ուժը կորցրած ճանաչվելու դեպքում եռօրյա ժամկետում` բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը կից գրությամբ լիցենզիան, իսկ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի դեպքում` նաև օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գրանցման վկայականը վերադարձնում է Կենտրոնական բանկ:

18.1. Բանկի լուծարային հաշվեկշիռը Կենտրոնական բանկի կողմից հաստատելու մասին որոշումը կայացնելու պահից երեք աշխատանքային օրվա ընթացքում բանկը կից գրությամբ բանկի, բանկի` Հայաստանի Հանրապետությունում գործող տարածքային ստորաբաժանումների, ինչպես նաև բանկի ֆիրմային անվանման գրանցման վկայականները վերադարձնում է Կենտրոնական բանկ:

18.2. Օտարերկրյա բանկի ներկայացուցչության, բանկի` Հայաստանի Հանրապետության տարածքում ստեղծված տարածքային ստորաբաժանման գործունեության դադարման դեպքում երեք աշխատանքային օրվա ընթացքում կից գրությամբ Կենտրոնական բանկ են վերադարձվում համապատասխան գրանցման վկայականները:

19. Լիցենզիան ուժը կորցրած ճանաչելու, բանկի լուծարային հաշվեկշիռը հաստատելու, տարածքային ստորաբաժանման գործունեությունը դադարելու մասին Կենտրոնական բանկի որոշման բողոքարկումը հիմք չէ սահմանված ժամկետում համապատասխան լիցենզիան (գրանցման վկայականը) չվերադարձնելու համար:

(գլուխը խմբ. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

 

Գ լ ու խ  6

 

Բանկի մասնաճյուղերի գրանցումը եվ գրանցման մերժումը

 

20. Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերի մասնաճյուղերը հիմնադրվում են «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքով և սույն կանոնակարգով սահմանված կարգով: Այլ պետությունների տարածքներում բանկերի մասնաճյուղերը հիմնադրվում են տվյալ պետության օրենսդրությանը համապատասխան:

20.1. Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերին թույլատրվում է իրենց գործունեության տարածքից դուրս իրականացնել վարկերի տրամադրման և/կամ վարկերի հավաքագրման գործընթացները հետևյալ բոլոր պայմանների միաժամանակ առկայության դեպքում.

1) վարկերի տրամադրումը և/կամ վարկերի հավաքագրումը իրականացվում է Հայաստանի Հանրապետության գյուղական համայնքներում (սույն կարգում «գյուղական համայնք» հասկացությունը կիրառվում է «Հայաստանի Հանրապետության վարչատարածքային բաժանման մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքով սահմանված իմաստով),

2) բանկից կամ բանկի տարածքային ստորաբաժանումից կանխիկ միջոցները սույն կետի «1)» ենթակետով նշված գյուղական համայնքներ և գյուղական համայնքներից հետ տեղափոխել թույլատրվում է միայն զինված ոստիկանի ուղեկցությամբ կամ ինկասատորի միջոցով՝ Հայաստանի Հանրապետության կառավարությանն առընթեր Հայաստանի Հանրապետության ոստիկանության կամ ինկասացիոն ծառայության հետ կնքված պայմանագրի հիման վրա: Բանկը պարտավոր է գրավոր տեղեկացնել Կենտրոնական բանկին գյուղական վայրում սույն կետով նշված գործունեությունը սկսելու կամ դադարեցնելու որոշման մասին՝ համապատասխան որոշումը ընդունելուց հետո 3 աշխատանքային օրվա ընթացքում: Ընդ որում, գյուղական վայրում սույն կետով նշված գործունեությունը սկսելու մասին գրավոր ծանուցմանը պետք է կցել նաև Հայաստանի Հանրապետության ոստիկանության կամ ինկասացիոն ծառայության հետ կնքված համապատասխան պայմանագրերի պատճենները: Նշված պայմանագրերի ժամկետները լրանալուց հետո անմիջապես կնքվում են նոր պայմանագրեր, և 15-օրյա ժամկետում Կենտրոնական բանկ են ներկայացվում դրանք կամ նախկին պայմանագրերի ժամկետների երկարաձգումը հավաստող փաստաթղթեր:

3) Բանկի աշխատակիցներից, զինված ոստիկանից կամ ինկասատորից կազմված մեկ խմբի մոտ առկա գումարը օրվա ընթացքում չպետք է գերազանցի 5 միլիոն ՀՀ դրամը:

(20.1-ին կետը լրաց. 10.07.07 N 217-Ն)

21. Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերի՝ Հայաստանի Հանրապետության տարածքում ստեղծվող մասնաճյուղերը գրանցվում են Կենտրոնական բանկի կողմից՝ Կենտրոնական բանկ ներկայացնելով հետևյալ փաստաթղթերը՝

ա) բանկի խորհրդի որոշումը կամ արձանագրությունից քաղվածք՝ մասնաճյուղ բացելու մասին,

բ) բանկի միջնորդագիրը,

գ) մասնաճյուղի կանոնադրությունը` հաստատված բանկի խորհրդի կողմից: Կանոնադրությունը պետք է ունենա սույն կանոնակարգի ենթահավելված 29-ով սահմանված ձևի տիտղոսաթերթ,

դ) ստեղծվող մասնաճյուղի ղեկավարների աշխատանքային գործունեության վերաբերյալ տեղեկանք (միջնորդագրի տեսքով) համաձայն ենթահավելված 4-ի,

ե) ստեղծվող մասնաճյուղի գործունեության տնտեսական ծրագիրը համաձայն ենթահավելված 11-ի,

զ) մասնաճյուղի տարածքի սեփականության կամ անհատույց օգտագործման իրավունքի վկայականի պատճենը կամ համապատասխան պետական մարմնում գրանցված վարձակալության (ենթավարձակալության) պայմանագիր: Ենթավարձակալության պայմանագրի դեպքում անհրաժեշտ է ներկայացնել նաև հիմնական վարձակալության պայմանագրի պատճենը,

է) մասնաճյուղի տարածքի և տեխնիկական հագեցվածությանը սույն կարգի 13-րդ գլխով սահմանված չափանիշներին համապատասխանելու մասին փաստաթղթերը,

ը) բանկի կառավարման իրավասու մարմնի որոշումը կամ արձանագրությունից քաղվածք՝ մասնաճյուղի ղեկավարներ ընտրելու կամ նշանակելու մասին,

թ) (ենթակետն ուժը կորցրել է 10.07.07 N 217-Ն),

ժ) մասնաճյուղի գրանցման պետական տուրքի վճարման անդորրագրի պատճենը,

ժա) Հայտարարագիր՝ համաձայն սույն կանոնակարգի ենթահավելված 25-ի:

(21-րդ կետը փոփ. 06.06.06 N 237-Ն, 10.07.07 N 217-Ն, լրաց. 12.12.07 N 406-Ն, լրաց. 01.07.08 թիվ 189-Ն, 22.09.09 թիվ 276-Ն, խմբ. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

21.1. Բանկի մասնաճյուղի գրանցման համար նոր ստեղծվող մասնաճյուղի ղեկավարները պետք է ունենան Կենտրոնական բանկի կողմից տրամադրված որակավորման վկայական, որի համար մասնաճյուղի ղեկավարները պետք է անցնեն սույն կանոնակարգի 10.2-րդ գլխով սահմանված հարցազրույցը (սահմանափակ ֆինանսական գործառնություններ իրականացնող մասնաճյուղերի համար) կամ հանձնեն սույն կանոնակարգի 10.3-րդ գլխով սահմանված քննությունը: Ընդ որում, հարցազրույց անցնելու կամ քննություն հանձնելու պահանջը պարտադիր չէ բանկերի այն մասնաճյուղերի ղեկավարների համար, որոնց մասով Կենտրոնական բանկի վերահսկողության համար պատասխանատու ստորաբաժանման եզրակացության համաձայն բավարարված են հետևյալ պահանջները.

1) բանկն ունի կադրերի ընտրության, աշխատակիցների մասնագիտական որակի բարձրացման և ղեկավարների նոր սերնդի պատրաստման, ինչպես նաև մասնաճյուղերի ղեկավարների որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության գնահատման գործող համակարգեր, և

2) բանկի ներքին հսկողության համակարգը բավարարում է Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 2008 թվականի մարտի 11-ի թիվ 71-Ն որոշմամբ հաստատված «Բանկերի ներքին հսկողության իրականացման նվազագույն պայմանների» պահանջներին, և

3) (ենթակետն ուժը կորցրել է 20.07.10 թիվ 160-Ն)

4) տվյալ մասնաճյուղի և բանկի գլխամասի միջև առկա է կապ, որը հնարավորություն է տալիս գործունեությունը ծավալել իրական ժամանակի ռեժիմով, այսինքն՝ ապահովում է մասնաճյուղում կատարվող գործարքների ակնթարթային արտացոլումն ընդհանուր տեղեկատվական բազայում և բանկի հաշվեկշռում:

(21.1-ին կետը լրաց., փոփ. 10.07.07 N 217-Ն, լրաց., խմբ., փոփ. 20.07.10 թիվ 160-Ն)

22. Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերը Հայաստանի Հանրապետության տարածքից դուրս մասնաճյուղեր ստեղծելիս ստանում են Կենտրոնական բանկի համաձայնությունը՝ ներկայացնելով սույն կանոնակարգի 21-րդ կետով սահմանված փաստաթղթերը, բացառությամբ մասնաճյուղի գրանցման պետական տուրքի վճարման անդորրագրի պատճենի:

23. Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերը Հայաստանի Հանրապետության տարածքից դուրս մասնաճյուղեր ստեղծելիս համապատասխան երկրի օրենսդրությամբ սահմանված կարգով այլ երկրում գրանցվելուց (լիցենզավորվելուց, արտոնագրվելուց) հետո հաշվառվում են Կենտրոնական բանկում՝ յոթ օրվա ընթացքում ներկայացնելով գրանցման (լիցենզավորման, արտոնագրման) փաստը վկայող փաստաթուղթ:

(23-րդ կետը լրաց. 01.07.08 թիվ 189-Ն)

24. Բանկի կողմից բանկի մասնաճյուղի գրանցման համար պահանջվող փաստաթղթերը ներկայացնելուց հետո՝ օրենքով սահմանված մեկամսյա ժամկետում, Կենտրոնական բանկի կողմից՝ Կենտրոնական բանկի նախագահի անհատական որոշմամբ, մասնաճյուղը գրանցվում է, և տրվում է բանկի մասնաճյուղի գրանցման վկայական համաձայն ենթահավելված 12-ի: Գրանցման վկայականը տրվում է մեկ օրինակով:

(24-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

24.1. Գրանցման վկայականի կորստի կամ ոչնչացման դեպքում բանկը Կենտրոնական բանկ դիմում է ներկայացնում գրանցման վկայականի կրկնօրինակը ստանալու համար` նախօրոք այդ մասին հայտարարություն տալով զանգվածային լրատվության միջոցով: Դիմումին կցվում է գրանցման վկայականի կրկնօրինակը ստանալու համար պետական տուրքի վճարման անդորրագիրը, եթե օրենսդրությամբ նախատեսված է տուրքի վճարում:

(24.1-ին կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

24.2. Կենտրոնական բանկը կորած կամ ոչնչացած գրանցման վկայականի կրկնօրինակը բանկին տալիս է դիմումը Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու օրվան հաջորդող 10-օրյա ժամկետում:

(24.2-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

24.3. Կորած գրանցման վկայականը գտնելու դեպքում բանկը գտնված գրանցման վկայականը վերադարձնում է Կենտրոնական բանկ:

(24.3-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

24.4. Գրանցման վկայականը օգտագործման համար ոչ պիտանի դառնալու (վնասվելու, պատռվելու, տառերը ջնջվելու և այլն) դեպքում բանկը դիմում է ներկայացնում Կենտրոնական բանկ գրանցման վկայականի կրկնօրինակը ստանալու համար` կցելով գրանցման վկայականի բնօրինակը և գրանցման վկայականի կրկնօրինակը ստանալու համար պետական տուրքի վճարման անդորրագիրը, եթե օրենսդրությամբ նախատեսված է տուրքի վճարում:

(24.4-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

24.5. Կենտրոնական բանկը ոչ պիտանի դարձած գրանցման վկայականի կրկնօրինակը բանկին տալիս է նրա կողմից պահանջվող բոլոր փաստաթղթերը Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու օրվանից հետո տասնօրյա ժամկետում:

(24.5-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

24.6. Գրանցման վկայականի կրկնօրինակի վերին աջ անկյունում կատարվում է «Կրկնօրինակ» նշագրումը:

(24.6-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

24.7. Գրանցման վկայականի կրկնօրինակի կորստի, ոչնչացման, օգտագործման համար ոչ պիտանի դառնալու դեպքում գրանցման վկայականի նոր կրկնօրինակը տրվում է սույն գլխով սահմանված կարգով:

(24.7-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

24.8. Եթե կանոնադրության փոփոխությունը ենթադրում է նաև գրանցման վկայականի փոփոխություն, ապա Կենտրոնական բանկի կողմից կանոնադրությունը գրանցելուց հետո անձը եռօրյա ժամկետում հին գրանցման վկայականը ներկայացնում է Կենտրոնական բանկ և ստանում գրանցման վկայականի նոր օրինակը:

(24.8-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

25. Կենտրոնական բանկը՝ Կենտրոնական բանկի նախագահի անհատական որոշմամբ, կարող է մերժել բանկի՝ Հայաստանի Հանրապետության տարածքում ստեղծվող մասնաճյուղի գրանցման միջնորդագիրը կամ համաձայնություն չտալ Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկի՝ Հայաստանի Հանրապետության տարածքից դուրս մասնաճյուղի ստեղծմանը, եթե՝

ա) ներկայացված փաստաթղթերում արտացոլվել են անարժանահավատ կամ կեղծ տվյալներ,

բ) փաստաթղթերը ներկայացվել են թերի,

գ) բանկի մասնաճյուղի տարածքը և տեխնիկական հագեցվածությունը չեն համապատասխանում սույն կանոնակարգի 13-րդ գլխով նախատեսված պահանջներին,

դ) բանկի մասնաճյուղի ղեկավարների մասնագիտական գիտելիքները կամ որակավորումը չեն համապատասխանում Կենտրոնական բանկի սահմանած չափանիշներին,

ե) մասնաճյուղի գրանցման փաստաթղթերը Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու պահի դրությամբ և ներկայացնելու պահին նախորդող մեկ տարվա ընթացքում բանկը խախտել է հիմնական տնտեսական նորմատիվները,

զ) (ենթակետն ուժը կորցրել է 01.07.08 թիվ 189-Ն)

է) մասնաճյուղի բացումը կհանգեցնի բանկի ֆինանսական վիճակի վատթարացմանը,

ը) ՀՀ տարածքից դուրս մասնաճյուղ ստեղծելու դեպքում բանկը չի ապացուցում տվյալ երկրում մասնաճյուղ բացելու անհրաժեշտությունը և Կենտրոնական բանկի կարծիքով, ծրագրավորում է շրջանառել հանցավոր ճանապարհով ձեռք բերված միջոցները,

թ) ՀՀ տարածքից դուրս մասնաճյուղ ստեղծելու դեպքում Կենտրոնական բանկի հիմնավորված կարծիքով տվյալ պետության բանկային վերահսկողության համար պատասխանատու մարմինը պատշաճ և միջազգային չափանիշներին համապատասխան վերահսկողություն չի իրականացնում տվյալ պետությունում գրանցված բանկերի գործունեության նկատմամբ, կամ տվյալ պետությունը Կենտրոնական բանկին հնարավորություն չի ընձեռում վերստուգել կամ պատշաճ վերահսկողություն իրականացնել ստեղծվելիք մասնաճյուղերի նկատմամբ,

ժ) մասնաճյուղի գործունեության տնտեսական ծրագիրը չի համապատասխանում Կենտրոնական բանկի պահանջներին,

ժա) տնտեսական ծրագրում առկա է ներկայացված տվյալների անհամապատասխանություն կամ անարժանահավատություն, կամ ծրագրում կատարված էական կանխատեսումներն անիրատեսական են,

ժբ) մասնաճյուղի առաջարկվող ներքին կազմակերպական կառուցվածքը և գործառնական համակարգը բավարար չեն բանկի ռիսկերի կառավարման համար,

ժգ) մասնաճյուղի առաջարկվող ներքին հսկողության համակարգը բավարար չէ մասնաճյուղի տնտեսական ծրագրի պահանջների իրականացման և մասնաճյուղի ռիսկերի կառավարման համար, ինչպես նաև չի բավարարում բանկերում ներքին հսկողության համակարգի նկատմամբ առկա Կենտրոնական բանկի պահանջներին,

ժդ) տնտեսական ծրագրում ճիշտ չեն գնահատված մասնաճյուղի առջև ծառացող հնարավոր ռիսկերը, կամ չեն ներկայացված ռիսկերի վերլուծության և գնահատման իրականացման համար օգտագործվող տեղեկատվության աղբյուրները,

ժե) ծրագրում սխալ կամ ոչ ամբողջական են ներկայացված մասնաճյուղի հիմնական և պոտենցիալ մրցակիցները,

ժզ) տնտեսական ծրագրում չեն ներկայացված նպատակային շուկաների վերլուծության և տարբեր տիպի կանխատեսումների և ենթադրությունների իրականացման համար օգտագործվող տեղեկատվության աղբյուրները,

ժէ) պոտենցիալ հաճախորդներին ներկայացնելուց բանկը չի ներկայացրել բավարար հիմնավորումներ այդ անձանց կողմից բանկի հաճախորդը դառնալու մտադրության կամ շարժառիթների (շահագրգռվածության) վերաբերյալ:

26. Կենտրոնական բանկի կողմից պահանջվող որոշակի փաստեր պարզաբանելու նպատակով գրանցման կամ համաձայնություն տալու դիմումի քննության մեկամսյա ժամկետը կարող է կասեցվել: Անհրաժեշտ տեղեկությունների ստացումից հետո միջնորդագրի քննության վերսկսման որոշման պահից ժամկետը չպետք է գերազանցի մինչև կասեցումն ընկած օրերի և մեկամսյա ժամկետի տարբերությամբ առաջացող օրերի քանակը: 

(26-րդ կետը լրաց. 06.06.06 N 237-Ն)

26¹. (26¹ -րդ կետը լրաց. 06.06.06 N 237-Ն, խմբ. 17.04.07 N 128-Ն, ուժը կորցրել է 10.07.07 N 217-Ն)

 

Գ լ ու խ  7

 

Բանկի ներկայացուցչությունների գրանցումը եվ գրանցման մերժումը

 

27. Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերի և օտարերկրյա բանկերի Հայաստանի Հանրապետության տարածքում ներկայացուցչություններ գրանցելու համար բանկերը Կենտրոնական բանկ են ներկայացնում հետևյալ փաստաթղթերը՝

ա) հիմնադիր բանկի միջնորդագիրը,

բ) ներկայացուցչություն բացելու հիմնավորումը,

գ) հիմնադիր օտարերկրյա բանկի դեպքում օտարերկրյա բանկի կանոնադրության պատճենը,

դ) Կանոնադրությունը պետք է ունենա սույն կանոնակարգի Հավելված 1-ի ենթահավելված 29-ով սահմանված ձևի տիտղոսաթերթ,

ե) բանկի կառավարման իրավասու մարմնի որոշումը կամ արձանագրությունից քաղվածք՝ ներկայացուցչություն բացելու մասին,

զ) ներկայացուցչության տարածքի սեփականության կամ անհատույց օգտագործման իրավունքի վկայականի պատճենը կամ համապատասխան պետական մարմնում գրանցված վարձակալության (ենթավարձակալության) պայմանագիր: Ենթավարձակալության պայմանագրի դեպքում անհրաժեշտ է ներկայացնել նաև հիմնական վարձակալության պայմանագրի պատճենը,

է) ներկայացուցչության գրանցման պետական տուրքի վճարման անդորրագրի պատճենը:

ը) միջնորդագիր ներկայացուցչության ղեկավարի վերաբերյալ` համաձայն սույն կանոնակարգի ենթահավելված 38-ի:

(27-րդ կետը լրաց. 12.12.07 N 406-Ն, խմբ., լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն, լրաց. 25.12.12 թիվ 371-Ն)

28. Ներկայացուցչությունը գրանցելու միջնորդագիրը ներկայացնելուց հետո՝ օրենքով սահմանված մեկամսյա ժամկետում, Կենտրոնական բանկի նախագահի անհատական որոշմամբ, ներկայացուցչությունը գրանցվում է, և դրան տրվում է գրանցման վկայական համաձայն ենթահավելված 13-ի: Գրանցման վկայականը տրվում է մեկ օրինակով:

(28-րդ կետը փոփ. 01.07.08 թիվ 189-Ն, լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

28.1. Գրանցման վկայականի կորստի կամ ոչնչացման դեպքում բանկը Կենտրոնական բանկ դիմում է ներկայացնում գրանցման վկայականի կրկնօրինակը ստանալու համար` նախօրոք այդ մասին հայտարարություն տալով զանգվածային լրատվության միջոցով: Դիմումին կցվում է գրանցման վկայականի կրկնօրինակը ստանալու համար պետական տուրքի վճարման անդորրագիրը, եթե օրենսդրությամբ նախատեսված է տուրքի վճարում:

(28.1-ին կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

28.2. Կենտրոնական բանկը կորած կամ ոչնչացած գրանցման վկայականի կրկնօրինակը բանկին տալիս է դիմումը Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու օրվան հաջորդող 10-օրյա ժամկետում:

(28.2-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

28.3. Կորած գրանցման վկայականը գտնելու դեպքում բանկը գտնված գրանցման վկայականը վերադարձնում է Կենտրոնական բանկ:

(28.3-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

28.4. Գրանցման վկայականը օգտագործման համար ոչ պիտանի դառնալու (վնասվելու, պատռվելու, տառերը ջնջվելու և այլն) դեպքում բանկը դիմում է ներկայացնում Կենտրոնական բանկ գրանցման վկայականի կրկնօրինակը ստանալու համար` կցելով գրանցման վկայականի բնօրինակը և գրանցման վկայականի կրկնօրինակը ստանալու համար պետական տուրքի վճարման անդորրագիրը, եթե օրենսդրությամբ նախատեսված է տուրքի վճարում:

(28.4-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

28.5. Կենտրոնական բանկը ոչ պիտանի դարձած գրանցման վկայականի կրկնօրինակը բանկին տալիս է նրա կողմից պահանջվող բոլոր փաստաթղթերը Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու օրվանից հետո տասնօրյա ժամկետում:

(28.5-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

28.6. Գրանցման վկայականի կրկնօրինակի վերին աջ անկյունում կատարվում է «Կրկնօրինակ» նշագրումը:

(28.6-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

28.7. Գրանցման վկայականի կրկնօրինակի կորստի, ոչնչացման, օգտագործման համար ոչ պիտանի դառնալու դեպքում գրանցման վկայականի նոր կրկնօրինակը տրվում է սույն գլխով սահմանված կարգով:

(28.7-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

28.8. Եթե կանոնադրության փոփոխությունը ենթադրում է նաև գրանցման վկայականի փոփոխություն, ապա Կենտրոնական բանկի կողմից կանոնադրությունը գրանցելուց հետո անձը եռօրյա ժամկետում հին գրանցման վկայականը ներկայացնում է Կենտրոնական բանկ և ստանում գրանցման վկայականի նոր օրինակը:

(28.8-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

28.9. Ներկայացուցչության ղեկավարին փոփոխելու դեպքում, բանկը կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը պարտավոր է ներկայացուցչության ղեկավարին փոփոխելու վերաբերյալ որոշում կայացնելուց հետո 5-օրյա ժամկետում Կենտրոնական բանկ ներկայացնել ներկայացուցչության նոր նշանակված ղեկավարի վերաբերյալ տեղեկանք` համաձայն սույն կանոնակարգի ենթահավելված 38-ի:

 (28.9-րդ կետը լրաց. 25.12.12 թիվ 371-Ն)

29. Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերը Հայաստանի Հանրապետության տարածքից դուրս ներկայացուցչություններ ստեղծելիս ստանում են Կենտրոնական բանկի համաձայնությունը՝ ներկայացնելով սույն կանոնակարգի 27-րդ կետով սահմանված փաստաթղթերը, բացառությամբ ներկայացուցչության գրանցման պետական տուրքի վճարման անդորրագրի:

30. Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերի Հայաստանի Հանրապետության տարածքից դուրս ներկայացուցչություններ ստեղծելիս՝ համապատասխան երկրի օրենսդրությամբ սահմանված կարգով գրանցվելուց (լիցենզավորվելուց, արտոնագրվելուց) հետո հաշվառվում են Կենտրոնական բանկում՝ ներկայացնելով գրանցման (լիցենզավորման, արտոնագրման) փաստը վկայող փաստաթուղթ:

31. Կենտրոնական բանկը՝ Կենտրոնական բանկի նախագահի անհատական որոշմամբ, կարող է մերժել բանկի կամ օտարերկրյա բանկի՝ Հայաստանի Հանրապետության տարածքում ստեղծվող ներկայացուցչության գրանցման միջնորդագիրը կամ համաձայնություն չտալ Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկի՝ Հայաստանի Հանրապետության տարածքից դուրս ստեղծվող ներկայացուցչության ստեղծմանը, եթե՝

ա) ներկայացված փաստաթղթերում արտացոլվել են անարժանահավատ կամ կեղծ տվյալներ,

բ) փաստաթղթերը ներկայացվել են թերի,

գ) Կենտրոնական բանկի կարծիքով ներկայացուցչության բացումը կհանգեցնի բանկի ֆինանսական վիճակի վատթարացմանը (Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերի համար),

դ) Կենտրոնական բանկի կարծիքով ներկայացուցչություն բացելու հիմնավորումները բավարար չեն:

ե) միջնորդագրի տրման պահին, ինչպես նաև միջնորդագրի քննարկման ժամանակահատվածի ընթացքում բանկը խախտել է Կենտրոնական բանկի սահմանած հիմնական տնտեսական նորմատիվներից թեկուզ մեկը:

(31-րդ կետը լրաց. 01.07.08 թիվ 189-Ն)

32. Կենտրոնական բանկի կողմից պահանջվող որոշակի տեղեկություններ ստանալու նպատակով գրանցման կամ համաձայնություն տալու դիմումի քննության մեկամսյա ժամկետը կարող է կասեցվել: Անհրաժեշտ տեղեկությունների ստացումից հետո միջնորդագրի քննության վերսկսման որոշման պահից ժամկետը չպետք է գերազանցի մինչև կասեցումն ընկած օրերի և մեկամսյա ժամկետի տարբերությամբ առաջացող օրերի քանակը:

(32-րդ կետը լրաց. 06.06.06 N 237-Ն)

 

Գ լ ու խ  8

 

Մասնաճյուղերի ԵՎ ներկայացուցչությունների գործունեության դադարեցման, ներառյալ` ժամանակավոր դադարեցման կարգը ԵՎ պայմանները

(վերնագիրը խմբ. 21.11.06 N 692-Ն)

 

33. Բանկը կարող է ժամանակավորապես դադարեցնել իր մասնաճյուղի կամ ներկայացուցչության գործունեությունը, բայց ոչ ավելի, քան մեկ տարի ժամանակով:

34. Բանկի մասնաճյուղի գործունեության ժամանակավոր դադարեցման համար Կենտրոնական բանկի համաձայնությունը ստանալու համար բանկը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում հետևյալ փաստաթղթերը.

ա) բանկի մասնաճյուղի գործունեության ժամանակավոր դադարեցման համար Կենտրոնական բանկի համաձայնությունն ստանալու միջնորդագիր` բանկի կառավարման մարմնի կողմից լիազորված անձի ստորագրությամբ,

բ) բանկի իրավասու մարմնի որոշումը` բանկի մասնաճյուղի գործունեության ժամանակավոր դադարեցման մասին,

գ) բանկի մասնաճյուղի գործունեության ժամանակավոր դադարեցման գործընթացը հիմնավորող և բացահայտող տեղեկություններ` կազմված ամփոփ տեղեկանքի ձևով, որը պետք է ներառի`

-	բանկի մասնաճյուղի գործունեության ժամանակավոր դադարեցման պատճառները` տնտեսագիտական հիմնավորմամբ,
-	բանկի մասնաճյուղի գործունեության ժամանակավոր դադարեցման մասին որոշման ընդունման պահին մասնաճյուղի հաշվապահական հաշվեկշիռը,
-	մասնաճյուղի ակտիվների և պարտավորությունների փոխանցման ուղղությամբ բանկի կողմից իրականացվելիք միջոցառումները, գործողությունները և դրանց կատարման ժամկետները,
-	այն բանկերի (մասնաճյուղերի) անվանումները, որոնց բանկը պետք է փոխանցի գործունեությունը ժամանակավոր դադարեցվող մասնաճյուղի ակտիվները և պարտավորությունները, իսկ պարտավորությունների կատարման դեպքում` ժամանակացույցը:

35. Սույն գլխի 34-րդ կետով նախատեսված փաստաթղթերը ներկայացնելուց հետո, քսանօրյա ժամկետում, Կենտրոնական բանկը տալիս է իր համաձայնությունը բանկի մասնաճյուղի գործունեության ժամանակավոր դադարեցման մասին կամ մերժում` մերժման հիմքերի մասին տասնօրյա ժամկետում տեղեկացնելով բանկին: Կենտրոնական բանկի կողմից պահանջվող որոշակի տեղեկություններ ստանալու համար բանկի մասնաճյուղի գործունեության ժամանակավոր դադարեցման միջնորդագրի քննության քսանօրյա ժամկետը կարող է կասեցվել: Անհրաժեշտ տեղեկություններ ստանալուց հետո միջնորդագրի քննության ժամկետը չպետք է գերազանցի մինչև կասեցումն ընկած օրերի և 20-օրյա ժամկետի տարբերությամբ առաջացող օրերի քանակը:

Կենտրոնական բանկի կողմից 20-օրյա ժամկետում միջնորդագիրը չմերժելու կամ նշված ժամկետում կասեցնելու մասին բանկին չտեղեկացնելու դեպքում բանկի մասնաճյուղի գործունեության ժամանակավոր դադարեցման համաձայնությունը համարվում է տրված:

36. Կենտրոնական բանկը կարող է համաձայնություն չտալ ներկայացված միջնորդագրին, եթե.

ա) ներկայացված փաստաթղթերում արտացոլվել են անարժանահավատ կամ կեղծ տվյալներ,

բ) փաստաթղթերը ներկայացվել են թերի,

գ) Կենտրոնական բանկի հիմնավոր կարծիքով` բանկի հաճախորդների հետագա բնականոն սպասարկումն ապահովված չէ,

դ) տվյալ տարածաշրջանում բացակայում է բանկային ծառայությունների մատուցումը որևէ բանկի կողմից:

Կենտրոնական բանկի համաձայնությունը ստանալու պահից մեկամսյա ժամկետում բանկը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում բանկի մասնաճյուղի ակտիվների և պարտավորությունների փոխանցումը հաստատող փաստաթուղթ, հակառակ դեպքում Կենտրոնական բանկի համաձայնությունն ուժը կորցնում է:

Կենտրոնական բանկը բանկի մասնաճյուղի ակտիվների և պարտավորությունների փոխանցումը հաստատող փաստաթուղթը ստանալուց հետո, տասնօրյա ժամկետում, Կենտրոնական բանկի նախագահի անհատական որոշմամբ գրանցում է բանկի մասնաճյուղի գործունեության ժամանակավոր դադարեցումը:

37. Բանկի ներկայացուցչության գործունեության ժամանակավոր դադարեցման դեպքում բանկը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում հետևյալ փաստաթղթերը.

ա) բանկի ներկայացուցչության գործունեության ժամանակավոր դադարեցման համար բանկի միջնորդագիրը` բանկի կառավարման մարմնի կողմից լիազորված անձի ստորագրությամբ,

բ) բանկի իրավասու մարմնի որոշումը` բանկի ներկայացուցչության գործունեության ժամանակավոր դադարեցման մասին:

Սույն կետով նախատեսված փաստաթղթերը ներկայացնելուց հետո, եռօրյա ժամկետում, Կենտրոնական բանկը, Կենտրոնական բանկի նախագահի անհատական որոշմամբ, գրանցում է բանկի ներկայացուցչության գործունեության ժամանակավոր դադարեցումը կամ մերժում` մերժման հիմքերի մասին տեղեկացնելով բանկին, եթե.

ա) ներկայացված փաստաթղթերում արտացոլվել են անարժանահավատ կամ կեղծ տվյալներ,

բ) փաստաթղթերը ներկայացվել են թերի:

37¹. Բանկի մասնաճյուղի կամ ներկայացուցչության գործունեությունը ժամանակավորապես դադարեցնելու վերաբերյալ Կենտրոնական բանկի նախագահի որոշումն ստանալուց հետո, եռօրյա ժամկետում, բանկը պարտավոր է տարածքային ստորաբաժանման գործունեությունը ժամանակավորապես դադարեցնելու մասին տեղեկատվությունը հրապարակել առնվազն երկու հազար տպաքանակ ունեցող մամուլում և Կենտրոնական բանկ ներկայացնել այդ տեղեկատվությունը պարունակող թերթի (ամսագրի) օրինակը:

38. Բանկի մասնաճյուղի գործունեության դադարեցման դեպքում բանկը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում հետևյալ փաստաթղթերը`

ա) բանկի մասնաճյուղը գրանցումից հանելու մասին միջնորդագիր` բանկի կառավարման մարմնի կողմից լիազորված անձի ստորագրությամբ,

բ) բանկի մասնաճյուղի գործունեության դադարեցման մասին իրավասու մարմնի որոշումը կամ արձանագրությունից քաղվածքը,

գ) բանկի մասնաճյուղի գործունեության դադարեցման գործընթացը հիմնավորող և բացահայտող տեղեկություններ` կազմված ամփոփ տեղեկանքի ձևով, որը պետք է ներառի`

-	բանկի մասնաճյուղի գործունեության դադարեցման պատճառները` տնտեսագիտական հիմնավորմամբ,
-	բանկի մասնաճյուղի գործունեության դադարեցման մասին որոշման ընդունման պահին մասնաճյուղի հաշվապահական հաշվեկշիռը,
-	մասնաճյուղի ակտիվների և պարտավորությունների փոխանցման ուղղությամբ բանկի կողմից իրականացվելիք միջոցառումները, գործողությունները և դրանց կատարման ժամկետները,
-	այն բանկերի (մասնաճյուղերի) անվանումները, որոնց բանկը պետք է փոխանցի գործունեությունը դադարեցվող մասնաճյուղի ակտիվները և պարտավորությունները, իսկ պարտավորությունների կատարման դեպքում` ժամանակացույցը:

39. Սույն գլխի 38-րդ կետով նախատեսված փաստաթղթերը ներկայացնելուց հետո, քսանօրյա ժամկետում, Կենտրոնական բանկը տալիս է իր համաձայնությունը բանկի մասնաճյուղի գործունեության դադարեցման մասին կամ մերժում` մերժման հիմքերի մասին տասնօրյա ժամկետում տեղեկացնելով բանկին: Կենտրոնական բանկի կողմից պահանջվող որոշակի տեղեկություններ ստանալու համար բանկի մասնաճյուղի գործունեության դադարեցման միջնորդագրի քննության քսանօրյա ժամկետը կարող է կասեցվել: Անհրաժեշտ տեղեկությունները ստանալուց հետո միջնորդագրի քննության ժամկետը չպետք է գերազանցի մինչև կասեցումն ընկած օրերի և քսանօրյա ժամկետի տարբերությամբ առաջացող օրերի քանակը:

Կենտրոնական բանկի կողմից քսանօրյա ժամկետում միջնորդագիրը չմերժելու կամ նշված ժամկետում կասեցնելու մասին բանկին չտեղեկացնելու դեպքում բանկի մասնաճյուղի գործունեության դադարեցման համաձայնությունը համարվում է տրված:

40. Կենտրոնական բանկը կարող է համաձայնություն չտալ ներկայացված միջնորդագրին, եթե.

ա) ներկայացված փաստաթղթերում արտացոլվել են անարժանահավատ կամ կեղծ տվյալներ,

բ) փաստաթղթերը ներկայացվել են թերի,

գ) Կենտրոնական բանկի հիմնավոր կարծիքով` բանկի հաճախորդների հետագա բնականոն սպասարկումն ապահովված չէ,

դ) տվյալ տարածաշրջանում բացակայում է բանկային ծառայությունների մատուցումը որևէ բանկի կողմից:

41. Կենտրոնական բանկի համաձայնությունը ստանալու պահից մեկամսյա ժամկետում բանկը պարտավոր է Կենտրոնական բանկ ներկայացնել.

ա) բանկի մասնաճյուղի ակտիվների և պարտավորությունների փոխանցումը հաստատող փաստաթուղթ,

բ) բանկի փոփոխված կանոնադրությունը (3 օրինակից և սույն կանոնակարգով սահմանված պահանջների համաձայն)` անհրաժեշտության դեպքում,

գ) մասնաճյուղի գրանցման վկայականը:

Կենտրոնական բանկի համաձայնությունը ստանալու պահից մեկամսյա ժամկետում բանկի կողմից սույն գլխի 41-րդ կետով սահմանված փաստաթղթերը չներկայացնելու դեպքում Կենտրոնական բանկի համաձայնությունը ուժը կորցնում է:

Կենտրոնական բանկը սույն գլխի 41-րդ կետով սահմանված փաստաթղթերը ստանալուց հետո, տասնօրյա ժամկետում, Կենտրոնական բանկի նախագահի անհատական որոշմամբ գրանցում է մասնաճյուղի գործունեության դադարեցումը:

Կենտրոնական բանկը Կենտրոնական բանկի նախագահի անհատական որոշմամբ գրանցում է մասնաճյուղի գործունեության դադարեցումը, եթե բանկի մասնաճյուղը Կենտրոնական բանկում գրանցվելու պահից վեց ամսվա ընթացքում չի սկսել բանկային գործունեության իրականացում:

(41-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

41¹. Բանկի ներկայացուցչության գործունեության դադարեցման դեպքում բանկը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում հետևյալ փաստաթղթերը.

ա) բանկի ներկայացուցչությունը գրանցումից հանելու մասին միջնորդագիր` բանկի կառավարման մարմնի կողմից լիազորված անձի ստորագրությամբ,

բ) բանկի ներկայացուցչության գործունեության դադարեցման մասին իրավասու մարմնի որոշումը կամ արձանագրությունից քաղվածքը,

գ) ներկայացուցչության գրանցման վկայականը:

Սույն կետով նախատեսված փաստաթղթերը ներկայացնելուց հետո, եռօրյա ժամկետում, Կենտրոնական բանկը գրանցում է բանկի ներկայացուցչության գործունեության դադարեցումը կամ մերժում` մերժման հիմքերի մասին տեղեկացնելով բանկին, եթե.

ա) ներկայացված փաստաթղթերում արտացոլվել են անարժանահավատ կամ կեղծ տվյալներ,

բ) փաստաթղթերը ներկայացվել են թերի:

41². Տարածքային ստորաբաժանման գործունեության դադարեցման վերաբերյալ Կենտրոնական բանկի նախագահի որոշումն ստանալուց հետո բանկը եռօրյա ժամկետում պարտավոր է տարածքային ստորաբաժանման գործունեությունը դադարեցնելու մասին տեղեկատվությունը հրապարակել առնվազն երկու հազար տպաքանակ ունեցող մամուլում և Կենտրոնական բանկ ներկայացնել այդ տեղեկատվությունը պարունակող թերթի (ամսագրի) օրինակը, ինչպես նաև տեղակայել այդ տեղեկատվությունը բանկի ինտերնետային կայքում:

(41² -րդ կետը լրաց. 01.07.08 թիվ 189-Ն, փոփ. 01.12.09 թիվ 358-Ն)

(գլուխը խմբ. 21.11.06 N 692-Ն, լրաց. 01.07.08 թիվ 189-Ն, փոփ. 01.12.09 թիվ 358-Ն)

 

Գ լ ու խ  9

 

Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ունենալուն նախնական համաձայնություն տալը եվ ներկայացվող փաստաթղթերը

 

42. Ինչպես գործող, այնպես էլ նորաստեղծ բանկերի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ակնկալող իրավաբանական անձ-ուղղակի մասնակիցը պարտավոր է մինչև տվյալ մասնակցությունը ձեռք բերելը, նախնական համաձայնություն ստանալու համար, դիմել Կենտրոնական բանկ՝ ներկայացնելով հետևյալ փաստաթղթերը՝

ա) իրավաբանական անձի կողմից բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու համար իրավաբանական անձի միջնորդագիրը,

բ) բանկի միջնորդությունը իրավաբանական անձի կողմից բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցության ձեռքբերմանը համաձայնություն տալու համար՝ բանկի կառավարման մարմնի կողմից լիազորված անձի ստորագրությամբ` վավերացված բանկի կնիքով (առկայության դեպքում),

գ) բանկի խորհրդի նախագահի կամ բանկի գործադիր տնօրենի կամ վարչության նախագահի (այն դեպքերում, երբ այդ լիազորությունը վերապահված է նրանց՝ բանկի կանոնադրությամբ կամ ընդհանուր ժողովի կողմից) գրավոր հավաստիացումը, որ ընկերության կանոնադրական կապիտալում ընկերության մասնակցի բաժնեմասը (բաժնետոմսը) գնելու նախապատվության իրավունքի կիրառման՝ օրենքով և այլ իրավական ակտերով նախատեսված կանոնները պահպանված են,

դ) կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող իրավաբանական անձի իրավասու մարմնի որոշումը,

ե) կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող իրավաբանական անձի կանոնադրությունը,

զ) հայտարարություն այն մասին, որ իր միջոցով որևէ այլ անձ բանկում անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձի կարգավիճակ ձեռք չի բերում՝ համաձայն ենթահավելված 19-2-ի, հակառակ դեպքում՝ իր միջոցով անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձի վերաբերյալ սույն կանոնակարգի 46-րդ կետով սահմանված փաստաթղթերը,

է) տեղեկանք՝ բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող իրավաբանական անձի վերաբերյալ՝ համաձայն ենթահավելված 7-ի,

ը) իրավաբանական անձի՝ վերջին երեք տարիների և վերջին միջանկյալ՝

- հաշվապահական հաշվեկշիռը,

- ֆինանսական արդյունքների մասին հաշվետվությունը,

- դրամական միջոցների հոսքերի մասին հաշվետվությունը,

- սեփական կապիտալում փոփոխությունների մասին հաշվետվությունը,

- ֆինանսական հաշվետվություններին կից ծանոթագրությունները (երեք տարուց պակաս գործունեություն իրականացրած իրավաբանական անձինք նշված տեղեկությունները ներկայացնում են իրականացրած գործունեության ողջ ժամկետի համար),

թ) անկախ աուդիտորական եզրակացությունը, որը հավաստում է վերջին տարեկան ֆինանսական հաշվետվությունների համապատասխանությունը հաշվապահական հաշվառման այն ստանդարտներին, որոնք համաձայն «Հաշվապահական հաշվառման մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի պետք է կիրառվեն տվյալ կազմակերպության կողմից հաշվապահական հաշվառում վարելիս և ֆինանսական հաշվետվություններ կազմելիս և ներկայացնելիս, իսկ օտարերկրյա իրավաբանական անձանց համար` ֆինանսական հաշվետվությունների միջազգային ստանդարտներին կամ միջազգայնորեն ճանաչված այլ ստանդարտներին:

ժ) (ենթակետն ուժը կորցրել է 01.07.08 թիվ 189-Ն)

ժա) տեղեկանք իրավասու մարմնի կողմից բյուջեի և կենսաթոշակային հիմնադրամի նկատմամբ պարտքերի կամ դրանց բացակայության վերաբերյալ (ռեզիդենտների համար),

ժբ) ներդրվող միջոցների ծագման oրինականության վերաբերյալ բավարար և ամբողջական հիմնավորումներ (փաստաթղթեր, տեղեկություններ և այլն),

ժգ) նշանակալից մասնակցություն ակնկալող իրավաբանական անձ-մասնակցի հայտարարագիրը՝ բանկի կողմից Կենտրոնական բանկ ներկայացված տնտեսական ծրագրում և «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 42¹ հոդվածով նախատեսված բանկի հեռանկարային զարգացման ծրագրում իր կողմից առաջարկվող փոփոխությունների վերաբերյալ,

ժդ) հայտարարագիր «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի 18-րդ հոդվածով նախատեսված հիմքերի բացակայության մասին՝ համաձայն ենթահավելված 17-2-ի:

ժե) Եթե իրավաբանական անձ հանդիսացող ուղղակի մասնակիցն ընդգրկված է որևէ խմբի (միության) կամ ցանկացած այլ հիմքով իրենց ֆինանսական հաշվետվությունները համախմբող անձանց կազմում, ապա Կենտրոնական բանկ են ներկայացվում նաև (միևնույն խմբում (միությունում) կամ ցանկացած այլ հիմքով իրենց ֆինանսական հաշվետվությունները համախմբող անձանց կազմում այլ նշանակալից մասնակցի կամ փոխկապակցված անձի առկայության դեպքում սույն կետի 1-ին, 2-րդ և 3-րդ ենթակետերով պահանջվող հաշվետվությունը (տեղեկությունները) ներկայացվում է նրանցից որևէ մեկի կողմից)`

1) խմբի (միության) կառուցվածքը.

2) խմբի (միության) վերջին ֆինանսական տարվա`

ա. հաշվապահական հաշվեկշիռը,

բ. ֆինանսական արդյունքների մասին հաշվետվությունը,

գ. դրամական միջոցների հոսքերի մասին հաշվետվությունը,

դ. սեփական կապիտալում փոփոխությունների մասին հաշվետվությունը,

ե. ֆինանսական հաշվետվություններին կից ծանոթագրությունները (մեկ տարուց պակաս գործունեություն իրականացրած իրավաբանական անձինք նշված տեղեկությունները ներկայացնում են իրականացրած գործունեության ողջ ժամկետի համար).

3) անկախ աուդիտորական եզրակացությունը, որը հավաստում է խմբի (միության) վերջին տարեկան ֆինանսական հաշվետվությունների համապատասխանությունը հաշվապահական հաշվառման այն ստանդարտներին, որոնք համաձայն «Հաշվապահական հաշվառման մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի պետք է կիրառվեն տվյալ խմբի (միության) կողմից հաշվապահական հաշվառում վարելիս և ֆինանսական հաշվետվություններ կազմելիս և ներկայացնելիս, իսկ օտարերկրյա խմբի (միության) համար` ֆինանսական հաշվետվությունների միջազգային ստանդարտներին կամ միջազգայնորեն ճանաչված այլ ստանդարտներին (առկայության դեպքում): Ընդ որում, օտարերկրյա խմբի (միության) համար անկախ աուդիտորական եզրակացության բացակայության դեպքում Կենտրոնական բանկ է ներկայացվում հղում այդ պետության որևէ պաշտոնական ինտերնետային էջին, որտեղ նշված է, որ տվյալ պետության հաշվապահական հաշվառման ստանդարտները համապատասխանում են ֆինանսական հաշվետվությունների միջազգային ստանդարտներին կամ միջազգայնորեն ճանաչված այլ ստանդարտներին:

Սույն ենթակետով սահմանված հաշվետվությունները ներկայացնելու դեպքում սույն կետի «ը» և «թ» ենթակետերով սահմանված տեղեկատվությունը Կենտրոնական բանկ չի ներկայացվում:

ժզ) (ենթակետն ուժը կորցրել է 20.12.11 թիվ 353-Ն)

ժէ) (ենթակետն ուժը կորցրել է 20.12.11 թիվ 353-Ն)

(նախադասությունը հանվել է 20.12.11 թիվ 353-Ն)

Եթե սույն կետի «ը», «թ», «ժե» ենթակետերով սահմանված հաշվետվությունները (տեղեկությունները) տեղակայված են իրավաբանական անձի կամ խմբի/միության ինտերնետային կայքում, ապա Կենտրոնական բանկին ներկայացվում է համապատասխան կայքի (տնային էջի) հասցեն:

(42-րդ կետը փոփ., լրաց., խմբ. 06.06.06 N 237-Ն, 01.07.08 թիվ 189-Ն, փոփ. 10.03.09 թիվ 55-Ն, փոփ., խմբ. 01.12.09 թիվ 358-Ն, 20.12.11 թիվ 353-Ն)

42¹. Օֆշորային տարածքներում ստեղծված կամ գրանցված իրավաբանակական անձը բանկի կանոնադրական կապիտալում մասնակցություն ձեռք բերելու համար (անկախ մասնակցության չափից) պետք է մինչև տվյալ մասնակցությունը ձեռք բերելը նախնական համաձայնություն ստանալու համար դիմի Կենտրոնական բանկ՝ ներկայացնելով սույն կանոնակարգի 42-րդ կետով սահմանված փաստաթղթերը:

(42.¹ -րդ կետը լրաց. 01.07.08 թիվ 189-Ն)

43. Եթե բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք է բերվելու միջազգային կազմակերպությունների կողմից, ապա վերջիններիս կողմից Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացվեն սույն կանոնակարգի 42 կետի «ա», «բ», «գ», «դ», «ե», «զ», «ը», «թ» և «ժգ» ենթակետերով պահանջվող փաստաթղթերը:

Կենտրոնական բանկի խորհրդի համաձայնությամբ սույն կետը կարող է տարածվել նաև միջազգային համբավ և (կամ) Ստանդարտ և Փուրզ կամ Ֆիտչ վարկանշող կազմակերպությունների կողմից «Ա-» կամ ավելի բարձր կամ Մուդիզ վարկանշող կազմակերպության կողմից «Ա3» կամ ավելի բարձր վարկանիշ ունեցող կազմակերպությունների վրա:

Եթե բանկի կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցությունը ձեռք է բերում Կենտրոնական բանկի կողմից վերահսկվող անձը, ապա նա Կենտրոնական բանկ չի ներկայացնում սույն կանոնակարգի 42-րդ կամ 44-րդ կետերով սահմանված այն փաստաթղթերը, որոնք արդեն իսկ ներկայացվել են Կենտրոնական բանկ:

(43-րդ կետը լրաց. 06.06.06 N 237-Ն, լրաց., խմբ. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

43.1. Եթե բանկի կանոնադրական կապիտալում ուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք է բերում Կենտրոնական բանկի կողմից «Ա» կամ «Բ» վարկանիշ ստացած կազմակերպությունը, ապա վերջինս Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացնի սույն կանոնակարգի 42-րդ կետով սահմանված «ա», «բ», «գ», «դ», «զ», «է», «ժա», «ժբ», «ժգ» և «ժդ» ենթակետերով պահանջվող փաստաթղթերը: Իսկ նշված կազմակերպությունների կողմից Կենտրոնական բանկ ներկայացված սույն կանոնակարգի 42-րդ կետի «ը» և «թ» ենթակետերով սահմանված տեղեկությունները վերահսկողական նպատակներով օգտագործելու վերաբերյալ գրավոր համաձայնություն չտալու դեպքում ներկայացվում են նաև սույն կանոնակարգի 42-րդ կետի «ը» և «թ» ենթակետերով սահմանված տեղեկությունները:

(43.1-ին կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

44. Ինչպես գործող, այնպես էլ նորաստեղծ բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ակնկալող ֆիզիկական անձ-ուղղակի մասնակիցը պարտավոր է մինչև տվյալ մասնակցությունը ձեռք բերելը, նախնական համաձայնություն ստանալու համար, դիմել Կենտրոնական բանկ՝ ներկայացնելով հետևյալ փաստաթղթերը՝

ա) ֆիզիկական անձի կողմից բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու համար դիմում,

բ) բանկի միջնորդությունը՝ անձի կողմից բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցության ձեռքբերմանը hամաձայնություն տալու վերաբերյալ՝ բանկի կառավարման մարմնի կողմից լիազորված անձի ստորագրությամբ` վավերացված բանկի կնիքով (առկայության դեպքում),

գ) բանկի խորհրդի նախագահի կամ բանկի գործադիր տնօրենի կամ վարչության նախագահի (այն դեպքերում, երբ այդ լիազորությունը վերապահված է նրանց՝ բանկի կանոնադրությամբ կամ ընդհանուր ժողովի կողմից) գրավոր հավաստիացումը, որ ընկերության կանոնադրական կապիտալում ընկերության մասնակցի բաժնեմասը (բաժնետոմսը) գնելու նախապատվության իրավունքի կիրառման՝ օրենքով և այլ իրավական ակտերով նախատեսված կանոնները պահպանված են,

դ) տեղեկանք բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող ֆիզիկական անձի վերաբերյալ՝ համաձայն ենթահավելված 8-ի,

ե) ներդրվող միջոցների ծագման oրինականության վերաբերյալ բավարար և ամբողջական հիմնավորումներ (փաստաթղթեր, տեղեկություններ և այլն),

զ) հայտարարագիր՝ չմարված և չներված պարտավորությունների մասին,

է) նշանակալից մասնակցություն ակնկալող ֆիզիկական անձ-մասնակցի հայտարարագիրը՝ բանկի կողմից Կենտրոնական բանկ ներկայացված տնտեսական ծրագրում և «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 42¹ հոդվածով նախատեսված բանկի հեռանկարային զարգացման ծրագրում իր կողմից առաջարկվող փոփոխությունների վերաբերյալ,

ը) հայտարարագիր «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի 18-րդ հոդվածով նախատեսված հիմքերի բացակայության մասին՝ համաձայն ենթահավելված 17-1-ի:

թ) հայտարարություն այն մասին, որ իր միջոցով որևէ այլ անձ բանկում անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձի կարգավիճակ ձեռք չի բերում՝ համաձայն ենթահավելված 19-1-ի, հակառակ դեպքում՝ իր միջոցով անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձի վերաբերյալ սույն կանոնակարգի 46-րդ կետով սահմանված փաստաթղթերը:

(44-րդ կետը փոփ., լրաց., խմբ. 06.06.06 N 237-Ն, խմբ. 01.07.08 թիվ 189-Ն, փոփ. 10.03.09 թիվ 55-Ն, 01.12.09 թիվ 358-Ն)

44¹. Օֆշորային տարածքներում մշտական բնակության վայր ունեցող կամ գործունեություն ծավալող ֆիզիկական անձը բանկի կանոնադրական կապիտալում մասնակցություն ձեռք բերելու համար (անկախ մասնակցության չափից) պետք է մինչև տվյալ մասնակցությունը ձեռք բերելը նախնական համաձայնություն ստանալու համար դիմի Կենտրոնական բանկ՝ ներկայացնելով սույն կանոնակարգի 44-րդ կետով սահմանված փաստաթղթերը:

(44.¹ -րդ կետը լրաց. 01.07.08 թիվ 189-Ն)

45. Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ակնկալող պետությունը պարտավոր է մինչև տվյալ մասնակցությունը ձեռք բերելը, նախնական համաձայնություն ստանալու համար, դիմել Կենտրոնական բանկ՝ ներկայացնելով հետևյալ փաստաթղթերը.

ա) պետության անունից հանդես գալու իրավունք ունեցող մարմնից դիմում բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու համար,

բ) կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող պետության իրավասու մարմնի որոշումը,

գ) բանկի միջնորդությունը՝ տվյալ պետության կողմից բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցության ձեռքբերմանը hամաձայնություն տալու վերաբերյալ՝ բանկի կառավարման մարմնի կողմից լիազորված անձի ստորագրությամբ` վավերացված բանկի կնիքով (առկայության դեպքում),

դ) բանկի խորհրդի նախագահի կամ բանկի գործադիր տնօրենի կամ վարչության նախագահի (այն դեպքերում, երբ այդ լիազորությունը վերապահված է նրանց՝ բանկի կանոնադրությամբ կամ ընդհանուր ժողովի կողմից) գրավոր հավաստիացումը, որ ընկերության կանոնադրական կապիտալում ընկերության մասնակցի բաժնեմասը (բաժնետոմսը) գնելու նախապատվության իրավունքի կիրառման՝ օրենքով և այլ իրավական ակտերով նախատեսված կանոնները պահպանված են,

ե) նշանակալից մասնակցություն ակնկալող պետության իրավասու մարմնի կողմից լրացված հայտարարագիրը՝ բանկի կողմից Կենտրոնական բանկ ներկայացված տնտեսական ծրագրում և «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 42¹ հոդվածով նախատեսված բանկի հեռանկարային զարգացման ծրագրում իր կողմից առաջարկվող փոփոխությունների վերաբերյալ:

(45-րդ կետը խմբ. 01.07.08 թիվ 189-Ն, փոփ. 10.03.09 թիվ 55-Ն, փոփ., լրաց. 01.12.09 թիվ 358-Ն)

46. Եթե նշանակալից մասնակցությունը ձեռք են բերում իրար հետ փոխկապակցված անձինք կամ բանկի մասնակցի հետ փոխկապակցված անձինք, ապա սույն գլխում սահմանված փաստաթղթերը պահանջվում են նրանցից յուրաքանչյուրից:

Բանկում անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ակնկալող անձի վերաբերյալ Կենտրոնական բանկ են ներկայացվում իրավաբանական անձի համար` սույն կանոնակարգի 42-րդ կետի «ա», «ե», «զ», «է», «ը», «թ», «ժա», «ժբ», «ժգ», «ժդ» ենթակետերով սահմանված փաստաթղթերը, իսկ ֆիզիկական անձի համար` սույն կանոնակարգի 44-րդ կետի «ա», «դ», «ե», «է», «ը» և «թ» ենթակետերով սահմանված փաստաթղթերը, ինչպես նաև սույն կանոնակարգի 46.1 կետի «գ» ենթակետով սահմանված տեղեկանքը և հայտարարագիր` համաձայն ենթահավելված 18-1-ի և 18-2-ի` համապատասխանաբար ֆիզիկական և իրավաբանական անձանց համար:

Եթե անուղղակի նշանակալից մասնակցությունը ձեռք է բերվում ուղղակի նշանակալից մասնակցի միջոցով, ապա վերոնշյալ փաստաթղթերը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում ուղղակի նշանակալից մասնակիցը, այլ դեպքերում՝ բանկը:

Եթե բանկի կանոնադրական կապիտալում անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք է բերում Կենտրոնական բանկի կողմից վերահսկվող անձը, ապա նա Կենտրոնական բանկ չի ներկայացնում սույն կետի երկրորդ պարբերությամբ սահմանված այն փաստաթղթերը, որոնք արդեն իսկ ներկայացվել են Կենտրոնական բանկ:

Եթե բանկի կանոնադրական կապիտալում անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք է բերում Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի կողմից «Ա» և «Բ» վարկանիշ ստացած կազմակերպությունը, ապա նա Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացնի սույն կանոնակարգի 42-րդ կետի «ա», «զ», «է», «ժա», «ժգ» և«ժդ» ենթակետերով պահանջվող փաստաթղթերը:

Եթե բանկի կանոնադրական կապիտալում անուղղակի նշանակալից մասնակիցը և բանկում ուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող իրավաբանական անձը ընդգրկված են որևէ խմբի (միության) կամ ցանկացած այլ հիմքով ֆինանսական հաշվետվությունները համախմբող անձանց կազմում, ապա ուղղակի մասնակիցը Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացնի սույն կանոնակարգի 42-րդ կետի «ա», «ե», «զ», «է», «ժա» և «ժդ» ենթակետերով պահանջվող փաստաթղթերը, ինչպես նաև 42-րդ կետի «ժե» ենթակետի 1-ին, 2-րդ, 3-րդ ենթակետերով պահանջվող փաստաթղթերը (միևնույն խմբում (միությունում) կամ ցանկացած այլ հիմքով իրենց ֆինանսական հաշվետվությունները համախմբող անձանց կազմում այլ նշանակալից մասնակցի կամ փոխկապակցված անձի առկայության դեպքում 42-րդ կետի «ժե» ենթակետի 1-ին, 2-րդ և 3-րդ ենթակետերով պահանջվող հաշվետվությունը (տեղեկությունները) ներկայացվում է նրանցից որևէ մեկի կողմից):

Եթե բանկի կանոնադրական կապիտալում անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք է բերվելու միջազգային կազմակերպությունների կողմից, ապա վերջիններիս կողմից Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացվեն սույն կանոնակարգի 42-րդ կետի «ա», «ե», «զ» «ը», «թ», «ժգ» ենթակետերով պահանջվող փաստաթղթերը: Կենտրոնական բանկի խորհրդի համաձայնությամբ սույն կետը կարող է տարածվել նաև միջազգային համբավ և (կամ) Ստանդարտ և Փուրզ կամ Ֆիտչ վարկանշող կազմակերպությունների կողմից «Ա-» կամ ավելի բարձր կամ Մուդիզ վարկանշող կազմակերպության կողմից «Ա3» կամ ավելի բարձր վարկանիշ ունեցող կազմակերպությունների վրա:

(46-րդ կետը խմբ. 06.06.06 N 237-Ն, փոփ. 01.07.08 թիվ 189-Ն, խմբ., լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

46¹. Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ակնկալող ֆիզիկական և իրավաբանական անձինք Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացնեն նաև.

ա) նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձի հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց (այդ թվում՝ այն իրավաբանական անձանց, որոնցում բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձը հանդիսանում է նշանակալից մասնակից) վերջին մեկ տարվա՝

- հաշվապահական հաշվեկշիռը,

- ֆինանսական արդյունքների մասին հաշվետվությունը,

- դրամական միջոցների հոսքերի մասին հաշվետվությունը,

- սեփական կապիտալում փոփոխությունների մասին հաշվետվությունը,

- ֆինանսական հաշվետվություններին կից ծանոթագրությունները (մեկ տարուց պակաս գործունեություն իրականացրած իրավաբանական անձինք նշված տեղեկությունները ներկայացնում են իրականացրած գործունեության ողջ ժամկետի համար).

բ) անկախ աուդիտորական եզրակացությունը, որը հավաստում է նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձի հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց վերջին տարեկան ֆինանսական հաշվետվությունների համապատասխանությունը հաշվապահական հաշվառման այն ստանդարտներին, որոնք համաձայն «Հաշվապահական հաշվառման մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի պետք է կիրառվեն տվյալ կազմակերպության կողմից հաշվապահական հաշվառում վարելիս և ֆինանսական հաշվետվություններ կազմելիս և ներկայացնելիս, իսկ օտարերկրյա իրավաբանական անձանց համար` ֆինանսական հաշվետվությունների միջազգային ստանդարտներին կամ միջազգայնորեն ճանաչված այլ ստանդարտներին (առկայության դեպքում):

Եթե սույն կետի «ա» ենթակետում սահմանված ֆինանսական հաշվետվությունները կազմված են օտարերկրյա պետության ազգային ստանդարտների համաձայն, ապա Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացվի.

տվյալ կազմակերպության ֆինանսական հաշվետվությունները հաստատող անկախ աուդիտորական կազմակերպության հայտարարությունն այն մասին, որ ներկայացված հաշվետվությունները համապատասխանում են Ֆինանսական հաշվետվությունների միջազգային ստանդարտներին կամ միջազգայնորեն ճանաչված այլ ստանդարտներին, կամ

հղում այդ պետության որևէ պաշտոնական ինտերնետային էջի, որտեղ կնշվի, որ տվյալ պետության հաշվապահական հաշվառման ստանդարտները համապատասխանում են Ֆինանսական հաշվետվությունների միջազգային ստանդարտներին կամ միջազգայնորեն ճանաչված այլ ստանդարտներին:

Եթե սույն կետի «ա» և «բ» ենթակետերով սահմանված հաշվետվությունները (տեղեկությունները) տեղակայված են խմբի/միության ինտերնետային կայքում, ապա Կենտրոնական բանկին ներկայացվում է համապատասխան կայքի/տնային էջի հասցեն:

գ) տեղեկանք նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձի հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց (այդ թվում՝ այն իրավաբանական անձանց, որոնցում բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձը նշանակալից մասնակից է) մասին՝ համաձայն ենթահավելված 20-ի և նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձի հետ փոխկապակցված ֆիզիկական անձանց մասին` համաձայն ենթահավելված 20-1-ի:

Եթե սույն կետում նշված տեղեկատվությունը վերաբերվում է «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի համաձայն Կենտրոնական բանկի կողմից վերահսկվող իրավաբանական անձանց, Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի կողմից «Ա» և «Բ» վարկանիշ ստացած կազմակերպություններին կամ բանկում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող իրավաբանական անձանց հետ միևնույն խմբի/միության կամ ցանկացած այլ հիմքով իրենց ֆինանսական հաշվետվությունները համախմբող անձանց կազմում ընդգրկված կազմակերպություններին, ապա չի պահանջվում ներկայացնել այդ տեղեկատվությունը:

Եթե բանկի կանոնադրական կապիտալում ուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու մտադրություն ունեցող անձի միջոցով բանկի կանոնադրական կապիտալում անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք են բերում մի քանի անձիք, ապա անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու համաձայնություն ստանալու համար կարող են ներկայացվել «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքով և սույն կանոնակարգով պահանջվող փաստաթղթերը միայն այն ֆիզիկական անձի վերաբերյալ, որի միջոցով որևէ այլ անձ այդ բանկում նշանակալից մասնակցություն ձեռք չի բերում: Անհրաժեշտության դեպքում Կենտրոնական բանկը կարող է պահանջել փաստաթղթեր նաև այն անձանցից, որոնց միջոցով բանկում նշանակալից մասնակցություն է ձեռք բերվում:

(46¹-րդ կետը լրաց. 06.06.06 N 237-Ն, լրաց., խմբ. 01.07.08 թիվ 189-Ն, խմբ., լրաց. 01.12.09 թիվ 358-Ն, փոփ. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

462. Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ունենալուն նախնական համաձայնություն տալու ընթացքում Կենտրոնական բանկը գնահատում է նշանակալից մասնակիցների հնարավորությունը և պատրաստակամությունը` բանկի ֆինանսական վիճակի վատթարացման դեպքում (օրինակ` կապիտալի կտրուկ նվազում, իրացվելիության խնդիրների առաջացում, խոշոր վնասներ, արտակարգ իրավիճակներ) բանկին լրացուցիչ ֆինանսական օժանդակություն տրամադրելու ուղղությամբ:

(46²-րդ կետը լրաց. 29.03.11 թիվ 83-Ն)

46.3. Եթե բանկը տիրապետում է իր կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող կամ ունեցող անձանց վերաբերյալ այնպիսի տեղեկատվության, որը Կենտրոնական բանկի կողմից տիրապետելու դեպքում կարող էր հանգեցնել բանկի կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցության ձեռքբերման նախնական համաձայնություն ստանալու դիմումի մերժմանը կամ նշանակալից մասնակցության ձեռքբերման նախնական համաձայնության գործողության դադարեցմանը օրենքով սահմանված կարգով, ապա բանկը տեղեկատվությունը ստանալուց հետո երեք աշխատանքային օրվա ընթացքում տեղյակ է պահում Կենտրոնական բանկին:

(46.3-րդ կետը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

47. Կենտրոնական բանկի կողմից պահանջվող որոշակի փաստեր պարզաբանելու նպատակով մեկամսյա ժամկետը կարող է Կենտրոնական բանկի խորհրդի որոշմամբ կասեցվել: Անհրաժեշտ տեղեկությունների ստացումից հետո միջնորդագրի քննության ժամկետը չպետք է գերազանցի մինչև կասեցումն ընկած օրերի և մեկամսյա ժամկետի տարբերությամբ առաջացող օրերի քանակը:

48. Կենտրոնական բանկը մերժում է բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալի մասնակցություն ձեռք բերելու դիմումը՝ համաձայն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 18 հոդվածի 2-րդ մասի, «Հանցավոր ճանապարհով ստացված եկամուտների օրինականացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի, ինչպես նաև դրանց հիման վրա ընդունված նորմատիվ իրավական ակտերի:

Ուղղակի նշանակալից մասնակցի միջոցով ձեռք բերվող անուղղակի նշանակալից մասնակցությունը բանկի կանոնադրական հիմնադրամում համարվում է մերժված, եթե մերժվել է ուղղակի նշանակալից մասնակցության միջնորդագիրը:

(48-րդ կետը լրաց. 06.06.06 N 237-Ն)

49. Անձի և նրա հետ փոխկապակցված անձանց՝ բանկում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելուն նախնական համաձայնություն տալու Կենտրոնական բանկի խորհրդի որոշումն ուժի մեջ է ընդունման պահից եռամսյա ժամկետով, եթե գործողության ավելի երկար ժամկետ նախատեսված չէ տվյալ որոշմամբ: Գործարքի (կամ գործարքների) իրականացումը հաստատող հիմքերը (փաստաթղթերը) պետք է ներկայացվեն կենտրոնական բանկ: Եթե որոշմամբ սահմանված ժամկետում գործարքը (կամ գործարքները) չի իրականացվում, կամ գործարքի (կամ գործարքների) իրականացումը հաստատող հիմքերը (փաստաթղթերը) չեն ներկայացվում Կենտրոնական բանկ, ապա Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունը ուժը կորցրած է համարվում:

(49-րդ կետը խմբ. 06.06.06 N 237-Ն, փոփ. 10.03.09 թիվ 55-Ն, 01.12.09 թիվ 358-Ն)

 

Գ լ ու խ  9¹

Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ձեռք բերելուն նախնական համաձայնություն տալը ԵՎ ներկայացվող փաստաթղթերը
(գլուխը լրաց. 06.06.06 N 237-Ն)

49¹. Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ակնկալող իրավաբանական անձը պարտավոր է մինչև տվյալ մասնակցությունը ձեռք բերելը, նախնական համաձայնություն ստանալու համար դիմել Կենտրոնական բանկ՝ ներկայացնելով հետևյալ փաստաթղթերը.

ա) իրավաբանական անձի կողմից բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ձեռք բերելու համար իրավաբանական անձի միջնորդագիրը,

բ) բանկի միջնորդությունը իրավաբանական անձի կողմից բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ձեռք բերելուն համաձայնություն տալու համար՝ բանկի կառավարման մարմնի կողմից լիազորված անձի ստորագրությամբ` վավերացված բանկի կնիքով (առկայության դեպքում),

գ) այլ մասնակցություն ձեռք բերելու գործարքի երկու կողմերի, մասնավորապես, այլ մասնակցություն ձեռք բերող իրավաբանական անձի և մասնակցությունը վաճառող նշանակալից մասնակցի միջև գործարքի նախնական գրավոր համաձայնությունը, որը պետք է պարունակի գործարքի էական պայմանները, այդ թվում՝ բաժնետոմսերի վաճառքի պայմաններն ու գինը,

դ) (ենթակետն ուժը կորցրել է 01.07.08 թիվ 189-Ն)

ե) հայտարարագիր բանկի այլ մասնակիցների հետ փոխկապակցվածության վերաբերյալ,

զ) հայտարարագիր «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 18¹-րդ հոդվածով նախատեսված հիմքերի բացակայության մասին՝ համաձայն ենթահավելված 17-2-ի,

է) ներդրվող միջոցների ծագման օրինականությունը հիմնավորող բավարար և ամբողջական փաստաթղթեր (տեղեկություններ և այլն):

(49¹ -րդ կետը փոփ. 01.07.08 թիվ 189-Ն, փոփ., լրաց. 01.12.09 թիվ 358-Ն)

49². Եթե բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ձեռք բերելու հետևանքով իրավաբանական անձը կհանդիսանա բանկի նշանակալից մասնակից, ապա նա պետք է Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունը ստանալու համար ներկայացնի սույն կանոնակարգի 9-րդ գլխով, ինչպես նաև սույն գլխի 49¹ կետի «ա» և «գ» ենթակետերով սահմանված փաստաթղթերը:

Եթե բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցությունը ձեռք է բերում «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի համաձայն Կենտրոնական բանկի կողմից վերահսկվող կազմակերպությունը, ապա վերջինս Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացնի  սույն գլխի 49¹ կետի «ա», «բ», «գ», և «զ» ենթակետերով սահմանված փաստաթղթերը:»:

(49² -րդ կետը փոփ. 01.07.08 թիվ 189-Ն)

49³. Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ակնկալող ֆիզիկական անձը պարտավոր է մինչև տվյալ մասնակցություն ձեռք բերելը, նախնական համաձայնություն ստանալու համար դիմել Կենտրոնական բանկ՝ ներկայացնելով հետևյալ փաստաթղթերը.

ա) ֆիզիկական անձի կողմից բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ձեռք բերելու համար դիմում,

բ) բանկի միջնորդությունը՝ անձի կողմից բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ձեռք բերելուն hամաձայնություն տալու վերաբերյալ՝ բանկի կառավարման մարմնի կողմից լիազորված անձի ստորագրությամբ` վավերացված բանկի կնիքով (առկայության դեպքում),

գ) այլ մասնակցություն ձեռք բերելու գործարքի երկու կողմերի՝ մասնավորապես,  այլ մասնակցություն ձեռք բերող ֆիզիկական անձի և մասնակցությունը վաճառող նշանակալից մասնակցի միջև գործարքի նախնական գրավոր համաձայնությունը, որը պետք է պարունակի  գործարքի էական պայմանները, այդ թվում՝ բաժնետոմսերի վաճառքի պայմաններն ու գինը,

դ) հայտարարագիր՝ բանկի այլ մասնակիցների հետ փոխկապակցվածության վերաբերյալ,

ե) հայտարարագիր՝ «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 18¹-րդ հոդվածով նախատեսված հիմքերի բացակայության մասին՝ համաձայն ենթահավելված 17-1-ի,

զ) ներդրվող միջոցների ծագման օրինականությունը հիմնավորող բավարար և ամբողջական փաստաթղթեր (տեղեկություններ և այլն):

(49³-րդ կետը փոփ., լրաց. 01.12.09 թիվ 358-Ն)

49⁴. Եթե բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ձեռք բերելու հետևանքով ֆիզիկական անձը կհանդիսանա բանկի նշանակալից մասնակից, ապա նա պետք է Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունը ստանալու համար ներկայացնի սույն կանոնակարգի 9-րդ գլխով սահմանված փաստաթղթերը, ինչպես նաև սույն գլխի 49³ կետի «ա» և «գ» ենթակետերով սահմանված փաստաթղթերը:

49⁵. Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ակնկալող պետությունը պարտավոր է մինչև տվյալ մասնակցություն ձեռք բերելը, նախնական համաձայնություն ստանալու համար դիմել Կենտրոնական բանկ՝ ներկայացնելով հետևյալ փաստաթղթերը.

ա) պետության անունից հանդես գալու իրավունք ունեցող մարմնի դիմումը՝ բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ձեռք բերելու համար,

բ) կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ձեռք բերող պետության իրավասու մարմնի որոշումը,

գ) բանկի միջնորդությունը՝ պետության կողմից բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ձեռք բերելուն hամաձայնություն տալու վերաբերյալ՝ բանկի կառավարման մարմնի կողմից լիազորված անձի ստորագրությամբ` վավերացված բանկի կնիքով (առկայության դեպքում),

դ) բանկի խորհրդի նախագահի կամ բանկի գործադիր տնօրենի կամ վարչության նախագահի (այն դեպքերում, երբ այդ լիազորությունը վերապահված է նրանց՝ բանկի կանոնադրությամբ կամ ընդհանուր ժողովի կողմից) գրավոր հավաստիացումը, որ ընկերության կանոնադրական կապիտալում ընկերության մասնակցի բաժնեմասը (բաժնետոմսը) գնելու նախապատվության իրավունքի կիրառման՝ օրենքով և այլ իրավական ակտերով նախատեսված կանոնները պահպանված են,

ե) այլ մասնակցություն ձեռք բերելու գործարքի երկու կողմերի, մասնավորապես, այլ մասնակցություն ձեռք բերող պետության անունից հանդես գալու իրավունք ունեցող մարմնի և մասնակցությունը վաճառող նշանակալից մասնակցի միջև գործարքի նախնական գրավոր համաձայնությունը, որը պետք է պարունակի գործարքի էական պայմանները, այդ թվում՝ բաժնետոմսերի վաճառքի պայմաններն ու գինը:

(49⁵-րդ կետը խմբ. 01.07.08 թիվ 189-Ն, փոփ. 10.03.09 թիվ 55-Ն, փոփ., լրաց. 01.12.09 թիվ 358-Ն)

49⁶. Եթե բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցությունը ձեռք են բերում սույն կանոնակարգի 43-րդ կետում նշված կազմակերպությունները, ապա նրանք մինչև տվյալ մասնակցությունը ձեռք բերելը, նախնական համաձայնություն ստանալու համար դիմում են Կենտրոնական բանկ՝ ներկայացնելով  սույն կանոնակարգի 49¹ կետի «ա», «բ», «գ» ենթակետերով պահանջվող փաստաթղթերը:

49⁷. Եթե այլ մասնակցությունը ձեռք է բերվում իրար հետ փոխկապակցված անձանց կողմից, ապա սույն գլխով սահմանված փաստաթղթերը պահանջվում են նրանցից յուրաքանչյուրից:

49⁸. Կենտրոնական բանկի կողմից պահանջվող որոշ փաստեր պարզաբանելու նպատակով մեկամսյա ժամկետը կարող է Կենտրոնական բանկի խորհրդի որոշմամբ կասեցվել: Անհրաժեշտ տեղեկություններ ստանալուց հետո միջնորդագրի քննության ժամկետը չպետք է գերազանցի մինչև կասեցումն ընկած օրերի և մեկամսյա ժամկետի տարբերությամբ առաջացող օրերի քանակը:

49⁹. Կենտրոնական բանկը մերժում է բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ձեռք բերելու դիմումը՝ համաձայն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 18¹-րդ հոդվածի 2-րդ մասի, «Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի, ինչպես նաև դրանց հիման վրա ընդունված նորմատիվ իրավական ակտերի:

(49⁹-րդ կետը փոփ. 01.12.09 թիվ 358-Ն)

(գլուխը լրաց. 06.06.06 N 237-Ն, փոփ. 10.03.09 թիվ 55-Ն, փոփ., լրաց. 01.12.09 թիվ 358-Ն)

 

Գ Լ ՈՒ Խ  9.2

(գլուխը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

 

ԲԱՆԿԻ, ՕՏԱՐԵՐԿՐՅԱ ԲԱՆԿԻ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԻ ԿՈՂՄԻՑ ՊԱՐԲԵՐԱԲԱՐ ՆԵՐԿԱՅԱՑՎՈՂ ՀԱՇՎԵՏՎՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԸ ԵՎ ՏԵՂԵԿՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԸ

 

49.10. Բանկերը, օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերը հետևյալ հաշվետվությունները (տեղեկությունները) Կենտրոնական բանկ են ներկայացնում մինչև յուրաքանչյուր տարվա հունիսի 1-ը` ռեզիդենտների համար, մինչև յուրաքանչյուր տարվա օգոստոսի 1-ը` ոչ ռեզիդենտների համար.

1) բանկի կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ունեցող իրավաբանական անձի վերջին ֆինանսական տարվա ֆինանսական հաշվետվությունները.

2) անկախ աուդիտորական եզրակացությունը, որը հավաստում է սույն կետի 1-ին ենթակետում նշված ֆինանսական հաշվետվությունների համապատասխանությունը հաշվապահական հաշվառման այն ստանդարտներին, որոնք համաձայն «Հաշվապահական հաշվառման մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի պետք է կիրառվեն տվյալ կազմակերպության կողմից հաշվապահական հաշվառում վարելիս և ֆինանսական հաշվետվություններ կազմելիս և ներկայացնելիս, իսկ օտարերկրյա իրավաբանական անձանց համար` ֆինանսական հաշվետվությունների համապատասխանությունը միջազգային ստանդարտներին կամ միջազգայնորեն ճանաչված այլ ստանդարտներին.

3) եթե բանկի (օտարերկրյա բանկի) կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ունեցող իրավաբանական անձն ընդգրկված է որևէ խմբի (միության) կամ ցանկացած այլ հիմքով իրենց ֆինանսական հաշվետվությունները համախմբող անձանց կազմում, ապա սույն կետի 1-ին և 2-րդ ենթակետերով սահմանված հաշվետվությունների (տեղեկությունների) փոխարեն Կենտրոնական բանկ են ներկայացվում հետևյալ տեղեկությունները (հաշվետվությունները).

ա. խմբի (միության) կառուցվածքը,

բ. խմբի (միության) վերջին ֆինանսական տարվա ֆինանսական հաշվետվությունները (մեկ տարուց պակաս գործունեություն իրականացրած իրավաբանական անձինք նշված տեղեկությունները ներկայացնում են իրականացրած գործունեության ողջ ժամկետի համար),

գ. անկախ աուդիտորական եզրակացությունը, որը հավաստում է խմբի (միության) վերջին տարեկան ֆինանսական հաշվետվությունների համապատասխանությունը հաշվապահական հաշվառման այն ստանդարտներին, որոնք համաձայն «Հաշվապահական հաշվառման մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի պետք է կիրառվեն տվյալ խմբի (միության) կողմից հաշվապահական հաշվառում վարելիս և ֆինանսական հաշվետվություններ կազմելիս և ներկայացնելիս, իսկ օտարերկրյա խմբի (միության) համար` ֆինանսական հաշվետվությունների միջազգային ստանդարտներին կամ միջազգայնորեն ճանաչված այլ ստանդարտներին (առկայության դեպքում): Ընդ որում, օտարերկրյա խմբի (միության) համար անկախ աուդիտորական եզրակացության բացակայության դեպքում Կենտրոնական բանկ է ներկայացվում հղում այդ պետության որևէ պաշտոնական ինտերնետային էջին, որտեղ նշված է, որ տվյալ պետության հաշվապահական հաշվառման ստանդարտները համապատասխանում են ֆինանսական հաշվետվությունների միջազգային ստանդարտներին կամ միջազգայնորեն ճանաչված այլ ստանդարտներին.

4) բանկի հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց վերջին ֆինանսական տարվա ֆինանսական հաշվետվությունները (մեկ տարուց պակաս գործունեություն իրականացրած իրավաբանական անձինք նշված տեղեկությունները ներկայացնում են իրականացրած գործունեության ողջ ժամկետի համար).

5) անկախ աուդիտորական եզրակացությունը, որը հավաստում է սույն կետի 4-րդ ենթակետում նշված ֆինանսական հաշվետվությունների համապատասխանությունը հաշվապահական հաշվառման այն ստանդարտներին, որոնք համաձայն «Հաշվապահական հաշվառման մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի պետք է կիրառվեն տվյալ կազմակերպության կողմից հաշվապահական հաշվառում վարելիս և ֆինանսական հաշվետվություններ կազմելիս և ներկայացնելիս, իսկ օտարերկրյա իրավաբանական անձանց համար` ֆինանսական հաշվետվությունների միջազգային ստանդարտներին կամ միջազգայնորեն ճանաչված այլ ստանդարտներին (առկայության դեպքում): Ընդ որում, օտարերկրյա իրավաբանական համար անկախ աուդիտորական եզրակացության բացակայության դեպքում Կենտրոնական բանկ է ներկայացվում հղում այդ պետության որևէ պաշտոնական ինտերնետային էջին, որտեղ նշված է, որ տվյալ պետության հաշվապահական հաշվառման ստանդարտները համապատասխանում են ֆինանսական հաշվետվությունների միջազգային ստանդարտներին կամ միջազգայնորեն ճանաչված այլ ստանդարտներին.

6) եթե բանկի (օտարերկրյա բանկի) հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձն ընդգրկված է որևէ խմբի (միության) կամ ցանկացած այլ հիմքով իրենց ֆինանսական հաշվետվությունները համախմբող անձանց կազմում, ապա սույն կետի 4-րդ և 5-րդ ենթակետերով սահմանված հաշվետվությունների (տեղեկությունների) փոխարեն Կենտրոնական բանկ են ներկայացվում հետևյալ տեղեկությունները (հաշվետվությունը).

ա. խմբի (միության) կառուցվածքը,

բ. խմբի (միության) վերջին ֆինանսական տարվա ֆինանսական հաշվետվությունները (մեկ տարուց պակաս գործունեություն իրականացրած իրավաբանական անձինք նշված տեղեկությունները ներկայացնում են իրականացրած գործունեության ողջ ժամկետի համար),

գ. անկախ աուդիտորական եզրակացությունը, որը հավաստում է խմբի (միության) վերջին տարեկան ֆինանսական հաշվետվությունների համապատասխանությունը հաշվապահական հաշվառման այն ստանդարտներին, որոնք համաձայն «Հաշվապահական հաշվառման մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի պետք է կիրառվեն տվյալ խմբի (միության) կողմից հաշվապահական հաշվառում վարելիս և ֆինանսական հաշվետվություններ կազմելիս և ներկայացնելիս, իսկ օտարերկրյա խմբի (միության) համար` ֆինանսական հաշվետվությունների միջազգային ստանդարտներին կամ միջազգայնորեն ճանաչված այլ ստանդարտներին (առկայության դեպքում): Ընդ որում, օտարերկրյա խմբի (միության) համար անկախ աուդիտորական եզրակացության բացակայության դեպքում Կենտրոնական բանկ է ներկայացվում հղում այդ պետության որևէ պաշտոնական ինտերնետային էջին, որտեղ նշված է, որ տվյալ պետության հաշվապահական հաշվառման ստանդարտները համապատասխանում են ֆինանսական հաշվետվությունների միջազգային ստանդարտներին կամ միջազգայնորեն ճանաչված այլ ստանդարտներին.

 7) բանկի (օտարերկրյա բանկի) հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց, ինչպես նաև բանկի հետ փոխկապակցված անձանց հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց ղեկավարների անունը, ազգանունը, պաշտոնը ներառող ցուցակը (բացառությամբ սույն կանոնակարգի 5.1-ին կետով սահմանված դեպքերի).

8) բանկի (օտարերկրյա բանկի) հետ փոխկապակցված ֆիզիկական անձանց, ինչպես նաև բանկի հետ փոխկապակցված անձանց հետ փոխկապակցված ֆիզիկական անձանց անունը, ազգանունը ներառող ցուցակը (բացառությամբ սույն կանոնակարգի 5.1-ին կետով սահմանված դեպքերի):

49.11. Սույն կանոնակարգի 49.10 կետի 1-ին, 2-րդ ենթակետերով սահմանված հաշվետվությունները (տեղեկությունները) Կենտրոնական բանկ չեն ներկայացվում, եթե բանկի կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ունեցող իրավաբանական անձը՝

1) հանդիսանում է Կենտրոնական բանկի կողմից վերահսկվող անձ, որը օրենքով կամ այլ իրավական ակտերով սահմանված պարբերականությամբ և կարգով Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում հաշվապահական հաշվեկշիռը, ֆինանսական արդյունքների մասին հաշվետվությունը,

2) հանդիսանում է Կենտրոնական բանկի կողմից «Ա» և «Բ» վարկանիշ ստացած կազմակերպություն, վերջիններիս կողմից Կենտրոնական բանկ ներկայացված սույն կանոնակարգի 49.10 կետի 1-ին, 2-րդ ենթակետերով սահմանված հաշվետվությունները (տեղեկությունները) վերահսկողական նպատակներով օգտագործելու վերաբերյալ գրավոր համաձայնության առկայության դեպքում:

49.12. Սույն կանոնակարգի 49.10-րդ կետի 4-րդ, 5-րդ ենթակետերով սահմանված հաշվետվությունները (տեղեկությունները) Կենտրոնական բանկ չեն ներկայացվում, եթե բանկի հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձը հանդիսանում է՝

1) բանկի կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձ և որի համար ներկայացվում են սույն կանոնակարգով նշանակալից մասնակցի համար պահանջվող փաստաթղթերը (տեղեկությունները),

2) Կենտրոնական բանկի կողմից վերահսկվող անձ, որը օրենքով կամ այլ իրավական ակտերով սահմանված պարբերականությամբ և կարգով Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում հաշվապահական հաշվեկշիռը, ֆինանսական արդյունքների մասին հաշվետվությունը, կամ

3) Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի կողմից «Ա» կամ «Բ» վարկանիշ ստացած կազմակերպություն, վերջիններիս կողմից Կենտրոնական բանկ ներկայացված սույն կանոնակարգի 49.10 կետի 4-րդ, 5-րդ ենթակետերով սահմանված հաշվետվությունները (տեղեկությունները) վերահսկողական նպատակներով օգտագործելու վերաբերյալ գրավոր համաձայնության առկայության դեպքում:

49.13. Սույն կանոնակարգի 49.12. կետում սահմանված դեպքերում Կենտրոնական բանկ է ներկայացվում այդ անձանց անվանումները ներառող ցուցակ:

49.14. Կենտրոնական բանկը կարող է պահանջել բանկից (օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղից) սույն կանոնակարգի 49.10-րդ կետի 4-րդ, 5-րդ և 6-րդ ենթակետերով սահմանված հաշվետվությունները (տեղեկությունները) սահմանված պարբերականությամբ ներկայացնել Կենտրոնական բանկ նաև բանկի (օտարերկրյա բանկի) հետ փոխկապակցված անձանց հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց մասով:

49.15. Բանկը լիցենզիա ստանալուց հետո յուրաքանչյուր փոփոխության դեպքում` փոփոխության օրվան հաջորդող 10 աշխատանքային օրվա ընթացքում Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում հետևյալ տեղեկությունները.

1) Բանկի գործունեության նոր ընդունված ներքին իրավական ակտերը, գործող ներքին իրավական ակտերի փոփոխությունները և այդ փոփոխությունները ներառող փոփոխված ներքին իրավական ակտերը (բանկի գործունեությունը կարգավորող կանոնակարգերը, կարգերը, ընթացակարգերը, ծրագրերը և նմանատիպ այլ փաստաթղթերը)` էլեկտրոնային տարբերակով` Սի-Բի-Էյ-նեթ համակարգի միջոցով:

2) Բանկի` սույն կանոնակարգի գլուխ 13-ով սահմանված տարածքի և տեխնիկական հագեցվածության յուրաքանչյուր փոփոխության վերաբերյալ գրություն` ներկայացնելով նաև բանկի կամ բանկի մասնաճյուղի տարածքի և տեխնիկական հագեցվածության` սույն կանոնակարգի 13-րդ գլխով սահմանված չափանիշներին համապատասխանելու մասին փաստաթղթերը և հայտարարագիր` համաձայն սույն կանոնակարգի ենթահավելված 25-ի:

3) Բանկի՝ Հայաստանի Հանրապետության տարածքից դուրս ստեղծված մասնաճյուղի կամ ներկայացուցչության կանոնադրության փոփոխությունները:

49.16. Օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը գրանցման վկայական ստանալուց հետո յուրաքանչյուր փոփոխության դեպքում` փոփոխության օրվան հաջորդող 10 աշխատանքային օրվա ընթացքում Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում հետևյալ տեղեկությունները.

1) մասնաճյուղի գործունեության նոր ընդունված ներքին իրավական ակտերը, գործող ներքին իրավական ակտերի փոփոխությունները և այդ փոփոխությունները ներառող փոփոխված ներքին իրավական ակտերը (բանկի գործունեությունը կարգավորող կանոնակարգերը, կարգերը, ընթացակարգերը, ծրագրերը և նմանատիպ այլ փաստաթղթերը)` էլեկտրոնային տարբերակով` Սի-Բի-Էյ-նեթ համակարգի միջոցով,

2) օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի` սույն կանոնակարգի գլուխ 13-ով սահմանված տարածքի և տեխնիկական հագեցվածության յուրաքանչյուր փոփոխության վերաբերյալ գրություն` ներկայացնելով նաև օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի տարածքի և տեխնիկական հագեցվածության` սույն կանոնակարգի 13-րդ գլխով սահմանված չափանիշներին համապատասխանելու մասին փաստաթղթերը և հայտարարագիր` համաձայն սույն կանոնակարգի ենթահավելված 25-ի:

49.17. Եթե սույն գլխով սահմանված հաշվետվությունները (տեղեկությունները) տեղակայված են իրավաբանական անձի կամ խմբի (միության) ինտերնետային կայքում (տնային էջում), ապա բանկը տեղեկացնում է այդ մասին Կենտրոնական բանկին մինչև տվյալ հաշվետվությունները (տեղեկությունները) Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու վերջնաժամկետը: Ընդ որում, սույն գլխով սահմանված հաշվետվությունները (տեղեկությունները) ինտերնետային կայքում (տնային էջում) տեղադրելու դեպքում իրավաբանական անձինք ապահովում են պահանջվող տեղեկությունների առկայությունը առնվազն 1 տարվա ընթացքում:

49.18. Եթե տեղի է ունեցել սույն գլխի շրջանակներում Կենտրոնական բանկ ներկայացված իրավաբանական անձանց և (կամ) խմբի (միության) ինտերնետային կայքերի (տնային էջերի) հասցեների փոփոխություն, ապա այդ փոփոխությունից հետո 10 աշխատանքային օրվա ընթացքում բանկն այդ մասին տեղեկացնում է Կենտրոնական բանկին:

49.19. Անհրաժեշտության դեպքում Կենտրոնական բանկը հաշվետվությունների (տեղեկությունների) պարզաբանման և մեկնաբանման կարիք ունեցող կետերի վերաբերյալ, ինչպես նաև առանձին վերլուծական կամ վերահսկողական նպատակներից ելնելով կարող է պահանջել լրացուցիչ տեղեկություններ և պարզաբանումներ:

49.20. Սույն գլխով սահմանված հաշվետվությունները (տեղեկությունները) կարող են ներկայացվել (ինտերնետային կայքում (տնային էջում) տեղադրվել) հայերեն կամ ռուսերեն կամ անգլերեն լեզուներով:

(գլուխը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

 

Գ Լ ՈՒ Խ  9.3

(գլուխը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

 

ՆԵՐԴՐՈՒՄԱՅԻՆ ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ՀԵՏ ԿԱՊՎԱԾ ԳՈՐԾԱՐՔԻ ԿԱՄ ԳՈՐԾԱՌՆՈՒԹՅԱՆ ԻՐԱԿԱՆԱՑՄԱՆ ՎԵՐԱԲԵՐՅԱԼ ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿԻ ՆԱԽՆԱԿԱՆ ՀԱՄԱՁԱՅՆՈՒԹՅՈՒՆԸ ՍՏԱՆԱԼՈՒ ԿԱՐԳԸ

 

49.22. «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 35-րդ հոդվածի 2-րդ մասով սահմանված գործարքների կամ գործառնությունների իրականացման համար Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունը ստանալու նպատակով բանկը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում հետևյալ փաստաթղթերը`

1) Ներդրումային գործարքի իրականացման վերաբերյալ Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունը ստանալու վերաբերյալ դիմում` համաձայն սույն կանոնակարգի ենթահավելված 31-ի:

2) Բանկի իրավասու մարմնի որոշումը` «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 35-րդ հոդվածի 2-րդ մասով սահմանված գործարքի կամ գործառնության իրականացման վերաբերյալ:

3) «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 35-րդ հոդվածի 2-րդ մասով սահմանված գործարքի կամ գործառնության իրականացման վերաբերյալ բանկի ծրագիրը, որը պետք է ներառի գործարքի կամ գործառնության իրականացման արդյունքում բանկի` հաջողության հասնելու հավանականության մասին տեղեկություններ, ծրագրում պետք է հիմնավորվի, որ նախատեսվող գործարքը համատեղելի է բանկի ֆինանսական վիճակի հետ և այն կնպաստի ֆինանսական շուկայում բանկի գործունեության զարգացմանը: Ընդ որում, ծրագիրը պետք է լինի իրատեսական և ծրագրում ներառված բոլոր կանխատեսումները պետք է հիմնավորված լինեն կոնկրետ հաշվարկներով:

4) Տվյալ անձի (անձանց) համաձայնությունը իր ֆինանսական հաշվետվությունները Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու նպատակով բանկին տրամադրելու վերաբերյալ:

5) Տեղեկանք ներդրումային գործունեության հետ կապված գործարքի կամ գործառնության վերաբերյալ` համաձայն սույն կանոնակարգի ենթահավելված 32-ի:

6) «Արժեթղթերի շուկայի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքով սահմանված ազդագրի (առևտրի ազդագրի) բացակայության դեպքում այն իրավաբանական անձանց վերաբերյալ, որոնց կանոնադրական կապիտալում բանկը ցանկանում է ձեռք բերել (ձեռք է բերել) մասնակցություն, որի արդյունքում ի հայտ են եկել «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 35-րդ հոդվածի 2-րդ կետով սահմանված դեպքերը, ներկայացվում են հետևյալ փաստաթղթերը (տեղեկությունները).

ա. իրավաբանական անձի կանոնադրությունը,

 բ. իրավաբանական անձի` վերջին երեք տարիների և վերջին միջանկյալ` հաշվապահական հաշվեկշիռը, ֆինանսական արդյունքների մասին հաշվետվությունը, դրամական միջոցների հոսքերի մասին հաշվետվությունը, սեփական կապիտալում փոփոխությունների մասին հաշվետվությունը, ֆինանսական հաշվետվություններին կից ծանոթագրությունները (երեք տարուց պակաս գործունեություն իրականացրած իրավաբանական անձանց նշված տեղեկությունները ներկայացնում են իրականացրած գործունեության ողջ ժամկետի համար),

գ. անկախ աուդիտորական եզրակացությունը, որը հավաստում է վերջին տարեկան ֆինանսական հաշվետվությունների համապատասխանությունը հաշվապահական հաշվառման այն ստանդարտներին, որոնք համաձայն «Հաշվապահական հաշվառման մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի պետք է կիրառվեն տվյալ կազմակերպության կողմից հաշվապահական հաշվառում վարելիս և ֆինանսական հաշվետվություններ կազմելիս և ներկայացնելիս, իսկ օտարերկրյա իրավաբանական անձանց համար` ֆինանսական հաշվետվությունների միջազգային ստանդարտներին կամ միջազգայնորեն ճանաչված այլ ստանդարտներին (առկայության դեպքում): Ընդ որում, օտարերկրյա իրավաբանական անձանց համար անկախ աուդիտորական եզրակացության բացակայության դեպքում Կենտրոնական բանկ է ներկայացվում հղում այդ պետության որևէ պաշտոնական ինտերնետային էջին, որտեղ նշված է, որ տվյալ պետության հաշվապահական հաշվառման ստանդարտները համապատասխանում են ֆինանսական հաշվետվությունների միջազգային ստանդարտներին կամ միջազգայնորեն ճանաչված այլ ստանդարտներին:

49.23. Սույն կանոնակարգի 49.22-րդ կետի 6-րդ ենթակետով պահանջվող փաստաթղթերը (տեղեկությունները) չեն ներկայացվում, եթե տվյալ իրավաբանական անձը հանդիսանում է.

1) Կենտրոնական բանկի կողմից վերահսկվող անձ, որը օրենքով կամ այլ իրավական ակտերով սահմանված պարբերականությամբ և կարգով Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում սույն կանոնակարգի 49.22-րդ 6-րդ ենթակետով պահանջվող փաստաթղթերը,

2) Կենտրոնական բանկի կողմից «Ա» և «Բ» վարկանիշ ստացած կազմակերպություն` վերջինիս կողմից Կենտրոնական բանկ ներկայացված սույն կանոնակարգի 49.22-րդ կետի 6-րդ ենթակետով պահանջվող տեղեկությունները վերահսկողական նպատակներով օգտագործելու վերաբերյալ գրավոր համաձայնության դեպքում:

49.24. Բանկը «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 35-րդ հոդվածի 2-րդ մասով սահմանված դեպքերում նախատեսվող գործարքի վերաբերյալ Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունը կարող է ստանալ, եթե.

1) ներկայացված փաստաթղթերում չեն արտացոլվել անարժանահավատ կամ կեղծ տվյալներ,

2) նախնական համաձայնություն ստանալու վերաբերյալ դիմում Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու պահին նախորդող մեկ տարվա ընթացքում բանկը չի խախտել հիմնական տնտեսական նորմատիվները,

3) տվյալ գործարքը համատեղելի է բանկի ֆինանսական վիճակի հետ,

4) տվյալ գործարքը կնպաստի ֆինանսական շուկայում բանկի գործունեության զարգացմանը,

5) առկա չեն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 35-րդ հոդվածի 3-րդ մասով սահմանված հիմքերը:

49.25. Սույն գլխով սահմանված կարգով Կենտրոնական բանկի համաձայնությունը ստանալուց հետո 3 ամսվա ընթացքում գործարքը չիրականացնելու դեպքում այդ համաձայնությունը համարվում է չտրված:

(գլուխը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

 

Գ Լ ՈՒ Խ 10

 

Բանկի ղեկավար պաշտոններում աշխատելու համար թեկնածուների որակավորման եվ մասնագիտական համապատասխանության ստուգումը
(գլուխը խմբ. 01.12.09 թիվ 358-Ն)

 

50. Բանկի ղեկավար պաշտոններում աշխատելու, իսկ բանկի ղեկավարի գործառույթների պատվիրակման դեպքում պատվիրակված գործառույթների իրականացման, ինչպես նաև բանկի ադմինիստրացիայի և լուծարային կառավարչի գործառույթներն իրականացնելու համար թեկնածուներն անցնում են որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության ստուգում: Ընդ որում սույն կանոնակարգով սահմանված բանկի գործադիր տնօրենի որակավորման պահանջները և ընթացակարգերը տարածվում են նաև բանկի լուծարային հանձնաժողովի նախագահի և անդամների, ինպես նաև բանկի ադմինիստրացիայի ղեկավարի և լուծարային կառավարչի վրա: Սույն կանոնակարգի իմաստով թեկնածու են համարվում այն անձինք, որոնք դիմում են որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության ստուգում անցնելու համար:

(50-րդ կետը խմբ. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

51. Որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության ստուգումն անցկացվում է բանավոր հարցազրույցի (այսուհետ` հարցազրույց) և (կամ) գրավոր քննության (այսուհետ` քննություն) միջոցով:

(գլուխը փոփ. 10.05.05 N 211-Ն, խմբ. 06.06.06 N 237-Ն, 15.11.07 N 355-Ն, խմբ., լրաց., փոփ. 01.07.08 թիվ 189-Ն, խմբ. 01.12.09 թիվ 358-Ն, խմբ. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

 

Գ Լ ՈՒ Խ  10.1

 

Բանկի խորհրդի նախագահի եվ խորհրդի անդամների որակավորման եվ մասնագիտական համապատասխանության ստուգումը

(գլուխը լրաց. 01.12.09 թիվ 358-Ն)

 

52. Որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության ստուգման համար բանկի խորհրդի նախագահը և խորհրդի անդամներն անցնում են հարցազրույց Կենտրոնական բանկի խորհրդի նիստում, բացառությամբ սույն կանոնակարգի 71.12 կետով նախատեսված դեպքերի:

 (52-րդ կետը լրաց. 25.12.12 թիվ 371-Ն)

53. Հարցազրույցին մասնակցելու համար բանկի խորհրդի նախագահը և խորհրդի անդամները բանկի միջնորդությամբ Կենտրոնական բանկ են ներկայացնում սույն կանոնակարգի 71-րդ կետով սահմանված փաստաթղթերը:

1) Հարցազրույցի անցկացման օրվանից առնվազն 1 օր առաջ Կենտրոնական բանկը տեղեկացնում է թեկնածուին հարցազրույցի անցկացման օրվա վերաբերյալ:

2) Հարցազրույցի ժամանակ ստուգվում են թեկնածուի գիտելիքները սույն կանոնակարգի 11.1-րդ գլխով սահմանված` բանկի տնօրենների խորհրդի նախագահի և խորհրդի անդամներին վերաբերող թեմաների շրջանակներում:

3) Հարցազրույցի արդյունքներով Կենտրոնական բանկի խորհուրդն ընդունում է որոշում՝ Կենտրոնական բանկի սահմանած չափանիշներին բանկի խորհրդի նախագահի կամ խորհրդի անդամի համապատասխանության կամ անհամապատասխանության վերաբերյալ: Կենտրոնական բանկի սահմանած չափանիշներին բանկի խորհրդի նախագահի կամ խորհրդի անդամի համապատասխանության վերաբերյալ Կենտրոնական բանկի խորհրդի որոշման ընդունման դեպքում բանկի խորհրդի նախագահը կամ խորհրդի անդամը համարվում են որակավորում ստացած.

4) Որակավորում ստացած բանկի խորհրդի նախագահը, խորհրդի անդամներն իրենց գործունեության հետագա տարիների ընթացքում Կենտրոնական բանկի նախագահի որոշմամբ կարող են հրավիրվել լրացուցիչ հարցազրույցի` Կենտրոնական բանկի խորհրդի նիստում որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության ստուգման նպատակով: Ընդ որում, լրացուցիչ հարցազրույցը կարող է իրականացվել ոչ հաճախ, քան երեք տարին մեկ անգամ, որի մասին բանկը տեղեկացվում է առնվազն 30 օր առաջ: Լրացուցիչ հարցազրույցն իրականացվում է սույն կետով սահմանված ընթացակարգով: Լրացուցիչ հարցազրույցի արդյունքներով Կենտրոնական բանկի խորհուրդն ընդունում է որոշում՝ Կենտրոնական բանկի սահմանած չափանիշներին բանկի խորհրդի նախագահի կամ խորհրդի անդամի համապատասխանության կամ անհամապատասխանության վերաբերյալ: Կենտրոնական բանկի սահմանած չափանիշներին բանկի խորհրդի նախագահի կամ խորհրդի անդամի համապատասխանության վերաբերյալ Կենտրոնական բանկի խորհրդի որոշման ընդունման դեպքում բանկի խորհրդի նախագահի կամ խորհրդի անդամի որակավորումը համարվում է երկարաձգված: Խորհրդի նախագահի կամ խորհրդի անդամի գիտելիքների անհամապատասխանության վերաբերյալ Կենտրոնական բանկի խորհրդի որոշման ընդունման դեպքում, ինչպես նաև սույն ենթակետով սահմանված կարգով լրացուցիչ հարցազրույցին անհարգելի պատճառներով չներկայանալու դեպքում այդ անձինք համարվում են որակավորում չունեցող:

(53-րդ կետը լրաց. 29.03.11 թիվ 83-Ն, խմբ. 20.12.11 թիվ 353-Ն, 25.12.12 թիվ 371-Ն)

(գլուխը լրաց. 01.12.09 թիվ 358-Ն)

 

Գ լ ու խ  10.2

  

Բանկի սահմանափակ ֆինանսական գործառնություններ իրականացնող մասնաճյուղերի ղեկավարների որակավորման եվ մասնագիտական համապատասխանության ստուգումը եվ որակավորման վկայականների տրամադրումը

 

54. Բանկի այն մասնաճյուղերի ղեկավարները (կառավարիչ և գլխավոր հաշվապահ), որոնք, համաձայն իրենց կանոնադրության, իրականացնելու են միայն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 34-րդ հոդվածի «ե» և «ժ» ենթակետերով նախատեսված ֆինանսական գործառնությունները, պետք է ունենան, համապատասխանաբար, բանկի մասնաճյուղի կառավարչի և բանկի մասնաճյուղի գլխավոր հաշվապահի որակավորման վկայական:

55. Սույն կանոնակարգի 54-րդ կետում սահմանված որակավորման ստուգումը և որակավորման վկայականի տրամադրումն իրականացվում է` համաձայն սույն կանոնակարգի 10.3 գլխի:

55.1. Սույն կանոնակարգի 54-րդ կետով սահմանված որակավորման վկայականի պահանջը պարտադիր չէ այն ղեկավարների համար, որոնք ունեն Էյ-Սի-Սի-Էյ (ACCA) F1-F5 մակարդակների որակավորում:

(գլուխը լրաց. 01.12.09 թիվ 358-Ն, 20.07.10 թիվ 160-Ն, խմբ. 25.12.12 թիվ 371-Ն)

 

Գ լ ու խ  10.3

 

Բանկի գործադիր տնօրենի (վարչության նախագահի), գործադիր տնօրենի տեղակալի, տնօրինության (վարչության) անդամի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կառավարչի, բանկի եվ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գլխավոր հաշվապահի, գլխավոր հաշվապահի տեղակալի, բանկի ներքին աուդիտի ղեկավարի, բանկի ներքին Աուդիտի անդամի, բանկի ներքին դիտարկումների մարմնի աշխատակցի, դիլերների, բանկի մասնաճյուղի կառավարչի եվ գլխավոր հաշվապահի որակավորման եվ մասնագիտական համապատասխանության ստուգումը եվ որակավորման վկայականների տրամադրումը
(վերնագիրը լրաց. 29.03.11 թիվ 83-Ն,19.02.13 թիվ 41-Ն)

 

56. Սույն կետում նշված պաշտոններում որպես ղեկավար աշխատելու համար դիմող թեկնածուները որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության ստուգման նպատակով հանձնում են քննություն.

1) բանկի գործադիր տնօրեն (վարչության նախագահ), գործադիր տնօրենի տեղակալ, տնօրինության (վարչության) անդամ, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կառավարիչ,

2) բանկի և օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գլխավոր հաշվապահ, գլխավոր հաշվապահի տեղակալ,

3) բանկի ներքին աուդիտի ղեկավար, բանկի ներքին աուդիտի անդամ,

4) բանկի մասնաճյուղի կառավարիչ (բացառությամբ սույն կանոնակարգի 21.1-րդ կետի 1-4 ենթակետերին բավարարող բանկի մասնաճյուղի կառավարչի),

5) բանկի մասնաճյուղի գլխավոր հաշվապահ (բացառությամբ սույն կանոնակարգի 21.1-րդ կետի 1-4 ենթակետերին բավարարող բանկի մասնաճյուղի գլխավոր հաշվապահի):

6) բանկի ներքին դիտարկումների մարմնի աշխատակից:

(56-րդ կետը լրաց., փոփ. 20.07.10 թիվ 160-Ն, լրաց. 29.03.11 թիվ 83-Ն, փոփ. 25.12.12 թիվ 371-Ն, խմբ. 19.02.13 թիվ 41-Ն)

56.1. Սույն կանոնակարգի 56-րդ կետից կարող են սահմանվել բացառություններ, համաձայն սույն կանոնակարգի 71.10-71.11 կետերի:

(56.1-ին կետը լրաց. 25.12.12 թիվ 371-Ն)

57. Յուրաքանչյուր թեկնածու կարող է դիմել Կենտրոնական բանկ` մեկից ավելի ղեկավար պաշտոնների համար նախատեսված քննություններին մասնակցելու և համապատասխան որակավորման վկայականներ ստանալու համար:

58. Քննությունն անցկացվում է Կենտրոնական բանկի տեստավորման ծառայության (այսուհետ` տեստավորման ծառայություն) կամ Կենտրոնական բանկի նախագահի որոշմամբ՝ այլ կազմակերպության կողմից:

59. Կենտրոնական բանկի նախագահի որոշմամբ քննություններն այլ կազմակերպությունների կողմից անցկացվելու դեպքում քննության տեստերի կազմման, դրանցում փոփոխությունների և լրացումների կատարման, քննություններին մասնակցելու համար թեկնածուների հերթագրման, փաստաթղթերի ընդունման, քննությունների անցկացման, քննության արդյունքների ամփոփման, բողոքարկման, ինչպես նաև անհրաժեշտ փաստաթղթերը Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու կարգը սահմանվում է տվյալ կազմակերպության կողմից՝ համաձայնեցնելով Կենտրոնական բանկի հետ:

60. Քննությունն անցկացվում է համակարգչային ծրագրով` տեստային եղանակով:

1) Տեստը հարցեր պարունակող փաստաթուղթ է, որը կազմվում է սույն կանոնակարգի 11.1 գլխով սահմանված թեմաների ցանկի հիման վրա:

2) Տեստերը, ինչպես նաև դրանցում կատարված լրացումներն ու փոփոխությունները հաստատվում են Կենտրոնական բանկի նախագահի անհատական որոշմամբ և ենթակա են հրապարակման (բացառությամբ բանկի ներքին դիտարկումների մարմնի աշխատակիցների որակավորման քննության թեստերի, որոնք ենթակա չեն հրապարակման): Տեստերը վերանայվում են ըստ անհրաժեշտության:

3) Տեստերը և դրանցում պարունակվող հարցերի քանակը տարբերակվում են ըստ քննություն հանձնող թեկնածուների հետևյալ խմբերի (ելնելով նրանց ներկայացվող մասնագիտական համապատասխանության չափանիշներից).

ա. բանկի գործադիր տնօրեն, վարչության նախագահ, գործադիր տնօրենի տեղակալ, տնօրինության (վարչության) անդամ, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կառավարիչ (100 հարց),

բ. բանկի և օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գլխավոր հաշվապահ, գլխավոր հաշվապահի տեղակալ (100 հարց),

գ. բանկի ներքին աուդիտի ղեկավար, բանկի ներքին աուդիտի անդամ (100 հարց),

դ. բանկի մասնաճյուղի կառավարիչ (80 հարց),

ե. բանկի մասնաճյուղի գլխավոր հաշվապահ (80 հարց),

զ. բանկի ներքին դիտարկումների մարմնի աշխատակից (80 հարց):

4) Տեստի յուրաքանչյուր հարցին պատասխանելու համար թեկնածուին հատկացվում է միջին հաշվով 1,5 րոպե:

5) Հայերեն լեզվին չտիրապետող թեկնածուների քննության անցկացման ընթացքում թույլատրվում է թարգմանչի մասնակցությունը, ընդ որում, Կենտրոնական բանկի համապատասխան աշխատակցի ներկայությունը պարտադիր է: Հայերեն լեզվին չտիրապետող ղեկավարների թեկնածուների քննության տևողությունը կարող է երկարաձգվել` Կենտրոնական բանկի Իրավաբանական վարչության պետի թույլտվությամբ:

6) Տեստի հարցերից յուրաքանչյուրը պարունակում է չորս պատասխան, որոնցից մեկն է ճիշտ: Տեստի հարցի ճիշտ պատասխանը գնահատվում է մեկ միավոր, իսկ սխալ պատասխանը, ինչպես նաև հարցին չպատասխանելը՝ զրո միավոր:

7) Տեստերի հարցերի գնահատումը կատարվում է հետևյալ կերպ.

ա. թեկնածուի կողմից միավորների առավելագույն թվի մինչև 70 տոկոսը հավաքելու դեպքում թեկնածուն համարվում է բացասական արդյունք ապահոված,

բ. թեկնածուի կողմից միավորների առավելագույն թվի 70 և ավելի տոկոսը հավաքելու դեպքում թեկնածուն համարվում է դրական արդյունք ապահոված, և նրան տրվում է որակավորման վկայական:

8) Բացասական արդյունք ապահոված թեկնածուները կրկին կարող են մասնակցել քննությանը` համապատասխան որակավորման վկայական ստանալու համար:

(60-րդ կետը լրաց. 29.03.11 թիվ 83-Ն)

61. Քննությանը մասնակցելու համար թեկնածուները պետք է նախապես հերթագրվեն: Թեկնածուները կարող են հերթագրվել Կենտրոնական բանկի ինտերնետային կայքի համապատասխան էջում տվյալներ մուտքագրելով:

1) Հերթագրվելու նպատակով յուրաքանչյուր եռամսյակի համար սահմանվում են քննության ստույգ օրեր, որի մասին տեղեկությունները հրապարակվում են Կենտրոնական բանկի ինտերնետային կայքում` մինչև տվյալ եռամսյակի առաջին ամսվան նախորդող ամսվա 10-ը:

2) (ենթակետն ուժը կորցրել է 07.02.12 թիվ 35-Ն)

3) Հերթագրվելու համար թեկնածուները հայտնում են հետևյալ տեղեկությունները.

ա. անուն, ազգանուն,

բ. որակավորման տեսակ,

գ. քննությանը մասնակցելու ամիս, օր, ժամ` ըստ հրապարակված ցանկի (ցանկության դեպքում),

դ. հեռախոսահամար,

ե. անձնագրի կամ անձը հաստատող այլ փաստաթղթի տվյալները,

զ. էլեկտրոնային փոստի (առկայության դեպքում) հասցեն:

4) Թեկնածուի կողմից նշված օրը և (կամ) ժամին քննության անցկացման անհնարինության դեպքում կամ թեկնածուի կողմից քննությանը մասնակցելու օր և (կամ) ժամ չնշելու դեպքում տեստավորման ծառայության աշխատակիցը թեկնածուի` Կենտրոնական բանկում հերթագրվելու օրվան հաջորդող երեք աշխատանքային օրվա ընթացքում ծանուցում է նրան քննության անցկացման հնարավոր առաջիկա օրվա և (կամ) ժամի մասին:

(61-րդ կետը փոփ., խմբ. 07.02.12 թիվ 35-Ն)

62. Թեկնածուները քննությանը մասնակցում են քննության օրը ներկայացնելով հետևյալ փաստաթղթերը.

1) անձնագիր կամ անձը հաստատող այլ փաստաթուղթ և դրա պատճենը,

2) պետական տուրքի վճարումը հավաստող փաստաթղթի պատճենը:

63. Քննությունն անցկացվում է առանձնացված սենյակում, որը վերահսկվում է տեսախցիկների միջոցով:

1) Թեկնածուին թույլատրվում է մուտք գործել քննության անցկացման սենյակ անձնագրի կամ անձը հաստատող այլ փաստաթղթի ներկայացման դեպքում` ըստ ցուցակի նստեցնելով համապատասխան համակարգչի մոտ: Ուշացած թեկնածուների համար քննության տևողությունը չի երկարաձգվում:

2) Թեկնածուներին տրվում են բացատրություններ քննության անցկացման հետ կապված տեխնիկական հարցերի վերաբերյալ:

3) Քննության սկիզբը հայտարարելուց հետո թեկնածուն ծանոթանում է առաջադրանքներին և յուրաքանչյուր հարցի (խնդրի) ենթադրյալ պատասխաններից ընտրում է մեկ (իր կարծիքով` նշվածներից առավելագույնս ճիշտ) պատասխան:

4) Քննության ժամանակ թեկնածուին արգելվում է օգտվել տպագիր, մեքենագիր, ձեռագիր նյութերից, էլեկտրոնային սարքերից (բացառությամբ Կենտրոնական բանկի կողմից տրամադրված էլեկտրոնային հաշվիչների), ինչպես նաև աղմկել, հուշել, խոսել, հարցեր տալ ներկա գտնվող անձանց, դուրս գալ սենյակից: Եթե թեկնածուն ցանկանում է լքել սենյակը, նրա աշխատանքը համարվում է դադարեցված: Նշված պահանջներից յուրաքանչյուրի չկատարման դեպքում թեկնածուն զրկվում է քննության հետագա ընթացքին մասնակցելու իրավունքից և համարվում է բացասական արդյունք ապահոված:

5) Աշխատանքն ավարտելուց, ինչպես նաև քննության առաջադրանքները կատարելու համար սահմանված ժամանակը սպառվելուց հետո թեկնածուին տրվում է իր հանձնած տեստի արդյունքների վերաբերյալ հաշվետվություն (երկու օրինակից), որտեղ արտացոլվում են թեկնածուի միավորները տոկոսային արտահայտությամբ: Հաշվետվությունները ստորագրվում են թեկնածուի կողմից. մեկ օրինակը մնում է Կենտրոնական բանկում, մյուսը տրվում է թեկնածուին:

64. Տեստերի հարցերի պատասխանների արդյունքները (ելնելով համակարգչային տվյալներից) հաստատում է հանձնաժողովը:

65. Թեկնածուները կարող են բողոքարկել անցկացված քննության արդյունքները քննության անցկացման օրվանից 5 աշխատանքային օրվա ընթացքում` գրավոր դիմում ներկայացնելով Կենտրոնական բանկ` համաձայն սույն կանոնակարգի ենթահավելված 28-ի, կամ դիմումը լրացնելով Կենտրոնական բանկի ինտերնետային կայքի համապատասխան էջում: Դիմումն ստանալուց հետո 15 աշխատանքային օրվա ընթացքում Կենտրոնական բանկը տեղեկացնում է բողոքարկողին բողոքարկման արդյունքների վերաբերյալ:

66. Որակավորման վկայականը տրվում է քննության դրական արդյունք ապահոված թեկնածուներին թղթային ձևով (համաձայն սույն Կանոնակարգի ենթահավելված 16-ի)` քննությունը հանձնելու օրվանից տասնհինգ աշխատանքային օրվա ընթացքում: Կենտրոնական բանկի վերահսկողության համար պատասխանատու ստորաբաժանման եզրակացության համաձայն սույն կանոնակարգի 21.1-րդ կետի 1-4 ենթակետերով սահմանված պահանջներին բավարարող բանկի մասնաճյուղերի դեպքում, մասնաճյուղի ղեկավարներին որակավորման վկայականները (համապատասխան քննությունը չհանձնելու դեպքում) տրամադրվում են թղթային ձևով` համաձայն սույն Կանոնակարգի ենթահավելված 16-ի, մասնաճյուղի ղեկավարների գրանցման օրվանից հետո տասնհինգ աշխատանքային օրվա ընթացքում: Որակավորված անձանց վերաբերյալ տեղեկատվությունը հրապարակվում է Կենտրոնական բանկի ինտերնետային կայքում` «Որակավորման վկայական ունեցող անձինք» ցուցակում` քննությունը հանձնելու օրվանից (սույն կետով սահմանված կարգով մասնաճյուղի ղեկավարի որակավորման վկայականը ղեկավարների գրանցումից հետո տրամադրելու դեպքում` ղեկավարների գրանցման օրվանից) տասնհինգ աշխատանքային օրվա ընթացքում: Որակավորված անձանց ցուցակը թարմացվում է որակավորված անձանց որակավորման ժամկետը լրանալու կամ որակավորումից զրկվելու օրվանից հետո երկու աշխատանքային օրվա ընթացքում:

(66-րդ կետը լրաց. 20.07.10 թիվ 160-Ն)

67. Թեկնածուների որակավորման վկայականները տրվում են դրանց ստորագրման պահից հաշված 3 տարի ժամկետով: Սույն կանոնակարգի 66-րդ կետում նշված մասնաճյուղի ղեկավարներին տրված որակավորման վկայականների գործողության ժամկետը լրանալու դեպքում բանկը կարող է դիմել Կենտրոնական բանկ` մասնաճյուղի ղեկավարներին առանց քննություն հանձնելու նոր որակավորման վկայականներ տրամադրելու նպատակով: Սույն կանոնակարգի 21.1-րդ կետի 1-4 ենթակետերով սահմանված պահանջներին բավարարելու դեպքում բանկի մասնաճյուղի ղեկավարների նոր որակավորման վկայականները տրամադրվում են դիմումը ստանալուց 15 աշխատանքային օր հետո: Բանկի խորհրդի նախագահի և խորհրդի անդամների որակավորումը տրվում է մինչև նրանց պաշտոնավարման ժամկետի ավարտը` սույն կանոնակարգի 10.1. գլխով սահմանված կարգով:

(67-րդ կետը լրաց. 20.07.10 թիվ 160-Ն, 20.12.11 թիվ 353-Ն)

68. Որակավորված անձինք որակավորման վկայականը կորցնելու դեպքում կարող են այդ մասին գրավոր հայտնել Կենտրոնական բանկ՝ ներկայացնելով գրավոր դիմում Կենտրոնական բանկի նախագահի անունով: Դիմումն ստանալուց հետո տասն աշխատանքային օրվա ընթացքում որակավորված անձին տրվում է որակավորման նոր վկայական՝ «Կրկնօրինակ» նշագրումով, իսկ կորցրած վկայականը համարվում է անվավեր:

68.1 Սույն կանոնակարգի 56-68-րդ կետերը չեն տարածվում սույն կանոնակարգի 4-րդ կետով նախատեսված դիլերների նկատմամբ, եթե սույն գլխով դա ուղղակիորեն նախատեսված չէ: Սույն կանոնակարգի 4-րդ կետով նախատեսված դիլերները պետք է ունենան բարձրագույն կրթություն և Կենտրոնական բանկի կողմից տրամադրված դիլերի որակավորման վկայական: Ընդ որում, սույն կանոնակարգի 4-րդ կետով նախատեսված դիլերի գործառույթներ իրականացնող բանկի գործադիր տնօրենի (վարչության նախագահի), օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կառավարչի, բանկի գործադիր տնօրենի տեղակալի (բանկի տնօրինության (վարչության) անդամների) համար դիլերի որակավորման վկայական չի պահանջվում: Դիլերի որակավորման վկայականը տրամադրվում է.

1) ՍիԷֆԷյ որակավորված ֆինանսական վերլուծաբանի (CFA - Chartered Financial Analyst) քննության առնվազն առաջին մակարդակը հանձնած լինելու փաստը հավաստող փաստաթղթի հիման վրա, կամ

2) ԷյՍիԱյ – Ֆինանսական շուկաների միության (ACI – The Financial Markets Association) ԷյՍիԱյ դիլինգի վկայականի (ACI Dealing Certificate) (այսուհետ՝ ԷյՍիԱյ վկայական) հիման վրա, որը տրամադրվել է բացառապես սույն Կանոնակարգի 68.2 կետի համապատասխան:

(68.1-ին կետը լրաց. 19.02.13 թիվ 41-Ն)

68.2 ԷյՍիԱյ վկայական ստանալու համար քննություն հանձնելու պայմանները սահմանվում են Կենտրոնական բանկի կողմից:

(68.2-րդ կետը լրաց. 19.02.13 թիվ 41-Ն)

68.3 Դիլերի որակավորման վկայական ստանալու համար բանկը CBANet համակարգով Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում դիլերի որակավորման վկայական ստանալու մասին դիմում՝ կցելով հետևյալ փաստաթղթերը.

1) Դիլերի թեկնածուի հայտարարագիրը՝ համաձայն սույն կանոնակարգի հավելված 1-ի ենթահավելված 38-ի,

2) Դիլերի թեկնածուի անձնագրի պատճենը,

3) Սույն կանոնակարգի 68.1 կետի 1-ին կամ 2-րդ ենթակետերով նախատեսված փաստաթղթի պատճենը,

4) Հանրային ծառայության համարանիշը կամ հրաժարվելու մասին տեղեկանքի համարը (համարները):

(68.3-րդ կետը լրաց. 19.02.13 թիվ 41-Ն)

68.4 Դիլերի որակավորման վկայականը տրամադրվում է անժամկետ` սույն կանոնակարգի 68.3 կետով նախատեսված բոլոր փաստաթղթերը ներկայացնելուց հետո 15 օրվա ընթացքում:

(68.4-րդ կետը լրաց. 19.02.13 թիվ 41-Ն)

68.5 Կենտրոնական բանկը կարող է մերժել դիլերի որակավորման վկայականի տրամադրումը, եթե դիլերի որակավորման վկայական ստանալու համար դիմած անձը նախորդ երեք տարիների ընթացքում զրկվել է որակավորման վկայականից կամ սույն Կանոնակարգով պահանջվող փաստաթղթերը ներկայացվել են թերի կամ ոչ ամբողջությամբ:

(68.5-րդ կետը լրաց. 19.02.13 թիվ 41-Ն)

68.6 Դիլերի որակավորման վկայականի կորստի դեպքում դրա կրկնօրինակը տրամադրվում է սույն կանոնակարգի 68-րդ կետով նախատեսված կարգով:

(68.6-րդ կետը լրաց. 19.02.13 թիվ 41-Ն)

68.7 Բանկի դիլերների փոփոխության դեպքում բանկը այդ փոփոխությունից հետո Կենտրոնական բանկի խորհրդի 2008 թվականի փետրվարի 26-ի թիվ 50-Ն որոշմամբ հաստատված «Բանկերի հաշվետվությունները, դրանց ներկայացումը և հրապարակումը» կանոնակարգ 3-ով նախատեսված առաջիկա շաբաթական հաշվետվության հետ միաժամանակ Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում նաև բանկի դիլերների փոփոխության վերաբերյալ տեղեկությունները, որոնք առնվազն ներառում են.

1) Դիլերի անձնագրային տվյալները,

2) Հանրային ծառայության համարանիշը կամ հրաժարվելու մասին տեղեկանքի համարը (համարները),

3) Դիլերի որակավորման վկայականի համարը և տրման ամսաթիվը,

4) Դիլերի աշխատանքից ազատվելու կամ աշխատանքի անցնելու ժամկետները:

(68.7-րդ կետը լրաց. 19.02.13 թիվ 41-Ն)

(գլուխը լրաց. 01.12.09 թիվ 358-Ն)

 

Գ լ ու խ  10.4

 

Որակավորման վկայականով տրվող լիազորությունների շրջանակը
(գլուխը լրաց. 01.12.09 թիվ 358-Ն)

 

69. Բանկի և օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գլխավոր հաշվապահն ի պաշտոնե կարող է լինել տվյալ բանկի տնօրինության (վարչության) անդամ՝ առանց տնօրինության (վարչության) անդամի որակավորման վկայական ստանալու:

1) Բանկի գործադիր տնօրենի (վարչության նախագահի), գործադիր տնօրենի տեղակալի, տնօրինության (վարչության) անդամի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կառավարչի վկայական ստացած անձը կարող է աշխատել նաև բանկի մասնաճյուղի կառավարիչ:

2) Բանկի և օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գլխավոր հաշվապահի, գլխավոր հաշվապահի տեղակալի, բանկի ներքին աուդիտի ղեկավարի, ներքին աուդիտի անդամի վկայական ստացած անձը կարող է աշխատել նաև բանկի մասնաճյուղի գլխավոր հաշվապահ:

3) Բանկի ներքին աուդիտի ղեկավարը, ներքին աուդիտի անդամը չի կարող լինել բանկի այլ աշխատակից:

70. Բանկի մասնաճյուղը կարող է չունենալ գլխավոր հաշվապահ, եթե տվյալ մասնաճյուղի և բանկի գլխամասի միջև առկա է կապ, որը հնարավորություն է տալիս գործունեությունը ծավալել իրական ժամանակի ռեժիմով, այսինքն՝ ապահովում է մասնաճյուղում կատարվող գործարքների ակնթարթային արտացոլումն ընդհանուր տեղեկատվական բազայում և բանկի հաշվեկշռում:

Եթե բանկի մասնաճյուղն իրականացնում է միայն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 34-րդ հոդվածի 1-ին կետի «ե» և/կամ «ժ» ենթակետերով նախատեսված ֆինանսական գործառնությունները, ապա բանկի մասնաճյուղը պետք է ունենա կառավարիչ, որը կարող է միաժամանակ հանդիսանալ նաև այլ մասնաճյուղերի կառավարիչ, իսկ եթե բանկի մասնաճյուղն իրականացնում է «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 34-րդ հոդվածի 1-ին կետի «ե» և/կամ «ժ» ենթակետերով նախատեսված ֆինանսական գործառնություններից բացի այլ գործառնություններ, ապա այդ մասնաճյուղը պետք է ունենա կառավարիչ, և այդ կառավարիչը չի կարող միաժամանակ հանդիսանալ նաև այլ մասնաճյուղերի կառավարիչ:

(70-րդ կետը խմբ. 29.03.11  թիվ 83-Ն)

(գլուխը լրաց. 01.12.09 թիվ 358-Ն)

 

Գ լ ու խ  11

 

Բանկի ղեկավարների գրանցումը

 

71. Բանկի ղեկավարների գրանցումն իրականացվում է 2 ընթացակարգով` պարզ և բարդ: Գրանցվող ղեկավարների գրանցման ընթացակարգերը, ըստ զբաղեցրած պաշտոնների, սահմանված է սույն կանոնակարգի Ենթահավելված 3ա-ով:

1) Բարդ ընթացակարգով ղեկավարների գրանցումը ներառում է.

ա. թեկնածուի որակավորման առկայություն` Կենտրոնական բանկում գրավոր քննության կամ բանավոր հարցազրույցի միջոցով` համաձայն սույն կանոնակարգի 10-րդ, 10.1, 10.2, 10.3 գլուխների, բացառությամբ սույն կանոնակարգի 71.10-71.11 կետերով սահմանված դեպքերի,

բ. թեկնածուի գնահատում` սույն կանոնակարգով պահանջվող փաստաթղթերով ներկայացվող տեղեկատվության, ինչպես նաև օրենքով սահմանված մերժման հիմքերի ուսումնասիրության միջոցով,

գ. թեկնածուի հետ բանավոր հարցազրույցի անցկացում` վերջինիս կողմից համապատասխան պարտականությունները կատարելու ունակության, կոլեգիալ կառավարման մարմնում արդյունավետ գործունեություն իրականացնելու հնարավորության և այլ հմտությունների ստուգման նպատակով` սույն գլխով սահմանված կարգով` բացառությամբ սույն կանոնակարգի 71.12 կետով սահմանված դեպքերի:

2) Պարզ ընթացակարգով ղեկավարների գրանցումը ներառում է.

ա. թեկնածուի որակավորման առկայություն` Կենտրոնական բանկում գրավոր քննության կամ բանավոր հարցազրույցի միջոցով` համաձայն սույն կանոնակարգի 10-րդ, 10.1, 10.2, 10.3 գլուխների, բացառությամբ սույն կանոնակարգի 71.10-71.11 կետերով սահմանված դեպքերի,

բ. թեկնածուի վերաբերյալ տեղեկատվության ստացում` կանոնակարգով պահանջվող փաստաթղթերի ներկայացման միջոցով:

71.1. Անձին որպես ղեկավար գրանցելու կամ ղեկավարների կազմում փոփոխությունները գրանցելու համար Կենտրոնական բանկ են ներկայացվում հետևյալ փաստաթղթերը.

1) Բարդ ընթացակարգով գրանցվող ղեկավարների գրանցման համար՝

ա. անձին որպես ղեկավար գրանցելու կամ ղեկավարների կազմում փոփոխություն կատարելու մասին բանկի միջնորդագիրը` համաձայն սույն կանոնակարգի Ենթահավելված 4-ի,

բ. իրավասու մարմնի որոշումը ղեկավարի նշանակման կամ ղեկավարների կազմում փոփոխություն կատարելու մասին:

2) Պարզ ընթացակարգով գրանցվող ղեկավարների գրանցման համար բանկը պետք է Կենտրոնական բանկ ներկայացնի անձին որպես ղեկավար գրանցելու կամ ղեկավարների կազմում փոփոխություն կատարելու մասին բանկի միջնորդագիրը` համաձայն Ենթահավելված 4-ի:

71.2. Սույն կանոնակարգի ենթահավելված 4-ով սահմանված միջնորդագրի 2.6, 2.8-2.10, 3.3 ենթակետերում, ինչպես նաև սույն կանոնակարգի 5-9-րդ կետերով սահմանված տեղեկությունների փոփոխությունները նույնպես ներկայացվում են Կենտրոնական բանկ` փոփոխությունները բանկին հայտնի դառնալուց հետո ոչ ուշ, քան եռօրյա ժամկետում: Սույն կանոնակարգի ենթահավելված 4-ով սահմանված միջնորդագիրը (տեղեկանքը) և սույն կանոնակարգի 71.1 կետով սահմանված իրավասու մարմնի որոշման սքան արված տարբերակը բանկի կողմից ներկայացվում են էլեկտրոնային տարբերակով` Սի-Բի-Էյ-Նեթ համակարգի միջոցով, իսկ անհնարինության դեպքում` էլեկտրոնային կրիչով: Սույն կանոնակարգի ենթահավելված 4-ով սահմանված միջնորդագիրը ներկայացվում է էքսել (excel) ֆայլով` հաստատված բանկի գործադիր մարմնի ղեկավարի էլեկտրոնային ստորագրությամբ: Ընդ որում, նշված միջնորդագրով (տեղեկանքով) ներկայացված տեղեկատվության իսկությունը ստուգելու համար Կենտրոնական բանկը կարող է դիմել համապատասխան իրավասու մարմիններին` պահպանելով ձեռքբերված տեղեկատվության գաղտնիությունը:

71.3. Բանկերը և օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղերը պետք է ունենան և Կենտրոնական բանկ ներկայացնեն բանկի իրավասու մարմնի կողմից հաստատված ներքին կանոնակարգ, որտեղ առնվազն պետք է նկարագրվեն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքով և սույն կանոնակարգով սահմանված` ղեկավարների գրանցման մերժման հիմքերը ստուգելու գործընթացները, վերջիններիս նկատմամբ սահմանված պահանջների պահպանման մեխանիզմները:

71.4. Բանկի ղեկավարի կամ ղեկավարների կազմում փոփոխությունները գրանցելու համար ղեկավարները (բացառությամբ բանկի խորհրդի նախագահի և անդամների) պետք է ունենան Կենտրոնական բանկի կողմից տրված որակավորման վկայական, բացառությամբ սույն կանոնակարգի 71.10-71.11 կետերով սահմանված դեպքերի: Ընդ որում, որակավորման վկայականի առկայության պահանջը պարտադիր չէ բանկի այն մասնաճյուղերի ղեկավարների գրանցման համար, որոնց մասով Կենտրոնական բանկի վերահսկողության համար պատասխանատու ստորաբաժանման եզրակացության համաձայն բավարարված են սույն կանոնակարգի 21.1 կետով սահմանված պահանջները: Սույն կետում նշված մասնաճյուղի ղեկավարների որակավորման վկայականը տրվում է սույն կանոնակարգի 66-րդ կետում նշված կարգով և ժամկետներում:

71.5. Կենտրոնական բանկը պարտավոր է սույն գլխում սահմանված` ղեկավարների կազմում կատարված փոփոխությունների գրանցման համար համապատասխան գլուխներով սահմանված փաստաթղթերը ստանալու պահից հետո օրենքով սահմանված ժամկետում գրանցել փոփոխությունները կամ մերժել գրանցումը: Բարդ ընթացակարգով գրանցվող ղեկավարների կազմում կատարված փոփոխությունները գրանցվում են Կենտրոնական բանկի նախագահի որոշմամբ: Պարզ ընթացակարգերով գրանցվող ղեկավարները գրանցված են համարվում Կենտրոնական բանկ փաստաթղթերը մուտքագրվելու պահից օրենքով սահմանված ժամկետի վերջին օրվանից` առանց Կենտրոնական բանկի համապատասխան որոշման, եթե Կենտրոնական բանկը սույն կանոնակարգի 71.7-71.9 կետերի ուսումնասիրության արդյունքում, Կենտրոնական բանկի հիմնավոր կարծիքով` բանավոր կամ գրավոր ծանուցման միջոցով, չի պահանջում անձին գրանցել բարդ ընթացակարգով: Կենտրոնական բանկի կողմից պահանջվող որոշակի փաստեր պարզաբանելու նպատակով օրենքով սահմանված ժամկետը կարող է կասեցվել առավելագույնը երեք ամիս ժամկետով: Ընդ որում, օրենքով սահմանված ժամկետի կասեցման դեպքում կասեցվում է նաև սույն կանոնակարգի 80-րդ կետով սահմանված եռամսյա ժամկետը: Կասեցումը դադարեցնելուց հետո ղեկավարի ժամանակավոր պաշտոնակատարի պաշտոնավարման ժամկետը չի կարող գերազանցել եռամսյա ժամկետի և ժամանակավոր պաշտոնավարման` մինչև կասեցումն ընկած օրերի տարբերությամբ առաջացող օրերի քանակը: Եթե Կենտրոնական բանկը սույն կանոնակարգի 71.7-71.9 կետի համաձայն պահանջում է պարզ ընթացակարգով գրանցվող ղեկավարի թեկնածուին գրանցել բարդ ընթացակարգով, ապա Կենտրոնական բանկը այդ մասին ծանուցում է բանկին, իսկ բանկը պարտավոր է ծանուցման օրվան հաջորդող 5-օրյա ժամկետում ղեկավարի թեկնածուին ներկայացնել բարդ ընթացակարգով գրանցման: Նշված դեպքում պահպանվում են բարդ ընթացակարգով գրանցման ընթացակարգերը:

71.6. Սույն կանոնակարգի 71.5 կետում նշված ծանուցումը ստանալուց հետո բանկը կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը ղեկավարին (ղեկավարներին) ներկայացնում է բարդ ընթացակարգով գրանցման այնքան ժամանակ, քանի դեռ Կենտրոնական բանկը գրավոր կամ բանավոր ծանուցման միջոցով չի տեղեկացրել բանկին կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ղեկավարին (ղեկավարներին) պարզ ընթացակարգով գրանցման ներկայացնելու հնարավորության մասին:

71.7. Եթե բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի մոտ առկա է կամ հնարավոր է ֆինանսական վիճակի վատթարացում, կամ բանկում կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղում, Կենտրոնական բանկի կարծիքով, բավարար մակարդակով պահպանված չեն կորպորատիվ կառավարման սկզբունքները, կամ սույն կանոնակարգի 71.3 կետով սահմանված ներքին կանոնակարգը չի պարունակում պահանջվող բոլոր մեխանիզմները և/կամ դրանք իրականում չեն կիրառվում, ապա այդպիսի դեպքերում բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի բոլոր ղեկավարները կարող են հրավիրվել գրանցման բարդ ընթացակարգով:

71.8. Եթե բանկի մասնաճյուղը, Կենտրոնական բանկի կարծիքով, հանդիսանում է բանկի գործունեության վրա էական ազդեցություն ունեցող, ապա տվյալ մասնաճյուղի բոլոր ղեկավարները կարող են հրավիրվել գրանցման բարդ ընթացակարգով:

71.9. Եթե ղեկավարի թեկնածուի վերաբերյալ տվյալների ուսումնասիրության արդյունքում Կենտրոնական բանկի` ֆինանսական վերահսկողության համար պատասխանատու ստորաբաժանման և/կամ այլ պատասխանատու ստորաբաժանման կարծիքով առկա են ռիսկեր բանկի և/կամ ֆինանսական համակարգի կայունության, ինչպես նաև ղեկավարի թեկնածուի համբավի վերաբերյալ, ապա տվյալ թեկնածուն կարող է հրավիրվել գրանցման բարդ ընթացակարգով:

71.10. Բանկի ղեկավարների թեկնածուները համարվում են Կենտրոնական բանկի մասնագիտական որակավորման վկայական ունեցող, եթե ունեն իրենց պաշտոնի համար սույն կետով սահմանված հետևյալ որակավորումներից, դիպլոմներից կամ հավաստագրերից որևէ մեկը.

1) բանկի գործադիր տնօրեն (վարչության նախագահ), գործադիր տնօրենի (վարչության նախագահի) տեղակալ, տնօրինության (վարչության) անդամ, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կառավարիչ, բանկի մասնաճյուղի կառավարիչ` Սի-Էֆ-Էյ (CFA) կամ Էֆ-Առ-Էմ (FRM) կամ Էյ-Սի-Սի-Էյ (ACCA) որակավորման F1-F9 մակարդակներ կամ Սի-Այ-Այ (CII) որակավորման դիպլոմ,

2) բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գլխավոր հաշվապահ, գլխավոր հաշվապահի տեղակալ` Էյ-Սի-Սի-Էյ (ACCA) որակավորման բոլոր մակարդակները, բանկի մասնաճյուղի գլխավոր հաշվապահ` Էյ-Սի-Սի-Էյ (ACCA) որակավորման F1-F9 մակարդակներ,

3) բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ներքին աուդիտի ղեկավար` Էյ-Սի-Սի-Էյ (ACCA) որակավորման բոլոր մակարդակները կամ Սի-Այ-Էյ (CIA) որակավորում, ներքին աուդիտի անդամ` Էյ-Սի-Սի-Էյ (ACCA) որակավորման F1-F9 մակարդակներ կամ Սի-Այ-Էյ (CIA) որակավորում,

4) բանկի ներքին դիտարկումների աշխատակից` Համապատասխանության միջազգային ասոցիացիայի կողմից տրամադրված համապատասխանության դիպլոմ կամ հավաստագիր, որոնք տրամադրվել են վերջին երեք տարվա ընթացքում:

71.11. Բանկի ղեկավարների այն թեկնածուները, որոնք աշխատել են Ենթահավելված 4բ-ով սահմանված միջազգային հեղինակավոր կազմակերպություններում և զբաղեցրել են նմանատիպ պաշտոններ և/կամ ստանձնել են համանման պարտականություններ, համարվում են Կենտրոնական բանկի մասնագիտական որակավորման վկայական ունեցող:

71.12. Բանկի ղեկավարներին սույն կանոնակարգի 71-րդ կետով սահմանված բարդ ընթացակարգով գրանցելիս՝ ղեկավարների թեկնածուները բանավոր հարցազրույցի կարող են չհրավիրվել Կենտրոնական բանկի կարծիքով հիմնավորված դեպքերում:

71.13. Եթե անձին որպես ղեկավար գրանցելու համար նախկինում Կենտրոնական բանկ է ներկայացվել սույն կանոնակարգի Ենթահավելված 4-ով պահանջվող ողջ տեղեկատվությունը և հետագայում բանկը կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը դիմում է Կենտրոնական բանկ՝ նույն անձին ղեկավար գրանցելու միջնորդությամբ, ապա Ենթահավելված 4-ով սահմանված միջնորդագիրը սույն գլխով սահմանված կարգով Կենտրոնական բանկ ներկայացնելիս կարող են լրացվել միայն միջնորդագրի 1-ին կետի բոլոր դաշտերը, 2.1 (Անուն, ազգանուն, հայրանուն), 2.3 (Ծննդյան ամսաթիվ) դաշտերը և բոլոր այն դաշտերը, որոնցում նախկինում ներկայացված տեղեկատվությունը փոփոխվել է: Բանկը՝ նախկինում ղեկավարների գրանցման համար օրենքով սահմանված կարգով Կենտրոնական բանկ ներկայացրած բոլոր փաստաթղթերը և/կամ տեղեկությունները կարող է չներկայացնել` հղում տալով նախկինում ներկայացված միջնորդագրի ամսաթվին, եթե նախկինում ներկայացված տեղեկատվությունը չի փոփոխվել:

71.14. Բանկի խորհրդի նախագահի և խորհրդի անդամների գրանցման ժամանակ հիմք է ընդունվում սույն կանոնակարգի 53-րդ կետի 3-րդ ենթակետում նշված` Կենտրոնական բանկի խորհրդի որոշումը, բացառությամբ այն դեպքերի, երբ Կենտրոնական բանկն անհրաժեշտ չի համարում հարցազրույցի անցկացումը, որի դեպքում խորհրդի նախագահը և անդամները գրանցվում են առանց հարցազրույցի հրավիրվելու:

72. Որպես որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության չափանիշ սահմանվում է, որ գրանցման պահին բանկի ղեկավարը պետք է իրազեկ լինի ֆինանսական համակարգի, մասնավորապես, բանկերի գործունեությունը կարգավորող օրենքներին, այլ իրավական ակտերին, ինչպես նաև բանկի (կամ բանկի մասնաճյուղի) տնտեսական ծրագրին և բանկի գործունեությունը կարգավորորղ ներքին ակտերին: Բացի այդ.

1) Բանկի խորհրդի նախագահը, բանկի խորհրդի անդամները պետք է ունենան.

ա. բարձրագույն կրթության առկայության կամ օտարերկրյա պետության բարձրագույն ուսումնական հաստատությունը ավարտած լինելու կամ Հայաստանի Հանրապետության կամ միջազգային ճանաչում ունեցող մասնագիտական (ֆինանսական ոլորտի) որակավորման վկայական ստացած լինելու դեպքում` առնվազն 5 տարվա աշխատանքային փորձ,

բ. բարձրագույն կրթություն կամ Հայաստանի Հանրապետության կամ միջազգային ճանաչում ունեցող մասնագիտական (ֆինանսական ոլորտի) որակավորման վկայականի բացակայության կամ օտարերկրյա պետության բարձրագույն ուսումնական հաստատություն ավարտած չլինելու դեպքում` 10 տարվա աշխատանքային փորձ:

2) Բանկի գործադիր տնօրենը (վարչության նախագահը), բանկի գործադիր տնօրենի (վարչության նախագահի) տեղակալը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կառավարիչը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կառավարչի տեղակալը, տնօրինության (վարչության) անդամները պետք է ունենան բարձրագույն կրթություն կամ ավարտած լինեն օտարերկրյա պետության բարձրագույն ուսումնական հաստատությունը, կամ ունենան Հայաստանի Հանրապետության կամ միջազգային ճանաչում ունեցող մասնագիտական (ֆինանսական ոլորտի) որակավորման վկայական և առնվազն 5 տարվա աշխատանքային փորձ, որից առնվազն 2 տարին` ղեկավար պաշտոնում:

3) Բանկի ներքին աուդիտի ղեկավարը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ներքին աուդիտի ղեկավարը պետք է ունենան բարձրագույն կրթություն կամ ավարտած լինեն օտարերկրյա պետության բարձրագույն ուսումնական հաստատությունը կամ ունենան Հայաստանի Հանրապետության կամ միջազգային ճանաչում ունեցող մասնագիտական (ֆինանսական ոլորտի) որակավորման վկայական և առնվազն 3 տարվա մասնագիտական աշխատանքային փորձ:

4) Բանկի ներքին աուդիտի անդամները, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ներքին աուդիտի անդամները պետք է ունենան բարձրագույն կրթություն կամ ավարտած լինեն օտարերկրյա պետության բարձրագույն ուսումնական հաստատությունը կամ ունենան Հայաստանի Հանրապետության կամ միջազգային ճանաչում ունեցող մասնագիտական (ֆինանսական ոլորտի) որակավորման վկայական և առնվազն 2 տարվա մասնագիտական աշխատանքային փորձ:

5) Բանկի գլխավոր հաշվապահը, գլխավոր հաշվապահի տեղակալը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գլխավոր հաշվապահը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գլխավոր հաշվապահի տեղակալը պետք է ունենան բարձրագույն կրթություն կամ ավարտած լինեն օտարերկրյա պետության բարձրագույն ուսումնական հաստատությունը կամ ունենան Հայաստանի Հանրապետության կամ միջազգային ճանաչում ունեցող մասնագիտական (ֆինանսական ոլորտի) որակավորման վկայական և առնվազն 2 տարվա մասնագիտական աշխատանքային փորձ:

6) Բանկի մասնաճյուղի կառավարիչը և գլխավոր հաշվապահը պետք է ունենան.

ա. բարձրագույն կրթության առկայության կամ օտարերկրյա պետության բարձրագույն ուսումնական հաստատությունը ավարտած լինելու կամ Հայաստանի Հանրապետության կամ միջազգային ճանաչում ունեցող մասնագիտական (ֆինանսական ոլորտի) որակավորման վկայական ստացած լինելու դեպքում` առնվազն 1 տարվա աշխատանքային փորձ,

բ. բարձրագույն կրթություն կամ Հայաստանի Հանրապետության կամ միջազգային ճանաչում ունեցող մասնագիտական (ֆինանսական ոլորտի) որակավորման վկայականի բացակայության կամ օտարերկրյա պետության բարձրագույն ուսումնական հաստատություն ավարտած չլինելու դեպքում` 2 տարվա աշխատանքային փորձ:

7) Բանկի ներքին դիտարկումների մարմնի աշխատակիցը պետք է ունենա.

ա. բարձրագույն կրթություն կամ Հայաստանի Հանրապետության կամ միջազգային ճանաչում ունեցող մասնագիտական (ֆինանսական ոլորտի) որակավորման վկայական,

բ. առնվազն 1 տարվա աշխատանքային փորձ (ֆինանսական ոլորտում կամ փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի ոլորտում):

72.1. Սույն կանոնակարգի 72-րդ կետում նշված աշխատանքային փորձը վերաբերում է գրանցման պահին նախորդող 10 տարիներին, բացառությամբ բարձրագույն կրթության կամ Հայաստանի Հանրապետության կամ միջազգային ճանաչում ունեցող մասնագիտական (ֆինանսական ոլորտի) որակավորման վկայականի բացակայության, կամ օտարերկրյա պետության բարձրագույն ուսումնական հաստատություն ավարտած չլինելու համար նախատեսված աշխատանքային փորձի:

72.2. Եթե ղեկավարի թեկնածուն չունի սույն կանոնակարգի 72-րդ հոդվածով նախատեսված աշխատանքային փորձ և/կամ բարձրագույն կրթություն, ապա նա իրավունք ունի Կենտրոնական բանկ ներկայացնել համապատասխան պաշտոններում աշխատելու համար իր մոտ բավարար գիտելիքների ու հմտությունների առկայության վերաբերյալ համապատասխան փաստաթղթեր, տեղեկություններ և/կամ այլ հիմնավորումներ: Ներկայացված փաստաթղթերի, տեղեկությունների և/կամ այլ հիմնավորումների հիման վրա հանձնաժողովի դրական եզրակացությամբ Կենտրոնական բանկի նախագահն իրավունք ունի գրանցել անձին համապատասխան պաշտոնում, եթե գտնում է, որ անձի մոտ առկա են այդ պաշտոնում աշխատելու համար բավարար գիտելիքներ ու հմտություններ:

73. Անձին՝ որպես ղեկավար գրանցումը մերժվում է Կենտրոնական բանկի նախագահի անհատական որոշմամբ, եթե ղեկավարի թեկնածուները.

1) ունեն դիտավորությամբ կատարված հանցագործությունների համար դատվածություն,

2) դատարանի կողմից զրկված են ֆինանսական, բանկային, հարկային, մաքսային, առևտրային, տնտեսական, իրավական ոլորտներում պաշտոններ վարելու իրավունքից,

3) սնանկ են ճանաչվել և ունեն չմարված (չներված) պարտավորություններ,

4) Կենտրոնական բանկի խորհրդի 2003 թվականի մարտի 25-ի թիվ 114-Ն որոշմամբ հաստատված «Բանկում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու, այլ մասնակցություն ձեռք բերելու կամ ղեկավար լինելու, ապահովագրական ընկերությունում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու, ապահովագրական ընկերությունում ղեկավար կամ ապահովագրական բրոքերային ընկերության պատասխանատու անձ լինելու, ներդրումային ընկերությունում, կարգավորորղ շուկայի օպերատորում, Կենտրոնական դեպոզիտարիայում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու կամ ղեկավար լինելու ուղեցույցի» համաձայն չեն կարող զբաղեցնել այդ պաշտոնը,

5) քրեական գործով ներգրավված են որպես կասկածյալ, մեղադրյալ կամ ամբաստանյալ,

6) ունեն բացասական գործարար համբավ բանկային համակարգում,

7) չեն համապատասխանում սույն կանոնակարգի 72-րդ կետով սահմանված չափանիշին,

8) եթե ներկայացված փաստաթղթերը թերի են, անարժանահավատ են և չեն համապատասխանում օրենքի, այլ իրավական ակտերի, այդ թվում` Կենտրոնական բանկի կողմից սահմանված պահանջներին,

9) փոխկապակցված են տվյալ բանկի ղեկավարների հետ (միայն ներքին դիտարկումների մարմնի աշխատակիցների թեկնածուների համար):

73.1. Անձին՝ որպես ղեկավար գրանցումը մերժվում է Կենտրոնական բանկի կողմից, եթե սույն կանոնակարգի 71.5 կետով սահմանված ծանուցումը ստանալուց հետո 5-օրյա ժամկետում բանկը ղեկավարի թեկնածուին չի ներկայացնում բարդ ընթացակարգով գրանցման:

74. Կենտրոնական բանկի նախագահի որոշմամբ բանկի ղեկավարը հանվում է գրանցումից, եթե.

1) որակավորման վկայականի գործունեության ժամկետը լրացել է, և ղեկավարը չի ստացել որակավորման նոր վկայական,

2) ղեկավարը զրկվել է որակավորման վկայականից, այդ թվում` սույն կանոնակարգի 72-րդ կետի 7-րդ ենթակետի «գ» պարբերությամբ սահմանված դիպլոմից (հավաստագրից) կամ որակավորումից,

3) բանկը դիմել է համապատասխան միջնորդությամբ,

4) ի հայտ են եկել «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 22-րդ հոդվածով սահմանված դեպքերը:

75. Բանկի միջնորդությամբ ղեկավարին Կենտրոնական բանկում գրանցումից հանելու համար բանկերը պարտավոր են փոփոխություններ կատարելու վերաբերյալ բանկի իրավասու մարմնի կողմից որոշում ընդունելու պահից 10 աշխատանքային օրվա ընթացքում Կենտրոնական բանկ ներկայացնել հետևյալ փաստաթղթերը.

1) ղեկավարին գրանցումից հանելու վերաբերյալ միջնորդագիր (գրանցումից հանելու պատճառների հիմնավորումներով)` բանկի կառավարման մարմնի կողմից լիազորված անձի ստորագրությամբ,

2) իրավասու մարմնի որոշումը կամ արձանագրությունից քաղվածք` փոփոխություններ կատարելու, առկայության դեպքում` ժամանակավոր պաշտոնակատարի նշանակման վերաբերյալ:

76. Եթե բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ղեկավարը զրկվել է որակավորման վկայականից, ապա ղեկավարին որակավորման վկայականից զրկելու մասին Կենտրոնական բանկի որոշման ընդունման պահից երեք տարվա ընթացքում նա չի կարող գրանցվել որպես բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ղեկավար:

76.1. Բանկի ներքին դիտարկումների մարմնի աշխատակցի պաշտոնում նշանակված անձին Կենտրոնական բանկում գրանցումից հանելու դեպքում բանկը պարտավոր է նշանակել ժամանակավոր պաշտոնակատար և, սույն կետում նախատեսված փաստաթղթերից բացի, այդ մասին բանկի ներքին դիտարկումների մարմնի աշխատակցին Կենտրոնական բանկում գրանցումից հանելուց հետո երեք աշխատանքային օրվա ընթացքում գրավոր ծանուցում ներկայացնել Կենտրոնական բանկ:

77. Սույն կանոնակարգի իմաստով բանկի ղեկավարի ժամանակավոր պաշտոնակատար են համարվում այն անձինք, որոնք առանց համապատասխան պաշտոնում Կենտրոնական բանկում գրանցման իրականացնում են բանկի ղեկավարի պարտականություններ:

78. Բանկի գործադիր տնօրենի, վարչության նախագահի ժամանակավոր պաշտոնակատար կարող են նշանակվել (նշված պարտականությունները կարող են կատարել) միայն տվյալ բանկի գործադիր տնօրենի տեղակալը, վարչության նախագահի տեղակալը, վարչության (տնօրինության) անդամը:

79. Բանկի գլխավոր հաշվապահի ժամանակավոր պաշտոնակատար կարող է նշանակվել (նշված պարտականությունը կարող է կատարել) տվյալ բանկի գլխավոր հաշվապահի տեղակալը, կամ գլխավոր հաշվապահի որակավորման վկայական ունեցող բանկի այլ աշխատակիցը:

80. Ղեկավար պաշտոններում առանց որակավորման վկայականի ղեկավարի ժամանակավոր պաշտոնակատարի պաշտոնավարման ժամկետ կարող է սահմանվել ոչ ավելի, քան 3 ամիս: Բացառություն են կազմում բանկի գործադիր տնօրենի, վարչության նախագահի և գլխավոր հաշվապահի ժամանակավոր պաշտոնակատարները, որոնք առանց որակավորման վկայականի չեն կարող պաշտոնավարել: Որակավորման վկայական ունեցող, սակայն Կենտրոնական բանկի կողմից չգրանցված անձինք կարող են աշխատել որպես ղեկավարի ժամանակավոր պաշտոնակատար ոչ ավելի, քան 3 ամիս: Բացառություն են կազմում բանկի գործադիր տնօրենի, վարչության նախագահի ժամանակավոր պաշտոնակատարները, որոնք առանց Կենտրոնական բանկում գրանցվելու չեն կարող պաշտոնավարել:

81. Նշված եռամսյա ժամկետը սահմանվում է տվյալ ղեկավարի պաշտոնին նշանակվող բոլոր ժամանակավոր պաշտոնակատարների համար, այսինքն` միևնույն պաշտոնի նոր ժամանակավոր պաշտոնակատարի նշանակումը չի ընդհատում կամ վերսկսում եռամսյա ժամկետ:

82. Նշված եռամսյա ժամկետում բանկի կողմից նշանակված որակավորման վկայական չունեցող բանկի ղեկավարի ժամանակավոր պաշտոնակատարը պետք է սույն կանոնակարգով սահմանված կարգով Կենտրոնական բանկում անցնի որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության քննություն և գրանցվի Կենտրոնական բանկում, իսկ որակավորման վկայական ունեցողը՝ գրանցվի Կենտրոնական բանկում:

82.1. Բանկի խորհրդի քանակական կազմը բանկի ներքին իրավական ակտերով նախատեսված թվից պակաս լինելու դեպքում բանկը Կենտրոնական բանկի գրանցմանն է ներկայացնում թափուր մնացած տեղերի համար խորհրդի անդամի նոր թեկնածուներին` սույն կանոնակարգով սահմանված կարգով: Բանկի խորհրդի նախագահի և անդամների թեկնածուներն իրավունք ունեն իրականացնել համապատասխանաբար խորհրդի նախագահի և խորհրդի անդամի պարտականությունները միայն Կենտրոնական բանկում համապատասխան պաշտոնում գրանցման պահից: Բանկի խորհրդի նախագահի և խորհրդի անդամների ժամանակավոր պաշտոնակատար չի նախատեսվում: 

(գլուխը փոփ., խմբ., լրաց. 06.06.06 N 237-Ն, խմբ., լրաց. 21.11.06 N 692-Ն, խմբ. 17.04.07 N 128-Ն, փոփ., խմբ. 10.07.07 N 217-Ն, խմբ., լրաց. 18.09.07 N 280-Ն, փոփ., լրաց., խմբ. 01.07.08 թիվ 189-Ն, խմբ., լրաց. 10.03.09 թիվ 55-Ն, խմբ. 22.09.09 թիվ 276-Ն, լրաց. 01.12.09 թիվ 358-Ն, 20.07.10 թիվ 160-Ն, 29.03.11 թիվ 83-Ն, լրաց., փոփ. 20.12.11 թիվ 353-Ն, խմբ. 25.12.12 թիվ 371-Ն)

 

Գ լ ու խ 11.1.

 

Բանկի ղեկավարների որակավորման եվ մասնագիտական համապատասխանության ստուգման քննության թեմաների ցանկ

(գլուխը լրաց. 01.07.08 թիվ 189-Ն)

 

822. Ղեկավարները Կենտրոնական բանկում որակավորման ստուգումը անցնում են ստորև աղյուսակում նշված թեմաներով, ընդ որում` «+» նշանը նշանակում է՝ տվյալ հարցը վերաբերում է, «-» նշանը՝ չի վերաբերում:

Գիտելիքների և ունակությունների բնագավառները	Բանկի գործադիր տնօրենի (վարչության նախագահի, գործադիր տնօրենի (վարչության նախագահի) տեղակալ, տնօրինության (վարչության) անդամ, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կառավարիչ	Բանկի և օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գլխավոր հաշվապահ, գլխավոր հաշվապահի տեղակալ	Բանկի ներքին աուդիտի ղեկավար, ներքին աուդիտի անդամ	Բանկի մասնաճյուղի կառավարիչ	Բանկի մասնաճյուղի գլխավոր հաշվապահ	Բանկի տնօրենների խորհրդի նախագահ, խորհրդի անդամներ	Բանկի ներքին դիտարկումների մարմնի աշխատող
1. «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենք
1) Ընդհանուր դրույթներ	+	+	+	-	+	+	+
2) Ֆինանսական դրույթներ	+	+	+	-	+	-	+
3) Կենտրոնական բանկի կառավարումը	+	+	+	-	+	+	+
4) Կենտրոնական բանկի փոխհարաբերությունները Հայաստանի Հանրապետության պետական մարմինների հետ	+	+	+	-	+	-	+
5) Կենտրոնական բանկի փոխհարաբերությունները բանկերի և այլ անձանց հետ	+	+	+	-	+	-	+
6) Կենտրոնական բանկի կողմից իրականացվող ստուգումները, վերահսկողությունը, ուսումնասիրությունները և լիցենզավորված անձանց պատասխանատվության ենթարկելու կարգն ու պայմանները	+	+	+	+	+	+	+
7) Հայաստանի Հանրապետության արժույթը	+	+	+	+	+	-	+
8) Արժութային կարգավորումը, վերահսկողությունը և գործառնությունները: Միջազգային պահուստները	+	+	+	-	+	-	+
9) Լրացուցիչ դրույթներ	+	+	+	-	+	-	+
10) Կենտրոնական բանկի հիմնական խնդիրը և այլ խնդիրները	+	+	+	+	-	+	+
11) Կենտրոնական բանկի կողմից բանկերի վարկավորումը	+	-	-	+	-	+	+
12) Բանկերի պարտադիր պահուստները	+	+	+	+	-	-	+
2. «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենք
1) Ընդհանուր դրույթներ	+	+	+	+	+	+	+
2) Բանկերի կազմակերպական-իրավական տեսակները, կառուցվածքը և կառավարումը	+	+	+	+	+	+	+
3) Բանկային գործունեության լիցենզավորման կարգը	+	+	+	+	+	+	+
4) Բանկային գործունեության կարգավորումը	+	+	+	+	+	+	+
5) Բանկային գործունեության հիմնական և այլ տնտեսական նորմատիվները	+	+	+	+	+	+	+
6) Հաշվառումը, հաշվետվությունները և վերահսկողությունը	+	+	+	+	+	-	+
7) Օրենսդրության խախտումները, և դրանց համար կիրառվող պատժամիջոցները	+	+	+	+	+	+	+
8) Բանկի վերակազմակերպումը	+	+	+	+	+	+	+
9) Բանկերի լուծարումը	+	+	+	+	+	+	+
3. «Բանկերի, վարկային կազմակերպությունների, ներդրումային ընկերությունների և ապահովագրական ընկերությունների սնանկության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենք
1) Ընդհանուր դրույթներ	+	+	+	-	-	+	+
2) Ժամանակավոր ադմինիստրացիա	+	+	+	-	-	+	+
3) Բանկի ֆինանսական առողջացման ծրագիրը	+	+	+	-	-	+	+
4) Բանկի սնանկության վարույթի առանձնահատկությունները	+	+	+	-	-	+	+
5) Սնանկ ճանաչված բանկի լուծարման ընթացակարգը	+	+	+	-	-	-	+
6) Ադմինիստրացիայի ղեկավարին և լուծարային կառավարչին ներկայացվող պահանջները	+	+	+	-	-	-	+
7) Եզրափակիչ դրույթներ	+	+	+	-	-	-	+
4. «Բանկային գաղտնիքի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենք
1) Օրենքի կարգավորման առարկան և գործողության շրջանակները	+	+	+	+	+	+	+
2) Բանկային գաղտնիքի հասկացությունը, երրորդ անձինք	+	+	+	+	+	+	+
3) Բանկային գաղտնիքի հրապարակումը, հրապարակման արգելումը	+	+	+	+	+	+	+
4) Բանկային գաղտնիքի պահպանումը, տրամադրումը և շրջանառությունը բանկերի միջև	+	+	+	+	+	+	+
5) Տրամադրման ենթակա տեղեկությունների սահմանները, տրամադրման պահանջի մերժումը	+	+	+	+	+	-	+
6) Հանցագործության մասին հայտնելու պարտականությունը	+	+	+	+	+	-	+
7) Օրենքի պահանջները խախտելու համար պատասխանատվությունը	+	+	+	+	+	+	+
5. «Ֆիզիկական անձանց բանկային ավանդների հատուցումը երաշխավորելու մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենք
1) Երաշխավորված բանկային ավանդը, երաշխավորված ավանդի չափերը	+	+	+	+	+	+	-
2) Երաշխավորված ավանդների հատուցումը	+	+	+	-	-	+	-
3) Երաշխիքային վճարները	+	+	+	-	-	+	-
4) Ավանդների երաշխավորման պայմանների և կարգի մասին հաճախորդներին տեղեկացնելը	+	+	+	-	-	-	-
5) Պատասխանատվությունը օրենքը խախտելու համար	+	+	+	-	-	-	-
6. «Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենք
1) Ընդհանուր դրույթներ	-	-	-	-	-	-	+
2) Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման կանխարգելումը	+	+	+	+	+	+	+
3) Լիազոր մարմինը	+	+	+	+	+	-	+
4) Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին օրենքի նպատակներով իրականացվող համագործակցությունը	+	+	+	+	+	-	+
5) Հաճախորդի պատշաճ ուսումնասիրությունը, հաշվետվություն տրամադրող անձանց ներքին հսկողության պահանջը	+	+	+	+	+	-	+
6) Հաշվետվություն տրամադրող անձանց ներքին իրավական ակտերը և ներքին դիտարկումների ստորաբաժանումը	-	-	-	-	-	-	+
7) Կասկածելի գործարար հարաբերությունների կամ գործարքների կասեցումը, դրանց իրականացման մերժումը և ահաբեկչության հետ կապված ֆինանսական միջոցների սառեցումը	+	+	+	+	+	+	+
8) Փողերի լվացման և ահաբեկչության դեմ պայքարի մասին օրենքի պահանջների կատարման նկատմամբ վերահսկողությունը և օրենսդրության խախտման համար կիրառվող պատասխանատվության միջոցները	-	-	-	-	-	-	+
9) Անցումային դրույթներ	-	-	-	-	-	-	+
10) Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի առանձնահատկությունները բանկերում	+	+	+	+	+	+	+
7. «Վճարահաշվարկային համակարգերի և վճարահաշվարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենք
1) Վճարահաշվարկային համակարգեր, դրանց գործունեության նկատմամբ վերահսկողությունը	+	+	+	+	+	-	+
2) Վճարահաշվարկային ծառայություններ	+	+	+	+	+	+	+
3) Վճարահաշվարկային ծառայություններ մատուցող անձինք	+	+	+	+	+	-	+
8. Այլ
1) Արժութային կարգավորումը և վերահսկողությունը Հայաստանի Հանրապետությունում	+	+	+	+	+	-	+
2) Բանկերի գործունեության կարգավորումը, բանկային գործունեության հիմնական տնտեսական նորմատիվները	+	+	+	+	+	+	-
3) Բանկերի կողմից Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկ հաշվետվությունների ներկայացումը	+	+	+	+	+	-	-
4) Բանկերի վարկերի և դեբիտորական պարտքերի դասակարգման և հնարավոր կորուստների պահուստի ձևավորումը	+	+	+	+	+	-	-
5) Բանկերի ինվեստիցիոն արժեթղթերում ներդրումների հնարավոր կորուստների պահուստի ձևավորում և օգտագործում	+	+	+	+	+	-	-
6) Ֆինանսական գործակիցներ	+	+	+	+	+	+	-
7) Բանկի շահութաբերության և եկամտաբերության ցուցանիշները	+	+	+	+	+	+	-
8) Բանկերի ներքին հսկողության իրականացման նվազագույն պայմանները	+	+	+	+	+	+	+
9) Վարկային ռեգիստրին տեղեկությունների տրամադրումը, օգտագործումը և պահպանումը	+	+	+	+	+	-	-
10) Համախմբված հաշվետվությունների կազմման կարգը	+	+	+	-	-	+	-
11) Բանկերի կողմից իրենց վերաբերյալ տեղեկությունների հրապարակումը	+	+	+	-	-	+	-
12) Բանկերի կողմից Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկ հեռանկարային զարգացման ծրագրերի ներկայացման կարգը	+	-	+	-	-	+	-
13) Առևտրային բանկերի կողմից անկախ աուդիտորական կազմակերպության ընտրության կարգը	+	+	+	-	-	+	-
14) Բանկային ռիսկեր, դրանց տեսակները, կառավարումը	+	+	+	+	+	+	-
15) Բանկային ռիսկերի գնահատման մեթոդները (օրինակ` ԳԱՓ, ՎԱՌ, Դյուրացիա)	+	-	+	-	-	-	-
16) Իրավիճակային խնդիրներ (օրինակ` պարտատոմսերի եկամտաբերություն, իրացվելիության ճեղքվածք, Դյուրացիա)	+	-	+	-	-	-	-
17) Քաղաքացիական օրենսգիրք (գրավի իրավունք, վարձակալություն, վարկ, ֆինանսավորում դրամական պահանջի զիջման դիմաց (ֆակտորինգ), բանկային ավանդ, բանկային հաշիվ, հաշվարկներ, գույքի հավատարմագրային կառավարում, արժեթղթեր, սեփականության իրավունք)	+	+	+	+	+	+	+
18) Ածանցյալ գործիքներ	+	+	+	+	+	-	-
19) Ակտիվների և պասիվների կառավարում (իրացվելիության, եկամտաբերության, արտարժույթի դիրքի և ակտիվապասիվային գործառնությունների կառավարում)	+	-	+	+	-	-	-
20) Ֆինանսական գործառնություններ	+	-	+	+	-	-	-
21) Բանկի ակտիվային գործառնությունների տարանջատումը պասիվայինից	+	+	+	+	+	-	-
22) Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 31.07.2008թ. թիվ 231-Ն որոշմամբ հաստատված «Հաշվետվություն տրամադրող անձանց կողմից պարտադիր տեղեկացման և կասկածելի գործարքի վերաբերյալ թիվ 001 հաշվետվական ձևը, դրա տրամադրման կարգը և ժամկետները»	-	-	-	-	-	-	+
23) Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի նախագահի 11.09.2008թ. թիվ 1-913-Ա որոշմամբ հաստատված «Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի վերաբերյալ տիպաբանությունների» ուղեցույց	-	-	-	-	-	-	+
24) Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի նախագահի 03.09.2008թ. թիվ 1/886-Ա որոշմամբ հաստատված «Կասկածելի գործարքների չափանիշների վերաբերյալ» ուղեցույց	-	-	-	-	-	-	+
25) Հայաստանի Հանրապետության քրեական օրենսգրքի 190-րդ և 217.1-րդ հոդվածները	-	-	-	-	-	-	+
26) Գործնական (իրավիճակային) խնդիրներ` կապված փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի հետ	-	-	-	-	-	-	+
27) Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 09.09.2008թ. թիվ 269-Ն որոշմամբ հաստատված «Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի ոլորտում ֆինանսական հաստատությունների համար սահմանվող նվազագույն պահանջների վերաբերյալ» կանոնակարգ	-	-	-	-	-	-	+
28) Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման կանխարգելման ոլորտում գործող միջազգային փաստաթղթեր և միջազգային կառույցներ	-	-	-	-	-	-	+
9. Հաշվապահական հաշվառում և հարկային դաշտ
1) «Հաշվապահական հաշվառման մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենք	+	+	+	+	+	-	+
2) Հաշվապահական հաշվառման կարգավորումը	+	+	+	+	+	+	+
3) Հաշվապահական հաշվառման կազմակերպումը և վարումը	+	+	+	+	+	-	+
4) Ֆինանսական հաշվետվություններ և դրանց տարրերը	+	+	+	+	+	-	+
5) Հաշվապահական հաշվառման միջազգային ստանդարտները	-	+	+	-	+	-	+
6) Ֆինանսական հաշվետվությունների պատրաստման և ներկայացման հիմունքները	+	+	+	+	+	+	+
7) Բանկերի կողմից իրականացվող գործառնությունների հաշվապահական ձևակերպումները	-	+	+	-	+	-	+
8) Հիմնական միջոցների և մաշվածության հաշվառումը, վերագնահատումը	-	+	+	-	+	-	+
9) Ակտիվների և պարտավորությունների գույքագրում	-	+	+	-	+	-	+
10) Ակտիվների և պարտավորությունների գնահատում	-	+	+	-	+	-	+
11) Հարկ վճարողների իրավունքները և պարտականությունները	+	+	+	+	+	+	+
12) Հարկային արտոնությունների ձևերը, ավելացված արժեքի հարկի արտոնությունները Հայաստանի Հանրապետության բանկերի համար	+	+	+	-	-	-	+
13) Շահութահարկի հաշվարկման կարգը, դրույքաչափերը և վճարումը	+	+	+	-	-	-	+
14) Հարկային պարտավորություններից ավելի բյուջե վճարված գումարները հարկ վճարողին հետ վերադարձնելու կարգը	+	+	+	-	-	-	+
15) Բանկերի պատասխանատվությունը հարկային օրենսդրության խախտման համար	+	+	+	-	-	-	+
16) Եկամուտ և ծախս համարվող տարրերը ըստ «Շահութահարկի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի	+	+	+	+	+	-	+
17) Բանկում գույքահարկով հարկվող օբյեկտներ	+	+	+	+	+	-	+
10. Դրամավարկային քաղաքականություն
1) Դրամավարկային քաղաքականության տեսակները, նպատակը և գործիքները	+	-	-	-	-	-	-
2) Ազգային հաշիվների համակարգը	+	-	-	-	-	-	-
3) Նախորդ տարիների մակրոտնտեսական հիմնական ցուցանիշները	+	-	-	-	-	-	-
4) Սպառողական գների ինդեքս	+	-	-	-	-	-	-
5) Վճարային հաշվեկշռի ընթացիկ հաշվի դեֆիցիտ	+	-	-	-	-	-	-
11. «Բաժնետիրական ընկերությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենք` ըստ հետևյալ գլուխների
1) Ընդհանուր դրույթներ	+	-	-	-	-	-	+
2) Ընկերության ստեղծումը, վերակազմակերպումը և լուծարումը	+	-	-	-	-	-	+
3) Կանոնադրական կապիտալը, ընկերության բաժնետոմսերը և այլ արժեթղթերը, ընկերության զուտ ակտիվները	+	-	-	-	-	-	+
4) Ընկերության բաժնետոմսերի և այլ արժեթղթերի տեղաբաշխումը	+	-	-	-	-	-	+
5) Ընկերության շահութաբաժինները	+	-	-	-	-	-	+
6) Ընկերության բաժնետոմսերի ռեեստրը	+	-	-	-	-	-	+
7) Ընկերության տեղաբաշխված բաժնետոմսերի ձեռքբերումը և հետգնումը ընկերության կողմից	+	-	-	-	-	-	+
8) Խոշոր գործարքները	+	-	-	-	-	-	+
9) Ընկերության գործարքներում շահագրգռվածությունը	+	-	-	-	-	-	+
10) Ընկերության ժողովը, խորհուրդը և գործադիր մարմինը	+	-	-	-	-	-	+
11) Ընկերության ֆինանսատնտեսական գործունեության վերահսկումը	+	-	-	-	-	-	+
12) Հաշվառումը և հաշվետվությունները, ընկերության մասին տեղեկությունները	+	-	-	-	-	-	+
12. «Սահմանափակ պատասխանատվությամբ ընկերությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենք` ըստ հետևյալ գլուխների
1) Ընդհանուր դրույթներ	+	-	-	-	-	-	+
2) Ընկերության ստեղծումը	+	-	-	-	-	-	+
3) Ընկերության մասնակիցները	+	-	-	-	-	-	+
4) Ընկերության կանոնադրական կապիտալը	+	-	-	-	-	-	+
5) Ընկերության կառավարումը	+	-	-	-	-	-	+
6) Ընկերության վերակազմակերպումը և լուծարումը	+	-	-	-	-	-	+
13. «Բանկային ավանդների ներգրավման մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենք` ըստ հետևյալ հոդվածների
1) Հրապարակման ենթակա տեղեկատվությունը	+	-	+	+	-	-	-
2) Տեղեկատվական ամփոփագրերը	+	-	+	+	-	-	-
3) Տեղեկատվական ամփոփագրերի տրամադրումն ու հրապարակումը	+	-	+	+	-	-	-
4) Հաշվի քաղվածքները	+	-	+	+	-	-	-
5) Տոկոսների հաշվարկը	+	+	+	+	+	-	-
6) Բանկի և ավանդատուի հաղորդակցումը	+	-	+	+	-	-	-
7) Ավանդատուների իրավունքների դատական, արբիտրաժային, ինչպես նաև Ֆինանսական համակարգի հաշտարարի միջոցով պաշտպանությունը	+	-	+	+	-	-	-
8) Բանկի պատասխանատվությունը	+	-	+	+	-	-	-
9) Բանկի պատասխանատվությունը ավանդատուի առջև	+	-	+	+	-	-	-
14. «Սպառողական կրեդիտավորման մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենք` ըստ հետևյալ գլուխների
1) Ընդհանուր դրույթներ	+	-	+	+	-	-	-
2) Կրեդիտավորման պայմանագրերը	+	-	+	+	-	-	-
3) Սպառողի իրավունքները	+	-	+	+	-	-	-
4) Տարեկան փաստացի տոկոսադրույքի հաշվարկումը	+	+	+	+	+	-	-
5) Գովազդը և հաղորդակցումը	+	-	+	+	-	-	-
6) Սպառողների իրավունքների պաշտպանությունը, վերահսկողությունը և օրենքը խախտելու համար պատասխանատվությունը	+	-	+	+	-	-	-
15. «Ֆինանսական համակարգի հաշտարարի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենք` ըստ հետևյալ գլուխների
1) Հիմնական դրույթներ	+	-	+	+	-	+	-
2) Պահանջները և դրանց քննության կարգը	+	-	+	+	-	-	-
3) Պատասխանատվությունը օրենքը խախտելու համար	+	-	+	+	-	-	-

(822-րդ կետը լրաց. 01.07.08 թիվ 189-Ն, խմբ. 29.03.11 թիվ 83-Ն)

 

Գ լ ու խ  12

 

Փոփոխությունների գրանցումը

 

83. Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերը և օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղերը պարտավոր են Կենտրոնական բանկ գրանցման ներկայացնել հետևյալ փոփոխությունները՝

ա) բանկի և օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի, բանկի տարածքային ստորաբաժանումների (մասնաճյուղերի, ներկայացուցչությունների) կանոնադրություններում կատարված փոփոխությունները,

բ) ղեկավարների կազմում կատարված փոփոխությունները:

Բանկը ղեկավարների կազմում կատարված փոփոխությունները Կենտրոնական բանկում գրանցվում են սույն կարգի 11-րդ գլխով սահմանված կարգով:

84. Կենտրոնական բանկը պարտավոր է վերոհիշյալ փոփոխությունների գրանցման համար սույն գլխով սահմանված փաստաթղթերն ստանալու պահից՝ Կենտրոնական բանկի նախագահի անհատական որոշմամբ՝ մեկամսյա ժամկետում, գրանցել փոփոխությունները կամ մերժել գրանցումը:

Կենտրոնական բանկի կողմից պահանջվող որոշակի փաստեր պարզաբանելու նպատակով մեկամսյա ժամկետը կարող է կասեցվել: Անհրաժեշտ տեղեկությունների ստացումից հետո միջնորդագրի քննության ժամկետը չպետք է գերազանցի մինչև կասեցումն ընկած օրերի և մեկամսյա ժամկետի տարբերությամբ առաջացող օրերի քանակը:

85. Բանկի և օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի, բանկի տարածքային ստորաբաժանումների կանոնադրություններում կատարված փոփոխությունները Կենտրոնական բանկում գրանցելու համար բանկերը ներկայացնում են հետևյալ փաստաթղթերը՝

ա) կատարված փոփոխությունները գրանցելու մասին միջնորդագիր՝ բանկի կառավարման մարմնի լիազոր անձի ստորագրությամբ՝ վավերացված բանկի կնիքով (առկայության դեպքում),

բ) բանկի իրավասու մարմնի որոշումը կամ արձանագրությունից քաղվածք՝ բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի, բանկի տարածքային ստորաբաժանման կանոնադրությունում կատարված փոփոխությունների վերաբերյալ,

գ) բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կամ բանկի տարածքային ստորաբաժանման փոփոխված կանոնադրությունը (3 օրինակից): Եթե կատարված փոփոխությունները վերաբերում են բանկի (կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի) այն ներքին իրավական ակտերին, որոնց հղում է կատարված կանոնադրության մեջ, ապա կից պետք է ներկայացվեն նաև համապատասխան իրավական ակտերը: Կանոնադրությունը պետք է ունենա սույն կանոնակարգի ենթահավելված 29-ով սահմանված ձևի տիտղոսաթերթ,

դ) եթե կանոնադրության փոփոխությունը առաջացնում է լիցենզիայի վերաձևակերպման և/կամ գրանցման վկայականներում փոփոխությունների կատարման անհրաժեշտություն, ապա ներկայացվում են նաև լիցենզիայի վերաձևակերպման և/կամ գրանցման վկայականներում փոփոխությունների կատարման համար սույն կանոնակարգով պահանջվող փաստաթղթերը.

ե) մասնաճյուղի գործունեության փոփոխված տնտեսական ծրագիրը առաջիկա երկու տարիների համար` համաձայն ենթահավելված 11-ի, եթե մասնաճյուղը կանոնադրության համաձայն սկսելու է իրականացնել միայն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի 34-րդ հոդվածի «ե» և «ժ» կետերով նախատեսված ֆինանսական գործառնությունները, կամ հակառակը:

(85-րդ կետը խմբ. 21.11.06 N 692-Ն, լրաց. 12.12.07 N 406-Ն, 01.12.09 թիվ 358-Ն, խմբ., լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

86. Բանկի կամ բանկի տարածքային ստորաբաժանման կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի (ներկայացուցչության) գործունեության վայրի փոփոխությունը գրանցելու ժամանակ սույն կանոնակարգի 85-րդ կետում նշված փաստաթղթերից բացի Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացվեն նաև.

ա) տարածքի սեփականության կամ անհատույց օգտագործման իրավունքի վկայականի պատճենը կամ համապատասխան պետական մարմնում գրանցված վարձակալության (ենթավարձակալության) պայմանագիր: Ենթավարձակալության պայմանագրի դեպքում անհրաժեշտ է ներկայացնել նաև հիմնական վարձակալության պայմանագրի պատճենը,

բ) տարածքի և տեխնիկական հագեցվածությանը սույն կարգի 13-րդ գլխով սահմանված չափանիշներին համապատասխանելու մասին փաստաթղթերը,

գ) Հայտարարագիր՝ համաձայն սույն կանոնակարգի ենթահավելված 25-ի (միայն բանկի տարածքային ստորաբաժանման կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի (ներկայացուցչության) գործունեության վայրի փոփոխությունը գրանցելու դեպքում),

դ) մասնաճյուղի գործունեության նոր կամ վերանայված տնտեսական ծրագիր առաջիկա երկու տարիների համար կամ հիմնավորում նոր տնտեսական ծրագիր կազմելու կամ առկա ծրագիրը վերանայելու անհրաժեշտության բացակայության վերաբերյալ (միայն բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղերի գործունեության վայրի փոփոխությունը գրանցելու դեպքում):

(86-րդ կետը լրաց. 12.12.07 N 406-Ն, 01.07.08 թիվ 189-Ն, 29.03.11 թիվ 83-Ն)

861. (861-րդ կետն ուժը կորցրել է 20.12.11 թիվ 353-Ն)

862. Բանկի ֆիրմային անվանման փոփոխությունը գրանցելու համար բացի սույն կանոնակարգի 85-րդ կետում նշված փաստաթղթերից (ինչպես բանկի, այնպես էլ նրա տարածքային ստորաբաժանումների համար (առկայության դեպքում)) Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացվեն նաև.

1) բանկի ֆիրմային անվանման գրանցման հայտը (օտարերկրյա բանկի ֆիրմային անվանման գրանցման վկայականի պատճենը, ինչպես նաև դրա` նոտարական կարգով վավերացված հայերեն թարգմանությունը) և այլ պահանջվող փաստաթղթերը` համաձայն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 27-րդ հոդվածի 1-ին մասի «գ1» կետով սահմանված՝ Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի և Հայաստանի Հանրապետության արդարադատության նախարարի կողմից համատեղ սահմանված կարգի,

2) (ենթակետն ուժը կորցրել է 13.11.12 թիվ 310-Ն)

3) լիցենզիայի վերաձևակերպման մասին դիմում և լիցենզիայի վերաձևակերպման համար նախատեսված պետական տուրքի վճարման անդորրագիրը,

4) բանկի գրանցման, տարածքային ստորաբաժանումների գրանցման վերաձևակերպված վկայականների համար պետական տուրքի վճարման անդորրագրերը:

(862-րդ կետը լրաց. 22.09.09 թիվ 276-Ն, խմբ., փոփ. 13.11.12 թիվ 310-Ն)

863. (863-րդ կետն ուժը կորցրել է 20.12.11 թիվ 353-Ն)

87. Բանկի կանոնադրական հիմնադրամի ավելացման դեպքում բանկի փոփոխված կանոնադրության գրանցման համար բանկը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում սույն կանոնակարգի 85 կետով նախատեսված փաստաթղթերը, ինչպես նաև բաժնետոմսերի վերջին թողարկման հայտարարագրի գրանցման վերաբերյալ որոշման պատճենը (բաց բաժնետիրական բանկի համար):

88. Բանկի կանոնադրական հիմնադրամի ավելացման դեպքում, անկախ բանկի կազմակերպական-իրավական տեսակից, մինչև բանկի փոփոխված կանոնադրության գրանցումը, բանկը կանոնադրական հիմնադրամը համալրելու նպատակով Կենտրոնական բանկում բացում է կուտակման հաշիվ և Կենտրոնական բանկ ներկայացնում կանոնադրական հիմնադրամի համալրմանն առնչվող բոլոր փաստաթղթերի պատճենները: 

 

Գ լ ու խ  13

 

Բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ԵՎ բանկի տարածքային ստորաբաժանումների տարածքի տեխնիկական հագեցվածության նկատմամբ պահանջները

(վերնագիրը խմբ. 21.11.06 N 692-Ն)

 

89. Բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը (բացառությամբ` մաքսատների, մաքսակետերի տարածքներում տեղակայված բանկի մասնաճյուղի) կամ բանկի տարածքային ստորաբաժանումը պետք է ունենա.

ա) բանկին (իսկ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի դեպքում` հիմնադիր բանկին) սեփականության իրավունքով պատկանող, վարձակալությամբ կամ անհատույց օգտագործման իրավունքով վերցված առանձնացված տարածք: Այն դեպքում, երբ բանկերը, Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնության հիման վրա, կնքել են միացման պայմանագիր, ապա միացվող բանկերի գլխամասային գրասենյակների և տարածքային ստորաբաժանումների միջև տարածքների առանձնացվածության պահանջը պարտադիր չէ` միացման պայմանագիրը կնքելու օրվանից սկսած 6 ամսվա ընթացքում:

բ) կանխիկ դրամով և այլ արժեքներով գործառնություններ կատարելու, հաճախորդների դրամարկղային սպասարկումն իրականացնելու, կանխիկ դրամի ու այլ արժեքների հուսալի պահպանության համար դրամարկղային հանգույց՝ դրամապահոց և գործառնական դրամարկղ: Դրամապահոցը կանխիկ դրամի և այլ արժեքների, գրավադրված և ի պահ ընդունված արժեքների պահպանության հիմնական դրամապահոց է՝ իր նախադրամապահոցով: Դրամապահոցի բացակայության դեպքում անհրաժեշտ է ինկասացիոն ծառայության հետ կնքված պայմանագիր՝ նշված միջոցների ամենօրյա տեղափոխման, հանձնման համար, ինչպես նաև որևէ բանկի հետ կնքված պայմանագիր, եթե նշված միջոցները պահպանման են հանձնվելու այլ բանկ կամ այլ բանկի տարածքային ստորաբաժանում: Դրամապահոցի բացակայության պարագայում բանկը կարող է չիրականացնել դրամարկղում առկա կանխիկ դրամի ինկասացում, եթե դրամարկղում կանխիկ դրամի՝ տվյալ օրվա մնացորդը չի գերազանցում 5 միլիոն ՀՀ դրամը, և մասնաճյուղում տեղադրված է հատուկ չհրկիզվող պահարան, որն ամրացված է դրամարկղի հատակին ու պատին: Եթե բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կամ տարածքային ստորաբաժանման կանոնադրությամբ նախատեսված է, որ վերջինս «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 34-րդ հոդվածով նախատեսված գործառնություններն իրականացնում է բացառապես անկանխիկ ձևով, ապա դրամարկղային հանգույցի առկայությունը պարտադիր չէ:

գ) Շուրջօրյա պահպանիչ-հակահրդեհային ազդարարման և շուրջօրյա անվտանգության ահազանգման համակարգեր: Ընդ որում, շուրջօրյա պահպանիչ-հակահրդեհային ազդարարման համակարգը պետք է միացված լինի համապատասխան կազմակերպությանը, իսկ շուրջօրյա անվտանգության ահազանգման համակարգը պետք է միացված լինի ոստիկանության կամ արտոնագրված պահակախմբի հետ՝ հիմնավորված համապատասխան փաստաթղթերով: Եթե բանկերի մասնաճյուղերը գտնվում են ներքին շուրջօրյա պահակային (անվտանգության) ծառայություն կամ շուրջօրյա անվտանգության ահազանգման համակարգ ունեցող տարածքներում, ապա բանկի տարածքի շուրջօրյա ահազանգման համակարգը պետք է միացված լինեի շուրջօրյա պահակային (անվտանգության) ծառայությանը կամ շուրջօրյա անվտանգության ահազանգման համակարգին՝ հիմնավորված համապատասխան փաստաթղթերով:

դ) Բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը կամ բանկի տարածքային ստորաբաժանումը պետք է միացված լինեն միմյանց կապող համակարգչային ցանցի հետ: Մասնաճյուղը գլխամասի հետ կապող համակարգչային ցանցը միացվում է մասնաճյուղի գրանցվելուց հետո` մասնաճյուղի գրանցման մասին Կենտրոնական բանկի նախագահի որոշմամբ սահմանված ժամկետում, իսկ այն մասնաճյուղերի համար, որոնք, ըստ սույն կանոնակարգի 54-րդ կետի, կարող են չունենալ գլխավոր հաշվապահ, համակարգչային ցանցը պետք է միացվի մասնաճյուղին վերջինիս գրանցման փաստաթղթերի ներկայացման պահին:

(89-րդ կետը խմբ. 25.10.05 N 517-Ն, փոփ. 06.06.06 N 237-Ն, խմբ. 21.11.06 N 692-Ն, 10.07.07 N 217-Ն, 29.03.11 թիվ 83-Ն)

89¹. Մաքսատների կամ մաքսակետերի տարածքներում տեղակայված բանկի մասնաճյուղը պետք է ունենա`

ա) բանկին սեփականության իրավունքով պատկանող, վարձակալությամբ կամ անհատույց օգտագործման իրավունքով վերցված առանձնացված տարածք, որը պետք է գտնվի մաքսատների և մաքսակետերի տարածքներում: Մասնաճյուղում պարտադիր պետք է տեղադրված լինի չհրկիզվող պահարան, որը պետք է ամրացված լինի հատակին և պատին:

բ) Ինկասացիոն ծառայության հետ կնքված պայմանագիր` նշված միջոցների տեղափոխման և հանձնման համար:

(89¹-րդ կետը լրաց. 25.10.05 N 517-Ն, 06.06.06 N 237-Ն, խմբ. 21.11.06 N 692-Ն)

89² . Բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը կարող են սույն կանոնակարգի 89-րդ կետով սահմանված տեխնիկական հագեցվածության պահանջների փոխարեն ունենալ «Բանկերս Բլանկետ Բոնդ (BBB)» ապահովագրության պայմանագիր հետևյալ ռիսկերի գծով.

ա) ավազակության, գողության, կողոպուտի, յուրացման, վատնման, խարդախության, այդ թվում՝ կեղծ փողեր, արժեթղթեր և վճարային փաստաթղթեր իրացնելու կամ կեղծ պայմանագրեր ներկայացնելու հետևանքով ընկերության գույքի հափշտակության ռիսկը,

բ) բանկի գույքի կորստի կամ վնասվածքի ռիսկը, այդ թվում բանկի տարածքում գտնվող կամ փոխադրվող կանխիկ դրամի, արժեթղթերի, վճարային փաստաթղթերի և այլ արժեքավոր գույքի կորստի կամ վնասվածքի ռիսկը:

Նշված ռիսկերի գծով ապահովագրության պայմանագրում ապահովագրական գումարը չի կարող փոքր լինել բանկի ակտիվների 1 տոկոսից:

Ընդ որում «Բանկերս Բլանկետ Բոնդ (BBB)» ապահովագրություն իրականացնող ոչ ռեզիդենտ ապահովագրական ընկերությունը պետք է ունենա ստորև նշված միջազգային վարկանշող կազմակերպություններից առնվազն մեկի կողմից տրված վարկանիշ, որը պետք է ցածր չլինի`

 

-	Ստանդարտ և Փուրզ	«A-»
-	Մուդիզ	«A3»
-	Ա. Մ. Բեստ	«A-»
-	Ֆիտչ	«A-»

(89²-րդ կետը լրաց. 01.07.08 թիվ 189-Ն, խմբ. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

90. Բանկի արտասահմանյան տարածքային ստորաբաժանման տարածքի և տեխնիկական հագեցվածությունը պետք է համապատասխանի Կենտրոնական բանկի և արտասահմանյան վերահսկող մարմնի կողմից սահմանված տարածքի և տեխնիկական հագեցվածության պահանջներից ամենախիստին:

(90-րդ կետը խմբ. 21.11.06 N 692-Ն)

90.1 Բանկը, բանկի մասնաճյուղը, oտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը արտարժույթի առուվաճառքի գործառնություններ իրականացնելիս փոխարժեքներն արտացոլող վահանակը տեղադրում է բանկի տարածքում: Բանկը, բանկի մասնաճյուղը, oտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը փոխարժեքներն արտացոլող վահանակը տեղադրում է այնպես, որպեսզի այն փակ տարածքից դուրս տեսանելի չլինի: Բանկից դուրս վահանակ ունենալու դեպքում, վահանակի վրա նշվում են միայն լիցենզավորված անձի անվանումը, լիցենզիայի համարը, աշխատանքային oրերը և ժամերը:

(90.1-ին կետը լրաց. 25.03.08 թիվ 76-Ն, խմբ. 30.03.09 թիվ 68-Ն, 14.09.10 թիվ 239-Ն)

(13-րդ գլուխը խմբ. 21.11.06 N 692-Ն)

 

Գ լ ու խ  14

 

Պատասխանատվությունը

 

91. Եթե լիցենզավորման տարբեր փուլերում սույն կանոնակարգով պահանջվող փաստաթղթերով և սույն կարգի 3, 4, 7, 8, 11, 17-1 և 17-2 ենթահավելվածներով ներկայացված տեղեկատվությունը փոխվել է, բանկը պարտավոր է մեկշաբաթյա ժամկետում Կենտրոնական բանկ վերաներկայացնել փոփոխման ենթակա փաստաթուղթը:

92. Սույն կանոնակարգով սահմանված պահանջների չկատարման դեպքում Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերը և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերը, ինչպես նաև դրանց ղեկավարները կրում են պատասխանատվություն՝ համաձայն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» և «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքների:

 

Գ լ ու խ  15

 

ԱՆՑՈՒՄԱՅԻՆ ԴՐՈՒՅԹՆԵՐ

 

93. Սույն որոշումն ուժի մեջ մտնելու պահից Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերի վերստուգիչ հանձնաժողովի ղեկավարները, մասնավորապես, բանկերի վերստուգիչ հանձնաժողովի նախագահը, նախագահի տեղակալը, բանկերի վերստուգիչ հանձնաժողովի անդամները համարվում են Կենտրոնական բանկում գրանցումից հանված:

(93-րդ կետը լրաց. 06.06.06 N 237-Ն)

94. Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերի ներքին հսկող խմբի ղեկավարները վերագրանցվում են Կենտրոնական բանկի կողմից որպես ներքին աուդիտի ղեկավար՝ նրանց՝ որպես բանկի ներքին աուդիտի ղեկավար նշանակելու մասին բանկի խորհրդի որոշման (կամ արձանագրության) ներկայացման դեպքում: Հակառակ դեպքում ներքին հսկող խմբի ղեկավարները կհամարվեն Կենտրոնական բանկում գրանցումից հանված:

Իսկ ներքին աուդիտի անդամները պետք է դիմեն Կենտրոնական բանկ` որակավորման վկայական ստանալու և Կենտրոնական բանկում գրանցվելու համար:

(94-րդ կետը լրաց. 06.06.06 N 237-Ն)

95. Սույն որոշումն ուժի մեջ մտնելու պահի դրությամբ բանկի վերստուգիչ հանձնաժողովի նախագահի, վերստուգիչ հանձնաժողովի նախագահի տեղակալի, վերստուգիչ հանձնաժողովի անդամի, ներքին հսկող խմբի ղեկավարի (վերահսկիչ, հսկիչ) որակավորման վկայական ստացած անձինք կարող են բանկերի կողմից ներկայացվել Կենտրոնական բանկ՝ որպես բանկի ներքին աուդիտի ղեկավար կամ անդամ գրանցվելու համար:

(95-րդ կետը լրաց. 06.06.06 N 237-Ն)

(15-րդ գլուխը լրաց. 06.06.06 N 237-Ն)

 

Հավելված 1-ի Ենթահավելված 1

 

ԲԱՆԿԱՅԻՆ ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ԼԻՑԵՆԶԻԱՅԻ ՆԱԽՆԱԿԱՆ ՀԱՎԱՆՈՒԹՅՈՒՆ ՍՏԱՆԱԼՈՒ ՄԻՋՆՈՐԴԱԳՐԻ ՁԵՎ

(բանկ հիմնադրելու համար)

 

Հայաստանի Հանրապետության Կենտրոնական բանկի նախագահ պարոն _______________

 

Մ Ի Ջ Ն Ո Ր Դ Ա Գ Ի Ր

     

Հարգելի պարոն __________________

 

Մենք՝ ներքոստորագրյալներս, որոշում ենք ընդունել
_____________________________________________________ բանկ ստեղծելու մասին:

բանկի կազմակերպական-իրավական տեսակը և անվանումը

 

Համաձայն Հայաստանի Հանրապետության օրենքների և այլ իրավական ակտերի՝ կից ներկայացնում ենք բանկային գործունեության լիցենզիա ստանալու նախնական հավանության համար անհրաժեշտ փաստաթղթերը (ցանկը և փաստաթղթերը ____ էջ):

Մենք՝ ներքոստորագրյալներս, հավաստիացնում ենք, որ մանրակրկիտ դիտարկել ենք սույն միջնորդագրին կից ներկայացված յուրաքանչյուր փաստաթղթում արտացոլված տեղեկատվությունը: Հավաստիացնում ենք, որ տեղեկատվությունը արժանահավատ է ու ամբողջական, և գիտակցում ենք, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական, վարչական և կարգապահական պատասխանատվության:

Խնդրում ենք բանկային գործունեության լիցենզիա ստանալու Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի նախնական հավանությունը:

 

Միջնորդագիրը ներկայացնող նախաձեռնող անձինք

 

Ստորագրություն	Անուն, ազգանուն	Սոցիալական քարտի համարը
		(բացակայության դեպքում՝ անձնագրի սերիան, համարը /ում կողմից և երբ է տրված/)
_________________	_________________	_________________
_________________	_________________	_________________
	_____  _________________ 200  թ.

 

Հավելված 1-ի Ենթահավելված 2

 

ԲԱՆԿԱՅԻՆ ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ԼԻՑԵՆԶԻԱՅԻ ՆԱԽՆԱԿԱՆ ՀԱՎԱՆՈՒԹՅՈՒՆ ՍՏԱՆԱԼՈՒ ՄԻՋՆՈՐԴԱԳՐԻ ՁԵՎ

(օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղ հիմնադրելու համար)

 

Հայաստանի Հանրապետության Կենտրոնական բանկի նախագահ պարոն _______________

 

Մ Ի Ջ Ն Ո Ր Դ Ա Գ Ի Ր

     

Հարգելի պարոն ________________

 

________________________________________________________ բանկի

օտարերկրյա բանկի անվանումը

 

__________________________________________________ որոշում է ընդունել

կառավարման իրավասու մարմնի անվանումը

 

ՀՀ տարածքում մասնաճյուղ ստեղծելու վերաբերյալ:

Համաձայն Հայաստանի Հանրապետության օրենքների և այլ իրավական ակտերի՝ կից ներկայացնում ենք բանկային գործունեության լիցենզիա ստանալու նախնական հավանության համար անհրաժեշտ փաստաթղթերը (ցանկը և փաստաթղթերը ____ էջ):

Մենք՝ ներքոստորագրյալներս, հավաստիացնում ենք, որ մանրակրկիտ դիտարկել ենք սույն միջնորդագրին կից ներկայացված յուրաքանչյուր փաստաթղթում արտացոլված տեղեկատվությունը: Հավաստիացնում ենք, որ տեղեկատվությունը արժանահավատ է ու ամբողջական, և գիտակցում ենք, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական, վարչական և կարգապահական պատասխանատվության:

Խնդրում ենք բանկային գործունեության լիցենզիա ստանալու Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի նախնական հավանությունը:

 

Օտարերկրյա բանկի իրավասու անձի անունը, ազգանունը, ստորագրությունը

 

_________________________________	________________
	____ ______________ 20  թ.

Հավելված 1-ի Ենթահավելված 3

Բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գործունեության տնտեսական ծրագրի ձեվ

 

Բաժին 1. Ընդհանուր դրույթներ

Բաժին 2. Ֆինանսական հեռանկարային զարգացման միտումներ

Բաժին 3. Ներդրումների համար կանխատեսվող շուկաների նկարագրություն

Բաժին 4. Միջոցների ներգրավման հիմնական գործիքներ

Բաժին 5. Մրցակցությանը դիմակայելու մեթոդներ

Բաժին 6. Բանկի ներքին կազմակերպական կառուցվածք և կառավարման սկզբունքներ

Բաժին 7. Կապիտալ, եկամուտների և ծախսերի հաշվարկ

Բաժին 8. Հնարավոր ռիսկերի գնահատում

Բաժին 9. Խորհրդի կողմից տնտեսական ծրագրի իրականացման նկատմամբ հսկողության սահմանում

Բաժին 10. Այլընտրանքային տնետեսական ծրագիրը (պարտադիր չէ, ներկայացվում է Կենտրոնական Բանկի պահանջով)

Բաժին 11. Այլ դրույթներ

Ենթահավելվածներ և անհրաժեշտ կից տեղեկատվություն:

 

1. Ընդհանուր դրույթներ

 

Բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի (այսուհետև՝ բանկ) գործունեության
տնտեսական ծրագիրը կոնկրետ հաշվարկներով, վերլուծություններով և ելակետային տվյալներով հիմնավորված, ծրագրի ներկայացմանը հաջորդող երեք լրիվ ֆինանսական տարիների համար կազմված, բանկի տնտեսական գործունեությունը և ներքին կազմակերպական կառուցվածքը նկարագրող և հիմնավորող փաստաթուղթ է:

Բանկի գործունեության տնտեսական ծրագրի ընդհանուր դրույթներում պետք է նշվեն՝

1. ստեղծվող բանկի անվանումը և գտնվելու վայրը,

2. նախաձեռնող անձանց կողմից նոր բանկի ստեղծման նախադրյալները,

3. բանկի առաքելությունը,

4. բանկի նպատակները, 

5. բանկի կազմակերպաիրավական տեսակը (օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի համար հիմնադիր բանկի կազմակերպաիրավական տեսակը),

6. բանկի մասնակիցների կազմը և մասնակցության չափը,

7. բանկի առաջարկվող ղեկավարների ցանկը:

 

2. Ֆինանսական հեռանկարային զարգացման միտումներ

 

1. բանկի գործունեության հիմնական ուղղությունները, նախատեսվող ֆինանսական գործառնությունների ցանկը և դրանց համառոտ նկարագիրը,

2. բանկի կողմից ֆինանսական շուկայում նոր տիպի ծառայությունների ներդրումը (առկայության դեպքում),

3. բանկի հնարավոր դուստր կազմակերպությունները, դրանց կողմից իրականացվող գործառնությունները,

4. բանկի շուկայում հնարավոր դերը, մասնաբաժինը, սպասարկման տարածքը,

5. բանկի պոտենցյալ հաճախորդների բնութագիրը և ենթադրվող թիվը, խոշոր հաճախորդների անունները,

6. բանկի նախատեսվող մասնաճյուղերի ցանցը, նրանց տեղակայվածությունը (միայն ՀՀ բանկերի համար),

7. բանկի զարգացման և ընդլայնման հեռանկարները, ներառյալ լրացուցիչ մասնաճյուղերի բացումը, այլ կազմակերպությունների հետ միացումը և/կամ դրանց ձեռք բերումը (միայն ՀՀ բանկերի համար),

8. բանկի հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց գործունեությունը, դրանց կազմակերպական կառուցվածքը, բանկի և նրա հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց փոխհարաբերությունները,

9. բանկի և նրա հետ փոխկապակցված անձանց գործարքները (օրինակ՝ բանկի կողմից փոխկապակցված անձանց ֆինանսավորունը), եթե այդպիսիք նախատեսվում են,

10. նկարագրել միջոցների տեղաբաշխման նախատեսվող ուղիները, գործառնությունների տեսակները (ներդրումներ արժեթղթերում, տարբեր տեսակի վարկավորում և այլն), տալ դրանց բնութագիրը, միջոցների տեղաբաշխման պայմանները, գնահատել բանկի մրցունակությունը միջոցների տեղաբաշխման տեսանկյունից,

11. նկարագրել բանկի վարկավորման ծրագրերը (օրինակ՝ հիպոթեքային վարկավորման ծրագիր և այլն): Տեղեկացնել բանկի կողմից ռիսկային վարկավորում (անբարեխիղճ վարկառուներ, բլանկային վարկերի տրամադրում, այլ) իրականացնելու մտադրության մասին, առկայության դեպքում նկարագրել գործընթացը,

12. եթե բանկային գործառույթների իրականացմանը ներգրավված են լինելու միջնորդ կազմակերպությունները (օրինակ՝ խանութներ, ավտոդիլերներ և այլ), նկարագրել այդ տիպի գործարքների իրականացման գործընթացը, դրանց շրջանակները, նախատեսվող ծավալները՝ գումարային արտահայտությամբ, վարկավորման պայմանները, այլ անհրաժեշտ տեղեկատվություն:

 

3. Ներդրումների համար կանխատեսվող շուկաների նկարագրություն

 

Կանխատեսվող շուկաների վերլուծությունը պետք է հիմնված լինի թվային շարքերի և այլ փաստացի ցուցանիշների վրա: Տեղեկատվության աղբյուրները, տնտեսական, մրցակցային և այլ բնույթի ենթադրությունների և կանխատեսումների հիմքերը և նախապայմանները նույնպես պետք է նշվեն ծրագրում.

1. նկարագրել ֆինանսական այն շուկաները (նպատակային շուկաները), որոնցում բանկը պատրաստվում է ծավալել իր գործունեությունը, մասնավորապես.

- շուկաների տնտեսական բնութագիրը (նրա ծավալները, ոլորտի եկամտաբերությունը և այլն), հեռանկարային զարգացման միտումները,

- շուկաներում (օրինակ՝ փոխատվական կապիտալի, վարկավորման, արժեթղթերի) բանկի գործարար ակտիվության կանխատեսումը, դրա որակական և քանակական գնահատումը,

- շուկայի տարածքային ընդգրկվածությունը,

- բանկի կողմից շուկայում նոր տիպի գործիքների կիրառման, ծառայությունների ներդրման հնարավորությունները (եթե նախատեսվում է),

2. բանկի նպատակային շուկաների և կանխատեսվող հաճախորդների կախվածությունը տնտեսության այլ ճյուղերից, այդ ճյուղերի զարգացման միտումները,

3. ներկայացնել երեք տարվա կտրվածքով տնտեսական միջավայրի փոփոխման կանխատեսումները, մասնավորապես՝ սղաճ, գործազրկություն, տոկոսադրույքների մակարդակը, ֆիսկալ և դրամավարկային քաղաքականությունը: Ծրագիրը պետք է ներառի տնտեսական միջավայրի փոփոխման առավել հավանական սցենարները և գնահատի հնարավոր տնտեսական անկումները, դրանց ազդեցությունը բանկի վրա,

4. ծրագիրը պետք է նկարագրի, թե ինչպես տնտեսության մեջ հնարավոր փոփոխությունները կարող են ազդել բանկի նպատակային շուկաների վրա, ինչպես նաև բանկի կողմից իրականացվող գործառույթների և մատուցվող ծառայությունների վրա:

 

4. Միջոցների ներգրավման հիմնական գործիքներ

 

1. Նկարագրել միջոցների ներգրավման հիմնական գործիքները (ավանդներ, դեպոզիտներ և այլն), տալ դրանց բնութագիրը (հնարավորության դեպքում՝ ըստ միջին մեծության և ժամկետայնության), միջոցների ներգրավման պայմանները (տոկոսադրույքներ և այլն), գնահատել բանկի մրցունակությունը միջոցների ներգրավման տեսանկյունից,

2. նկարագրել փոխառությունների ներգրավման հիմնական աղբյուրները և մեթոդները, ներկայացնել փոխատվական կապիտալի շուկայում մրցակցության գնահատումը, դրան դիմակայելու մեթոդները,

3. նկարագրել ինտերնետի միջոցով ծառայությունների տրամադրման ծրագրերը,

4. նկարագրել բանկի գովազդային ռազմավարությունը (գովազդելու հաճախականությունը, տեսակները և այլն), որն ուղղված է նպատակային շուկան գրավելուն, ապրանքանիշի ստեղծմանը և այլն,

5. նկարագրել անհրաժեշտ մարկետինգային ծախսերը նպատակային շուկան գրավելու համար: 

 

5. Մրցակցությանը դիմակայելու մեթոդներ

 

1. Համեմատել նպատակային շուկայում(-րում) բանկի տրամադրվող ծառայությունները և մարքետինգային ռազմավարությունը, այդ շուկայում բանկի հիմնական մրցակիցների հետ,

2. նկարագրել բանկի հիմնական մրցակիցների նկատմամբ բանկի հարաբերական առավելությունը և թերությունները (օրինակ՝ գնային քաղաքականություն, համբավ, շուկայի մասնաբաժին և այլն), հիմնավորել բանկի մրցունակությունը,

3. նկարագրել մրցակցությանը դիմակայելու մեթոդները,

4. նկարագրել նպատակային շուկայում բանկի պոտենցիալ մրցակիցներին:

 

6. Բանկի ներքին կազմակերպական կառուցվածք եվ կառավարման սկզբունքներ

 

1. Ներկայացնել բանկի ներքին կազմակերպական կառուցվածքը, կառուցվածքային ստորաբաժանումների և ծառայությունների անվանումներն ու հիմնական ֆունկցիաները, դրանց միջև փոխհարաբերությունները, բանկի ղեկավարների և աշխատակիցների քանակը,

2. հիմնավորել վերը նկարագրված կազմակերպական կառուցվածքը բանկի կողմից սույն տնտեսական ծրագրի իրականացման տեսանկյունից,

3. ներկայացնել բանկի կառավարման մարմինները (մասնակիցների ընդհանուր ժողովը, խորհուրդը, գործադիր մարմինը, վարչությունը), դրանց միջև փոխհարաբերությունները, կառավարման մարմինների իրավասությունները և պարտականությունները (միայն ՀՀ բանկերի համար),

4. նշել կառավարման մարմինների մոտավոր կազմը,

5. նկարագրել բանկի խորհրդի կողմից ստեղծվող կոմիտեների (օրինակ՝ ներդրումային, վարկային և այլն) գործունեությունը, դրանց իրավասություններն ու պարտականությունները,

6. նկարագրել աշխատանքի կազմակերպման հիմնական սկզբունքները, էթիկական պահանջները,

7. նշել բանկի խորհրդի անդամների փոխհատուցման նախատեսվող չափը և ձևը (միայն ՀՀ բանկերի համար),

8. նշել բանկի գործադիր ղեկավարների և այլ աշխատակիցների աշխատավարձերը՝ ըստ հաստիքների,

9. նկարագրել բանկի կառավարման և անձնակազմի աշխատանքների որակի բարձրացմանն ուղղված ծրագրերը, մասնավորապես անձնակազմի վերապատրաստման և այլ ծրագրերը,

10. նկարագրել բանկի ներքին  հսկողության համակարգը, հաշվապահական և վճարահաշվարկային համակարգերի, ներառյալ էլեկտրոնային-տեղեկատվական համակարգերի ներդրման ծրագրերը,

11. նկարագրել տեխնիկական վերազինման, բանկային տեխնոլոգիաների ներդրման միջոցառումների ծրագիրը,  

12. նկարագրել բանկի ներսում տեղեկատվական հոսքերը՝ հաշվետվական համակարգը ներառյալ,

13. նկարագրել ներքին աուդիտի գործառույթները, նկարագրությունում պետք է ամրագրված լինի այդ ստորաբաժանման անկախության ապահովման ուղիները, աուդիտի աշխատանքների շրջանակները և հաճախականությունը,

14. նկարագրել ներքին աուդիտի անձնակազմի նկատմամբ ներկայացվող պահանջները, կրթվածությունը և աշխատանքային փորձը ներառյալ,

15. նկարագրել այն բոլոր ընթացակարգերը և միջոցառումները, որոնք ուղղված են ապահովելու բանկի գործունեության համապատասխանեցումը ՀՀ օրենքների, այլ իրավական ակտերի, ինչպես նաև բանկի գործունեությունը կարգավորող ներքին ակտերի (քաղաքականություն, կարգեր և այլ) պահանջներին,

16. նկարագրել բանկի հաճախորդների բողոքներին արձագանքելու միջոցառումները,

17. նկարագրել անկախ աուդիտորական կազմակերպության ընտրման սկզբունքները:

 

7. Կապիտալ, եկամուտների եվ ծախսերի հաշվարկ

 

1. Նկարագրել բանկի կապիտալի նպատակային մեծությունը և կառուցվածքը, դրանց հասնելու ուղիները, ինչպես նաև նորմատիվային կապիտալի պահանջների բավարարման հետ կապված ծրագրերը,

2. նկարագրել բանկի կապիտալիզացիայի ռազմավարությունը (ներառյալ՝ ընդհանուր կապիտալի նախատեսվող մեծության ապահովումը արտաքին և ներքին աղբյուրների հաշվին, կապիտալի համարժեքության ապահովմանն ուղղվող հիմնական միջոցառումները,

3. նկարագրել եկամտաբերության նախանշված մակարդակը, ակտիվների եկամտաբերության, զուտ տոկոսային մարժայի կամ շահութաբերության այլ չափանիշներին հասնելու ռազմավարությունները,

4. եկամուտների և ծախսերի կանխատեսումներն առաջին երեք տարիների համար՝ հիմնված շուկայի վերլուծության արդյունքների վրա (Հավելված 1, Ենթահավելված 3, ձև 3),

5. ֆինանսական կանխատեսումներից ելնելով գնահատել ներքին և արտաքին ռիսկերի ազդեցությունը կապիտալի համարժեքության վրա,

6. նկարագրել շահաբաժինների բաշխման վերաբերյալ քաղաքականությունը:

 

8. Հնարավոր ռիսկերի գնահատում

 

8.1 Վարկային ռիսկ

 

1. Ներկայացնել բանկի վարկային պորտֆելի մոտավոր նկարագիրը (օրինակ՝ ճյուղային և ժամկետային կառուցվածքը, այլ), վարկային ռիսկի կառավարման (ռիսկի բացահայտում, գնահատում և հսկում) ծրագրերը, գնահատել ռիսկի ընդունելու մակարդակը,

2. նկարագրել բանկի վարկերի գնահատման ծրագրերը, մասնավորապես անձնակազմի անաչառության և հմտության ապահովման տեսանկյունից,

3. նկարագրել վարկային պորտֆելի որակի ստուգման գործընթացը, հաճախականությունը և շրջանակները,

4. նկարագրել վարկերի և դեբիտորական պարտքերի դասակարգման և հնարավոր կորուստների պահուստների ձևավորման հիմնական սկզբունքները,

5. նկարագրել վարկառուի վարկունակության գնահատման մեթոդաբանությունը:

 

8.2 Իրացվելիության ռիսկ

 

1. Նկարագրել բանկի իրացվելիության (ակտիվների և պասիվների կառավարման) ռազմավարությունը,

2. նկարագրել բանկի իրացվելիության ռիսկի կառավարման (ռիսկի բացահայտում, գնահատում և հսկում) ծրագրերը, գնահատել ռիսկի ընդունելի մակարդակը,

3. նկարագրել բանկի կողմից բանկի հետ փոխկապակցված անձանցից (մասնակից չհանդիսացող) միջոցների ներգրավման նկատմամբ մոտեցումները, ներառյալ դրանց ծավալների, տոկոսադրույքների ընդունելի մակարդակը և այլ պայմանները,

4. նկարագրել նախատեսվող ակտիվների ու պարտավորությունների կառուցվածքը ըստ ժամկետայնության,

5. ներկայացնել ներգրավված և տեղաբաշխված միջոցների ժամկետայնության ճեղքվածքի կառավարման մեթոդները (GAP):

 

8.3 Շուկայական ռիսկ

 

1. Նկարագրել ներդրումային (ինվեստիցիոն) քաղաքականության հիմնական ուղղությունները (պետական և ոչ պետական արժեթղթերում, պարտատոմսերում և այլն), շուկայական ռիսկի կառավարման (ռիսկի բացահայտում, գնահատում և հսկում) ծրագրերը, գնահատել ռիսկի ընդունելի մակարդակը,

2. նկարագրել արտարժութային գործառնությունները, արտարժութային ռիսկի կառավարման (ռիսկի բացահայտում, գնահատում և հսկում) ծրագրերը, գնահատել ռիսկի ընդունելի մակարդակը,

3. նկարագրել բանկի շուկայական ռիսկի նկատմամբ զգայուն ակտիվների և պարտավորությունների պորտֆելը և քննարկել գների հնարավոր փոփոխությունների ազդեցությունը եկամտաբերության, կապիտալի և պորտֆելի զուտ արժեքի վրա,

4. նկարագրել բանկի կողմից հեջավորման գործիքների կիրառումը (օրինակ՝ ֆյուչերս, օպցիոն, տոկոսադրույքի սվոպ և այլն):

 

8.4. Բանկի համար կարևոր այլ ռիսկեր

 

9. Խորհրդի կողմից տնտեսական ծրագրի իրականացման նկատմամբ հսկողության սահմանում

 

1. Նկարագրել բանկի խորհրդի կողմից տնտեսական ծրագրի իրագործմանը հետևելու գործընթացը,

2. նկարագրել բանկի խորհրդի կողմից տնտեսական ծրագրում փոփոխություններ կատարելու կարգը:

 

10. Այլընտրանքային տնտեսական ծրագիրը (պարտադիր չէ. ներկայացվում է Կենտրոնական բանկի պահանջով)

 

Այլընտրանքային տնտեսական ծրագիրը պետք է նկարագրի բանկի գործողությունները շուկայական պայմանների անբարենպաստ փոփոխության դեպքում: Այլընտրանքային տնտեսական ծրագիրը պետք է ընդգրկի ռիսկերի կառավարման առավել խիստ գործընթացներ: Ծրագիրը պետք է ներառի ապագայում անհրաժեշտության դեպքում բանկի կապիտալի մեծացման վերաբերյալ մոտեցումներ, ինչպես նաև բանկի արտակարգ իրավիճակների համար պահուստների ձևավորման և օգտագործման կարգը: Ծրագրում պետք է նկարագրված լինի  անսպասելի կորուստների առաջացման դեպքում բանկի ֆինանսական պաշտպանվածության ապահովման ուղիները:

 

11. Այլ դրույթներ

 

1. Բանկի տնտեսական ծրագիրը պետք է վերանայվի միջավայրի փոփոխություններին համարժեք:

2. Տեղեկություններ, որոնց վերաբերյալ սույն կանոնակարգով պահանջվող ձևեր սահմանված չեն, կարող են ներկայացվել ազատ ոճով:

3. Խրախուսվում է, որպեսզի բանկերը ֆինանսական ծրագրավորման ժամանակ, հիմնական կանխատեսումները իրականացնելիս կիրառեն նաև ստրես տեստեր:

4. Բանկի լիցենզավորման պահի դրությամբ բանկի գործունեության համար անհրաժեշտ ձեռք բերված կամ վարձակալված տարածքի և տեխնիկական հագեցվածության նկարագրություն:

5. Տնտեսական ծրագիրը կարող է պարունակել նաև այնպիսի տեղեկություն, որը չի պահանջվում սույն կանոնակարգով, սակայն կարևորվում է նախաձեռնող անձանց կողմից:

 

Ենթահավելվածներ և անհրաժեշտ կից տեղեկատվություն

 

Տնտեսական ծրագրին կցվում են.

- բանկի կապիտալի հաշվարկը առաջիկա  երեք ֆինանսական տարվա համար (Հավելված 1, Ենթահավելված 3, ձև 1),

- հաշվեկշռի հաշվարկային նախագծերը գործունեության առաջին երեք ֆինանսական տարիների համար (Հավելված 1, Ենթահավելված 3, ձև 2),

- եկամուտների և ծախսերի կանխատեսումներն առաջին երեք տարիների համար (Հավելված 1, Ենթահավելված 3, ձև 3),

- բանկի ապագա ղեկավարների ցուցակը, կրճատ կենսագրական տվյալներ,

- հայտարարագրեր բանկի ապագա ղեկավարների և նրանց հետ փոխկապակցված անձանց ստանձնած բոլոր ֆինանսական և գույքային պարտավորությունների, այդ թվում՝ ժամկետանց և վերաձևակերպված պարտավորությունների վերաբերյալ: Ծրագրին կից աղյուսակները Կենտրոնական բանկ են ներկայացվում EXCEL (էքսել) ֆորմատով (այլ կերպ ներկայացված տեղեկատվությունը համարվում է չներկայացված):

(մասը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

Հավելված 1-ի Ենթահավելված 3

Ձև 1

ԲԱՆԿԻ ԿԱՊԻՏԱԼԻ ՀԱՇՎԱՐԿԸ
(կանխատեսումը)

(հազ. դրամ)

ԿԱՊԻՏԱԼ	Առաջիկա տարիներ
	1-ին տարի	2-րդ տարի	3-րդ տարի
Հիմնական կապիտալ
Կանոնադրական հիմնադրամ
Գլխավոր պահուստ
Չբաշխված շահույթ
Ընդամենը՝ հիմնական կապիտալ
Լրացուցիչ կապիտալ
Վերագնահատման պահուստներ
Հաշվեկշռի կոնսոլիդացիայի ընթացքում առաջացած արտարժութային տարբերությունների պահուստ
Այլ պահուստներ
Երկարաժամկետ ստորադաս փոխառություններ
Ընդամենը՝ լրացուցիչ կապիտալ
Ընդամենը՝ ընդհանուր կապիտալ
(հիմնական կապիտալ + լրացուցիչ կապիտալ)
Որակական գնահատականներ
1. Հարաբերակցությունը հիմնական կապիտալի և ռիսկով կշռված ակտիվների միջև (%)
2. Հարաբերակցությունն ընդհանուր կապիտալի և ռիսկով կշռված ակտիվների միջև (%)
3. Հարաբերակցությունը հիմնական կապիտալի և միջին ընդհանուր ակտիվների միջև

Հավելված 1-ի Ենթահավելված 3

Ձև 2

ՀԱՇՎԵԿՇՌԻ ՀԱՇՎԱՐԿԱՅԻՆ ՆԱԽԱԳԾԵՐ
(կանխատեսումներ)

 

(հազ. դրամ)

	Առաջիկա տարիներ
ԱԿՏԻՎՆԵՐ	1-ին	2-րդ	3-րդ
Կանխիկ դրամական միջոցներ
Մնացորդներ ՀՀ կենտրոնական բանկում
Թղթակցային հաշիվներ
Առևտրական նպատակներով պահվող ֆինանսական ակտիվներ
Պահանջներ բանկերի և այլ ֆին. կազմակերպությունների նկատմամբ
Ռեպո համաձայնագրեր
Վաճառքի համար մատչելի ֆինանսական ակտիվներ
Հաճախորդներին տրված վարկեր և այլ փոխատվություններ
Այլ գործառնությունների գծով ստացվելիք գումարներ, այդ թվում՝
Ակրեդիտիվներ և բանկային երաշխիքներ
Ֆինանսական վարձակալություն
Ստացվելիք շահաբաժիններ
Դեբիտորական պարտքեր և կանխավճարներ
Մինչև մարման ժամկետը պահվող ներդրումներ
Ներդրումներ այլ անձանց կանոնադրական  կապիտալներում
Հիմնական միջոցներ (հանած մաշվածքը)
Ոչ նյութական ակտիվներ (հանած մաշվածքը)
Այլ ակտիվներ
Ընդամենը՝ ակտիվներ
ՊԱՍԻՎՆԵՐ
Պարտավորություններ
Պարտավորություններ ՀՀ կենտրոնական բանկի նկատմամբ
Բանկերից ներգրաված ավանդներ և ստացված վարկեր
Թղթակցային հաշիվներ
Պարտավորություններ այլ ավանդատուների նկատմամբ
Բանկի կողմից թողարկված արժեթղթեր
Կրեդիտորական պարտքեր և տարանցիկ հաշիվներ
Պահուստներ
Այլ պարտավորություններ
Ստորադաս փոխառություններ
ԿԱՊԻՏԱԼ
Կանոնադրական հիմնադրամ
Գլխավոր պահուստ
Եկամուտների պահուստներ
Վերագնահատման պահուստներ
Այլ պահուստներ
Ընդամենը՝ պասիվներ

 

Հավելված 1-ի Ենթահավելված 3

Ձև 3

Եկամուտների ԵՎ ծախսերի նախահաշվարկներ
(կանխատեսումներ)

(հազ. դրամ)

		Առաջիկա տարիներ
		1-ին	2-րդ	3-րդ
1.	Տոկոսային եկամուտներ	x	x	x
1.1.	Թղթակցային հաշիվներից ստացված տոկոսներ
1.2.	ՀՀ ԿԲ-ում տեղաբաշխված միջոցներից
1.3.	Բանկերում և այլ ֆինանսավարկային կազմակերպություններում տեղաբաշխված միջոցներից ստացված տոկոսներ
1.4.	Տեղաբաշխված վարկերից ստացված տոկոսներ
1.5.	Օվերդրաֆտից, օվերնայթից ստացված տոկոսներ
1.6.	Վարկային քարտերից ստացված տոկոսներ
1.7.	Բանկի հետ կապված անձանց և աշխատակիցներին տրամադրված միջոցներից
1.8.	Պետական գանձապետական արժեթղթերից ստացված տոկոսներ, այդ թվում՝ հետգնման պայմանագրերով տնօրինվող արժեթղթերից
1.9.	Այլ արժեթղթերից ստացված տոկոսներ
1.10.	Լիզինգից և ֆակտորինգից ստացված տոկոսներ
1.11.	Այլ տոկոսային եկամուտներ
Ընդամենը՝ տոկոսային եկամուտներ
2.	Տոկոսային ծախսեր	x	x	x
2.1.	Թղթակցային հաշիվների, ցպահանջ ավանդների և այլ ցպահանջ պարտավորությունների դիմաց վճարված տոկոսներ
2.2.	ՀՀ ԿԲ-ից ներգրաված միջոցների դիմաց վճարված տոկոսներ
2.3.	Հետգնման պայմանագրերի գծով պարտավորությունների դիմաց վճարված տոկոսներ
2.4.	Բանկերից և այլ ֆինանսավարկային կազմակերպություններից ներգրաված միջոցների դիմաց վճարված տոկոսներ
2.5.	Ներգրավված ժամկետային ավանդների դիմաց վճարված տոկոսներ
2.6.	Միջազգային ֆին. կազմակերպություններից ներգրաված միջոցների դիմաց վճարված տոկոսներ
2.7.	Օվերդրաֆտի, օվերնայթի դիմաց վճարված տոկոսներ
2.8.	Տոկոսային ծախսեր բանկի կողմից թողարկված արժեթղթերի գծով
2.9.	Լիզինգի դիմաց  վճարված տոկոսներ
2.10.	Տոկոսային ծախսեր ավանդների ապահովագրության դիմաց
2.11.	Ստորադաս փոխառությունների դիմաց վճարված տոկոսներ
2.12.	Այլ տոկոսային ծախսեր
Ընդամենը՝ տոկոսային ծախս
Զուտ տոկոսային եկամուտներ
3.	Ոչ տոկոսային եկամուտներ	x	x	x
3.1.	Ստացված միջնորդավճարներ
3.2.	Երաշխիքներից, ակրեդիտիվներից, հավատարմագրային կառավարումից ստացված եկամուտներ
3.3.	Գանձապետարանի սպասարկումից ստացված եկամուտներ
3.4.	Ածանցյալ գործիքներից զուտ եկամուտներ
3.5.	Այլ կազմակերպություններում ներդրումներից ստացված եկամուտներ
3.6.	Արժեթղթերի վաճառքից ստացված զուտ եկամուտներ
3.7.	Հետգնման պայմանագրերով ձեռք բերված արժեթղթերի վերավաճառքից ստացված զուտ եկամուտներ
3.8.	Արտարժույթի առք ու վաճառքից ստացված զուտ եկամուտներ
3.9.	Արտարժույթի վերագնահատումից ստացված դրական (բացասական) փոխարժեքային տարբերություն
3.10.	Հիմնական միջոցների օտարումից ստացված զուտ եկամուտներ
3.11.	Հիմնական միջոցների վերագնահատումից ստացված զուտ եկամուտներ
3.12.	Առևտրային նպատակով պահվող և վաճառքի համար մատչելի ֆինանսական ակտիվների վերագնահատումից ստացված զուտ եկամուտներ
3.13.	Արտասովոր եկամուտներ
3.14.	Ստացված տույժեր, տուգանքներ
3.15.	Այլ ոչ տոկոսային եկամուտներ
Ընդամենը՝ ոչ տոկոսային եկամուտներ
4.	Ոչ տոկոսային ծախսեր	x	x	x
4.1.	Աշխատավարձ և դրան  հավասարեցված այլ վճարումներ
4.2.	Գործուղման ծախսեր
4.3.	Հատկացումներ ՀՀ  սոցիալական ապահովագրության հիմնադրամին
4.4.	Հարկեր, տուրքեր և այլ պարտադիր  վճարներ
4.5.	Ամորտիզացիոն մասհանումներ
4.6.	Բանկի շենքի և այլ հիմնական  միջոցների վարձակալության վճար
4.7.	Շենքերի տնտեսական պահպանության ծախսեր
4.8.	Վարկերի տրամադրման և վերադարձման  ծախսեր
4.9.	Գովազդային, ներկայացուցչական  ծախսեր
4.10.	Աուդիտային և խորհրդատվական  ծառայությունների գծով ծախսեր
4.11.	Համակարգչային ծրագրերի, սարքավորումների սպասարկման և պահպանման գծով ծախսեր
4.12.	Տրանսպորտային ծախսեր
4.13.	Կապի և հաղորդակցական միջոցների գծով ծախսեր
4.14.	Վճարված տույժեր, տուգանքներ
4.15.	Ուսուցման ծախսեր
4.16.	Այլ ոչ տոկոսային ծախսեր
Ընդամենը՝ ոչ տոկոսային ծախսեր
Զուտ ոչ տոկոսային եկամուտներ
5.	Հատկացումներ ակտիվների հնարավոր կորուստների պահուստներին	x	x	x
5.1.	Վարկերի և դեբիտորական պարտքերի հնարավոր կորուստների ընդհանուր  պահուստին
5.2.	Վարկերի և դեբիտորական պարտքերի հնարավոր կորուստների հատուկ պահուստին
5.3.	Արժեթղթերի հնարավոր կորուստների ծածկման պահուստին
Ընդամենը՝ հատկացումներ
6.	Ակտիվների հնարավոր կորուստների պահուստներին կատարված մասհանումների վերադարձ	x	x	x
6.1.	Վարկերի և դեբիտորական պարտքերի հնարավոր կորուստների ընդհանուր պահուստից
6.2.	Վարկերի և դեբիտորական պարտքերի հնարավոր կորուստների հատուկ պահուստից
6.3.	Արժեթղթերի հնարավոր կորուստների ծածկման պահուստից
Զուտ մասհանումներ
Շահույթ՝ մինչև հարկվելը
Շահութահարկ
Զուտ շահույթ
Հաշվարկված շահաբաժիններ
այդ թվում՝ արտոնյալ բաժնետոմսերի գծով
սովորական բաժնետոմսերի գծով
Չբաշխված շահույթ

(ենթահավելվածը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

 

ԵՆԹԱՀԱՎԵԼՎԱԾ 3ա

«Բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի գրանցումն ու լիցենզավորումը,

բանկերի մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների գրանցումը, բանկերի և

օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի ղեկավարների որակավորումը և գրանցումը»

 կանոնակարգ 1-ի Հավելված 1-ի

 

Ղեկավարների գրանցման ընթացակարգը

 

N	Ֆինանսական կազմակերպությունների ղեկավարներ	Ընթացակարգը
1.	ԲԱՆԿԻ, ՕՏԱՐԵՐԿՐՅԱ ԲԱՆԿԻ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԻ ՂԵԿԱՎԱՐ, այդ թվում՝
1.	Խորհրդի նախագահ	Բ
2.	Խորհրդի անդամներ	Բ
3.	Խորհրդի նախագահի տեղակալ	Բ
4.	Գործադիր տնօրեն	Բ
5.	Գործադիր տնօրենի տեղակալ	Բ
6.	Տնօրինության (վարչության) նախագահ	Բ
7.	Տնօրինության (վարչության) նախագահի տեղակալ	Բ
8.	Տնօրինության անդամ	Բ
9.	Գլխավոր հաշվապահ	Բ
10.	Գլխավոր հաշվապահի տեղակալ	Բ
11.	Ներքին աուդիտի ղեկավարը	Բ
12.	Ներքին աուդիտի անդամներ	Պ
13.	Մասնաճյուղի կառավարիչ	Պ
14.	Մասնաճյուղի գլխավոր հաշվապահ	Պ
15.	Ներքին դիտարկումների մարմին	Պ

(ենթահավելվածը լրաց. 25.12.12 թիվ 371-Ն)

Հավելված 1-ի Ենթահավելված 4 «Բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի գրանցումն ու լիցենզավորումը, բանկերի մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների գրանցումը, բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի ղեկավարների որակավորումը և գրանցումը» կանոնակարգ 1-ի Հավելված 1-ի

Մ ի ջ ն ո ր դ ա գ ի ր

 

Ղեկավարների (որակավորվող անձի) վերաբերյալ տեղեկություններ

 

Խնդրում ենք սույն միջնորդագրում նշված անձին գրանցել որպես ղեկավար և կից ներկայացնում ենք նրա վերաբերյալ տեղեկությունները: 

Ամրակցեք այստեղ Ձեր լուսանկարը:

□ Այս վանդակում նշում է կատարվում, եթե միջնորդագրում ներկայացվում են միայն փոփոխությունները

1. Ֆինանսական կազմակերպության վերաբերյալ տվյալները (այստեղ նշվում են այն կազմակերպության տվյալները, որի ղեկավար դուք պետք է հանդիսանաք: Ընդ որում` սույն միջնորդագրում «ղեկավար» հասկացությունը ներառում է նաև ֆոնդի կառավարչի անունից կամ կազմում ֆոնդի կառավարման գործունեություն իրականացնող ֆիզիկական անձանց, ֆոնդի պահառուի աշխատակցի և ապահովագրական բրոքերների պատասխանատու անձանց:)

1.1 Ֆինանսական կազմակերպության անվանումը և կոդը(առկայության դեպքում) (մասնաճյուղերի ղեկավարների համար նշել նաև ֆինանսական կազմակերպության մասնաճյուղի անվանումը և Կենտրոնական բանկի կողմից ֆինանսական կազմակերպությանը տրված կոդը)

1.2. Ֆինանսական կազմակերպության տեսակ o բանկ o օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղ o վարկային կազմակերպություն o ապահովագրական ընկերություն o օտարերկրյա ապահովագրական ընկերության մասնաճյուղ o ապահովագրական բրոքեր o ներդրումային ընկերություն o օտարերկրյա ներդրումային ընկերության մասնաճյուղ o կարգավորվող շուկայի օպերատոր o Կենտրոնական դեպոզիտարիա o ֆոնդի կառավարիչ o օտարերկրյա ֆոնդի կառավարչի մասնաճյուղ o բյուրո o վճարահաշվարկային կազմակերպություն o դրամական (փողային) փոխանցում իրականացնող կազմակերպություն

2. Անձնական տվյալներ

2.2 Անուն, ազգանուն, հայրանուն

2.2 Սեռ` o արական o իգական

2.3 Ծննդյան ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի)

2.4 Ծննդավայր

2.5 Քաղաքացիություն

2.6 Անձնագրի համար և սերիա, ում կողմից և երբ է տրված, մինչև երբ է վավեր (առկայության դեպքում լրացվում է նաև հին անձնագրի և գործող այլ անձնագրի համարը և սերիան)

2.7 Հանրային ծառայությունների համարանիշը (սոցիալական ապահովության քարտի համարը) (հանրային ծառայությունների համարանիշ չստանալու վերաբերյալ տեղեկանքի համարը)

2.8 Բնակության վայրը (մշտական և տվյալ պահին)

2.9 Հեռախոսահամար

2.10 Էլեկտրոնային փոստի հասցե

2.11 Նշեք նախկինում Ձեր ունեցած մյուս բոլոր անունները, դրանք կրելու ժամանակաշրջանը, Անուն, ազգանուն, հայրանուն Կրելու ժամանակաշրջան (օր/ամիս/տարի)

3. Ղեկավար պաշտոն

3.1 Ղեկավար պաշտոն, որը Դուք պետք է զբաղեցնեք 1.1 կետում նշված կազմակերպությունում o տնօրենների (դիտորդ) խորհրդի նախագահ (խորհրդի նախագահ) o տնօրենների (դիտորդ) խորհրդի անդամ (խորհրդի անդամ), o գործադիր տնօրեն (վարչության նախագահ, տնօրինության ղեկավար, գործադիր մարմնի ղեկավար) o գործադիր տնօրենի (վարչության նախագահի) տեղակալ o տնօրինության (վարչության, գործադիր մարմնի) անդամ o գլխավոր հաշվապահ o գլխավոր հաշվապահի տեղակալ o ներքին աուդիտի ղեկավար o ներքին աուդիտի անդամ o բանկերի և վարկային կազմակերպությունների կողմից ներդրումային ծառայությունների մատուցման համար պատասխանատու ստորաբաժանման ղեկավար o վերստուգիչ (վերստուգող) հանձնաժողովի նախագահ (ղեկավար) o վերստուգիչ (վերստուգող) հանձնաժողովի նախագահի (ղեկավարի) տեղակալ o վերստուգիչ ( վերստուգող ) հանձնաժողովի անդամ o մասնաճյուղի կառավարիչ (տնօրեն) o մասնաճյուղի գործադիր տնօրեն o մասնաճյուղի գործադիր տնօրենի տեղակալ o մասնաճյուղի գլխավոր հաշվապահ o օպերատորի կարգապահական հանձնաժողովի նախագահ o օպերատորի վերահսկող ծառայության ղեկավար o օպերատորի վերահսկող ծառայության անդամ o ապահովագրական բրոքերի գործառնություններ իրականացնող ֆիզիկական անձ o պատասխանատու ակտուար o ֆոնդի կառավարչի անունից կամ կազմում ֆոնդի կառավարման գործունեություն իրականացնող ֆիզիկական անձ o ֆոնդի պահառուի ղեկավար o ֆոնդի պահառուի աշխատակից o բանկի ներքին դիտարկումների մարմնի աշխատող

3.2 (ենթակետն ուժը կորցրել է 25.12.12 թիվ 371-Ն)

3.3 Մանրամասնորեն նկարագրեք Ձեր իրավասություններն ու պատասխանատվության ոլորտները որպես ղեկավար.

3.4 Եթե հանդիսանում եք բանկի ներքին դիտարկումների մարմնի աշխատակից, նշե՛ք ստորաբաժանման և պաշտոնի անվանումը.

3.5. Նշեք նշված պաշտոնում Ձեր պաշտոնավարման սկիզբը, ըստ իրավասու կառավարման մարմնի որոշման (օր/ամիս/տարի)

4. Կրթություն, որակավորում, աշխատանքային գործունեություն

4.1 Ուսումնական հաստատության անվանումը Գտնվելու վայրը Սովորելու ժամանակաշրջանը(_թ.ից մինչև _թ.) Ֆակուլտետը Մասնագիտությունը Գիտական աստիճանը

4.2 Ի՞նչ լեզուների եք տիրապետում o հայերեն o անգլերեն o ռուսերեն o այլ (նշել լեզուն)

4.3 Նշել վերջին 10 տարվա ընթացքում աշխատանքային գործունեության վերաբերյալ հետևյալ տվյալները. (ընդ որում, պետք է նշել փաստացի աշխատանքային գործունեության վերաբերյալ տվյալները` անկախ դրանց` աշխատանքային գրքույկում ներառված լինելու կամ չլինելու հանգամանքից)   Աշխատանքի ընդունման և ազատման ժամկետներ Կազմակեր-պության անվանում Գտնվելու վայր Հեռախոսա-համար Պաշտոնը, հիմնական պարտակա-նությունները Ազատման հիմքերը

4.4 Նշեք Ձեզ անձամբ ճանաչող 3 անձանց վերաբերյալ տվյալներ (ներկայացման պահի դրությամբ), որոնք անհրաժեշտության դեպքում կարող են տրամադրել երաշխավորություն Ձեր անձի վերաբերյալ, ընդ որում, այդ անձանցից մեկը պետք է լինի Ձեր վերջին աշխատատեղից (ընդ որում, վերջին աշխատատեղ համարվում է նախորդ կազմակերպությունը, որտեղ Դուք աշխատել եք), իսկ մյուս երկուսը չպետք է լինեն այն կազմակերպությունից, որտեղ նախատեսում եք անցնել աշխատանքի, բայց աշխատում են կամ աշխատել են ֆինանսական համակարգում: Եթե այդպիսի անձը (անձինք) բացակայում են, ապա այլ նշումներ տողում նշեք երաշխավորություն տրամադրող աձի (անձանց) բացակայության վերաբերյալ: Անուն, ազգանուն Աշխատանքի վայրը և դրա գտնվելու վայրը Պաշտոնը Բնակության վայրը Ֆինանսական համակարգում աշխատանքային տարիները Հեռախոսահամար, էլ. փոստի հասցե                                     Այլ նշումներ (այս տողը լրացվում է երաշխավորություն տրամադրող անձի (անձանց) բացակայության դեպքում)

5. Ղեկավարների վերաբերյալ տեղեկություններ

5.1 Արդյո՞ք Դուք օրենքով սահմանված կարգով ճանաչվել եք անգործունակ կամ սահմանափակ գործունակ o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ

5.2 Արդյո՞ք Դուք ունեցել եք դատվածություն դիտավորությամբ կատարված հանցագործությունների համար o Ոչ, o Այո, (ներկայացնել մանրամասներ, այդ թվում դատվածությունը օրենքով սահմանված կարգով հանված կամ մարված լինելու վերաբերյալ)

5.3 Արդյո՞ք դատարանի կողմից Դուք զրկված եք ֆինանսական, ապահովագրական, բանկային, հարկային, մաքսային, առևտրային, տնտեսական, իրավական ոլորտներում պաշտոններ վարելու իրավունքից o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ

5.4 Արդյո՞ք Դուք ճանաչվել եք սնանկ կամ ունեք չմարված (չներված) պարտավորություններ o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ

5.5 Արդյո՞ք Դուք ՀՀ կամ այլ պետությունների իրավապահ մարմինների կողմից քրեական գործով ներգրավված եք որպես կասկածյալ, մեղադրյալ կամ ամբաստանյալ o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ

5.6 Արդյո՞ք Դուք ՀՀ քրեական օրենսգրքով կամ այլ պետությունների քրեական օրենսդրությամբ նախատեսված հանցագործության համար ենթարկվել եք քրեական պատասխանատվության o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ

5.7 Արդյո՞ք ՀՀ տարածքում կամ այլ պետություններում գործող ֆինանսական կազմակերպություններում Ձեր պաշտոնավարման կամ գործունեության ընթացքում ֆինանսական կազմակերպությունը ճանաչվել է անվճարունակ կամ սնանկ, կամ Ձեր գործողությունների կամ անգործության հետևանքով ՀՀ տարածքում գործող ֆինանսական կազմակերպության ֆինանսական վիճակը, համաձայն ՀՀ կենտրոնական բանկի խորհրդի կողմից հաստատված չափանիշների, վատթարացել է: o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ

5.8 Արդյո՞ք Հայաստանի Հանրապետությունում կամ օտարերկրյա պետությունում գրանցված ֆինանսական կազմակերպությունում Ձեր պաշտոնավարման ընթացքում Ձեր գործողությունների կամ անգործության հետևանքով տվյալ ֆինանսական կազմակերպությունը հայտարարվել է անվճարունակ կամ սնանկ: o Ոչ o Այո, ներկայացնել մանրամասներ

5.9 Արդյո՞ք որպես ֆինանսական կազմակերպության ղեկավար Ձեր պաշտոնավարման ընթացքում Ձեր նկատմամբ Կենտրոնական բանկի կամ տվյալ ֆինանսական կազմակերպության կողմից կիրառվել է որևէ պատասխանատվության միջոց վերջին 1 տարվա ընթացքում o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ

5.10 Արդյո՞ք Դուք զրկվել եք որակավորման վկայականից 1.2 կետում նշված ֆինանսական կազմակերպության գործունեությունը կարգավորող համապատասխան օրենքով սահմանված կարգով և հիմքերով o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (այդ թվում` որակավորման վկայականից զրկվելու հիմքերը)

6.Նշանակալից մասնակցություն և փոխկապակցվածություն

6.1 Նշեք այն ֆինանսական կազմակերպությունները, ինչպես նաև ոչ ֆինանսական կազմակերպություն հադիսացող հաշվետու թողարկող ընկերությունները, որոնց կանոնադրական հիմնադրամում (կապիտալում) ունեք կամ վերջին 5 տարվա ընթացքում ունեցել եք նշանակալից մասնակցություն Մասնակցությունները նշել սկսած ներկայումս առկա ամենախոշորներից (Ընդ որում` 6.1-6.3 կետերում հաշվետու թողարկողներին վերաբերող դրույթները լրացվում են միայն ներդրումային ծառայություններ մատուցող անձանց, կարգավորվող շուկայի օպերատորի, Կենտրոնական դեպոզիտարիայի, ֆոնդի պահառուների ղեկավարների, ինչպես նաև ֆոնդի կառավարչի անունից կամ կազմում ֆոնդի կառավարման գործունեություն իրականացնող ֆիզիկական անձանց և ֆոնդի պահառուի աշխատակցի կողմից) Ֆինանսական կազմակերպության (ոչ ֆինանսական կազմակերպություն հանդիսացող հաշվետու թողարկողի) անվանումը Ժամանակահատվածը (նախկինում ունեցած մասնակցության համար նշել նշանակալից մասնակից լինելու ժամանակահատվածը) Մասնակցության չափը (%), Բաժնետոմսերի քանակը Ընդհանուր գումարը (դրամով)

6.2 Իրազեկ լինելու դեպքում նշեք այն ֆինանսական կազմակերպությունները, ինչպես նաև ոչ ֆինանսական կազմակերպություն հադիսացող հաշվետու թողարկող ընկերությունները, որոնց կանոնադրական հիմնադրամում (կապիտալում) Ձեզ հետ փոխկապակցված անձինք ունեն կամ վերջին 5 տարվա ընթացքում ունեցել են նշանակալից մասնակցություն Մասնակցությունները նշել սկսած ներկայումս առկա ամենախոշորներից Ֆինանսական կազմակերպության (ոչ ֆինանսական կազմակերպություն հանդիսացող հաշվետու թողարկողի) անվանումը Ժամանակահատվածը (նախկինում ունեցած մասնակցության համար նշել նշանակալից մասնակից լինելու ժամանակահատվածը) Մասնակցության չափը (%) Բաժնետոմսերի քանակը Ընդհանուր գումարը (դրամով)

6.3 Նշեք Ձեզ հետ փոխկապակցված` ֆինանսական համակարգում, ինչպես նաև հաշվետու թողարկող ընկերություններում աշխատող կամ աշխատած անձանց վերաբերյալ հետևյալ տվյալները (եթե այդպիսիք կան) (Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի 1.2 կետում նշված ֆինանսական կազմակերպության գործունեությունը կարգավորող համապատասխան օրենքի, հաշվետու թողարկողների դեպքում` «Արժեթղթերի շուկայի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի համաձայն: Սույն կանոնակարգում ընտանիքի անդամների վերաբերյալ տեղեկությունները լրացվում են միայն ծնողների, ամուսնու, երեխաների, քրոջ և եղբոր (եթե համատեղ տնտեսություն են վարում) վերաբերյալ:)  Անուն,ազգանուն Ժամանակահատվածը (նախկինում ֆինանսական համակարգում (հաշվետու թողարկող ընկերություններում) աշխատած անձանց համար նշել համապատասխան ֆինանսական կազմակերպու-թյունում (հաշվետու թողարկող ընկերություններում) աշխատելու ժամանակահատվածը Անձնագրի համար Փոխկապակց-վածության ձև Աշխատանքի վայր Պաշտոն Հեոախոսա-համար

7. Դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ

7.1 Արդյո՞ք Դուք ունեք դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ այն ֆինանսական կազմակերպության նկատմամբ, որի ղեկավար պետք է հանդիսանաք o Ոչ , o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (գումար, ժամկետ, այլ)

7.2 Արդյո՞ք Ձեզ հետ փոխկապակցված անձինք ունեն դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ այն ֆինանսական կազմակերպության նկատմամբ, որի ղեկավար պետք է հանդիսանաք (պատասխանել իրազեկ լինելու դեպքում) o Ոչ , o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (գումար, ժամկետ, այլ)

7.3 Արդյո՞ք Դուք ունեք կամ ունեցել եք ՀՀ տարածքում գործող ֆինանսական կազմակերպությունների հանդեպ ժամկետանց պարտավորություններ o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (ֆինանսական կազմակերպության անվանումը, գումար, ժամկետ, այլ)

7.4. Արդյո՞ք Ձեզ հետ փոխկապակցված անձինք ունեն կամ ունեցել են ՀՀ տարածքում գործող ֆինանսական կազմակերպությունների հանդեպ ժամկետանց պարտավորություններ պատասխանել իրազեկ լինելու դեպքում) o Ոչ , o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (գումար, ժամկետ, այլ)

8. Այլ տեղեկատվություն

8.1 Այս մասում նշվում է Ձեզ հետ փոխկապակցված ֆիզիկական անձանց վերաբերյալ հետևյալ տվյալները, (բացառությամբ 6.3 կետում նշված անձանց) Անուն, ազգանուն Անձնագրի համար Փոխկապակց-վածության ձև Աշխատանքի վայր Պաշտոն Բնակության վայր Հեռախոսա-համար

8.2 Նշեք Ձեզ հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց վերաբերյալ հետևյալ տվյալները.   Կազմակերպության անվանում Գտնվելու վայր Փոխկապակցվածության ձև ՀՎՀՀ Հեռախոսահամար

9. Ձեր կարծիքով արդյոք առկա են այլ կարևոր տեղեկություններ, որոնք կցանկանայիք նշել o Ոչ o Այո,, ներկայացնել մանրամասները

10. Այլ փաստաթղթեր

10.1 Այս կետը լրացվում է միայն բանկի խորհրդի անդամների կողմից. Ծանոթացել եմ «Խորհրդի անդամների գործունեության ուղեցույց» փաստաթղթի հետ o Այո o Ոչ

11. (կետն ուժը կորցրել է 25.12.12 թիվ 371-Ն)

12. Հավաստիացնում եմ, որ ա. սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական, բ. բացակայում են ղեկավարի գրանցումը մերժելու համար համապատասխան օրենքներով և կարգերով սահմանված հիմքերը, գ. վերոնշված անձը համապատասխանում է համապատասխան օրենքներով և կարգերով սահմանված պահանջներին   Ֆինանսական կազմակերպության կառավարման մարմնի կողմից լիազորված անձի ստորագրություն   Ֆինանսական կազմակերպության կառավարման մարմնի կողմից  լիազորված անձի անուն, ազգանուն _______________________     Ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի) _______________________     Ստորագրություն _______________________     Գրանցման ներկայացված ղեկավարի ստորագրություն _______________________

(ենթահավելվածը խմբ. 21.11.06 N 692-Ն, 01.07.08 թիվ 189-Ն, խմբ. 10.03.09 թիվ 55-Ն, լրաց. 22.09.09 թիվ 276-Ն, լրաց., խմբ. 01.12.09 թիվ 358-Ն, լրաց. 29.03.11 թիվ 83-Ն, խմբ. 02.05.11 թիվ 121-Ն, լրաց., խմբ. 20.12.11 թիվ 353-Ն, խմբ., լրաց., փոփ. 25.12.12 թիվ 371-Ն)

 

 

ԵՆԹԱՀԱՎԵԼՎԱԾ 4բ

«Բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի գրանցումն ու լիցենզավորումը,

բանկերի մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների գրանցումը, բանկերի և

օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի ղեկավարների որակավորումը և գրանցումը»

 կանոնակարգ 1-ի Հավելված 1-ի

 

Միջազգային ֆինանսական կազմակերպությունների ցանկ

 

1. Ասիական զարգացման բանկ (Asian Development Bank)

2. Միջազգային հաշվարկների բանկ (Bank of International Settlements)

3. Սևծովյան առևտրի և զարգացման բանկ (Black Sea Trade and Development Bank)

4. Կարիբյան զարգացման բանկ (Caribbean Development Bank)

5. Կենտրոնական Ամերիկայի տնտեսական ինտեգրման բանկ (Central American Bank of Economic Integration)

6. Լատինական Ամերիկայի զարգացման բանկ (Corporation Andina de Fomento)

7. Վերակառուցման և զարգացման եվրոպական բանկ (European Bank for Reconstruction and Development)

8. Եվրոպական հանձնաժողով (European Commission)

9. Եվրոպական ներդրումային բանկ (European Investment Bank)

10. Ներամերիկյան զարգացման բանկ (Inter-American Development Bank)

11. Միջազգային արժութային հիմնադրամ (International Monetary Fund)

12. Իսլամական զարգացման բանկ (Islamic Development Bank)

13. Սկանդինավյան զարգացման հիմնադրամ (Nordic Development Fund)

14. Սկանդինավյան ներդրումային բանկ (Nordic Investment Bank)

15. Նավթ արտահանող երկրների կազմակերպության միջազգային զարգացման հիմնադրամ (OPEC Fund for International Development)

16. Տնտեսական համագործակցության և զարգացման կազմակերպություն (Organization for Economic Co-operation and Development)

17. Նավթանյութեր արտահանող երկրների կազմակերպություն (Organization of Petroleum-Exporting Countries)

18. Համաշխարհային բանկի խումբ (World Bank Group)

1) Վերակառուցման և զարգացման միջազգային բանկ (International Bank for Reconstruction and Development)

2) Միջազգային զարգացման ասոցիացիա (International Development Association)

3) Միջազգային ֆինանսական կորպորացիա (International Finance Corporation)

4) Բազմազգ ներդրումների երաշխավորման գործակալություն (Multinational Investment Guarantee Agency)

5) Ներդրումային վեճերի կարգավորման միջազգային կենտրոն (International Centre for Settlement of Investment Disputes)

19. Վերակառուցման բանկ (Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW))

20. Տնտեսական համագործակցության և զարգացման կազմակերպության անդամ երկրների ֆինանսական կազմակերպություններ

(ենթահավելվածը լրաց. 25.12.12 թիվ 371-Ն)

Հավելված 1-ի Ենթահավելված 5

ԲԱՆԿԻ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ԴԻՄՈՒՄԻ ՁԵՎ

Հայաստանի Հանրապետության Կենտրոնական բանկի նախագահ պարոն _______________

Դ Ի Մ ՈՒ Մ

Հարգելի պարոն ________________

 

Մենք՝ _____________________________________________________

բանկի անվանումը և կազմակերպական-իրավական տեսակը

 

նախաձեռնող ներքոստորագրյալներս, _________________________ստացել ենք բանկային

օր/ամիս/տարի

գործունեության լիցենզիայի նախնական հավանությունը:

Համաձայն Հայաստանի Հանրապետության օրենքների և այլ իրավական ակտերի՝ կից ներկայացնում ենք բանկի գրանցման համար անհրաժեշտ փաստաթղթերը (ցանկը և փաստաթղթերը ____ էջ):

Մենք՝ ներքոստորագրյալներս, հավաստիացնում ենք, որ մանրակրկիտ դիտարկել ենք սույն միջնորդագրին կից ներկայացված յուրաքանչյուր փաստաթղթում արտացոլված տեղեկատվությունը:

Հավաստիացնում ենք, որ տեղեկատվությունը արժանահավատ է ու ամբողջական, և գիտակցում ենք, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական, վարչական և կարգապահական պատասխանատվության:

Խնդրում ենք գրանցել բանկը:

 

Բանկի ստեղծման նախաձեռնող անձինք՝

 

Ստորագրություն	Անուն, ազգանուն	Անձնագրի սերիան, ում կողմից և երբ է տրված, առկայության դեպքում նաև սոցիալական քարտի համարը
_________________	_________________	_________________
_________________	_________________	_________________
_________________	_________________	_________________
	_____  _________________ 200  թ.

Հավելված 1-ի Ենթահավելված 6

ՕՏԱՐԵՐԿՐՅԱ ԲԱՆԿԻ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԻ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ԴԻՄՈՒՄԻ ՁԵՎ

Հայաստանի Հանրապետության Կենտրոնական բանկի նախագահ պարոն _______________

Դ Ի Մ ՈՒ Մ

Հարգելի պարոն ________________

 

____________________________________ օտարերկրյա բանկի անվանումը

բանկը

______________________ օր/ամիս/տարի

 

ստացել է Հայաստանի Հանրապետության տարածքում մասնաճյուղ հիմնադրելու համար բանկային գործունեության լիցենզիայի նախնական հավանություն:

Համաձայն Հայաստանի Հանրապետության օրենքների և այլ իրավական ակտերի՝ կից ներկայացնում ենք բանկի մասնաճյուղի գրանցման համար անհրաժեշտ փաստաթղթերը (ցանկը և փաստաթղթերը էջ):

Հավաստիացնում ենք, որ մանրակրկիտ դիտարկել ենք սույն միջնորդագրին կից ներկայացված յուրաքանչյուր փաստաթղթում արտացոլված տեղեկատվությունը:

Հավաստիացնում ենք, որ տեղեկատվությունը արժանահավատ է ու ամբողջական, և գիտակցում ենք, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական, վարչական և կարգապահական պատասխանատվության:

Խնդրում ենք գրանցել բանկի մասնաճյուղը:

 

Օտարերկրյա բանկի իրավասու անձի անունը, ազգանունը, ստորագրությունը   

_________________________________	________________
	____ ______________ 20  թ.

Հավելված 1-ի Ենթահավելված 7

 

Տ Ե Ղ Ե Կ Ա Ն Ք

 

Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող իրավաբանական անձի վերաբերյալ

 

1. Իրավաբանական անձ-մասնակցի (կազմակերպության) տվյալներ

1.1. Անվանումը _____________________________________________________ 1.2. Գտնվելու վայրը __________________________________________________ 1.3. Գրանցման ամսաթիվը ____________ վայրը __________ համարը ___________ (օր/ամիս/տարի) 1.4. Բանկի անվանումը, որտեղ մասնակիցն ակնկալում է ձեռք բերել նշանակալից մասնակցություն ____________________________________________________

2. Ձեռքբերման ենթակա բաժնետոմսեր (փայեր)

2.1. Բաժնետոմսերի (փայերի) ընդհանուր թիվը ___________ գումար _________ %                այդ թվում՝ ձայնի իրավունք տվող ___________ գումար _________ % 2.2. Յուրաքանչյուր բաժնետոմսի (փայի) ձեռքբերման գինը _________ 2.3. Բաժնետոմսի (փայի) ընթացիկ  շուկայական արժեքը _________

3. Մասնակցության ձեռքբերման ժամկետները և պայմանները, ներդրման աղբյուրները (սեփական, փոխառու)

3.1. Նշեք մասնակցության ձեռքբերման ժամկետները և պայմանները.   3.2. Նշել ներդրման աղբյուրները (սեփական, փոխառու)՝   Եթե ներդրումը կատարվում է փոխառության կամ վարկի ստացմամբ, լրացնել 3.3. կետը

3.3. Փոխառության կամ վարկի ստացմամբ կատարվող ներդրումների համար նշել՝ ա) Վարկ/փոխառություն տրամադրողի անունը/անվանումը ________________________ բ) Գտնվելու/բնակության վայրը     գ) Վարկի/ փոխառության   դ) Գրավի   գումարը ________________ առարկան ________________________ ե) Վարկի/ փոխառության ստացման պայմանները և ժամկետները   զ) Ի՞նչ աղբյուրներից վարկը/փոխառությունը պետք է մարվի _________________________

3.4. Եթե նշանակալից մասնակցությունը ձեռք է բերվում այլ մասնակցից անմիջականորոն (ոչ թե կարգավորող շուկայի միջոցով), ապա նշել.   Վաճառողի/փոխանցողի անունը (անվանումը)   Վաճառքի/փոխանցման ենթակա բաժնետոմսերի քանակը   Վաճառքի/փոխանցման ենթակա բաժնետոմսերի/ մասնակցության չափը  (%) 1.     2.

4. Տեղեկություններ այլ անձանց կանոնադրական հիմնադրամում մասնակցությունների վերաբերյալ.

4.1. Ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս մասնակցության համար՝

Կազմակերպության անվանումը   Գտնվելու վայրը   Մասնակցության չափը (դրամով)   Մասնակցության չափը (%) 1.       2.               Սույն կետում նշված անձանց համար լրացնել սույն կանոնակարգի ենթահավելված 20-ը:

4.2. Այլ մասնակցության համար՝

Կազմակերպության անվանումը   Գտնվելու վայրը   Բաժնետոմսերի քանակը   Անվանական արժեքը (դրամով) 1.       2.                                             5. Տեղեկություններ կազմակերպության ղեկավարների (խորհրդի նախագահ, խորհրդի անդամ, գործադիր տնօրեն և գլխավոր հաշվապահի) վերաբերյալ ԿԲ կողմից կարող է լրացուցիչ պահանջվել, որ կազմակերպության ղեկավարների համար լրացվի նաև ենթահավելված 4-ը (բանկի նշանակալից մասնակից հանդիսացող իրավաբանական անձի գործադիր տնօրենի և գլխավոր հաշվապահի համար ենթահավելված 4-ը պարտադիր է)

Անունը, ազգանունը, անձնագրի համարը   Պաշտոնը   Կազմակերպությունում աշխատելու տարիները (որոնցից՝ նշված պաշտոնում) 1.     2.                                 6. Տեղեկություններ փոխկապակցված անձանց վերաբերյալ   Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի 8-րդ հոդվածի համաձայն:   Եթե մեկնաբանությունների համար տեղը բավարար չէ, օգտագործեք լրացուցիչ թերթեր

Կազմակերպության անվանումը, անձի անունը, անձնագրի համարը,   Գտնվելու (բնակության վայրը)   Փոխկապակցվածության տեսակը 1.     2.

7. Այլ տեղեկատվություն

7.1. Արդյո՞ք կազմակերպությունն ունի 30 օր և ավելի ժամկետանց/չմարված պարտականություններ: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները:  Այո c   Ոչ c

7.2. Արդյո՞ք կազմակերպության մոտ բացակայում են «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 18-րդ հոդվածի 2-րդ մասի, «Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի, ինչպես նաև դրանց հիման վրա ընդունված նորմատիվ իրավական ակտերով սահմանված հիմքերը:   «Ոչ» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները:  Այո c   Ոչ c

7.3. Այլ` Ձեր կարծիքով կարևոր տեղեկատվություն 7.4 Արդյո՞ք կազմակերպությունը պատրաստ է բանկի ֆինանսական վիճակի վատթարացման դեպքում (կապիտալի կտրուկ նվազում, իրացվելիության խնդիրների առաջացում, խոշոր վնասներ, արտակարգ իրավիճակներ) տրամադրել լրացուցիչ ֆինանսական օժանդակություն:   «Այլ» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները:  Այո c  Ոչ c  Այլ c

8. Հավաստիացնում եմ, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական  և վարչական պատասխանատվության: Ես համաձայն եմ՝ իմ կողմից ներկայացված վերոնշյալ տեղեկատվության որևիցե փոփոխության դեպքում տեղեկացնել Կենտրոնական բանկին, ինչպես նաև Կանոնակարգ 1-ի 49.10-րդ կետի 1-ին, 2-րդ, 3-րդ ենթակետերով սահմանված հաշվետվությունները (տեղեկությունները) կանոնակարգով սահմանված ժամկետներից առնվազն 5 աշխատանքային օր առաջ ներկայացնել բանկ (բանկի մասնաճյուղ): Տնօրենի անունը, ազգանունը  __________________________________________ Ստորագրություն ___________________ Ամսաթիվ ___________________ օր/ամիս/տարի Կ. Տ.

(ենթահավելվածը խմբ. 06.06.06 N 237-Ն, 01.07.08 թիվ 189-Ն, լրաց. 29.03.11 թիվ 83-Ն, խմբ., փոփ., լրաց. 20.12.11 353-Ն)

Հավելված 1-ի Ենթահավելված 8

 

Տ Ե Ղ Ե Կ Ա Ն Ք

բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող ֆիզիկական անձի վերաբերյալ

1. Ֆիզիկական անձ- մասնակցի տվյալներ

1.1. Անունը, ազգանունը, հայրանունը _______________________________ 1.2. Սեռը    _________ 1.3. Ծննդյան տարեթիվը, ամիսը, ամսաթիվը ____________ օր/ամիս/տարի 1.4. Ծննդավայրը __________________________________________________ 1.5. Քաղաքացիությունը __________________________________________________ 1.6. Անձնագրի սերիան և համարը ___  _______________ _____________ Սոցիալական քարտի համարը (³éϳÛáõÃÛ³Ý ¹»åùáõÙ) _______________ _____________ 1.7. Բնակության վայրը (մշտական և բնակության տվյալ պահին)   1.8. Հեռախոսահամար ___________ 1.9. Էլեկտրոնային փոստի հասցե _________ 1.10. Նշեք նախկինում Ձեր ունեցած մյուս բոլոր անունները, դրանք կրելու  ժամանակաշրջանը. _________________________________ Անունը, ազգանունը, հայրանունը   _________________________________ Կրելու ժամանակաշրջանը _____________ օր/ամիս/տարի   _________   1.11. Բանկի անվանումը, որտեղ մասնակիցը ակնկալում է ձեռք բերել նշանակալից մասնակցություն. ________________________________________________________

2. Ձեռքբերման ենթակա բաժնետոմսեր (փայեր)

2.1. Բաժնետոմսերի (փայերի) ընդհանուր թիվը ___________ գումար _________ %                այդ թվում՝ ձայնի իրավունք տվող ___________ գումար _________ % 2.2. Յուրաքանչյուր բաժնետոմսի (փայի) վաճառքի գինը _________ 2.3. Բաժնետոմսի (փայի) ընթացիկ հաշվեկշռային արժեքը _________

3. Մասնակցության ձեռքբերման ժամկետները և պայմանները, ներդրման աղբյուրները

3.1. Նշեք մասնակցության ձեռքբերման ժամկետները և պայմանները.   3.2. Նշել ներդրման աղբյուրները (սեփական, փոխառու)՝ Եթե ներդրումը կատարվում է փոխառության կամ վարկի ստացմամբ, լրացնել 3.3. կետը

3.3. Փոխառության կամ վարկի ստացմամբ կատարվող ներդրումների համար նշել՝   ա) Վարկ/փոխառություն տրամադրողի անուն/ անվանումը _______________________________ բ) Գտնվելու/բնակության վայրը     գ) Վարկի/ փոխառության   դ) Գրավի   գումարը ________________ առարկան ________________________ ե) Վարկի/փոխառության ստացման պայմանները և ժամկետները     զ) Ի՞նչ աղբյուրներից վարկը/փոխառությունը պետք է մարվի

3.4. Եթե նշանակալից մասնակցությունը ձեռք է բերվում այլ մասնակցից անմիջականորեն (ոչ թե կարգավորող շուկայի միջոցով), ապա նշել. Վաճառողի/փոխանցողի անունը (անվանումը)   Վաճառքի/փոխանցման ենթակա բաժնետոմսերի քանակը   Վաճառքի/փոխանցման ենթակա բաժնետոմսերի/ մասնակցության չափը (%) 1.     2.                                       4. Տեղեկություններ այլ անձանց կանոնադրական հիմնադրամում մասնակցությունների վերաբերյալ

4.1. Ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս մասնակցության համար՝

Կազմակերպության անվանումը   Գտնվելու վայրը   Մասնակցության չափը (դրամով)   Մասնակցության չափը (%) 1.       2.

4.2. Այլ մասնակցության համար՝

Կազմակերպության անվանումը   Գտնվելու վայրը   Բաժնետոմսերի քանակը   Անվանական արժեքը (դրամով) 1.       2.

5. Կրթություն, որակավորում

5.1. Ուսումնական հաստատության անվանումը   Գտնվելու վայրը   Հաճախումների ժամանակաշրջանը (___թ-ից մինչև ___թ.)   Գիտական աստիճան

5.2. Ի՞նչ օտար լեզուների եք տիրապետում ______________________________________

6. Աշխատանքային գործունեություն   5-րդ և 6-րդ կետերը լրացնելու փոխարեն թեկնածուն կարող է ներկայացնել ինքնակենսագրությունը (տպագիր և հայերեն), որտեղ նվազագույնս պետք է ներկայացվի սույն կետերով սահմանված տեղեկատվությունը

6.1. Աշխատանքային գործունեությունը

Կազմակերպության անվանումը, գտնվելու վայրը, հեռախոսը, երաշխավորողի անունը Աշխատանքի ընդունման և ազատման ժամկետները Պաշտոնը Պարտականությունները

6.2. Նշեք Ձեզ անձամբ ճանաչող` ֆինանսաբանկային համակարգում աշխատող կամ աշխատած անձանց վերաբերյալ տվյալները, որոնք, անհրաժեշտության դեպքում, կարող են տրամադրել երաշխավորություն Ձեր անձի վերաբերյալ (եթե այդպիսիք կան).

Անուն, ազգանուն   Աշխատանքի վայրը, պաշտոնը   Հեռախոսը 1.     2.

7. Մանրամասնորեն նկարագրեք Ձեր պատասխանատվության ոլորտը որպես բանկի մասնակից   Եթե մեկնաբանությունների համար տեղը բավարար չէ, օգտագործեք լրացուցիչ թերթեր

8. Տեղեկություններ փոխկապակցված անձանց վերաբերյալ   Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի 8-րդ հոդվածի համաձայն   Եթե մեկնաբանությունների համար տեղը բավարար չէ, օգտագործեք լրացուցիչ թերթեր

Կազմակերպության անվանումը, անձի անունը, ազգանունը, անձնագրի համարը,   Գտնվելու (բնակության վայրը)   Փոխկապակցվածության տեսակը

9.1. Արդյո՞ք Դուք (կամ Ձեզ հետ փոխկապակցված անձինք) ունեք դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ այն բանկի նկատմամբ, որի կանոնադրական հիմնադրամում մտադիր եք ձեռք բերել նշանակալից մասնակցություն: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները (գումար, ժամկետ, այլ)  Այո c   Ոչ c

9. Արդյո՞ք Դուք (կամ Ձեր հետ փոխկապակցված անձը) ունեք կամ ունեցել եք ՀՀ տարածքում գործող բանկի կամ վարկային կազմակերպության հանդեպ ժամկետանց պարտավորություններ:  Այո c   Ոչ c  «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասնությունները (գումար, ժամկետ, այլ)

10. Այլ տեղեկատվություն

10.1. Արդյո՞ք Ձեզ մոտ բացակայում են «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 18-րդ հոդվածի 2-րդ մասի, «Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի, ինչպես նաև դրանց հիման վրա ընդունված նորմատիվ իրավական ակտերով սահմանված հիմքերը:   «Ոչ» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները:  Այո c   Ոչ c

10.2. Այլ` Ձեր կարծիքով կարևոր տեղեկատվություն 10.3 Դուք պատրա՞ստ եք բանկի ֆինանսական վիճակի վատթարացման դեպքում (կապիտալի կտրուկ նվազում, իրացվելիության խնդիրների առաջացում, խոշոր վնասներ, արտակարգ իրավիճակներ) տրամադրել լրացուցիչ ֆինանսական օժանդակություն: «Այլ» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները:  Այո c  Ոչ c  Այլ c

11. Հավաստիացնում եմ, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության:   Ես համաձայն եմ՝ իմ կողմից ներկայացված վերոնշյալ տեղեկատվության որևիցե փոփոխության դեպքում տեղեկացնել Կենտրոնական բանկին:   Ստորագրություն ___________________ Ամսաթիվ ___________________ օր/ամիս/տարի

(ենթահավելվածը խմբ. 06.06.06 N 237-Ն, 01.07.08 թիվ 189-Ն, լրաց. 29.03.11 թիվ 83-Ն)

Հավելված 1-ի Ենթահավելված 9

«Բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի գրանցումն ու լիցենզավորումը, բանկերի մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների գրանցումը, բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի ղեկավարների որակավորումը և գրանցումը» կանոնակարգ 1-ի Հավելված 1-ի

 

ՀՀ զինանշան		Գրանցված է ՀՀ կենտրոնական բանկի նախագահի ---- թվականի թիվ --- որոշմամբ
		ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆ թիվ ---
ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅԱՆ ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿ		Համաձայն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» և «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքների` սույն վկայականը տրվում է ____________________________________ բանկին (անվանումը, կազմակերպական-իրավական տեսակը)
ԲԱՆԿԻ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆ		_______________________________________________________ (բանկի գտնվելու վայրը)
		Գրանցման համարը _________________________
		Գրանցման ամսաթիվը, ամիսը, տարեթիվը _________
		Հարկ վճարողի հաշվառման համարը __________________
Ք. ԵՐԵՎԱՆ		Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի նախագահ …………………... ………20 ... թ. Կ.Տ.

 

(ենթահավելվածը խմբ. 29.03.11 թիվ 77-Ն)

 

Հավելված 1-ի Ենթահավելված 10

«Բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի գրանցումն ու լիցենզավորումը, բանկերի մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների գրանցումը, բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի ղեկավարների որակավորումը և գրանցումը» կանոնակարգ 1-ի Հավելված 1-ի

 

ՀՀ զինանշան		Գրանցված է ՀՀ կենտրոնական բանկի նախագահի ---- թվականի թիվ --- որոշմամբ
ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅԱՆ ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿ		ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆ թիվ ---
		Համաձայն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» և «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքների` սույն վկայականը տրվում է
		__________________________________ օտարերկրյա բանկին(անվանումը, կազմակերպական-իրավական տեսակը)
ՕՏԱՐԵՐԿՐՅԱ ԲԱՆԿԻ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԻ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆ		___________________________________________մասնաճյուղ:(օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գտնվելու վայրը)
		Գրանցման համարը _________________________
		Գրանցման ամսաթիվ, ամիս, տարեթիվ _________
		Հարկ վճարողի հաշվառման համարը ________________
		Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի նախագահ _________________________
Ք. ԵՐԵՎԱՆ		…………………... …….__20 ... թ.. Կ.Տ.

(ենթահավելվածը խմբ. 29.03.11 թիվ 77-Ն)

 

Հավելված 1-ի Ենթահավելված 11

Բանկի մասնաճյուղի գործունեության տնտեսական ծրագրի ձեվ

Բաժին 1. Ընդհանուր դրույթներ

Բաժին 2. Նախատեսվող ֆինանսական գործառնությունները և գործունեության հիմնական ուղղությունները

Բաժին 3. Նպատակային շուկաների նկարագրություն, մրցունակություն

Բաժին 4. Մասնաճյուղի ներքին կազմակերպական կառուցվածք

Բաժին 5. Բանկի կողմից տնտեսական ծրագրի իրականացման նկատմամբ հսկողության սահմանում

Բաժին 6. Այլ դրույթներ

Ենթահավելվածներ և անհրաժեշտ կից տեղեկատվություն:

 

1. Ընդհանուր դրույթներ

 

Բանկի մասնաճյուղի գործունեության տնտեսական ծրագիրը կոնկրետ հաշվարկներով, վերլուծություններով և ելակետային տվյալներով հիմնավորված, ծրագրի ներկայացմանը հաջորդող երկու լրիվ ֆինանսական տարիների համար կազմված, տնտեսական գործունեությունը և ներքին կազմակերպական կառուցվածքը նկարագրող և հիմնավորող փաստաթուղթ է:

Բանկի մասնաճյուղի գործունեության տնտեսական ծրագիրը հաստատվում է հիմնադիր բանկի իրավասու մարմնի կողմից:

Բանկի մասնաճյուղի գործունեության տնտեսական ծրագրի ընդհանուր դրույթներում պետք է նշվեն՝

1. ստեղծվող մասնաճյուղի անվանումը և գտնվելու վայրը,

2. հիմնադիր բանկի կողմից նոր մասնաճյուղի ստեղծման նախադրյալները, նպատակները,

3. այն շուկաների նկարագիրը, որոնցում մասնաճյուղը պատրաստվում է ծավալել իր գործունեությունը,

4. տեղեկություններ մասնաճյուղին տարածք տրամադրելու և նրա տեխնիկական հագեցվածության մասին,

5. մասնաճյուղի առաջարկվող ղեկավարների ցանկը:

 

2. Նախատեսվող ֆինանսական գործառնությունները եվ գործունեության հիմնական ուղղությունները

1. մասնաճյուղի գործունեության հիմնական ուղղությունները, նախատեսվող ֆինանսական գործառնությունների ցանկը և դրանց համառոտ նկարագիրը,

2. մասնաճյուղի կողմից ֆինանսական շուկայում նոր տիպի ծառայությունների ներդրումը,

3. մասնաճյուղի պոտենցիալ հաճախորդների բնութագիրը և ենթադրվող թիվը, խոշոր հաճախորդների անունները, սպասարկման տարածքը,

4. մասնաճյուղի զարգացման հեռանկարները:

 

3. Նպատակային շուկաների նկարագրություն, մրցունակություն

 

Կանխատեսվող շուկաների վերլուծությունը պետք է հիմնված լինի թվային շարքերի և այլ փաստացի ցուցանիշների վրա: Տեղեկատվության աղբյուրները, տնտեսական, մրցակցային և այլ բնույթի ենթադրությունների և կանխատեսումների հիմքերը և նախապայմանները նույնպես պետք է նշվեն ծրագրում:

1. Նկարագրել միջոցների ներգրավման հիմնական գործիքները (ավանդներ, դեպոզիտներ և այլն), տալ դրանց բնութագիրը (հնարավորության դեպքում՝ ըստ միջին մեծության և ժամկետայնության), գնահատել մասնաճյուղի մրցունակությունը իր սպասարկման տարածքում՝ միջոցների ներգրավման տեսանկյունից,

2. նկարագրել միջոցների տեղաբաշխման նախատեսվող ուղիները, գործառնությունների տեսակները (ներդրումներ արժեթղթերում, տարբեր տեսակի վարկավորում և այլն), տալ դրանց բնութագիրը, միջոցների տեղաբաշխման պայմանները, գնահատել մասնաճյուղի մրցունակությունը միջոցների տեղաբաշխման տեսանկյունից,

3. նկարագրել մասնաճյուղի վարկավորման ծրագրերը,

4. նկարագրել ակտիվների ու պասիվների կազմը և կառուցվածքը առաջիկա երկու ֆինանսական տարվա կտրվածքով, հիմնական միջոցների, եկամտաբեր ակտիվների տեսակարար կշիռը,

5. նկարագրել մասնաճյուղը գովազդելուն ուղղված միջոցառումները (գովազդելու հաճախականությունը, տեսակները և այլն), անհրաժեշտ մարկետինգային ծախսերը,

6. նկարագրել այն տարածքը/շուկաները, որոնցում մասնաճյուղը պատրաստվում է ծավալել իր գործունեությունը, մասնավորապես.

7. սպասարկման տարածքում բնակչության խտությունը, նոր բնակելի, առևտրային կամ մշակութային օբյեկտների կառուցումը, մասնաճյուղի հասանելիություն,

8. մասնաճյուղի գործարար ակտիվության կանխատեսումը, դրա որակական և քանակական գնահատումը,

9. մասնաճյուղի կողմից շուկայում նոր տիպի գործիքների կիրառման, ծառայությունների ներդրման հնարավորությունները,

10. համեմատել նպատակային շուկայում մասնաճյուղի ապրանքային ռազմավարությունը, այդ շուկայում մասնաճյուղի հիմնական մրցակիցների հետ,

11. նկարագրել մասնաճյուղի հիմնական մրցակիցների նկատմամբ մասնաճյուղի հարաբերական առավելությունը և թերությունները (օրինակ՝ սպասարկման որակ, մատուցվող ծառայությունների ցանկ և այլն), հիմնավորել մասնաճյուղի մրցունակությունը,

12. նկարագրել մրցակցությանը դիմակայելու մեթոդները,

13. նկարագրել նպատակային շուկայում մասնաճյուղի պոտենցիալ մրցակիցներին:

 

4. Մասնաճյուղի ներքին կազմակերպական կառուցվածք

 

1. ներկայացնել մասնաճյուղի ներքին կազմակերպական կառուցվածքը, ստորաբաժանումների և ծառայությունների անվանումներն ու հիմնական ֆունկցիաները, դրանց միջև փոխհարաբերությունները, մասնաճյուղի աշխատակիցների քանակը,

2. մասնաճյուղի ղեկավարների (կառավարիչ, գլխավոր հաշվապահ) իրավունքներն ու պարտականությունները,

3. նշել մասնաճյուղի ղեկավարների և այլ աշխատակիցների աշխատավարձերը՝ ըստ հաստիքների,

4. նկարագրել մասնաճյուղի ներքին հսկողության համակարգը,

5. նկարագրել տեխնիկական վերազինման, բանկային տեխնոլոգիաների ներդրման միջոցառումների ծրագիրը,

6. նկարագրել բանկի գլխամասի և մասնաճյուղի միջև տեղեկատվական հոսքերը՝ հաշվետվական համակարգը ներառյալ,

7. նկարագրել մասնաճյուղերում ներքին աուդիտի իրականացման հաճախականությունը և շրջանակները,

8. նկարագրել այն բոլոր ընթացակարգերը և միջոցառումները, որոնք ուղղված են ապահովելու մասնաճյուղի գործունեության համապատասխանեցումը ՀՀ օրենքների, այլ իրավական ակտերի, ինչպես նաև բանկի (կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի) գործունեությունը կարգավորող ներքին ակտերի (քաղաքականություն, կարգեր և այլ) պահանջներին,

9. նկարագրել մասնաճյուղի հաճախորդների բողոքներին արձագանքելու միջոցառումները:

 

5. Բանկի կողմից տնտեսական ծրագրի իրականացման նկատմամբ հսկողության սահմանում

 

1. նկարագրել բանկի կողմից տնտեսական ծրագրի իրագործմանն հետևելու գործընթացը,

2. նկարագրել խորհրդի կողմից տնտեսական ծրագրում փոփոխություններ կատարելու կարգը:

 

6. Այլ դրույթներ

 

1. Մասնաճյուղի տնտեսական ծրագիրը պետք է վերանայել միջավայրի փոփոխություններին համարժեք, ընդ որում ծրագրի վերանայված տարբերակը Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացնել բանկի խորհրդի կողմից հաստատվելուց հետո 10-օրյա ժամկետում:

(1-ին կետը խմբ. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

2. Տեղեկություններ, որոնց վերաբերյալ սույն կանոնակարգով պահանջվող ձևեր սահմանված չեն, կարող են ներկայացվել ազատ ոճով:

3. Խրախուսվում է, որպեսզի բանկերը ֆինանսական ծրագրավորման ժամանակ, հիմնական կանխատեսումները իրականացնելիս կիրառեն նաև ստրես տեստեր:

4. Մասնաճյուղի գրանցման պահի դրությամբ բանկի գործունեության համար անհրաժեշտ ձեռք բերված կամ վարձակալված տարածքի և տեխնիկական հագեցվածության նկարագրություն:

5. Տնտեսական ծրագիրը կարող է պարունակել նաև այնպիսի տեղեկություն, որը չի պահանջվում սույն կանոնակարգով, սակայն կարևորվում է նախաձեռնող անձանց կողմից:

 

Ենթահավելվածներ և անհրաժեշտ կից տեղեկատվություն

 

Տնտեսական ծրագրին կցվում են.

- հաշվեկշռի նախագիծը գործունեության առաջին երկու ֆինանսական տարվա համար (ձև 1),

- եկամուտների և ծախսերի կանխատեսումներն առաջին 2 տարվա համար (ձև 2),

- մասնաճյուղի ղեկավարների առաջարկվող թեկնածուների ցուցակը, կրճատ կենսագրական տվյալներ,

- հայտարարագրեր մասնաճյուղի ղեկավարների և նրանց հետ փոխկապակցված անձանց ստանձնած բոլոր ֆինանսական և գույքային պարտավորությունների, այդ թվում՝ ժամկետանց և վերաձևակերպված պարտավորությունների վերաբերյալ: Ծրագրին կից աղյուսակները Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացնել էլեկտրոնային տարբերակով EXCEL (էքսել) ֆորմատով` Կենտրոնական բանկի կողմից ուղարկված պաշտպանված ֆայլերով (այլ կերպ ներկայացված տեղեկատվությունը համարվում է չներկայացված):

(մասը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

 

Ձև 1

ՀԱՇՎԵԿՇՌԻ ՀԱՇՎԱՐԿԱՅԻՆ ՆԱԽԱԳԾԵՐ
(կանխատեսումներ)

(հազ. դրամ)
	Առաջիկա տարիներ
ԱԿՏԻՎՆԵՐ	1-ին	2-րդ
Կանխիկ դրամական միջոցներ
Հաշվարկներ բանկի և իր մասնաճյուղերի միջև
Առևտրական նպատակներով պահվող ֆինանսական ակտիվներ
Պահանջներ բանկերի և այլ ֆին. կազմակերպությունների նկատմամբ
Վաճառքի համար մատչելի ֆինանսական ակտիվներ
Հաճախորդներին տրված վարկեր և այլ փոխատվություններ
Այլ գործառնությունների գծով ստացվելիք գումարներ, այդ թվում`
Դեբիտորական պարտքեր և կանխավճարներ
Մինչև մարման ժամկետը պահվող ներդրումներ
Հիմնական միջոցներ (հանած մաշվածքը)
Ոչ նյութական ակտիվներ (հանած մաշվածքը)
Այլ ակտիվներ
Ընդամենը` ակտիվներ
ՊԱՍԻՎՆԵՐ
Բանկերից ներգրավված ավանդներ և ստացված վարկեր
Հաշվարկներ բանկի և իր մասնաճյուղերի միջև
Պարտավորություններ այլ ավանդատուների նկատմամբ
Կրեդիտորական պարտքեր և տարանցիկ հաշիվներ
Պահուստներ
Այլ պարտավորություններ
Եկամուտների պահուստներ
Վերագնահատման պահուստներ
Այլ պահուստներ
Ընդամենը` պասիվներ

Ձև 2

Եկամուտների ԵՎ ծախսերի նախահաշվարկներ
(կանխատեսումներ)

(հազ. դրամ)
		Առաջիկա տարիներ
		1-ին	2-րդ
1	Տոկոսային եկամուտներ	x	x
1.1.	Բանկերում և այլ ֆինանսավարկային կազմակերպություններում տեղաբաշխված միջոցներից ստացված տոկոսներ
1.2.	Տեղաբաշխված վարկերից ստացված տոկոսներ
1.3.	Օվերդրաֆտից, օվերնայթից ստացված տոկոսներ
1.4.	Վարկային քարտերից ստացված տոկոսներ
1.5.	Բանկի հետ կապված անձանց և աշխատակիցներին տրամադրված միջոցներից
1.6.	Արժեթղթերից ստացված տոկոսներ
1.7.	Այլ տոկոսային եկամուտներ
Ընդամենը տոկոսային եկամուտներ
2.	Տոկոսային ծախսեր	x	x
2.1.	Թղթակցային հաշիվների, ցպահանջ ավանդների և այլ ցպահանջ պարտավորությունների դիմաց վճարված տոկոսներ
2.2.	Հետգնման պայմանագրերի գծով պարտավորությունների դիմաց վճարված տոկոսներ
2.3.	Բանկերից և այլ ֆինանսավարկային կազմակերպություններից ներգրավված միջոցների դիմաց վճարված տոկոսներ
2.4.	Ներգրավված ժամկետային ավանդների դիմաց վճարված տոկոսներ
2.5.	Այլ տոկոսային ծախսեր
Ընդամենը տոկոսային ծախս
Զուտ տոկոսային եկամուտներ
3.	Ոչ տոկոսային եկամուտներ	x	x
3.1.	Ստացված միջնորդավճարներ
3.2.	Երաշխիքներից, ակրեդիտիվներից, հավատարմագրային կառավարումից ստացված եկամուտներ
3.3.	Գանձապետարանի սպասարկումից ստացված եկամուտներ
3.4.	Արժեթղթերի վաճառքից ստացված զուտ եկամուտներ
3.5.	Արտարժույթի առք ու վաճառքից ստացված զուտ եկամուտներ
3.6.	Արտարժույթի վերագնահատումից ստացված դրական (բացասական) փոխարժեքային տարբերություն
3.7.	Հիմնական միջոցների վերագնահատումից ստացված զուտ եկամուտներ
3.8.	Արտասովոր եկամուտներ
3.9.	Այլ ոչ տոկոսային եկամուտներ
Ընդամենը ոչ տոկոսային եկամուտներ
4.	Ոչ տոկոսային ծախսեր	x	x
4.1.	Աշխատավարձ և դրան հավասարեցված այլ վճարումներ
4.2.	Գործուղման ծախսեր
4.3.	Ամորտիզացիոն մասհանումներ
4.4.	Մասնաճյուղի շենքի և այլ հիմնական միջոցների վարձակալության վճար
4.5.	Շենքերի տնտեսական պահպանության ծախսեր
4.6.	Վարկերի տրամադրման և վերադարձման ծախսեր
4.7.	Տրանսպորտային ծախսեր
4.8.	Կապի և հաղորդակցական միջոցների գծով ծախսեր
4.9.	Ուսուցման ծախսեր
4.10.	Այլ ոչ տոկոսային ծախսեր
Ընդամենը ոչ տոկոսային ծախսեր
Զուտ ոչ տոկոսային եկամուտներ
5.	Հատկացումներ ակտիվների հնարավոր կորուստների պահուստներին	x	x
5.1.	Վարկերի և դեբիտորական պարտքերի հնարավոր կորուստների ընդհանուր պահուստին
5.2.	Վարկերի և դեբիտորական պարտքերի հնարավոր կորուստների հատուկ պահուստին
5.3.	Արժեթղթերի հնարավոր կորուստների ծածկման պահուստին
Ընդամենը հատկացումներ
6.	Ակտիվների հնարավոր կորուստների պահուստներին կատարված մասհանումների վերադարձ	x	x
6.1.	Վարկերի և դեբիտորական պարտքերի հնարավոր կորուստների ընդհանուր պահուստից
6.2.	Վարկերի և դեբիտորական պարտքերի հնարավոր կորուստների հատուկ պահուստից
6.3.	Արժեթղթերի հնարավոր կորուստների ծածկման պահուստից
Զուտ մասհանումներ
Շահույթ (եկամուտների և ծախսերի տարբերություն)

(ենթահավելվածը խմբ. 29.03.11 թիվ 83-Ն, խմբ., լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

Հավելված 1-ի Ենթահավելված 12

ՀՀ զինանշան           ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅԱՆ ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿ               ԲԱՆԿԻ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԻ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆ                   Ք. ԵՐԵՎԱՆ

Գրանցված է ՀՀ կենտրոնական բանկի նախագահի ___ թվականի թիվ ____որոշմամբ   ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆ թիվ ___   Համաձայն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» և «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքների՝ սույն վկայականը տրվում է   _________________________________ բանկին   ______________________________ մասնաճյուղ:   Գործունեության հասցեն ______________________ (բանկի մասնաճյուղի հասցեն)   Գրանցման համարը _____________________   Գրանցման ամսաթիվ, ամիս, տարեթիվ _________     Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի նախագահ _______________   ___ ______________ 200  թ.   Կ.Տ.

Հավելված 1-ի Ենթահավելված 13

ՀՀ զինանշան           ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅԱՆ ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿ               ԲԱՆԿԻ ՆԵՐԿԱՅԱՑՈՒՑՉՈՒԹՅԱՆ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆ                   Ք. ԵՐԵՎԱՆ

Գրանցված է ՀՀ կենտրոնական բանկի նախագահի ___ թվականի թիվ ____որոշմամբ   ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆ թիվ ___   Համաձայն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» և «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքների՝ սույն վկայականը տրվում է   _________________________________ բանկին   ______________________________ ներկայացուցչությունը:   Գործունեության հասցեն ______________________ (բանկի ներկայացուցչության հասցեն)   Գրանցման համարը _________________   Գրանցման ամսաթիվ, ամիս, տարեթիվ _________     Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի նախագահ _______________   ___ ______________ 200  թ.   Կ.Տ.

Հավելված 1-ի Ենթահավելված 14

Որակավորման ԵՎ մասնագիտական համապատասխանության քննությանը բանկի ղեկավարների թեկնածուների մասնակցության համար

(ենթահավելվածն ուժը կորցրել է 01.12.09 թիվ 358-Ն)

Հավելված 1-ի Ենթահավելված 15

Որակավորման ԵՎ մասնագիտական համապատասխանության քննությանը ԹԵԿՆԱԾՈՒՆերի մասնակցության համար
(ենթահավելվածն ուժը կորցրել է 01.12.09 թիվ 358-Ն)

Հավելված 1-ի Ենթահավելված 16

ԲԱՆԿԻ ՂԵԿԱՎԱՐԻ

ՈՐԱԿԱՎՈՐՄԱՆ ՎԿԱՅԱԿԱՆԻ ՁԵՎ

Վ Կ Ա Յ Ա Կ Ա Ն  N   Սույն վկայականը տրվում է   _______________________ -ին Անուն, ազգանուն ___________________________ անձը հաստատող փաստաթղթի տվյալներ   բանկի ________________________________________ պաշտոնի կամ պաշտոնների անվանումը   պաշտոնում (պաշտոններում) աշխատելու համար:   Սույն վկայականն ուժի մեջ է մինչև «___» __________________ 20 թ.:   ՀՀ կենտրոնական բանկի նախագահ` ______________   «___» _____________20 թ.:

(ենթահավելվածը խմբ. 01.07.08 թիվ 189-Ն, 01.12.09 թիվ 358-Ն)

Հավելված 1-ի Ենթահավելված 17-1

Հ Ա Յ Տ Ա Ր Ա Ր Ա Գ Ի Ր

Ես`    Անուն, ազգանուն, հայրանուն հայտարարում են, որ 1. Ես չունեմ դատվածություն դիտավորությամբ կատարված հանցագործություն կատարելու համար.   c 2. Ես օրինական ուժի մեջ մտած վճռով կամ դատավճռով չեմ զրկվել ֆինանսական, բանկային, հարկային, մաքսային, առևտրային, տնտեսական, իրավական ոլորտներում պաշտոններ վարելու իրավունքից.   c 3. Ես չեմ ճանաչվել սնանկ և չունեմ ժամկետանց պարտավորություններ.   c 4. Իմ գործողությունները նախկինում չեն հանգեցրել բանկի կամ այլ անձի սնանկացմանը.   c 5. Ես Հայաստանի Հանրապետության քրեական օրենսգրքով նախատեսված հանցագործությունների համար չեմ ենթարկվել քրեական պատասխանատվության.   c 6. Ես այլ պետությունների քրեական օրենսդրությամբ նախատեսված հանցագործությունների համար չեմ ենթարկվել քրեական պատասխանատվության.   c 7. Ես Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերում հանդիսացել եմ ղեկավար կամ նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձ, և իմ պաշտոնավարման կամ գործունեության ընթացքում բանկը չի հայտարարվել անվճարունակ կամ սնանկ, և բանկի ֆինանսական վիճակը, համաձայն Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի կողմից հաստատված չափանիշների, չի վատթարացել.   Եթե 7-րդ կետը կիրառելի չէ, ապա վանդակում նշել «Կ/Չ»:   c   8. Ես Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերում չեմ հանդիսացել ղեկավար կամ նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձ.   Եթե 8-րդ կետը կիրառելի չէ, ապա վանդակում նշել «Կ/Չ»:   c 9. Ես այլ պետությունների բանկերում կամ ֆինանսական կամ ֆինանսավարկային հաստատություններում հանդիսացել եմ ղեկավար կամ նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձ, և իմ պաշտոնավարման ընթացքում բանկը, ֆինանսական կամ ֆինանսավարկային հաստատությունը չի հայտարարվել անվճարունակ կամ սնանկ.   Եթե 9-րդ կետը կիրառելի չէ, ապա վանդակում նշել «Կ/Չ»:   c 10. Ես այլ պետությունների բանկերում կամ ֆինանսական կամ ֆինանսավարկային հաստատություններում չեմ հանդիսացել ղեկավար կամ նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձ.   Եթե 10-րդ կետը կիրառելի չէ, ապա վանդակում նշել «Կ/Չ»:   c   11. Ես Հայաստանի Հանրապետությունում կամ օտարերկրյա պետությունում գրանցված կազմակերպությունում հանդիսացել եմ ղեկավար կամ նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձ, և իմ պաշտոնավարման ընթացքում տվյալ կազմակերպությունը չի հայտարարվել անվճարունակ կամ սնանկ.   Եթե 11-րդ կետը կիրառելի չէ, ապա վանդակում նշել «Կ/Չ»:   c 12. Ես Հայաստանի Հանրապետությունում կամ օտարերկրյա պետությունում գրանցված կազմակերպությունում չեմ հանդիսացել ղեկավար կամ նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձ.   Եթե 12-րդ կետը կիրառելի չէ, ապա վանդակում նշել «Կ/Չ»:   c   13. Ես այլ պետությունների իրավապահ մարմինների կողմից ներգրավված չեմ որպես կասկածյալ, մեղադրյալ կամ ամբաստանյալ.   c 14. Ես կամ ինձ հետ փոխկապակցված անձը Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկի կամ վարկային կազմակերպության հանդեպ չունի ժամկետանց (կետանցված) պարտավորություն. c

Հավաստիացնում եմ, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական, վարչական և կարգապահական պատասխանատվության:   Ես համաձայն եմ՝ իմ կողմից ներկայացված վերոնշյալ տեղեկատվության որևիցե փոփոխության դեպքում տեղեկացնել Կենտրոնական բանկին: Ստորագրություն ___________________ Ամսաթիվ ___________________ օր/ամիս/տարի

Եթե պնդումը ճիշտ է, կատարել նշում համապատասխան վանդակում.

 

(ենթահավելվածը խմբ. 01.07.08 թիվ 189-Ն)

Ենթահավելված 17-2

Հ Ա Յ Տ Ա Ր Ա Ր Ա Գ Ի Ր

Կազմակերպության անվանումը   հայտարարում է, որ 1. (1-ին կետը հանվել է 20.12.11 թիվ 353-Ն) 2. Չի ճանաչվել սնանկ և չունի չմարված (չներված) պարտավորություններ.   c   3. Իր գործողությունները նախկինում չեն հանգեցրել բանկի կամ այլ անձի սնանկացմանը.   c   4. Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերում հանդիսացել է նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձ, և իր գործունեության ընթացքում բանկը չի հայտարարվել անվճարունակ կամ սնանկ, և բանկի ֆինանսական վիճակը, համաձայն Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի կողմից հաստատված չափանիշների, չի վատթարացել.   Եթե 4-րդ կետը կիրառելի չէ, ապա վանդակում նշել «Կ/Չ»:   c   5. Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերում չի հանդիսացել նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձ.   Եթե 5-րդ կետը կիրառելի չէ, ապա վանդակում նշել «Կ/Չ»:   c   6. Այլ պետությունների բանկերում կամ ֆինանսական կամ ֆինանսավարկային հաստատություններում հանդիսացել է նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձ, և իր գործունեության ընթացքում բանկը, ֆինանսական կամ ֆինանսավարկային հաստատությունը չի հայտարարվել անվճարունակ կամ սնանկ.   Եթե 6-րդ կետը կիրառելի չէ, ապա վանդակում նշել «Կ/Չ»:   c   7. Այլ պետությունների բանկերում կամ ֆինանսական կամ ֆինանսավարկային հաստատություններում չի հանդիսացել նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձ.   Եթե 7-րդ կետը կիրառելի չէ, ապա վանդակում նշել «Կ/Չ»:   c   8. Հայաստանի Հանրապետությունում կամ օտարերկրյա պետությունում գրանցված կազմակերպությունում հանդիսացել է նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձ, և իր գործունեության ընթացքում տվյալ կազմակերպությունը չի հայտարարվել անվճարունակ կամ սնանկ.   Եթե 8-րդ կետը կիրառելի չէ, ապա վանդակում նշել «Կ/Չ»:   c   9. Հայաստանի Հանրապետությունում կամ օտարերկրյա պետությունում գրանցված կազմակերպությունում չի հանդիսացել նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձ.   Եթե 9-րդ կետը կիրառելի չէ, ապա վանդակում նշել «Կ/Չ»:   c   14. Կազմակերպությունը կամ իր հետ փոխկապակցված անձը Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկի կամ վարկային կազմակերպության հանդեպ չունի ժամկետանց (կետանցված) պարտավորություն. c

Հավաստիացնում եմ, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական, վարչական և կարգապահական պատասխանատվության:   Ես համաձայն եմ՝ իմ կողմից ներկայացված վերոնշյալ տեղեկատվության որևիցե փոփոխության դեպքում տեղեկացնել Կենտրոնական բանկին:   Տնօրենի անունը, ազգանունը __________________________________________ Ստորագրություն ___________________ Ամսաթիվ ___________________ օր/ամիս/տարի Կ. Տ.

Եթե պնդումը ճիշտ է, կատարել նշում համապատասխան վանդակում:

 

(ենթահավելվածը խմբ. 01.07.08 թիվ 189-Ն, փոփ. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

Հավելված 1-ի Ենթահավելված 18-1

 

Հ Ա Յ Տ Ա Ր Ա Ր Ա Գ Ի Ր

 

Ես՝ _______________________________________________ Անուն, ազգանուն, հայրանուն ______________________________________________ հայտարարում եմ, որ իմ մասնակցությամբ որևէ այլ անձ ______________________________________________ կազմակերպության (կազմակերպության անվանումը)   կառավարման մարմինների որոշումները կանխորոշելու, նրանց որոշումների կայացման և կիրառման վրա էապես ազդելու, տվյալ կազմակերպության գործունեության ուղղությունները, ոլորտները կանխորոշելու հնարավորություն ձեռք չի բերում: Հավաստիացնում եմ, որ սույն տեղեկատվությունը արժանահավատ է: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության:   Ստորագրություն _______________ Ամսաթիվ _______________   օր/ամիս/տարի Կ. Տ.

 

(ենթահավելվածը խմբ. 06.06.06 N 237-Ն)

Ենթահավելված 18-2

 

Հ Ա Յ Տ Ա Ր Ա Ր Ա Գ Ի Ր

 

Ես՝ ___________________________________________________ Կազմակերպության անվանումը _____________________________________________________ հայտարարում եմ, որ իմ մասնակցությամբ որևէ այլ անձ ________________________________________ կազմակերպության (կազմակերպության անվանումը)  կառավարման մարմինների որոշումները կանխորոշելու, նրանց որոշումների կայացման և կիրառման վրա էապես ազդելու, տվյալ կազմակերպության գործունեության ուղղությունները, ոլորտները կանխորոշելու հնարավորություն ձեռք չի բերում: Հավաստիացնում եմ, որ սույն տեղեկատվությունը արժանահավատ է: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության:   Տնօրենի անունը, ազգանունը _______________________________   Ստորագրություն _______________ Ամսաթիվ _______________   օր/ամիս/տարի Կ. Տ.

 

(հավելված 18-2-ը խմբ. 06.06.06 N 237-Ն)

Հավելված 1-ի Ենթահավելված 19-1

 

Հ Ա Յ Տ Ա Ր Ա Ր ՈՒ Թ Յ ՈՒ Ն

 

Ես՝ _________________________________________________ անուն, ազգանուն, հայրանուն   հայտարարում եմ, որ իմ մասնակցության միջոցով որևէ այլ անձ բանկում անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձի կարգավիճակ ձեռք չի բերում: Հավաստիացնում եմ, որ սույն տեղեկատվությունը արժանահավատ է: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության: Համաձայն եմ՝ իմ կողմից ներկայացված վերոնշյալ տեղեկատվության որևէ փոփոխության դեպքում տեղեկացնել Կենտրոնական բանկին՝ փոփոխության օրվանից հետո 10-օրյա ժամկետում:   Ստորագրություն _______________ Ամսաթիվ _______________   օր/ամիս/տարի

 

(ենթահավելվածը լրաց. 06.06.06 N 237-Ն)

Ենթահավելված 19-2

 

Հ Ա Յ Տ Ա Ր Ա Ր ՈՒ Թ Յ ՈՒ Ն

 

________________________________________________ Կազմակերպության անվանումը   հայտարարում է, որ իր մասնակցության միջոցով որևէ այլ անձ բանկում անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձի կարգավիճակ ձեռք չի բերում:   Հավաստիացնում եմ, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության:   Համաձայն եմ՝ իմ կողմից ներկայացված վերոնշյալ տեղեկատվության որևէ փոփոխության դեպքում տեղեկացնել Կենտրոնական բանկին՝ փոփոխության օրվանից հետո 10-օրյա ժամկետում:   Տնօրենի անունը, ազգանունը _______________________________   Ստորագրություն _______________       Ամսաթիվ _______________   օր/ամիս/տարի Կ. Տ.

 

(ենթահավելվածը լրաց. 06.06.06 N 237-Ն)

Հավելված 1-ի Ենթահավելված 20

 

Տ Ե Ղ Ե Կ Ա Ն Ք

 

ԲԱՆԿԻ ԿԱՆՈՆԱԴՐԱԿԱՆ ՀԻՄՆԱԴՐԱՄՈՒՄ ՆՇԱՆԱԿԱԼԻՑ ՄԱՍՆԱԿՑՈՒԹՅՈՒՆ ՁԵՌՔԲԵՐՈՂ ԱՆՁԻ ՀԵՏ ՓՈԽԿԱՊԱԿՑՎԱԾ ԻՐԱՎԱԲԱՆԱԿԱՆ ԱՆՁԱՆՑ ՄԱՍԻՆ

 

1. Նշանակալից մասնակիցը

1. Անվանումը (անունը, ազգանունը) _____________________________________________________________

2. Փոխկապակցված իրավաբանական անձի (կազմակերպության) տվյալներ

2.1. Անվանումը   2.2. Գտնվելու վայրը 2.3.Գրանցման ամսաթիվը _____________ վայրը ___________   Համարը____________   օր/ամիս/տարի     2.4. Կազմակերպության անվանումը, որում մասնակիցն ակնկալում է ձեռք բերել նշանակալից մասնակցություն.

3. Տեղեկություններ փոխկապակցված իրավաբանական անձի նշանակալից մասնակիցների վերաբերյալ (ԿԲ կողմից կարող են լրացուցիչ պահանջվել 3.1 կետում նշված կազմակերպությունների ֆինանսական հաշվետվությունները)

3.1. Ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս ունեցող իրավաբանական անձինք.

Կազմակերպության անվանումը        Գտնվելու վայրը        Մասնակցության չափը (դրամով)        Մասնակցության չափը (%)

3.2. Ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս ունեցող ֆիզիկական անձինք

Անունը, ազգանունը, անձնագրի համարը,        Բնակության վայրը        Մասնակցության չափը (դրամով)        Մասնակցության չափը (%)

4. Տեղեկություններ փոխկապակցված իրավաբանական անձի ղեկավարների (խորհրդի նախագահի և անդամների, գործադիր տնօրենի և գլխավոր հաշվապահի) վերաբերյալ

Անունը, ազգանունը, անձնագրի համարը        Պաշտոնը        Կազմակերպությունում  աշխատելու տարիները (որոնցից` նշված պաշտոնում) 1.     2.

5. Տեղեկություններ փոխկապակցված անձանց վերաբերյալ   Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի 8-րդ հոդվածի համաձայն   Եթե մեկնաբանությունների համար տեղը բավարար չէ, օգտագործեք լրացուցիչ թերթեր

Կազմակերպության անվանումը, անձի անունը, անձնագրի համարը,        Գտնվելու/ բնակության վայրը        Փոխկապակց- վածության տեսակը 1.     2.

6. Այլ տեղեկատվություն

6.1 Արդյո՞ք փոխկապակցված իրավաբանական անձն ունի 30 օր և ավելի ժամկետանց (չմարված) պարտավորություններ: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները: Այո Ոչ

6.2. Արդյո՞ք անձի մոտ բացակայում են «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 18-րդ հոդվածի 2-րդ մասի, ինչպես նաև դրանց հիման վրա ընդունված նորմատիվ իրավական կետերով սահմանված հիմքերը: «Ոչ» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները: Այո Ոչ

6.3 Այլ՝ Ձեր կարծիքով կարևոր տեղեկատվություն

7. Հավաստիացնում եմ, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության: Ես համաձայն եմ՝ իմ կողմից ներկայացված վերոնշյալ տեղեկատվության որևիցե փոփոխության դեպքում տեղեկացնել Կենտրոնական բանկին: Անունը, ազգանունը _____________________________________________________________ Ստորագրություն __________________________ Ամսաթիվ _______________________ օր/ամիս/տարի   Կ. Տ.

(ենթահավելվածը լրաց. 06.06.06 N 237-Ն, խմբ. 01.07.08 թիվ 189-Ն, 20.12.11 թիվ 353-Ն)

 

Ենթահավելված 20-1 «Բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի գրանցումն ու լիցենզավորումը, բանկերի մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների գրանցումը, բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի ղեկավարների որակավորումը և գրանցումը» կանոնակարգ 1-ի Հավելված 1-ի

Տ Ե Ղ Ե Կ Ա Ն Ք

 

բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձի հետ փոխկապակցված ֆիզիկական անձանց մասին

 

1. Նշանակալից մասնակիցը

Անվանումը, (անունը, ազգանունը) ___________________________________________________

2. Փոխկապակցված ֆիզիկական անձի տվյալներ Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի «Արժեթղթերի շուկայի մասին» ՀՀ օրենքի 3-րդ հոդվածի 36-րդ կետի համաձայն: Ֆիզիկական անձի համար փոխկապակցված անձինք են համարվում հայրը, մայրը, ամուսինը և չափահաս երեխաները:

2.1. Անունը, ազգանունը ___________________________________________________ 2.2. Բնակության վայրը 2.3.Անձնագրի համարը  ____________   __________________________________         2.4 Փոխկապակցվածության տեսակ 2.5. Բանկի անվանումը, որում մասնակիցն ակնկալում է ձեռք բերել նշանակալից մասնակցություն. ____________________________________________________________

3. Այլ տեղեկատվություն

3.1. Արդյո՞ք ֆիզիկական անձն ունի 30 օր և ավելի ժամկետանց (չմարված) պարտավորություններ: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները: Այո Ոչ

3.2. Արդյո՞ք անձի մոտ բացակայում են «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 18-րդ հոդվածի 2-րդ մասի, ինչպես նաև դրանց հիման վրա ընդունված նորմատիվ իրավական կետերով սահմանված հիմքերը: «Ոչ» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները: Այո Ոչ

3.3 Այլ՝ Ձեր կարծիքով կարևոր տեղեկատվություն

4. Հավաստիացնում եմ, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության: Ես համաձայնեմ՝ իմ կողմից ներկայացված վերոնշյալ տեղեկատվության որևիցե փոփոխության դեպքում տեղեկացնել Կենտրոնական բանկին: Անունը, ազգանունը _____________________________________________________________ Ստորագրություն __________________________ Ամսաթիվ _______________________ օր/ամիս/տարի   Կ. Տ.

(ենթահավելվածը լրաց. 01.07.08 թիվ 189-Ն, խմբ. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

Հավելված 1-ի Ենթահավելված 21

 

Խորհրդի անդամների գործունեության ուղեցույց

 

 

Սույն ուղեցույցը սահմանում է «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի գլուխ 2-ով և գլուխ 7-ով սահմանված՝ խորհրդի, խորհրդի անդամների և նրանց գործունեության նկատմամբ նվազագույն պահանջները:

Բանկի խորհուրդն իրականացնում է բանկի գործունեության ընդհանուր ղեկավարումը: Բանկի խորհուրդը որոշում է բանկի գործունեության հիմնական ուղղությունները, հաստատում է բանկի հեռանկարային զարգացման ծրագիրը, վերահսկում է գործադիր մարմնի գործունեությունը և հաշվետու է բանկի բաժնետերերին:

 

1. Խորհրդի անդամների գործնական որակները եվ բիզնես վարքը

 

1. Յուրաքանչյուր խորհրդի անդամ պետք է հավասարակշռող դեր ստանձնի բանկի և բանկի բաժնետերերի միջև, լինի բարեխիղճ և լիովին իրազեկ, որոշումների ընդունման ժամանակ կիրառի անկախ և խելամիտ դատողություն:

Որոշումներ ընդունելիս խորհրդի անդամի կողմից անկախ դատողության կիրառումը նշանակում է, որ նա դրսևորում է անկողմնակալություն և անաչառ է խնդրահարույց ու շահերի բախում առաջացնող իրավիճակներում: Օրինակ՝ հաշվի է առնում բաժնետերերի փոքրամասնության շահերը, օբյեկտիվորեն է գնահատում խորհրդի և գործադիր մարմնի կատարողականները, ընդունում արդար որոշումներ գործադիրի և խորհրդի վարձատրության որոշման ժամանակ, բանկի վերակազմավորման և այլ դեպքերում:

Անկախ որոշումների ընդունման ապահովման նպատակով խորհրդի անդամը չպետք է որևէ տնտեսական, ընտանեկան կամ այլ կապերի միջոցով փոխկապակցված լինի մյուս խորհրդի անդամների և գործադիր մարմնի անդամների հետ: Խորհրդի անդամը չի կարող միաժամանակ լինել բանկի այլ աշխատակից: Խորհրդի անդամը չի կարող միաժամանակ լինել նաև այլ բանկի կամ վարկային կազմակերպության խորհրդի անդամ, գործադիր մարմնի անդամ կամ այլ աշխատակից: Բացառություն է կազմում միայն այն դեպքը, երբ տվյալ բանկը և այլ բանկը կամ վարկային կազմակերպությունը միմյանց հետ փոխկապակցված անձինք են:

Խորհրդի անդամը պետք է ամբողջովին տեղյակ լինի բանկի ընթացիկ գործունեությանը, բանկին հատուկ ռիսկերին, երկարաժամկետ զարգացման ծրագրերին և բանկային գործունեությունը կարգավորող օրենսդրական դաշտին, մասնավորապես, «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքին, «ՀՀ կենտրոնական բանկի մասին» ՀՀ օրենքին, «Բանկային գաղտնիքի մասին» ՀՀ օրենքին, բանկի կազմակերպական-իրավական ձևը կարգավորող օրենսդրությանը, արժեթղթերի շուկան կարգավորող օրենսդրությանը, հարկային օրենսդրությանը, բանկային գործունեությունը կանոնակարգող նորմատիվ ակտերին, բանկի կանոնադրությանը, բանկի ընդհանուր ժողովի և խորհրդի հաստատած քաղաքականություններին, կանոնակարգերին և ընթացակարգերին:

2. Յուրաքանչյուր խորհրդի անդամ պետք է հատկացնի բավարար ժամանակ իր պարտականությունների պատշաճ և արդյունավետ կատարման համար:

Բանկի խորհրդի անդամը պետք է գիտակցի, որ խորհրդի անդամի պաշտոնի համատեղումն այլ գործունեության հետ կարող է բացասաբար անդրադառնալ իր պարտականությունների պատշաճ կատարման, բանկի ընդհանուր կառավարման վրա:

3. Յուրաքանչյուր խորհրդի անդամ պետք է մշտապես կատարելագործի իր որակավորումը:

Պարտականությունները պատշաճ կատարելու, ինչպես նաև խորհրդի գործունեությունը և կատարողականը բարելավելու նպատակով խորհրդի անդամը պետք է մշտապես ընդլայնի և կատարելագործի իր գիտելիքները՝ մասնակցելով վերապատրաստման ծրագրերին, ինչպես նաև ինքնուսուցման միջոցով: Վերջինս վերաբերում է նաև նոր օրենսդրության և կարգավորման պահանջներին ու բանկի փոփոխվող իրավիճակին ու ընթացիկ ռիսկերին իրազեկ լինելուն:

 

2. Խորհրդի առաքելությունը եվ խորհրդի անդամների՝ օրենքով սահմանված իրավասությունները

 

1. Բանկի խորհրդի առաքելությունն է՝ բաժնետերերի ներդրումային արժեքի առավելագույն ավելացումը (բաժնետոմսերի շուկայական գնի ավելացումը) և բանկի այլ շահագրգիռ անձանց շահերի պաշտպանությունը: Դրանից ելնելով՝ խորհուրդն իր գործունեության ընթացքում ներկայացնում, պաշտպանում և ուղղորդվում է բաժնետերերի և շահագրգիռ անձանց (բոլոր անձինք, որոնք իրենց ներդրումով՝ մարդկային, մասնագիտական, փողային, այլ, աջակցում են բանկի երկարաժամկետ առաջընթացին և մրցակցությանը, այդ թվում՝ բանկի ներդրողները, վարկատուները, աշխատակիցները և այլն) շահերով:

2. Խորհրդի բացառիկ իրավասությունները ներառում են՝

ա) բանկի գործունեության հիմնական ուղղությունների որոշումը, ներառյալ` բանկի հեռանկարային զարգացման ծրագրի հաստատումը.

բ) ընդհանուր ժողովի տարեկան և արտահերթ նիստերի գումարումը, oրակարգի հաստատումը, ինչպես նաև դրանց գումարման և անցկացման կազմակերպման հետ կապված՝ նախապատրաստական աշխատանքների իրականացման ապահովումը.

գ) բանկի գործադիր մարմնի անդամների նշանակումը, նրանց լիազորությունների վաղաժամկետ դադարեցումը և վարձատրության պայմանների հաստատումը.

դ) բանկում ներքին հսկողության ստանդարտների սահմանումը, բանկի ներքին աուդիտի ստորաբաժանման ձևավորումը, նրա տարեկան աշխատանքային ծրագրի հաստատումը, ներքին աուդիտի աշխատակիցների լիազորությունների վաղաժամկետ դադարեցումը և վարձատրության պայմանների հաստատումը.

ե) բանկի տարեկան ծախսերի նախահաշվի ու կատարողականի հաստատումը.

զ) բանկի ներքին վարչակազմակերպական կառուցվածքի հաստատումը.

է) բանկի կանոնադրական հիմնադրամի ավելացումը, եթե կանոնադրությամբ կամ ընդհանուր ժողովի որոշմամբ նրան տրված է այդպիսի լիազորություն.

ը) շահութաբաժինների վճարման վերաբերյալ ընդհանուր ժողովին առաջարկությունների ներկայացումը, այդ թվում` շահութաբաժինների յուրաքանչյուր վճարման համար շահութաբաժիններ ստանալու իրավունք ունեցող բանկի մասնակիցների ցուցակի կազմումը: Բացի այդ, միջանկյալ (եռամսյակային և կիսամյակային) շահութաբաժինների վճարման, շահութաբաժնի չափի և դրա վճարման ձևի մասին որոշման ընդունումը.

թ) բանկի տարեկան ֆինանսական հաշվետվությունների նախնական հաստատումը և ընդհանուր ժողովին ներկայացումը.

ժ) ընդհանուր ժողովի հաստատմանը բանկի արտաքին աուդիտն իրականացնող անձի ներկայացումը.

ժա) բանկի արտաքին աուդիտն իրականացնող անձին վճարման չափի սահմանումը.

ժբ) բանկում իրականացված աուդիտորական կամ այլ ստուգումների արդյունքում
անհրաժեշտության դեպքում բացահայտված թերությունների վերացմանն ուղղված միջոցառումների նախաձեռնումն ու դրանց իրականացման վերահսկումը.

ժգ) բանկի կողմից «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ oրենքով սահմանված ֆինանսական գործառնությունների իրականացման կարգը սահմանող ներքին իրավական ակտերի ընդունումը.

ժդ) բանկի տարածքային և ինքնուրույն կառուցվածքային ստորաբաժանումների կանոնադրությունների հաստատումը, բանկի ինքնուրույն կառուցվածքային ստորաբաժանումների միջև գործառութային պարտականությունների բաշխումը.

ժե) հետևյալ հարցերի ներկայացումը ընդհանուր ժողովի քննարկմանը.

- բանկի վերակազմակերպումը,

- դուստր կամ կախյալ ընկերությունների ստեղծումը,

- դուստր և կախյալ ընկերություններին մասնակցությունը,

- առևտրային կազմակերպությունների միությունների հիմնադրումը,

- առևտրային կազմակերպությունների միություններին մասնակցությունը,

- խորհրդի անդամների վարձատրության չափի սահմանումը,

- բանկի պարտատոմսերի և այլ արժեթղթերի տեղաբաշխման մասին որոշման ընդունումը.

ժզ) բանկի պարտատոմսերի և այլ արժեթղթերի տեղաբաշխման մասին որոշման ընդունումը.

ժէ) բանկի պահուստային և այլ հիմնադրամների oգտագործումը.

ժը) բանկի մասնաճյուղերի, ներկայացուցչությունների և հիմնարկների ստեղծումը.

ժթ) բանկի հաշվապահական հաշվառման քաղաքականության` հաշվապահական հաշվառում վարելու և ֆինանսական հաշվետվություններ կազմելու նպատակով կիրառվող սկզբունքների, հիմունքների, եղանակների, կանոնների, ձևերի և կարգերի սահմանումը:

3. Խորհրդի բացառիկ իրավասությունները չեն կարող փոխանցվել բանկի կառավարման այլ մարմիններին կամ այլ անձանց:

4. Խորհրդի բացառիկ իրավասություններ են նաև՝

4.1. Խոշոր գործարք (խոշոր գործարք են հանդիսանում «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի «Բանկի գույքի ձեռքբերման և օտարման հետ կապված խոշոր գործարքները» հոդված 39.1-ում սահմանված գործարքները) կնքելու մասին որոշման ընդունումը, որի առարկան է գույքը, և որի արժեքը գործարքը կնքելու մասին որոշումն ընդունելու պահի դրությամբ կազմում է բանկի ակտիվների հաշվեկշռային արժեքի 25-ից 50 տոկոսը: Ընդ որում, տվյալ որոշումը պետք է խորհրդի կողմից ընդունվի միաձայն: Եթե գործարք կնքելու մասին որոշումը խորհրդի կողմից չի ընդունվել, ապա խորհուրդն իրավունք ունի որոշում ընդունելու` հարցն ընդհանուր ժողովում քննարկելու մասին:

4.2. Բանկի և նրա հետ կապված անձանց (բանկի հետ կապված անձանց թվին են դասվում՝ «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի հոդված 39-ում սահմանված անձինք). միջև ստորև նշված գործարքների (բանկի գործադիր տնoրենի ներկայացմամբ) հաստատումը՝

- ցպահանջ և ժամկետային ավանդների ընդունում,

- վարկերի տրամադրում,

- պարտքի կամ առևտրային գործարքների ֆինանսավորում, ֆակտորինգ,

- բանկային երաշխիքների և ակրեդիտիվների տրամադրում,

- արժեթղթերի թողարկում, առք ու վաճառք, նման այլ գործառնությունների կատարում,

- ինվեստիցիոն (ներդրումային) և բաժանորդագրական գործունեության իրականացում,

- ֆինանսական գործակալի (ներկայացուցչի) ծառայությունների մատուցում,

- այլ անձանց արժեթղթերի ու ներդրումների (հավատարմագրային) կառավարում,

- թանկարժեք մետաղների բանկային (ստանդարտացված) ձուլակտորների և հուշադրամների առք ու վաճառք և կառավարում,

- ֆինանսական վարձակալություն (լիզինգ),

- ֆինանսական և ինվեստիցիոն խորհրդատվության մատուցում,

- պարտքերի հետստացման հատուկ գործընթացների իրականացում:

5. Խորհրդի իրավասություններն են նաև՝

- Ընդհանուր ժողովին բանկի խորհրդի անդամների թեկնածուների վերաբերյալ առաջարկությունների ներկայացումը,

- բանկի աշխատատեղերը հաստատելու իրավասությունը:

Բանկի կանոնադրությամբ կամ Ընդհանուր ժողովի որոշմամբ խորհրդին վերապահված լինելու դեպքում՝

- դուստր կամ կախյալ ընկերությունների ստեղծումը,

- դուստր և կախյալ ընկերություններին մասնակցությունը,

- առևտրային կազմակերպությունների միությունների հիմնադրումը,

- առևտրային կազմակերպությունների միություններին մասնակցությունը,

- խորհրդի անդամների վարձատրության չափի սահմանումը,

- բանկի կանոնադրական հիմնադրամի ավելացումը,

- շահագրգռվածությամբ (շահագրգռվածության առկայությամբ գործարքներ են հանդիսանում «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի «Բանկի գործարքներում շահագրգիռ անձինք» հոդված 39.3-ում սահմանված անձանց հետ կնքված գործարքները) գործարքը կնքելու մասին որոշման ընդունումը:

Ընդ որում, բանկի շահագրգռվածությամբ գործարքների վերաբերյալ որոշում ընդունելիս, այն խորհրդի անդամը, որը շահագրգիռ անձ է նշված գործարքում, պարտավոր է չմասնակցել քվեարկությանը: Եթե խորհրդի անդամը շահագրգիռ անձ է ճանաչվել, և նրա պատճառով բանկը վնասներ է կրել, ապա վերջինս բանկի առջև պատասխանատվություն է կրում բանկին պատճառած վնասների չափով: Անձն ազատվում է սույն մասով սահմանված պատասխանատվությունից, եթե գործել է բարեխիղճ. չգիտեր կամ չէր կարող իմանալ, որ գործարքի կնքմամբ բանկը կկրի վնասներ:

6. Բանկի խորհուրդն ունի նաև հետևյալ պարտականությունները՝

6.1. եթե բանկի խորհրդին ներկայացվող հաշվետվությունները բացահայտում են oրենքների, այլ նորմատիվ իրավական և բանկի ներքին իրավական ակտերի խախտումներ, ապա խորհուրդը պարտավոր է ձեռնարկել միջոցներ այդ խախտումները վերացնելու և հետագայում չկրկնելու նպատակով,

6.2. առնվազն տարին մեկ անգամ բանկի խորհուրդն իր նիստում պետք է քննարկի արտաքին աուդիտն իրականացնող անձի հաշվետվությունը (նամակ ղեկավարությանը), ինչպես նաև քննարկի և անհրաժեշտության դեպքում վերանայի բանկի գործունեության հիմնական ուղղությունները, ռազմավարությունը, կարգերն ու ներքին իրավական այլ ակտերը,

6.3. առնվազն եռամսյակը մեկ անգամ բանկի խորհուրդը պետք է քննարկի բանկի ներքին աուդիտի ստորաբաժանման, գործադիր տնօրենի (տնօրինության) և գլխավոր հաշվապահի հաշվետվությունները՝ խորհրդի սահմանած կարգով և ձևով:

 

3. Տեղեկատվության հասանելիությունը խորհրդի անդամներին: Խորհրդի անդամների կողմից տեղեկատվության բացահայտումը

 

1. Խորհրդի անդամը իր պարտականությունները պատշաճ կատարելու համար պահանջում է ճշգրիտ, ամբողջական և ժամանակին տեղեկատվություն բանկի գործունեության մասին՝ մասնավորապես հաստատելով բանկի խորհրդին ներկայացվող հաշվետվությունների ձևերը, ներկայացման կարգը և պարբերականությունը: Նշված տեղեկատվությունը պետք է լինի բավարար՝ արդյունավետ որոշումների ընդունման շարունակական գործընթացը ապահովելու համար:

2. Խորհրդի անդամն իրազեկ է, որ իրեն վերաբերող հետևյալ տեղեկատվությունը հրապարակվելու է և հասանելի է հասարակությանը՝

ա) անունը, ծննդյան ամսաթիվը, կենսագրությունը,

բ) նախորդող տարվա ընթացքում խորհրդի անդամի և նրա հետ փոխկապակցված անձանց («Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի «Փոխկապակցված անձինք» հոդված 8-ում սահմանված անձինք) կողմից բանկից ստացված վարկերի և այլ փոխառությունների (այդ թվում՝ նաև մարված) վերաբերյալ տվյալներ,

գ) բանկի նկատմամբ խորհրդի անդամի ունեցած ընդհանուր պարտավորությունները՝ վարկերի և այլ փոխառությունների գծով:

3. Խորհրդի անդամը իրազեկ է, որ իր նախորդ տարվա ընթացքում բանկից ստացված ամբողջ վարձատրության վերաբերյալ տեղեկատվությունը հասանելի է բանկի բոլոր մասնակիցներին:

 

4. Խորհրդի անդամի աշխատանքային գործընթացի կազմակերպումը, օրենքով սահմանված իրավունքներն ու պարտականությունները

 

1. Խորհրդի անդամը մասնակցում է բանկի խորհրդի նիստերին: Բանկի խորհրդի նիստերի գումարման և անցկացման կարգը սահմանվում է բանկի կանոնադրությամբ: Համաձայն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի (այսուհետ՝ օրենք)՝ բանկի խորհրդի նիստերը պետք է գումարվեն առնվազն երկու ամիսը մեկ անգամ: Ընդ որում, յուրաքանչյուր խորհրդի անդամ խորհրդի արտահերթ նիստ գումարելու իրավունք ունի:

2. Խորհրդի անդամը քվեարկության ժամանակ ունի միայն մեկ ձայն, ընդ որում, ձայնի և քվեարկության իրավունքի փոխանցումն այլ անձի, այդ թվում՝ այլ խորհրդի անդամի, չի թույլատրվում:

3. Խորհրդի անդամը, որը մասնակցել է նիստին, ստորագրում է նիստի արձանագրությունը և օրենքով սահմանված պատասխանատվություն է կրում արձանագրությունում առկա տեղեկությունների ճշտության և հավաստիության համար: Արձանագրությունում մասնավորապես նշվում են` քվեարկության դրված հարցերը, քվեարկության արդյունքները՝ ըստ նիստին մասնակցած խորհրդի յուրաքանչյուր անդամի, քվեարկության դրված հարցերի վերաբերյալ խորհրդի անդամների և խորհրդի նիստին մասնակցող այլ անձանց կարծիքները:

4. Բանկի խորհուրդն իր աշխատանքն արդյունավետ կազմակերպելու, ինչպես նաև շուկայի մասնակիցներին՝ իրենց շահերի պաշտպանության համար լրացուցիչ երաշխիքով ապահովելու նպատակով կարող է ստեղծել խորհրդին կից հանձնաժողովներ: Օրինակ՝ «աուդիտ կոմիտե կամ հանձնաժողով», «ռիսկերի կառավարման հանձնաժողով», «վարձատրման և նշանակման կոմիտե» և այլն: Այդ հանձնաժողովներում կարող են ընդգրկվել ինչպես բանկի խորհրդի անդամները, այնպես էլ բանկի այլ ղեկավարները կամ աշխատակիցները:

 

5. Խորհրդի անդամի՝ օրենքով սահմանված պաշտոնավարման ժամկետը եվ լիազորությունների դադարեցումը

 

1. Բանկի խորհրդի անդամը վարձատրվում է բանկի կողմից: Բանկի խորհրդի անդամների վարձատրությունը սահմանվում է ընդհանուր ժողովի կողմից, եթե այդ իրավասությունը չի փոխանցվել խորհրդին:

2. Բանկի խորհրդի անդամի պաշտոնավարման ժամկետը սահմանվում է բանկի կանոնադրությամբ, սակայն, Օրենքի համաձայն, այն չի կարող մեկ տարուց պակաս լինել:

3. Խորհրդի անդամի լիազորությունները կարող են վաղաժամկետ դադարեցվել Ընդհանուր ժողովի կողմից՝ իր դիմումի համաձայն: Լիազորությունները կարող են դադարեցվել նաև, եթե առկա են հետևյալ հիմքերը՝

ա) խորհրդի անդամը դատարանի օրինական ուժի մեջ մտած վճռով ճանաչվել է անգործունակ կամ սահմանափակ գործունակ,

բ) խորհրդի անդամի պաշտոնավարման ընթացքում ի հայտ են եկել այնպիսի հանգամանքներ, որոնց ուժով տվյալ անձին արգելվում է լինել բանկի խորհրդի անդամ (բանկի ղեկավար),

գ) խորհրդի անդամը մեկ տարվա ընթացքում բացակայել է խորհրդի նիստերի առնվազն 1/4-ից անհարգելի պատճառներով կամ ընդհանուր առմամբ (ներառյալ՝ հարգելի և անհարգելի բացակայությունները) նիստերի առնվազն կեսից,

դ) օրենքով սահմանված կարգով խորհրդի անդամը որակազրկվել է կամ զրկվել է որոշակի պաշտոն վարելու իրավունքից:

4. Խորհրդի անդամի լիազորությունները վաղաժամկետ կարող են դադարեցվել նաև լիազորությունների կատարմանը մնացած ժամանակահատվածի (իսկ եթե այդ ժամանակահատվածը մեկ տարուց ավելի է, ապա՝ մեկ տարվա) համար սահմանված աշխատավարձը բանկի կողմից նրան փոխհատուցելու պայմանով: Բանկն իրավունք ունի խորհրդի անդամի պաշտոնից ազատված անձից դատական կարգով հետ պահանջել նրան փոխհատուցված աշխատավարձը՝ դատարանում ապացուցելով խորհրդի անդամի կողմից պաշտոնեական պարտականությունների թերացման փաստը:

 

6. Խորհրդի անդամի՝ օրենքով սահմանված պատասխանատվությունը

 

1. Խորհրդի անդամն իր պարտականությունների կատարման ընթացքում պետք է գործի՝ ելնելով բանկի շահերից, իրականացնի իր իրավունքները և կատարի բանկի նկատմամբ իր պարտականությունները բարեխիղճ ու ողջամիտ կերպով:

1.1. Խորհրդի անդամը բանկի առջև պատասխանատվություն է կրում իր դիտավորյալ գործողությունների (անգործության) հետևանքով բանկին պատճառած իրական վնասի համար՝ Հայաստանի Հանրապետության օրենսդրության համաձայն: Բանկին հասցված վնասի համար պատասխանատվությունից ազատվում են այն խորհրդի անդամները, որոնք բանկին վնաս պատճառած որոշման ընդունմանը դեմ են քվեարկել կամ նիստին ներկա չեն եղել:

1.2. Խորհրդի անդամների պատասխանատվությունը ներառում է, սակայն չի սահմանափակում հետևյալ հնարավոր դեպքերը՝

ա) երբ մեկ փոխառուի, խոշոր փոխառուների, բանկի հետ կապված անձանց գծով սահմանված նորմատիվների խախտումով տրամադրված վարկերի, փոխառությունների կամ այլ կնքված գործարքների (որոնց կնքման համար օրենքով պահանջվում է խորհրդի որոշում) հետևանքով բանկը վնաս է կրում, բանկին պատճառված իրական վնասների հատուցման համար համապարտ պատասխանատվություն են կրում բանկի խորհրդի անդամները և գործադիր տնօրենը,

բ) եթե բանկի խորհրդին ներկայացվող հաշվետվությունները բացահայտել են օրենքների, այլ նորմատիվ իրավական և բանկի ներքին իրավական ակտերի խախտումներ, և հետագայում բանկը կրել է նույն խախտումներով պայմանավորված վնաս, ապա խորհրդի անդամները համապարտ պատասխանատվություն են կրում այդ իրական վնասների հատուցման համար` բացառությամբ, եթե խորհրդի անդամն իր իրավասությունների սահմաններում ձեռնարկել է այդ խախտումները կանխելու ուղղությամբ բավարար և խելամիտ գործողություններ:

1.3. Խորհրդի անդամը ազատվում է բանկին պատճառված վնասի համար պատասխանատվությունից, եթե գործել է բարեխիղճ՝ այն համոզմունքով, որ իր գործողությունները ելնում են բանկի շահերից: Մասնավորապես`

ա) եթե ողջամիտ գործարար տրամաբանությունից ելնելով կայացվել են որոշումներ, նույնիսկ եթե դրանք բանկին հետագայում հասցրել են այնպիսի վնասներ, որոնց առաջացումն այդ որոշումն ընդունելիս հստակորեն հաշվի է առնվել որպես բիզնես ռիսկ,

բ) եթե խորհրդի անդամի կողմից սխալ կամ թերի որոշումների ընդունումը եղել է բարեխիղճ` առանց վնաս պատճառելուն հատկապես ուղղված միտման, և եթե այդ որոշումների ընդունմամբ չեն խախտվել օրենքների կամ այլ իրավական ակտերի պահանջները:

1.4. Բանկի խորհրդի անդամի պաշտոնից ազատվելը չի ազատում նրան իր մեղքով բանկին պատճառած վնասի համար պատասխանատվությունից:

1.5. Բանկի խորհրդի անդամին Կենտրոնական բանկը հանում է գրանցումից, եթե վերջինս`

ա) ունի դատվածություն՝ դիտավորությամբ կատարված հանցագործությունների համար,

բ) դատարանի կողմից զրկվել է ֆինանսական, բանկային, հարկային, մաքսային, առևտրային, տնտեսական, իրավական ոլորտներում պաշտոններ վարելու իրավունքից,

գ) ճանաչվել է սնանկ և ունի չմարված (չներված) պարտավորություններ,

դ) որակավորմամբ կամ մասնագիտական գիտելիքների առումով չի համապատասխանում Կենտրոնական բանկի սահմանած մասնագիտական չափանիշներին,

ե) անցյալում կատարել է այնպիսի արարք, որը Կենտրոնական բանկի կարծիքով հիմք է տալիս կասկածելու, որ տվյալ անձը՝ որպես բանկի ղեկավար, չի կարող պատշաճորեն կառավարել բանկի գործունեության համապատասխան ոլորտը, կամ նրա գործողությունները կարող են հանգեցնել բանկի սնանկացմանը, ֆինանսական վիճակի վատթարացմանը կամ հեղինակության և գործարար համբավի վարկաբեկմանը,

զ) քրեական գործով ներգրավված է որպես կասկածյալ, մեղադրյալ կամ ամբաստանյալ:

 

7. Խորհրդի նախագահի՝ օրենքով սահմանված պարտականությունները

 

1. Բանկի խորհրդի նախագահը միաժամանակ չի կարող լինել բանկի գործադիր տնօրեն: Բանկի խորհրդի նախագահը ընտրվում է խորհրդի կողմից՝ խորհրդի անդամների կազմից:

2. Բանկի խորհրդի նախագահը՝

ա) կազմակերպում է խորհրդի աշխատանքները,

բ) գումարում և նախագահում է խորհրդի նիստերը,

գ) կազմակերպում է խորհրդի նիստերի արձանագրությունների վարումը,

դ) նախագահում է բանկի ընդհանուր ժողովում,

ե) կազմակերպում է խորհրդին կից հանձնաժողովների աշխատանքը:

Խորհրդի նախագահը նաև ստորագրում է խորհրդի որոշումները և պատասխանատվություն կրում որոշումների մեջ առկա տեղեկությունների հավաստիության համար:

 

Ես՝ Անուն, ազգանուն, հայրանուն հայտարարում եմ, որ ծանոթացել եմ «Խորհրդի անդամների գործունեության ուղեցույցին»: Ամբողջությամբ հասկանում և գիտակցում եմ իմ՝ որպես խորհրդի անդամի դերը, իրավասություններն ու պարտականությունները:   Ստորագրություն _______________ Ամսաթիվ _______________   օր/ամիս/տարի

 

(ենթահավելվածը լրաց. 06.06.06 N 237-Ն)

Հավելված 1-ի Ենթահավելված 22

 

Տ Ե Ղ Ե Կ Ա Ն Ք

 

Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ունեցող իրավաբանական անձանց նշանակալից մասնակից հանդիսացող իրավաբանական անձանց մասին

 

1. Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձանց նշանակալից մասնակից հանդիսացող անձանց տվյալներ

1.1. Բանկի անվանումը, որի կանոնադրական հիմնադրամում անձն ունի նշանակալից մասնակցություն _____________   1.2. Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձի անվանումը ________________   1.3. Բանկի նշանակալից մասնակցի նշանակալից մասնակից հանդիսացող անձի անվանումը _________________   1.4. Գործունեության վայրը/ՀՎՀՀ (ռեզիդենտների համար)   1.5. Գրանցման ամսաթիվը ______________         օր/ամիս/տարի վայրը ____________ 1.6. Հիմնական գործունեության նկարագիրը

2. Տեղեկություններ այլ անձանց կանոնադրական հիմնադրամում 10 և ավելի տոկոս մասնակցությունների վերաբերյալ

Կազմակերպության անվանումը, ՀՎՀՀ (ռեզիդենտների համար)   Գտնվելու վայրը   Մասնակցության չափը (դրամով)   Մասնակցության չափը (%) 1.       2.

3. Տեղեկություններ կազմակերպության մասնակիցների վերաբերյալ

3.1. Ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս ունեցող իրավաբանական անձինք Կազմակերպության անվանումը, ՀՎՀՀ (ռեզիդենտների համար)   Գտնվելու վայրը   Մասնակցության չափը (դրամով)   Մասնակցության չափը (%) 1.       2.               3.2. Ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս ունեցող ֆիզիկական անձինք Անունը, ազգանունը, անձնագրի համարը, սոցիալական քարտի համարը (առկայության դեպքում)    Բնակության վայրը   Մասնակցության չափը (դրամով)   Մասնակցության չափը (%) 1.       2.

4. Այլ տեղեկություններ

4.1. Արդյո՞ք կազմակերպությունն ունի դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ որևէ բանկի կամ վարկային կազմակերպության նկատմամբ: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել կազմակերպության անվանումը, պարտավորության տեսակը, չափը, մարման ժամկետները (բացառությամբ՝ օվերդրաֆտների և վարկային քարտերի)   Այո Ոչ

4.2. Արդյո՞ք կազմակերպությունն ունի սույն տեղեկանքի 1.1 կետում նշված բանկի հետ կնքված որևէ պայմանագիր (բացառությամբ՝ 4.1 կետում նշված դեպքերի): «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել կազմակերպության անվանումը, պայմանագրի բնույթը Այո Ոչ

4.3. Արդյո՞ք կազմակերպության ղեկավարները (խորհրդի անդամները, գործադիր տնօրենը կամ գլխավոր հաշվապահը) ունեն դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ ՀՀ որևէ բանկի կամ վարկային կազմակերպության նկատմամբ: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել անձի անունը, ազգանունը, պաշտոնը, կազմակերպության անվանումը, պարտավորության տեսակը, չափը, մարման ժամկետները (բացառությամբ՝ օվերդրաֆտների և վարկային քարտերի)   Այո Ոչ

4.4. Արդյո՞ք կազմակերպության նշանակալից մասնակիցն ունի դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ որևէ ՀՀ բանկի կամ վարկային կազմակերպության նկատմամբ: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մասնակցի անունը (անվանումը), կազմակերպության անվանումը, պարտավորության տեսակը, չափը, մարման ժամկետները (բացառությամբ՝ օվերդրաֆտների և վարկային քարտերի)   Այո Ոչ

4.5. Արդյո՞ք կազմակերպության ղեկավարը (խորհրդի անդամները, գործադիր տնօրենը կամ գլխավոր հաշվապահը) հանդիսանում է նաև ղեկավար ՀՀ որևէ բանկում կամ վարկային կազմակերպությունում: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել կազմակերպության անվանումը, այդ կազմակերպությունում զբաղեցրած պաշտոնը   Այո Ոչ

4.6. Արդյո՞ք սույն տեղեկանքի 2-րդ կետում նշված կազմակերպությունները ունեն պարտավորություններ կամ այլ պայմանագրային հարաբերություններ ՀՀ որևէ բանկի կամ վարկային կազմակերպության հետ: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել կազմակերպությունների անվանումները, պարտավորության տեսակը, չափը, մարման ժամկետները (բացառությամբ՝ օվերդրաֆտների և վարկային քարտերի) կամ պայմանագրի բնույթը   Այո Ոչ

4.7. Այլ՝ Ձեր կարծիքով կարևոր տեղեկատվություն

5. Հավաստիացնում եմ, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության: Տնօրենի անունը, ազգանունը _______________________________________________   Ստորագրություն _______________       Ամսաթիվ   _____________________________   օր/ամիս/տարի Կ. Տ.

 

(ենթահավելվածը լրաց. 06.06.06 N 237-Ն)

Հավելված 1-ի Ենթահավելված 23

 

Տ Ե Ղ Ե Կ Ա Ն Ք

 

Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ունեցող իրավաբանական անձանց նշանակալից մասնակից հանդիսացող ֆիզիկական անձանց մասին

 

1. Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձանց նշանակալից մասնակից հանդիսացող անձանց տվյալներ

1.1. Բանկի անվանումը, որի կանոնադրական հիմնադրամում անձը ունի նշանակալից մասնակցություն ________ 1.2. Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձի անվանումը ________ 1.3. Բանկի նշանակալից մասնակցի նշանակալից մասնակից հանդիսացող անձի անունը, ազգանունը _____________________ 1.4. Սեռը ______ 1.5. Ծննդյան տարեթիվը, ամիսը, ամսաթիվը ____________ օր/ամիս/տարի 1.6. Ծննդավայրը ____________________________________ 1.7. Քաղաքացիությունը ________________________________ 1.8. Անձնագրի համարը և սերիան, ում կողմից և երբ է տրված __________________________________ Սոցիալական քարտի համարը (առկայության դեպքում) _______________________________________ 1.9. Բնակության վայրը  (մշտական և բնակության տվյալ պահին), հեռախոսահամարը

2. Տեղեկություններ այլ անձանց կանոնադրական հիմնադրամում 10 և ավելի տոկոս մասնակցությունների վերաբերյալ

Կազմակերպության անվանումը, ՀՎՀՀ (ռեզիդենտների համար)   Գտնվելու վայրը   Մասնակցության չափը (դրամով)   Մասնակցության չափը (%) 1.       2.

3. Աշխատանքային գործունեություն (վերջին 5 տարվա դրությամբ) Այս կետը լրացնելու փոխարեն ֆիզիկական անձը կարող է ներկայացնել իր ռեզյումեն, որում նվազագույնս պետք է ներկայացվի սույն կետով սահմանված տեղեկատվությունը

Կազմակերպության անվանումը, գտնվելու վայրը, հեռախոսը   Աշխատանքի ընդունման և ազատման ժամկետները   Պաշտոնը   Պարտականությունները 1.       2.

4. Այլ տեղեկություններ

4.1. Արդյո՞ք մասնակիցը ունի դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ որևէ բանկի կամ վարկային կազմակերպության նկատմամբ: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել կազմակերպության անվանումը, պարտավորության տեսակը, չափը, մարման ժամկետները (բացառությամբ՝ օվերդրաֆտների և վարկային քարտերի)   Այո Ոչ

4.2. Արդյո՞ք մասնակիցն ունի սույն տեղեկանքի 1.1 կետում նշված բանկի հետ կնքված որևէ պայմանագիր (բացառությամբ 4.1 կետում նշված դեպքերի): «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել կազմակերպության անվանումը, պայմանագրի բնույթը   Այո Ոչ

4.3. Արդյո՞ք սույն տեղեկանքի 2-րդ կետում նշված կազմակերպություններն ունեն պարտավորություններ կամ այլ պայմանագրային հարաբերություններ ՀՀ որևէ բանկի կամ վարկային կազմակերպության հետ: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել կազմակերպությունների անվանումները, պարտավորության տեսակը, չափը, մարման ժամկետները (բացառությամբ՝ օվերդրաֆտների և վարկային քարտերի) կամ պայմանագրի բնույթը   Այո Ոչ

4.4. Այլ՝ Ձեր կարծիքով կարևոր տեղեկատվություն

5. Հավաստիացնում եմ, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության:   Ստորագրություն _______________       Ամսաթիվ     ___________________________   օր/ամիս/տարի Կ. Տ

 

(ենթահավելվածը լրաց. 06.06.06 N 237-Ն)

 

 

Ենթահավելված 24

 

(ենթահավելվածն ուժը կորցրել է 20.12.11 թիվ 353-Ն)

 

 

Ենթահավելված 25

 

Հ Ա Յ Տ Ա Ր Ա Ր Ա Գ Ի Ր

 

Մասնաճյուղի տարածքի և տեխնիկական հագեցվածության չափանիշները Կանոնակարգ 1-ի 13-րդ գլխով սահմանված պահանջներին համապատասխանելու վերաբերյալ

 

Հավաստիացնում եմ, որ բանկի ______________________ մասնաճյուղի տարածքը և տեխնիկական

նշել անվանումը

հագեցվածության չափանիշները համապատասխանեցված են Կանոնակարգ 1-ի 13-րդ գլխով սահմանված պահանջներին: Հայտարարում եմ նաև, որ բանկի մասնաճյուղի տարածքի և տեխնիկական հագեցվածության չափանիշների հետ կապված փոփոխությունների դեպքերում (Կանոնակարգ 1-ի 13-րդ գլխով սահմանված պահանջներին չհակասող կատարվող և կատարվելիք փոփոխություններ) պարտավոր եմ գրավոր տեղեկացնել ՀՀ կենտրոնական բանկին:

Սույն հայտարարագիրը արժանահավատ է և ամբողջական: Բանկն ընդունում է, որ բանկի կողմից սույն հայտարարագրի հետ կապված ցանկացած կեղծ տեղեկատվության ներկայացումը բանկի և (կամ) բանկի ղեկավարի հանդեպ կարող են առաջացնել ՀՀ օրենքով սահմանված հետևանքներ:

 

Բանկի գործադիր տնօրեն՝ (վարչության նախագահ)

ստորագրություն կնիք

 

(ենթահավելվածը լրաց. 12.12.07 N 406-Ն)

 

ԵՆԹԱՀԱՎԵԼՎԱԾ 26

 

«Բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի գրանցումն ու լիցենզավորումը,

բանկերի մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների գրանցումը, բանկերի և օտարերկրյա

բանկերի մասնաճյուղերի ղեկավարների որակավորումը և գրանցումը» կանոնակարգ 1-ը

հաստատելու մասին» թիվ 145-Ն որոշմամբ հաստատված «Բանկերի և օտարերկրյա բանկերի

 մասնաճյուղերի գրանցումն ու լիցենզավորումը, բանկերի մասնաճյուղերի և

ներկայացուցչությունների  գրանցումը, բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի

ղեկավարների որակավորումը և գրանցումը» կանոնակարգ 1-ի ենթահավելվածի

(ենթահավելվածը հանվել է 13.11.12 թիվ 310-Ն)

 

ԵՆԹԱՀԱՎԵԼՎԱԾ 27

 

«Բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի գրանցումն ու լիցենզավորումը,

բանկերի մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների գրանցումը, բանկերի և օտարերկրյա

բանկերի մասնաճյուղերի ղեկավարների որակավորումը և գրանցումը» կանոնակարգ 1-ը

հաստատելու մասին» թիվ 145-Ն որոշմամբ հաստատված «Բանկերի և օտարերկրյա բանկերի

 մասնաճյուղերի գրանցումն ու լիցենզավորումը, բանկերի մասնաճյուղերի և

ներկայացուցչությունների գրանցումը, բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի

ղեկավարների որակավորումը և գրանցումը» կանոնակարգ 1-ի ենթահավելվածի

(ենթահավելվածը հանվել է 13.11.12 թիվ 310-Ն)

 

ԵՆԹԱՀԱՎԵԼՎԱԾ 28

 

 

Դ Ի Մ ՈՒ Մ

 

ՈՐԱԿԱՎՈՐՄԱՆ ՔՆՆՈՒԹՅԱՆ ԱՐԴՅՈՒՆՔՆԵՐԻ ԲՈՂՈՔԱՐԿՄԱՆ

 

Բողոքարկողի անուն, ազգանուն

 

Բողոքարկողի անձը հաստատող փաստաթղթի տվյալներ

 

Քննության անցկացման օր, ամիս, տարեթիվ

 

Որակավորման տեսակը

 

Հեռախոսահամար, էլեկտրոնային փոստի հասցե (առկայության դեպքում)

 

Բողոքարկման պատճառ հանդիսացած խնդրահարույց հարցի նկարագրությունը

 

Դիմող՝                                          «___» _______________20 թ.:

(ենթահավելվածը լրաց. 01.12.09 թիվ 358-Ն)

Ենթահավելված 29 «Բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի գրանցումն ու լիցենզավորումը, բանկերի մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների գրանցումը, բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի ղեկավարների որակավորումը և գրանցումը» կանոնակարգ 1-ի Հավելված 1-ի

Բանկի կանոնադրության տիտղոսաթերթ

 

ՀԱՍՏԱՏՎԱԾ Է _______________________________________ (ընկերության իրավասու մարմնի անվանումը) ԳՐԱՆՑՎԱԾ Է   ՀՀ կենտրոնական բանկում             _________________________________ (իրավասու անձի պաշտոնը) ՀՀ կենտրոնական բանկի նախագահ _________________________________ (անուն, ազգանուն, ստորագրություն)   ________________________________ (անուն, ազգանուն, ստորագրություն)       ԿԱՆՈՆԱԴՐՈՒԹՅՈՒՆ   _______________________________________________________________ Ընկերության (ընկերության մասնաճյուղի կամ ներկայացուցչության) լրիվ անվանումը _________________________

 

ՀԱՍՏԱՏՎԱԾ Է ------------------------------------------------- (ընկերության իրավասու մարմնի անվանումը)   --/--/ ----թ. թիվ -------- որոշմամբ   Փոփոխված է ------------------------- --/--/---- թիվ -- (իրավասու մարմնի անվանումը) ------------------------ --/--/---- թիվ -- (իրավասու մարմնի անվանումը)  ------------------------ --/--/---- թիվ -- (իրավասու մարմնի անվանումը) -------------------------- --/--/---- թիվ -- (իրավասու մարմնի անվանումը)          որոշմամբ

(ենթահավելվածը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն, խմբ. 25.12.12 թիվ 371-Ն)

Ենթահավելված 30 «Բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի գրանցումն ու լիցենզավորումը, բանկերի մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների գրանցումը, բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի ղեկավարների որակավորումը և գրանցումը» կանոնակարգ 1-ի Հավելված 1-ի

ՀԱՇՎԻ ԲԱՑՄԱՆ ԴԻՄՈՒՄԻ ՁԵՎ

 

Հայաստանի Հանրապետության

Կենտրոնական բանկի նախագահ պարոն

_____________________________ին

 

Դ Ի Մ ՈՒ Մ

 

ԿՈՒՏԱԿԱՅԻՆ ՀԱՇԻՎ ԲԱՑԵԼՈՒ ՎԵՐԱԲԵՐՅԱԼ

 

Հարգելի պարոն …………………….

 

Խնդրում ենք ------------------------------------------------------------------------------------------

                  (կազմակերպության (հիմնադրվող կազմակերության) լրիվ անվանումը)

 

համար բացել կուտակային հաշիվ` օրենքով և այլ իրավական ակտերով սահմանված կարգով կանոնադրական կապիտալի համալրում իրականացնելու համար:

 

Վճարման հանձնարարական տալու իրավունք ունի (ունեն)

_____________________________________________________________________

(անուն, ազգանուն, հայրանուն, անձնագրային տվյալներ, ստորագրության)

______________________________________________________________________

(անուն, ազգանուն, հայրանուն, անձնագրային տվյալներ, ստորագրության)

______________________________________________________________________

(անուն, ազգանուն, հայրանուն, անձնագրային տվյալներ, ստորագրություն)

 

Խնդրում ենք Կնետրոնական բանկի կողմից բանկի գրանցման մերժման, լիցենզիայի տրամադրման կամ լիցենզիայի տրամադրման մերժման, կանոնադրության փոփոխության գրանցման կամ գրանցման մերժման դեպքում Կենտրոնական բանկում բացված կուտակային հաշվին առկա միջոցները փոխանցել հետևյալ հաշվին

_______________________________________________

(բանկի անվանումը, հաշվեհամարը)

 

_______________________________________________

(դիմումատուի հայեցողությամբ այլ նշումներ)

 

Բանկի ստեղծման նախաձեռնող անձինք`

 

Ստորագրություն     ----------------------- ------------------------ ------------------------

Անուն, ազգանուն     ----------------------- ------------------------ ------------------------

Անձնագրի սերիան, ում կողմից և երբ է տրված, ----------------------- ------------------------ ------------------------  «____» _________ 20 թ.

(ենթահավելվածը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

 

Ենթահավելված 31 «Բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի գրանցումն ու լիցենզավորումը, բանկերի մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների գրանցումը, բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի ղեկավարների որակավորումը և գրանցումը» կանոնակարգ 1-ի Հավելված 1-ի

 

ՆԵՐԴՐՈՒՄԱՅԻՆ ԳՈՐԾԱՐՔԻ ԻՐԱԿԱՆԱՑՄԱՆ ՎԵՐԱԲԵՐՅԱԼ ՆԱԽՆԱԿԱՆ ՀԱՄԱՁԱՅՆՈՒԹՅՈՒՆ ՍՏԱՆԱԼՈՒ ՎԵՐԱԲԵՐՅԱԼ ԴԻՄՈՒՄԻ ՁԵՎ

 

Հայաստանի Հանրապետության

Կենտրոնական բանկի նախագահ պարոն

_____________________________ին

 

Դ Ի Մ ՈՒ Մ

 

ՆԵՐԴՐՈՒՄԱՅԻՆ ԳՈՐԾԱՐՔԻ ԻՐԱԿԱՆԱՑՄԱՆ ՎԵՐԱԲԵՐՅԱԼ ՆԱԽՆԱԿԱՆ ՀԱՄԱՁԱՅՆՈՒԹՅՈՒՆ ՍՏԱՆԱԼՈՒ ՎԵՐԱԲԵՐՅԱԼ

 

Հարգելի պարոն…………………….   Խնդրում ենք   Ձեր նախնական համաձայնությունը --------------------------------------------------------------------------------------- բանկի կողմից                     (բանկի անվանումը և կազմակերպական-իրավական տեսակը)   ____________________________ կազմակերպության կանոնադրական կապիտալում (կազմակերպության լրիվ անվանումը) ____________________________________________________________________ -ի չափով                               (մասնակցության ընդհանուր գումարը)   մասնակցություն ձեռք բերելու վերաբերյալ, որի արդյունքում   ● բանկի մասնակցությունը ____________________________________________ (կազմակերպության լրիվ անվանումը)   կազմակերպության կանոնադրական կապիտալում կկազմի ………………. տոկոս,   ● բանկի մասնակցությունը տվյալ կազմակերպության կանոնադրական    կապիտալում կկազմի բանկի ընդհանուր կապիտալի ………………. տոկոսը,   ● այլ անձանց կանոնադրական կապիտալներում բանկի մասնակցությունը    կկազմի բանկի ընդհանուր կապիտալի ………………….. տոկոսը:   Բանկի գործադիր տնօրենի (վարչության նախագահի) անունը, ազգանունը   Կ. Տ.   «____» _________ 20 թ.

(ենթահավելվածը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

 

Ենթահավելված 32 «Բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի գրանցումն ու լիցենզավորումը, բանկերի մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների գրանցումը, բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի ղեկավարների որակավորումը և գրանցումը» կանոնակարգ 1-ի Հավելված 1-ի

 

Տ Ե Ղ Ե Կ Ա Ն Ք

 

Ներդրումային գործունեության հետ կապված գործարքի կամ գործառնության վերաբերյալ

1. Իրավաբանական անձի տվյալներ Սույն բաժինը վերաբերում է այն իրավաբանական անձին, որի կանոնադրական կապիտալում բանկը ցանկանում է ձեռք բերել մասնակցություն

1.1. Անվանումը  ______________________________   1.2. Գտնվելու վայրը   1.3. Գրանցման ամսաթիվը  ____________  վայրը __________  համարը ___________                           (օր/ամիս/տարի)

2. Ձեռքբերման ենթակա բաժնետոմսեր (փայեր)

2.1. Բաժնետոմսերի (փայերի) ընդհանուր թիվը       _______________ գումար _____________ %       այդ թվում`ձայնի իրավունք տվող _______________ գումար _____________ % 2.2. Յուրաքանչյուր բաժնետոմսի (փայի) ձեռքբերման գինը _______________ 2.3. Բաժնետոմսի (փայի) ընթացիկ շուկայական արժեքը _______________

3. Մասնակցության ձեռք բերման ժամկետները և պայմանները, ձեռքբերման եղանակը

3.1. Նշեք մասնակցության ձեռքբերման ժամկետները և պայմանները. 3.2. Եթե մասնակցությունը ձեռք է բերվում կազմակերպության մասնակցից անմիջականորեն (ոչ թե կարգավորող շուկայի միջոցով), ապա նշել.

Վաճառողի/ փոխանցողի անունը (անվանումը)     Վաճառքի/ փոխանցման ենթակա բաժնետոմսերի քանակը     Վաճառքի/ փոխանցման ենթակա բաժնետոմսերի/ մասնակցության չափը (%) 1.     2.

4. Տեղեկություններ մասնակիցների վերաբերյալ.

4.1. Ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս մասնակցության համար`

Կազմակերպության անվանումը (Ֆիզիկական անձի անուն ազգանունը, անձնագրի համարը,)      Գտնվելու (բնակության) վայրը      Մասնակցության չափը (դրամով)      Մասնակցության չափը (%) 1.       2.

Սույն կետում նշված անձանց համար կարող է պահանջվել լրացնել սույն կանոնակարգի ենթահավելված 7-ը:

5. Տեղեկություններ կազմակերպության ղեկավարների (խորհրդի նախագահ, խորհրդի անդամ, գործադիր տնօրեն և գլխավոր հաշվապահի) վերաբերյալ ԿԲ կողմից կարող է լրացուցիչ պահանջվել կազմակերպության ղեկավարների վերաբերյալ ենթահավելված 4-ով սահմանված որոշ տեղեկություններ:

Անունը, ազգանունը, անձնագրի համարը   Պաշտոնը       Կազմակերպությունում աշխատելու տարիները (որոնցից` նշված պաշտոնում) 1.          2.

6. Տեղեկություններ փոխկապակցված անձանց վերաբերյալ Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի «Բանկերիև բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի 8-րդ հոդվածի համաձայն: Եթե մեկնաբանությունների համար տեղը բավարար չէ, օգտագործեք լրացուցիչ թերթեր

Կազմակերպության անվանումը, անձի անունը, անձնագրի համարը,         Գտնվելու (բնակության) վայրը         Փոխկապակց- վածության տեսակը 1.     2.

7. Այլ տեղեկատվություն

7.1. Արդյո՞ք կազմակերպությունն ունի 30 օր ժամկետանց/չմարված պարտականություններ:   «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները: Այո Ոչ

7.3. Այլ` Ձեր կարծիքով կարևոր տեղեկատվություն

8. Հավաստիացնում եմ, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության: Բանկի գործադիր տնօրենի(վարչության նախագահի) անունը, ազգանունը _____________________________________________________________ Ստորագրություն __________________________ Ամսաթիվ _______________________ օր/ամիս/տարի   Կ. Տ.

(ենթահավելվածը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

Ենթահավելված 33 «Բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի գրանցումն ու լիցենզավորումը, բանկերի մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների գրանցումը, բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի ղեկավարների որակավորումը և գրանցումը» կանոնակարգ 1-ի Հավելված 1-ի

Ներկայացվող փաստաթղթերի ցանկը

№	ՓԱՍՏԱԹՂԹԻ ՏԵՍԱԿԸ
1.	2.
1.
2.
3.
…

___________________________________

_____________________________________________

(իրավասու անձի անուն, ազգանուն, ստորագրություն) Կ.Տ.

 

(ենթահավելվածը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

 

Ենթահավելված 34 «Բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի գրանցումն ու լիցենզավորումը, բանկերի մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների գրանցումը, բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի ղեկավարների որակավորումը և գրանցումը» կանոնակարգ 1-ի Հավելված 1-ի

 

Տ Ե Ղ Ե Կ Ա Ն Ք

 

ԲԱՆԿԻ ՀԵՏ ՓՈԽԿԱՊԱԿՑՎԱԾ ԻՐԱՎԱԲԱՆԱԿԱՆ ԱՆՁԱՆՑ, ԻՆՉՊԵՍ ՆԱԵՎ ԲԱՆԿԻ ՀԵՏ ՓՈԽԿԱՊԱԿՑՎԱԾ ԱՆՁԱՆՑ ՀԵՏ ՓՈԽԿԱՊԱԿՑՎԱԾ ԻՐԱՎԱԲԱՆԱԿԱՆ ԱՆՁԱՆՑ ՄԱՍԻՆ

1. Փոխկապակցվածության հիմքը (Այստեղ նշվում են այն անձի մասին տվյալներ, որի միջոցով իրավաբանական անձը հանդիսանում է փոխկապակցված անձ)

Անձի անվանումը, (անունը, ազգանունը, անձնագրի համարը և սերիան) ___________________________________________________________________

2. Փոխկապակցված իրավաբանական անձի (կազմակերպության) տվյալներ (Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի 8-րդ հոդվածի համաձայն, ընդ որում` սույն տեղեկանքի լրացման ժամանակ միևնույն ընտանիքի անդամ են համարվում ծնողները, ամուսինը և երեխաները:)

2.1. Անվանումը ________________________________________________________ 2.2. Գտնվելու վայրը 2.3. Գրանցման ամսաթիվը ________________ Վայրը ________  Համարը ____________   օր/ամիս/տարի       2.4 Փոխկապակցվածության տեսակ _______________________________________________

3. Տեղեկություններ փոխկապակցված իրավաբանական անձի նշանակալից մասնակիցների վերաբերյալ (ԿԲ կողմից կարող են լրացուցիչ պահանջվել 3.1 կետում նշված կազմակերպությունների ֆինանսական հաշվետվությունները):

3.1. Ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս ունեցող իրավաբանական անձինք.

Կազմակերպության անվանումը        Գտնվելու վայրը        Մասնակցության չափը (դրամով)        Մասնակցության չափը (%)

3.2. Ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս ունեցող ֆիզիկական անձինք

Անունը, ազգանունը, անձնագրի համարը և սերիան        Բնակության վայրը        Մասնակցության չափը (դրամով)        Մասնակցության չափը (%)

4. Տեղեկություններ փոխկապակցված իրավաբանական անձի ղեկավարների (խորհրդի նախագահի և անդամների, գործադիր տնօրենի և գլխավոր հաշվապահի) վերաբերյալ (ԿԲ կողմից կարող է լրացուցիչ պահանջվել, որ կազմակերպության ղեկավարների համար լրացվի նաև սույն կանոնակարգի հավելված 4-ը):

Անունը, ազգանունը, անձնագրի համարը        Պաշտոնը        Կազմակերպությունում աշխատելու տարիները (որոնցից` նշված պաշտոնում) 1.     2.

5. Այլ տեղեկատվություն

5.1 Արդյո՞ք փոխկապակցված իրավաբանական անձն ունի 30 օր և ավելի ժամկետանց (չմարված) պարտավորություններ: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները:   5.2 Այլ` Ձեր կարծիքով կարևոր տեղեկատվություն   Այո Ոչ

6. Հավաստիացնում եմ, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության: Բանկի իրավասու անձի անունը, ազգանունը _____________________________________________________________ Ստորագրություն __________________________ Ամսաթիվ _______________________ օր/ամիս/տարի   Կ. Տ.

(ենթահավելվածը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

Ենթահավելված 35 «Բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի գրանցումն ու լիցենզավորումը, բանկերի մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների գրանցումը, բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի ղեկավարների որակավորումը և գրանցումը» կանոնակարգ 1-ի Հավելված 1-ի

Տ Ե Ղ Ե Կ Ա Ն Ք

ԲԱՆԿԻ ՀԵՏ ՓՈԽԿԱՊԱԿՑՎԱԾ ՖԻԶԻԿԱԿԱՆ ԱՆՁԱՆՑ, ԻՆՉՊԵՍ ՆԱԵՎ ԲԱՆԿԻ ՀԵՏ ՓՈԽԿԱՊԱԿՑՎԱԾ ԱՆՁԱՆՑ ՀԵՏ ՓՈԽԿԱՊԱԿՑՎԱԾ ՖԻԶԻԿԱԿԱՆ ԱՆՁԱՆՑ ՄԱՍԻՆ

1. Փոխկապակցվածության հիմքը (Այստեղ նշվում է այն անձի մասին տվյաներ, որի միջոցով ֆիզիկական անձը հանդիսանում է փոխկապակցված անձ)

Անձի անվանումը, (անունը, ազգանունը, անձնագրի համարը և սերիան) ________________________________________________________________

2. Փոխկապակցված ֆիզիկական անձի տվյալներ (Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի 8-րդ հոդվածի համաձայն, ընդ որում` սույն տեղեկանքի լրացման ժամանակ միևնույն ընտանիքի անդամ են համարվում ծնողները, ամուսինը և երեխաները:)

2.1. Անունը, ազգանունը ______________________________________________ 2.2. Բնակության վայրը 2.3.Անձնագրի համարը և սերիան  ___________   _______________________         2.4 Փոխկապակցվածության տեսակ ______________________________________________________________

3. Այլ տեղեկատվություն

3.1. Արդյո՞ք փոխկապակցված ֆիզիկական անձն ունի 30 օր ևավելի ժամկետանց (չմարված) պարտավորութուններ: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները: Այո Ոչ

3.2 Այլ` Ձեր կարծիքով կարևոր տեղեկատվություն

4. Հավաստիացնում եմ, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության: Բանկի իրավասու անձի անունը, ազգանունը _____________________________________________________________ Ստորագրություն __________________________ Ամսաթիվ _______________________ օր/ամիս/տարի   Կ. Տ.

(ենթահավելվածը լրաց. 20.12.11 թիվ 353-Ն)

Հավելված 1-ի Ենթահավելված 36

 

 

Հայաստանի Հանրապետության

կենտրոնական բանկի նախագահ

պարոն………………………….-ին

 

Մ Ի Ջ Ն Ո Ր Դ Ա Գ Ի Ր

 

ՎԱՐԿԱՅԻՆ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅԱՆ ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ՏԵՍԱԿԸ ՓՈՓՈԽԵԼՈՒ ՄԱՍԻՆ

 

Հարգելի պարոն……………………...

------------------------------------------------------------------- վարկային կազմակերպության

(նշվում է վարկային կազմակերպության լրիվ ֆիրմային անվանումը)

 

կառավարման բարձրագույն մարմինը (նշվում է մարմնի անվանումը) --/--/----թ. թիվ որոշմամբ որոշել է փոփոխել վարկային կազմակերպության գործունեության տեսակը և դիմել Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկ` որպես բանկ գրանցվելու և բանկային գործունեության լիցենզիա ստանալու նպատակով:

Հիմք ընդունելով «Վարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 22.2-րդ հոդվածը և ղեկավարվելով վերոնշյալ որոշմամբ` խնդրում եմ համաձայնություն տալ սույն միջնորդագրին:

Համաձայն Հայաստանի Հանրապետության օրենքների և այլ իրավական ակտերի պահանջների` կից ներկայացնում եմ վարկային կազմակերպության գործունեության տեսակի փոփոխման համաձայնությունը ստանալու համար անհրաժեշտ փաստաթղթերը (կից` ___էջ):

Ես` ներքոստորագրյալս, հավաստիացնում եմ, որ մանրակրկիտ դիտարկել եմ սույն միջնորդագրին կից ներկայացված յուրաքանչյուր փաստաթղթում արտացոլված տեղեկատվությունը: Հավաստիացնում եմ, որ տեղեկատվությունը արժանահավատ է ու ամբողջական, և գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված պատասխանատվության:

----------------------------------------------------------------- վարկային կազմակերպության

(վարկային կազմակերպության լրիվ ֆիրմային անվանումը)

 

գործադիր մարմնի ղեկավար` ----------------------                              (ստորագրություն) -----/-------/---------թ.                    Կ.Տ.

---------------------------------------- (անուն, ազգանուն)

(ենթահավելվածը լրաց. 06.12.11 թիվ 330-Ն)

 

Հավելված 1-ի Ենթահավելված 37

 

Ծրագիր

 

վարկային կազմակերպության գործունեության տեսակը փոփոխելու վերաբերյալ

 

Սույն ծրագիրը բաղկացած է 2 մասից: Առաջին մասում ներկայացվում է վարկային կազմակերպության գործունեության տեսակի փոփոխմանը հաջորդող երեք տարիների համար բանկի գործունեության տնտեսական ծրագիրը, իսկ երկրորդ մասում որպես բանկ գրանցվելու և լիցենզավորվելու համար ձեռնարկվող անհրաժեշտ միջոցառումները, բանկային գործունեություն իրականացնելու համար անհրաժեշտ պայմանների ապահովմանն ուղղված գործընթացի իրականացման նկարագրությունը:

 

Մաս 1:

Բաժին 1. Ընդհանուր դրույթներ

Բաժին 2. Ֆինանսական հեռանկարային զարգացման միտումներ

Բաժին 3. Ներդրումների համար կանխատեսվող շուկաների նկարագրություն

Բաժին 4. Միջոցների ներգրավման հիմնական գործիքներ

Բաժին 5. Մրցակցությանը դիմակայելու մեթոդներ

Բաժին 6. Ներքին կազմակերպական կառուցվածք և կառավարման սկզբունքներ

Բաժին 7. Կապիտալ, եկամուտների և ծախսերի հաշվարկ

Բաժին 8. Հնարավոր ռիսկերի գնահատում

Բաժին 9. Բանկի մասնաճյուղերը

Բաժին 10. Ծրագրի իրականացման նկատմամբ հսկողության սահմանում

Բաժին 11. Այլընտրանքային տնտեսական ծրագիրը (պարտադիր չէ. ներկայացվում է Կենտրոնական Բանկի պահանջով)

 

Մաս 2:

Բաժին 1. Անհրաժեշտ միջոցառումների իրականացում

Բաժին 2. Անհարժեշտ միջոցառումների կատարման նկատմամբ հսկողությունը

 

Այլ դրույթներ

Ենթահավելվածներ:

 

Մ Ա Ս  1

 

1. Ընդհանուր դրույթներ

Սույն ծրագրի 1-ին մասը կոնկրետ հաշվարկներով, վերլուծություններով և ելակետային տվյալներով հիմնավորված, վարկային կազմակերպության գործունեության տեսակը փոփոխվելուն (որպես բանկ գրանցվելու և բանկային գործունության լիցենզիա ստանալուն) հաջորդող երեք լրիվ ֆինանսական տարիների համար կազմված, բանկի տնտեսական գործունեությունը կազմակերպական կառուցվածքը նկարագրող և հիմնավորող փաստաթուղթ է:

Ծրագրի 1-ին մասի ընդհանուր դրույթներում նշվում են`

1. վարկային կազմակերպության գործունեության տեսակը փոփոխելու պատճառները և նպատակները,

2. ստեղծվող բանկի լրիվ անվանումը, կազմակերպական-իրավական ձևը և գտնվելու վայրը,

3. բանկի առաքելությունը,

4. բանկի նպատակները,

5. վարկային կազմակերպության մասնակիցների կազմում և մասնակցության չափի ծրագրվող փոփոխությունները` առկայության դեպքում:

 

2. Ֆինանսական հեռանկարային զարգացման միտումներ

1. բանկի գործունեության հիմնական ուղղությունները, նախատեսվող ֆինանսական գործառնությունների ցանկը և դրանց նկարագիրը,

2. բանկի կողմից ֆինանսական շուկայում նոր տիպի ծառայությունների ներդրումը (առկայության դեպքում),

3. բանկի հնարավոր դուստր կազմակերպությունները, դրանց կողմից իրականացվող գործառնությունները,

4. նշում այն մասին, թե վարկային կազմակերպության առկա մասնաճյուղերից որոնք են նախատեսվում դառնալ բանկի մասնաճյուղեր,

5. բանկի զարգացման և ընդլայնման հեռանկարները, ներառյալ լրացուցիչ մասնաճյուղերի բացումը և տեղակայվածությունը, այլ կազմակերպությունների հետ միացումը և/կամ դրանց ձեռք բերումը,

6. բանկի հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց գործունեությունը, դրանց կազմակերպական կառուցվածքը, բանկի և նրա հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց փոխհարաբերությունները,

7. բանկի և նրա հետ փոխկապակցված անձանց գործարքները (բանկի կողմից փոխկապակցված անձանց ֆինանսավորումը), եթե այդպիսիք նախատեսվում են,

8. նկարագրել բանկի վարկավորման ծրագրերը (հիփոթեքային վարկավորման ծրագիր և այլն): Տեղեկացնել բանկի կողմից ռիսկային վարկավորում (անբարեխիղճ վարկառուներ, բլանկային վարկերի տրամադրում, այլ) իրականացնելու մտադրության մասին, առկայության դեպքում նկարագրել գործընթացը,

9. եթե բանկային գործառույթների իրականացմանը ներգրավված են լինելու միջնորդ կազմակերպությունները (խանութներ, ավտո-դիլերներ և այլ), նկարագրել այդ տիպի գործարքների իրականացման գործընթացը, դրանց շրջանակները, նախատեսվող ծավալները` գումարային արտահայտությամբ, վարկավորման պայմանները, այլ անհրաժեշտ տեղեկատվություն:

 

3. Բանկի ակտիվային գործունեության կանխատեսվող շուկաների նկարագրություն

Կանխատեսվող շուկաների վերլուծությունը պետք է հիմնված լինի թվային շարքերի և այլ փաստացի ցուցանիշների վրա: Տեղեկատվության աղբյուրները, տնտեսական, մրցակցային և այլ բնույթի ենթադրությունների և կանխատեսումների հիմքերը և նախապայմանները նույնպես նշվում են ծրագրում:

1. Նկարագրել միջոցների տեղաբաշխման նախատեսվող ուղիների, գործառնությունների տեսակների (ներդրումներ արժեթղթերում, տարբեր տեսակի վարկավորում և այլն) բնութագիրը, միջոցների տեղաբաշխման պայմանները,

2. նկարագրել ֆինանսական այն շուկաները (նպատակային շուկաները), որոնցում բանկը պատրաստվում է ծավալել իր ակտիվային գործունեությունը (ըստ յուրաքանչյուր ֆինանսական ծառայության տեսակի), մասնավորապես.

- շուկաների տնտեսական բնութագիրը (նրա ծավալները, ոլորտի եկամտաբերությունը և այլն), հեռանկարային զարգացման միտումները,

- շուկաներում (վարկավորման, արժեթղթերի և այլն) բանկի գործարար ակտիվության կանխատեսումը, դրա որակական և քանակական գնահատումը, շուկայում բանկի հնարավոր մասնաբաժինը

- շուկայի տարածքային ընդգրկվածությունը,

- բանկի պոտենցիալ հաճախորդների բնութագիրը և ենթադրվող թիվը, խոշոր հաճախորդների անունները,

3. ներկայացնել երեք տարվա կտրվածքով տնտեսական միջավայրի փոփոխման կանխատեսումները, մասնավորապես` գնաճ, գործազրկություն, տոկոսադրույքների մակարդակը, ֆիսկալ և դրամավարկային քաղաքականությունը: Ծրագիրը ներառում է տնտեսական միջավայրի փոփոխման առավել հավանական սցենարները և գնահատի հնարավոր տնտեսական անկումները, դրանց ազդեցությունը բանկի վրա,

4. ծրագրում նկարագրվում են, թե ինչպես տնտեսության մեջ հնարավոր փոփոխությունները կարող են ազդել բանկի նպատակային շուկաների վրա, ինչպես նաև բանկի կողմից իրականացվող գործառույթների և մատուցվող ծառայությունների վրա:

 

4. Միջոցների ներգրավման հիմնական գործիքներ

1. նկարագրել միջոցների ներգրավման հիմնական գործիքները (ավանդներ, փոխառություններ և այլն), տալ դրանց բնութագիրը (հնարավորության դեպքումª ըստ միջին մեծության և ժամկետայնության), միջոցների ներգրավման պայմանները (տոկոսադրույքներ և այլն),

2. նկարագրել փոխառությունների ներգրավման հիմնական աղբյուրները և մեթոդները:

 

5. Մրցակցությանը դիմակայելու մեթոդներ

1. նկարագրել բանկի ակտիվային և պասիվային գործունեության նպատակային շուկաներում բանկի հիմնական մրցակիցներին,

2. նկարագրել բանկի ակտիվային և պասիվային գործունեության նպատակային շուկաներում բանկին տրամադրվող ծառայությունների վերաբերյալ մարքետինգային ռազմավարությունը, և համեմատել այն բանկի հիմնական մրցակիցների հետ,

3. նկարագրել բանկի հիմնական մրցակիցների նկատմամբ բանկի հարաբերական առավելությունը և թերությունները (գնային քաղաքականություն, համբավ, շուկայի մասնաբաժին և այլն), հիմնավորել բանկի մրցունակությունը, նկարագրել մրցակցությանը դիմակայելու մեթոդները,

4. նկարագրել անհրաժեշտ մարկետինգային ծախսերը նպատակային շուկաները գրավելու համար:

5. նկարագրել ինտերնետի միջոցով ծառայությունների տրամադրման ծրագրերը,

6. նկարագրել բանկի գովազդային ռազմավարությունը (գովազդելու հաճախականությունը, տեսակները և այլն), որն ուղղված է նպատակային շուկան գրավելուն, ապրանքանիշի ստեղծմանը և այլն,

7. նկարագրել նպատակային շուկայում բանկի պոտենցիալ մրցակիցներին:

 

6. Ներքին կազմակերպական կառուցվածք և կառավարման սկզբունքներ

1. ներկայացնել բանկի ներքին կազմակերպական կառուցվածքը, կառուցվածքային ստորաբաժանումների և ծառայությունների անվանումներն ու հիմնական ֆունկցիաները, դրանց միջև փոխհարաբերությունները, բանկի ղեկավարների և աշխատակիցների քանակը,

2. հիմնավորել վերը նկարագրված կազմակերպական կառուցվածքը բանկի կողմից ծրագրվող գործունեության իրականացման տեսանկյունից,

3. ներկայացնել բանկի կառավարման մարմինները (մասնակիցների ընդհանուր ժողովը, խորհուրդը, գործադիր մարմինը, վարչությունը), դրանց միջև փոխհարաբերությունները, կառավարման մարմինների իրավասությունները և պարտականությունները,

4. նշել կառավարման մարմինների կազմը,

5. նկարագրել բանկի խորհրդի կողմից ստեղծվող կոմիտեների (ներդրումային, վարկային և այլն) գործունեությունը, դրանց իրավասություններն ու պարտականությունները,

6. նկարագրել աշխատանքի կազմակերպման հիմնական սկզբունքները, էթիկական պահանջները,

7. նշել բանկի խորհրդի անդամների փոխհատուցման նախատեսվող չափը և ձևը,

8. նշել բանկի ղեկավարների և այլ աշխատակիցների աշխատավարձերը` ըստ հաստիքների,

9. նկարագրել բանկի կառավարման և անձնակազմի աշխատանքների որակի բարձրացմանն ուղղված ծրագրերը, մասնավորապես անձնակազմի վերապատրաստման և այլ ծրագրերը,

10. նկարագրել բանկի ներքին հսկողության համակարգը, հաշվապահական և վճարահաշվարկային համակարգերի, ներառյալ էլեկտրոնային-տեղեկատվական համակարգերի ներդրման ծրագրերը,

11. նկարագրել տեխնիկական վերազինման, բանկային տեխնոլոգիաների ներդրման միջոցառումների ծրագիրը,

12. նկարագրել բանկի ներսում տեղեկատվական հոսքերը` հաշվետվական համակարգը ներառյալ,

13. նկարագրել ներքին աուդիտի գործառույթները, ընդ որում նկարագրությունում պետք է ամրագրված լինի այդ ստորաբաժանման անկախության ապահովման ուղիները, աուդիտի աշխատանքների շրջանակները և հաճախականությունը,

14. նկարագրել ներքին աուդիտի անձնակազմի նկատմամբ ներկայացվող պահանջները, կրթվածությունը և աշխատանքային փորձը ներառյալ,

15. նկարագրել այն բոլոր ընթացակարգերը և միջոցառումները, որոնք ուղղված են ապահովելու բանկի գործունեության համապատասխանեցումը ՀՀ օրենքների, այլ իրավական ակտերի, ինչպես նաև բանկի գործունեությունը կարգավորող ներքին ակտերի (քաղաքականություն, կարգեր և այլ) պահանջներին,

16. նկարագրել բանկի հաճախորդների բողոքներին արձագանքելու միջոցառումները,

17. նկարագրել անկախ աուդիտորական կազմակերպության ընտրման սկզբունքները:

 

7. Կապիտալ, եկամուտների և ծախսերի հաշվարկ

1. նկարագրել բանկի կապիտալի նպատակային մեծությունը և կառուցվածքը, դրանց հասնելու ուղիները, ինչպես նաև նորմատիվային կապիտալի պահանջների բավարարման հետ կապված ծրագրերը,

2. նկարագրել բանկի կապիտալիզացիայի ռազմավարությունը (ներառյալ` ընդհանուր կապիտալի նախատեսվող մեծության ապահովումը արտաքին և ներքին աղբյուրների հաշվին, կապիտալի համարժեքության ապահովմանն ուղղվող հիմնական միջոցառումները),

3. նկարագրել եկամտաբերության նախանշված մակարդակը, ակտիվների եկամտաբերության, զուտ տոկոսային մարժայի կամ շահութաբերության այլ չափանիշներին հասնելու ռազմավարությունները,

4. ֆինանսական կանխատեսումներից ելնելով` գնահատել ներքին և արտաքին ռիսկերի ազդեցությունը կապիտալի համարժեքության վրա,

5. նկարագրել շահաբաժինների բաշխման վերաբերյալ քաղաքականությունը:

 

8. Հնարավոր ռիսկերի գնահատում

8.1 Վարկային ռիսկ

1. ներկայացնել բանկի վարկային պորտֆելի մոտավոր նկարագիրը (ճյուղային և ժամկետային կառուցվածքը, այլ), վարկային ռիսկի կառավարման (ռիսկի բացահայտում, գնահատում և հսկում) ծրագրերը, գնահատել ռիսկի ընդունելու մակարդակը,

2. նկարագրել բանկի վարկերի գնահատման ծրագրերը, մասնավորապես անձնակազմի անաչառության և հմտության ապահովման տեսանկյունից,

3. նկարագրել վարկային պորտֆելի որակի ստուգման գործընթացը, հաճախականությունը և շրջանակները,

4. նկարագրել վարկերի և դեբիտորական պարտքերի դասակարգման և հնարավոր կորուստների պահուստների ձևավորման հիմնական սկզբունքները,

5. նկարագրել վարկառուների վարկունակության գնահատման մեթոդաբանությունը:

 

8.2 Իրացվելիության ռիսկ

1. նկարագրել բանկի իրացվելիության (ակտիվների և պասիվների կառավարման) ռազմավարությունը,

2. նկարագրել բանկի իրացվելիության ռիսկի կառավարման (ռիսկի բացահայտում, գնահատում և հսկում) ծրագրերը, գնահատել ռիսկի ընդունելի մակարդակը,

3. նկարագրել բանկի կողմից բանկի հետ փոխկապակցված անձանցից (մասնակից չհանդիսացող) միջոցների ներգրավվման նկատմամբ մոտեցումները` ներառյալ դրանց ծավալների, տոկոսադրույքների ընդունելի մակարդակը և այլ պայմանները,

4. նկարագրել նախատեսվող ակտիվների ու պարտավորությունների կառուցվածքը, ըստ ժամկետայնության,

5. ներկայացնել ներգրավված և տեղաբաշխված միջոցների ժամկետայնության ճեղքվածքի կառավարման մեթոդները (GAP):

 

8.3 Շուկայական ռիսկ

1. նկարագրել ներդրումային քաղաքականության հիմնական ուղղությունները (պետական և ոչ պետական արժեթղթերում, պարտատոմսերում և այլն), շուկայական ռիսկի կառավարման (ռիսկի բացահայտում, գնահատում և հսկում) ծրագրերը, գնահատել ռիսկի ընդունելի մակարդակը,

2. նկարագրել արտարժութային գործառնությունները, արտարժութային ռիսկի կառավարման (ռիսկի բացահայտում, գնահատում և հսկում) ծրագրերը, գնահատել ռիսկի ընդունելի մակարդակը,

3. նկարագրել բանկի շուկայական ռիսկի նկատմամբ զգայուն ակտիվների և պարտավորությունների պորտֆելը և քննարկել գների հնարավոր փոփոխությունների ազդեցությունը եկամտաբերության, կապիտալի և պորտֆելի զուտ արժեքի վրա,

4. նկարագրել բանկի կողմից հեջավորման գործիքների կիրառումը (օրինակ` ֆյուչերս, օպցիոն, տոկոսադրույքի սվոպ և այլն):

 

8.4. նկարագրել վարկային կազմակերպության գործունեության տեսակի փոփոխության դեպքում առաջացող հնարավոր իրավական ռիսկերը և դրանց կառավարումը:

 

8.5. նկարագրել բանկի համար էական նշանակություն ունեցող այլ ռիսկերը:

 

Բաժին 9. Բանկի մասնաճյուղերը

Սույն բաժնում ներկայացվում են այն մասնաճյուղերի վերաբերյալ տեղեկատվությունը, որոնք պետք է գրանցվեն որպես բանկի մասնաճյուղեր վարկային գործունեության տեսակի փոփոխման լիցենզիան ստանալու դեպքում:

Սույն բաժնում նկարագրվում են.

1) մասնաճյուղի գործունեության հիմնական ուղղությունները, նախատեսվող ֆինանսական գործառնությունների ցանկը և դրանց համառոտ նկարագիրը,

2) մասնաճյուղի պոտենցիալ հաճախորդների բնութագիրը և ենթադրվող թիվը, խոշոր հաճախորդների անունները, սպասարկման տարածքը,

3) մասնաճյուղի վարկավորման ծրագրերը,

4) այն տարածքը/շուկաները, որոնցում մասնաճյուղը պատրաստվում է ծավալել իր գործունեությունը

5) մասնաճյուղի գործարար ակտիվության կանխատեսումն, դրա որակական և քանակական գնահատումը,

6) մասնաճյուղի հիմնական մրցակիցների նկատմամբ մասնաճյուղի հարաբերական առավելությունը և թերությունները (սպասարկման որակ, մատուցվող ծառայությունների ցանկ և այլն), մասնաճյուղի մրցունակության հիմնավորումը,

7) մասնաճյուղի ներքին կազմակերպական կառուցվածքը, ստորաբաժանումների և ծառայությունների անվանումներն ու հիմնական ֆունկցիաները, դրանց միջև փոխհարաբերությունները, մասնաճյուղի աշխատակիցների քանակը,

8) մասնաճյուղի ղեկավարների և այլ աշխատակիցների աշխատավարձերը` ըստ հաստիքների:

9) մասնաճյուղի ներքին հսկողության համակարգը,

10) բանկի գլխամասի և մասնաճյուղի միջև տեղեկատվական հոսքերը` հաշվետվական համակարգը ներառյալ,

11) մասնաճյուղերում ներքին աուդիտի իրականացման հաճախականությունը և շրջանակները:

 

Բաժին 10. Ծրագրի իրականացման նկատմամբ հսկողության սահմանում

1. նկարագրել որպես բանկ գրանցվելուց և լիցենզավորվելուց հետո բանկի կառավարման բարձրագույն մարմնի կողմից ծրագրի 1-ին մասի իրագործման հսկողության գործընթացը, այդ թվում`

1) ծրագրված միջոցառումների իրականացման պատասխանատու (կառավարող/ համակարգող) անձը և/կամ ստորաբաժանումը,

2) Պատասխանատու անձի կամ ստորաբաժանման կողմից բանկի գործադիր մարմնին և խորհրդին կատարման ընթացքի վերաբերյալ հաշվետվության տրամադրման պարբերականությունը (որն առնվազն պետք է ներառի վերլուծություն` բանկի ուժեղ/թույլ կողմերի, հնարավորությունների/սպառնալիքների, ընթացիկ տարվա առաջադրանքների կատարողականի, համակարգում բանկի դիրքի, ֆինանսական ցուցանիշների միտումների վերաբերյալ, համեմատական պլանային ցուցանիշների և փաստացի ցուցանիշների միջև),

3) բանկի գործադիր մարմնի և խորհրդի կողմից հաշվետվությունների (statսs repօrts (ստատուս ռեփորթս)) քննարկումը և հաստատումը, ժամկետները:

2. նկարագրել ծրագրի 1-ին մասով նախատեսված ծրագրում փոփոխություններ կատարելու կարգը:

 

Բաժին 11. Այլընտրանքային տնտեսական ծրագիրը (պարտադիր չէ. ներկայացվում է Կենտրոնական Բանկի պահանջով)

Այլընտրանքային տնտեսական ծրագիրը պետք է նկարագրի բանկի գործողությունները շուկայական պայմանների անբարենպաստ փոփոխության դեպքում: Այլընտրանքային տնտեսական ծրագիրը պետք է ընդգրկի ռիսկերի կառավարման առավել խիստ գործընթացներ: Ծրագիրը պետք է ներառի ապագայում անհրաժեշտության դեպքում բանկի կապիտալի մեծացման վերաբերյալ մոտեցումներ, ինչպես նաև բանկի արտակարգ իրավիճակների համար պահուստների ձևավորման և օգտագործման կարգը: Ծրագրում պետք է նկարագրված լինի անսպասելի կորուստների առաջացման դեպքում բանկի ֆինանսական պաշտպանվածության ապահովման ուղիները:

 

Մ Ա Ս  2

 

ՄԻՋՈՑԱՌՈՒՄՆԵՐԻ ԻՐԱԿԱՆԱՑՈՒՄ

 

Բաժին 1. Անհրաժեշտ միջոցառումների իրականացում

Ծրագրի սույն բաժնում պետք է նկարագրվեն այն բոլոր միջոցառումների նկարագրությունը, որոնք անհարժեշտ են վարկային կազմակերպության գործունեության տեսակը փոփոխելու, սույն ծրագրով սահմանված նպատակներին հասնելու և որպես բանկ գրանցվելու և բանկային գործունեության լիցենզիայի ստացման դիմումը ներկայացնելու պահին «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքով և Կենտրոնական բանկի իրավական ակտերով բանկերին ներկայացվող բոլոր պահանջներն ու պայմանները բավարարելու համար: Այդ միջոցառումներն ընդգրկում են`

1) գլխամասի և մասնաճյուղերի տարածքի և տեխնիկական հագեցվածության պահանջների ապահովումը,

2) ներքին կազմակերպական կառուցվածքում անհրաժեշտ փոփոխությունների իրականացումը,

3) գործառնական համակարգի ձևավորումը/կատարելագործումը (համապատասխան ծրագրերի ձեռքբերումը և տեղադրումը),

4) ներքին հսկողության համակարգի ներդրումը/ կատարելագործումը,

5) աշխատակիցների վերապատրաստումը,

6) նոր ղեկավարների գրանցումը,

7) վճարահաշվարկային ծառայությունների լիցենզիա ստանալու համար անհրաժեշտ միջոցառումների իրականացումը,

8) ներքին իրավական ակտերի մշակումը,

9) բանկային գործունեություն իրականացնելու համար անհրաժեշտ այլ պայմանների ապահովմանն ուղղված գործընթացի իրականացման նկարագրությունը,

10) կապիտալի անհրաժեշտ և բավարար մակարդակի ապահովման համար իրականացվելիք միջոցառումները, դրանց աղբյուրները,

11) Այլ անհրաժեշտ միջոցառումներ:

 

Միջոցառումների իրականացման ծրագրում յուրաքանչյուր միջոցառման (գործընթացի մասով) պետք է նշվեն`

1) Միջոցառման իրականացման վերջնական նպատակը,

2) Միջոցառման սկիզբը, տևողությունը և վերջնաժամկետը,

3) Միջոցառման իրականացման շրջանակները (որ մասնաճյուղերին, ստորաբաժանումներին է վերաբերում միջոցառումը),

4) Միջոցառման նպատակներին հասնելու համար անհրաժեշտ գործողությունների նկարագրությունը,

5) Գործողությունների համար պահանջվող աշխատանքային ռեսուրսների քանակը, իսկ պատվիրակման դեպքում` նաև կապալառու կազմակերպությունների անվանումը և հանձնարարվող աշխատանքների բնույթը,

6) Յուրաքանչյուր գործողության կատարման սկիզբը, տևողությունը և կատարման վերջնաժամկետը,

7) Յուրաքանչյուր գործողության իրականացման ծախսերի գնահատականը,

8) Միջոցառման ընդհանուր բյուջեն և դրա ֆինանսավորման աղբյուրները,

9) Յուրաքանչյուր միջոցառման իրականացման հնարավոր ռիսկերի բացահայտումը և դրանց կառավարմանն ուղղված գործողությունները,

10) Միջոցառման (կամ առանձին գործողությունների) համար սահմանված որակական և(կամ) քանակական պահանջները,

11) Միջոցառման իրականացման պատասխանատու անձը և/կամ ստորաբաժանումը:

 

Վերոնշյալ ծրագրում միջոցառումները և դրանց համապատասխան գործողությունները պետք է ներկայացվեն ըստ կատարման ժամկետի հաջորդականության: Խրախուսվում է միջոցառումների ծրագրի ներկայացումը կից գծապատկերների, բլոկսխեմաների միջոցով (օրինակ` կազմված MS Prօject ծրագրով):

 

Բաժին 2. Անհրաժեշտ միջոցառումների կատարման նկատմամբ հսկողությունը

Սույն բաժնում պետք է նկարագրվեն միջոցառումների կատարման նկատմամբ հսկողությունը, որը ենթադրում է միջոցառումների կատարման ընթացքի և որակի հետևում, կարգավորում և հսկողություն, խնդիրների բացահայտում, անհրաժեշտության դեպքում ծրագրում փոփոխություններ կատարելու նպատակահարմարության որոշում և փոփոխությունների կատարում: Սույն բաժնում առնվազն նկարագրվում են.

1) միջոցառումների և գործողությունների նկատմամբ հսկողության իրականացման կարգը և պատասխանատու անձինք և/կամ ստորաբաժանումները: Հսկողությունը ենթադրում է միջոցառումների և ծրագրերի կատարման շրջանակների, ժամկետների, որակի, ծախսումների, առաջացած ռիսկերի և դրանց նվազեցման գծով կատարված աշխատանքների նկատմամբ հսկողություն:

2) Միջոցառումների պատասխանատու անձանց, վարկային կազմակերպության գործադիր մարմնին, խորհրդին, ինչպես նաև այլ անձանց և/կամ ստորաբաժանումներին միջոցառումների կատարման ընթացքի վերաբերյալ հաշվետվությունների (statսs repօrts, prօgress meaսsrement) տրամադրման կարգը, պարբերականությունը և պատասխանատու անձինք:

3) Միջոցառումների պատասխանատու անձանց, վարկային կազմակերպության գործադիր մարմնի, խորհրդի, ինչպես նաև այլ անձանց և/կամ ստորաբաժանումների հետ հանդիպումների և քննարկումների իրականացման հաճախականությունը, դրանց արձանագրումը:

4) Վարկային կազմակերպության կառավարման բարձրագույն մարմնի կողմից միջոցառումների կատարման ծրագրում փոփոխություններ կատարելու կարգը:

5) Յուրաքանչյուր միջոցառումը և/կամ գործողությունը կատարելուց հետո կատարման որակի, սահմանված նպատակներին հասնելու գնահատման կարգը և կատարված միջոցառումը (գործողությունը) հաստատելու կարգը:

 

Այլ դրույթներ

1. Տեղեկություններ, որոնց վերաբերյալ սույն կանոնակարգով պահանջվող ձևեր սահմանված չեն, կարող են ներկայացվել ազատ ոճով:

2. Խրախուսվում է սույն ծրագրի կազմման ժամանակ հիմնական կանխատեսումները իրականացնելիս` նաև սթրես տեստերի կիրառումը:

3. Ծրագիրը կարող է պարունակել նաև այնպիսի տեղեկություն, որը չի պահանջվում սույն կանոնակարգով, սակայն կարևորվում է նախաձեռնող անձանց կողմից:

 

Ենթահավելվածներ և անհրաժեշտ կից տեղեկատվություն:

Ծրագրին կցվում են.

1) կապիտալի հաշվարկը առաջիկա երեք ֆինանսական տարվա համար (ձև 1),

2) հաշվեկշռի հաշվարկային նախագծերը գործունեության առաջին երեք ֆինանսական տարիների համար (ձև 2),

3) եկամուտների և ծախսերի կանխատեսումներն առաջին երեք տարիների համար (ձև 3):

4) բանկերի համար Կենտրոնական բանկի կողմից սահմանված նորմատիվների վերաբերյալ վարկային կազմակերպության հաշվետվությունը` Կենտրոնական բանկի խորհրդի 2008 թվականի փետրվարի 26-ի թիվ 50-Ն որոշմամբ հաստատված «Բանկերի հաշվետվությունները, դրանց ներկայացումը և հրապարակումը» կանոնակարգ 3-ի թիվ 3 հաշվետվության ձևին և լրացման կարգին համապատասխան, կազմված վարկային կազմակերպության գործունեության տեսակը փոփոխելու մասին վարկային կազմակերպության կառավարման բարձրագույն մարմնի որոշման ընդունման օրվան նախորդող 2 ամիսների համար: Սույն կետում նշված հաշվետվության մեջ չեն հաշվարկվում իրացվելիության նորմատիվները:

5) առկա և նոր մասնակիցների (առկայության դեպքում) վերաբերյալ սույն կանոնակարգի 5-րդ կետով սահմանված փաստաթղթերը:

 

Ձև 1

 

ԲԱՆԿԻ ԿԱՊԻՏԱԼԻ ՀԱՇՎԱՐԿԸ

(կանխատեսումը)

 

(հազ. դրամ)
ԿԱՊԻՏԱԼ	Առաջիկա տարիներ
	1-ին տարի	2-րդ տարի	3-րդ տարի
Հիմնական կապիտալ
Կանոնադրական կապիտալ
Գլխավոր պահուստ
Չբաշխված շահույթ
Ընդամենը` հիմնական կապիտալ
Լրացուցիչ կապիտալ
Երկարաժամկետ ստորադաս փոխառություններ
Լրացուցիչ կապիտալի այլ տարրեր (նշել) (լրացուցիչ կապիտալի այլ տարրերը նշվում են առանձին-առանձին միայն այն դեպքում, երբ դրանց գծով կանխատեսված գումարները գերազանցում են ընդհանուր լրացուցիչ գումարի կանխատեսված մեծության 10%-ը, հակառակ դեպքում ներկայացվում են մեկ թվով)
Ընդամենը` լրացուցիչ կապիտալ
Ընդամենը` ընդհանուր կապիտալ (հիմնական կապիտալ + լրացուցիչ կապիտալ)
Որակական գնահատականներ
1. Հարաբերակցությունն ընդհանուր կապիտալի և ռիսկով կշռված ակտիվների միջև (%)
2. Հարաբերակցությունը ընդհանուր կապիտալի և ներգրավված միջոցների միջև

 

Ձև 2

 

ՀԱՇՎԵԿՇՌԻ ՀԱՇՎԱՐԿԱՅԻՆ ՆԱԽԱԳԾԵՐ

(կանխատեսումներ)

 

(հազ. դրամ)
ԱԿՏԻՎՆԵՐ	Առաջիկա տարիներ
	1-ին	2-րդ	3-րդ
Կանխիկ դրամական միջոցներ, վճարային փաստաթղթեր և բանկային հաշիվներ
Առևտրական նպատակներով պահվող և վաճառքի համար մատչելի ֆինանսական ակտիվներ
Մինչև մարման ժամկետը պահվող ներդրումներ
Պահանջներ բանկերի և այլ ֆինանսական կազմակերպությունների նկատմամբ
Վարկային ներդրումներ
Ներդրումներ այլ անձանց կանոնադրական կապիտալներում
Կապիտալ ներդրումներ հիմնական միջոցներում և ոչ նյութական ակտիվներում
Ոչ նյութական ակտիվներ (հանած մաշվածքը և արժեզրկումը)
Հիմնական միջոցներ (հանած մաշվածքը և արժեզրկումը)
Այլ ակտիվներ (նշել) (Այլ ակտիվների տարրերը նշվում են առանձին-առանձին միայն այն դեպքում, երբ դրանց գծով կանխատեսված գումարները գերազանցում են ընդհանուր ակտիվների գումարի կանխատեսված մեծությունների 10%-ը, հակառակ դեպքում ներկայացվում են մեկ թվով)
Ընդամենը` ակտիվներ
ՊԱՍԻՎՆԵՐ
Պարտավորություններ
Բանկերից և այլ ֆինանսական կազմակերպություններից ներգրաված փոխառություններ և ստացված վարկեր
Միջազգային ֆինանսական կազմակերպություններից ներգրաված միջոցներ
Պարտավորություններ այլ փոխատուների նկատմամբ
Այլ վճարվելիք գումարներ (կրեդիտորական պարտքեր և այլն)
Այլ պարտավորություններ (նշել) (Այլ պարտավորությունների տարրերը նշվում են առանձին-առանձին միայն այն դեպքում, երբ դրանց գծով կանխատեսված գումարները գերազանցում են ընդհանուր պարտավորությունների գումարի կանխատեսված մեծությունների 10%-ը, հակառակ դեպքում ներկայացվում են մեկ թվով)

 

Ձև 3

 

Եկամուտների ԵՎ ծախսերի նախահաշվարկներ

(կանխատեսումներ)

 

(հազ. դրամ)
		Առաջիկա տարիներ
		1-ն	2-րդ	3-րդ
1	Տոկոսային եկամուտներ	x	x	x
1.1.	Առևտրային բանկերում և այլ ֆինանսական կազմակերպություններում տեղաբաշխված միջոցներից
1.2.	Ֆիզիկական անձանց և անհատ ձեռնարկատերերին տրված վարկերից (փոխատվություններից)
1.3.	Իրավաբանական անձանց և հիմնարկներին տրված վարկերից (փոխատվություններից)
1.4.	Վարկային քարտերից
1.5.	Վարկային կազմակերպության հետ կապված անձանց մոտ տեղաբաշխված միջոցներից
1.6.	Արժեթղթերում կատարված ներդրումներից ստացված տոկոսներ
1.7.	Այլ տոկոսային եկամուտներ (նշել) (Այլ տոկոսային եկամուտների տարրերը նշվում են առանձին-առանձին միայն այն դեպքում, երբ դրանց գծով կանխատեսված գումարները գերազանցում են տոկոսային եկամուտների կանխատեսված մեծության 10%-ը, հակառակ դեպքում ներկայացվում են մեկ թվով)
Ընդամենը տոկոսային եկամուտներ
2.	Տոկոսային ծախսեր	x	x	x
2.1.	Առևտրային բանկերից և այլ ֆինանսական կազմակերպություններից ներգրաված վարկերի և փոխառությունների դիմաց
2.3.	Միջազգային ֆինանսական կազմակերպություններից ներգրաված միջոցների դիմաց
2.5.	Ստացված այլ փոխառությունների դիմաց
2.7.	Տոկոսային ծախսեր վարկային կազմակերպության կողմից թողարկված արժեթղթերի գծով
2.9.	Ստորադաս փոխառությունների դիմաց վճարված տոկոսներ
2.10.	Այլ տոկոսային ծախսեր (նշել) (Այլ տոկոսային ծախսերի տարրերը նշվում են առանձին-առանձին միայն այն դեպքում, երբ դրանց գծով կանխատեսված գումարները գերազանցում են տոկոսային ծախսերի կանխատեսված մեծության 10%-ը, հակառակ դեպքում ներկայացվում են մեկ թվով:)
Ընդամենը տոկոսային ծախս
Զուտ տոկոսային եկամուտներ
3.	Ոչ տոկոսային եկամուտներ	x	x	x
3.1.	Ստացված միջնորդավճարներ
3.5.	Այլ կազմակերպություններում ներդրումներից ստացված եկամուտներ
3.6.	Արժեթղթերի վաճառքից ստացված զուտ եկամուտներ
3.9.	Արտարժույթի վերագնահատումից ստացված դրական (բացասական) փոխարժեքային տարբերություն
3.10.	Հիմնական միջոցների և ոչ նյութական ակտիվների օտարումից ստացված զուտ եկամուտներ
3.14.	Ստացված տույժեր, տուգանքներ
3.15.	Այլ ոչ տոկոսային եկամուտներ (նշել) (Այլ ոչ տոկոսային ծախսերի տարրերը նշվում են առանձին-առանձին միայն այն դեպքում, երբ դրանց գծով կանխատեսված գումարները գերազանցում են ոչ տոկոսային եկամուտների կանխատեսված մեծության 10%-ը, հակառակ դեպքում ներկայացվում են մեկ թվով)
Ընդամենը ոչ տոկոսային եկամուտներ
4.	Ոչ տոկոսային ծախսեր	x	x	x
4.1.	Հաշվարկված աշխատավարձ և դրան հավասարեցված այլ վճարումներ, հատկացումներ ՀՀ սոցիալական ապահովագրության հիմնադրամին
4.2.	Գործուղման ծախսեր
4.4.	Հարկեր, տուրքեր և այլ պարտադիր վճարներ
4.5.	Ամորտիզացիոն մասհանումներ
4.6.	Շենքի և այլ հիմնական միջոցների վարձակալության վճար
4.7.	Շենքերի տնտեսական պահպանության և անվտանգության ապահովման ծախսեր
4.8.	Վարկերի տրամադրման և վերադարձման ծախսեր
4.9.	Գովազդային, ներկայացուցչական ծախսեր
4.10.	Գրասենյակային և տպագրական ծախսեր
4.11.	Աուդիտային և խորհրդատվական ծառայությունների գծով ծախսեր
4.12.	Համակարգչային ծրագրերի, սարքավորումների սպասարկման և պահպանման գծով ծախսեր
4.13.	Ծառայությունների դիմաց ծախսեր (տրանսպորտային, կապի և հաղորդակցական միջոցների գծով և այլ ծախսեր)
4.15	Վճարված տույժեր, տուգանքներ
4.16.	Ուսուցման, վերապատրաստման ծախսեր
4.17.	Ապահովագրության գծով ծախսեր
4.18.	Այլ ոչ տոկոսային ծախսեր (նշել) (Այլ ոչ տոկոսային ծախսերի տարրերը նշվում են առանձին-առանձին միայն այն դեպքում, երբ դրանց գծով կանխատեսված գումարները գերազանցում են ոչ տոկոսային ծախսերի գումարի կանխատեսված մեծության 10%-ը, հակառակ դեպքում ներկայացվում են մեկ թվով)
Ընդամենը ոչ տոկոսային ծախսեր
Զուտ ոչ տոկոսային եկամուտներ
5.	Զուտ հատկացումներ ակտիվների հնարավոր կորուստների պահուստներին	x	x	x
5.1.	Վարկերի և դեբիտորական պարտքերի հնարավոր կորուստների ընդհանուր պահուստին
5.2.	Վարկերի և դեբիտորական պարտքերի հնարավոր կորուստների հատուկ պահուստին
5.3.	Արժեթղթերի հնարավոր կորուստների ծածկման պահուստին
5.4.	Երաշխիքների և այլ պայմանական պարտավորությունների պահուստին
Ընդամենը զուտ հատկացումներ
Շահույթ` մինչև հարկվելը
Շահութահարկ
Զուտ շահույթ
Հաշվարկված շահաբաժիններ
այդ թվում` արտոնյալ բաժնետոմսերի գծով
սովորական բաժնետոմսերի գծով
Չբաշխված շահույթ

(ենթահավելվածը լրաց. 06.12.11 թիվ 330-Ն)

 

 

ԵՆԹԱՀԱՎԵԼՎԱԾ 38

«Բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի գրանցումն ու լիցենզավորումը,

բանկերի մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների գրանցումը, բանկերի և

օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի ղեկավարների որակավորումը և գրանցումը»

 կանոնակարգ 1-ի Հավելված 1-ի

 

Միջնորդագիր

Ներկայացուցչության ղեկավարների վերաբերյալ տեղեկություններ

 

Խնդրում ենք սույն միջնորդագրում նշված անձին գրանցել որպես ղեկավար և կից ներկայացնում ենք նրա վերաբերյալ տեղեկությունները:

Ամրակցեք այստեղ Ձեր լուսանկարը:

□ Այս վանդակում նշում է կատարվում, եթե միջնորդագրում ներկայացվում են միայն փոփոխությունները

1. Ֆինանսական կազմակերպության վերաբերյալ տվյալները (այստեղ նշվում են այն կազմակերպության տվյալները, որի ներկայացուցչության ղեկավար դուք պետք է հանդիսանաք:

1.1 Ֆինանսական կազմակերպության անվանումը և կոդը(առկայության դեպքում)

1.2. Ֆինանսական կազմակերպության տեսակ   o բանկ o վարկային կազմակերպություն o ապահովագրական ընկերություն o ներդրումային ընկերություն o վճարահաշվարկային կազմակերպություն o դրամական (փողային) փոխանցում իրականացնող կազմակերպություն

2. Անձնական տվյալներ

2.1 Անուն, ազգանուն, հայրանուն

2.2 Սեռ` o արական o իգական

2.3 Ծննդյան ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի)

2.4 Ծննդավայր

2.5 Քաղաքացիություն

2.6 Անձնագրի համար և սերիա, ում կողմից և երբ է տրված, մինչև երբ է վավեր (առկայության դեպքում լրացվում է նաև հին անձնագրի և գործող այլ անձնագրի համարը և սերիան)

2.7 Հանրային ծառայությունների համարանիշը (սոցիալական ապահովության քարտի համարանիշը) (հանրային ծառայությունների համարանիշ չստանալու վերաբերյալ տեղեկանքի համարը)

2.8 Բնակության վայրը (մշտական և տվյալ պահին)

2.9 Հեռախոսահամար

2.10 Էլեկտրոնային փոստի հասցե

2.11 Նշեք նախկինում Ձեր ունեցած մյուս բոլոր անունները, դրանք կրելու ժամանակաշրջանը,   Անուն, ազգանուն, հայրանուն   Կրելու ժամանակաշրջան (օր/ամիս/տարի)

3. Ղեկավար պաշտոն

3.1 Մանրամասնորեն նկարագրեք Ձեր իրավասություններն ու պատասխանատվության ոլորտները որպես ղեկավար.

4.Կրթություն, որակավորում, աշխատանքային գործունեություն

4.1 Ուսումնական հաստատության անվանումը Գտնվելու վայրը Սովորելու ժամանակաշրջանը(--թ.ից մինչև --թ.) Ֆակուլտետը Մասնագիտությունը Գիտական աստիճանը

4.2 Նշել վերջին 10 տարվա ընթացքում աշխատանքային գործունեության վերաբերյալ հետևյալ տվյալները. (ընդ որում, պետք է նշել փաստացի աշխատանքային գործունեության վերաբերյալ տվյալները` անկախ դրանց` աշխատանքային գրքույկում ներառված լինելու կամ չլինելու հանգամանքից) Աշխատանքի ընդունման և ազատման ժամկետներ Կազմակերպության անվանում Գտնվելու վայր Հեռախոսա- համար Պաշտոնը, հիմնական պարտականությունները Ազատման հիմքերը                                     Նշել միջանկյալ չաշխատած ժամանակահատվածներում ինչո՞վ եք զբաղվել   Չաշխատած ժամանակահատված Նկարագրություն

5. Հավաստիացնում եմ, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական:   Ֆինանսական կազմակերպության կառավարման մարմնի կողմից լիազորված անձի անուն, ազգանուն ___________________________     Ամսաթիվ (օր/ ամիս/տարի) ___________________________     Ստորագրություն ___________________________     Ներկայացուցչության ղեկավարի ստորագրություն ___________________________

(ենթահավելվածը լրաց. 25.12.12 թիվ 371-Ն)

 

Ենթահավելված 38

 

ԲԱՆԿԻ ԴԻԼԵՐԻ ՀԱՅՏԱՐԱՐԱԳԻՐ

 

Ես` ______________________________________, սույնով հավաստիացնում եմ, որ.

 

1. չունեմ դատվածություն դիտավորությամբ կատարված հանցագործությունների համար,

2. դատարանի կողմից ֆինանսական, բանկային, հարկային, մաքսային, առևտրային, տնտեսական, իրավական ոլորտներում պաշտոններ վարելու իրավունքից զրկված չեմ,

3. սնանկ ճանաչված չեմ և չունեմ չմարված (չներված) պարտավորություններ,

4. քրեական գործով ներգրավված չեմ որպես կասկածյալ, մեղադրյալ կամ ամբաստանյալ:

 

Պարտավորվում եմ իմ կողմից ներկայացված վերոնշյալ տեղեկատվության որևիցե փոփոխության դեպքում տեղեկացնել Կենտրոնական բանկին:

 

Բանկի դիլերի պաշտոնում աշխատելու համար ներկայացված ղեկավարի թեկնածուի ստորագրություն`   Ամսաթիվ`

_________________________   _________________________

(ենթահավելվածը լրաց. 19.02.13 թիվ 41-Ն)

Հավելված 2 Հաստատված է ՀՀ կենտրոնական բանկի խորհրդի 2005 թվականի ապրիլի 12-ի թիվ 145-Ն որոշմամբ

ԲԱՆԿԱՅԻՆ ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ ԼԻՑԵՆԶԻԱՅԻ ՄԻԱՍՆԱԿԱՆ ՁԵՎ

 

Հայաստանի Հանրապետության Կենտրոնական բանկի նախագահ ___________________ ____ __________ 20  թ.     Բանկային գործունեության  լիցենզիա թիվ  ___   Սույն լիցենզիան տրվում է ____________________________________________ (բանկի անվանումը և կազմակերպական-իրավական տեսակը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի անվանումը)   «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքով նախատեսված՝ Հայաստանի Հանրապետության դրամով և արտարժույթով բանկային գործունեություն և ֆինանսական գործառնություններ իրականացնելու համար:   Գրանցման թիվը ________________