«Գրանցված է»

ՀՀ արդարադատության

նախարարության կողմից

5 սեպտեմբերի 2006 թ.

Պետական գրանցման թիվ 05006263

ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅԱՆ

ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿԻ ԽՈՐՀՈՒՐԴ

6 հունիսի 2006 թ.

N 237-Ն

 Ո Ր Ո Շ ՈՒ Մ

ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅԱՆ ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿԻ ԽՈՐՀՐԴԻ 2005 ԹՎԱԿԱՆԻ ԱՊՐԻԼԻ 12-Ի ԹԻՎ 145-Ն ՈՐՈՇՄԱՆ ՄԵՋ ՓՈՓՈԽՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐ ԵՎ ԼՐԱՑՈՒՄՆԵՐ ԿԱՏԱՐԵԼՈՒ ՄԱՍԻՆ

Հիմք ընդունելով «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 18-րդ, 18¹-րդ, 22-րդ, 23-րդ, 25-րդ, 26-րդ, 27-րդ, 28-րդ, 29-րդ, 33-րդ հոդվածները, ղեկավարվելով «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 20-րդ հոդվածով՝ Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհուրդը որոշում է.

1. Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 2005 թվականի ապրիլի 12-ի ««Բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի գրանցումն ու լիցենզավորումը, բանկերի մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների գրանցումը, բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի ղեկավարների որակավորումը և գրանցումը» կանոնակարգ 1-ը հաստատելու մասին» թիվ 145-Ն որոշմամբ հաստատված «Բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի գրանցումն ու լիցենզավորումը, բանկերի մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների գրանցումը, բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի ղեկավարների որակավորումը և գրանցումը» կանոնակարգ 1-ում (այսուհետ՝ կանոնակարգ 1) կատարել հետևյալ փոփոխություններն ու լրացումները.

1.1. կանոնակարգ 1-ի 4-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.

«4. Սույն կանոնակարգի իմաստով՝ բանկի ղեկավարներ են համարվում բանկի խորհրդի նախագահը, նրա տեղակալը, խորհրդի անդամները, գործադիր տնօրենը (վարչության նախագահը), նրա տեղակալները, բանկի տնօրինության (վարչության) անդամները, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կառավարիչը, բանկի և օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գլխավոր հաշվապահը, նրա տեղակալը, ներքին աուդիտի ղեկավարը և անդամները, բանկի տարածքային ստորաբաժանումների ղեկավարները (մասնաճյուղի կառավարիչը և գլխավոր հաշվապահը):».

1.2. կանոնակարգ 1-ը լրացնել նոր 4¹ կետով՝ հետևյալ բովանդակությամբ.

«4¹. Սույն կանոնակարգով պահանջվող բոլոր փաստաթղթերը Կենտրոնական բանկ են ներկայացվում տպագիր և հայերեն: Ներկայացվող փաստաթղթերի պատճենները պետք է ստորագրված լինեն բանկի իրավասու անձի կողմից, ընդ որում, պատճենները ներկայացվեն «իսկականի հետ ճիշտ է» մակագրությամբ:».

1.3. կանոնակարգ 1-ի 5-րդ կետը լրացնել նոր «ե¹» ենթակետով՝ հետևյալ բովանդակությամբ.

«ե¹) սույն կանոնակարգի 9-րդ գլխի 46¹ կետով պահանջվող փաստաթղթերն այն իրավաբանական անձանց վերաբերյալ, որոնցում ստեղծվող բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակիցը նույնպես հանդիսանում է նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձ,».

1.4. կանոնակարգ 1-ի 6-րդ կետը լրացնել նոր «ե» ենթակետով՝ հետևյալ բովանդակությամբ.

«ե) բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձը կամ նրա հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձը Կենտրոնական բանկի հիմնավոր կարծիքով ֆինանսական վատ վիճակում է կամ նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձի, կամ նրա հետ փոխկապակցված անձանց ֆինանսական վիճակի վատթարացումը կարող է պատճառ հանդիսանալ բանկի ֆինանսական վիճակի վատթարացման, կամ բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձանց և (կամ) նրանց հետ փոխկապակցված անձանց գործունեությունը կամ բանկի հետ նրանց փոխհարաբերությունների բնույթը Կենտրոնական բանկի հիմնավոր կարծիքով կարող է խոչընդոտել Կենտրոնական բանկի կողմից արդյունավետ վերահսկողության իրականացմանը կամ թույլ չտալ բացահայտել կամ արդյունավետ կառավարել բանկի ռիսկերը:».

1.5. կանոնակարգ 1-ի 9-րդ կետը լրացնել նոր «ե¹» և «ե²» ենթակետերով՝ հետևյալ բովանդակությամբ.

«ե¹) ստեղծվող բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձանցից պահանջվող այն տեղեկությունները, որոնք փոփոխվել են նախնական հավանության փուլից հետո, կամ հայտարարություն դրանց չփոփոխման վերաբերյալ,

ե²) իրավաբանական անձանց (որոնցում ստեղծվող բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձը նույնպես հանդիսանում է նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձ) վերաբերյալ պահանջվող այն տեղեկությունները, որոնք փոփոխվել են նախնական հավանության փուլից հետո, կամ հայտարարություն դրանց չփոփոխման վերաբերյալ:».

1.6. կանոնակարգ 1-ի 21-րդ կետում կատարել հետևյալ փոփոխությունները.

ա) 21-րդ կետի «ա» ենթակետի «մասնակիցների ընդհանուր ժողովի կամ կառավարման իրավասու այլ մարմնի» բառերը փոխարինել «խորհրդի» բառով,

բ) 21-րդ կետի «է» ենթակետից հանել «՝ կազմված Կենտրոնական բանկի վերահսկողների կողմից տեղերում տարածքի և տեխնիկական հագեցվածության ստուգման արդյունքների հիման վրա» բառերը.

1.7. կանոնակարգ 1-ի 26-րդ կետը «գրանցման» բառից հետո լրացնել «կամ համաձայնություն տալու» բառերով.

1.8. կանոնակարգ 1-ը լրացնել նոր 26¹ կետով՝ հետևյալ բովանդակությամբ.

«26¹. Եթե բանկի ցուցանիշների ամփոփ գնահատականը (ՔԱՄԵԼՍ) բարձր է Կենտրոնական բանկի սահմանած չափից, ապա բանկի մասնաճյուղի գրանցման ժամանակ սույն կանոնակարգի 21-րդ կետի «է» և «թ» ենթակետերով նշված փաստաթղթերը չեն պահանջվում:».

1.9. կանոնակարգ 1-ի 32-րդ կետը «գրանցման» բառից հետո լրացնել «կամ համաձայնություն տալու» բառերով.

1.10. կանոնակարգ 1-ի 42-րդ կետում կատարել հետևյալ փոփոխությունները և լրացումները.

ա) 42-րդ կետի «իրավաբանական անձ-մասնակիցը» բառերը փոխարինել «իրավաբանական անձ-ուղղակի մասնակիցը» բառերով,

բ) 42-րդ կետի «գ» ենթակետը «որոշումը» բառից հետո լրացնել «կամ համապատասխան արձանագրությունից քաղվածք» բառերով,

գ) 42-րդ կետի «զ» ենթակետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.

«զ) հայտարարություն այն մասին, որ իր միջոցով որևէ այլ անձ բանկում անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձի կարգավիճակ ձեռք չի բերում՝ համաձայն ենթահավելված 19-2-ի, հակառակ դեպքում՝ իր միջոցով անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձի վերաբերյալ սույն կանոնակարգի 46-րդ կետով սահմանված փաստաթղթերը:»,

դ) 42-րդ կետի «ը» ենթակետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.

«ը) իրավաբանական անձի՝ վերջին երեք տարիների և վերջին միջանկյալ՝

- հաշվապահական հաշվեկշիռը,

- ֆինանսական արդյունքների մասին հաշվետվությունը,

- դրամական միջոցների հոսքերի մասին հաշվետվությունը,

- սեփական կապիտալում փոփոխությունների մասին հաշվետվությունը,

- ֆինանսական հաշվետվություններին կից ծանոթագրությունները,»,

ե) 42-րդ կետի «թ» ենթակետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.

«թ) վերջին տարեկան ֆինանսական հաշվետվությունների արժանահավատությունը հաստատող անկախ աուդիտորական եզրակացությունը՝ «Հաշվապահական հաշվառման մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքին և Հայաստանի Հանրապետության հաշվապահական հաշվառման ստանդարտներին (օտարերկրյա իրավաբանական անձանց համար՝ հաշվապահական հաշվառման միջազգային ստանդարտներին) համապատասխան:

Եթե սույն կետի «ը» ենթակետով սահմանված ֆինանսական հաշվետվությունները կազմված են օտարերկրյա պետության ազգային ստանդարտների համաձայն, ապա Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացվի.

- տվյալ կազմակերպության ֆինանսական հաշվետվությունները հաստատող անկախ աուդիտորական կազմակերպության հայտարարությունն այն մասին, որ ներկայացված հաշվետվությունները համապատասխանում են հաշվապահական հաշվառման միջազգային ստանդարտներին, կամ

- հղում այդ պետության որևէ պաշտոնական ինտերնետային էջի, որտեղ կնշվի, որ տվյալ պետության հաշվապահական հաշվառման ստանդարտները համապատասխանում են հաշվապահական հաշվառման միջազգային ստանդարտներին,»,

զ) 42-րդ կետի «ժբ» ենթակետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.

«ժբ) ներդրվող միջոցների ծագման օրինականության վերաբերյալ բավարար և ամբողջական հիմնավորումներ (փաստաթղթեր, տեղեկություններ և այլն),»,

է) 42-րդ կետը լրացնել նոր «ժե», «ժզ» և «ժէ» ենթակետերով՝ հետևյալ բովանդակությամբ.

«ժե) եթե իրավաբանական անձ-ուղղակի մասնակիցն ընդգրկված է որևէ խմբի/հոլդինգի/միության կամ ցանկացած այլ հիմքով իրենց ֆինանսական հաշվետվությունները համախմբող անձանց կազմում, ապա Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացվի նաև խմբի/հոլդինգի/միության կառուցվածքը,

ժզ) եթե իրավաբանական անձ-ուղղակի մասնակիցն ընդգրկված է որևէ խմբի/հոլդինգի/միության կամ ցանկացած այլ հիմքով իրենց ֆինանսական հաշվետվությունները համախմբող անձանց կազմում, ապա ներկայացվում են տվյալ խմբի/հոլդինգի/միության վերջին ֆինանսական տարվա՝

- հաշվապահական հաշվեկշիռը,

- ֆինանսական արդյունքների մասին հաշվետվությունը,

- դրամական միջոցների հոսքերի մասին հաշվետվությունը,

- սեփական կապիտալում փոփոխությունների մասին հաշվետվությունը,

- ֆինանսական հաշվետվություններին կից ծանոթագրությունները,

ժէ) խմբի/հոլդինգի/միության վերջին տարեկան ֆինանսական հաշվետվությունների արժանահավատությունը հաստատող անկախ աուդիտորական եզրակացությունը՝ «Հաշվապահական հաշվառման մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքին և Հայաստանի Հանրապետության հաշվապահական հաշվառման ստանդարտներին (օտարերկրյա իրավաբանական անձանց համար՝ հաշվապահական հաշվառման միջազգային ստանդարտներին) համապատասխան (առկայության դեպքում):

Եթե սույն կետի «ժզ» ենթակետով սահմանված ֆինանսական հաշվետվությունները կազմված են օտարերկրյա պետության ազգային ստանդարտների համաձայն, ապա Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացվի.

- տվյալ կազմակերպության ֆինանսական հաշվետվությունները հաստատող անկախ աուդիտորական կազմակերպության հայտարարությունն այն մասին, որ ներկայացված հաշվետվությունները համապատասխանում են հաշվապահական հաշվառման միջազգային ստանդարտներին, կամ

- հղում այդ պետության որևէ պաշտոնական ինտերնետային էջի, որտեղ կնշվի, որ տվյալ պետության հաշվապահական հաշվառման ստանդարտները համապատասխանում են հաշվապահական հաշվառման միջազգային ստանդարտներին:

Եթե սույն կետի «ժե», «ժզ» և «ժէ» ենթակետերով սահմանված հաշվետվությունները/տեղեկությունները տեղակայված են խմբի/հոլդինգի/միության ինտերնետային կայքում, ապա Կենտրոնական բանկին ներկայացվում է համապատասխան կայքի/տնային էջի հասցեն».

1.11. կանոնակարգ 1-ի 43-րդ կետը լրացնել նոր պարբերությամբ՝ հետևյալ բովանդակությամբ.

«Եթե բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցությունը ձեռք է բերում «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի համաձայն Կենտրոնական բանկի կողմից վերահսկվող կազմակերպությունը, ապա վերջինս Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացնի 42-րդ կետի «ա», «բ», «գ», «դ», «զ», «ժա», «ժգ» և «ժդ» ենթակետերով պահանջվող փաստաթղթերը:».

1.12. կանոնակարգ 1-ի 44-րդ կետում կատարել հետևյալ փոփոխությունները և լրացումները.

ա) 44-րդ կետի առաջին նախադասության «ֆիզիկական անձ-մասնակիցը» բառերը փոխարինել «ֆիզիկական անձ-ուղղակի մասնակիցը» բառերով,

բ) 44-րդ կետի «գ» ենթակետը «որոշումը» բառից հետո լրացնել «կամ համապատասխան արձանագրությունից քաղվածք» բառերով,

գ) 44-րդ կետի «ե» ենթակետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.

«ե) ներդրվող միջոցների ծագման օրինականության վերաբերյալ բավարար և ամբողջական հիմնավորումներ (փաստաթղթեր, տեղեկություններ և այլն),»,

դ) 44-րդ կետը լրացնել նոր «թ» ենթակետով՝ հետևյալ բովանդակությամբ.

«թ) հայտարարություն այն մասին, որ իր միջոցով որևէ այլ անձ բանկում անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձի կարգավիճակ ձեռք չի բերում՝ համաձայն ենթահավելված 19-1-ի, հակառակ դեպքում՝ իր միջոցով անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձի վերաբերյալ սույն կանոնակարգի 46-րդ կետով սահմանված փաստաթղթերը:».

1.13. կանոնակարգ 1-ի 46-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.

«46. Եթե նշանակալից մասնակցությունը ձեռք են բերում իրար հետ փոխկապակցված անձինք կամ բանկի մասնակցի հետ փոխկապակցված անձինք, ապա սույն գլխում սահմանված փաստաթղթերը պահանջվում են նրանցից յուրաքանչյուրից:

Բանկում անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ակնկալող անձի վերաբերյալ Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացվեն իրավաբանական անձանց համար՝ կանոնակարգի 42-րդ կետի «ե», «է», «ը», «թ», «ժ», «ժա», «ժդ» ենթակետերով, իսկ ֆիզիկական անձանց համար՝ կանոնակարգի 44-րդ կետի «դ», «զ», «ը» ենթակետերով սահմանված փաստաթղթերը, ինչպես նաև սույն կանոնակարգի 46¹ կետի «գ» ենթակետով սահմանված տեղեկանքը և հայտարարագիր՝ համաձայն ենթահավելված 18-1-ի և 18-2-ի:

Եթե անուղղակի նշանակալից մասնակցությունը ձեռք է բերվում ուղղակի նշանակալից մասնակցի միջոցով, ապա վերոնշյալ փաստաթղթերը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում ուղղակի նշանակալից մասնակիցը, այլ դեպքերում՝ բանկը:

Եթե բանկի կանոնադրական հիմնադրամում անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք է բերում «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի համաձայն Կենտրոնական բանկի կողմից վերահսկվող կազմակերպությունը, ապա վերջինս Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացնի սույն կանոնակարգի 42-րդ կետի «ժա» և «ժդ» ենթակետերով պահանջվող փաստաթղթերը:

Եթե բանկի կանոնադրական հիմնադրամում անուղղակի նշանակալից մասնակցությունը ձեռք է բերում Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի կողմից «Ա» և «Բ» վարկանիշ ստացած կազմակերպությունը, ապա վերջինս Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացնի սույն կանոնակարգի 42-րդ կետի «է», «ժա» և «ժդ» ենթակետերով պահանջվող փաստաթղթերը:

Եթե բանկի կանոնադրական հիմնադրամում անուղղակի նշանակալից մասնակիցը և բանկում ուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող իրավաբանական անձը ընդգրկված են որևէ խմբի/հոլդինգի/միության կամ ցանկացած այլ հիմքով իրենց ֆինանսական հաշվետվությունները համախմբող անձանց կազմում, ապա անուղղակի մասնակիցը Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացնի սույն կանոնակարգի 42-րդ կետի «ե», «է», «ժ», «ժա» և «ժդ» ենթակետերով պահանջվող փաստաթղթերը:».

1.14. կանոնակարգ 1-ը լրացնել նոր 46¹ կետով՝ հետևյալ բովանդակությամբ.

«46¹. Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ակնկալող ֆիզիկական և իրավաբանական անձինք Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացնեն նաև.

ա) նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձի հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց (այդ թվում՝ այն իրավաբանական անձանց, որոնցում բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձը հանդիսանում է նշանակալից մասնակից) վերջին մեկ տարվա՝

- հաշվապահական հաշվեկշիռը,

- ֆինանսական արդյունքների մասին հաշվետվությունը,

- դրամական միջոցների հոսքերի մասին հաշվետվությունը,

- սեփական կապիտալում փոփոխությունների մասին հաշվետվությունը,

- ֆինանսական հաշվետվություններին կից ծանոթագրությունները.

բ) նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձի հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց վերջին տարեկան ֆինանսական հաշվետվությունների արժանահավատությունը հաստատող անկախ աուդիտորական եզրակացությունը (առկայության դեպքում)՝ «Հաշվապահական հաշվառման մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքին և Հայաստանի Հանրապետության հաշվապահական հաշվառման ստանդարտներին (օտարերկրյա իրավաբանական անձանց համար՝ հաշվապահական հաշվառման միջազգային ստանդարտներին) համապատասխան (առկայության դեպքում):

Եթե սույն կետի «ա» ենթակետում սահմանված ֆինանսական հաշվետվությունները կազմված են օտարերկրյա պետության ազգային ստանդարտների համաձայն, ապա Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացվի.

- տվյալ կազմակերպության ֆինանսական հաշվետվությունները հաստատող անկախ աուդիտորական կազմակերպության հայտարարությունն այն մասին, որ ներկայացված հաշվետվությունները համապատասխանում են հաշվապահական հաշվառման միջազգային ստանդարտներին, կամ

- հղում այդ պետության որևէ պաշտոնական ինտերնետային էջի, որտեղ կնշվի, որ տվյալ պետության հաշվապահական հաշվառման ստանդարտները համապատասխանում են հաշվապահական հաշվառման միջազգային ստանդարտներին:

Եթե սույն կետի «ա» և «բ» ենթակետերով սահմանված հաշվետվությունները/տեղեկությունները տեղակայված են խմբի/հոլդինգի/միության ինտերնետային կայքում, ապա Կենտրոնական բանկին ներկայացվում է համապատասխան կայքի/տնային էջի հասցեն:

գ) տեղեկանք նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձի հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց (այդ թվում՝ այն իրավաբանական անձանց, որոնցում բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձը նշանակալից մասնակից է) մասին՝ համաձայն ենթահավելված 20-ի:

Եթե սույն կետում նշված տեղեկատվությունը վերաբերվում է «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի համաձայն Կենտրոնական բանկի կողմից վերահսկվող իրավաբանական անձանց, Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի կողմից «Ա» և «Բ» վարկանիշ ստացած կազմակերպություններին կամ բանկում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող իրավաբանական անձանց հետ միևնույն խմբի/հոլդինգի/միության կամ ցանկացած այլ հիմքով իրենց ֆինանսական հաշվետվությունները համախմբող անձանց կազմում ընդգրկված կազմակերպություններին, ապա չի պահանջվում ներկայացնել այդ տեղեկատվությունը:».

1.15. կանոնակարգ 1-ի 48-րդ կետը լրացնել նոր պարբերությամբ՝ հետևյալ բովանդակությամբ.

«Ուղղակի նշանակալից մասնակցի միջոցով ձեռք բերվող անուղղակի նշանակալից մասնակցությունը բանկի կանոնադրական հիմնադրամում համարվում է մերժված, եթե մերժվել է ուղղակի նշանակալից մասնակցության միջնորդագիրը:».

1.16. կանոնակարգ 1-ի 49-րդ կետի 3-րդ նախադասությունը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.

«Եթե որոշմամբ սահմանված ժամկետում գործարքը (կամ գործարքները) չի իրականացվում, կամ գործարքի (կամ գործարքների) իրականացումը հաստատող հիմքերը (փաստաթղթերը) չեն ներկայացվում Կենտրոնական բանկ, ապա Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունը ուժը կորցրած է համարվում:».

1.17. կանոնակարգը լրացնել նոր 9¹-րդ գլխով՝ հետևյալ բովանդակությամբ.

«Գլուխ 91 .

Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ձեռք բերելուն նախնական համաձայնություն տալը և ներկայացվող փաստաթղթերը

49¹. Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ակնկալող իրավաբանական անձը պարտավոր է մինչև տվյալ մասնակցությունը ձեռք բերելը, նախնական համաձայնություն ստանալու համար դիմել Կենտրոնական բանկ՝ ներկայացնելով հետևյալ փաստաթղթերը.

ա) իրավաբանական անձի կողմից բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ձեռք բերելու համար իրավաբանական անձի միջնորդագիրը,

բ) բանկի միջնորդությունը իրավաբանական անձի կողմից բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ձեռք բերող անձին համաձայնություն տալու համար՝ բանկի կառավարման մարմնի կողմից լիազորված անձի ստորագրությամբ` վավերացված բանկի կնիքով,

գ) այլ մասնակցություն ձեռք բերելու գործարքի երկու կողմերի, մասնավորապես, այլ մասնակցություն ձեռք բերող իրավաբանական անձի և մասնակցությունը վաճառող նշանակալից մասնակցի միջև գործարքի նախնական գրավոր համաձայնությունը, որը պետք է պարունակի գործարքի էական պայմանները, այդ թվում՝ բաժնետոմսերի վաճառքի պայմաններն ու գինը,

դ) տեղեկանք պետական լիազորված մարմնի կողմից՝ դատարանի որոշմամբ սնանկ կամ անվճարունակ ճանաչված չլինելու վերաբերյալ (օտարերկրյա իրավաբանական անձանց համար՝ տեղեկանք տվյալ երկրի իրավասու մարմնից),

ե) հայտարարագիր բանկի այլ մասնակիցների հետ փոխկապակցվածության վերաբերյալ,

զ) հայտարարագիր «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 18¹-րդ հոդվածով նախատեսված հիմքերի բացակայության մասին՝ համաձայն ենթահավելված 17-2-ի,

է) ներդրվող միջոցների ծագման օրինականությունը հիմնավորող բավարար և ամբողջական փաստաթղթեր (տեղեկություններ և այլն):

49². Եթե բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ձեռք բերելու հետևանքով իրավաբանական անձը կհանդիսանա բանկի նշանակալից մասնակից, ապա նա պետք է Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունը ստանալու համար ներկայացնի սույն կանոնակարգի 9-րդ գլխով, ինչպես նաև սույն գլխի 49¹ կետի «ա» և «գ» ենթակետերով սահմանված փաստաթղթերը:

Եթե բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցությունը ձեռք է բերում «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի համաձայն Կենտրոնական բանկի կողմից վերահսկվող կազմակերպությունը, ապա վերջինս Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացնի  սույն գլխի 49¹ կետի «ա», «բ», «գ», «դ» և «զ» ենթակետերով սահմանված փաստաթղթերը:»:

49³. Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ակնկալող ֆիզիկական անձը պարտավոր է մինչև տվյալ մասնակցություն ձեռք բերելը, նախնական համաձայնություն ստանալու համար դիմել Կենտրոնական բանկ՝ ներկայացնելով հետևյալ փաստաթղթերը.

ա) ֆիզիկական անձի կողմից բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ձեռք բերելու համար դիմում,

բ) բանկի միջնորդությունը՝ անձի կողմից բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ձեռք բերող անձանց համաձայնություն տալու վերաբերյալ՝ բանկի կառավարման մարմնի կողմից լիազորված անձի ստորագրությամբ` վավերացված բանկի կնիքով,

գ) այլ մասնակցություն ձեռք բերելու գործարքի երկու կողմերի՝ մասնավորապես,  այլ մասնակցություն ձեռք բերող ֆիզիկական անձի և մասնակցությունը վաճառող նշանակալից մասնակցի միջև գործարքի նախնական գրավոր համաձայնությունը, որը պետք է պարունակի  գործարքի էական պայմանները, այդ թվում՝ բաժնետոմսերի վաճառքի պայմաններն ու գինը,

դ) հայտարարագիր՝ բանկի այլ մասնակիցների հետ փոխկապակցվածության վերաբերյալ,

ե) հայտարարագիր՝ «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 18¹-րդ հոդվածով նախատեսված հիմքերի բացակայության մասին՝ համաձայն ենթահավելված 17-1-ի,

զ) ներդրվող միջոցների ծագման օրինականությունը հիմնավորող բավարար և ամբողջական փաստաթղթեր (տեղեկություններ և այլն):

49⁴. Եթե բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ձեռք բերելու հետևանքով ֆիզիկական անձը կհանդիսանա բանկի նշանակալից մասնակից, ապա նա պետք է Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունը ստանալու համար ներկայացնի սույն կանոնակարգի 9-րդ գլխով սահմանված փաստաթղթերը, ինչպես նաև սույն գլխի 49³ կետի «ա» և «գ» ենթակետերով սահմանված փաստաթղթերը:

49⁵. Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ակնկալող պետությունը պարտավոր է մինչև տվյալ մասնակցություն ձեռք բերելը, նախնական համաձայնություն ստանալու համար դիմել Կենտրոնական բանկ՝ ներկայացնելով հետևյալ փաստաթղթերը.

ա) պետության անունից հանդես գալու իրավունք ունեցող մարմնի դիմումը՝ բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ձեռք բերելու համար,

բ) կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ձեռք բերող պետության իրավասու մարմնի որոշումը,

գ) բանկի միջնորդությունը՝ պետության կողմից բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ձեռք բերող անձանց համաձայնություն տալու վերաբերյալ՝ բանկի կառավարման մարմնի կողմից լիազորված անձի ստորագրությամբ` վավերացված բանկի կնիքով,

դ) բանկի մասնակիցների ընդհանուր ժողովի դիրքորոշումը բանկի նշանակալից մասնակցի մասնակցության նվազեցմանը հավանություն տալու մասին (բացառությամբ՝ բաց բաժնետիրական ընկերությունների),

ե) այլ մասնակցություն ձեռք բերելու գործարքի երկու կողմերի, մասնավորապես, այլ մասնակցություն ձեռք բերող պետության անունից հանդես գալու իրավունք ունեցող մարմնի և մասնակցությունը վաճառող նշանակալից մասնակցի միջև գործարքի նախնական գրավոր համաձայնությունը, որը պետք է պարունակի գործարքի էական պայմանները, այդ թվում՝ բաժնետոմսերի վաճառքի պայմաններն ու գինը:

49⁶. Եթե բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցությունը ձեռք են բերում սույն կանոնակարգի 43-րդ կետում նշված կազմակերպությունները, ապա նրանք մինչև տվյալ մասնակցությունը ձեռք բերելը, նախնական համաձայնություն ստանալու համար դիմում են Կենտրոնական բանկ՝ ներկայացնելով  սույն կանոնակարգի 49¹ կետի «ա», «բ», «գ» ենթակետերով պահանջվող փաստաթղթերը:

49⁷. Եթե այլ մասնակցությունը ձեռք է բերվում իրար հետ փոխկապակցված անձանց կողմից, ապա սույն գլխով սահմանված փաստաթղթերը պահանջվում են նրանցից յուրաքանչյուրից:

49⁸. Կենտրոնական բանկի կողմից պահանջվող որոշ փաստեր պարզաբանելու նպատակով մեկամսյա ժամկետը կարող է Կենտրոնական բանկի խորհրդի որոշմամբ կասեցվել:

Անհրաժեշտ տեղեկություններ ստանալուց հետո միջնորդագրի քննության ժամկետը չպետք է գերազանցի մինչև կասեցումն ընկած օրերի և մեկամսյա ժամկետի տարբերությամբ առաջացող օրերի քանակը:

49⁹. Կենտրոնական բանկը մերժում է բանկի կանոնադրական հիմնադրամում այլ մասնակցություն ձեռք բերելու դիմումը՝ համաձայն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 18¹ րդ հոդվածի 2-րդ մասի, «Հանցավոր ճանապարհով ստացված եկամուտների օրինականացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի:».

1.18. կանոնակարգ 1-ի 50-րդ կետի 4-րդ պարբերությունը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.

«Թեկնածուների ու հավակնորդների որակավորումը և մասնագիտական համապատասխանության ստուգումը կատարվում է Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի լիցենզավորման և վերահսկողության հանձնաժողովի (այսուհետ՝ հանձնաժողով) կողմից (բացառությամբ՝ սույն կանոնակարգի 55-րդ կետով սահմանված դեպքերի) կամ Կենտրոնական բանկի նախագահի որոշմամբ՝ այլ կազմակերպության կողմից:».

1.19. կանոնակարգ 1-ի 51-րդ կետում կատարել հետևյալ փոփոխությունները և լրացումը.

ա) 51-րդ կետի «բ» ենթակետը ուժը կորցրած ճանաչել,

բ) 51-րդ կետի «գ» ենթակետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.

«գ) գործունեության վերաբերյալ տեղեկանք՝ համաձայն ենթահավելված 4-ի (միայն թեկնածուների համար),»,

գ) 51-րդ կետը «է» ենթակետից հետո լրացնել նոր պարբերություններով՝ հետևյալ բովանդակությամբ.

«Կենտրոնական բանկը կարող է մերժել թեկնածուի մասնակցությունը որակավորման
քննությանը «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 22-րդ հոդվածի 2-րդ մասով սահմանված հիմքերի առկայության դեպքում:

Սույն կետում նշված փաստաթղթերը չեն ներկայացվում բանկի խորհրդի նախագահի կամ խորհրդի անդամի թեկնածուների կողմից:».

1.20. կանոնակարգի 52-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.

«52. Քննությունն անցկացվում, և որակավորման վկայականը տրվում է հետևյալ պաշտոններում որպես ղեկավար աշխատելու համար.

ա) բանկի գործադիր տնօրեն (վարչության նախագահ), գործադիր տնօրենի տեղակալ, տնօրինության (վարչության) անդամ, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կառավարիչ,

բ) բանկի և օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գլխավոր հաշվապահ, գլխավոր հաշվապահի տեղակալ,

գ) բանկի ներքին աուդիտի ղեկավար, բանկի ներքին աուդիտի անդամ,

դ) բանկի մասնաճյուղի կառավարիչ,

ե) բանկի մասնաճյուղի գլխավոր հաշվապահ:».

1.21. կանոնակարգ 1-ի 53-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.

«53. Բանկի և օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գլխավոր հաշվապահը ի պաշտոնե կարող է լինել տվյալ բանկի տնօրինության (վարչության) անդամ՝ առանց տնօրինության (վարչության) անդամի որակավորման վկայական ստանալու:

Բանկի գործադիր տնօրենի (վարչության նախագահի), գործադիր տնօրենի տեղակալի, տնօրինության (վարչության) անդամի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կառավարչի վկայական ստացած անձը կարող է աշխատել նաև բանկի մասնաճյուղի կառավարիչ:

Բանկի և օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գլխավոր հաշվապահի, գլխավոր հաշվապահի տեղակալի, բանկի ներքին աուդիտի ղեկավարի, ներքին աուդիտի անդամի վկայական ստացած անձը կարող է աշխատել նաև բանկի մասնաճյուղի գլխավոր հաշվապահ:

Բանկի ներքին աուդիտի ղեկավարը, ներքին աուդիտի անդամը չի կարող լինել բանկի այլ աշխատակից:».

1.22. կանոնակարգ 1-ի 55-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.

«55. Բանկի խորհրդի նախագահը, խորհրդի անդամները որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության ստուգման համար անցնում են հարցազրույց Կենտրոնական բանկի խորհրդի նիստում: Հարցազրույցին մասնակցելու համար Կենտրոնական բանկ են ներկայացվում սույն կանոնակարգի 71-րդ կետով սահմանված փաստաթղթերը (բացառությամբ՝ «ե» ենթակետով սահմանված որակավորման վկայականի պատճենի): Հարցազրույցի արդյունքներով Կենտրոնական բանկի խորհուրդը ընդունում է որոշում՝ Կենտրոնական բանկի սահմանած չափանիշներին բանկի խորհրդի նախագահի կամ անդամի համապատասխանության կամ անհամապատասխանության վերաբերյալ:».

1.23. կանոնակարգ 1-ի 57-րդ կետի 5-րդ պարբերությունը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.

«Տեստերը և դրանցում պարունակվող հարցերի թիվը տարբերակվում են ըստ քննություն հանձնող ղեկավարների թեկնածուների և հավակնորդների (ելնելով նրանց ներկայացվող մասնագիտական համապատասխանության չափանիշներից) հետևյալ խմբերի՝

ա) բանկի գործադիր տնօրեն, վարչության նախագահ, գործադիր տնօրենի տեղակալ, տնօրինության (վարչության) անդամ, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կառավարիչ (100 հարց),

բ) բանկի և օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գլխավոր հաշվապահ, գլխավոր հաշվապահի տեղակալ (100 հարց),

գ) բանկի ներքին աուդիտի ղեկավար, բանկի ներքին աուդիտի անդամ (100 հարց),

դ) բանկի մասնաճյուղի կառավարիչ (80 հարց),

ե) բանկի մասնաճյուղի գլխավոր հաշվապահ (80 հարց):».

1.24. կանոնակարգ 1-ի 64-րդ կետը շարադրել նոր խմբագրությամբ՝ հետևյալ բովանդակությամբ.

«64. Կենտրոնական բանկի նախագահը կարող է բանկի վարչության նախագահի, գործադիր տնօրենի որակավորման վկայականի գործողության ժամկետը երկարաձգել ևս 3 (երեք) տարով՝ առանց սույն գլխով նախատեսված՝ որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության ստուգման, եթե սույն կետում նշված ղեկավարների պաշտոնավարման կամ գործունեության ընթացքում բանկը չի խախտել հիմնական տնտեսական նորմատիվ, նշված ղեկավարների նկատմամբ պատժամիջոց չի կիրառվել, ինչպես նաև նշված ղեկավարները նախորդ 3 տարիների ընթացքում վերապատրաստվել են առնվազն 150 ժամ:».

1.25. կանոնակարգ 1-ի 71-րդ կետում կատարել հետևյալ փոփոխությունները և լրացումը.

ա) 71-րդ կետի «բ» ենթակետի «գրանցման» բառը փոխարինել «նշանակման» բառով,

բ) 71-րդ կետի «դ» ենթակետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.

«դ) գործունեության վերաբերյալ տեղեկանք՝ համաձայն ենթահավելված 4-ի (թեկնածուների համար՝ այն դեպքում, եթե որակավորման վկայականի ստացման ժամանակ Կենտրոնական բանկ ներկայացված տեղեկանքում տեղի են ունեցել փոփոխություններ),»,

գ) 71-րդ կետը լրացնել նոր «զ» ենթակետով՝ հետևյալ բովանդակությամբ.

«զ) «Խորհրդի անդամների գործունեության ուղեցույց» փաստաթուղթը՝ ստորագրված խորհրդի նախագահի կամ անդամի թեկնածուի կողմից՝ համաձայն ենթահավելված 21-ի (միայն խորհրդի անդամների համար):».

1.26. կանոնակարգ 1-ը լրացնել նոր 71¹ կետով՝ հետևյալ բովանդակությամբ.

«71¹. Եթե բանկի ցուցանիշների ամփոփ գնահատականը (ՔԱՄԵԼՍ) բարձր է Կենտրոնական բանկի սահմանած չափից, ապա բանկի մասնաճյուղի ղեկավարների գրանցման համար սույն կանոնակարգի 71-րդ կետի «ե» ենթակետով սահմանված փաստաթուղթը չի պահանջվում:

Եթե բանկի ցուցանիշների ամփոփ գնահատականը (ՔԱՄԵԼՍ) նվազում է Կենտրոնական բանկի սահմանած չափից, ապա բանկի մասնաճյուղերի՝ որակավորման վկայական չունեցող կառավարիչները և գլխավոր հաշվապահները բանկի միջնորդությամբ Կենտրոնական բանկում պետք է հանձնեն որակավորման քննություն՝ Կենտրոնական բանկի կողմից բանկին այդ մասին տեղյակ պահելու օրվանից եռամսյա ժամկետում:».

1.27. կանոնակարգ 1-ի 72-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.

«72. Բանկի ղեկավարի (բացառությամբ՝ բանկի խորհրդի նախագահի և անդամների) թեկնածուի գրանցման համար հանձնաժողովն անցկացնում է հարցազրույց՝ հանձնաժողովի նիստում:

Բանկի խորհրդի նախագահի կամ անդամի գրանցման կամ գրանցման մերժման վերաբերյալ Կենտրոնական բանկի նախագահի որոշումն ընդունվում է սույն կանոնակարգի 55-րդ կետում նշված Կենտրոնական բանկի խորհրդի որոշման ընդունման պահից հինգ օրվա ընթացքում:»

1.28. կանոնակարգ 1-ի 73-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.

«73. Որպես որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության չափանիշ՝ սահմանվում է, որ գրանցման պահին բանկի ղեկավարը պետք է իրազեկ լինի ֆինանսական համակարգի, մասնավորապես, բանկերի գործունեությունը կարգավորող օրենքներին, այլ իրավական ակտերին, ինչպես նաև բանկի (կամ բանկի մասնաճյուղի) տնտեսական ծրագրին և բանկի գործունեությունը կանոնակարգող ներքին ակտերին: Բացի այդ.

ա) բանկի խորհրդի նախագահը, բանկի գործադիր տնօրենը (վարչության նախագահը), օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կառավարիչը պետք է ունենան բարձրագույն կրթություն և 5 տարվա աշխատանքային փորձ, որից առնվազն 2 տարին՝ ղեկավար պաշտոնում,

բ) բանկի գլխավոր հաշվապահը պետք է ունենա բարձրագույն կրթություն և 5 տարվա մասնագիտական աշխատանքային փորձ, որից առնվազն 2 տարին՝ ղեկավար պաշտոնում,

գ) բանկի խորհրդի անդամները, բանկի գործադիր տնօրենի (վարչության նախագահի) տեղակալը, տնօրինության (վարչության) անդամները պետք է ունենան բարձրագույն կրթություն և առնվազն 3 տարվա աշխատանքային փորձ, որից առնվազն 1 տարին՝ ղեկավար պաշտոնում,

դ) բանկի ներքին աուդիտի ղեկավարը և անդամները, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գլխավոր հաշվապահը, բանկի կամ օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի գլխավոր հաշվապահի տեղակալը պետք է ունենան բարձրագույն կրթություն և առնվազն 3 տարվա մասնագիտական աշխատանքային փորձ,

ե) բանկի մասնաճյուղի կառավարիչը և գլխավոր հաշվապահը պետք է ունենան.

- բարձրագույն կրթություն և առնվազն 1 տարվա մասնագիտական աշխատանքային փորձ,

- բարձրագույն կրթության բացակայության դեպքում՝ միջնակարգ մասնագիտական

կրթություն և առնվազն 3 տարվա մասնագիտական աշխատանքային փորձ:

1.29. կանոնակարգի 74-րդ կետը լրացնել նոր «ը» ենթակետով՝ հետևյալ բովանդակությամբ.

«ը) եթե ներկայացված փաստաթղթերը թերի են, անարժանահավատ են և չեն համապատասխանում օրենքի, այլ իրավական ակտերի, այդ թվում՝ Կենտրոնական բանկի կողմից սահմանված պահանջներին:».

1.30. կանոնակարգ 1-ի 75-րդ կետը լրացնել նոր «դ» ենթակետով՝ հետևյալ բովանդակությամբ.

«դ) ի հայտ են եկել «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 22-րդ հոդվածով սահմանված դեպքերը:».

1.31. կանոնակարգ 1-ի 78-րդ կետի «վարչության անդամը» բառերը փոխարինել «վարչության (տնօրինության) անդամը» բառերով.

1.32. կանոնակարգ 1-ի 89-րդ կետի «գ» ենթակետի «ոստիկանության հետ» բառերը փոխարինել «ոստիկանության կամ արտոնագրված պահակախմբի հետ՝ հիմնավորված համապատասխան փաստաթղթերով» բառերը.

1.33. կանոնակարգ 1-ը լրացնել նոր 89¹ ենթակետով՝ հետևյալ բովանդակությամբ.

«89¹. Եթե բանկի ցուցանիշների ամփոփ գնահատականը (ՔԱՄԵԼՍ) բարձր է  Կենտրոնական բանկի սահմանած չափից, ապա բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի և բանկի տարածքային ստորաբաժանման նկատմամբ տարածվում է միայն սույն կանոնակարգի 89-րդ կետի «ա» ենթակետով սահմանված պահանջը:».

1.34. կանոնակարգ 1-ը լրացնել նոր 15-րդ գլխով՝ հետևյալ բովանդակությամբ.

«Գ Լ ՈՒ Խ  15
 
ԱՆՑՈՒՄԱՅԻՆ ԴՐՈՒՅԹՆԵՐ

93. Սույն որոշումն ուժի մեջ մտնելու պահից Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերի վերստուգիչ հանձնաժողովի ղեկավարները, մասնավորապես, բանկերի վերստուգիչ հանձնաժողովի նախագահը, նախագահի տեղակալը, բանկերի վերստուգիչ հանձնաժողովի անդամները համարվում են Կենտրոնական բանկում գրանցումից հանված:

94. Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերի ներքին հսկող խմբի ղեկավարները վերագրանցվում են Կենտրոնական բանկի կողմից որպես ներքին աուդիտի ղեկավար՝ նրանց՝ որպես բանկի ներքին աուդիտի ղեկավար նշանակելու մասին բանկի խորհրդի որոշման (կամ արձանագրության) ներկայացման դեպքում: Հակառակ դեպքում ներքին հսկող խմբի ղեկավարները կհամարվեն Կենտրոնական բանկում գրանցումից հանված:

Իսկ ներքին աուդիտի անդամները պետք է դիմեն Կենտրոնական բանկ` որակավորման վկայական ստանալու և Կենտրոնական բանկում գրանցվելու համար:

95. Սույն որոշումն ուժի մեջ մտնելու պահի դրությամբ բանկի վերստուգիչ հանձնաժողովի նախագահի, վերստուգիչ հանձնաժողովի նախագահի տեղակալի, վերստուգիչ հանձնաժողովի անդամի, ներքին հսկող խմբի ղեկավարի (վերահսկիչ, հսկիչ) որակավորման վկայական ստացած անձինք կարող են բանկերի կողմից ներկայացվել Կենտրոնական բանկ՝ որպես բանկի ներքին աուդիտի ղեկավար կամ անդամ գրանցվելու համար:».

1.35. կանոնակարգ 1-ի ենթահավելված 7-ը շարադրել նոր խմբագրությամբ՝ համաձայն հավելված 1-ի (կցվում է).

1.36. կանոնակարգ 1-ի ենթահավելված 8-ը շարադրել նոր խմբագրությամբ՝ համաձայն հավելված 2-ի (կցվում է).

1.37. կանոնակարգ 1-ի ենթահավելվածներ 18-1-ը և 18-2-ը շարադրել նոր խմբագրությամբ՝ համաձայն հավելված 3-ի (կցվում է).

1.38. կանոնակարգ 1-ը լրացնել նոր ենթահավելվածներ 19-1-ով և 19-2-ով՝ համաձայն հավելված 4-ի (կցվում է).

1.39. կանոնակարգ 1-ը լրացնել նոր ենթահավելված 20-ով՝ համաձայն հավելված 5-ի (կցվում է).

1.40. կանոնակարգ 1-ը լրացնել նոր ենթահավելված 21-ով՝ համաձայն հավելված 6-ի (կցվում է).

1.41. կանոնակարգ 1-ը լրացնել նոր ենթահավելված 22-ով՝ համաձայն հավելված 7-ի (կցվում է).

1.42. կանոնակարգ 1-ը լրացնել նոր ենթահավելված 23-ով՝ համաձայն հավելված 8-ի (կցվում է):

2. Սույն որոշումն ուժի մեջ է մտնում պաշտոնական հրապարակմանը հաջորդող տասներորդ օրը, բացառությամբ՝ 1.8, 1.26 և 1.33  կետերի, որոնք ուժի մեջ են մտնում 2007 թվականի հունվարի 1-ից:

ՀՀ կենտրոնական բանկի նախագահ	Տ. Սարգսյան
2006 թ. հունիսի 15  Երևան

	Հավելված 1
	Ենթահավելված 7

Տ Ե Ղ Ե Կ Ա Ն Ք

Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող իրավաբանական անձի վերաբերյալ

1. Իրավաբանական անձ-մասնակցի (կազմակերպության) տվյալներ

1.1. Անվանումը ____________________________________________ 1.2. Գտնվելու/բնակության վայրը/ՀՎՀՀ (ռեզիդենտների համար) 1.3. Գրանցման ամսաթիվը _____________ օր/ամիս/տարի վայրը  ______________   1.4. Բանկի անվանումը, որտեղ մասնակիցն ակնկալում է ձեռք բերել նշանակալից մասնակցություն 2. Ձեռքբերման ենթակա բաժնետոմսեր (փայեր) 2.1. Բաժնետոմսերի (փայերի) ընդհանուր թիվը ___________ գումար ___________ %   2.2. Յուրաքանչյուր բաժնետոմսի (փայի) ձեռքբերման գինը ____________ 2.3. Բաժնետոմսի (փայի) ընթացիկ շուկայական արժեքը ____________ 3. Մասնակցության ձեռքբերման ժամկետները և պայմանները, ներդրման աղբյուրները      3.1. Նշեք մասնակցության ձեռքբերման ժամկետները և պայմանները.       3.2. Նշել ներդրման աղբյուրները՝ Եթե ներդրումը կատարվում է փոխառության կամ վարկի ստացմամբ, լրացնել 3.3 կետը 1. ____________________________________________________ 2. ____________________________________________________ 3. ____________________________________________________ ______________________________________________________ ______________________________________________________ ______________________________________________________ ______________________________________________________ 3.3. Փոխառության կամ վարկի ստացմամբ կատարվող ներդրումների համար նշել՝ ա) Վարկ/փոխառություն տրամադրողի անունը /անվանումը ________________ բ) Գտնվելու/բնակության վայրը/ ՀՎՀՀ (ռեզիդենտների համար) կամ սոցիալական քարտի համարը (առկայության դեպքում)   գ) Վարկի/ փոխառության գումարը դ) Գրավի առարկան ե) Վարկի/ փոխառության ստացման պայմանները և ժամկետները զ) Ի՞նչ աղբյուրներից վարկը/փոխառությունը պետք է մարվի   3.4. Եթե նշանակալից մասնակցությունը ձեռք է բերվում այլ մասնակցից անմիջականորեն (ոչ թե բորսայի միջոցով), ապա նշել.   Վաճառողի/փոխանցողի անունը (անվանումը)   Վաճառքի/փոխանցման ենթակա բաժնետոմսերի քանակը   Վաճառքի/փոխանցման ենթակա բաժնետոմսերի/ մասնակցության չափը  (%) 1.     2.

4. Տեղեկություններ այլ անձանց կանոնադրական հիմնադրամում  մասնակցությունների վերաբերյալ. ԿԲ կողմից կարող են լրացուցիչ պահանջվել նաև 5.2 կետում նշված կազմակերպությունների ֆինանսական հաշվետվությունները

4.1. Ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս մասնակցության համար՝

Կազմակերպության անվանումը, ՀՎՀՀ (ռեզիդենտների համար)   Գտնվելու վայրը   Մասնակցության չափը (դրամով)   Մասնակցության չափը (%) 1.       2.

Սույն կետում նշված անձանց համար լրացնել սույն կանոնակարգի ենթահավելված 20-ը:

4.2. Այլ մասնակցության համար՝

Կազմակերպության անվանումը, ՀՎՀՀ (ռեզիդենտների համար)   Գտնվելու վայրը   Բաժնետոմսերի քանակը     Անվանական արժեքը (դրամով) 1.       2.

5. Տեղեկություններ կազմակերպության մասնակիցների վերաբերյալԿԲ կողմից կարող են լրացուցիչ պահանջվել նաև 5.1 կետում նշված կազմակերպությունների ֆինանսական հաշվետվությունները

5.1. Ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս ունեցող իրավաբանական անձինք

Կազմակերպության անվանումը, ՀՎՀՀ (ռեզիդենտների համար)   Գտնվելու վայրը   Մասնակցության չափը (դրամով)   Մասնակցության չափը (%) 1.       2.               Սույն կետում նշված անձանց համար լրացնել սույն կանոնակարգի ենթահավելված 22-ը:

5.2. Ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս ունեցող ֆիզիկական անձինք.

Անունը, ազգանունը, անձնագրի համարը, սոցիալական քարտի համարը (առկայության դեպքում)   Բնակության վայրը   Մասնակցության չափը (դրամով)     Մասնակցության չափը (%) 1.       2.                               Սույն կետում նշված անձանց համար լրացնել սույն կանոնակարգի ենթահավելված 23-ը:

5.3. Այլ մասնակցություն ունեցող իրավաբանական և ֆիզիկական անձինք.

Կազմակերպության անվանումը, ՀՎՀՀ (ռեզիդենտների համար),  անձի անունը, անձնագրի համարը, սոցիալական քարտի համարը (առկայության դեպքում)     Գտնվելու/ բնակության վայրը     Մասնակցության չափը (դրամով)     Մասնակցության չափը (%) 1.       2.

6. Տեղեկություններ կազմակերպության ղեկավարների (խորհրդի անդամ, գործադիր տնօրեն և գլխավոր հաշվապահի) վերաբերյալԿԲ կողմից կարող է լրացուցիչ պահանջվել, որ կազմակերպության ղեկավարների համար լրացվի նաև ենթահավելված 4-ը (բանկի նշանակալից մասնակից հանդիսացող իրավաբանական անձի գործադիր տնօրենի և գլխավոր հաշվապահի համար ենթահավելված 4-ը պարտադիր է)

Անունը, ազգանունը, անձնագրի համարը սոցիալական քարտի համարը (առկայության դեպքում)     Պաշտոնը   Կազմակերպությունում աշխատելու տարիները (որոնցից՝ նշված պաշտոնում)     Բնակության վայրը 1.       2.

7. Տեղեկություններ փոխկապակցված անձանց վերաբերյալ Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի 8-րդ հոդվածի համաձայն Եթե մեկնաբանությունների համար տեղը բավարար չէ, օգտագործեք լրացուցիչ թերթեր

Կազմակերպության անվանումը, ՀՎՀՀ (ռեզիդենտների համար), անձի անունը, անձնագրի համարը, սոցիալական քարտի համարը (առկայության դեպքում)     Գտնվելու/ բնակության վայրը   Փոխկապակցվածության տեսակը 1.     2.

8. Մանրամասնորեն նկարագրեք Ձեր ակնկալիքները տվյալ ներդրումից Եթե մեկնաբանությունների համար տեղ չի բավարարում, օգտագործեք լրացուցիչ թերթեր

9. Այլ տեղեկատվություն

9.1. Արդյո՞ք կազմակերպությունը նախկինում լրացրել է այս հարցաշարը: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել հարցաշարի լրացման ամսաթիվը: Այո Ոչ

9.2. Արդյո՞ք կազմակերպությունն ունի 30 օր ժամկետանց/չմարված պարտականություններ: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները: Այո Ոչ

9.3. Արդյո՞ք կազմակերպության մոտ բացակայում են «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 18-րդ հոդվածի 2-րդ մասի, «Հանցավոր ճանապարհով ստացված եկամուտների օրինականացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի, ինչպես նաև դրանց հիման վրա ընդունված նորմատիվ իրավական ակտերով սահմանված հիմքերը: «Ոչ» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները: Այո Ոչ

9.4. Այլ՝ Ձեր կարծիքով կարևոր տեղեկատվություն

10. Հավաստիացնում եմ, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության: Ես համաձայն եմ՝ իմ կողմից ներկայացված վերոնշյալ տեղեկատվության որևիցե փոփոխության դեպքում տեղեկացնել Կենտրոնական բանկին:   Տնօրենի անունը, ազգանունը _____________________________ Ստորագրություն _______________ Ամսաթիվ _______________   օր/ամիս/տարի Կ. Տ.

	Հավելված 2
	Ենթահավելված 8

Տ Ե Ղ Ե Կ Ա Ն Ք

Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող ֆիզիկական անձի վերաբերյալ

1. Ֆիզիկական անձ-մասնակցի տվյալներ

1.1. Անունը, ազգանունը, հայրանունը ____________________________ 1.2. Սեռը ________ 1.3. Ծննդյան տարեթիվը, ամիսը, ամսաթիվը _____________________ օր/ամիս/տարի 1.4. Ծննդավայրը    _______________________________________________ 1.5. Քաղաքացիությունը ____________________________________________   1.6. Անձնագրի սերիան և համարը  __________ _____________________ Սոցիալական քարտի համարը _____________________ (առկայության դեպքում) 1.7. Բնակության վայրը (մշտական և բնակության տվյալ պահին) 1.8. Հեռախոսահամարը _______________ 1.9. Էլեկտրոնային փոստի հասցեն ______________ 1.10. Նշեք նախկինում Ձեր ունեցած մյուս բոլոր անունները, դրանք կրելու ժամանակաշրջանը, ինչպես նաև նախկինում Ձեր ունեցած մյուս անձնագրերի սերիան և համարը.   Անունը, ազգանունը, հայրանունը _____________________________________ _____________________________________ Կրելու ժամանակաշրջանը _______                  օր/ամիս/տարի Անձնագրի սերիան և համարը ____________ 1.11. Բանկի անվանումը, որում մասնակիցն ակնկալում է ձեռք բերել նշանակալից մասնակցություն. _________________

2. Ձեռքբերման ենթակա բաժնետոմսեր (փայեր)

2.1. Բաժնետոմսերի (փայերի) ընդհանուր թիվը ________________ գումար __________________ % այդ թվում՝ ձայնի իրավունք տվող ________________ գումար __________________ % 2.2. Յուրաքանչյուր բաժնետոմսի (փայի) վաճառքի գինը 2.3. Բաժնետոմսի (փայի) ընթացիկ հաշվեկշռային արժեքը ______________

3. Մասնակցության ձեռքբերման ժամկետները և պայմանները, ներդրման աղբյուրները

3.1. Նշեք մասնակցության ձեռքբերման ժամկետները և պայմանները.

3.2. Նշել ներդրման աղբյուրները՝ Եթե ներդրումը կատարվում է փոխառության կամ վարկի ստացմամբ, լրացնել 3.3 կետը 1. ___________________________________________________________________ 2. ___________________________________________________________________ 3. ___________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 3.3. Փոխառության կամ վարկի ստացմամբ կատարվող ներդրումների համար նշել՝ ա) Վարկ/փոխառություն տրամադրողի անուն/ անվանումը բ) Գտնվելու/բնակության վայրը/ ՀՎՀՀ (ռեզիդենտների համար) կամ սոցիալական քարտի համարը (առկայության դեպքում) գ) Վարկի/ փոխառության գումարը ____________  դ) Գրավի առարկան _____________ ե) Վարկի/ փոխառության ստացման պայմանները և ժամկետները   զ) Ի՞նչ աղբյուրներից վարկը/փոխառությունը պետք է մարվի

3.4. Եթե նշանակալից մասնակցությունը ձեռք է բերվում այլ մասնակցից անմիջականորեն (ոչ թե բորսայի միջոցով), ապա նշել. Վաճառողի/փոխանցողի անունը (անվանումը)   Վաճառքի/փոխանցման ենթակա բաժնետոմսերի քանակը   Վաճառքի/փոխանցման ենթակա բաժնետոմսերի/ մասնակցության չափը  (%) 1.     2.

4. Տեղեկություններ այլ անձանց կանոնադրական հիմնադրամում մասնակցությունների վերաբերյալ ԿԲ կողմից կարող են լրացուցիչ պահանջվել նաև 4.1 կետում նշված կազմակերպությունների ֆինանսական հաշվետվությունները

4.1. Ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս մասնակցության համար՝ Կազմակերպության անվանումը, ՀՎՀՀ (ռեզիդենտների համար)   Գտնվելու վայրը   Մասնակցության չափը (դրամով)   Մասնակցության չափը (%) 1.       2.

4.2. Այլ մասնակցության համար՝ Կազմակերպության անվանումը, ՀՎՀՀ (ռեզիդենտների համար)   Գտնվելու վայրը   Բաժնետոմսերի քանակը     Անվանական արժեքը (դրամով) 1.       2.

5. Կրթություն, որակավորում

5.1. Ուսումնական հաստատության անվանումը   Գտնվելու վայրը   Հաճախումների ժամանակաշրջանը (----թ-ից մինչև ----թ.)   Գիտական աստիճանը 1.       2.                                5.2 Ի՞նչ օտար լեզուների եք տիրապետում ____________________________________

6. Աշխատանքային գործունեություն Այս կետը լրացնելու փոխարեն թեկնածուն կարող է ներկայացնել ինքնակենսագրությունը (տպագիր և հայերեն), որտեղ նվազագույնս պետք է ներկայացվի սույն կետով սահմանված տեղեկատվությունը

6.1. Աշխատանքային գործունեությունը վերջին 10 տարվա դրությամբ 6.1. Կազմակերպության անվանումը, գտնվելու վայրը, հեռախոսը, երաշխավորողի անունը   Աշխատանքի ընդունման և ազատման ժամկետները   Պաշտոնը   Պարտականությունները 1.       2.

6.2. Նշեք Ձեզ անձամբ ճանաչող՝ ֆինանսաբանկային համակարգում աշխատող կամ աշխատած անձանց վերաբերյալ տվյալները, որոնք, անհրաժեշտության դեպքում, կարող են տրամադրել երաշխավորություն Ձեր անձի վերաբերյալ (եթե այդպիսիք կան). Անունը, ազգանունը   Աշխատանքի վայրը, պաշտոնը   Բնակության վայրը   Հեռախոսը 1.       2.

7. Մանրամասնորեն նկարագրեք Ձեր դերը և պատասխանատվության ոլորտը որպես բանկի մասնակից Եթե մեկնաբանությունների համար տեղը բավարար չէ, օգտագործեք լրացուցիչ թերթեր

8. Մանրամասնորեն նկարագրեք Ձեր ակնկալիքները տվյալ ներդրումից Եթե մեկնաբանությունների համար տեղը բավարար չէ, օգտագործեք լրացուցիչ թերթեր

9. Տեղեկություններ փոխկապակցված անձանց վերաբերյալՓոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի 8-րդ հոդվածի համաձայն Եթե մեկնաբանությունների համար տեղը բավարար չէ, օգտագործեք լրացուցիչ թերթեր

9.1. Փոխկապակցված անձինք, որոնք ունեն նշանակալից մասնակցություն այլ կազմակերպություններում՝

Անձնագրի համարը _______________ Սոցիալական քարտի համարը ________________ Անուն, ազգանուն, փոխկապակցվածության տեսակ  (առկայության դեպքում)       Կազմակերպության անվանումը, ՀՎՀՀ (ռեզիդենտների համար), անձի անունը, անձնագրի համարը սոցիալական քարտի համարը (առկայության դեպքում)   Գտնվելու վայրը   Մասնակցության չափը (դրամով)   Մասնակցության չափը (%) 1.       2.

9.2. Նշեք Ձեզ հետ փոխկապակցված՝ ֆինանսաբանկային համակարգում աշխատող կամ աշխատած անձանց վերաբերյալ տվյալները. Անունը, ազգանունը, անձնագրի համարը, սոցիալական քարտի համարը (առկայության դեպքում)    Աշխատանքի վայրը, պաշտոնը   Փոխկապակցվածության տեսակը   Բնակության վայրը, հեռախոսը 1.         2.

9.3. Այլ փոխկապակցված անձինք՝ Կազմակերպության անվանումը, ՀՎՀՀ (ռեզիդենտների համար)   Գտնվելու/ բնակության վայրը   Փոխկապակցվածության տեսակը 1.     2.

9.4. Արդյո՞ք Դուք (կամ Ձեզ հետ փոխկապակցված անձինք) ունեք դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ այն բանկի նկատմամբ, որի կանոնադրական հիմնադրամում մտադիր եք ձեռք բերել նշանակալից մասնակցություն: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները (գումար, ժամկետ, այլ) Այո Ոչ

9.5. Արդյո՞ք Դուք (կամ Ձեր հետ փոխկապակցված անձը) ունեք Այո Ոչ կամ ունեցել եք ՀՀ տարածքում գործող բանկի կամ վարկային կազմակերպության հանդեպ ժամկետանց պարտավորություններ: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասնությունները (գումար, ժամկետ, այլ)

10. Այլ տեղեկատվություն

10.1. Արդյո՞ք Դուք նախկինում լրացրել եք այս հարցաշարը «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել հարցաշարի լրացման ամսաթիվը: Այո Ոչ

10.2. Արդյո՞ք Ձեզ մոտ բացակայում են «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 18-րդ հոդվածի 2-րդ մասի, «Հանցավոր ճանապարհով ստացված եկամուտների օրինականացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի, ինչպես նաև դրանց հիման վրա ընդունված նորմատիվ իրավական ակտերով սահմանված հիմքերը: «Ոչ» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները: Այո Ոչ

10.3. Այլ՝ Ձեր կարծիքով կարևոր տեղեկատվություն

11. Հավաստիացնում եմ, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության: Ես համաձայն եմ՝ իմ կողմից ներկայացված  վերոնշյալ տեղեկատվության որևիցե փոփոխության դեպքում տեղեկացնել Կենտրոնական բանկին:   Ստորագրություն _______________ Ամսաթիվ _______________   օր/ամիս/տարի

	Հավելված 3
	Ենթահավելված 18-1

Հ Ա Յ Տ Ա Ր Ա Ր Ա Գ Ի Ր

Ես՝ _______________________________________________ Անուն, ազգանուն, հայրանուն ______________________________________________ հայտարարում եմ, որ իմ մասնակցությամբ որևէ այլ անձ ______________________________________________ կազմակերպության (կազմակերպության անվանումը)   կառավարման մարմինների որոշումները կանխորոշելու, նրանց որոշումների կայացման և կիրառման վրա էապես ազդելու, տվյալ կազմակերպության գործունեության ուղղությունները, ոլորտները կանխորոշելու հնարավորություն ձեռք չի բերում: Հավաստիացնում եմ, որ սույն տեղեկատվությունը արժանահավատ է: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության:   Ստորագրություն _______________ Ամսաթիվ _______________   օր/ամիս/տարի Կ. Տ.

Ենթահավելված 18-2

Հ Ա Յ Տ Ա Ր Ա Ր Ա Գ Ի Ր

Ես՝ ___________________________________________________ Կազմակերպության անվանումը _____________________________________________________ հայտարարում եմ, որ իմ մասնակցությամբ որևէ այլ անձ ________________________________________ կազմակերպության (կազմակերպության անվանումը)  կառավարման մարմինների որոշումները կանխորոշելու, նրանց որոշումների կայացման և կիրառման վրա էապես ազդելու, տվյալ կազմակերպության գործունեության ուղղությունները, ոլորտները կանխորոշելու հնարավորություն ձեռք չի բերում: Հավաստիացնում եմ, որ սույն տեղեկատվությունը արժանահավատ է: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության:   Տնօրենի անունը, ազգանունը _______________________________   Ստորագրություն _______________ Ամսաթիվ _______________   օր/ամիս/տարի Կ. Տ.

	Հավելված 4
	Ենթահավելված 19-1

Հ Ա Յ Տ Ա Ր Ա Ր ՈՒ Թ Յ ՈՒ Ն

Ես՝ _________________________________________________ անուն, ազգանուն, հայրանուն   հայտարարում եմ, որ իմ մասնակցության միջոցով որևէ այլ անձ բանկում անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձի կարգավիճակ ձեռք չի բերում: Հավաստիացնում եմ, որ սույն տեղեկատվությունը արժանահավատ է: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության: Համաձայն եմ՝ իմ կողմից ներկայացված վերոնշյալ տեղեկատվության որևէ փոփոխության դեպքում տեղեկացնել Կենտրոնական բանկին՝ փոփոխության օրվանից հետո 10-օրյա ժամկետում:   Ստորագրություն _______________ Ամսաթիվ _______________   օր/ամիս/տարի

Ենթահավելված 19-2

Հ Ա Յ Տ Ա Ր Ա Ր ՈՒ Թ Յ ՈՒ Ն

________________________________________________ Կազմակերպության անվանումը   հայտարարում է, որ իր մասնակցության միջոցով որևէ այլ անձ բանկում անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձի կարգավիճակ ձեռք չի բերում:   Հավաստիացնում եմ, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության:   Համաձայն եմ՝ իմ կողմից ներկայացված վերոնշյալ տեղեկատվության որևէ փոփոխության դեպքում տեղեկացնել Կենտրոնական բանկին՝ փոփոխության օրվանից հետո 10-օրյա ժամկետում:   Տնօրենի անունը, ազգանունը _______________________________   Ստորագրություն _______________ Ամսաթիվ _______________   օր/ամիս/տարի Կ. Տ.

	Հավելված 5
	Ենթահավելված 20

Տ Ե Ղ Ե Կ Ա Ն Ք

Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերող անձի հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց մասին

1. Բանկի նշանակալից մասնակիցը

1. Անվանումը _______________________________________________

2. Իրավաբանական անձի (կազմակերպության) տվյալներ

2.1. Անվանումը ______________________________________________ 2.2. Գտնվելու (բնակության վայրը) ՀՎՀՀ (ռեզիդենտների համար) 2.3. Գրանցման ամսաթիվը _______                  օր/ամիս/տարի վայրը ____________ 2.4. Բանկի անվանումը, որում մասնակիցն ակնկալում է ձեռք բերել նշանակալից մասնակցություն. __________________________________________

3. Տեղեկություններ իրավաբանական անձի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցության վերաբերյալ

Բաժնետոմսերի (փայերի) ընդհանուր թիվը ________________ գումար __________________ % այդ թվում՝ ձայնի իրավունք տվող ________________ գումար __________________ %

4. Տեղեկություններ իրավաբանական անձի նշանակալից մասնակիցների վերաբերյալ ԿԲ կողմից կարող են լրացուցիչ պահանջվել 4.1 կետում նշված կազմակերպությունների ֆինանսական հաշվետվությունները

4.1. Ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս ունեցող իրավաբանական անձինք.

Կազմակերպության անվանումը, ՀՎՀՀ (ռեզիդենտների համար)   Գտնվելու վայրը   Մասնակցության չափը (դրամով)   Մասնակցության չափը (%) 1.       2.               ԿԲ կողմից կարող է լրացուցիչ պահանջվել սույն կետում նշված անձանց համար լրացնել ենթահավելված 7-ի 1, 5, 7, և 10 կետերը:

4.2. Ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս ունեցող ֆիզիկական անձինք Անունը, ազգանունը, անձնագրի համարը, սոցիալական քարտի համարը (առկայության դեպքում)    Բնակության վայրը   Մասնակցության չափը (դրամով)   Մասնակցության չափը (%) 1.       2.               ԿԲ կողմից կարող է լրացուցիչ պահանջվել սույն կետում նշված անձանց համար լրացնել ենթահավելված 8-ի 1, 4, 6, 9 և 10 կետերը:

5. Տեղեկություններ կազմակերպության ղեկավարների (խորհրդի անդամների, գործադիր տնօրենի և գլխավոր հաշվապահի) վերաբերյալ ԿԲ կողմից կարող է լրացուցիչ պահանջվել կազմակերպության ղեկավարների համար լրացնել նաև ենթահավելված 4-ը

Անունը, ազգանունը, անձնագրի համարը, սոցիալական քարտի համարը (առկայության դեպքում)   Պաշտոնը   Կազմակերպությունում աշխատելու տարիները (որոնցից՝ նշված պաշտոնում)   Բնակության վայրը 1.       2.

6. Տեղեկություններ փոխկապակցված անձանց վերաբերյալ Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի 8-րդ հոդվածի համաձայն Եթե մեկնաբանությունների համար տեղը բավարար չէ, օգտագործեք լրացուցիչ թերթեր;

Կազմակերպության անվանումը, ՀՎՀՀ (ռեզիդենտների համար), անձի անունը, անձնագրի համարը սոցիալական քարտի համարը (առկայության դեպքում)   Գտնվելու/ բնակության վայրը   Փոխկապակցվածության տեսակը 1.     2.

7. Այլ տեղեկատվություն

7.1. Արդյո՞ք կազմակերպությունը նախկինում լրացրել է այս հարցաշարը: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել հարցաշարի լրացման ամսաթիվը: Այո Ոչ     7.2. Արդյո՞ք կազմակերպությունն ունի 30 օր ժամկետանց/չմարված պարտականություններ: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները: Այո Ոչ   7.3. Արդյո՞ք կազմակերպության մոտ բացակայում են «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 18-րդ հոդվածի 2-րդ մասի, ինչպես նաև դրանց հիման վրա ընդունված նորմատիվ իրավական կետերով սահմանված հիմքերը: «Ոչ» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մանրամասները: Այո Ոչ

8. Հավաստիացնում եմ, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության: Ես համաձայն եմ՝ իմ կողմից ներկայացված վերոնշյալ տեղեկատվության որևիցե փոփոխության դեպքում տեղեկացնել Կենտրոնական բանկին:   Անունը, ազգանունը _____________________________________   Ստորագրություն _______________ Ամսաթիվ _______________   օր/ամիս/տարի Կ. Տ.

	Հավելված 6
	Ենթահավելված 21

Խորհրդի անդամների գործունեության ուղեցույց

Սույն ուղեցույցը սահմանում է «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի գլուխ 2-ով և գլուխ 7-ով սահմանված՝ խորհրդի, խորհրդի անդամների և նրանց գործունեության նկատմամբ նվազագույն պահանջները:

Բանկի խորհուրդն իրականացնում է բանկի գործունեության ընդհանուր ղեկավարումը: Բանկի խորհուրդը որոշում է բանկի գործունեության հիմնական ուղղությունները, հաստատում է բանկի հեռանկարային զարգացման ծրագիրը, վերահսկում է գործադիր մարմնի գործունեությունը և հաշվետու է բանկի բաժնետերերին:

1. Խորհրդի անդամների գործնական որակները եվ բիզնես վարքը

1. Յուրաքանչյուր խորհրդի անդամ պետք է հավասարակշռող դեր ստանձնի բանկի և բանկի բաժնետերերի միջև, լինի բարեխիղճ և լիովին իրազեկ, որոշումների ընդունման ժամանակ կիրառի անկախ և խելամիտ դատողություն:

Որոշումներ ընդունելիս խորհրդի անդամի կողմից անկախ դատողության կիրառումը նշանակում է, որ նա դրսևորում է անկողմնակալություն և անաչառ է խնդրահարույց ու շահերի բախում առաջացնող իրավիճակներում: Օրինակ՝ հաշվի է առնում բաժնետերերի փոքրամասնության շահերը, օբյեկտիվորեն է գնահատում խորհրդի և գործադիր մարմնի կատարողականները, ընդունում արդար որոշումներ գործադիրի և խորհրդի վարձատրության որոշման ժամանակ, բանկի վերակազմավորման և այլ դեպքերում:

Անկախ որոշումների ընդունման ապահովման նպատակով խորհրդի անդամը չպետք է որևէ տնտեսական, ընտանեկան կամ այլ կապերի միջոցով փոխկապակցված լինի մյուս խորհրդի անդամների և գործադիր մարմնի անդամների հետ: Խորհրդի անդամը չի կարող միաժամանակ լինել բանկի այլ աշխատակից: Խորհրդի անդամը չի կարող միաժամանակ լինել նաև այլ բանկի կամ վարկային կազմակերպության խորհրդի անդամ, գործադիր մարմնի անդամ կամ այլ աշխատակից: Բացառություն է կազմում միայն այն դեպքը, երբ տվյալ բանկը և այլ բանկը կամ վարկային կազմակերպությունը միմյանց հետ փոխկապակցված անձինք են:

Խորհրդի անդամը պետք է ամբողջովին տեղյակ լինի բանկի ընթացիկ գործունեությանը, բանկին հատուկ ռիսկերին, երկարաժամկետ զարգացման ծրագրերին և բանկային գործունեությունը կարգավորող օրենսդրական դաշտին, մասնավորապես, «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքին, «ՀՀ կենտրոնական բանկի մասին» ՀՀ օրենքին, «Բանկային գաղտնիքի մասին» ՀՀ օրենքին, բանկի կազմակերպական-իրավական ձևը կարգավորող օրենսդրությանը, արժեթղթերի շուկան կարգավորող օրենսդրությանը, հարկային օրենսդրությանը, բանկային գործունեությունը կանոնակարգող նորմատիվ ակտերին, բանկի կանոնադրությանը, բանկի ընդհանուր ժողովի և խորհրդի հաստատած քաղաքականություններին, կանոնակարգերին և ընթացակարգերին:

2. Յուրաքանչյուր խորհրդի անդամ պետք է հատկացնի բավարար ժամանակ իր պարտականությունների պատշաճ և արդյունավետ կատարման համար:

Բանկի խորհրդի անդամը պետք է գիտակցի, որ խորհրդի անդամի պաշտոնի համատեղումն այլ գործունեության հետ կարող է բացասաբար անդրադառնալ իր պարտականությունների պատշաճ կատարման, բանկի ընդհանուր կառավարման վրա:

3. Յուրաքանչյուր խորհրդի անդամ պետք է մշտապես կատարելագործի իր որակավորումը:

Պարտականությունները պատշաճ կատարելու, ինչպես նաև խորհրդի գործունեությունը և կատարողականը բարելավելու նպատակով խորհրդի անդամը պետք է մշտապես ընդլայնի և կատարելագործի իր գիտելիքները՝ մասնակցելով վերապատրաստման ծրագրերին, ինչպես նաև ինքնուսուցման միջոցով: Վերջինս վերաբերում է նաև նոր օրենսդրության և կարգավորման պահանջներին ու բանկի փոփոխվող իրավիճակին ու ընթացիկ ռիսկերին իրազեկ լինելուն:

2. Խորհրդի առաքելությունը եվ խորհրդի անդամների՝ օրենքով սահմանված իրավասությունները

1. Բանկի խորհրդի առաքելությունն է՝ բաժնետերերի ներդրումային արժեքի առավելագույն ավելացումը (բաժնետոմսերի շուկայական գնի ավելացումը) և բանկի այլ շահագրգիռ անձանց շահերի պաշտպանությունը: Դրանից ելնելով՝ խորհուրդն իր գործունեության ընթացքում ներկայացնում, պաշտպանում և ուղղորդվում է բաժնետերերի և շահագրգիռ անձանց (բոլոր անձինք, որոնք իրենց ներդրումով՝ մարդկային, մասնագիտական, փողային, այլ, աջակցում են բանկի երկարաժամկետ առաջընթացին և մրցակցությանը, այդ թվում՝ բանկի ներդրողները, վարկատուները, աշխատակիցները և այլն) շահերով:

2. Խորհրդի բացառիկ իրավասությունները ներառում են՝

ա) բանկի գործունեության հիմնական ուղղությունների որոշումը, ներառյալ` բանկի հեռանկարային զարգացման ծրագրի հաստատումը.

բ) ընդհանուր ժողովի տարեկան և արտահերթ նիստերի գումարումը, օրակարգի հաստատումը, ինչպես նաև դրանց գումարման և անցկացման կազմակերպման հետ կապված՝ նախապատրաստական աշխատանքների իրականացման ապահովումը.

գ) բանկի գործադիր մարմնի անդամների նշանակումը, նրանց լիազորությունների վաղաժամկետ դադարեցումը և վարձատրության պայմանների հաստատումը.

դ) բանկում ներքին հսկողության ստանդարտների սահմանումը, բանկի ներքին աուդիտի ստորաբաժանման ձևավորումը, նրա տարեկան աշխատանքային ծրագրի հաստատումը, ներքին աուդիտի աշխատակիցների լիազորությունների վաղաժամկետ դադարեցումը և վարձատրության պայմանների հաստատումը.

ե) բանկի տարեկան ծախսերի նախահաշվի ու կատարողականի հաստատումը.

զ) բանկի ներքին վարչակազմակերպական կառուցվածքի հաստատումը.

է) բանկի կանոնադրական հիմնադրամի ավելացումը, եթե կանոնադրությամբ կամ ընդհանուր ժողովի որոշմամբ նրան տրված է այդպիսի լիազորություն.

ը) շահութաբաժինների վճարման վերաբերյալ ընդհանուր ժողովին առաջարկությունների ներկայացումը, այդ թվում` շահութաբաժինների յուրաքանչյուր վճարման համար շահութաբաժիններ ստանալու իրավունք ունեցող բանկի մասնակիցների ցուցակի կազմումը: Բացի այդ, միջանկյալ (եռամսյակային և կիսամյակային) շահութաբաժինների վճարման, շահութաբաժնի չափի և դրա վճարման ձևի մասին որոշման ընդունումը.

թ) բանկի տարեկան ֆինանսական հաշվետվությունների նախնական հաստատումը և ընդհանուր ժողովին ներկայացումը.

ժ) ընդհանուր ժողովի հաստատմանը բանկի արտաքին աուդիտն իրականացնող անձի ներկայացումը.

ժա) բանկի արտաքին աուդիտն իրականացնող անձին վճարման չափի սահմանումը.

ժբ) բանկում իրականացված աուդիտորական կամ այլ ստուգումների արդյունքում
անհրաժեշտության դեպքում բացահայտված թերությունների վերացմանն ուղղված միջոցառումների նախաձեռնումն ու դրանց իրականացման վերահսկումը.

ժգ) բանկի կողմից «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքով սահմանված ֆինանսական գործառնությունների իրականացման կարգը սահմանող ներքին իրավական ակտերի ընդունումը.

ժդ) բանկի տարածքային և ինքնուրույն կառուցվածքային ստորաբաժանումների կանոնադրությունների հաստատումը, բանկի ինքնուրույն կառուցվածքային ստորաբաժանումների միջև գործառութային պարտականությունների բաշխումը.

ժե) հետևյալ հարցերի ներկայացումը ընդհանուր ժողովի քննարկմանը.

- բանկի վերակազմակերպումը,

- դուստր կամ կախյալ ընկերությունների ստեղծումը,

- դուստր և կախյալ ընկերություններին մասնակցությունը,

- առևտրային կազմակերպությունների միությունների հիմնադրումը,

- առևտրային կազմակերպությունների միություններին մասնակցությունը,

- խորհրդի անդամների վարձատրության չափի սահմանումը,

- բանկի պարտատոմսերի և այլ արժեթղթերի տեղաբաշխման մասին որոշման ընդունումը.

ժզ) բանկի պարտատոմսերի և այլ արժեթղթերի տեղաբաշխման մասին որոշման ընդունումը.

ժէ) բանկի պահուստային և այլ հիմնադրամների օգտագործումը.

ժը) բանկի մասնաճյուղերի, ներկայացուցչությունների և հիմնարկների ստեղծումը.

ժթ) բանկի հաշվապահական հաշվառման քաղաքականության` հաշվապահական հաշվառում վարելու և ֆինանսական հաշվետվություններ կազմելու նպատակով կիրառվող սկզբունքների, հիմունքների, եղանակների, կանոնների, ձևերի և կարգերի սահմանումը:

3. Խորհրդի բացառիկ իրավասությունները չեն կարող փոխանցվել բանկի կառավարման այլ մարմիններին կամ այլ անձանց:

4. Խորհրդի բացառիկ իրավասություններ են նաև՝

4.1. Խոշոր գործարք (խոշոր գործարք են հանդիսանում «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի «Բանկի գույքի ձեռքբերման և օտարման հետ կապված խոշոր գործարքները» հոդված 39.1-ում սահմանված գործարքները) կնքելու մասին որոշման ընդունումը, որի առարկան է գույքը, և որի արժեքը գործարքը կնքելու մասին որոշումն ընդունելու պահի դրությամբ կազմում է բանկի ակտիվների հաշվեկշռային արժեքի 25-ից 50 տոկոսը: Ընդ որում, տվյալ որոշումը պետք է խորհրդի կողմից ընդունվի միաձայն: Եթե գործարք կնքելու մասին որոշումը խորհրդի կողմից չի ընդունվել, ապա խորհուրդն իրավունք ունի որոշում ընդունելու` հարցն ընդհանուր ժողովում քննարկելու մասին:

4.2. Բանկի և նրա հետ կապված անձանց (բանկի հետ կապված անձանց թվին են դասվում՝ «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի հոդված 39-ում սահմանված անձինք). միջև ստորև նշված գործարքների (բանկի գործադիր տնօրենի ներկայացմամբ) հաստատումը՝

- ցպահանջ և ժամկետային ավանդների ընդունում,

- վարկերի տրամադրում,

- պարտքի կամ առևտրային գործարքների ֆինանսավորում, ֆակտորինգ,

- բանկային երաշխիքների և ակրեդիտիվների տրամադրում,

- արժեթղթերի թողարկում, առք ու վաճառք, նման այլ գործառնությունների կատարում,

- ինվեստիցիոն (ներդրումային) և բաժանորդագրական գործունեության իրականացում,

- ֆինանսական գործակալի (ներկայացուցչի) ծառայությունների մատուցում,

- այլ անձանց արժեթղթերի ու ներդրումների (հավատարմագրային) կառավարում,

- թանկարժեք մետաղների բանկային (ստանդարտացված) ձուլակտորների և հուշադրամների առք ու վաճառք և կառավարում,

- ֆինանսական վարձակալություն (լիզինգ),

- ֆինանսական և ինվեստիցիոն խորհրդատվության մատուցում,

- պարտքերի հետստացման հատուկ գործընթացների իրականացում:

5. Խորհրդի իրավասություններն են նաև՝

- Ընդհանուր ժողովին բանկի խորհրդի անդամների թեկնածուների վերաբերյալ առաջարկությունների ներկայացումը,

- բանկի աշխատատեղերը հաստատելու իրավասությունը:

Բանկի կանոնադրությամբ կամ Ընդհանուր ժողովի որոշմամբ խորհրդին վերապահված լինելու դեպքում՝

- դուստր կամ կախյալ ընկերությունների ստեղծումը,

- դուստր և կախյալ ընկերություններին մասնակցությունը,

- առևտրային կազմակերպությունների միությունների հիմնադրումը,

- առևտրային կազմակերպությունների միություններին մասնակցությունը,

- խորհրդի անդամների վարձատրության չափի սահմանումը,

- բանկի կանոնադրական հիմնադրամի ավելացումը,

- շահագրգռվածությամբ (շահագրգռվածության առկայությամբ գործարքներ են հանդիսանում «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի «Բանկի գործարքներում շահագրգիռ անձինք» հոդված 39.3-ում սահմանված անձանց հետ կնքված գործարքները) գործարքը կնքելու մասին որոշման ընդունումը:

Ընդ որում, բանկի շահագրգռվածությամբ գործարքների վերաբերյալ որոշում ընդունելիս, այն խորհրդի անդամը, որը շահագրգիռ անձ է նշված գործարքում, պարտավոր է չմասնակցել քվեարկությանը: Եթե խորհրդի անդամը շահագրգիռ անձ է ճանաչվել, և նրա պատճառով բանկը վնասներ է կրել, ապա վերջինս բանկի առջև պատասխանատվություն է կրում բանկին պատճառած վնասների չափով: Անձն ազատվում է սույն մասով սահմանված պատասխանատվությունից, եթե գործել է բարեխիղճ. չգիտեր կամ չէր կարող իմանալ, որ գործարքի կնքմամբ բանկը կկրի վնասներ:

6. Բանկի խորհուրդն ունի նաև հետևյալ պարտականությունները՝

6.1. եթե բանկի խորհրդին ներկայացվող հաշվետվությունները բացահայտում են օրենքների, այլ նորմատիվ իրավական և բանկի ներքին իրավական ակտերի խախտումներ, ապա խորհուրդը պարտավոր է ձեռնարկել միջոցներ այդ խախտումները վերացնելու և հետագայում չկրկնելու նպատակով,

6.2. առնվազն տարին մեկ անգամ բանկի խորհուրդն իր նիստում պետք է քննարկի արտաքին աուդիտն իրականացնող անձի հաշվետվությունը (նամակ ղեկավարությանը), ինչպես նաև քննարկի և անհրաժեշտության դեպքում վերանայի բանկի գործունեության հիմնական ուղղությունները, ռազմավարությունը, կարգերն ու ներքին իրավական այլ ակտերը,

6.3. առնվազն եռամսյակը մեկ անգամ բանկի խորհուրդը պետք է քննարկի բանկի ներքին աուդիտի ստորաբաժանման, գործադիր տնօրենի (տնօրինության) և գլխավոր հաշվապահի հաշվետվությունները՝ խորհրդի սահմանած կարգով և ձևով:

3. Տեղեկատվության հասանելիությունը խորհրդի անդամներին: Խորհրդի անդամների կողմից տեղեկատվության բացահայտումը

1. Խորհրդի անդամը իր պարտականությունները պատշաճ կատարելու համար պահանջում է ճշգրիտ, ամբողջական և ժամանակին տեղեկատվություն բանկի գործունեության մասին՝ մասնավորապես հաստատելով բանկի խորհրդին ներկայացվող հաշվետվությունների ձևերը, ներկայացման կարգը և պարբերականությունը: Նշված տեղեկատվությունը պետք է լինի բավարար՝ արդյունավետ որոշումների ընդունման շարունակական գործընթացը ապահովելու համար:

2. Խորհրդի անդամն իրազեկ է, որ իրեն վերաբերող հետևյալ տեղեկատվությունը հրապարակվելու է և հասանելի է հասարակությանը՝

ա) անունը, ծննդյան ամսաթիվը, կենսագրությունը,

բ) նախորդող տարվա ընթացքում խորհրդի անդամի և նրա հետ փոխկապակցված անձանց («Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի «Փոխկապակցված անձինք» հոդված 8-ում սահմանված անձինք) կողմից բանկից ստացված վարկերի և այլ փոխառությունների (այդ թվում՝ նաև մարված) վերաբերյալ տվյալներ,

գ) բանկի նկատմամբ խորհրդի անդամի ունեցած ընդհանուր պարտավորությունները՝ վարկերի և այլ փոխառությունների գծով:

3. Խորհրդի անդամը իրազեկ է, որ իր նախորդ տարվա ընթացքում բանկից ստացված ամբողջ վարձատրության վերաբերյալ տեղեկատվությունը հասանելի է բանկի բոլոր մասնակիցներին:

4. Խորհրդի անդամի աշխատանքային գործընթացի կազմակերպումը, օրենքով սահմանված իրավունքներն ու պարտականությունները

1. Խորհրդի անդամը մասնակցում է բանկի խորհրդի նիստերին: Բանկի խորհրդի նիստերի գումարման և անցկացման կարգը սահմանվում է բանկի կանոնադրությամբ: Համաձայն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի (այսուհետ՝ օրենք)՝ բանկի խորհրդի նիստերը պետք է գումարվեն առնվազնԽերկու ամիսը մեկ անգամ: Ընդ որում, յուրաքանչյուր խորհրդի անդամ խորհրդի արտահերթ նիստ գումարելու իրավունք ունի:

2. Խորհրդի անդամը քվեարկության ժամանակ ունի միայն մեկ ձայն, ընդ որում, ձայնի և քվեարկության իրավունքի փոխանցումն այլ անձի, այդ թվում՝ այլ խորհրդի անդամի, չի թույլատրվում:

3. Խորհրդի անդամը, որը մասնակցել է նիստին, ստորագրում է նիստի արձանագրությունը և օրենքով սահմանված պատասխանատվություն է կրում արձանագրությունում առկա տեղեկությունների ճշտության և հավաստիության համար: Արձանագրությունում մասնավորապես նշվում են` քվեարկության դրված հարցերը, քվեարկության արդյունքները՝ ըստ նիստին մասնակցած խորհրդի յուրաքանչյուր անդամի, քվեարկության դրված հարցերի վերաբերյալ խորհրդի անդամների և խորհրդի նիստին մասնակցող այլ անձանց կարծիքները:

4. Բանկի խորհուրդն իր աշխատանքն արդյունավետ կազմակերպելու, ինչպես նաև շուկայի մասնակիցներին՝ իրենց շահերի պաշտպանության համար լրացուցիչ երաշխիքով ապահովելու նպատակով կարող է ստեղծել խորհրդին կից հանձնաժողովներ: Օրինակ՝ «աուդիտ կոմիտե կամ հանձնաժողով», «ռիսկերի կառավարման հանձնաժողով», «վարձատրման և նշանակման կոմիտե» և այլն: Այդ հանձնաժողովներում կարող են ընդգրկվել ինչպես բանկի խորհրդի անդամները, այնպես էլ բանկի այլ ղեկավարները կամ աշխատակիցները:

5. Խորհրդի անդամի՝ օրենքով սահմանված պաշտոնավարման ժամկետը եվ լիազորությունների դադարեցումը

1. Բանկի խորհրդի անդամը վարձատրվում է բանկի կողմից: Բանկի խորհրդի անդամների վարձատրությունը սահմանվում է ընդհանուր ժողովի կողմից, եթե այդ իրավասությունը չի փոխանցվել խորհրդին:

2. Բանկի խորհրդի անդամի պաշտոնավարման ժամկետը սահմանվում է բանկի կանոնադրությամբ, սակայն, Օրենքի համաձայն, այն չի կարող մեկ տարուց պակաս լինել:

3. Խորհրդի անդամի լիազորությունները կարող են վաղաժամկետ դադարեցվել Ընդհանուր ժողովի կողմից՝ իր դիմումի համաձայն: Լիազորությունները կարող են դադարեցվել նաև, եթե առկա են հետևյալ հիմքերը՝

ա) խորհրդի անդամը դատարանի օրինական ուժի մեջ մտած վճռով ճանաչվել է անգործունակ կամ սահմանափակ գործունակ,

բ) խորհրդի անդամի պաշտոնավարման ընթացքում ի հայտ են եկել այնպիսի հանգամանքներ, որոնց ուժով տվյալ անձին արգելվում է լինել բանկի խորհրդի անդամ (բանկի ղեկավար),

գ) խորհրդի անդամը մեկ տարվա ընթացքում բացակայել է խորհրդի նիստերի առնվազն 1/4-ից անհարգելի պատճառներով կամ ընդհանուր առմամբ (ներառյալ՝ հարգելի և անհարգելի բացակայությունները) նիստերի առնվազն կեսից,

դ) օրենքով սահմանված կարգով խորհրդի անդամը որակազրկվել է կամ զրկվել է որոշակի պաշտոն վարելու իրավունքից:

4. Խորհրդի անդամի լիազորությունները վաղաժամկետ կարող են դադարեցվել նաև լիազորությունների կատարմանը մնացած ժամանակահատվածի (իսկ եթե այդ ժամանակահատվածը մեկ տարուց ավելի է, ապա՝ մեկ տարվա) համար սահմանված աշխատավարձը բանկի կողմից նրան փոխհատուցելու պայմանով: Բանկն իրավունք ունի խորհրդի անդամի պաշտոնից ազատված անձից դատական կարգով հետ պահանջել նրան փոխհատուցված աշխատավարձը՝ դատարանում ապացուցելով խորհրդի անդամի կողմից պաշտոնեական պարտականությունների թերացման փաստը:

6. Խորհրդի անդամի՝ օրենքով սահմանված պատասխանատվությունը

1. Խորհրդի անդամն իր պարտականությունների կատարման ընթացքում պետք է գործի՝ ելնելով բանկի շահերից, իրականացնի իր իրավունքները և կատարի բանկի նկատմամբ իր պարտականությունները բարեխիղճ ու ողջամիտ կերպով:

1.1. Խորհրդի անդամը բանկի առջև պատասխանատվություն է կրում իր դիտավորյալ գործողությունների (անգործության) հետևանքով բանկին պատճառած իրական վնասի համար՝ Հայաստանի Հանրապետության օրենսդրության համաձայն: Բանկին հասցված վնասի համար պատասխանատվությունից ազատվում են այն խորհրդի անդամները, որոնք բանկին վնաս պատճառած որոշման ընդունմանը դեմ են քվեարկել կամ նիստին ներկա չեն եղել:

1.2. Խորհրդի անդամների պատասխանատվությունը ներառում է, սակայն չի սահմանափակում հետևյալ հնարավոր դեպքերը՝

ա) երբ մեկ փոխառուի, խոշոր փոխառուների, բանկի հետ կապված անձանց գծով սահմանված նորմատիվների խախտումով տրամադրված վարկերի, փոխառությունների կամ այլ կնքված գործարքների (որոնց կնքման համար օրենքով պահանջվում է խորհրդի որոշում) հետևանքով բանկը վնաս է կրում, բանկին պատճառված իրական վնասների հատուցման համար համապարտ պատասխանատվություն են կրում բանկի խորհրդի անդամները և գործադիր տնօրենը,

բ) եթե բանկի խորհրդին ներկայացվող հաշվետվությունները բացահայտել են օրենքների, այլ նորմատիվ իրավական և բանկի ներքին իրավական ակտերի խախտումներ, և հետագայում բանկը կրել է նույն խախտումներով պայմանավորված վնաս, ապա խորհրդի անդամները համապարտ պատասխանատվություն են կրում այդ իրական վնասների հատուցման համար` բացառությամբ, եթե խորհրդի անդամն իր իրավասությունների սահմաններում ձեռնարկել է այդ խախտումները կանխելու ուղղությամբ բավարար և խելամիտ գործողություններ:

1.3. Խորհրդի անդամը ազատվում է բանկին պատճառված վնասի համար պատասխանատվությունից, եթե գործել է բարեխիղճ՝ այն համոզմունքով, որ իր գործողությունները ելնում են բանկի շահերից: Մասնավորապես`

ա) եթե ողջամիտ գործարար տրամաբանությունից ելնելով կայացվել են որոշումներ, նույնիսկ եթե դրանք բանկին հետագայում հասցրել են այնպիսի վնասներ, որոնց առաջացումն այդ որոշումն ընդունելիս հստակորեն հաշվի է առնվել որպես բիզնես ռիսկ,

բ) եթե խորհրդի անդամի կողմից սխալ կամ թերի որոշումների ընդունումը եղել է բարեխիղճ` առանց վնաս պատճառելուն հատկապես ուղղված միտման, և եթե այդ որոշումների ընդունմամբ չեն խախտվել օրենքների կամ այլ իրավական ակտերի պահանջները:

1.4. Բանկի խորհրդի անդամի պաշտոնից ազատվելը չի ազատում նրան իր մեղքով բանկին պատճառած վնասի համար պատասխանատվությունից:

1.5. Բանկի խորհրդի անդամին Կենտրոնական բանկը հանում է գրանցումից, եթե վերջինս`

ա) ունի դատվածություն՝ դիտավորությամբ կատարված հանցագործությունների համար,

բ) դատարանի կողմից զրկվել է ֆինանսական, բանկային, հարկային, մաքսային, առևտրային, տնտեսական, իրավական ոլորտներում պաշտոններ վարելու իրավունքից,

գ) ճանաչվել է սնանկ և ունի չմարված (չներված) պարտավորություններ,

դ) որակավորմամբ կամ մասնագիտական գիտելիքների առումով չի համապատասխանում Կենտրոնական բանկի սահմանած մասնագիտական չափանիշներին,

ե) անցյալում կատարել է այնպիսի արարք, որը Կենտրոնական բանկի կարծիքով հիմք է տալիս կասկածելու, որ տվյալ անձը՝ որպես բանկի ղեկավար, չի կարող պատշաճորեն կառավարել բանկի գործունեության համապատասխան ոլորտը, կամ նրա գործողությունները կարող են հանգեցնել բանկի սնանկացմանը, ֆինանսական վիճակի վատթարացմանը կամ հեղինակության և գործարար համբավի վարկաբեկմանը,

զ) քրեական գործով ներգրավված է որպես կասկածյալ, մեղադրյալ կամ ամբաստանյալ:

7. Խորհրդի նախագահի՝ օրենքով սահմանված պարտականությունները

1. Բանկի խորհրդի նախագահը միաժամանակ չի կարող լինել բանկի գործադիր տնօրեն: Բանկի խորհրդի նախագահը ընտրվում է խորհրդի կողմից՝ խորհրդի անդամների կազմից:

2. Բանկի խորհրդի նախագահը՝

ա) կազմակերպում է խորհրդի աշխատանքները,

բ) գումարում և նախագահում է խորհրդի նիստերը,

գ) կազմակերպում է խորհրդի նիստերի արձանագրությունների վարումը,

դ) նախագահում է բանկի ընդհանուր ժողովում,

ե) կազմակերպում է խորհրդին կից հանձնաժողովների աշխատանքը:

Խորհրդի նախագահը նաև ստորագրում է խորհրդի որոշումները և պատասխանատվություն կրում որոշումների մեջ առկա տեղեկությունների հավաստիության համար:

Ես՝ Անուն, ազգանուն, հայրանուն հայտարարում եմ, որ ծանոթացել եմ «Խորհրդի անդամների գործունեության ուղեցույցին»: Ամբողջությամբ հասկանում և գիտակցում եմ իմ՝ որպես խորհրդի անդամի դերը, իրավասություններն ու պարտականությունները:   Ստորագրություն _______________ Ամսաթիվ _______________   օր/ամիս/տարի

 

	Հավելված 7
	Ենթահավելված 22

Տ Ե Ղ Ե Կ Ա Ն Ք

Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ունեցող իրավաբանական անձանց նշանակալից մասնակից հանդիսացող իրավաբանական անձանց մասին

1. Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձանց նշանակալից մասնակից հանդիսացող անձանց տվյալներ

1.1. Բանկի անվանումը, որի կանոնադրական հիմնադրամում անձն ունի նշանակալից մասնակցություն _____________   1.2. Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձի անվանումը ________________   1.3. Բանկի նշանակալից մասնակցի նշանակալից մասնակից հանդիսացող անձի անվանումը _________________   1.4. Գործունեության վայրը/ՀՎՀՀ (ռեզիդենտների համար)   1.5. Գրանցման ամսաթիվը _______                  օր/ամիս/տարի վայրը ____________ 1.6. Հիմնական գործունեության նկարագիրը

2. Տեղեկություններ այլ անձանց կանոնադրական հիմնադրամում 10 և ավելի տոկոս մասնակցությունների վերաբերյալ

Կազմակերպության անվանումը, ՀՎՀՀ (ռեզիդենտների համար)   Գտնվելու վայրը   Մասնակցության չափը (դրամով)   Մասնակցության չափը (%) 1.       2.

3. Տեղեկություններ կազմակերպության մասնակիցների վերաբերյալ

3.1. Ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս ունեցող իրավաբանական անձինք Կազմակերպության անվանումը, ՀՎՀՀ (ռեզիդենտների համար)   Գտնվելու վայրը   Մասնակցության չափը (դրամով)   Մասնակցության չափը (%) 1.       2.               3.2. Ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս ունեցող ֆիզիկական անձին Անունը, ազգանունը, անձնագրի համարը, սոցիալական քարտի համարը (առկայության դեպքում)    Բնակության վայրը   Մասնակցության չափը (դրամով)   Մասնակցության չափը (%) 1.       2.

4. Այլ տեղեկություններ

4.1. Արդյո՞ք կազմակերպությունն ունի դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ որևէ բանկի կամ վարկային կազմակերպության նկատմամբ: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել կազմակերպության անվանումը, պարտավորության տեսակը, չափը, մարման ժամկետները (բացառությամբ՝ օվերդրաֆտների և վարկային քարտերի) Այո Ոչ

4.2. Արդյո՞ք կազմակերպությունն ունի սույն տեղեկանքի 1.1 կետում նշված բանկի հետ կնքված որևէ պայմանագիր (բացառությամբ՝ 4.1 կետում նշված դեպքերի): «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել կազմակերպության անվանումը, պայմանագրի բնույթը Այո Ոչ

4.3. Արդյո՞ք կազմակերպության ղեկավարները (խորհրդի անդամները, գործադիր տնօրենը կամ գլխավոր հաշվապահը) ունեն դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ ՀՀ որևէ բանկի կամ վարկային կազմակերպության նկատմամբ: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել անձի անունը, ազգանունը, պաշտոնը, կազմակերպության անվանումը, պարտավորության տեսակը, չափը, մարման ժամկետները (բացառությամբ՝ օվերդրաֆտների և վարկային քարտերի) Այո Ոչ

4.4. Արդյո՞ք կազմակերպության նշանակալից մասնակիցն ունի դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ որևէ ՀՀ բանկի կամ վարկային կազմակերպության նկատմամբ: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել մասնակցի անունը (անվանումը), կազմակերպության անվանումը, պարտավորության տեսակը, չափը, մարման ժամկետները (բացառությամբ՝ օվերդրաֆտների և վարկային քարտերի) Այո Ոչ

4.5. Արդյո՞ք կազմակերպության ղեկավարը (խորհրդի անդամները, գործադիր տնօրենը կամ գլխավոր հաշվապահը) հանդիսանում է նաև ղեկավար ՀՀ որևէ բանկում կամ վարկային կազմակերպությունում: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել կազմակերպության անվանումը, այդ կազմակերպությունում զբաղեցրած պաշտոնը Այո Ոչ

4.6. Արդյո՞ք սույն տեղեկանքի 2-րդ կետում նշված կազմակերպությունները ունեն պարտավորություններ կամ այլ պայմանագրային հարաբերություններ ՀՀ որևէ բանկի կամ վարկային կազմակերպության հետ: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել կազմակերպությունների անվանումները, պարտավորության տեսակը, չափը, մարման ժամկետները (բացառությամբ՝ օվերդրաֆտների և վարկային քարտերի) կամ պայմանագրի բնույթը Այո Ոչ

4.7. Այլ՝ Ձեր կարծիքով կարևոր տեղեկատվություն

5. Հավաստիացնում եմ, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության: Տնօրենի անունը, ազգանունը _____________________________   Ստորագրություն _______________ Ամսաթիվ _______________   օր/ամիս/տարի Կ. Տ.

 

	Հավելված 8
	Ենթահավելված 23

Տ Ե Ղ Ե Կ Ա Ն Ք

Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ունեցող իրավաբանական անձանց նշանակալից մասնակից հանդիսացող ֆիզիկական անձանց մասին

1. Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձանց նշանակալից մասնակից հանդիսացող անձանց տվյալներ

1.1. Բանկի անվանումը, որի կանոնադրական հիմնադրամում անձը ունի նշանակալից մասնակցություն __________________ 1.2. Բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ունեցող անձի անվանումը _____________________ 1.3. Բանկի նշանակալից մասնակցի նշանակալից մասնակից հանդիսացող անձի անունը, ազգանունը _____________________ 1.4. Սեռը ______ 1.5. Ծննդյան տարեթիվը, ամիսը, ամսաթիվը ____________ օր/ամիս/տարի 1.6. Ծննդավայրը ____________________________________ 1.7. Քաղաքացիությունը ________________________________ 1.8. Անձնագրի համարը և սերիան, ում կողմից և երբ է տրված __________________ Սոցիալական քարտի համարը (առկայության դեպքում) _______________________ 1.9. Բնակության վայրը  (մշտական և բնակության տվյալ պահին), հեռախոսահամարը

2. Տեղեկություններ այլ անձանց կանոնադրական հիմնադրամում 10 և ավելի տոկոս մասնակցությունների վերաբերյալ

Կազմակերպության անվանումը, ՀՎՀՀ (ռեզիդենտների համար)   Գտնվելու վայրը   Մասնակցության չափը (դրամով)   Մասնակցության չափը (%) 1.       2.

3. Աշխատանքային գործունեություն (վերջին 5 տարվա դրությամբ) Այս կետը լրացնելու փոխարեն ֆիզիկական անձը կարող է ներկայացնել իր ռեզյումեն, որում նվազագույնս պետք է ներկայացվի սույն կետով սահմանված տեղեկատվությունը

Կազմակերպության անվանումը, գտնվելու վայրը, հեռախոսը   Աշխատանքի ընդունման և ազատման ժամկետները   Պաշտոնը   Պարտականությունները 1.       2.

4. Այլ տեղեկություններ

4.1. Արդյո՞ք մասնակիցը ունի դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ որևէ բանկի կամ վարկային կազմակերպության նկատմամբ: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել կազմակերպության անվանումը, պարտավորության տեսակը, չափը, մարման ժամկետները (բացառությամբ՝ օվերդրաֆտների և վարկային քարտերի) Այո Ոչ

4.2. Արդյո՞ք մասնակիցն ունի սույն տեղեկանքի 1.1 կետում նշված բանկի հետ կնքված որևէ պայմանագիր (բացառությամբ 4.1 կետում նշված դեպքերի): «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել կազմակերպության անվանումը, պայմանագրի բնույթը Այո Ոչ

4.3. Արդյո՞ք սույն տեղեկանքի 2-րդ կետում նշված կազմակերպություններն ունեն պարտավորություններ կամ այլ պայմանագրային հարաբերություններ ՀՀ որևէ բանկի կամ վարկային կազմակերպության հետ: «Այո» պատասխանի դեպքում ներկայացնել կազմակերպությունների անվանումները, պարտավորության տեսակը, չափը, մարման ժամկետները (բացառությամբ՝ օվերդրաֆտների և վարկային քարտերի) կամ պայմանագրի բնույթը Այո Ոչ

4.4. Այլ՝ Ձեր կարծիքով կարևոր տեղեկատվություն

5. Հավաստիացնում եմ, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության:   Ստորագրություն _______________ Ամսաթիվ _______________   օր/ամիս/տարի Կ. Տ