ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅԱՆ
ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿԻ ԽՈՐՀՈՒՐԴ
Ո Ր Ո Շ ՈՒ Մ
ԿՈԴ
050.0214 Ն. 14.12.22
|
14 դեկտեմբերի 2022 թվականի |
թիվ 214-Ն |
ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅԱՆ ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿԻ ԽՈՐՀՐԴԻ 2005 ԹՎԱԿԱՆԻ ԱՊՐԻԼԻ 12-Ի ԹԻՎ 145-Ն ՈՐՈՇՄԱՆ ՄԵՋ ՓՈՓՈԽՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐ ԵՎ ԼՐԱՑՈՒՄՆԵՐ ԿԱՏԱՐԵԼՈՒ ՄԱՍԻՆ
Նպատակ ունենալով նպաստել ղեկավարների որակավորման մասնագիտացված գործառույթի զարգացմանը և կայացման խթանների ստեղծմանը, համապատասխանեցնել ֆինանսական կազմակերպությունների ղեկավարների որակավորման մոտեցումները վերահսկողության միջազգային սկզբունքներին, հնարավորություն տալ ֆինանսական կազմակերպություններին իրենց գործունեության բնույթին և ղեկավարների պարտականություններին բնորոշ որակավորման համակարգ ձևավորել, բարձրացնել ֆինանսական կազմակերպությունների շահագրգիռ մասնակցությունն ու պատասխանատվությունը ղեկավարների ընտրության հարցում, ներդնել ֆինանսական կազմակերպություններում ղեկավարների փոխարինելիության ճկուն մեխանիզմներ, ինչպես նաև ապահովել արդյունավետ ընթացակարգ՝ բանկերի, օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի իրական շահառու հանդիսացող անձանց վերաբերյալ տեղեկությունները Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու համար,
հիմք ընդունելով «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» օրենքի 9-րդ հոդվածի 4-րդ մասը, 22-րդ հոդվածի 1-ին և 3-րդ մասերը, 33-րդ հոդվածի 2-րդ կետի 2-րդ պարբերությունը, «Արժեթղթերի շուկայի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 50-րդ հոդվածի 3-րդ կետը, «Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին» օրենքի 9-րդ հոդվածի 1-ին մասը, 11-րդ հոդվածի 1-ին մասի 13-րդ կետը, Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 2013 թվականի փետրվարի 19-ի «Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերի որոշ աշխատակիցներին ղեկավար համարելու և Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 2005 թվականի ապրիլի 12-ի թիվ 145-Ն որոշման մեջ լրացումներ կատարելու մասին» թիվ 41-Ն որոշումը,
ղեկավարվելով «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի մասին» օրենքի 2-րդ հոդվածի 3-րդ մասով, 20-րդ հոդվածի 1-ին մասի «ե» կետով, «Նորմատիվ իրավական ակտերի մասին» օրենքի 33-րդ և 34-րդ հոդվածներով՝ Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհուրդը որոշում է.
1. Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 2005 թվականի ապրիլի 12-ի ««Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության և թույլտվության տրամադրման, մասնագիտական համապատասխանության ստուգման և որակավորման կարգերը» Կանոնակարգ 1-ը հաստատելու մասին» թիվ 145-Ն որոշմամբ հաստատված «Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության և թույլտվության տրամադրման, մասնագիտական համապատասխանության ստուգման և որակավորման կարգերը» Կանոնակարգ 1-ում (այսուհետ՝ Կանոնակարգ) կատարել հետևյալ փոփոխությունները և լրացումները.
1) Կանոնակարգի 1-ին կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«1. Սույն կանոնակարգը սահմանում է.
1) Բանկերի և օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի լիցենզիա ստանալու նախնական հավանության, գրանցման և լիցենզավորման կարգը,
2) Բանկերի՝ Հայաստանի Հանրապետության տարածքում ստեղծվող մասնաճյուղերի, բանկերի և ներկայացուցչությունների գրանցման կարգը,
3) Հայաստանի Հանրապետության տարածքից դուրս բանկերի մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների ստեղծման համար Կենտրոնական բանկի կողմից համաձայնություն ստանալու կարգը,
4) Վարկային կազմակերպությունների գործունեության տեսակի փոփոխման, վարկային կազմակերպություններին գրանցման վկայականի և բանկային գործունեության լիցենզիայի տրամադրման կարգը,
5) Բանկերի մասնաճյուղերի, բանկերի և օտարերկրյա բանկերի ներկայացուցչությունների գործունեության ժամանակավոր դադարեցման կարգը,
6) Բանկերի մասնաճյուղերի, բանկերի և օտարերկրյա բանկերի ներկայացուցչությունների գործունեության դադարեցման կարգը,
7) Գրանցման վկայականի և բանկային գործունեության լիցենզիայի կորստի, ոչնչացման և օգտագործման համար ոչ պիտանի դառնալու դեպքերում կրկնօրինակի ստացման կարգը,
8) Գրանցման վկայականը և բանկային գործունեության լիցենզիան Կենտրոնական բանկ վերադարձնելու կարգը,
9) Բանկի կանոնադրական կապիտալում իրավաբանական անձանց, միջազգային կազմակերպությունների, պետությունների և ֆիզիկական անձանց կողմից ուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու նախնական համաձայնությունն ստանալու համար ներկայացվող փաստաթղթերը,
10) Բանկի կանոնադրական կապիտալում իրավաբանական անձանց, միջազգային կազմակերպությունների, պետությունների և ֆիզիկական անձանց կողմից անուղղակի նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու նախնական համաձայությունն ստանալու համար ներկայացվող փաստաթղթերը,
11) Բանկի կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցության հետ կապված այլ դրույթները,
12) Բանկի կանոնադրական կապիտալում այլ մասնակցություն ձեռք բերելու նախնական համաձայությունն ստանալու համար ներկայացվող փաստաթղթերը,
13) Բանկի և օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ունեցող և նրանց հետ փոխկապակցված անձանց վերաբերյալ պարբերաբար ներկայացվող հաշվետվությունները,
14) Ղեկավարների որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության չափանիշները և գրանցման կարգը,
15) Գրանցման ենթակա փոփոխությունները Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու կարգը,
16) Գրանցման ոչ ենթակա փոփոխությունները Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու կարգը,
17) Ներդրումային գործունեության հետ կապված գործարքի կամ գործառնությունների իրականացման համար Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունն ստանալու կարգը,
18) Բանկի տարածքից դուրս ֆինանսական գործառնությունների իրականացման կարգը,
19) Բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի, բանկի տարածքային ստորաբաժանումների տարածքի և տեխնիկական հագեցվածության պահանջները:»,
2) Կանոնակարգը 21-րդ կետից հետո լրացնել հետևյալ բովանդակությամբ 21.1-21.4-րդ կետերով.
«21.1.Բանկի մասնաճյուղի՝ «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 34-րդ հոդվածի 1-ին կետի միայն 5-րդ ենթակետով նախատեսված ֆինանսական գործառնությունները (բացառությամբ՝ բանկային հաշիվների, ներառյալ՝ բանկերի թղթակցային հաշիվների բացման, վարման, սպասարկման) և/կամ 11-րդ ենթակետով նախատեսված ֆինանսական գործառնությունները իրականացնելու դեպքում բանկի մասնաճյուղի կառավարիչը կարող է միաժամանակ հանդիսանալ նաև այլ՝ սույն կետով նախատեսված գործառնություններ իրականացնող մասնաճյուղերի կառավարիչ:
21.2.Եթե բանկի մասնաճյուղն իրականացնում է սույն կանոնակարգի 21.1-ին կետով նախատեսված ֆինանսական գործառնություններից բացի այլ գործառնություններ, ապա այդ մասնաճյուղի կառավարիչը չի կարող միաժամանակ հանդիսանալ նաև այլ մասնաճյուղերի կառավարիչ:
21.3.Բանկի գլխամասի և բանկի մասնաճյուղի միջև իրական ժամանակի ռեժիմով (մասնաճյուղում կատարվող գործարքները ակնթարթային արտացոլվում են ընդհանուր տեղեկատվական բազայում և բանկի հաշվեկշռում) գործունեություն ծավալելու համար կապի առկայության դեպքում՝ բանկի մասնաճյուղը կարող է չունենալ գլխավոր հաշվապահ:
21.4.Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 2013 թվականի փետրվարի 19-ի «Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերի որոշ աշխատակիցներին ղեկավար համարելու և Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 2005 թվականի ապրիլի 12-ի թիվ 145-Ն որոշման մեջ լրացումներ կատարելու մասին» թիվ 41Ն որոշման 1-ին կետով սահմանված դիլերի որակավորման և մասնագիտական չափանիշներին համապատասխանության ստուգումն իրականացվում է բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ներքին կանոնակարգերի համաձայն։ Ընդ որում, սույն կետով նախատեսված անձինք բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ներքին կանոնակարգերի համաձայն որակավորման չափանիշներին բավարարելու դեպքում համարվում են «Արժեթղթերի շուկայի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքով նախատեսված մասնագիտական որակավորում ունեցող։»,
3) Կանոնակարգի 22-րդ կետում՝
ա. 4-րդ ենթակետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«4) «Ղեկավար»՝ Կենտրոնական բանկում գրանցվող ղեկավարներ, մասնավորապես, բանկի խորհրդի անդամներ, գործադիր տնօրեն (վարչության նախագահ), նրա տեղակալներ, բանկի տնօրինության (վարչության) անդամներ, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կառավարիչ, գլխավոր հաշվապահ, ներքին աուդիտի ղեկավար, ռիսկերի կառավարման գործառույթի իրականացման համար պատասխանատու անձ, համապատասխանության ապահովման գործառույթի իրականացման համար պատասխանատու անձ, փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման կանխարգելման գործառույթներ իրականացնող ստորաբաժանման ղեկավար (այսուհետ` ներքին դիտարկումների մարմնի ղեկավար), Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 2005 թվականի ապրիլի 12-ի ««Ֆինանսական կազմակերպության կառավարման մարմինների կողմից որոշումների կայացման հարցում որևէ ազդեցություն ունեցող կամ ինքնուրույն որոշումներ կայացնող անձին ֆինանսական կազմակերպության ղեկավար ճանաչելու չափանիշները» հաստատելու մասին» թիվ 146-Ն որոշման հիման վրա և Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 2013 թվականի փետրվարի 19-ի «Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերի որոշ աշխատակիցներին ղեկավար համարելու և Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 2005 թվականի ապրիլի 12-ի թիվ 145-Ն որոշման մեջ լրացումներ կատարելու մասին» թիվ 41-Ն որոշմամբ ղեկավար ճանաչված անձինք։»,
բ. 5-րդ ենթակետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ․
«5) «Ֆինանսական վիճակի վատթարացման առկայություն կամ հնարավորություն»՝ այնպիսի իրավիճակ, երբ Կենտրոնական բանկի կողմից հաշվարկված բանկի գործունեության ամփոփ գնահատականը վատթարացել է կամ կարող է վատթարանալ սահմանված չափից:»,
գ. 14-րդ ենթակետը ճանաչել ուժը կորցրած,
դ.15-րդ ենթակետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«15) «Ղեկավարի ժամանակավոր պաշտոնակատար»՝ անձ, որն առանց համապատասխան ղեկավար պաշտոնում Կենտրոնական բանկում գրանցման իրականացնում է այդ ղեկավարի պարտականությունները, և որի վրա տարածվում են «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 22-րդ հոդվածի 2-րդ մասի պահանջները, բացառությամբ 2-րդ մասի «դ» կետի, եթե օրենքով այլ բան նախատեսված չէ:»,
ե. 16-րդ ենթակետը ճանաչել ուժը կորցրած,
զ. 18-րդ ենթակետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«18) «Որակավորման չափանիշներ»՝ բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ղեկավարի մասնագիտական գիտելիքը հավաստող չափանիշներ:»,
է.18-րդ ենթակետից հետո լրացնել հետևյալ բովանդակությամբ 19-20-րդ ենթակետերով.
«19) «Մասնագիտական համապատասխանության չափանիշներ»՝ ղեկավարի կրթությունը, հմտությունը, փորձառությունն ու բարեվարքությունը բնութագրող չափանիշներ,
20) «Որակավորող կազմակերպություն»՝ որակավորման չափանիշների ստուգում իրականացնող՝ բանկի կողմից ընտրված կազմակերպություն։»,
4) Կանոնակարգի 31-րդ կետի 1-ին ենթակետը լրացնել հետևյալ բովանդակությամբ «բ.1.» պարբերությամբ.
«բ.1.Ոչ ռեզիդենտ ղեկավարի դեպքում ներկայացվում է նաև անձը հաստատող փաստաթղթի պատճենը և իր ռեզիդենտության երկրի համապատասխան մարմնի կողմից տրված հավաստում առ այն, որ տվյալ անձը դիտավորությամբ կատարված հանցագործության համար չունի օրենքով սահմանված կարգով չմարված կամ չհանված դատվածություն, քրեական գործով ներգրավված չէ որպես մեղադրյալ, ճանաչված չէ սնանկ։»,
5) Կանոնակարգի 36-րդ կետում՝
ա. 1-ին ենթակետի «գ» պարբերությունը ճանաչել ուժը կորցրած,
բ. 2-րդ ենթակետը «անդորրագիրը» բառից հետո լրացնել «մասնաճյուղի գործունեության համար տարեկան տուրքի անդորրագիրը։» բառերով,
6) Կանոնակարգի 39-րդ կետում՝
ա. 3-րդ ենթակետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«3) Կառավարման իրավասու մարմնի որոշումը կամ արձանագրությունից քաղվածք՝ ներկայացուցչության ղեկավար նշանակելու մասին (օտարերկրյա բանկի համար)։»,
բ. 4-րդ ենթակետը «Հավելված 20-ի» բառերից հետո լրացնել «(օտարերկրյա բանկի համար)» բառերով,
գ. 5-րդ ենթակետը «անդորրագիրը» բառից հետո լրացնել «, ներկայացուցչության գործունեության համար տարեկան տուրքի անդորրագիրը» բառերով,
7) Կանոնակարգի 42-րդ կետի 3-րդ ենթակետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«3) Բանկի մասնաճյուղի ղեկավարների վերաբերյալ տեղեկանք՝ համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 20-ի։»,
8) Կանոնակարգի 49-րդ կետի 7-րդ ենթակետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«7) ներկայացուցչության ղեկավարի վերաբերյալ տեղեկանքը՝ համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 20-ի։»,
9) Կանոնակարգի 95-րդ կետի 1-ին ենթակետում «Հավելված 31-ի» բառերից հետո լրացնել «ոչ ռեզիդենտ ֆիզիկական անձի դեպքում ներկայացվում է նաև անձը հաստատող փաստաթղթի պատճենը և իր ռեզիդենտության երկրի համապատասխան մարմնի կողմից տրված հավաստում առ այն, որ տվյալ անձը դիտավորությամբ կատարված հանցագործության համար չունի օրենքով սահմանված կարգով չմարված կամ չհանված դատվածություն, ճանաչված չէ սնանկ,» բառերը,
10) Կանոնակարգի 100-րդ կետի 1-ին ենթակետում «Հավելված 31-ի» բառերից հետո լրացնել «ոչ ռեզիդենտ ֆիզիկական անձի դեպքում ներկայացվում է նաև անձը հաստատող փաստաթղթի պատճենը և իր ռեզիդենտության երկրի համապատասխան մարմնի կողմից տրված հավաստում առ այն, որ տվյալ անձը դիտավորությամբ կատարված հանցագործության համար չունի օրենքով սահմանված կարգով չմարված կամ չհանված դատվածություն, ճանաչված չէ սնանկ,» բառերը,
11) Կանոնակարգը գլուխ 17-ից հետո լրացնել հետևյալ բովանդակությամբ գլուխ 17.1-ով՝
«ԳԼՈՒԽ 17.1. ԲԱՆԿԻ ԵՎ ՕՏԱՐԵՐԿՐՅԱ ԲԱՆԿԻ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂԻ ԻՐԱԿԱՆ ՇԱՀԱՌՈՒ ՀԱՆԴԻՍԱՑՈՂ ԱՆՁԱՆՑ ՀԱՅՏՆԱԲԵՐՈՒՄԸ, ԲԱՑԱՀԱՅՏՈՒՄԸ, ՆՐԱՆՑ ՎԵՐԱԲԵՐՅԱԼ ՆԵՐԿԱՅԱՑՎՈՂ ՏԵՂԵԿՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԸ
107.1. Բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը (այսուհետ սույն գլխում՝ բանկ) պարտավոր է տիրապետել արժանահավատ տեղեկությունների իր՝ «Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքով սահմանված չափանիշներով բանկի իրական շահառու հանդիսացող անձանց և նրանց՝ բանկի իրական շահառու հանդիսանալու հիմքերի վերաբերյալ։
107.2. Սույն կանոնակարգի 107.1-ին կետով նախատեսված տեղեկությունների բացահայտման համար բանկը պարտավոր է պարբերաբար, բայց ոչ պակաս, քան տարին մեկ անգամ, իրականացնել պատշաճ ուսումնասիրություն՝ պահպանելով իրականացված ուսումնասիրությանն առնչվող բոլոր փաստաթղթերը։ Իրական շահառուների հայտնաբերմանն առնչվող փաստաթղթերը ենթակա են պահպանման առնվազն հինգ տարի ուսումնասիրության իրականացման պահից, բայց ոչ պակաս, քան հինգ տարի՝ սկսած այն պահից, երբ անձը, որին դրանք առնչվում են, դադարում է լինել բանկի իրական շահառու։
107.3.Սույն կանոնակարգի 107.2-րդ կետով նախատեսված պատշաճ ուսումնասիրության իրականացման ընթացքում բանկը պարտավոր է հարցումներով դիմել այն անձանց, որոնց իրական շահառու հանդիսանալու վերաբերյալ առկա են կասկածներ, ինչպես նաև բանկի մասնակիցներին կամ մասնակից իրավաբանական անձանց ներկայացուցիչներին, որոնք կարող են տիրապետել բանկի իրական շահառուների վերաբերյալ տեղեկությունների։ Բանկին արժանահավատ և ամբողջական տեղեկատվություն տրամադրելու պարտականությունը կրում են սույն կետով նախատեսված հարցում ստացած անձինք։
107.4.Բանկը պարտավոր է իրական շահառու հանդիսացող անձանց վերաբերյալ Կենտրոնական բանկ ներկայացնել հայտարարագիր՝ համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 45-ի։
107.5.Սույն կանոնակարգի 107.4-րդ կետով սահմանված հայտարարագիրը ենթակա է ներկայացման Կենտրոնական բանկ ֆիզիկական անձի՝ բանկի իրական շահառու համարվելու մասին բանկի տեղեկանալու պահից 10 աշխատանքային օրվա ընթացքում։
107.6.Անկախ սույն կանոնակարգի 107.5-րդ կետով նախատեսված ժամկետներից՝ մինչև յուրաքանչյուր տարվա փետրվարի 20-ը բանկը պարտավոր է Կենտրոնական բանկ ներկայացնել՝
1) հաստատում առ այն, որ իրական շահառուների վերաբերյալ Կենտրոնական բանկ ներկայացված վերջին հայտարարագրերը պարունակում են արդիական տեղեկություններ նախորդ տարվա դեկտեմբերի 31-ի դրությամբ, կամ
2) փոփոխված տեղեկություններ բանկի իրական շահառուների վերաբերյալ։»,
12) Կանոնակարգը 113-րդ կետից հետո լրացնել հետևյալ բովանդակությամբ 113.1-ին կետով.
«113.1. Այն դեպքում, երբ սույն կանոնակարգի 108-րդ, 109-րդ և (կամ) 110-րդ կետերով նախատեսված հաշվետվությունների համար այդ կետերով սահմանված անձանց գրանցման երկրի օրենսդրությամբ չի պահանջվում անկախ աուդիտորական եզրակացություն, ապա դրանց փոխարեն Կենտրոնական բանկ են ներկայացվում ֆինանսական հաշվետվությունները՝ առանց աուդիտորական եզրակացության։ Ընդ որում, եթե գրանցման երկրի օրենսդրությամբ ֆինանսական հաշվետվությունների աուդիտորական եզրակացության համար սահմանված է ավելի ուշ ժամկետ, քան նախատեսված է սույն կանոնակարգի 108-րդ կետով, ապա բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում համապատասխան ֆինանսական հաշվետվություններն ու աուդիտորական եզրակացությունը՝ գրանցման երկրի օրենսդրությամբ ֆինանսական հաշվետվությունների աուդիտորական եզրակացության համար սահմանված ժամկետից հետո 5 (հինգ) աշխատանքային օրվա ընթացքում։»,
13) Կանոնակարգի 5-րդ բաժնի վերնագիրը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«ԲԱԺԻՆ V. ՂԵԿԱՎԱՐՆԵՐԻ ՈՐԱԿԱՎՈՐՄԱՆ ԿԱՐԳԸ, ՄԱՍՆԱԳԻՏԱԿԱՆ ՀԱՄԱՊԱՏԱՍԽԱՆՈՒԹՅԱՆ ՉԱՓԱՆԻՇՆԵՐԸ ԵՎ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ԿԱՐԳԸ»,
14) Կանոնակարգի 114-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«114.Ղեկավարները պետք է բավարարեն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 22-րդ հոդվածով սահմանված պահանջներին, սույն կանոնակարգով սահմանված մասնագիտական համապատասխանության չափանիշներին, ունենան բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կողմից սահմանված որակավորման չափանիշներին համապատասխանության վերաբերյալ հավաստիացում և գրանցվեն Կենտրոնական բանկում։»,
15) Կանոնակարգի 115-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ․
«115․Ղեկավարների որակավորման չափանիշներին համապատասխանության ստուգման գործընթացը կազմակերպում է բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը՝ համաձայն ներքին կանոնակարգերի։ Բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը պետք է ունենա և Կենտրոնական բանկ ներկայացնի կառավարման իրավասու մարմնի կողմից հաստատված ներքին կանոնակարգ, որով առնվազն պետք է սահմանվեն՝
1. ղեկավարների որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության չափանիշները, դրանց համապատասխանության գնահատման սկզբունքները և ընթացակարգերը,
2. ղեկավարների գրանցման մերժման հիմքերը ստուգելու գործընթացները, վերջիններիս նկատմամբ սահմանված պահանջների պահպանման մեխանիզմները։»,
16) Կանոնակարգի 116-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«116. Բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը ղեկավարների որակավորման չափանիշներին համապատասխանության ստուգման գործընթացը կազմակերպում է ինքնուրույն կամ պատվիրակում է որակավորող կազմակերպությանը։»,
17) Կանոնակարգի 116.1-ին կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ․
«116.1.Որակավորման չափանիշներին համապատասխանության ստուգման գործընթացը պատվիրակելու դեպքում բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը իր կողմից հաստատված ներքին կանոնակարգով պետք է սահմանի որակավորող կազմակերպությանը ներկայացվող չափանիշները և ընտրության կարգը։»,
18) Կանոնակարգի 116.2-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«116.2.Սույն կանոնակարգով սահմանված ղեկավարի մասնագիտական և որակավորման համապատասխանության չափանիշները և Կենտրոնական բանկում գրանցման պահանջները և ընթացակարգերը տարածվում են ՀՀ կենտրոնական բանկի խորհրդի 2005 թվականի ապրիլի 12-ի «Ֆինանսական կազմակերպության կառավարման մարմինների կողմից որոշումների կայացման հարցում որևէ ազդեցություն ունեցող կամ ինքնուրույն որոշումներ կայացնող անձին ֆինանսական կազմակերպության ղեկավար ճանաչելու չափանիշները» հաստատելու մասին» թիվ 146-Ն որոշման հիման վրա ղեկավար ճանաչված անձի վրա (բացառությամբ` բանկում որոշում կայացնող դիլերի, որի վրա տարածվում են միայն սույն կանոնակարգով սահմանված որակավորման համապատասխանության չափանիշները՝ համաձայն սույն կանոնակարգի 21․4-րդ կետի):»,
19) Կանոնակարգի 117-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«117.Նոր ստեղծվող բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ղեկավարների որակավորման չափանիշների համապատասխանության ստուգման գործընթացն իրականացվում է հիմնադիրների կողմից կամ հիմնադիրների որոշմամբ՝ որակավորող կազմակերպության կողմից։»,
20) Կանոնակարգի 118-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«118.Սույն կանոնակարգով սահմանված ղեկավարների ցանկում չներառված և «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքով ղեկավար համարվող անձանց որակավորման և մասնագիտական չափանիշներին համապատասխանության ստուգումն իրականացվում է բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ներքին կանոնակարգերի համաձայն՝ ինքնուրույն կամ պատվիրակում է որակավորող կազմակերպությանը։»,
21) Կանոնակարգի 118.1-ին և 119-րդ կետերը ճանաչել ուժը կորցրած,
22) Կանոնակարգի 120-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«120. Բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի խորհրդի անդամը պետք է ունենա ռազմավարական մտածողություն, իսկ խորհրդի կազմը պետք է ապահովի խորհրդի անդամների միջև գիտելիքի, փորձառության, հմտությունների փոխլրացման և կոլեկտիվ համապատասխանության սկզբունքի կիրառելիությունը։»,
23) Կանոնակարգի 121-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ՝
«121.Կենտրոնական բանկը կարող է բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ղեկավարների համար սահմանել տվյալ պաշտոնին համապատասխան միջազգային որակավորում ունենալու պահանջ, եթե Կենտրոնական բանկի հիմնավոր կարծիքով բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի կառավարումը տվյալ ոլորտում արդյունավետ չի իրականացվում։»,
24) Կանոնակարգի 122.1-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ՝
«122.1. Բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը Կենտրոնական բանկ պետք է ներկայացնեն ոչ ռեզիդենտ ֆիզիկական անձ ղեկավարների դեպքում` անձը հաստատող փաստաթուղթ:»,
25) Կանոնակարգի գլուխներ 20-ը, 21-ը, 22-ը, 23-ը, 24-ը, 25-ը, 26-ը, 27-ը ճանաչել ուժը կորցրած,
26) Կանոնակարգի 178-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«178.Բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ղեկավարը պետք է.
1) ունենա բարի համբավ, ազնվություն, անաղարտություն,
2) ունենա բավարար կրթություն, հմտություններ և փորձառություն, առողջ դատելու և անկախ որոշումներ կայացնելու ունակություն, պատկերացնի բանկի գործունեության բիզնես մոդելը, միջավայրը, իր դերն ու պարտականությունները՝ տվյալ պաշտոնին համապատասխանելու համար։»,
27) Կանոնակարգի 179-րդ, 180-րդ, 181-րդ, 182-րդ կետերը ճանաչել ուժը կորցրած,
28) Կանոնակարգի գլուխ 29-ի վերնագիրը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«ԳԼՈՒԽ 29. ՂԵԿԱՎԱՐՆԵՐԻ ԳՐԱՆՑՈՒՄԸ»,
29) Կանոնակարգի 183-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«183.Կենտրոնական բանկում գրանցվում են միայն սույն կանոնակարգով ղեկավար համարվող անձանց կազմում կատարված փոփոխությունները։»,
30) Կանոնակարգի 184-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«184.Ղեկավարների գրանցումը ներառում է՝
1) թեկնածուի մասնագիտական համապատասխանության գնահատում՝ սույն կանոնակարգով պահանջվող փաստաթղթերով ներկայացվող տեղեկատվության (ներառյալ՝ որակավորման չափանիշներին համապատասխանության վերաբերյալ հավաստիացում), ինչպես նաև օրենքով սահմանված մերժման հիմքերի ուսումնասիրության միջոցով,
2) թեկնածուի հետ հարցազրույցի անցկացում՝ սույն կանոնակարգով սահմանված մասնագիտական համապատասխանության չափանիշներին վերջինիս համապատասխանությունը ստուգելու նպատակով, բացառությամբ սույն կանոնակարգի 195-րդ կետով սահմանված դեպքերի:»,
31) Կանոնակարգի 185-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«185.Անձին որպես ղեկավար գրանցելու կամ ղեկավարների կազմում փոփոխությունները գրանցելու համար բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը Կենտրոնական բանկ են ներկայացնում հետևյալ փաստաթղթերը՝
1) անձին որպես ղեկավար գրանցելու կամ ղեկավարների կազմում փոփոխություն կատարելու մասին միջնորդագիրը՝ Հավելված 10-ի,
2) ղեկավարի և նրա գործունեության վերաբերյալ տեղեկանքը՝ համաձայն Հավելված 11-ի, ոչ ռեզիդենտ ղեկավարի դեպքում նաև՝ այն երկրի, որի ռեզիդենտն է հանդիսանում գրանցվող ղեկավարը, համապատասխան մարմնի կողմից տրված հավաստում, որ տվյալ անձը դիտավորությամբ կատարված հանցագործության համար չունի օրենքով սահմանված կարգով չմարված կամ չհանված դատվածություն, քրեական գործով ներգրավված չէ որպես մեղադրյալ, ճանաչված չէ սնանկ,
3) կառավարման իրավասու մարմնի որոշումը ղեկավարի նշանակման կամ ղեկավարների կազմում փոփոխություն կատարելու մասին,
4) հիմնավորումներ և (կամ) վերլուծություններ ղեկավարի կողմից համապատասխան պարտականությունները կատարելու ունակության, արդյունավետ գործունեություն իրականացնելու հնարավորության, ինչպես նաև որակավորման և մասնագիտական չափանիշներին ղեկավարի համապատասխանության մասին։ Հիմնավորումները և (կամ) վերլուծությունները պետք է հնարավորություն տան Կենտրոնական բանկին համակողմանի կերպով գնահատել ղեկավարների՝ որակավորման և մասնագիտական սահմանված պահանջներին համապատասխանությունը»,
32) Կանոնակարգի 186-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«186.Կենտրոնական բանկը սույն կանոնակարգի 184-րդ կետով սահմանված հարցազրույցի անցկացման օրվա վերաբերյալ նախապես տեղեկացնում է թեկնածուին»,
33)Կանոնակարգի 186.1-ին և 187-րդ կետերը ճանաչել ուժը կորցրած,
34) Կանոնակարգի 188-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«188.Ղեկավարների կամ նրանց կազմում կատարված փոփոխությունները գրանցվում են Կենտրոնական բանկի որոշմամբ։ Ընդ որում, ղեկավարների գրանցման որոշման ընդունմամբ ղեկավարը միաժամանակ համարվում է որակավորման վկայական ունեցող՝ համաձայն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի։»,
35) Կանոնակարգի 189-րդ, 190-րդ, 191-րդ, 192-րդ, 193-րդ կետերը ճանաչել ուժը կորցրած։
36)Կանոնակարգի 195-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«195.Սույն կանոնակարգի 184-րդ կետով սահմանված ընթացակարգով գրանցելիս ղեկավարների թեկնածուները հարցազրույցի կարող են չհրավիրվել, եթե առկա է Կենտրոնական բանկի հիմնավոր կարծիքը անձին հարցազրույցի չհրավիրելու անհրաժեշտության վերաբերյալ։»,
37) Կանոնակարգի 196-րդ և 197-րդ կետերը ճանաչել ուժը կորցրած,
38) Կանոնակարգի 198-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«198.Բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի խորհրդի նախագահ կամ խորհրդի նախագահի տեղակալ ընտրված խորհրդի անդամը լրացուցիչ գրանցման ենթակա չէ, և բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը Կենտրոնական բանկին տեղեկացնում է նրա՝ որպես խորհրդի նախագահ կամ խորհրդի նախագահի տեղակալ ընտրվելու մասին՝ համապատասխան փոփոխությունները տեղի ունենալուց հետո՝ հինգ աշխատանքային օրվա ընթացքում՝ կից ներկայացնելով կառավարման իրավասու մարմնի որոշումը:»,
39)Կանոնակարգի 199-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«199.Անձին որպես ղեկավար գրանցումը մերժվում է Կենտրոնական բանկի որոշմամբ, եթե.
1) ներկայացված փաստաթղթերը թերի են, անարժանահավատ կամ չեն համապատասխանում օրենքի, այլ իրավական ակտերի, այդ թվում՝ Կենտրոնական բանկի կողմից սահմանված պահանջներին,
2) անձը Կենտրոնական բանկի խորհրդի 2003 թվականի մարտի 25-ի ««Ֆինանսական կազմակերպությունում ղեկավար լինելու կամ նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու ուղեցույց» հաստատելու մասին» թիվ 114-Ն որոշման համաձայն չի կարող զբաղեցնել այդ պաշտոնը,
3) անձը չի համապատասխանում օրենքով և սույն կանոնակարգով ղեկավարի նկատմամբ սահմանված պահանջներին,
4) անձը փոխկապակցված է տվյալ բանկի ղեկավարների հետ (միայն ներքին դիտարկումների մարմնի ղեկավարի թեկնածուի համար)։ Փոխկապակցվածությունը դիտարկվում է համաձայն «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 8-րդ հոդվածի 2-րդ մասի։»,
40) Կանոնակարգի 200-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«200.Բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ղեկավարները գրանցված և որակավորված են համարվում մինչև տվյալ բանկում, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղում համապատասխան պաշտոնում գրանցումից հանելու մասին Կենտրոնական բանկի որոշման ուժի մեջ մտնելը։ Ընդ որում, բանկի խորհրդի անդամը 5 տարի անընդմեջ բանկում տվյալ պաշտոնում պաշտոնավարելու դեպքում հրավիրվում է Կենտրոնական բանկ հարցազրույցի՝ մասնագիտական համապատասխանության գնահատման նպատակով: Կենտրոնական բանկը հարցազրույցի արդյունքներով կարող է որոշում կայացնել խորհրդի անդամին հանել գրանցումից, եթե վերջինս չի համարվում տվյալ պաշտոնին համապատասխան։»,
41) Կանոնակարգի 201-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«201.Կենտրոնական բանկի որոշմամբ ղեկավարը հանվում է գրանցումից՝
1) եթե բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը դիմել է համապատասխան միջնորդությամբ,
2) բանկի լուծարային հանձնաժողովի նախագահի նշանակման պահից,
3) եթե խախտվել են օրենքներով և այլ իրավական ակտերով ղեկավարների նկատմամբ սահմանված պահանջները,
4) եթե անձը Կենտրոնական բանկի խորհրդի 2003 թվականի մարտի 25-ի ««Ֆինանսական կազմակերպությունում ղեկավար լինելու կամ նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու ուղեցույց» հաստատելու մասին» թիվ 114-Ն որոշման համաձայն չի կարող զբաղեցնել այդ պաշտոնը,
5) եթե ղեկավարը զրկվել է որակավորումից,
6) եթե լրացել է բանկի խորհրդի անդամի պաշտոնավարման 5 տարին և հարցազրույցի հիման վրա՝ Կենտրոնական բանկի հիմնավոր կարծիքով խորհրդի անդամը չի համապատասխանում տվյալ պաշտոնին:»,
42) Կանոնակարգի 203-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«203.Եթե բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ղեկավարը հանվել է գրանցումից սույն կանոնակարգի 201-րդ կետի 5-րդ ենթակետի հիման վրա, ապա ղեկավարին գրանցումից հանելու մասին Կենտրոնական բանկի որոշման ընդունման պահից երեք տարվա ընթացքում չի կարող գրանցվել որպես սույն կանոնակարգի Հավելված 11-ի 1.2-րդ ենթակետում նշված կազմակերպությունների ղեկավար։»,
43) Կանոնակարգի 205-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«205.Մինչև 90 օր ժամկետով ղեկավարի ժամանակավոր պաշտոնակատար նշանակելու դեպքում բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը նախապես գրավոր տեղեկացնում է Կենտրոնական բանկին տվյալ ժամանակավոր պաշտոնակատարի մասին՝ ներկայացնելով ժամանակավոր պաշտոնակատարի անուն, ազգանունը և անձնագրի տվյալները, հանրային ծառայության համարանիշը (հանրային ծառայության համարանիշ չստանալու վերաբերյալ տեղեկանքի համարը), կրթության և վերջին 10 տարվա աշխատանքային փորձի վերաբերյալ տեղեկություններ (եթե ժամանակավոր պաշտոնակատար է նշանակվում Կենտրոնական բանկի կողմից գրանցված անձը, ապա կրթության և աշխատանքային փորձի վերաբերյալ տեղեկությունները չեն ներկայացվում):»,
44) Կանոնակարգի 206-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«206.Կենտրոնական բանկը իրավասու է չընդունել սույն կանոնակարգի 205-րդ կետի համաձայն ժամանակավոր պաշտոնակատարի նշանակումը՝ այդ մասին գրավոր ձևով տեղեկացնելով բանկին, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղին, եթե Կենտրոնական բանկի հիմնավոր կարծիքով անձը՝ որպես բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի ղեկավարի ժամանակավոր պաշտոնակատար չի կարող պատշաճ կերպով իրականացնել իր պարտականությունները: Այդ դեպքում բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը պարտավոր է Կենտրոնական բանկի գրավոր տեղեկացումը ստանալու պահից եռօրյա ժամկետում տվյալ անձին ազատել նշված այդ պաշտոնում ժամանակավոր պաշտոնակատարի պարտականություններից։»,
45) Կանոնակարգի 207-րդ, 208-րդ, 209-րդ, 210-րդ կետերը ճանաչել ուժը կորցրած,
46) Կանոնակարգի 212-րդ կետից հանել «և բանկում որոշում կայացնող դիլերների» բառերը,
47) Կանոնակարգի 228-րդ կետում`
ա) 5-րդ ենթակետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«5) օտարերկրյա բանկի ներկայացուցչության ղեկավարների փոփոխության դեպքում՝ ներկայացուցչության ղեկավարների մասին տեղեկանք՝ համաձայն սույն կանոնակարգի Հավելված 20-ի։»,
բ) 6-րդ ենթակետի «ա» պարբերությունը ճանաչել ուժը կորցրած,
գ) լրացնել հետևյալ բովանդակությամբ 7-րդ ենթակետով.
«7) բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի իրական շահառու հանդիսացող անձանց վերաբերյալ Կենտրոնական բանկ ներկայացված տեղեկությունների փոփոխությունների դեպքում՝ տվյալ փոփոխությունները ներառող հայտարարագիրը՝ փոփոխությունները տեղի ունենալուց հետո 10 աշխատանքային օրվա ընթացքում՝ համաձայն Հավելված 45-ի։»,
48) Կանոնակարգի 229-րդ կետից հանել «(կամ) Հավելված 42-ում անձնական տվյալների վերաբերյալ» բառերը,
49) Կանոնակարգը 229-րդ կետից հետո լրացնել 229.1-ին կետով.
«229.1.Բանկը, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը յուրաքանչյուր տարի՝ վճարումն իրականացնելուց հետո երեք աշխատանքային օրվա ընթացքում Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում բանկի մասնաճյուղի գործունեության համար տարեկան տուրքի անդորրագիրը կամ բանկի, օտարերկրյա բանկի ներկայացուցչության գործունեության համար տարեկան տուրքի անդորրագիրը, եթե օրենսդրությամբ նախատեսված է տուրքի վճարում:»,
50) Կանոնակարգի 235-րդ և 236-րդ կետերը ճանաչել ուժը կորցրած,
51) Հավելված 10-ը շարադրել նոր խմբագրությամբ՝ համաձայն սույն որոշման Հավելված 1-ի,
52) Հավելված 11-ը շարադրել նոր խմբագրությամբ՝ համաձայն սույն որոշման Հավելված 2-ի,
53) Հավելված 16-ը «Հավաստիացնում ենք, որ մանրակրկիտ դիտարկել ենք սույն միջնորդագրում և միջնորդագրին կից ներկայացված յուրաքանչյուր փաստաթղթում արտացոլված տեղեկատվությունը:» նախադասությունից հետո լրացնել հետևյալ բովանդակությամբ նախադասությամբ՝
«Հավաստիացնում ենք, որ մասնաճյուղի ղեկավարը համապատասխանում է Հայաստանի Հանրապետության օրենսդրությամբ սահմանված պահանջներին, ինչպես նաև բանկի կողմից սահմանված որակավորման չափանիշներին:»,
54) Հավելված 20-ում`
ա.վերնագրում «Ներկայացուցչության» բառը փոխարինել «Մասնաճյուղի և ներկայացուցչության» բառերով,
բ.1-ին կետը «որի» բառից հետո լրացնել «մասնաճյուղի կամ» բառերով,
գ. «Ներկայացուցչության ղեկավարի ստորագրություն» բառերը փոխարինել «Մասնաճյուղի (ներկայացուցչության) ղեկավարի ստորագրություն» բառերով,
դ. «Հավաստիացնում եմ, որ սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական:» նախադասությունը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«Հավաստիացնում եմ, որ`
●
սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական,● մասնաճյուղի ղեկավարը համապատասխանում է Հայաստանի Հանրապետության օրենսդրությամբ սահմանված պահանջներին, ինչպես նաև բանկի կողմից սահմանված որակավորման չափանիշներին, և
● վերոնշյալ անձի ստորագրությունը համապատասխանում է իսկականի հետ:»,
55) Կանոնակարգի Հավելված 27-ի 9.2-րդ կետում՝
ա. հանել ««Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի,» բառերը,
բ. «դրանց» բառը փոխարինել «դրա» բառով,
56) Հավելված 31-ը շարադրել նոր խմբագրությամբ՝ համաձայն սույն որոշման Հավելված 3-ի,
57) Կանոնակարգի Հավելվածներ 33-ը, 34-ը, 35-ը, 36-ը, 37-ը, 38-ը, 39-ը, 42-ը, 43-ը, 44-ը ճանաչել ուժը կորցրած,
58)Կանոնակարգը լրացնել Հավելված 45-ով՝ համաձայն սույն որոշման Հավելված 4-ի։
2. Սույն որոշումն ուժի մեջ է մտնում պաշտոնական հրապարակումից չորս ամիս հետո, բացառությամբ սույն որոշման 1-ին կետի 3-րդ ենթակետի «բ» պարբերության, 4-րդ ենթակետի, 5-րդ ենթակետի «բ» պարբերության, 6-րդ ենթակետի «գ» պարբերության, 9-րդ, 10-րդ, 11-րդ, 47-րդ, 49-րդ, 56-րդ, 58-րդ ենթակետերի, որոնք ուժի մեջ են մտնում պաշտոնական հրապարակման օրվան հաջորդող տասներորդ օրը։
3. Մինչև սույն որոշումն ուժի մեջ մտնելը բանկի որակավորված և պաշտոնավարող խորհրդի այն անդամները, որոնք պաշտոնավարել են տվյալ պաշտոնում հինգ և ավելի տարի անընդմեջ, սույն որոշումն ուժի մեջ մտնելուց հետո մեկ տարվա ընթացքում հրավիրվում են Կենտրոնական բանկ հարցազրույցի՝ մասնագիտական համապատասխանության գնահատման համար:
4. Մինչև սույն որոշումն ուժի մեջ մտնելը Կենտրոնական բանկի կողմից ղեկավարներին տրված որակավորման վկայականները շարունակում են գործել մինչև դրանց ժամկետի ավարտը, եթե ղեկավարը շարունակում է գրանցված մնալ նույն կազմակերպությունում՝ նույն պաշտոնում։
5. Ղեկավարներին տրված որակավորման վկայականների ժամկետը սույն որոշումն ուժի մեջ մտնելուց հետո լրանալու դեպքում կազմակերպությունը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում սույն որոշմամբ հաստատված կանոնակարգով սահմանված ղեկավարի որակավորման չափանիշներին համապատասխանության հավաստիացում: Սույն կետը տարածվում է այն ղեկավարների վրա, որոնք գրանցվել և շարունակում են պաշտոնավարել նույն կազմակերպությունում, նույն պաշտոնում (սույն կետով նշված որակավորման վկայականը պահանջող պաշտոնում) մինչև սույն որոշումն ուժի մեջ մտնելը:
6. Սույն որոշումն ուժի մեջ մտնելու պահից կանոնակարգով սահմանված ղեկավարների ցանկում չներառված ղեկավարները համարվում են գրանցումից հանված։
7. Սույն որոշումն ուժի մեջ մտնելուց հետո 1 ամսվա ընթացքում բանկի ռիսկերի կառավարման գործառույթների իրականացման համար պատասխանատու անձը, համապատասխանության ապահովման գործառույթի իրականացման համար պատասխանատու անձը կանոնակարգով սահմանված կարգով պետք է գրանցվի Կենտրոնական բանկում:
|
Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի նախագահ |
Մ. Գալստյան |
|
2022 թ. դեկտեմբերի 21 Երևան |
|
Հավելված 1 Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 2022 թվականի դեկտեմբերի 14-ի թիվ 214-Ն որոշման |
|
«ՀԱՎԵԼՎԱԾ 10 «Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության ստուգման կարգերը» կանոնակարգ 1-ի |
ՄԻՋՆՈՐԴԱԳԻՐ
ՂԵԿԱՎԱՐԻ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՎԵՐԱԲԵՐՅԱԼ
Հայաստանի Հանրապետության
կենտրոնական բանկի նախագահ
_____________________ին
Հարգելի __________________
Խնդրում ենք _________________________________________________ գրանցել որպես
(անուն, ազգանուն, հայրանուն)
_______________________________________:
(բանկի անվանումը, ղեկավարի պաշտոնը)
Կից ներկայացնում ենք Հայաստանի Հանրապետության օրենսդրությամբ պահանջվող տեղեկությունները:
Հավաստիացնում ենք, որ վերոնշյալ անձը համապատասխանում է Հայաստանի Հանրապետության օրենսդրությամբ սահմանված պահանջներին, ինչպես նաև բանկի կողմից սահմանված որակավորման չափանիշներին և վերջինիս ստորագրությունը, որն ամրակցվում է ղեկավարի վերաբերյալ ներկայացվող տեղեկանքին, համապատասխանում է իսկականի հետ:
Բանկի (օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի)
կառավարման մարմնի իրավասու անձ`
________________________________________________
(անուն, ազգանուն, ստորագրություն)
«___» _________ 20 թ.: »։
|
Հավելված 2 Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 2022 թվականի դեկտեմբերի 14-ի թիվ 214-Ն որոշման |
|
«ՀԱՎԵԼՎԱԾ 11 «Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության ստուգման կարգերը» կանոնակարգ 1-ի |
ՏԵՂԵԿԱՆՔ
Ղեկավարի և նրա գործունեության վերաբերյալ
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
□ Այս վանդակում նշում է կատարվում, եթե միջնորդագրում ներկայացվում են միայն փոփոխությունները | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
1. Կազմակերպության վերաբերյալ տվյալները (Այս բաժնում նշվում են այն կազմակերպության տվյալները, որի ղեկավար դուք պետք է հանդիսանաք:) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
1.1. Կազմակերպության անվանումը և կոդը (առկայության դեպքում) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
1.2. Կազմակերպության տեսակ o բանկ o օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղ o վարկային կազմակերպություն o ապահովագրական ընկերություն o օտարերկրյա ապահովագրական ընկերության մասնաճյուղ o ապահովագրական բրոքեր o ներդրումային ընկերություն o օտարերկրյա ներդրումային ընկերության մասնաճյուղ o կարգավորվող շուկայի օպերատոր o Կենտրոնական դեպոզիտարիա o ֆոնդի կառավարիչ o օտարերկրյա ֆոնդի կառավարչի մասնաճյուղ o Բյուրո o վճարահաշվարկային կազմակերպություն | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2. Ղեկավար պաշտոն | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2.1 Ղեկավար պաշտոն, որը Դուք պետք է զբաղեցնեք 1.1 ենթակետում նշված կազմակերպությունում o տնօրենների (դիտորդ) խորհրդի անդամ (խորհրդի անդամ), o գործադիր տնօրեն (վարչության նախագահ, տնօրինության ղեկավար, գործադիր մարմնի ղեկավար) o գործադիր տնօրենի (վարչության նախագահի) տեղակալ o տնօրինության (վարչության, գործադիր մարմնի) անդամ o գլխավոր հաշվապահ o ներքին աուդիտի ղեկավար o ռիսկերի կառավարման գործառույթների իրականացման համար պատասխանատու անձ o համապատասխանության ապահովման գործառույթի իրականացման համար պատասխանատու o վերստուգիչ (վերստուգող) հանձնաժողովի նախագահ (ղեկավար) o օպերատորի կարգապահական հանձնաժողովի նախագահ o օպերատորի վերահսկող ծառայության ղեկավար o պատասխանատու ակտուար o բանկի ներքին դիտարկումների մարմնի ղեկավար | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2.2 Նկարագրեք Ձեր առանցքային իրավասություններն ու պատասխանատվության ոլորտները որպես ղեկավար՝ ըստ Ձեր աշխատատեղի նկարագրի, աշխատանքային պայմանագրի: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3. Անձնական տվյալներ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.1 Անուն, ազգանուն, հայրանուն | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.2 Սեռ` o արական o իգական | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.3 Ծննդյան ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.4 Ծննդավայր (երկիր, մարզ, համայնք) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.5 Նշեք՝ o Հաշվառման հասցե o Փաստացի բնակության հասցե | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.6 Քաղաքացիություն | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.7 Նշեք՝ o Անձնագրի տվյալները o Գործող այլ անձնագրի տվյալները (առկայության դեպքում) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.8 Նշեք՝ o Հանրային ծառայությունների համարանիշը o Կիրառելի չէ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.9 Նշեք հեռախոսահամար o բջջային o այլ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.10 Էլեկտրոնային փոստի հասցե | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.11 Նշեք նախկինում Ձեր ունեցած մյուս բոլոր անունները, ազգանունները, հայրանունները, դրանք կրելու ժամանակաշրջանները, Անուն, ազգանուն, հայրանուն Կրելու ժամանակաշրջան (օր/ամիս/տարի) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
4. Կրթություն, որակավորում, աշխատանքային գործունեություն | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
4.1
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
4․2 Նշեք գիտելիքը հիմնավորող տեղեկությունները/փաստաթղթերը
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
4.3 Ի՞նչ լեզուների եք տիրապետում o հայերեն o անգլերեն o ռուսերեն o այլ (նշել լեզուն) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
4.4 Նշել վերջին առնվազն 10 տարվա ընթացքում աշխատանքային գործունեության վերաբերյալ հետևյալ տվյալները.(ընդ որում, պետք է նշել փաստացի աշխատանքային գործունեության վերաբերյալ տվյալները՝ անկախ դրանց՝ աշխատանքային գրքույկում ներառված լինելու կամ չլինելու հանգամանքից:
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
4.5 Նշեք o Ձեզ անձամբ ճանաչող առավելագույնը 3 անձանց վերաբերյալ տվյալներ (ներկայացման պահի դրությամբ), որոնք անհրաժեշտության դեպքում կարող են տրամադրել երաշխավորություն Ձեր անձի վերաբերյալ։ Ընդ որում, այդ անձանցից մեկը պետք է լինի Ձեր վերջին աշխատատեղից (վերջին աշխատատեղ համարվում է նախորդ կազմակերպությունը, որտեղ Դուք աշխատել եք), իսկ մյուս երկուսը չպետք է լինեն այն կազմակերպությունից, որտեղ նախատեսում եք անցնել աշխատանքի, բայց աշխատում են կամ աշխատել են ֆինանսական համակարգում:
o Կիրառելի չէ, եթե սույն կետում պահանջվող անձինք չկան: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5. Ղեկավարի (պատասխանատու անձի) վերաբերյալ այլ տեղեկություններ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.1 Արդյո՞ք Դուք Հայաստանի Հանրապետության կամ այլ պետությունների օրենսդրությամբ սահմանված կարգով ճանաչվել եք անգործունակ կամ սահմանափակ գործունակ: o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի), իրավական հիմքեր) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.2 Արդյո՞ք Դուք ունեցել եք դատվածություն դիտավորությամբ կատարված հանցագործությունների համար: o Ոչ, o Այո, (ներկայացնել մանրամասներ, այդ թվում դատվածությունը օրենքով սահմանված կարգով հանված կամ մարված լինելու վերաբերյալ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.3 Արդյո՞ք դատարանի կողմից Դուք զրկված եք ֆինանսական, հարկային, մաքսային, առևտրային, տնտեսական, իրավական ոլորտներում պաշտոններ վարելու իրավունքից: o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի), իրավական հիմքեր) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.4 Արդյո՞ք Դուք ճանաչվել եք սնանկ կամ ունեք չմարված (չներված) պարտավորություններ կամ Ձեր սնանկության վերաբերյալ դիմումը Դատարանը ընդունել է վարույթ։ o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի), իրավական հիմքեր) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.5 Արդյո՞ք Դուք ՀՀ կամ այլ պետությունների իրավապահ մարմինների կողմից քրեական գործով ներգրավված եք կամ նախկինում ներգրավված եք եղել որպես մեղադրյալ։ o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.6 Արդյո՞ք Դուք ՀՀ քրեական օրենսգրքով կամ այլ պետությունների քրեական օրենսդրությամբ նախատեսված հանցագործության համար ենթարկվել եք քրեական պատասխանատվության: o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի), իրավական հիմքեր) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.7 Արդյո՞ք Դուք հարկային, մաքսային, ֆինանսական ոլորտներում վերջին 5 տարվա ընթացքում ենթարկվել եք վարչական պատասխանատվության: o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի), իրավական հիմքեր) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.8 Արդյո՞ք սույն միջնորդագրի 1.2 կետում չնշված կազմակերպությունում Ձեր պաշտոնավարման կամ գործունեության ընթացքում (Հայաստանի Հանրապետությունում կամ օտարերկրյա պետությունում) տվյալ կազմակերպությունը ճանաչվել է անվճարունակ կամ սնանկ: o Ոչ o Այո, ներկայացնել մանրամասներ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.9 Արդյո՞ք սույն միջնորդագրի 1.2 կետում նշված կազմակերպությունում (այսուհետ՝ կազմակերպություն) Ձեր պաշտոնավարման կամ գործունեության ընթացքում (Հայաստանի Հանրապետությունում կամ օտարերկրյա պետությունում) տվյալ կազմակերպությունը ճանաչվել է անվճարունակ կամ սնանկ, կամ ՀՀ տարածքում գործող կազմակերպության ֆինանսական վիճակը, համաձայն ՀՀ կենտրոնական բանկի խորհրդի կողմից հաստատված չափանիշների, վատթարացել է: o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.10 Արդյո՞ք որպես կազմակերպության ղեկավար Ձեր պաշտոնավարման ընթացքում Ձեր նկատմամբ Կենտրոնական բանկի կամ տվյալ կազմակերպության կողմից կիրառվել է որևէ պատասխանատվության միջոց վերջին 5 տարվա ընթացքում: o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.11 Արդյո՞ք Դուք զրկվել եք որակավորման վկայականից (որակավորումից) կամ կարգապահական այլ պատժամիջոցներ են կիրառվել Ձեր նկատմամբ կազմակերպության, նաև՝ 1․2-րդ ենթակետում չնշված, գործունեությունը կարգավորող համապատասխան օրենսդրությամբ սահմանված կարգով և հիմքերով: o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (այդ թվում` որակավորման վկայականից զրկվելու կամ կարգապահական պատժամիջոցների կիրառման հիմքերը) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.12 Արդյո՞ք ՀՀ տարածքում կամ այլ պետություններում գործող կազմակերպություններում Ձեր պաշտոնավարման կամ գործունեության ընթացքում տվյալ կազմակերպությունը ունեցել է գրանցման, լիցենզավորման, թույլտվության մերժման դեպքեր, կամ կազմակերպության նկատմամբ կիրառվել է պատասխանատվության միջոց: o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի), իրավական հիմքեր, մերժած կամ պատասխանատվության միջոց կիրառած մարմնի անվանումը) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5.13 Արդյո՞ք Դուք նախորդ աշխատանքից ազատվել եք գործատուի նախաձեռնությամբ՝ ՀՀ աշխատանքային օրենսգրքի 113.3-րդ, 113.5-րդ, 113.6-րդ, 113.8-րդ, 113.9-րդ հոդվածներով նախատեսված հիմքերից որևէ մեկով։ o Ոչ, o Այո, ներկայացնել մանրամասներ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
6. Նշանակալից մասնակցություն և փոխկապակցվածություն | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
6.1 Նշեք՝ o այն կազմակերպությունների, ինչպես նաև հաշվետու թողարկող այն ընկերությունների վերաբերյալ աղյուսակում պահանջվող տվյալները, որոնց կանոնադրական հիմնադրամում (կապիտալում) ունեք կամ վերջին 5 տարվա ընթացքում ունեցել եք նշանակալից մասնակցություն.
Մասնակցությունները նշել սկսած ներկայումս առկա ամենախոշորներից (Ընդ որում` 6.1-6.3 կետերում հաշվետու թողարկողներին վերաբերող դրույթները լրացվում են միայն ներդրումային ծառայություններ մատուցող անձանց, կարգավորվող շուկայի օպերատորի, Կենտրոնական դեպոզիտարիայի, ֆոնդի պահառուների ղեկավարների, ինչպես նաև ֆոնդի կառավարչի անունից կամ կազմում ֆոնդի կառավարման գործունեություն իրականացնող ֆիզիկական անձանց և ֆոնդի պահառուի աշխատակցի կողմից)
o Կիրառելի չէ, եթե սույն կետում նշված մասնակցությունը չունեք կամ չեք ունեցել: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
6.2 Նշեք՝ o այն կազմակերպությունների, ինչպես նաև հաշվետու թողարկող այն ընկերությունների վերաբերյալ աղյուսակում պահանջվող տվյալները, որոնց կանոնադրական հիմնադրամում (կապիտալում) Ձեզ հետ փոխկապակցված անձինք ունեն կամ վերջին 5 տարվա ընթացքում ունեցել են նշանակալից մասնակցություն, (Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի 1.1-ին կետում նշված կազմակերպության գործունեությունը կարգավորող համապատասխան օրենքի, հաշվետու թողարկողների դեպքում` «Արժեթղթերի շուկայի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի համաձայն: Սույն կետում ընտանիքի անդամների վերաբերյալ տեղեկությունները լրացվում են միայն ծնողների, ամուսնու, երեխաների, քրոջ և եղբոր (եթե համատեղ տնտեսություն են վարում) վերաբերյալ:) Մասնակցությունները նշել սկսած ներկայումս առկա ամենախոշորներից
o Կիրառելի չէ, եթե սույն կետում նշված փոխկապակցված անձ չկա, o Իրազեկ չեմ, եթե սույն կետում նշված տվյալներին չեք տիրապետում: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
6.3 Նշեք՝ o ֆինանսական համակարգում, ինչպես նաև հաշվետու թողարկող ընկերություններում աշխատող կամ աշխատած հետևյալ անձանց վերաբերյալ տվյալները՝ ծնողներ, տատ, պապ, 18 տարին լրացած թոռ, 18 տարին լրացած զավակ ու նրա ամուսին, 18 տարին լրացած քույր, եղբայր ու նրանց ամուսիններ և 18 տարին լրացած նրանց զավակներ, ամուսնու ծնողներ, ամուսնու՝ 18 տարին լրացած զավակ․
o Կիրառելի չէ, եթե սույն կետում նշված անձ չկա: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
7. Դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
7.1 Արդյո՞ք Դուք ունեք դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ այն կազմակերպության նկատմամբ, որի ղեկավար պետք է հանդիսանաք օ Ոչ , օ Այո, ներկայացնել մանրամասներ (գումար, ժամկետ, այլ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
7.2 Արդյո՞ք Ձեզ հետ փոխկապակցված անձինք ունեն դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ այն կազմակերպության նկատմամբ, որի ղեկավար պետք է հանդիսանաք: (Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի 1.1-ին կետում նշված ֆինանսական կազմակերպության գործունեությունը կարգավորող համապատասխան օրենքի, հաշվետու թողարկողների դեպքում` «Արժեթղթերի շուկայի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի համաձայն: Սույն կետում լրացվում են միայն համատեղ տնտեսություն վարող կամ համատեղ ապրող ընտանիքի անդամների վերաբերյալ տեղեկությունները:) օ Ոչ , օ Այո, ներկայացնել մանրամասներ (գումար, ժամկետ, այլ) օ Իրազեկ չեմ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
7.3 Արդյո՞ք Դուք ունեք կամ ունեցել եք ՀՀ տարածքում գործող կազմակերպությունների հանդեպ ժամկետանց պարտավորություններ։ օ Ոչ, օ Այո, ներկայացնել մանրամասներ (կազմակերպության անվանումը, գումար, ժամկետ, այլ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
7.4. Արդյո՞ք Ձեզ հետ փոխկապակցված անձինք ունեն կամ ունեցել են ՀՀ տարածքում գործող կազմակերպությունների հանդեպ ժամկետանց պարտավորություններ։ (Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի 1.1-ին կետում նշված ֆինանսական կազմակերպության գործունեությունը կարգավորող համապատասխան օրենքի, հաշվետու թողարկողների դեպքում` «Արժեթղթերի շուկայի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի համաձայն: Սույն կետում լրացվում են միայն համատեղ տնտեսություն վարող կամ համատեղ ապրող ընտանիքի անդամների վերաբերյալ տեղեկությունները:) օ Ոչ , օ Այո, ներկայացնել մանրամասներ (գումար, ժամկետ, այլ) օ Իրազեկ չեմ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8. Այլ տեղեկություններ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.1 Նշեք՝ o Ձեզ հետ փոխկապակցված ֆիզիկական անձանց վերաբերյալ հետևյալ տվյալները․ (Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի 1.1-ին կետում նշված ֆինանսական կազմակերպության գործունեությունը կարգավորող համապատասխան օրենքի, հաշվետու թողարկողների դեպքում` «Արժեթղթերի շուկայի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի համաձայն: Սույն կետում լրացվում են միայն համատեղ տնտեսություն վարող կամ համատեղ ապրող ընտանիքի անդամների վերաբերյալ տեղեկությունները:)
o Կիրառելի չէ, եթե սույն կետում նշված փոխկապացված անձ չկա: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.2 Նշեք՝ o Ձեզ հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց վերաբերյալ հետևյալ տվյալները:
o Կիրառելի չէ, եթե սույն կետում նշված փոխկապակցված անձ չկա: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
9. Շահերի բախման վերաբերյալ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
9.1 Արդյո՞ք Դուք 1.1-ին կետում նշված կազմակերպության, դրա մայր կամ դուստր ձեռնարկության ղեկավարների հետ ունեք փոխկապակցվածություն։ o Ոչ o Այո, ներկայացնել մանրամասները | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
9.2 Արդյո՞ք Դուք 1.1-ին կետում նշված կազմակերպության, դրա մայր կամ դուստր ձեռնարկության հետ ունեք կամ վերջին 5 տարվա ընթացքում ունեցել եք մասնագիտական կամ առևտրային հարաբերություններ։ o Ոչ o Այո, ներկայացնել մանրամասները | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
9.3 Նշեք այլ տեղեկություններ Ձեր կարծիքով հնարավոր շահերի բախման (առկայության դեպքում) և դրանց կառավարման մեթոդների վերաբերյալ։ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
10. Ձեր կարծիքով արդյո՞ք առկա են այլ կարևոր տեղեկություններ, որոնք կցանկանայիք նշել o Ոչ o Այո, ներկայացնել մանրամասները | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
11. Այլ փաստաթղթեր | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
12. Այս կետը լրացվում է միայն բանկի և ապահովագրական ընկերության խորհրդի անդամների կողմից. Ծանոթացել եմ Կանոնակարգ 1-ի Հավելված 41-ով կամ Կանոնակարգ 3/01-ի Հավելված 43-ով սահմանված «Խորհրդի անդամների գործունեության ուղեցույց» փաստաթղթի հետ: o Այո o Ոչ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
13. Հավաստիացնում եմ, որ ա. սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական, Համաձայն եմ, որ սույն տեղեկանքով ներկայացված տեղեկատվության իսկությունը ստուգելու համար Կենտրոնական բանկը դիմի համապատասխան իրավասու մարմիններին՝ պահպանելով տեղեկատվության գաղտնիությունը:
|
»։
|
Հավելված 3 Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 2022 թվականի դեկտեմբերի 14-ի թիվ 214-Ն որոշման |
|
«ՀԱՎԵԼՎԱԾ 31 «Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության ստուգման կարգերը» կանոնակարգ 1-ի |
ԴԻՄՈՒՄ
Ֆիզիկական անձի կողմից բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու համար
Հայաստանի Հանրապետության
կենտրոնական բանկի նախագահ
-------------------------------------ին
Հարգելի -----------------------
Ես` _________________________, խնդրում եմ Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունը
_________________________ բանկի կանոնադրական հիմնադրամում
(նշվում է բանկի անվանումը)
_______________________________ նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու համար:
(նշվում է ուղղակի կամ անուղղակի)
ՄԱՍ 1.
Լրացվում է բանկի կանոնադրական հիմնադրամում նշանակալից մասնակցություն ակնկալող ֆիզիկական անձ հանդիսացող մասնակցի կողմից:
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
1.1.Անունը,ազգանունը,հայրանունը ____________________________________ ● փաստացի բնակության վայր _____________
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2. Կրթություն, որակավորում, աշխատանքային գործունեությունը | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2.1 Կրթություն, որակավորում | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2.2. Ի՞նչ լեզուների եք տիրապետում o հայերեն o անգլերեն o ռուսերեն o այլ (նշել լեզուն)----------------------------- | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2.3 Նշել վերջին 10 տարվա ընթացքում աշխատանքային գործունեության վերաբերյալ հետևյալ տվյալները. (ընդ որում, պետք է նշել փաստացի աշխատանքային գործունեության վերաբերյալ տվյալները` անկախ դրանց` աշխատանքային գրքույկում ներառված լինելու կամ չլինելու հանգամանքից):
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3. Ձեռքբերման ենթակա բաժնետոմսեր (փայեր) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.2. Յուրաքանչյուր բաժնետոմսի (փայի) ձեռքբերման գինը ______________________________ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
4. Մասնակցության ձեռքբերման ժամկետները և պայմանները, ներդրման աղբյուրները (սեփական, փոխառու) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
4.1. Նշեք մասնակցության ձեռքբերման ժամկետները և պայմանները.
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
5. Ներդրվող միջոցների ծագման օրինականության վերաբերյալ բավարար և ամբողջական հիմնավորումներ: (Կենտրոնական բանկի կողմից կարող են լրացուցիչ պահանջվել համապատասխան փաստաթղթեր, տեղեկություններ և այլն): | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
6. Տեղեկություններ այլ անձանց կանոնադրական հիմնադրամում մասնակցությունների վերաբերյալ: Կենտրոնական բանկի կողմից կարող են լրացուցիչ պահանջվել նաև նշված կազմակերպությունների ֆինանսական հաշվետվությունները:
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
6.1. Ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս մասնակցության համար` | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
Սույն կետում նշված անձանց համար լրացնել սույն կանոնակարգի Հավելված 28-ը: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
6.2. Այլ մասնակցության համար`
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
7. Տեղեկություններ փոխկապակցված անձանց վերաբերյալ Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» ՀՀ օրենքի 8-րդ հոդվածի համաձայն
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8. Այլ տեղեկատվություն |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.1 Արդյո՞ք Դուք (կամ Ձեր հետ փոխկապակցված անձինք) ունեք դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ այն բանկի նկատմամբ, որի կանոնադրական հիմնադրամում մտադիր եք ձեռք բերել նշանակալից մասնակցություն: |
□ Այո □ Ոչ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.2. Արդյո՞ք Դուք (կամ Ձեզ հետ փոխկապակցված անձինք) ունեք կամ ունեցել եք ՀՀ տարածքում գործող որևէ բանկի նկատմամբ 30 և ավելի օր ժամկետանց (չմարված) պարտավորություններ. |
□ Այո □ Ոչ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.3. Արդյո՞ք Դուք պատրաստ եք բանկի ֆինանսական վիճակի վատթարացման դեպքում (կապիտալի կտրուկ նվազում, իրացվելիության խնդիրների առաջացում, խոշոր վնասներ, արտակարգ իրավիճակներ) տրամադրել լրացուցիչ ֆինանսական օժանդակություն. |
□ Այո □ Ոչ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.4. Արդյո՞ք բանկի կողմից Կենտրոնական բանկ ներկայացված տնտեսական ծրագրում Ձեր կողմից առաջարկվում են որևէ փոփոխություններ. |
□ Այո □ Ոչ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.5. Արդյո՞ք Դուք Հայաստանի Հանրապետության կամ այլ պետությունների օրենսդրությամբ սահմանված կարգով ճանաչվել եք անգործունակ կամ սահմանափակ գործունակ: |
□ Այո □ Ոչ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.6. Արդյո՞ք Դուք ունեցել եք դատվածություն դիտավորությամբ կատարված հանցագործությունների համար: |
□ Այո □ Ոչ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.7. Արդյո՞ք դատարանի կողմից Դուք զրկված եք ֆինանսական, հարկային, մաքսային, առևտրային, տնտեսական, իրավական ոլորտներում պաշտոններ վարելու իրավունքից: |
□ Այո □ Ոչ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.8. Արդյո՞ք Դուք ճանաչվել եք սնանկ կամ ունեք չմարված (չներված) պարտավորություններ կամ ունեք դատարանի կողմից ընդունված վարույթ՝ կամավոր կամ սնանկության հայցի վերաբերյալ։ |
□ Այո □ Ոչ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.9․ Արդյո՞ք Դուք ՀՀ կամ այլ պետությունների իրավապահ մարմինների կողմից քրեական գործով ներգրավված եք կամ նախկինում ներգրավված եք եղել որպես մեղադրյալ։ |
□ Այո □ Ոչ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.10. Արդյո՞ք Դուք ՀՀ քրեական օրենսգրքով կամ այլ պետությունների քրեական օրենսդրությամբ նախատեսված հանցագործության համար ենթարկվել եք քրեական պատասխանատվության: |
□ Այո □ Ոչ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.11. Արդյո՞ք Դուք հարկային, մաքսային, ֆինանսական ոլորտներում վերջին 5 տարվա ընթացքում ենթարկվել եք վարչական պատասխանատվության: |
□ Այո □ Ոչ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.12. Արդյո՞ք Հայաստանի Հանրապետությունում կամ օտարերկրյա պետությունում գրանցված կազմակերպությունում Ձեր պաշտոնավարման կամ գործունեության ընթացքում տվյալ կազմակերպությունը ճանաչվել է անվճարունակ կամ սնանկ կամ ՀՀ տարածքում գործող կազմակերպության ֆինանսական վիճակը, համաձայն ՀՀ կենտրոնական բանկի խորհրդի կողմից հաստատված չափանիշների, վատթարացել է: |
□ Այո □ Ոչ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.13. Արդյո՞ք ՀՀ տարածքում կամ այլ պետություններում գործող կազմակերպություններում Ձեր պաշտոնավարման կամ գործունեության ընթացքում տվյալ կազմակերպությունը ունեցել է գրանցման, լիցենզավորման, թույլտվության մերժման դեպքեր, կամ կազմակերպության նկատմամբ կիրառվել է պատասխանատվության միջոց: |
□ Այո □ Ոչ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
8.14. Այլ` Ձեր կարծիքով կարևոր տեղեկատվություն |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
9.Հավաստիացնում եմ, որ
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ՄԱՍ II
Լրացվում է բանկի կողմից
1. Խնդրում ենք Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունը
__________________________________________________ կողմից
(նշվում է նշանակալից մասնակցություն ակնկալող
ֆիզիկական անձի անունը և ազգանունը)
____________________________________________________ բանկի կանոնադրական կապիտալում
նշվում է բանկի անվանումը)
________________________ նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու համար:
(նշվում է ուղղակի կամ անուղղակի)
2. Հավաստիացնում ենք, որ _____________________________________ բանկի
(նշվում է բանկի անվանումը)
կանոնադրական կապիտալում բանկի մասնակցի` բաժնեմասը (բաժնետոմսը) գնելու նախապատվության իրավունքի կիրառման` օրենքով և այլ իրավական ակտերով նախատեսված կանոնները պահպանված են:
(Սույն կետը չի լրացվում բանկի մասնակցի բաժնեմասը նվիրատվությամբ ձեռք բերելու դեպքում:)
Բանկի կառավարման մարմնի իրավասու անձի
անունը և ազգանունը ------------------------------------------
Ստորագրություն ______________________________
----------------------
(օր,ամիս,տարի)
|
Հավելված 4 Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 2022 թվականի դեկտեմբերի 14-ի թիվ 214-Ն որոշման |
|
«ՀԱՎԵԼՎԱԾ 45 «Բանկային գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության և թույլտվության տրամադրման, որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության ստուգման կարգերը» կանոնակարգ 1-ի |
ՀԱՅՏԱՐԱՐԱԳԻՐ
____________________________________________________________________________________________
(բանկի, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղի անվանումը)
իրական շահառուի վերաբերյալ
|
1. Անուն, ազգանուն, հայրանուն | ||||||||||
|
2. Քաղաքացիություն | ||||||||||
|
3. Ծննդյան ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի) | ||||||||||
|
4. Անձը հաստատող փաստաթղթի տվյալները o Անձնագրի տվյալները o Գործող այլ անձնագրի տվյալները (առկայության դեպքում) | ||||||||||
|
5. Նշեք o Հանրային ծառայությունների համարանիշ / Հանրային ծառայության համարանիշ չստանալու վերաբերյալ տեղեկանքի համարը o Կիրառելի չէ | ||||||||||
|
6. Նշեք o Հաշվառման վայր o Փաստացի բնակության վայր | ||||||||||
|
7. Կապի միջոցները o Նշեք հեռախոսահամար
o Էլեկտրոնային փոստի հասցե | ||||||||||
|
8. Իրական շահառու դառնալու ամսաթիվը (օր/ամիս/տարի) | ||||||||||
|
9. Իրական շահառու հանդիսանալու հիմքերը՝ համաձայն «Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին» ՀՀ օրենքի (ներկայացնել մանրամասներ, սույն կետի 1-ից 4 ենթակետերի լրացման դեպքում նշել նաև մասնակցության չափը): Մեկից ավելի հիմքերով իրական շահառու հանդիսանալու դեպքում նշում է կատարվում բոլոր հիմքերի մասով՝ համապատասխան կետերում․ o 1) ուղղակի տիրապետում է տվյալ իրավաբանական անձի՝ ձայնի իրավունք տվող բաժնեմասերի (բաժնետոմսերի, փայերի) 20 և ավելի տոկոսին, կամ | ||||||||||
|
10. Միջանկյալ իրավաբանական անձանց վերաբերյալ տվյալներ (միջանկյալ իրավաբանական անձը բանկ, օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղ և իրական շահառու շղթայում գործող ցանկացած այլ իրավաբանական անձ է)․ o իրավաբանական անձի պետական գրանցման տվյալները, o իրավաբանական անձի գործադիր մարմնի ղեկավարի անունը, ազգանունը։ | ||||||||||
|
11. Այլ՝ Ձեր կարծիքով կարևոր տեղեկատվություն | ||||||||||
|
12. Սույնով հավաստիացնում ենք, որ տեղեկացված ենք և միաժամանակ տեղեկացրել ենք սույն հավելվածով իրական շահառու հանդիսացող անձին առ այն, որ ● սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունն արժանահավատ է և ամբողջական,● տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության, ● հայտարարագրով ներկայացված տվյալները՝ այդ թվում անձնական, Կենտրոնական բանկի կողմից կարող են փոխանցվել կամ բացահայտվել իրավաբանական անձանց պետական գրանցում իրականացնող մարմնին, ● ներկայացված տեղեկատվության որևիցե փոփոխության դեպքում բանկը (օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղը) կտեղեկացնի Կենտրոնական բանկին:
|
բջջային»։
Պաշտոնական հրապարակման օրը՝ 23 դեկտեմբերի 2022 թվական:
| Փոփոխող ակտ | Համապատասխան ինկորպորացիան |
|---|
| Փոփոխող ակտ | Համապատասխան ինկորպորացիան |
|---|